Справа № 676/2922/24
Номер провадження 1-кс/676/2178/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 листопада 2025 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подiльського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кам`янці-Подільському клопотання старшого слідчого ВРЗЗС СВ Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженню, відомості про яке внесені 20 квітня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000513, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -

встановив:

Старший слідчий ВРЗЗС СВ Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, у яких міститься інформація про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 , відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 18 квітня 2024 року по 18 травня 2024 року.

В обґрунтування клопотання зазначається, що 18 квітня 2024 року в період часу з 19 год. 29 хв. по 19 год. 52 хв. невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи абонентські номера НОМЕР_2 та НОМЕР_3 під час листування в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із використанням електронно-обчислювальної техніки, не маючи наміру придбання будь якого товару, ввела в оману ОСОБА_5 , повідомила неправдиві дані щодо покупки жіночого одягу шляхом оформлення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та надіслала заявниці посилання « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для підтвердження продажу товару. ОСОБА_5 перейшла за вказаним посиланням, де надала свої реквізити банківської картки «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_4 , CCV-код та ПІН-код, після чого з вказаної картки останньої було знято кількома операціями кредитні грошові кошти на загальну суму 75 000.00 грн.

За вказаним фактом 20 квітня 2024 року слідчим відділом Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області, розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000513, відомості якого внесено до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що близько 18 год. 50 хв. 18 квітня 2024 року, вона розмістила оголошення в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо продажу жіночого костюму та плаття. Далі на її телефон почали одразу ж приходити смс-повідомлення з приводу купівлі вказаного товару, як в мобільний додаток «Вайбер», так і сам додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Перше повідомлення надійшло в додаток, зміст якого наступний «ваш товар куплено, перейдіть за посиланням яке знаходиться у вказаному смс повідомленні, щоб оформити ІНФОРМАЦІЯ_2 доставку, а саме « ІНФОРМАЦІЯ_5 » Вона перейшла за вказаним посилання, після чого їй на екрані висвітлилась форма для заповнення даних картки, куди остання ввела реквізити своєї банківської картки «Для виплат» № НОМЕР_5 . Далі до ОСОБА_5 зателефонували з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та запитали чи підтверджує вона операцію, остання здійснила підтвердження. Далі до неї зателефонував абонентський номер НОМЕР_3 , та представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що знято 3000 грн. з банківської картки, потерпіла зрозуміла, що було знято гроші з кредитної картки, якої фізично в неї немає, так як загубила її близько 3 років тому. Потерпіла зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де виявила, що з її картки знято 3000 грн. Далі працівники « ІНФОРМАЦІЯ_1 » сказали, що це шахраї, які збільшили кредитний ліміт до 60 000 грн., який попередньо був 20 000 грн. Далі для того, щоб вказані грошові кошти не було знято, їх потрібно було перерахувати на нову картку яку вони створили. В ході розмови потерпілій сказали зайти в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у вкладку «Онлайн Допомога», де було зазначено номер нової картки № НОМЕР_6 , на яку потрібно буде перерахувати грошові кошти з кредитної картки, щоб ними не заволоділи шахраї. Потерпіла почала перераховувати зі свого кредитного рахунку № НОМЕР_4 грошові кошти частинами, нa банківську картку номер рахунку якої потерпілій продиктували під час телефонної розмови НОМЕР_7 , а не на ту, яка була зазначена у вкладці «ОнлайнДопомога». В загальному вона перерахувала близько 75 000 грн. кредитних коштів, кількома платежами, а саме 13065 грн., 23 000 грн., 25 000 грн., 10 500 грн. Також до потерпілої телефонувала вказана особа тільки з іншого абонентського номера - НОМЕР_8 . Далі зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 », потерпіла виявила, що на її кредитному рахунку - (мінус) 80 000 грн., тоді вона зрозуміла, що це шахраї заволоділи її грошовими коштами. В подальшому вказані абонентські номери вже були не активні. Наступного дня вона пішла до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та заблокувала картки.

09 травня 2024 року в період часу з 12 години 28 хвилин по 12 годину 33 хвилин у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на підставі ухвали слідчого судді ОСОБА_1 , було проведено тимчасовий доступ до речей і документів, під час якого було отримано CD-R диск з інформацією по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 . В подальшому даний CD-R диск оглянуто та встановлено, що грошові кошти в сумі в загальній сумі 79711,83 гри., були перераховані 18 квітня 2024 року в період часу з 19:29:44 по 19:52:44 грошові кошти в сумі через термінал «СР980064», на картковий рахунок № НОМЕР_1 короткий опис «Переказ зі своєї карти».

З метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, підтвердження або спростування інформації про перерахунок коштів, слідчий ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді із клопотанням надати тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику осіб, у володінні яких знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Згідно із ч.1 ст.107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000513 від 20 квітня 2024 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено із п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено, що було вчинене кримінальне правопорушення, що підтверджується даними протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення від 19 квітня 2024 року, протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 , а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів та в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Зокрема, відомості, які містяться у зазначених у клопотанні документах мають значення для встановлення події кримінального правопорушення та осіб, причетних до його вчинення, тобто відомості мають значення для встановлення передбачених у ч.1 ст.91 КПК України обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. Крім того, встановити особу, яка користувалася банківською карткою, без отримання тимчасового доступу до документів, які зазначені у клопотання та які є банківською таємницею, іншим чином не можливо, відтак клопотання слід задовольнити.

Поряд з цим, оскільки слідчий не надав будь-яких документів, які б підтверджували повноваження ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , як слідчих у кримінальному провадженні, клопотання в частині надання тимчасового доступу зазначеним слідчим задоволенню не підлягає.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя, -

постановив:

Клопотання слідчого задовольнити частково.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ,ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_3 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(адреса: АДРЕСА_1 ) та в яких міститься інформація щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період часу з 18 квітня 2024 року по 18 травня 2024 року, а також:

?завірених копій договорів про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_1 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, РНОКПП та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

?інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

?фото та відео - зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_1 ;

?інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 »з використанням якого здійснювалось обслуговування рахунку № НОМЕР_1 ;

?інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_7 »з використанням котрого здійснювалось обслуговування рахунку

, із можливістю ознайомитися із ними та провести вилучення копій (в тому числі електронних) цих документів в одній з філій, що знаходиться в м.Хмельницький.

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня винесення.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду

Хмельницької області ОСОБА_31