Справа №705/6812/25
1-кс/705/1879/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 листопада 2025 року м.Умань

Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001440 від 17.10.2025, за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням, погодженим прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001440 від 17.10.2025, за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Із клопотання вбачається, що досудовим розслідуванням встановлено, що 16.10.2025 близько 14:24 год., невідома особа, перебуваючи в невстановленому місці, діючи умисно та цілеспрямовано, використовуючи абонентський номер НОМЕР_1 шляхом обману та шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки на банківському рахунку НОМЕР_2 (картка № НОМЕР_3 ), що відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , оформила кредит на суму 100000 гривень, та віртуальну банківську картку (рахунок НОМЕР_4 ), після чого заволоділа кредитними коштами та особистими коштами заявниці в сумі 11 900 гривень, чим завдала останній матеріального збитку.

За даним фактом внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001440 від 17.10.2025 за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що в неї є банківська картка, відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 (рахунок № НОМЕР_2 ), на яку вона отримує заробітну плату. 16.10.2025 вона саме отримала заробітну плату в сумі 11 900 гривень. 16.10.2025 близько 13:46 год. вона перебувала на роботі та в цей час до неї зателефонував абонентський номер НОМЕР_1 . Піднявши слухавку, до неї звернулась жінка, яка представилась начебто як ОСОБА_6 , та сказала, що вона з ІНФОРМАЦІЯ_1 . Вона повідомила, що за потерпілою рахується кредит в сумі 140 000 гривень та їй потрібно його закрити. Після чого, вона сказала, що до неї зателефонують з Києва та потрібно буде взяти слухавку та діяти за вказівками, оскільки даний кредит передали в Київ, з її слів. Після чого, до неї надійшов дзвінок з іншого номера, однак в неї чомусь його не збереглось. Взявши слухавку, до неї звернувся чоловічий голос, однак як його звати, вона не запам`ятала, здається ОСОБА_7 чи ОСОБА_8 , який також назвався представником ІНФОРМАЦІЯ_1 з Київського відділення та сказав, що їй необхідно закрити кредит. Вона знала, що в неї немає жодних кредитів, оскільки особисто не відкривала, однак дещо раніше до неї телефонували з ІНФОРМАЦІЯ_1 та пропонували відкрити безвідсотковий кредит, а тому вона подумала, що банк сам їй його нарахував, тобто кредитний ліміт. Таким чином, в неї не виникало жодних підозр стосовно того, що вказані дзвінки можуть бути від шахраїв. Далі, розмовляючи з вказаним чоловіком, вона діяла за його вказівками, зокрема зайшла до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зі свого телефону та натискала комбінації за інструкціями даної особи. Проте, що саме вона натискала та підтверджувала, на даний час не пам`ятає, оскільки сильно перехвилювалась. Розмова з даним чоловіком тривала близько години. В кінці розмови, він сказав їй, що до неї дзвонив номер, від якого вона не брала слухавки, та щоб вона продиктувала його йому, та він перевірить, хто це дзвонив. Та дійсно до неї телефонував абонентський номер НОМЕР_5 , який вона назвала вказаному чоловікові, після чого їхня розмова завершилась. Відразу після цього, вона вирішила зайти знову до вказаного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », однак доступ до нього в неї вже був заблокований. 17.10.2025 вона вирішила піти до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що по АДРЕСА_1 , щоб дізнатися з приводу даного кредиту. У відділенні банку, працівниця зробила їй виписку про рух коштів за період з 01.10.2025 по 17.10.2025 та отримавши її, потерпіла побачила, що 16.10.2025 о 14:24 год. на її вищевказаному рахунку № НОМЕР_2 був виданий кредит на суму 100 000 гривень, який був знятий о 14:34 год., 14:38 год., 14:43 год. сумами 40 000, 44 311, 12 000 гривень відповідно, у вигляді переказів з картки на картку. Крім того, невідома особа відкрила на її ім`я віртуальну картку № НОМЕР_6 (рахунок НОМЕР_4 ), на яку з раніше вказаного нею рахунку переказала грошові кошти в сумі 15 589 грн, з яких було знято 15 000 гривень з банкомату в м. Запоріжжя. Таким чином, їй було завдано матеріального збитку на загальну суму 111 311 гривень, оскільки вказані кредитні кошти їй необхідно повертати банку.

Окрім цього, потерпіла долучила до матеріалів кримінального провадження виписки з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів на рахунках, що відкриті на її ім`я, а саме № НОМЕР_2 та № НОМЕР_4 .

У зв`язку з цим, в ході досудового розслідування виникла необхідність в проведенні тимчасового доступу до інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою встановлення особи, на банківську картку (рахунок) якої відбувалися перекази коштів з рахунків потерпілої.

Беручи до уваги вищевикладене, враховуючи тяжкість даного злочину, та той факт, що дослідження документів має суттєве значення для досягнення завдань кримінального провадження, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме роздруківки руху коштів та інші документи.

Підставами вважати, що документи перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », є той факт, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є юридичною особою, яка згідно законодавства України зобов`язана фіксувати розрахункові банківські операції.

Просив надати дозвіл групі слідчих СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області на тимчасовий доступ до речей та документів, що зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- відомості про рух грошових коштів (перерахування та одержання) по картці (рахунках), номери телефонів, які були закріплені за банківською картою (рахунками), з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна, у разі перерахунку грошових коштів з банківської карти (рахунку) за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах, фото та відео фіксацію зняття грошових, місця зняття грошових коштів по банківських рахунках НОМЕР_2 та № НОМЕР_4 , в період часу з 00:00 год. 16.10.2025 по 00:00 год. 18.10.2025, які відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням дати, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції.

У судове засідання старший слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явився, однак подав до суду заяву, в якій просив проводити розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, причини неявки невідомі.

Неприбуття за судовим викликом слідчого і особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття відповідно до частини четвертої статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами частини четвертої статті 107 КПК України.

Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання належить задовольнити з огляду на таке.

У провадженні СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001440 від 17.10.2025, за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.

Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з частинами п`ятою, шостою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є необхідність надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, що відноситься до банківської таємниці.

Слідчий суддя вважає, що старшим слідчим ОСОБА_3 на виконання вимог частин п`ятої, шостої статті 163 КПК України достатньо доведено, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у сукупності з іншими документами має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні № 0001440та може бути використана як доказ, й іншими способами довести обставини, що передбачається довести за допомогою неї, не виявляється можливим, відтак уповноваженій особі на виконання вимог частини сьомої статті 163 КПК України необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, за наведений у клопотанні період, з можливістю вилучення на паперові та електронні носії інформації, що міститься в зазначених документах.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_14 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_16 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_18 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_19 , слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_20 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_21 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_22 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_23 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_24 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_25 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_26 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_27 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_28 , старшому слідчому СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_29 на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення на паперові та електронні носії інформації, що міститься в зазначених документах, а саме:

- відомості про рух грошових коштів (перерахування та одержання) по картці (рахунках), номери телефонів, які були закріплені за банківською картою (рахунками), з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна, у разі перерахунку грошових коштів з банківської карти (рахунку) за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування, та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах, фото та відео фіксацію зняття грошових, місця зняття грошових коштів по банківських рахунках НОМЕР_2 та № НОМЕР_4 , в період часу з 00:00 год. 16.10.2025 по 00:00 год. 18.10.2025, які відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням дати, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дати та часу перерахування, залишку коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції.

Згідно зі ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Установити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала виготовлена в двох примірниках і двох копіях.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1