Справа № 214/5800/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 жовтня 2025 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання - ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000728 від 07.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

30 вересня 2025 року до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення зазначених у клопотанні копій документів у відділенні, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .

Вимоги клопотання слідча мотивувала тим, що до ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області, із письмовою заявою звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в якій він зазначив, що невстановленим для нього шляхом з його банківського рахунку банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_1 було списано грошові кошти в загальній сумі 19 999,63 грн. Обставини події встановлюються.

В ході досудового розслідування допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який повідомив, що він раніше не був клієнтом банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». На початку травня 2025 року на відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за № НОМЕР_2 , що розташована за адресою: АДРЕСА_3 , йому надійшов лист від банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на його ім`я, в якому зазначено про «недопустимість односторонньої відмови від зобов`язань» та вказана сума простроченої заборгованості, яка становить в загальному розмірі 2 237,94 грн. Відразу після чого, ОСОБА_5 пішов до найближчого відділення банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », для встановлення всіх обставин події. У подальшому потерпілому стало відомо від працівника банку, що невідома особа зареєструвалась з аккаунту під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (назва аккаунту не точна), під фінансовим номером телефону НОМЕР_3 , який насправді не належить ОСОБА_5 , з мобільного пристрою Motorola G24 у січні 2025 року, а в подальшому на потерпілого було відкрито кредитний ліміт в загальній сумі 19 999,63 грн. Своїх документів ОСОБА_5 не втрачав, третім особам не передавав, за будь-якими посиланнями не переходив. 24.04.2025 ОСОБА_5 отримав виписку у відділені банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період часу з 01.01.2025 до 24.04.2025, в якій зазначено, що з рахунку потерпілого за НОМЕР_1 , номер договору 75, здійснено перекази грошових коштів, а саме: 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 200 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 719 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 2 800,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_5 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 3 000,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 3 700,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_4 ; 08.01.2025 із вищезазначеного банківського рахунку переведено грошові кошти в сумі 9 000,00 грн., у графі призначення платежу зазначено - «переказ коштів на картку НОМЕР_6 . Загальна сума переказаних грошових коштів на невідомі банківські картки становить 19 419,00 грн., та ще є договірні списання і комісії за переказ.

Під час проведення досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу від 30 червня 2025 року по справі №214/5800/25, провадження 1-кс/214/631/25, здійснено тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В ході аналізу здійсненого тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що з банківського рахунку потерпілого на ім`я ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_7 , через систему онлайн переказів банку перераховано кошти, а саме: 08.01.2025 о 16:08:47 год. в сумі 3 700,00 грн., на банківську картку емітовану банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », карта № НОМЕР_8 , отримувач якої є ОСОБА_6 ; 08.01.2025 з банківського рахунку НОМЕР_1 переведено грошові кошти о 15:47:56 год. в сумі 3 000,00 грн., на банківську картку емітовану банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_8 , отримувач якої є ОСОБА_6 ; 08.01.2025 з банківського рахунку НОМЕР_1 переведено грошові кошти о 15:31:26 год. в сумі 200 грн. на банківську картку емітовану банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_8 , отримувач якої є ОСОБА_6 ; 08.01.2025 з банківського рахунку НОМЕР_1 переведено грошові кошти о 16:47:03 год. в сумі 2 800,00 грн. на банківську картку емітовану банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_9 , отримувач якої є ОСОБА_7 ; 08.01.2025 з банківського рахунку НОМЕР_1 переведено грошові кошти о 16:53:53 год. в сумі 9 000,00 грн. на банківську картку емітовану банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_10 , отримувач якої є ОСОБА_7 ; 08.01.2025 з банківського рахунку НОМЕР_1 переведено грошові кошти о 18:05:09 год. в сумі 719 грн. на банківську картку емітовану банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_8 , отримувач якої є ОСОБА_6 .

У зв`язку з вищевикладеними обставинами у слідчої виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, які перебувають у володінні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення зазначених у клопотанні копій документів у відділенні, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: до інформації про рух грошових коштів по банківським картам емітованим банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за наступними номерами: № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , які відкриті на невідомих осіб, за період часу з 01.01.2025 по строк виконання ухвали. Зокрема необхідно визначити: адреси, де було здійснено зняття (або спроби зняття) грошових коштів з банківських карт, які відкриті на невідомих осіб та час здійснення з них транзакцій; фото (відео) інформацію про транзакції з банкоматів; а також відомості про копії документів, які були підставою для відкриття рахунку в банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Також, слідча просить надати тимчасовий доступ до вищезазначених документів їй та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ; слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 .

В судове засідання слідча не з`явилась, про час та місце розгляду клопотання була повідомлена належним чином, однак, надала до суду письмову заяву про розгляд клопотання за її відсутності, в якій зазначила, що вказані в ньому вимоги підтримує в повному обсязі та просить їх задовольнити, посилаючись на обставини, зазначені в клопотанні (а.с.10).

Представник особи, у володінні якого знаходяться речі та документи, доступ до яких слідча просить надати, в судове засідання не з`явився, будучи повідомленим належним чином.

Враховуючи наявність достатніх відомостей, доведених слідчою, та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без представника банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого вони знаходяться. Вказані обставини не перешкоджають судовому розгляду.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з ЄРДР за №0000728 від 07.06.2025, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, доходить до висновку про необхідність часткового задоволення клопотання, виходячи з такого.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, відшукання доказів протиправної діяльності винних осіб до протиправного заволодіння коштами потерпілого, у слідчої виникла необхідність у тимчасовому доступі до вищезазначених в клопотанні документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до вимог ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчою в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких вона просить надати, а також, у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п.5 ч.1 ст.162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчою доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких вона просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст.163 КПК України.

Крім того, слідчий суддя враховує вимоги, визначені у ст.ст.159, 162 КПК України, якими передбачено отримання слідчим (прокурором) інформації про місце зняття грошових коштів, що відбулося в минулому (постфактум).

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність часткового задоволення клопотання слідчої з наданням їй доступу до заявлених нею речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення зазначених у клопотанні копій документів у відділенні, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , за період часу з 01.01.2025 до 19.10.2025.

В свою чергу, відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Керуючись ст.ст.132, 159, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000728 від 07.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.

Надати слідчому ОСОБА_22 та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ; слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , тимчасовий доступ до документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю виготовлення їх копій в паперовому та електронному вигляді, а також вилучення зазначених копій у відділенні, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: до інформації по банківським карткам: № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , із зазначенням повної інформації про власників вищезазначених банківських карток (П.І.Б., РНОКПП, тощо); інформації про усі наявні рахунки у вищевказаних клієнтів банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів; інформацію про усі банківські операції (з вказівкою IP-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися); зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн - банкінгу, заміни фінансового номеру; до копії документів які надавались банку при оформленні рахунків з указуванням номеру повного карткового рахунку, з розшифровкою опису фінансової операції, дати проведення операції, суми, контрагентів на рахунки яких перераховувалися кошти з вказаних рахунків, а також, фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів при знятті грошових коштів з усіх наявних рахунків власників вищевказаних карток, за період часу з 01.01.2025 до 19.10.2025.

Роз`яснити представникам банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

В іншій частині клопотання - відмовити.

Встановити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1