справа № 166/1692/24
провадження № 1-кс/166/376/25
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів

13 травня 2025 року сел. Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшої дізнавачки сектору дізнання відділення відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000132 від 24 жовтня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

встановив :

Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 08 травня 2025 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із вказаним клопотанням.

З клопотання вбачається, що 23.10.2024 в чергову частину відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що з 2020 року по квітень 2022 року колишній чоловік ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , незаконно використав конфіденційну інформацію та персональні дані заявниці та оформив кредитні договори в різних кредитних установах.

З показань потерпілої ОСОБА_5 слідує, що до червня 2022 року вона перебувала у шлюбі з ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . Під час спільного проживання останній користувався банківськими картками потерпілої, змінив фінансовий номер банківської картки та без відома ОСОБА_5 оформив кредити. В подальшому ОСОБА_6 поїхав з місця проживання та місце його перебування потерпілій не відоме. Після того, на адресу потерпілої приходили листи з кредитних установ, з цивільним позовом про стягнення заборгованості. Тоді ОСОБА_5 зрозуміла, що ОСОБА_5 використав її персональні дані та від її імені уклав кредитні договори. Згоди на укладення договорів, вона не надавала.

З кредитного звіту ІНФОРМАЦІЯ_3 слідує, що в період 2020-2022 років від імені ОСОБА_5 укладено 91 кредитний договір.

До кредитних установ скеровано запити, для отримання інформації про укладення кредитних договорів між ОСОБА_5 та кредиторами, зокрема номеру договору, дати і місця укладання, найменування сторін договору, сума кредитів, посилання на документи, що підтверджують повноваження осіб, які підписують договір, термін, на який надається кредит, дата погашення кредиту, номер картки/рахунку, на яку зараховано кредитні кошти, номер мобільного телефону сторін, інформацію про особистий кабінет.

З відповіді ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » слідує, що між вказаним товариством та ОСОБА_5 був укладений договір № 831067 від 11.02.2022 на суму 3000 грн. При реєстрації вказані наступні дані про час отримання займу 11.02.2022 о 08:24 год, номер картки НОМЕР_1 .

Згідно з додатковою угодою №2 до договору про надання фінансового кредиту №/443767 від 03.07.2021, укладеного між ОСОБА_5 та ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », указано рахунок позичальника ОСОБА_5 НОМЕР_1 .

ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » надало відповідь про те, що між вказаним товариствовом та ОСОБА_5 укладалися ряд договорів фінансового кредиту. Зокрема, згідно з договором № 24722083 від 07.07.2021 року було отримано 4500 грн кредитних коштів з оплатою по змінюваній процентній ставці. Номер платіжної картки, на яку відправлялися кошти, - НОМЕР_1 .

Також між ОСОБА_5 та ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » 16.06.2021 укладено договір позики № 672662. Відповідно до умов Договору товариство надало позику в розмірі 4000 грн на строк 30 календарних днів. Грошові кошти були перераховані за наступним реквізитом НОМЕР_1 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »).

Працівникам ВПК у Волинській області надано доручення для встановлення повного номера банківської картки НОМЕР_1 , на яку зараховувалися кредитні кошти. З відповіді на доручення слідує, що повний номер картки є НОМЕР_2 .

На виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів 166/1692/24 від 27.02.2025 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » отримано інформацію по банківській картці НОМЕР_2 . Встановлено, що банківська картка відкрита на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 . З виписки про рух коштів слідує, що картку в період з 2020 по 2022 рік зараховувалися кридитні кошти. Крім того, з картки НОМЕР_2 здійснювалися перекази на картку ОСОБА_6 НОМЕР_3 .

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_3 , на яку здійснювалися перекази з картки потерпілої, з метою встановлення рахунку (рахунків), на котрі в подальшому перераховувались грошові кошти. Проте відомості по вказаному рахунку відносяться до банківської таємниці відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, у поданій заяві клопотання просила розглянути без її участі.

Відповідно до ч.2 ст.163 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ".

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).

Відповідно до ст.ст.160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно з ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Слідчий суддя установив, що за заявою ОСОБА_5 від 23.10.2024 в ЄРДР внесено відомості за фактом незаконного використання конфіденційної інформації та персональних даних заявниці її колишнім чоловіком ОСОБА_6 у період з 2020 року по квітень 2022 року.

Указані обставини стверджуються витягом з ЄРДР № 0000132 від 24.10.2024, протоколами допиту потерпілої ОСОБА_5 від 24.10.2024, рапортом ст. оперуповноваженого в ОВС відділу протидії кіберзлочинам у Волинській області ОСОБА_7 , протоколом огляду предметів від 05.04.2025.

Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією по банківській картці № НОМЕР_3 за період з 01.01.2020 по даний час, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до кримінального проступку, місцезнаходження грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв`язку з цим клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання задовольнити повністю.

Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_8 »: найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , факсимільний зв`язок НОМЕР_4 з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за адресою АДРЕСА_3 та зобов`язати останнього надати старшому дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , начальнику СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , копію інформації з 01.01.2020 до 13.05.2025, по банківській картці/рахунку НОМЕР_3 , а саме:

- інформацію щодо контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до картки/рахунку НОМЕР_3 ;

- копію документів, на підставі яких була відкриті карка/рахунок НОМЕР_3 ;

- інформацію щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по картці/рахунку НОМЕР_3 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались із вказаних карткових рахунків грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

- інформацію та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картці/рахунку НОМЕР_3 (про переказ та отримання коштів);

історію авторизації по банківській картці/рахунку НОМЕР_3 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаній банківській картці з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Установити строк дії ухвали до 13 липня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1