23.04.25 Справа № 469/440/25
1-кс/469/70/25
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
23 квітня 2025 року с-ще Березанка
в с т а н о в и л а :
Слідчий просить надати тимчасовий доступ до оригіналів документів (в тому числі електронних), що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого в АДРЕСА_1 , з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, та виїмки у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до відомостей про власника банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 зареєстрованого на ім"я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , перерахування, зарахування грошових коштів в період з 10 квітня 2025 року по 11 квітня 2025 року з розшифровкою контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ), а саме: залишок грошових коштів на рахунку, дати проведення фінансових операцій, суми фінансових операцій, призначення платежів, номери банківських рахунків підприємств або фізичних осіб, які рахунки використовувались, відомості щодо адреси, де були використані грошові кошти з цього рахунку, відомості про особу та копії документів особи, яка отримувала готівкові кошти, та особу яка є власником банківської картки або рахунку, на яку шляхом обману були перераховані кошти потерпілого, та в разі перерахунку на інший рахунок усі відомості про власника цього рахунку (копію паспорта та ідентифікаційного коду, копію анкети-заяви, заповненої працівником банку при відкритті рахунку та копію договору про відкриття рахунку), відомості щодо пристроїв, за допомогою яких здійснювалися фінансові операції контрагентами (найменування пристрою, ІМЕІ номерів, ІР-адреси, місцезнаходження такого пристрою).
Інформація, що міститься у документах банківської справи, та інформація про рух коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у кримінальному провадженні, становить банківську таємницю та згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці; на підставі п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо; вилучення документів та приєднання їх до матеріалів кримінального провадження необхідне для встановлення точних даних банківської картки, на яку було перераховано кошти потерпілого, метою вилучення документів є запобігання можливій втраті доказів та уникнення винними особами відповідальності за скоєний злочин.
У судове засідання слідчий та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином.
Слідчий надав заяву про розгляд справи без його участі та підтримання заявлених вимог.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до таких висновків.
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Клопотання не містить викладу обставин, які б свідчили про те, що заволодіння майном потерпілого здійснювалось шляхом обману чи зловживання довірою певної особи, а тому існування обгрунтованої підозри у вчиненні кримінального правопорушення, зазначеного у клопотанні, за викладених у ньому обставин не є доведеним.
Крім того, слідчий суддя зазначає, що вказані у клопотанні документи відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять інформацію, що становить банківську таємницю щодо рахунків потерпілого ОСОБА_5 .
Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом першим частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або з письмового дозволу таких осіб.
Як вбачається з абзацу першого пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Національного банку України 04.07.2018 № 75, виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Крім того, пунктом третім частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківська таємниця розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента.
О скільки зазначені у клопотанні документи щодо власника банківського рахунку та руху коштів по рахунку містять банківську таємницю щодо потерпілої, за відсутності відомостей про застосування способу отримання таких документів, передбаченого п.1 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", є недоведеним також і те, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого.
Крім того, як вбачається з копій матеріалів кримінального провадження, слідчим отримано від потерпілого виписку з його банківського рахунку за 10 квітня 2025 року, яка містить відомості про отримувачів коштів, дати і суми фінансових операцій, тобто вказані у клопотанні відомості щодо отримувачів коштів та інші реквізити фінансових операцій, здійснених з банківського рахунку потерпілого, наявна у розпорядженні слідчого або може бути ним отримана у встановленому законом порядку без отримання дозволу слідчого судді та без надання тимчасового доступу до документів.
Крім того, слідчим не обгрунтовано у клопотанні та не доведено під час його розгляду, що зазначені ним фото та відеофайли з пристроїв оплати (терміналів, банкоматів) та відомості про пристрої, з яких здійснювались фінансові операції, містять зазначену ним інформацію, доступ до якої обмежений, та що ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " володіє такими речами і документами, а також документами щодо відкриття рахунків контрагентами потерпілого і їх паспортними документами, у зв"язку з чим таке посилання слідчого є припущенням, тому не є доведеним.
У зв"язку з викладеним підстави для задоволення клопотання слідчого відсутні.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя