Справа № 199/1183/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06.03.2026 року м. Дніпро

Слідчий суддя Амур-Нижньодніпровський районний суд міста Дніпра ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ ВП №1 Дніпровського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000283 від 08.09.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

СВ ВП № 1 Дніпровського РУП №2 ГУНП в Дніпропетровській області здійснюється досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні.

Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що 07.09.2025 о 14 год. 30 хв. невідома особа зателефонувала з номеру НОМЕР_1 на номер ОСОБА_3 НОМЕР_2 під приводом заміни sim-картки мобільного оператора. На прохання вказаної особи ОСОБА_3 продиктував код, який прийшов йому на мобільний телефон, після чого невідома особа через віртуальну банківську картку відкриту в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_3 оформила кредит у розмірі 120 000 грн., з яких одразу було перераховано з банківської картки грошові кошти в розмірі 100 000 гривень.

Так, мешканці Дніпропетровської області зв`язуються з громадянами під виглядом менеджерів оператора мобільного зв`язку та пропонують активізувати послугу ІНФОРМАЦІЯ_2 . Після чого, громадяни надають відповідну інформацію фігурантам, яка надходить від оператора мобільного зв`язку в CMC-повідомлені. При отриманні вказаної інформації фігуранти активують мобільний номер громадянина в підконтрольному мобільному терміналі, надалі фігуранти здійснюють вхід до онлайн банкінгу громадянина. Таким чином, 07.09.2025 номер телефону НОМЕР_2 ОСОБА_3 було активовано в підконтрольному мобільному терміналі. Після чого надалі за допомогою фінансового номеру телефону НОМЕР_2 потерпілого були вчинені реєстраційні дії у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в результаті чого 07.09.2025 було отримано кредит фігурантами на ОСОБА_3 у розмірі 120 000 грн. Одразу після отримання грошових коштів на банківську картку ОСОБА_4 фігуранти перерахували їх на банківську картку, яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОК1П1 НОМЕР_3 , мешкає за адресою АДРЕСА_1 .

До системи «ЄМА» було направлено запит в рамках порядку «Про взаємодію членів та учасників Департаменту кіберполіції» за № 26спз від 10.06.2020 року щодо можливості отримання інформації щодо транзакцій банківської картки ОСОБА_5 в період часу з 07.09.2025 по 08.09.2025. У відповіді міститься інформація, що у вказаний період часу на банківську картку ОСОБА_5 надходили грошові кошти від ОСОБА_6 , а саме: 07.09.2025 відбулось зарахування грошових коштів 29000 грн., 29000 грн., 29000 грн. та 9000 грн.

Після вказаних зарахувань відбулись зняття грошових коштів у розмірі 5000 грн., 20000 грн. та 20000 грн. на території м. Дніпра, а також перерахування на банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_4 в розмірі 20000 грн. та 20000 грн., на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_5 в розмірі 950 грн. Особа яка отримує грошові кошти в банкоматах на території Дніпра є ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_6 РНОКПП НОМЕР_6 , мешкає за адресою АДРЕСА_2 .

Зокрема, ОСОБА_7 07.09.2025 здійснено зняття грошових коштів в сумі 5000 грн. у банкоматі AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою АДРЕСА_3 .

До системи «ЄМА» було направлено запит в рамках порядку «Про взаємодію членів та учасників Української міжбанківської Асоціації Членів Платіжних систем «ЄМА» та Департаменту кіберполіції», за № 26спз від 10.06.2020 року, щодо можливості отримання інформації щодо зняття грошових коштів потерпілого та була отримана відповідь частина грошових коштів оготівковувалась з рахунку ОСОБА_5 в банкоматі AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ATMDNI01 за адресою АДРЕСА_3 в період доби 07.09.2025 року, за допомогою токена (карта) НОМЕР_7 .

Таким чином, в ході проведеного досудового розслідування у даному кримінальному провадженні виявлені достатні підстави вважати, що встановлення відомостей, які містяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) (Код згідно ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) самі по собі мають суттєве значення, є важливими обставинами, які підлягають з`ясуванню під час досудового розслідування, у зв`язку з чим виникла необхідність отримання тимчасового доступу до відповідних речей і документів з можливістю їх виїмки.

В судове засідання слідчий не з`явився, надавши заяву про розгляд клопотання про тимчасовий доступ у його відсутність. Виклик особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, в судове засідання не здійснювався відповідно до вимог ч. 4 ст. 163 КПК України.

Розглянувши клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для його задоволення, виходячи з наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 92 КПК обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

Збирання доказів здійснюється сторонами кримінального провадження, потерпілим, представником юридичної особи, щодо якої здійснюється кримінальне провадження, у порядку, передбаченому цим Кодексом (ч. 1 ст. 93 КПК України).

Заходами забезпечення кримінального провадження є передбачені КПК заходи примусового характеру, які застосовуються за наявності підстав та в порядку, встановленому законом, з метою запобігання і подолання негативних обставин, що перешкоджають або можуть перешкоджати вирішенню завдань кримінального провадження, забезпеченню його дієвості.

Частиною 1 ст. 159 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

На підтвердження обставин, на які посилається слідчий, останнім надано (у копіях):

- витяг з ЄРДР №0000283 від 08.09.2025 року;

- постанова про визначення складу слідчої групи у кримінальному провадженні від 03.03.2026 року;

- постанова про зміну групи прокурорів у кримінальному провадженні від 25.02.2026 року;

- протокол прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення (або таке, що готується) від 08.09.2025 року;

- протокол допиту потерпілого ОСОБА_3 від 09.09.2025 року;

- виписка по рахунку № НОМЕР_9 ОСОБА_3 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 09.09.2025;

- постанова про визначення підслідності від 26.11.2025;

- інші матеріали, зібрані на виконання доручення слідчого в порядку ст. 40 КПК України, яким підтверджуються викладені у клопотанні обставини.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Дослідивши матеріали справи, слідчий суддя приходить до висновку, що зазначені слідчим відомості мають суттєве значення для встановлення обставин кримінального провадження, оскільки вони можуть бути використані як докази, у зв`язку з чим клопотання про тимчасовий доступ підлягає задоволенню.

Щодо можливості вилучення інформації, яка становить банківську таємницю, то сторона кримінального провадження довела наявність достатніх підстав вважати, що таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів (ч. 6 ст. 163 КПК).

Керуючись ч. 3 ст. 26, ст. 94, ч. 1 ст. 110,ст.ст. 162 164, ст. 166 КПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Дніпровського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000283 від 08.09.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, - задовольнити.

Надати дозвіл слідчим СВ відділу поліції №1 ДРУП №2 ГУНП в Дніпропетровській області, які входять до групи слідчих у кримінальному провадженні, тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) (Код згідно ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що знаходиться за адресою: юридична адреса: АДРЕСА_4 , з можливістю їх вилучення на паперових носіях та на оптичному носії для лазерних систем зчитування за період з 07.09.2025 року до 06.03.2026 року до наступних відомостей:

-Відомостей про особу клієнта власника рахунку, до якого емітовано платіжну картку № НОМЕР_4 , а також інформацію про всі інші рахунки (у тому числі закриті) даної особи з наданням копій документів, що надавались під час їх відкриття (заяви-анкети, договори, фотографії клієнта, копії паспортних даних та РНОКПП).

-Інформації про рух коштів по вказаних рахунках (виписки) із зазначенням дати, точного часу, суми, призначення платежу, а також повних реквізитів контрагентів (номерів рахунків IBAN, номерів карток, назв/ПІБ отримувачів та їх ідентифікаційних кодів).?

-Технічних даних про з`єднання з системою інтернет-банкінгу (« ІНФОРМАЦІЯ_4 »): IP-адреси, МАС-адреси пристроїв, з яких здійснювався доступ, із зазначенням дати та точного часу (год., хв., сек.) таких з`єднань;

-Інформації про зміну фінансових номерів телефону, ПІН-кодів та встановлення/зміну кредитних лімітів за вказаними рахунками;

-Відомостей про транзакції у терміналах та банкоматах (зняття готівки, поповнення, оплата товарів/послуг) із зазначенням адрес розташування відповідних пристроїв;

-Відео- та фотоматеріалів з камер спостереження банкоматів або відділень банку, що зафіксували момент проведення операцій за вказаною карткою;

-Записів аудіо повідомлень (звернень) клієнта до служби підтримки («гарячої лінії») банку, у тому числі для проходження процедури верифікації чи підтвердження операцій.

-Відомостей про розірвання договорів та способи виведення залишків коштів (реквізити інших банків чи видача готівки);

-фото - та відеоматеріали з камери банкомату ATMDNJ01, який належить AT " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та розташований за адресом: АДРЕСА_3 за 07.09.2025 року, що фіксують момент здійснення операцій зі зняття грошових коштів за допомогою токена (картки) № НОМЕР_7 .

Строк дії ухвали до 06 травня 2026 року включно.

Роз`яснити володільцеві документів, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1