Справа № 1-21/11
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"29" серпня 2011 р. Ленінський районний суд м. Кіровограда у

складі головуючого, судді . . . . . ОСОБА_1,

при секретарі . . . . . . . . . . . . . . ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4,

ОСОБА_5,

за участю прокурора . . . . . . . . . ОСОБА_6,

захисника, адвоката . . . . . . . . . ОСОБА_7,

представника цивільного позивача ОСОБА_8,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Ленінського районного суду м. Кіровограда кримінальну справу по обвинуваченню:

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженого, має на утриманні двох неповнолітніх дітей 2002 та ІНФОРМАЦІЯ_4, не працюючого, проживаючого у ІНФОРМАЦІЯ_5, раніше не судимого,

у вчиненні злочину передбаченого ч.2 ст. 222, ч.2 ст.27, ч.5 ст.191 КК України, суд, -

Встановив:

Підсудний ОСОБА_9 вчинив шахрайство з фінансовими ресурсами, що завдало великої матеріальної шкоди, поєднане зі співучастю у заволодінні за попередньою змовою групою осіб чужим майном, вчиненого в особливо великих розмірах, за наступних обставинах.

Так, ОСОБА_9, являючись засновником та власником приватного підприємства ПП «Грейн-Знам'янка» згідно статуту вказаного підприємства, затвердженого та зареєстрованого 10.04.2008 року, будучи службовою особою, на яку покладено виконання організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, що полягали у затверджені поточних планів діяльності товариства, щорічних кошторисів, штатних розписів та посадових окладів, прийнятті на роботу та звільнені працівників, праві розпоряджатись майном товариства, діяти від імені товариства та представляти його у всіх установах, підприємствах та організаціях, укладанні угод та інших юридичних актів, маючи на меті незаконне збагачення, діючи умисно, вступивши у попередню злочинну змову з невідомими особами, направлену на заволодіння грошовими коштами АКБ соціального розвитку „Укрсоцбанк", шляхом надання представникам КОФ АКБ "Укрсоцбанк" для отримання кредиту завідомо неправдиву інформацію щодо фінансово-економічного стану підприємства та підроблені технічні паспорти на сільськогосподарську техніку, допоміг вказаним особам заволодіти чужим майном в особливо великому розмірі - кредитними коштами банку на суму 350 000 (триста п'ятдесят тисяч) доларів США, при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_9, діючи на пропозицію невстановлених слідством осіб, спрямовану на заволодіння грошовими коштами АКБ соціального розвитку „Укрсоцбанк", достовірно знаючи про відсутність у власності підприємства сільськогосподарської техніки - комбайнів марки John Deere 9680 WTS, 2004 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_1; John Deere 9680 WTS, 2004 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_2 та Ropa Euro Tiger, 2006 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_3, 27.05.2008 року в місті Кіровограді, звернувся до КОФ АКБ "Укрсоцбанк" із заявою про розгляд питання можливості надання підприємству кредиту в сумі 350000 (триста п'ятдесят тисяч) доларів США строком на один рік для поновлення оборотних коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на незаконне одержання кредитних коштів, директор ПП «Грейн-Знам'янка» ОСОБА_9, з метою створення видимості щодо кредитоспроможності підприємства та виконання взятих на себе фінансових зобов'язань, надав до банку неправдиві документи, що містили у собі недостовірні відомості, а саме: довідки про фінансовий обіг грошових коштів підприємства, фіктивні договори з оборотними активами ПП "Грейн-3нам'янка", та копії свідоцтв про реєстрацію машин - вказаних вище комбайнів, що пропонувались у заставу.

Внаслідок зазначених незаконних дій ОСОБА_9, який умисно достовірно знаючи про фіктивність наданих до банківської установи для отримання кредиту документів, якими вів в оману представників банку, 06.06.2008 року між акціонерно-комерційним банком соціального розвитку "Укрсоцбанк", від імені та інтересів якого виступало КОФ АКБ "Укрсоцбанк" та приватним підприємством "Грейн-3нам'янка" був укладений кредитний договір № 420/287-ЮО2 та відкрито підприємству невідновлювальну кредитну лінію в сумі 350000 (триста п'ятдесят тисяч) доларів США строком на 12 місяців із нарахуванням 12% річних.

Банк свої зобов'язання за кредитним договором виконав в повному обсязі, перерахувавши 06.06.2008 року на поточний рахунок позичальника суму кредиту.

В якості забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором, а також можливих штрафу та пені, 06.06.2008 року між КОФ АКБ "Укурсоцбанк" та ПП "Грейн-3нам'янка" було укладено договір застави майна - комбайнів марки John Deere 9680 WTS, 2004 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_1; John Deere 9680 WTS, 2004 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_2 та Ropa Euro Tiger, 2006 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_3, які не були власністю підприємства.

Виконуючи за попередньою домовленістю з невстановленими слідством особами змову на заволодіння грошовими коштами АКБ соціального розвитку „Укрсоцбанк", директор ПП «Грейн-Знам'янка» ОСОБА_9, діючи умисно, 06.06.2008 року перерахував на розрахункові рахунки ПП «Лімет» та ПП «ОСОБА_5 - 99» грошові кошти в розмірі 1284183,00 та 335000,00 грн. відповідно в якості оплати за дизельне паливо та нітроамофоску, які фактично поставлені на приватне підприємство «Грейн-Знам'янка» не були.

Внаслідок незаконних дій директора ПП «Грейн-Знам'янка» ОСОБА_9, що полягли в наданні представникам КОФ АКБ "Укрсоцбанк" для отримання кредиту завідомо неправдивої інформації, а саме: підроблених фінансових документів з оборотними активами ПП "Грейн-3нам'янка" та підробленими технічними паспортами на сільськогосподарську техніку, приватне підприємство "Грейн-3нам'янка" незаконно одержало кредитні кошти банку на суму 350000 (триста п'ятдесят тисяч) доларів США, які ОСОБА_9, не маючи наміру використовувати за цільовим призначенням та повертати ці кошти, перерахував на рахунки інших підприємств, та якими заволоділи невідомі особи, використавши вказані кредитні кошти на власні потреби, чим спричинено КОФ АКБ "Укрсоцбанк" великої матеріальної шкоди в особливо великому розмірі на суму 350000 (триста п'ятдесят тисяч) доларів США у вигляді неможливості задоволення своїх вимог шляхом звернення стягнення на предмет застави.

Допитаний у судовому засіданні підсудний ОСОБА_9 вину у вчиненні злочину не визнав та пояснив, що громадянин ОСОБА_10 звернувся до нього та запропонував бути директором ПП «Грейн-Знам'янка», для того, щоб він міг отримати кредит, так як він їх вже взяв багато. Він запевнив його, що все відбуватиметься законним шляхом, на що він погодився. ОСОБА_10 переписав документи та передав йому. Всім займався ОСОБА_10, структуру та особливості роботи він не знав та ніколи цим не займався, на той час у нього не було роботи і тому він погодився на пропозицію ОСОБА_10, працював і в день і в ночі, випускав трактористів. Також пояснив, що коли, як і про що ОСОБА_10 домовився з ОСОБА_11 йому не було відомо. ОСОБА_10 йому тільки телефонував, та повідомив, що наступного дня він повинен їхати до м. Кіровограда, він приїхав, і ОСОБА_10 запевнив його, що все буде добре. ОСОБА_12 привіз йому гроші в село, але де він їх отримав йому не відомо. Також зазначив, що в березні 2008 року нотаріально переоформили підприємство, він був директором лише на папері, рішення про отримання кредиту він не приймав, тільки підписав документи, які йому надали. На момент прийняття підприємства і його роботи, він запитував про наявність техніки і йому надали папір з переліком техніки, та сказали, що техніка знаходиться по всій області. Він не знає, що це були за документи, які він підписував. В банку оформляли документи в присутності ОСОБА_10 Прізвищ працівників банку також не знає. Договір на отримання кредиту на суму 350 тис. доларів США підписав він, йому зателефонував ОСОБА_10 та сказав, що техніку він вже показав, кошти він не отримував, і хто їх отримав він не знає, він тільки підписав договір та поїхав. Десь через два дня йому привезли 30 тис. грн., при цьому він не питав, де були останні кошти. Також пояснив, що не знав, що документи були підробленими та не говорив слідчому про те, що знав, що документи підроблені, лише сказав, що не був упевнений в цих документах. ОСОБА_10 пояснив, що він господар та розпоряджався сам, оскільки він є довірливою людиною, тому і погодився. Він не знає чи виплачувався кредит, зустрічався з приводу даного кредиту з представником Олександрійського відділення «Укрсоцбанку» і все йому пояснив. Він не виплачував кредит. Вони наймали інші трактори та обробляли землі, хоча йому сказали, що у підприємства є свої трактори. Крім цього пояснив, що після того, як ОСОБА_10 сказав, що ОСОБА_11 погодився з ними працювати, то він сказав йому видати йому доручення, ОСОБА_10 дав йому бланк доручення і він його підписав.

Вина підсудного ОСОБА_9 підтверджується сукупністю належних та допустимих доказів, що перевірені судом під час судового слідства.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_13 пояснив, що він працював економістом сектору заставних операцій в КОФ АКБ «Укрсоцбанк», до нього звернувся менеджер ОСОБА_14, він також звертався до директора, і він розподілив даний огляд на нього. Він їздив на огляд обєкта в м. Олександрію разом з представником цього підприємства ОСОБА_11, імя його не памятає, за кермом їхала дівчина. В м. Олександрії їхали за розпорядженням начальника. Також пояснив, що кредит видавався на імя ОСОБА_9, або ПП «Грей-Знам'янка». Він виїжджав на обєкт оглядати предмет застави - комбайни. Коли він приїхав на територію підприємства, то його ніхто там не реєстрував, дана територія огороджена і знаходилася під охороною. Лисуватий чоловік, приблизно 50-ти років, пішов і договорився, щоб їх пропустили на територію. ОСОБА_11 йому представив ОСОБА_9, як представника підприємства, коли вони приїхали на базу. Оглядати комбайни їздив лише один раз, в його обовязки входить перевірка вузлів, агрегатів, він не в повному обсязі їх перевіряв, оскільки де знаходився двигун, в одному з комбайнів зверху висів замок і доступу не було. На те, як були прикріплені таблички він не звертав уваги. Він оглянув комбайни, по фотографував їх, було два комбайна марки «Джендір» і один «Ропа», йому надали копії технічних паспортів комбайнів, щоб він переконався, що це саме ті комбайни, він все перевірив, оглянув, сфотографував, та склав акт огляду даних комбайнів, який потім віддав начальнику, а начальник віддав менеджеру ОСОБА_14 для роботи з кредитом. Також він зробив висновок по даним комбайнам, який підписувався на місці проведення огляду, підсудного під час підписання акту він не бачив. Чи видавався даний кредит він не знає. Перевірка місця розташування та кому належать дані комбайни в його функціональні обов'язки не входило. Огляд проводився в вихідний день 17.05.2008 року.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_15 пояснив, що він працює головним спеціалістом відділу банківської безпеки в КОФ АКБ «Укрсоцбанк», банком було видано кредит юридичній особі ПП «Грейн-Знам'янка» під заставу техніки. Заставою були комбайни, два «Джендіра» і «Ропа», номера агрегатів, документи, технічні паспорта були підроблені і надані під заставу банку, на даний час кредит не повернутий банку, і як такого заставного майна не існує. Сума кредиту була 350 тис. доларів, яка на даний час сума заборгованості він не знає. Документи в банк надавав ОСОБА_11 на підставі доручення від ОСОБА_9, хто підписував договір кредиту йому не відомо. Перевірку заставного майна здійснював представник банку ОСОБА_13, він повинен був перевірити достовірність всіх даних, звірити технічні паспорти, номерні знаки агрегатів та скласти відповідний висновок. В своїй роботі ОСОБА_13 проявив халатність, не уважно оглянув номера агрегатів. В подальшому ним були виявлені ці номерні знаки. Він виїхав подивився номерні знаки агрегатів та написав висновок, в подальшому працівники безпеки ОСОБА_16, він та ОСОБА_13, виявили, що дані комбайни мають декілька номерних знаків, які були наклеєні, в комбайні є свій номер, який закрашений червоною фарбою. Дані комбайни стояли на базі «Украгрокому». Потім виявилося, що це їх техніка, він поспілкувався з охороною даного підприємства, і йому було запропоновано журнал заїзду, виїзду автомобілів на дане підприємство. В даному журналі було зазначено дату та час заїзду працівників банку та працівників ПП «Грейн-Знам'янка». ОСОБА_9 казав, що це ідея ОСОБА_10, що він обіцяв йому кошти, гарну заробітну плату, а також те, що він стане директором фірми. Він не дивився акт огляду даної техніки. ОСОБА_9 грошей по кредиту не отримував, ці кошти пішли на фірму «Лімет» і на фірму ОСОБА_11 Під час видачі кредиту гроші були перераховані одразу на інші рахунки. Це було зроблено мабуть на підставі заяви ОСОБА_9 про перерахунок коштів на страховку, оформлення документів, на аліменти, нотаріальні послуги тощо. На даний час директором ПП «Грейн-Знам'янка» є ОСОБА_9 Дії, які учинялися відносно даного кредиту, учинялися на підставі доручення виписаного ОСОБА_9 на ОСОБА_11 При отриманні кредиту ОСОБА_9 був присутнім в банку згідно паспорту, він отримував ці кошти. Інша особа не могла бути замість нього. Кредит брався з метою на поповнення обігових коштів. Він не контролював призначення цих коштів, контролювати повинен директор фірми. Банк не контролює цільове призначення коштів.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_10 пояснив, що в жовтні 2005 року він зареєстрував ПП «Грейн-Знам'янка» по вул. Фрунзе 34, с. Дмитровка, було орендовано землю бази сільської ради с. Дмитровка Знам'янського району. Дане підприємство працювало 2 роки, сіяли сільськогосподарські культури. В кінці 2007 року землю продали іншому фермеру, а підприємство залишилося без основних фондів. Дане підприємство вже не працює. ОСОБА_9 телефонував до нього та просив продати йому ПП «Грейн-Знам'янка». В березні 2008 року було оформлено підприємство на ОСОБА_9 та передано всі звіти, документи та печатку підприємства. На момент передачі підприємства матеріальних благ та техніки не було, і не передавалося. Також пояснив, що ОСОБА_11 йому знайомий, але вони з ним не працювали, він не звертався до нього, ОСОБА_17 та інших осіб за допомогою, щоб отримати кредит в банку. Вказане підприємство з березня 2008 року йому не належало, він не звертався до ОСОБА_9 і до банку теж. Він не памятає ОСОБА_17, до банку про отримання кредиту він не звертався, з ОСОБА_13 та працівниками банку він нікуди не їздив, і комбайни їм також не показував. Раніше коли підприємство було його, то вони спілкувалися. Він знає, що ОСОБА_11 по договору ОСОБА_9 отримував кредит в банку, про фірми ПП «Ліміт» та «Альтан» він нічого не знає. До цієї фірми після передачі, як і до комбайнів теж ніякого відношення не мав. На базі він не був, і комбайни ніколи і нікому не показував, він не памятає чи звертався до «Східно-Європейського Банку», він має особисті кредити.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_18 пояснив, що працює керівником відділення ПриватБанку в м. Олександрія, у них був клієнт ПП «Грейн-Знам»янка», вони відкрили у них рахунок, на той час був директором ОСОБА_10, бізнес у них був в Знам'янці, сільськогосподарське виробництво. Жодних коштів довідок про обіг грошових коштів, його відділення не видавало ПП «Грейн-Знам»янка», підпис та печатка не відповідають дійсності.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_17 пояснила, що працює економістом відділення «Східно Європейського Банку», поки вона працювала вказаного кредиту не було. Довідку про рух коштів по поточному рахунку надавала директору ОСОБА_10 в травні 2008 року за його заявою, яку він підписав та закріпив підпис печаткою.

Згідно оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_19, остання показала, що вона з 23.04.2007 року по 12.08.2008 року працювала в КОФ АКБ "Укрсоцбанк" на посаді головного спеціаліста бек-офісу бізнесу у відділі супроводження операцій з платіжними картками. Наприкінці травня 2008 року у вказаній банківській установі вона зустріла свого батька ОСОБА_11, який допомагав директору ПП "Грейн-3нам'янка" ОСОБА_9 оформляти кредит. Декілька разів за проханням батька вона цікавилась у працівників банку, які займались розглядом питання щодо видачі кредиту, рухом документів та перспективною видачі вказаного кредиту та повідомляла батьку, яких необхідних документів для такої видачі (том 2, а.с. 46).

Згідно оголошених в судовому зсіданні свідка ОСОБА_11, останній показав, що у березні-квітні 2008 року він познайомився з ОСОБА_20 по оголошенню в газеті, яке надав особисто, по пошуку покупців дизельного палива. Так, до нього приїхав ОСОБА_10 та директор ПП «Грейн-Знам'янка» ОСОБА_9, який придбав дизельне паливо. Згодом ОСОБА_10 знову звернувся до нього з проханням допомогти ОСОБА_9 оформити кредит для поновлення оборотних коштів, та ОСОБА_11 вирішив допомогти. Так, він ходив до декількох банківських установ у м. Кіровограді, дізнавався, які документи необхідно надати для отримання кредиту, зупинившись на КОФ АКБ «Укрсоцбанк». Про необхідний пакет документів ОСОБА_11 повідомив ОСОБА_10, який через деякий час надав йому всі документи. Потім ОСОБА_11 разом із директором ПП «Грейн-Знам»янка» ОСОБА_9 ходили по кабінетах банку, відносили документи, а після позитивного вирішення питання про видачу кредиту, ОСОБА_9 особисто підписав кредитний договір та договір застави. Після цього ОСОБА_9 запитав у ОСОБА_10, на які рахунки треба перерахувати кредитні грошові кошти. ОСОБА_10 запитав у ОСОБА_11, чи може останній надати ПП «Грейн-Знам'янка» мінеральні добрива. ОСОБА_11 повідомив, що у нього є потенційний постачальник мінеральних добрив, у якого він зможе їх придбати та перепродати ОСОБА_9 ОСОБА_3 на рахунок належної ОСОБА_11 фірми ПП «Альтан-99» з рахунку ПП «Грейн-Знам'янка» 06.06.2008 року були перераховані грошові кошти в розмірі 335 000 грн. (том 2, а.с. 47-49).

Згідно оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_14, він пояснив, що працює провідним економістом відділу роздрібного обслуговування суб'єктів малого бізнесу в КОФ АКБ «Укрсоцбанк». У травні 2008 року до нього підходив ОСОБА_11, як представник інтересів ПП «Грейн-Знам»янка». Він надавав до банку пакет документів, необхідний для видачі кредиту, а потім директор вказаного підприємства ОСОБА_9 підписав кредитний договір та договір застави (том 2, а.с. 50-53).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_21, який надав аналогічні покази показам свідка ОСОБА_13 (том 2, а.с. 90-93).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_22, який пояснив, що він є директором ТОВ «УкрАгроКом». На території бази його підприємства знаходиться сільськогосподарська техніка, яка належить виключно його підприємству; з ПП "Грейн-3нам'янка» жодних договірних відносин та господарських операцій ТОВ «УкрАгроКом» не вчиняло і не укладало. Комбайни марки John Deere 9680 WTS, 2004 року випуску та Rора Euro Tiger, 2006 року випуску належать його підприємству, а останній комбайн переданий у заставу ЗАТ «ОТП банк» у м. Києві. (том 2, а.с. 113-114).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_23, яка пояснила, що вона працює на посаді в.о. головного бухгалтера КФ «Східно - Європейський банк». Вона за проханням ОСОБА_10 - особи, яка представилась як директор ПП "Грейн-3нам'янка», надала останньому довідку про рух грошових коштів підприємства за останній рік і відсутність кредиту від 19.05.2008 р. (том 2, а.с. 118-119).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_24, який надав аналогічні покази показам свідка ОСОБА_25 (том 2, а.с. 120-121, 122-123).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_12, який пояснив, що він реалізував резиновий надувний човен з мотором, який належав директору ПП «Грейн-3нам'янка» ОСОБА_9 За які грошові кошти був придбаний ОСОБА_9 вказаний човен, ОСОБА_12 не відомо (т.2 а.с. 138-139).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_15, відповідно до яких він працює головним спеціалістом відділу банківської безпеки в КОФ АКБ «Укрсоцбанк». До його посадових обов'язків входить проведення перевірки позичальників згідно письмового розпорядження керуючого філією відповідно до баз даних, наданих банком, проведення внутрішніх перевірок за розпорядженням керуючого, робота по поверненню проблемної заборгованості по кредитах, виданих фізичним особам, проведення внутрішніх службових розслідувань, заходи по недопущенню негативних дій з боку банків-конкурентів та злочинних елементів. На час проведення перевірки позичальника ПП „Грейн-Знам'янка", начальник відділу банківської безпеки філії ОСОБА_26 з 16.05.2008р., згідно розпорядження керуючої філії ОСОБА_27, знаходився у плановій відпустці і в банку не перебував. Виконувачем обов'язків начальника відділу було призначено ОСОБА_15 Однак керуючим філією йому не було надано прав та обов'язків начальника відділу. Це було формальною ознакою, оскільки ні начальник відділу, ні головні спеціалісти відділу банківської безпеки не виконують самостійно роботу, а безпосередньо підконтрольні керуючому філії, від якого отримують розпорядження на виконання тих чи інших дій.

19.05.2008 р. у відділ банківської безпеки зайшов головний економіст відділу СМБ банку ОСОБА_14, який приніс на перевірку ксерокопії первинних документів на видачу кредиту ПП „Грейн-Знам'янка". У відділі з метою контролю за термінами перевірок заведено журнал реєстрації таких матеріалів. ОСОБА_14 власноруч вніс до журналу реєстраційний запис за № 646 від 19.05.2008 року про представлення на перевірку первинних документів на видачу кредиту ПП „Грейн-Знам'янка" і передав ОСОБА_15 ці документи. Згідно Положення "Про кредитування клієнтів роздрібного (середнього та малого) бізнесу в АКБ "Укрсоцбанк", пакет документів для отримання кредиту може надаватись у відділ СМБ в два етапи. На першому етапі надаються заява-анкета та фінансові звіти (ксерокопії, які з оригіналів знімає менеджер та завіряє своїм підписом). Ці документи і надаються у відділ банківської безпеки на перевірку. В документах, представлених ОСОБА_14, крім цих документів були ще ксерокопії паспорта та довідки про ідентифікаційний номер засновника та директора позичальника - ОСОБА_9 Інші документи на видачу кредиту, які надаються вже на другому етапі, були відсутні, і згідно Порядку у відділ безпеки не надаються.

Згідно представлених ОСОБА_14 документів, засновником та директором ПП „Грейн-Знамянка" був громадянин ОСОБА_9 Інформації про інших осіб, які підлягали б перевірці в представлених документах, не було зазначено. У банку є шаблон висновку, який складає співробітник банківської безпеки, і згідно пунктів цього висновку ОСОБА_15 і проводив перевірку. Банком надано для перевірки програму АРМ „Бухгалтера". В цій програмі ведеться облік кредитних історій клієнтів. ОСОБА_15 перевірив за цією програмою: ОСОБА_9 і ПП „Грейн-Знам'янка" в програмі не значились, в тому числі і як такі, що мають негативну кредитну історію. Філія отримує листи-попередження від свого головного офісу і від інших банків про недобросовісних позичальниках і вони зберігаються в справі. ОСОБА_15 перевірив по вказаній справі ОСОБА_9 та ПП „ОСОБА_27 - Знамянка" - негативна інформація на них не поступала. Паспорт громадянина України ОСОБА_9 в списках втрачених також не значився. Всі ці дані ОСОБА_15 вніс до висновку. Крім того ОСОБА_15 вніс до висновку дані щодо прописки, громадянства, постійної реєстрації ОСОБА_9, відповідності юридичної адреси ПП „ОСОБА_27 - Знамянка" та видів діяльності вказаного підприємства.

Згідно Положення з позичальником спілкується тільки менеджер. Тільки менеджер проводить ідентифікацію клієнта, посадових осіб, звірку представлених документів, робить ксерокопії з оригіналів документів, які завіряє власним підписом, бере кредитне інтерв'ю. Співробітники інших служб (банківської безпеки, юридичного відділу) з позичальником не спілкуються, вони його не бачать, не мають для вивчення повного пакету документів, не бачать оригіналів документів і не мають права спілкуватись з клієнтом чи йому телефонувати. Такий порядок встановлений банком, щоб клієнт не пішов брати кредит до банку - конкурента.

Висновок ОСОБА_15 був направлений разом з висновками інших служб до Головного банку. Він не був документом, на підставі якого приймалися висновки про надання кредиту. Він був первинним документом і носив інформаційний характер, за яким співробітниками головного банку проводилась власна перевірка позичальника, ПП „Грейн-Знам'янка", і ними складався власний висновок, який і представлявся на кредитний комітет.

Згодом, коли цей кредит став проблемним, ОСОБА_15 стало відомо, що первинні документи в банк представив батько співробітниці філії ОСОБА_19 - ОСОБА_11. Він представив ОСОБА_14 довіреність, видану на ці дії директором ПП „Грейн-Знам'янка" ОСОБА_9 ОСОБА_14 казав, що він перевірив довіреність, зняв з неї ксерокопію і підложив в кредитну справу. Коли ОСОБА_15 передавались первинні документи на перевірку, то ксерокопії довіреності на ОСОБА_11 там не було і не було згадок про нього в жодному з документів.

Приблизно, 21.07.2008 року до службового кабінету ОСОБА_15 прийшов головний економіст відділу СМБ філії ОСОБА_14 і привів із собою ОСОБА_11 ОСОБА_14 сказав, що ОСОБА_11 йому повідомив, що має спільний бізнес з ПП „Грейн-Знам'янка". Так, він поставив вказаному підприємству ПММ, а службові особи вказаного підприємства не повертають йому грошові кошти, і взагалі ОСОБА_11 сумнівається в добропорядності цих осіб. За цим фактом керуючим філії був погоджений виїзд, та за її розпорядженням ОСОБА_15М та спеціаліст сектору заставних операцій ОСОБА_13 виїхали до м. Олександрія за місцем знаходження заставних комбайнів з метою встановлення, чи надійно вони зберігаються. Коли працівники банку приїхали на місце, ОСОБА_15 побачив, що на корпусі комбайну Ropa Euro Tiger з обох сторін є таблички з вибитими номерами агрегатів комбайна і номери на них різні. При детальному огляді ОСОБА_15 побачив, що одна табличка приклеєна клеєм, про що він доповів керуючому філії (т.2 а.с. 193-198).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_26, який надав аналогічні покази показам свідка ОСОБА_15 (том 2, а.с. 200-206).

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_27,у яких вона пояснила, що вона працювала керуючим КОФ АКБ «Укрсоцбанк». До її посадових обов'язків входить керівництво філією в цілому. Відносно процедури видачі кредитів у банківській установі ОСОБА_27 повідомила, що проходить це наступним чином: клієнт звертається з письмовою заявою до банку, у якій просить надати кредит. Вказана заява реєструється в електронній базі, на заявці ставиться підпис клієнта та дата. У подальшому така заява направляється їй або одному з двох замісників ОСОБА_28 або ОСОБА_29. Хтось з них ставить відповідну резолюцію начальникам відділів та управлінь для розгляду; ті у свою чергу доручають проведення розгляду таких заявок своїм підлеглим. Жоден кредит не видається без письмової заявки клієнта. Менеджер, як первинна ланка у процесі прийняття рішення щодо видачі кредиту, спілкується з клієнтом, робить з оригіналів копії необхідних документів, які передбачені внутрішніми нормативними документами, у т.ч. положенням про видачу кредиту, на яких особисто розписується та ставить відмітку про те, що вони відповідають оригіналам документів. Згодом менеджер звертається до відділу банківської безпеки, сектору з оцінки майна та юридичного відділу для перевірки правовстановлюючих документів, наявності та оцінки пропонуємого у заставу майна та перевірки безпосередньо клієнта. Після цього менеджер передає всі зібрані документи у відділ кредитної експертизи, які детально вивчають такі документи та складають свій висновок щодо доцільності видачі кредиту, а також готують лист - заявку до головного офісу АКБ «Укрсоцбанк». Працівники відділу кредитної експертизи можуть запитати у менеджера додаткові документи, необхідні для дачі висновку. Загалом цей відділ перевіряє стан фінансово - бухгалтерського обліку (звітність, розшифровки тощо) та не виконують функцій відділів оцінки майна, юридичного відділу та банківської безпеки, тобто якщо начальниками зазначених служб складені та підписані відповідні висновки, ці дані не перевіряються, у т.ч. з виїздом на місця. Після цього лист - заявка направляється на головний офіс, де на кредитному комітеті приймається рішення щодо можливої видачі кредиту. Коли банк отримує згоду на видачу кредиту, відділ кредитного моніторингу відкриває рахунки клієнту та переказує грошові кошти.

Відносно того, як видався кредит ПП «Грейн-Знам'янка» ОСОБА_27 повідомила, що вона на момент розгляду запиту на видання такого кредиту була у відпустці і лікарняному, а тому дізналась вже у серпні про «проблемність» цього кредиту та почала з'ясовувати, яким чином він був виданий. Так, менеджер ОСОБА_14 готував документи ПП «Грейн-Знам'янка». Після того, як ОСОБА_14 зібрав позитивні висновки служб банку (безпека, оцінка майна та юридичний відділ), він надав всі документи у відділ кредитної експертизи, перевірка яких була доручена спеціалісту цього відділу ОСОБА_30, яка у свою чергу підготувала лист - заявку до головного офісу АКБ «Укрсоцбанк», який підписала замісник ОСОБА_27 ОСОБА_28

Після отримання згоди на видачу кредиту кредитного комітету АКБ «Укрсоцбанк» від 05.06.2008 року, 06.06.2008 року начальником управління кредитних ризиків ОСОБА_31 та начальником відділу кредитного моніторингу ОСОБА_32 протягом одного робочого дня - 06.06.2008 року були підготовлені, складені та підписані кредитний договір з ПП «Грейн-Знам'янка», договір іпотеки та видані згідно листів - траншів вся сума за кредитним договором в розмірі 350 тис. доларів США. По практиці видачі кредитів ОСОБА_27 повідомила, що один день - це дуже короткий термін для складання всіх документів, підписання їх у нотаріуса та видачі грошових коштів, тим більше, що у кредитному договорі передбачено, що банк протягом одного робочого дня після укладання кредитного договору та іпотеки, здійснює надання кредиту відповідними траншами на підставі письмової заяви позичальника. Чому все було зроблено, тобто підписані всі документи та видані грошові кошти, директору ПП «Грейн-Знам'янка» ОСОБА_9 протягом одного дня, ОСОБА_27 пояснити не змогла (т.2 а.с. 218-220).

Крім того, вина ОСОБА_9 підтверджується наступними матеріалами справи:

- протоколами виїмок від 09.09.2008, 10.09.2008, 12.09.2008, 15.09.2008 та 27.01.2009 року в тому, що з Кіровоградської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк» та Кіровоградської філії АКБ «Новий» вилучені документи, що становлять банківську таємницю, відносно клієнтів банків: ПП «Грейн-Знам'янка», ПП «Лімет» та ПП «ОСОБА_10 - 99», а саме роздруківки руху грошових коштів, кредитні та юридичні справи вказаних підприємств, платіжні доручення та чеки на отримання готівкових коштів (том 2, а.с. 14, 26, 28-29, 30, 39, 40);

- протоколами огляду документів від 17.12.2008, 12.01.2009, 13.01.2009 року в тому, що вилучені з Кіровоградської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк» та Кіровоградської філії АКБ «Новий» під час виїмок документи оглянуті, в результаті чого визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (том 2, а.с. 15-17, 31-37, 41-43);

- речовими доказами: кредитною справою ПП «Грейн-Знам'янка»; юридичною справою 1111 «Грейн-Знам'янка»; оригіналами договору про відкриття не відновлювальної кредитної лінії №0420/28 7-Ю02 від 06.06.2008 р. та договору застави від 06.06.2008 р.; роздруківкою руху грошових коштів ПП «Грейн-Знам'янка» з 06.06.2008 по 01.09.2008 р.

Аналізуючи добуті по справі докази, обєм яких судом визначено відповідно до ст. 299 КПК України, в їх сукупності, суд вважає, що вина ОСОБА_9 повністю доведена і його дії підлягають кваліфікації за ч.2 ст. 222, ч.2 ст.27, ч.5 ст.191 КК України оскільки він вчинив шахрайство з фінансовими ресурсами, що завдало великої матеріальної шкоди, поєднане зі співучастю у заволодінні за попередньою змовою групою осіб чужим майном, вчиненого в особливо великих розмірах.

Вирішуючи питання про міру покарання підсудного, суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, особу винного та обставини, що помякшують та обтяжують покарання.

Підсудний ОСОБА_9 скоїв умисні злочини, які відносяться до категорії середньої тяжкості та особливо тяжких. За місцем проживання характеризується виключно позитивно, на утриманні має двох неповнолітніх дітей 2002 та ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше не притягувався до кримінальної відповідальності.

Обставин, які помякшують та обтяжують покарання підсудного судом не встановлено.

Беручи до уваги вищевикладене, обставини справи, вік, особу підсудного, стан його здоров'я, наявність майнових претензій зі сторони банку, суд, вважає, що виправлення та перевиховання ОСОБА_9 можливе виключно у вигляді ізоляції від суспільства, призначив покарання в межах санкції статті у вигляді позбавлення волі та застосувавши додаткове покарання у вигляді позбавлення права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю та з конфіскацією всього майна засудженого.

Заявлений цивільний позов підлягає повному задоволенню.

Засудив:

ОСОБА_9 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст. 222, ч.2 ст.27, ч.5 ст.191 КК України призначивши покарання :

-за ч.2 ст.222 КК України у виді позбавлення волі строком 3 (три) роки з позбавленням права обіймати організаційно-розпорядчі посади строк до 3 років,

-за ч. 2 ст. 27, ч.5 ст.191 КК України у виді позбавлення волі строком 7 (сім) років, з позбавленням права обіймати організаційно-розпорядчі посади на строк 3 (три) роки та з конфіскацією всього майна, яке є власністю засудженого;

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_9 остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк 7 (сім) років з позбавленням права обіймати організаційно-розпорядчі посади на строк 3 (три) роки та з конфіскацією всього майна, яке є власністю засудженого.

ОСОБА_9 до набрання вироком законної сили запобіжний захід у вигляді підписки про невиїзд змінити на утримання під вартою.

Стягнути з ОСОБА_9 на користь Укрсоцбанк завдану майнову шкоду у розмірі 3166549,93 грн.

Речові докази: роздруківку руху грошових коштів по рахунку № 0711 ПП "Грейн-Знам'янка" з 06.06.2008 року по 01.09.2008 року, кредитну справу ПП "Грейн-Знам'янка" , юридичну справу ПП "Грейн-Знам'янка", оригінали договорів про відкриття невіднолювальної кредитної лінії № 0420/287-ЮО2 від 06.06.2008 року та договору застави від 06.06.2008 року - зберігати при матеріалах справи.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Кіровоградської області протягом 15 діб з моменту його проголошення, а засудженому в той же строк, з моменту отримання копії вироку через Ленінський районний суд м. Кіровограда.

Суддя Ленінського районного

суду м. Кіровограда А.В. ОСОБА_1