Справа № 4-78/2007
Постанова

іменем України

16 квітня 2007
року

Суддя
Новоукраїнського районного суду Кіровоградської області А.В. Загреба,
розглянувши подання слідчого прокуратури Новоукраїнського району юриста З класу
Горщака М.Л. про надання дозволу на проведення виїмки кредитної справи про
відкриття кредитної лінії ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1
р.н., в Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк", -

Встановив:

10 квітня 2007
року прокурором Новоукраїнського району порушено кримінальну справу №67-485 відносно
службових осіб ТОВ „ЮМіК" за фактом шахрайства з фінансовими ресурсами та
службового підроблення за ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст. 222, ч.2 ст. 366 КК України.

Проведеним
досудовим слідством встановлено, що службові особи ТОВ „Юмік" 27 жовтня 2004 року, маючи на
меті отримання кредиту для погашення відсотків та основного платежу по кредиту
даного підприємства отриманого в ЗАТ КБ
„Приватбанк" в 2003
році уклали кредитний договір з ЗАТ КБ
„Приватбанк" №МС-124
відповідно до якого банк надав кредит в сумі 50 тис. грн. терміном до 26 квітня 2006
року, в обмін на зобов'язання по поверненню кредиту, сплаті відсотків,
комісійної винагороди, в обумовлені цим договором строки. Згідно додаткових
угод №1 від 28.10.2004 року., №2 від 29.10.2004 р., до вказаного
кредитного договору збільшено суму кредиту до 146 тис. грн.

28.10.2004 року та 29.10.2004
року КФ ЗАТ КБ „Приватбанк",
згідно касових ордерів №2
від 28.10.2004 року та №4 від 29.10.2004 р. видано
грошові кошти в сумі 146000 грн.

Належне
виконання зобов'язань за даним кредитним договором посадові особи ТОВ
„Юмік" підтвердили заставою товару, а саме: 89 тонн дизельного пального та 6 тонн бензину
А-80, які зберігаються на нафтоскладі в ТОВ „Юмік", в с Воронівка,
Новоукраїнського району.

При з'ясуванні
місцезнаходження предметів застави була встановлено, що довідка видана ТОВ
„Юмік" про зберігання на складі товариства нафтопродуктів, які належать
фізичній особі ОСОБА_1 є підробленою, а максимальна кількість ПММ, яку можливо
зберігати на нафтоскладі сільськогосподарського виробника складає 40 м3.

Тобто, службові
особи суб'єкта господарської діяльності, зловживаючи службовим становищем,
умисно з корисних мотивщ, з метою отримання кредиту для власних потреб, надали
завідомо неправдиву інформацію до установи банку з метою одержання кредиту,
внаслідок чого заподіяно шкоди ЗАТ КБ
„Приватбанк" на загальну суму 156621,55
грн., чим спричинено тяжких наслідків.

2

Органами
досудового слідства дії службових осіб ТОВ „ЮМіК" за ознаками шахрайства з
фінансовими ресурсами та службового підроблення кваліфікуються як злочини,
передбачені ч.2 ст. 222,
ч.2 ст. 366 КК
України.

Однак,
інформація, яка знаходиться у кредитній справі та має істотне значення по
кримінальній справі є банківською таємницею.

Вивчивши
матеріали кримінальної справи, вважаю, що подання підлягає задоволенню,
оскільки в кредитній справі знаходяться відомості про осіб, які фактично
відкривали кредит в установі банку і користувались ним при здійсненні
фінансових операцій

Відповідно до ч.
1 ст. 60 Закону України „Про
банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового
стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та
взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення
якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською
таємницею.

Відповідно до
ст. п.З ч.І ст. 62 Закону
України „Про банки і банківську діяльність" та листа Національного Банку
України від 19.04.2001 року №18-112/1467-2599, органи
прокуратури України мають право отримати будь-яку інформацію, віднесену Законом
до банківської таємниці, на підставі п. 1
(на письмовий запит або з письмового дозволу власника інформації) та п.2
(на письмову вимогу суду або за рішенням суду) частини першої ст. 62 вищевказаного
Закону.

Таким
чином, є достатньо підстав вважати, що кредитна справа про відкриття

кредитної
лінії ОСОБА_1 знаходяться в Кіровоградській філії ЗАТ КБ

„Приватбанк",
має доказове значення у кримінальній справі, а без розкриття

банківської
таємниці їх отримати неможливо.

На підставі
викладеного, керуючись п.2 ч.І ст. 62
Закону України „Про банки та банківську діяльність", ч.З ст. 178 КПК України, -

Постановив:

Провести виїмку
кредитної справи про відкриття кредитної лінії ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 р.н. в
Кіровоградській філії ЗАТ КБ
„Приватбанк".

Проведення
виїмки доручити працівникам прокуратури Новоукраїнського району Кіровоградської
області.

Постанова є обов'язковою для виконання посадовими особами Кіровоградської

філії ЗАТ КБ „Приватбанк".

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя А.В. Загреба