Провадження № 1-кс/522/6879/16
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 квітня 2016 року Слідчий суддя місцевого Приморського районного суду міста Одеси ОСОБА_1 , за участю слідчого ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого з ОВС 2 ВКР СУ ФР ГУ ДФС в Одеській області ОСОБА_2 про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом (банківську) таємницю по матеріалам досудового розслідування, внесеного в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000111 від 23.05.2014 р., за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч. 1, 205 ч. 1, 222 ч. 1, 358 ч. 4 КК України,

ВСТАНОВИВ:

В ході досудового розслідування встановлено, що невстановлені слідством особи, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими (кредитними) коштами у великих розмірах, з метою їх привласнення, шахрайським способом з використанням підроблених документів, створили схему заволодіння кредитними коштами.

Так, в інкримінований період невстановлені слідством особи з метою перевірки можливості отримання кредитних коштів для подальшого їх привласнення через ФОП ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_1 ), ФОП ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_2 ), ФОП ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_3 ) та ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) направляли запити до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для отримання відповідних кредитних історій, відповідно до ст. 7 Закону України «Про організацію формування та обігу кредитних історій».

В ході досудового розслідування, на підставі ухвали слідчого судді Приморського районного суду від 28.09.2015 слідчим отримано перелік осіб кредитні історії яких перевірялися через ФОП ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_1 ), ФОП ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_2 ), ФОП ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_3 ) та ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ). Вивченням отриманих документів встановлено - в інкримінований період невстановлені слідством особи з метою заволодіння кредитними коштами залучили в свої шахрайські схеми осіб з наступними ІПН: НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_23 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_29 , НОМЕР_30 .

З метою перевірки наведених фактів в рамках досудового розслідування виникла необхідність в отриманні відомостей відносно власників вищеперелічених ІПН.

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про організацію формування та обігу кредитних історій» метою цього нормативно-правого акту є врегулювання суспільних відносин, що виникають у сфері збору, оброблення, зберігання, захисту та використання інформації про виконання особамигрошових зобов`язань, функціонування інституцій, пов`язаних з обміном інформацією про грошові зобов`язання та забезпеченням прав та інтересів суб`єктів кредитної історії.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, фінансово-економічний стан клієнта належить до банківської таємниці.

Таким чином відомості, які складають кредитну історію, належать до банківської таємниці.

Згідно з ст. 61 Закону України «Про банки та банківську діяльність», приватні особи та організації, які під час виконання своїх функцій або наданні послуги банку безпосередньо або опосередковано отримали конфіденційну інформацію, зобов`язані не розголошувати цю інформацію і не використовувати її на свою користь чи на користь третіх осіб.

Пунктом 2 статті 62 Закону передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається на підставі рішення суду.

Слідчий звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів та просить розглянути клопотання без участі осіб у володінні яких знаходяться інформація та документи, так як існує реальна загроза зміни або знищення оригіналів документів.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором. У клопотання зазначаються: короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що міститься в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Керуючись ст.ст. 159-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого з ОВС 2 ВКР СУ ФР ГУ ДФС в Одеській області ОСОБА_2 про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом (банківську) таємницю задовольнити.

Надати слідчому з ОВС другого відділу кримінальних розслідувань слідчого управління фінансових розслідувань ГУ ДФС в Одеській області ОСОБА_2 та особам, що будуть діяти за його дорученням, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та розпорядження про їх вилучення (виїмку) в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_31 , АДРЕСА_1 ) а саме доступ до: інформації (кредитних історій) у електронному та паперовому вигляді, що передбачене ст. 7 Закону України «Про організацію формування та обліку кредитних історій» осіб за наступними ідентифікаційними кодами: НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_23 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_29 , НОМЕР_30 , які містять:

1) відомості, що ідентифікують особу - для фізичних осіб: прізвище, ім`я та по батькові, дата народження, паспортні дані, місце проживання, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов`язкових платежів (у разі наявності) (далі - ідентифікаційний номер), відомості про поточну трудову діяльність, сімейний стан особи та кількість осіб, які перебувають на її утриманні, дата і номер державної реєстрації, відомості про орган державної реєстрації та основний предмет господарської діяльності фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності;

2) відомості про грошове зобов`язання суб`єкта кредитної історії:

а) відомості про кредитний правочин та зміни до нього (номер і дата укладання правочину, сторони, вид правочину);

б) сума зобов`язання за укладеним кредитним правочином;

в) вид валюти зобов`язання;

г) строк і порядок виконання кредитного правочину;

ґ) відомості про розмір погашеної суми та остаточну суму зобов`язання за кредитним правочином;

д) дата виникнення прострочення зобов`язання за кредитним правочином, його розмір і стадія погашення;

е) відомості про припинення кредитного правочину та спосіб його припинення (у тому числі за згодою сторін, у судовому порядку, гарантом тощо);

є) відомості про визнання кредитного правочину недійсним і підстави такого визнання;

3) інформацію про суб`єкта кредитної історії, яка складається із сукупності документованої інформації про особу з державних реєстрів, інших баз даних публічного користування, відкритих для загального користування джерел:

а) наявність заборгованості за податками та обов`язковими платежами;

б) рішення судів, що стосуються виникнення, виконання та припинення зобов`язань за укладеним кредитним правочином;

в) рішення судів та органів виконавчої влади, що стосуються майнового стану суб`єкта кредитної історії;

г) інші відомості, що впливають на спроможність виконання суб`єктом кредитної історії власних зобов`язань;

4) відомості про операції з інформацією, яка складає кредитну історію:

а) дата оновлення кредитної історії;

б) найменування Користувача, який надав інформацію до кредитної історії, у разі його згоди на це;

в) коментар суб`єкта кредитної історії у випадках, передбачених Законом.

Реєстр запитів містить таку інформацію:

а) дата запитів про надання кредитних звітів та інформація про надання кредитних звітів;

б) відомості про Користувача, який надав інформацію до кредитної історії суб`єкта кредитної історії, а також про Користувача або Бюро, яким було зроблено запит про надання інформації, що складає кредитну історію: для фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності: прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер, місце проживання та номер телефону;

в) вид наданого кредитного звіту.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя відповідно до положень ст. 166 КПК України за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, згідно з положеннями КПК з метою відшукання та вилучення зазначених речей.

Встановити строк дії ухвали протягом 1 (одного) місяця з дня її постановлення.

Ухвала підлягає оскарженню протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

11.04.2016