Справа № 1-227/11
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30.12.2013 Галицький районний суд м.Львова у
складі:

головуючого - судді - Городецької Л.М.

при секретарях - Мойсевич С.І.,
Дулебку Т.І., Куц Н.З.,

з участю прокурора - Вайди С.Й.,

захисника - ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому
засіданні у залі суду в м. Львові справу
про обвинувачення

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця
м.Червонограда Львівської області,
українця, громадянина України, з вищою
освітою, одруженого, працюючого
директором ТзОВ «Акорд ЧГ», раніше не
судимого, який зареєстрований та
проживає за адресою: АДРЕСА_1

у скоєнні злочинів, передбачених ч.4
ст.190, ч.2 ст.209 КК України,

в с т а н о в и в :

ОСОБА_2 30 березня 2007 року, маючи умисел
на незаконне заволодіння грошовими
коштами ВАТ «Банк Універсальний» без
мети їх повернення шляхом обману та
зловживання довірою, подав до
банківської установи анкету
позичальника на отримання кредиту та
завідомо підроблену довідку про доходи
№1 від 30.03.2007р., в якій вніс завідомо
неправдиві дані про місце роботи та
розмір своїх доходів на посаді
комерційного директора ПП «ОСОБА_3» за
період жовтня 2006р. - березня 2007р. на
загальну суму 20 205,0 гривень.

На підставі поданих даних ВАТ «Банк
Універсальний» уклав з ОСОБА_2
кредитний договір №24/75-07К від 17.04.2007р.
на суму 10 000,0 доларів США. Кредитні
кошти ОСОБА_2 не повернуто, а заставлене
ним майно, як забезпечення кредитного
договору - автомобіль «Хонда Аккорд»,
1999р. випуску відчужено ним без згоди
банку.

Крім того, ОСОБА_2 13.09.2007р. з метою
незаконного заволодіння грошовими
коштами ВАТ «Банк Універсальний»
повторно шляхом обману та зловживання
довірою працівників банку, подав до
банку заявку на отримання кредиту на
суму 70 000,0 доларів США. При цьому, подав
до банку довідку про доходи №2 від
08.08.2007р., в яку вніс завідомо неправдиві
відомості про розмір своїх доходів на
посаді директора ТзОВ «Акорд ЧГ» за
період березня - серпня 2007р. на суму 28
900,0 грн., а також довідку про доходи №32
від 08.08.2007р., в яку вніс неправдиві дані
про місце праці та розмір своїх доходів
на посаді комерційного директора ПП
«ОСОБА_3» за період квітня-вересня 2007
року на загальну суму 22 945,0 грн., на
підставі яких отримав від банку 70 000,0
гривень згідно кредитного договору
№11-1/661К-07 від 18.09.2007р., які ним не
повернуто, а заставлене ним майно в
забезпечення кредитного договору -
автомобіль марки «Lexus ES 350», 2007 року
випуску продав без згоди банку.

Крім цього, підсудний ОСОБА_2 24 вересня
2007 року з метою незаконного
заволодіння грошовими коштами ВАТ
«Банк Універсальний» повторно шляхом
обману та зловживання довірою подав до
банку завідомо підроблену довідку про
доходи №34 від 25.09.2007 року, в яку вніс
завідомо неправдиві дані про місце
роботи та розмір своїх доходів на
посаді комерційного директора ПП
«ОСОБА_3» за період квітня-вересня 2007
року на загальну суму 22 945,0 грн., довідку
про доходи №2/10 від 24.10.2007р., в яку вніс
неправдиві відомості про розмір своїх
доходів на посаді директора ТзОВ
«Акорд ЧГ» за період квітня-вересня 2007
року на загальну суму 32 700,0 грн., а також
документи податкової звітності ТзОВ
«Акорд ЧГ» про доходи вказаного
підприємства за 9 місяців 2007р., в які
вніс завідомо неправдиві відомості про
розмір доходів від діяльності
товариства за 9 місяців 2007 року на
загальну суму 3 723 500,0 гривень на
підставі яких отримав кредит у розмірі
300 000,0 доларів США згідно кредитного
договору №11-1/792к-07 від 26.10.2007р., які
банку не повернуто.

Крім того, ОСОБА_2 29.02.2008р., з метою
незаконного отримання кредитних
коштів ЗАТ АКБ «Львів» шляхом обману та
зловживання довірою банку, працюючи на
момент звернення до банківської
установи директором ТзОВ «Акорд ЧГ»,
будучи посадовою особою, під час
подання до банку заявки на отримання
кредиту на суму 782 750,0 гривень, подав
анкету позичальника на отримання
кредиту та завідомо підроблені ним
офіційні документи, а саме довідку про
доходи №7 від 18.02.2008р., в яку вніс
неправдиві дані про розмір своїх
доходів на посаді директора ТзОВ
«Акорд ЧГ» за період серпня 2007-січня 2008
року на загальну суму 9 000,0 грн., а також
документи податкової звітності про
доходи вказаного товариства за 9 та 12
місяців 2007 року, в які умисно вніс
завідомо неправдиві відомості про
доходи ТзОВ «Акорд ЧГ» на суму доходу
від реалізації продукції в розмірі 3 723
500,0 гривень та про вартість оборотних
активів товариства у розмірі 3 192 700,0
грн., на підставі яких отримав кредитні
кошти у сумі 782 750,0 грн. згідно
кредитного договору за №50.00.000002 від
07.03.2008р. В передбачені графіком
погашення зобов'язань строки ОСОБА_2
грошових коштів банку не повернув.
Майно, яке він передав у заставу згідно
кредитного договору - автомобіль марки
«Mersedes-Benz GL450» 2007 року випуску було
реалізовано ним без згоди банку за
власними потребами.

Крім того, ОСОБА_2 23.05.2008 року з метою
незаконного отримання кредитних
коштів ВАТ «ВТБ Банк» шляхом обману та
зловживання довірою працівників банку,
під час подання документів на розгляд
кредитного комітету клієнтів малого
бізнесу зазначеної банківської
установи, умисно приховав інформацію
про наявність кредитних зобов'язань
перед ВАТ «Банк Універсальний» та ЗАТ
АКБ «Львів», вніс в заяву-анкету на
отримання кредиту завідомо неправдиві
відомості про розмір своєї заробітної
плати на посаді директора ТзОВ «Акорд
ЧГ» у розмірі 150 000,0 грн. на місяць, що
значно перевищував фактичний і не
відповідав розміру заробітної плати в
інформаційних листах, поданих ним до
Головного Управління Пенсійного Фонду
України у Львівській області, на
підставі яких отримав кредитні кошти у
сумі 50 000,0 доларів США без мети їх
повернення згідно кредитного договору
№10.81/08-КД.

В передбачені графіком погашення
зобов'язань строки ОСОБА_2 грошових
коштів банку не повернув. Майно, яке він
передав у заставу згідно кредитного
договору - автомобіль «Mersedes-Benz 220», 2003р.
випуску було ним реалізовано без згоди
банку, а устаткування вібропресу «SchLosser
BP 300» за адресами його зберігання, а
саме: АДРЕСА_1 та в АДРЕСА_2 не виявлено.

Крім того, ОСОБА_2 шляхом використання
частини коштів, здобутих ним внаслідок
вчинення ним незаконного заволодіння
шляхом шахрайства грошовими коштами
ВАТ «Банк Універсальний» та ЗАТ АКБ
«Львів», ВАТ «ВТБ Банк» вчинив
легалізацію грошових коштів, здобутих
злочинним шляхом.

Так, 17.04.2007р. після отримання незаконним
способом грошових коштів згідно
кредитного договору №24/75-07К у сумі 10 000,0
доларів США в погашення заборгованості
перед ОСОБА_5 за придбання у нього
автомобіля марки «Хонда Аккорд»,
передав останньому 8 000,0 доларів США, що
згідно офіційного курсу НБУ на момент
вчинення злочину становило 40 400,0 грн.,
тобто вчинив операцію з грошовими
коштами, отриманими внаслідок
шахрайських дій і таким чином набув
законне право власності на автомобіль
марки «Хонда Аккорд».

Крім того, ОСОБА_2 19.09.2007р., отримавши
кредит у ВАТ «Банк Універсальний» у
сумі 70 000,0 доларів США, здійснивши обмін
частини отриманих валютних грошових
коштів на національну валюту, провів
перерахунок 210 000,0 гривень на поточний
рахунок ТзОВ «Автоприватінвест» на
придбання автомобіля «Lexus ES 350».

Крім того, ОСОБА_2 отримавши кредитні
кошти без мети їх повернення у ВАТ
«Банк Універсальний» згідно
кредитного договору №11-1/792к-07 від
26.10.2007р. у розмірі 300 000,0 доларів США
шляхом шахрайства з метою надання їм
правомірного вигляду, використав ці
кошти для придбання у ОСОБА_4
виробничого комплексу загальною
площею 649,1 кв.м. та земельної ділянки
площею 0,6203 га, кадастровий номер
:01:001:0018, на якій розташований
зазначений комплекс за адресою:
АДРЕСА_2, тобто шляхом передачі ОСОБА_4
грошових коштів у сумі 300 000,0 доларів
США в якості розрахунку за придбане
майно, ОСОБА_2 вчинив фінансову
операцію із грошовими коштами,
одержаними внаслідок вчиненого
шахрайства і таким чином набув повне
право володіння зазначеною земельною
ділянкою та виробничими приміщеннями.

Крім того, ОСОБА_2 07.03.2008р., отримавши
шляхом шахрайства кредитні кошти у ЗАТ
АКБ «Львів» використав частину
грошових коштів у сумі 521 395,83 грн. для
погашення грошових зобов'язань за
придбання автомобіля «Mersedes-Benz GL450» та
набуття законного права на нього.

Крім того, 23 травня 2008р. ОСОБА_2
повторно, отримавши кредитні кошти у
ВАТ «ВТБ Банк» у сумі 50 000,0 доларів США
шляхом шахрайства вчинив легалізацію
цих грошових коштів у сумі 244 902,94 грн. на
погашення грошових зобов'язань на
придбання автомобіля «Mersedes-Benz 220».

У судовому засіданні підсудний ОСОБА_2
вину у скоєних злочинах визнав
повністю, дав пояснення, які в повній
мірі відповідають пред'явленому
обвинуваченню. Скоєне ним пояснив
фінансовою скрутою, сімейним та
матеріальним становищем, має на
утриманні двоє дітей, з яких дочка є
інвалідом з дитинства. Щиро розкаявся у
скоєному.

Крім повного визнання вини у скоєних
злочинах, винуватість ОСОБА_2
підтверджується доказами по справі,
показаннями свідків, зокрема:

- матеріалами кредитної справи по
кредитному договору №24/75-07К від
17.04.2007р.( т.2 а.с.10-56);

- договором застави автомобіля
«Хонда Аккорд», 1999р. випуску, д.н.з.
НОМЕР_1 (т.2, а.с.61-68);

- матеріалами кредитної справи по
кредитному договору №11-1/661к-07 від
18.09.2007р. ( т.2, а.с.77-115);

- договором застави автомобіля «Lexus ES
350»,2007р. випуску, д.н.з НОМЕР_4;

- рахунком-фактурою від 14.09.2007р. на
придбаний ОСОБА_2 автомобіль «Lexus ES 350»,
по ціні 210 000,0 грн., вилученим на ТОВ
«Автоприватінвест» ( т.9, а.с.157-164);

- висновками експерта по проведених
почеркознавчих експертизах за №239 від
13.11.2010р.; № 209 від 05.10.2010р.; № 228 від
30.10.2010р.; ( т.7, а.с.20-28; 46-59; а.с.104-115), згідно
яких встановлено, що дані на довідках
про доходи виконані ОСОБА_2;

- матеріалами кредитної справи по
кредитному договору №11-1/792к-07 від
26.10.2007р., отриманого у ВАТ «Банк
Універсальний» ( т.3, а.с.1-170);

- вилученим під час проведення
виїмки у приватного нотаріуса
Львівського міського нотаріального
округу ОСОБА_6 договором іпотеки від
29.10.2007р. щодо передачі позичальником
ОСОБА_2 заставного майна - майнового
комплексу згідно договору кредиту
№11-1/792к-07 від 26.10.2007р.; ( т.3, а.с.164-165);

- копією ухвали Сокальського
районного суду Львівської області,
згідно якої опитані в судовому
засіданні ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9,
ОСОБА_10, ОСОБА_11 надали показання про
розрахунок ОСОБА_2 з ОСОБА_4 за
придбаний майновий комплекс за адресою
АДРЕСА_2 на суму 300 000,0 доларів США ( т.9,
а.с.45-49);

- матеріалами кредитної справи по
кредитному договору №50.00.000002 від
07.03.2008р. (т.4, а.с.10-80) та іншими доказами
по справі.

Крім того, винуватість підсудного
ОСОБА_2 у скоєнні інкримінованих йому
злочинів підтверджується показаннями
свідків, які допитані у судовому
засіданні, а саме свідків ОСОБА_12,
ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16,
ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, які повністю
підтвердили показання дані ними на
досудовому слідстві.

Таким чином, оцінюючи наведені докази,
суд вважає доведеною винуватість
ОСОБА_2 у скоєнні інкримінованих йому
злочинів.

Його дії органами досудового слідства
правильно кваліфіковано за ч.4 ст.190 КК
України та ч.2 ст.209 КК України, як
шахрайство, вчинене в особливо великих
розмірах та легалізація ( відмивання)
доходів, одержаних злочинним шляхом,
вчинена повторно.

Призначаючи покарання підсудному
ОСОБА_2 суд враховує ступінь тяжкості
скоєних злочинів, особу винного, який
вперше притягається до кримінальної
відповідальності, його вік, позитивні
характеристики з місця проживання,
розкаявся у скоєному, має на утриманні
двоє дітей, з яких одна дитина є
малолітньою, а друга дитина
ІНФОРМАЦІЯ_4 - інвалід з дитинства.
Зазначені обставини дають підстави для
висновку, що виправлення та
попередження нових злочинів можливе
без ізоляції від суспільства в умовах
визначеного судом іспитового строку.

При цьому, враховуючи щире каяття
ОСОБА_2 у скоєних злочинах, його сімейні
обставини, суд вважає за можливе при
визначенні покарання за ч. 2 ст. 209 КК
України призначити покарання більш
м'яке, ніж передбачене законом,
врахувавши зазначені вище обставини,
як обставини, що пом'якшують покарання.

Обставин, що обтяжують покарання,
судом не встановлено.

Цивільні позови ПАТ «Універсал
Банк», Пат «АКБ «Львів», ВАТ «ВТБ Банк» -
залишити без розгляду, оскільки на час
розгляду справи не подано належних
розрахунків щодо заборгованості по
кредитних зобов'язаннях.

Керуючись ст..ст.323, 324 КПК України
(1960 року) суд, -

з а с у д и в :

ОСОБА_2 визнати винним у вчиненні
злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190 КК
України, ч. 2 ст. 209 КК України з
застосуванням ст.69 КК України та
призначити покарання:

- за ч. 4 ст.190 КК України - 5 (п'ять)
років позбавлення волі без конфіскації
майна;

- за ч. 2 ст. 209, 69 КК України - на 3
(три) роки позбавлення волі без
позбавлення права займати певні посади
та конфіскації майна.

Згідно ст. 70 КК України шляхом
поглинення менш суворого більш суворим
покаранням остаточно призначити
покарання за сукупністю злочинів - 5
(п'ять) років позбавлення волі без
позбавлення права займати певні посади
та конфіскації майна.

На підставі ст.75 КК України ОСОБА_2
звільнити від відбування покарання з
випробуванням з іспитовим строком на 2
(два) роки з покладенням на нього
обов'язків згідно ст.76 КК України не
виїжджати за межі України на постійне
місце проживання без дозволу
кримінально-виконавчої інспекції;
повідомляти кримінально-виконавчу
інспекцію про зміну місця проживання,
роботи або навчання.

Цивільні позови ПАТ «Універсал Банк»,
ПАТ АКБ «Львів», ВАТ «ВТБ Банк» до
ОСОБА_2 про стягнення заборгованості -
залишити без розгляду.

Речові докази по справі: автомобіль
«Mercedes -Benz 220» 2003 року випуску, чорного
кольору, д.н.з. НОМЕР_2, кузов НОМЕР_8
НОМЕР_9 разом з ключем, чіпом
сигналізації та свідоцтвом про його
реєстрацію залишити на зберіганні
відділення «Львівська регіональна
дирекція ВАТ «ВТБ Банк»;

- автомобіль «Хонда Аккорд», 1999
року випуску, сірого кольору, д.н.з.
НОМЕР_1 - залишити на зберіганні ОСОБА_20;

- документи, визнані речовими
доказами, залишити при справі;

- свідоцтва про реєстрацію
транспортних засобів «Lexus ES 350» д.н.з.
НОМЕР_4, «Mersedes -Benz GL 450», д.н.з. НОМЕР_5,
«Mersedes-Benz 220», д.н.з. НОМЕР_2 - залишити при
справі.

Стягнути з ОСОБА_2 8 772 (вісім тисяч
сімсот сімдесят дві) гривні судових
витрат за проведення експертизи.

Запобіжний захід ОСОБА_2 до вступу
вироку у законну силу залишити
попередній - підписку про невиїзд.

На вирок суду може бути подана
апеляційна скарга протягом 15 діб з
моменту його проголошення.

Суддя
Л.М.Городецька