Справа № 459/1826/20
Провадження № 1-кп/459/145/2021
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30 грудня 2024 року Червоноградський міський суд Львівської області

в складі: головуючого-судді ОСОБА_1

з участю секретаря ОСОБА_2 , ОСОБА_3

прокурора ОСОБА_4 ,

обвинуваченої ОСОБА_5 ,

захисника ОСОБА_6 ,

потерпілих ОСОБА_7 , ОСОБА_8

представника потерпілого ОСОБА_9

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у місті Шептицькому об`єднане кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000620, № 0000524, № 0000589, № 0000682, № 0000178, № 0000780, № 0000578, № 0000059, № 0000052, стосовно:

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки села Стаївка, Сокальського району, Львівської області, українки, громадянки України, не працюючої, не одруженої, раніше не судимої, не адвоката, не депутата, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1

обвинуваченої у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.191, ч.1 ст.366, ч.1 ст.362, ч.3 ст.362 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Формулювання обвинувачення та стаття Закону України про кримінальну відповідальність, що передбачає відповідальність за кримінальне правопорушення.

ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх суспільно небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, шляхом зловживання своїм службовим становищем, 04 грудня 2018 року, переслідуючи мету незаконного збагачення, будучи добре обізнаною про надане їй право згідно посадової інструкції щодо прийняття рішень про відкриття поточного/карткового рахунку в процесі видачі споживчого кредиту та відкриття такий рахунок за наявності у кредитній справі (файлі Клієнта) заяви на відкриття рахунку/рахунків (або документа, який його замінює), незаконно отримала у останнього особисті документи та без згоди та його відома, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_10 заяви № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з цільовим призначенням - оплата товарів: смартфон на загальну суму 68754 грн. з початковим платежем 23754, 00 грн., внісши при цьому недостовірні дані, як про отримання кредиту так і дані щодо абонентського номеру ОСОБА_10 , тим самим здійснивши незаконні дії щодо розпорядження та заволодінням в подальшому коштами Банку, а саме достовірно знаючи та усвідомлюючи, що підстав для видачі документу про перерахунок коштів відповідно до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб не має, сформувала завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ про перерахування коштів АТ «ПУМБ» на розрахунковий рахунок НОМЕР_1 ФОП « ОСОБА_11 », відкритий у АТ КБ «Приват Банк».

В подальшому усвідомлюючи те, що Банком погоджено споживчий кредит на ім`я ОСОБА_10 , ОСОБА_5 маючи на руках завідомо підроблений документ - лист - гарантію № 701 від 04.12.2018, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_11 », що за адресою АДРЕСА_2 , товари відповідно до найменування кредитного продукту на загальну суму 68 754 грн. , якими розпорядилася на власний розсуд, спричинивши банку збитки на вказану суму.

Також, 04 грудня 2018 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку шляхом зловживання службовим становищем, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідного для проведення удаваної банківської операції, щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_10 , незаконно отримавши від останнього особисті дані та фотокопії документів на його ім`я , незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_10 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, повідомила ОСОБА_10 , що Банком не погоджено кредит, незаконно склала завідомо неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_10 заяви №401 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення його до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволоділа вказаними коштами.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

У подальшому, 05.03.2019 у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети , щодо повторного заволодіння коштами банку, незаконно отримавши від ОСОБА_7 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_7 , створила у банківській системі - ВРМ-ВWМ, завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_7 заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення ОСОБА_7 до системи «SМS-банкінг» та Пакету послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі на загальну суму 43 000 грн. у ФОП « ОСОБА_12 » з початковим платежем 25253, 00 грн., та використовуючи завідомо підроблений документ - лист гарантію №901 від 05.03.2019 незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_12 », що за адресою АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту, споживчого кредиту, якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 43 000 гри.

Крім того, 03.02.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_13 , незаконно отримала від потерпілої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_13 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_13 заяви №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволодівши вказаними коштами шляхом зловживання службовим становищем.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Крім того, 03.02.2019 у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо повторного заволодіння коштами банку, незаконно отримавши від ОСОБА_13 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома ОСОБА_13 , повторно, створила у банківській системі - ВРМ-ВWМ, завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_13 заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому внесення завідомо неправдивих відомостей про підключення потерпілої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 65 782, 00 грн. у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 18000,00 грн., та використовуючи завідомо підроблений документ - лист гарантію №301 від 03.02.2019, незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 », що за адресою: АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту, якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 47 782, 00 грн.

Окрім цього, 06.03.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_15 , незаконно отримала від останньої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_15 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_15 заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволодівши вказаними коштами.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Також, 06.03.2019 у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо повторного заволодіння коштами банку, повторно, незаконно отримавши від ОСОБА_15 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_15 , повторно, створила у банківській системі - ВРМ-ВWМ, завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_15 заяви № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 47590, 00 грн. у ФОП « ОСОБА_12 » з початковим платежем 20 000 грн., та використовуючи завідома підроблений документ - №701 від 06.03.2019, незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_12 », що за адресою: АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту, споживчого кредиту, яким розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 47 590, 00 грн.

Крім того, 14.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_16 , незаконно отримала від останньої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_16 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідомо неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_16 заяви №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення потерпілої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволодівши вказаними коштами банку шляхом зловживання службовим становищем.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Окрім цього, 14.05.2019 у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети, щодо повторного заволодіння коштами банку, незаконно отримавши від ОСОБА_16 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_16 , повторно, створила у банківській системі - ВРМ-ВWМ, завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_16 заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 38 300, 00 грн. у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 10 000 грн., та використовуючи завідома підроблений документ - №901 від 14.05.2019, незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 » , що за адресою: АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту, якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 38 300, 00 грн.

Також, 23 квітня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_17 , незаконно отримала від потерпілої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідомо неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_17 заяви №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволодівши вказаними коштами банку шляхом зловживання службовим становищем.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Крім цього, 23 квітня 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо повторного заволодіння коштами банку, незаконно отримавла від ОСОБА_17 інформацією, щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома ОСОБА_17 , повторно, створила у банківській системі - ВРМ-ВWМ, завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_17 заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет-Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 59 250, 00 грн. з початковим платежем 19 300,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та використовуючи завідома підроблений документ - лист гарантію № 801 від 23.04.2019, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_12 », що за адресою АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту на загальну суму 39950, 00 грн. , тобто споживчим кредитом 0-6-36 (РL) 2 (стр), якими розпорядилася на власний розсуд, спричинивши банку збитки на вказану суму.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 39950, 00 грн.

Також, 04 червня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_8 , незаконно отримала від останньої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_8 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_8 заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: Бронедвері, металеві двері, паркетна дошка, вікна, двері на загальну суму 43 465, 00 грн. з початковим платежем 8 000 грн. та разовою комісією 300 грн., якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 35 465грн.

Окрім цього, 18 лютого 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківського, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_18 , незаконно отримала від останньої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_18 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_18 заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином привласнивши вказані кошти.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Крім того, 18 лютого 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_19 , будучи службовою особою, повторно, незаконно отримавши від ОСОБА_18 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома ОСОБА_18 , створила у банківській системі - ВРМ-ВWМ, завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_18 заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 68 750, 00 грн. з початковим платежем 20 000,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та використовуючи завідома підроблений документ - лист гарантію № 301 від 18.02.2019, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_12 », що за адресою АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту на загальну суму 48 750, 00 грн., якими розпорядилася на власний розсуд, спричинивши банку збитки на вказану суму.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 48 750, 00 грн.

Також, 23 квітня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети, щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_20 , незаконно отримала від останньої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_20 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_20 заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: оплата товарів: кухня, шафа-купе, меблі (різне) на загальну суму 53 725, 00 грн. з початковим платежем 14 530,00 грн. та разовою комісією 300 грн., якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 39 195,00 грн гри.

Окрім цього, 04 січня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_21 , незаконно отримала від останньої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_21 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_21 заяви №101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволодівши вказаними коштами банку шляхом зловживання службовим становищем.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Крім того, 04 січня 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо повторного заволодіння коштами банку, повторно, незаконно отримавши від ОСОБА_21 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома ОСОБА_21 , повторно, створила у банківській системі - ВРМ-ВWМ, завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_21 заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - з цільовим призначенням - оплата товарів: диван, кухня, шафа-купе, кровать, ортопедичний матрац на загальну суму 62 730, 00 грн. з початковим платежем 15 000,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та використовуючи завідома підроблений документ - лист гарантію № 601 від 04.01.2019, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 », що за адресою АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту на загальну суму 47 730, 00 грн., якими розпорядиалася на власний розсуд, спричинивши банку збитки на вказану суму.

Також, 12 квітня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_22 , незаконно отримала від потерпілої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_22 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_22 заяви № 001 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: оплата товарів: шафа-купе, спальня, меблі (різні) на загальну суму 59 478, 00 грн. з початковим платежем 12478,00 грн. та разовою комісією 300 грн., якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 47000,00 грн.

Крім цього, 12.04.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_21 , незаконно отримала від останньої особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_22 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_22 заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволодівши вказаними коштами банку шляхом зловживання службовим становищем.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Окрім цього, 11 травня 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 5, будучи службовою особою, повторно незаконно отримавши від ОСОБА_23 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома ОСОБА_23 , створила у банківській системі - BPM-BWM, завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_23 заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SMS- банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 51 875, 00 грн., з початковим платежем 12 500,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та використовуючи завідома підроблений документ - лист гарантію № 801 від 11.05.2019, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 », що за АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту на загальну суму 39 375, 00 грн., споживчий кредит 0-6-36 (PL) 2 (стр), якими розпорядилася на власний розсуд, спричинивши банку збитки на вказану суму.

Також, 29 травня 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети, щодо повторного заволодіння коштами банку, незаконно отримавши від ОСОБА_24 інформацію щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також належним чином завірені копії особистих документів останньої, без відома ОСОБА_24 , створила у банківській системі - BPM-BWM, завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_24 заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SMS-банкінг», «Інтернет-Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: двері, броне двері, металеві двері, паркетна дошка, плитка на загальну суму 46 857, 00 грн., з початковим платежем 9000,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та використовуючи завідомо підроблений документ - лист гарантію № 101 від 29.05.2019, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_11 », що за АДРЕСА_2 , товари відповідно до найменування кредитного продукту на загальну суму 37 857,00 грн. ,якими розпорядилася на власний розсуд, спричинивши банку збитки на вказану суму.

Окрім цього, 29 травня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети, щодо заволодіння коштами банку, повторно, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції щодо відкриття карткового рахунку для ОСОБА_24 , незаконно отримала від неї особисті дані та фотокопії документів на її ім`я та незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_24 , безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, незаконно склала завідома неправдивий офіційний документ про відкриття ОСОБА_24 заяви 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SMS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн., якою здійснювала оплату придбаних нею товарів та наданих їй послуг, таким чином заволоділа вказаними коштами банку шляхом зловживання службовим становищем..

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 3000 гри.

Крім цього, у квітні 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, діючи умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи повторно, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, який полягав у імітованому залучення клієнтів Банку, як способу досягнення поставленої мети, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, з належного їй абонентського номеру зателефонувала до своєї знайомої ФОП ОСОБА_25 , з якою вона перебувала в товариських відносинах і неофіційно займала посаду бухгалтера, та чітко усвідомлюючи роль останньої, як способу вчинення злочину, посилаючись на невиконання показника робочого плану, який полягав у виконанні завдань щодо залучення клієнтів банку, та під приводом офіційного працевлаштування особи до ФОП ОСОБА_26 , запропонувала останній залучити свою знайому стати клієнтом банку, у зв`язку з чим вона допомогла їй у працевлаштуванні цієї особи.

При цьому ОСОБА_27 , враховуючи їх дружні стосунки, довіряючи ОСОБА_5 і розраховуючи на її порядність та чесність, не здогадуючись про її злочинні наміри, погодилася на пропозицію останньої та 09.04.2019, спільно зі своєю знайомою ОСОБА_28 , яка в свою чергу взяла зазначені ОСОБА_5 документи, а саме паспорт громадянина України на своє ім`я та реєстраційний номер облікової картки платника податків, пішли у точку продажу АТ «ПУМБ», яка знаходиться у приміщенні магазину «Прогрес», що за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, буд. 5, де ОСОБА_28 надала копії таких документів ОСОБА_5 не завіряючи їх особисто.

В свою чергу ОСОБА_5 будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, спрямованої на позбавлення можливості ОСОБА_28 усвідомити значення своїх дій, зловживаючи своїм службовим становищем, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції для ОСОБА_28 , незаконно отримала від неї інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а саме , щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також копії паспорта та ідентифікаційного коду виданих на її ім`я, які були необхідні ОСОБА_5 та з імітувавши внесення цих даних до ВРМ-ВWМ - автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку, тобто використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_28 , яку в подальшому надала останній для підписання та виготовила на її ім`я банківську платіжну картку АТ «ПУМБ», якою в подальшому сама користувалася, без відома останньої.

Після цього ОСОБА_5 будучи службовою особою та усвідомлюючи те, що всі необхідні документи для реалізації свого злочинного наміру у неї наявні, всупереч п.п. 5.9, 5.9.3, 5.9.5., 5.9.6, 5.9.7., 5.9.8., 5.9.9., 5.9.13., 5.9.20 Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої та Посадової інструкції провідного кредитного фахівця Сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, згідно розробленого плану, з метою досягнення поставленої мети, незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 » рахунок фактури на товар: меблі на загальну суму 56 200 грн. та використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення цільового кредиту передбачені Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_28 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_28 заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет-банкігн», Пакет послуг «Кредтний Плюс», Страхування життя зі споживчим кредитом та надання банківських послуги споживчий кредит з пільговим періодом (з послугою страхування) АТ «ПУМБ» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі на загальну суму 46 200 грн. у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 10 000 грн., внісши при цьому недостовірні дані, як про отримання кредиту так і дані щодо абонентського номеру ОСОБА_28 , тим самим здійснивши незаконні дії щодо розпорядження та заволодінням в подальшому коштами Банку, а саме достовірно знаючи та усвідомлюючи, що підстав для видачі документу про перерахунок коштів відповідно до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб не має, сформувала завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ про перерахування коштів АТ «ПУМБ» в сумі 46 200 грн. на розрахунковий рахунок НОМЕР_2 ФОП « ОСОБА_14 », відкритий у АТ «ПУМБ».

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 46 200 грн.

Окрім цього, у січні 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, переслідуючи мету протиправного збагачення та незаконного привласненням коштів АТ «ПУМБ», яке було ввірене особі чи перебувало в її віданні, зловживаючи своїм службовим становищем, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, який полягав у імітованому залученні клієнтів Банку, як способу досягнення поставленої мети, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, з належного їй абонентського номеру зателефонувала до своєї знайомої ОСОБА_29 , з якою вона перебувала в товариських відносинах, та чітко усвідомлюючи роль останньої, як способу вчинення злочину, посилаючись на невиконання робочого плану, який полягав у виконанні завдань, щодо залучення клієнтів банку, та під даним приводом, запропонувала останній стати клієнтом банку.

При цьому ОСОБА_29 , враховуючи їх дружні стосунки, довіряючи ОСОБА_5 і розраховуючи на її порядність та чесність, не здогадуючись про її злочинні наміри, погодилася на пропозицію останньої та 06.01.2019, взявши зазначені ОСОБА_5 документи, а саме паспорт громадянина України на своє ім`я та реєстраційний номер облікової картки платника податків, пішла у точку продажу АТ «ПУМБ», яка знаходиться у приміщенні магазину «Прогрес», що за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, буд. 5, де ОСОБА_29 надала копії таких документів ОСОБА_5 завіряючи їх особисто.

В свою чергу ОСОБА_5 будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети, щодо заволодіння коштами банку, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, спрямованої на позбавлення можливості ОСОБА_29 усвідомити значення своїх дій, зловживаючи своїм службовим становищем, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції для ОСОБА_29 , незаконно отримала від неї інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а саме інформацію, щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також копії паспорта та ідентифікаційного коду виданих на її ім`я, які були необхідні ОСОБА_5 та з імітувавши внесення цих даних до ВРМ-ВWМ - автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку, тобто використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_29 , склавши при цьому офіційний документ про відкриття ОСОБА_29 заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, яку надала останній для підписання та виготовила на її ім`я банківську платіжну картку АТ «ПУМБ», якою в подальшому сама користувалася, без відома останньої, водночас надала неактивну карту ОСОБА_29 .

Після цього, ОСОБА_5 будучи службовою особою та усвідомлюючи те, що всі необхідні документи для реалізації свого злочинного наміру у неї наявні, всупереч п.п. 5.9, 5.9.3, 5.9.5., 5.9.6, 5.9.7., 5.9.8., 5.9.9., 5.9.13., 5.9.20 Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої та Посадової інструкції провідного кредитного фахівця Сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, згідно розробленого плану, з метою досягнення поставленої мети, незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 » рахунок фактури на товар: меблі на загальну суму 66 590 грн. та використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення цільового кредиту передбачені Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ». Внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_29 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_29 заяви №601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення потерпілої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет-банкінг», Пакет послуг «Кредтний Плюс» (без послугою страхування) АТ «ПУМБ» з цільовим призначенням - оплата товарів на загальну суму 49 890: меблі на загальну суму 49 590 грн. та сплата разової комісії на суму 300 гривень у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 17 000 грн., ввівши при цьому недостовірні дані, як про отримання кредиту так і дані щодо абонентського номеру ОСОБА_29 . Відтак здійснивши незаконні дії, щодо розпорядження та заволодінням в подальшому коштами Банку, а саме достовірно знаючи та усвідомлюючи, що підстав для видачі документу про перерахунок коштів відповідно до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб не має, сформувала завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ про перерахування коштів АТ «ПУМБ» в сумі 49 590 грн. на розрахунковий рахунок НОМЕР_2 ФОП « ОСОБА_14 », відкритий у АТ «ПУМБ».

В подальшому ОСОБА_5 зловживаючи своїм службовим становищем, усвідомлюючи значення своїх дій та доведення таких до кінця, з метою реалізації злочинного наміру заволодіння коштами банку, діючи умисно, , усвідомлюючи те, що Банком погоджено споживчий кредит на ім`я ОСОБА_29 , маючи на руках завідомо підроблений документ - лист - гарантію № 601 від 06.01.2019, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 », що за адресою АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту споживчий кредит 0-6-36 (РL) 2 (стр), якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 49 890 грн.

Окрім цього, у травні 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , перебуваючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, діючи повторно, умисно, з корисливих мотивів, переслідуючи мету протиправного збагачення та незаконного заволодіння коштами АТ «ПУМБ», яке було ввірене особі чи перебувало в її віданні, зловживаючи своїм службовим становищем, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, який полягав у імітованому залученні клієнтів Банку, як способу досягнення поставленої мети, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, з належного їй абонентського номеру зателефонувала до своєї знайомої ОСОБА_30 , з якою вона перебувала в товариських відносинах, та чітко усвідомлюючи роль останньої, як способу вчинення злочину, посилаючись на невиконання свого робочого плану, який полягав у виконанні завдань щодо залучення клієнтів банку, та під даним приводом, запропонувала останній стати клієнтом банку.

При цьому ОСОБА_31 , враховуючи їх дружні стосунки, довіряючи ОСОБА_5 і розраховуючи на її порядність та чесність, не здогадуючись про її злочинні наміри, погодилася на пропозицію обвинуваченої та 04.05.2019, взявши зазначені ОСОБА_5 документи, а саме паспорт громадянина України на своє ім`я та реєстраційний номер облікової картки платника податків, пішла у точку продажу АТ «ПУМБ», яка знаходилася у приміщенні магазину «Прогрес», що за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, буд. 5, де надала копії таких документів ОСОБА_5 завіряючи їх особисто.

В свою чергу ОСОБА_5 будучи службовою особою, з метою приховування злочину та досягнення поставленої мети щодо заволодіння коштами банку, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, спрямованої на позбавлення можливості ОСОБА_32 усвідомити значення своїх дій, зловживаючи своїм службовим становищем, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції для ОСОБА_32 , незаконно отримала від неї інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а саме інформацію, щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також копії паспорта та ідентифікаційного коду виданих на її ім`я, які були необхідні ОСОБА_5 та з імітувавши внесення цих даних до ВРМ-ВWМ - автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку, тобто використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_33 .

Після цього ОСОБА_5 будучи службовою особою та усвідомлюючи те, що всі необхідні документи для реалізації свого злочинного наміру у неї наявні, всупереч п.п. 5.9, 5.9.3, 5.9.5., 5.9.6, 5.9.7., 5.9.8., 5.9.9., 5.9.13., 5.9.20 Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, згідно розробленого плану, з метою досягнення поставленої мети, без відома ОСОБА_32 , отримала у ФОП « ОСОБА_14 » рахунок фактури на товар: меблі на загальну суму 51295 грн. та використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення цільового кредиту передбачені Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_32 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_32 заяви №101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет-банкігн», Пакет послуг «Кредтний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі на загальну суму 49 900 грн. у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 11 295 грн., внісши при цьому недостовірні дані, як про отримання кредиту так і дані щодо абонентського номеру ОСОБА_32 , тим самим здійснивши незаконні дії щодо розпорядження та заволодінням в подальшому коштами Банку, а саме достовірно знаючи та усвідомлюючи, що підстав для видачі документу про перерахунок коштів відповідно до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб не має, сформувала завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ про перерахування коштів АТ «ПУМБ» в сумі 49 900 грн. на розрахунковий рахунок НОМЕР_2 ФОП « ОСОБА_14 », відкритий у АТ «ПУМБ».

Реалізуючи свій злочинний план на привласнення коштів АТ «ПУМБ» до кінця, ОСОБА_5 , 04.05.2019, свідомо, з метою приховування своєї злочинної діяльності, діючи повторно, всупереч п. п. 5.9.22, 5.9.23., 5.9.24. Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ» за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію №101 від 04.05.2019, відповідно до якої банківська установа АТ «ПУМБ» повідомляє про те, що рішення про надання споживчого кредиту громадянці ОСОБА_32 на придбання у торговій організації ФОП « ОСОБА_14 » товарів відповідно до найменування кредитного продукту споживчий кредит, яку в подальшому разом з заявою №101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, тобто ОСОБА_5 , остання будучи службовою особою, реалізуючи свій злочинний план до кінця, зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, без підписання ОСОБА_32 в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_32 » підтвердила факт отримання останньою примірника договору, а також власним підписом від імені ОСОБА_32 підтвердила отримання останньою товару у ФОП « ОСОБА_14 » відповідно до Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», які в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_33 .

В подальшому ОСОБА_5 зловживаючи своїм службовим становищем, усвідомлюючи значення своїх дій та доведення таких до кінця, з метою реалізації злочинного наміру, діючи умисно, усвідомлюючи те, що Банком погоджено споживчий кредит на ім`я ОСОБА_32 , ОСОБА_5 маючи на руках завідомо підроблений документ - лист - гарантію № 101 від 04.05.2019, використала його та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 », що за адресою АДРЕСА_3 , товари відповідно до найменування кредитного продукту Споживчий кредит 0-6-36 (РL) 2 (стр), якими розпорядилася на власний розсуд.

Внаслідок вчинення злочинних дій у вказаний спосіб, ОСОБА_5 заподіяла АТ «ПУМБ» шкоду на суму 49 900 грн.

Таким чином, ОСОБА_5 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 191 КК України, а саме заволодіння чужим майном, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненого повторно.

Крім того, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, 04.12.2018, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_10 , склала завідомо неправдивий офіційний документ заяву від імені ОСОБА_10 №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: смартфон на загальну суму 68754 грн. з початковим платежем 23754, 00 грн.

В подальшому ОСОБА_5 , 04.12.2018, свідомо, з метою приховування своєї злочинної діяльності, незаконно та самостійно у банківській системі ВРМ-ВWМ підготувала лист гарантію № 701 від 04.12.2018, про погодження Банком рішення про надання споживчого кредиту громадянину ОСОБА_10 , яку в подальшому разом з заявою №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, роздрукувала та умисно, виконала в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_10 » підпис від імені останнього, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_10 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_10 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ».

Окрім цього, в цей же день, а саме 04.12.2018, будучи службовою особою, ОСОБА_5 незаконно склала завідомо неправдивий офіційний документ, а саме «Анкету заяву» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_10 , про відкриття ОСОБА_10 заяви №401 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та видачі кредитної картки Банку з кредитним лімітом 3000 грн.

Крім того, 05.03.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла у банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені ОСОБА_7 №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс», з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі у ФОП « ОСОБА_12 » на загальну суму 43 000 грн. та лист гарантію № 901 від 05.03.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_7 в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_7 », чим підтвердила факт отримання ОСОБА_7 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_7 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», чим підтвердила отримання потерпілою товару у ФОП « ОСОБА_12 » відповідно до Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_7 .

Окрім цього, 03.02.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул.Тартаківська, 33, будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені ОСОБА_13 № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. при цьому отримала кредитну картку з кредитним лімітом 3000 грн. та заяву від імені ОСОБА_13 № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс», з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі у ФОП « ОСОБА_14 » на загальну суму 65 782, 00 грн. та лист гарантію №301 від 03.02.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_13 в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_13 », чим підтвердила факт отримання ОСОБА_13 примірника договору, а також виконали підпис від імені ОСОБА_13 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», чим підтвердила отримання останньою товару у ФОП « ОСОБА_14 » відповідно до Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування), щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_13 .

Крім того, 06.03.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені ОСОБА_15 №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет Банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. та заяву № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс», з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі у ФОП « ОСОБА_12 » та лист гарантію №701 від 06.03.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_15 в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_15 » чим підтвердила факт отримання ОСОБА_15 примірника договору, а також виконали підпис від імені ОСОБА_15 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», чим підтвердила отримання останньою товару у ФОП « ОСОБА_12 » відповідно до Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_15 .

Окрім цього, 14.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул.Тартаківська, 33, будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від ОСОБА_16 №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет Банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн. та заяву № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: кухня, диван, шафа-купе, меблі (різне) на загальну суму 48 300, 00 грн. та лист гарантію №901 від 14.05.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_16 в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_16 » чим підтвердила факт отримання ОСОБА_16 примірника договору, а також виконали підпис від імені ОСОБА_16 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», чим підтвердила отримання останньою товару у ФОП « ОСОБА_14 » відповідно до Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_16 .

Так, 23.04.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені від імені ОСОБА_17 № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 59250, 00 грн. з початковим платежем 19 300,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та заяву №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн., а також лист гарантію № 801 від 23.04.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_17 «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_17 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_17 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_17 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані у ФОП « ОСОБА_12 » товари, які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_17 .

Крім того, 04.06.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул.Тартаківська, 33, будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені ОСОБА_8 заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: Бронедвері, металеві двері, паркетна дошка, вікна, двері на загальну суму 43 465, 00 грн. з початковим платежем 8 000 грн. та разовою комісією 300 грн., яку в подальшому з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_8 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_8 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_8 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані у ФОП « ОСОБА_11 », що за адресоюм.Червоноградвул.Шевченка, 3а, товари, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_15 .

Також, 18.02.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла банківську в систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені від імені ОСОБА_18 № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 68 750, 00 грн. з початковим платежем 20 000,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та заяву № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн., а також лист гарантію № 301 від 18.02.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_18 «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_18 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_18 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_18 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані у ФОП « ОСОБА_12 » товари, які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_18 .

Окрім цього, 23 квітня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені ОСОБА_20 № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: кухня, шафа-купе, меблі (різне) на загальну суму 53 725, 00 грн. з початковим платежем 14 530,00 грн. та разовою комісією 300 грн., яку в подальшому з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала в графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_20 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_20 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_20 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані у ФОП « ОСОБА_14 » товари, які в подальшому, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_20 .

Також, 04.01.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул.Тартаківська, 33, будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені від імені ОСОБА_21 № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 62 730, 00 грн. з початковим платежем 15 000,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та заяву №101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн., а також лист гарантію № 601 від 04.01.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_21 «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_21 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_21 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_21 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані ФОП « ОСОБА_14 » товари, які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_21 .

Крім того, 12.04.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів, будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему ВРМ-ВWМ, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені від імені ОСОБА_22 № 001 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: шафа-купе, спальня, меблі (різні) на загальну суму 59 478, 00 грн. з початковим платежем 12478,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та заяву №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн., а також лист гарантію № 001 від 12.04.2019, які в подальшому разом з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_22 «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_22 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_22 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_22 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані ФОП « ОСОБА_12 » товари, які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_22 .

Також, 11.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему BPM-BWM, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені ОСОБА_23 № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SMS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 51 875, 00 грн., з початковим платежем 12 500,00 грн. та разовою комісією 300 грн., а також лист гарантію № 801 від 11.05.2019, які в подальшому разом з банківської системи BPM-BWM роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи BPM-BWM працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_23 «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_23 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_23 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_23 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані у ФОП « ОСОБА_14 » товари, які в подальшому внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_23 .

Крім того, 29.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів АТ «ПУМБ», будучи службовою особою, діючи умисно з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, увійшла в банківську систему BPM-BWM, де склала завідомо неправдиві офіційні документи - заяву від імені ОСОБА_24 № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SMS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: оплата товарів: двері, броне двері, металеві двері, паркетна дошка, плитка на загальну суму 46 857, 00 грн., з початковим платежем 9000,00 грн. та разовою комісією 300 грн. та заяву № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SMS-банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн., а також лист гарантію № 101 від 29.09.2019, які в подальшому разом з банківської системи BPM-BWM роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи BPM-BWM працівником Банку, самостійно виконала підпис від імені ОСОБА_24 «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_24 » підпис від імені останньої, чим засвідчила факт отримання ОСОБА_24 примірника договору, а також виконала підпис від імені ОСОБА_24 в графі «Покупець» Листа - Гарантії АТ «ПУМБ» чим підтвердила отримані у ФОП « ОСОБА_11 » товари, які в подальшому відповідно внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_24 .

Окрім цього, 06.01.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи умисно, з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції, незаконно отримала від ОСОБА_29 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану.

Так, реалізуючи свій злочинний план на привласнення коштів АТ «ПУМБ» до кінця, ОСОБА_5 , 05.03.2019, свідомо, з метою приховування своєї злочинної діяльності, всупереч п. п. 5.9.22, 5.9.23., 5.9.24. Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ» за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшовши в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 601 від 06.01.2019, відповідно до якої банківська установа АТ «ПУМБ» повідомляє про те, що рішення про надання споживчого кредиту громадянці ОСОБА_29 на придбання у торговій організації ФОП « ОСОБА_14 » товарів відповідно до найменування кредитного продукту Споживчий кредит, яку в подальшому разом з заявою № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, тобто ОСОБА_5 , обвинувачена будучи службовою особою, реалізуючи свій злочинний план до кінця, умисно, знаючи, що у графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_29 » поставлено не ОСОБА_29 , оскільки такий документ та підпис ОСОБА_29 не надавала, тим самим підтвердила факт отримання ОСОБА_29 примірника договору, а також аналогічним чином від імені ОСОБА_29 підтвердила отримання останньою товару у ФОП « ОСОБА_14 » відповідно до Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», які в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила підробку офіційного документу та фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_29 .

Окрім цього, 04.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи умисно, з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, маючи умисел на підроблення та використання заздалегідь підробленого документу, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції, незаконно отримала від ОСОБА_32 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану.

В подальшому, з метою досягнення поставленої мети, ОСОБА_5 маючи всі необхідні документи для оформлення кредиту передбачені Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_32 , в порушенні п.5.9 Інструкції, склала завідома неправдивий офіційний документ заяву від імені ОСОБА_32 заяви №101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет-банкінг», Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів меблі на загальну суму 49 900 грн. у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 11 295 грн. та заяву №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет Банкінг» з кредитним лімітом 3000 грн.

Таким чином ОСОБА_5 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.366 КК України, а саме складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів.

Окрім цього, 04 грудня 2018 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, незаконно отримавши фотокопії особистих документів ОСОБА_10 , маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення споживчого кредиту передбачені Інструкцією по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_10 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_10 заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: смартфон на загальну суму 68754 грн. з початковим платежем 23754, 00 грн.

Крім цього, ОСОБА_5 , 04.12.2018, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 701 від 04.12.2018, яку в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_10 .

Також, 05.03.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, незаконно отримала від ОСОБА_7 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а також належним чином завірені копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_7 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_7 заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс», Страхування життя зі споживчим кредитом та надання банківських послуги споживчий кредит з пільговим періодом (з послугою страхування) АТ «ПУМБ» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі на загальну суму 43 000 грн. у ФОП « ОСОБА_12 » з початковим платежем 25253, 00 грн.

Реалізуючи свій злочинний план ОСОБА_5 , 05.03.2019 за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 901 від 05.03.2019, яку в подальшому разом з заявою № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку, незаконно виконала підписи від імені клієнтів та в скановані копії таких ОСОБА_5 , внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_7 .

Крім того, у 03.02.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, будучи службовою особою, діючи повторно, незаконно отримавши фотокопії особистих документів ОСОБА_13 , маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення споживчого кредиту передбачені Інструкцією по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_13 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_13 заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: на загальну суму 47782, 00 грн. з початковим платежем 18 000, 00 грн.

Крім цього, ОСОБА_5 , 03.02.2019, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 301 від 03.02.2019, яку в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_13 .

Окрім цього, 06.03.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи повторно, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, незаконно отримала від ОСОБА_15 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а також належним чином завірені копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_15 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_15 заяви № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс», Страхування життя зі споживчим кредитом та надання банківських послуги споживчий кредит з пільговим періодом (з послугою страхування) АТ «ПУМБ» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі на загальну суму 67 590, 00 грн. у ФОП « ОСОБА_12 » з початковим платежем 20000, 00 грн.

Реалізуючи свій злочинний план ОСОБА_5 , 06.03.2019 за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 701 від 06.03.2019, яку в подальшому разом з заявою № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку, незаконно виконала підписи від імені клієнтів та в скановані копії таких ОСОБА_5 , внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_15 .

Також, 14.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи повторно, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, незаконно отримала від ОСОБА_16 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а також належним чином завірені копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_16 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_16 заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс», Страхування життя зі споживчим кредитом та надання банківських послуги споживчий кредит з пільговим періодом (з послугою страхування) АТ «ПУМБ» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі на загальну суму 48 300, 00 грн. у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 10000, 00 грн.

Реалізуючи свій злочинний план ОСОБА_5 , 14.05.2019 за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію №901 від 14.05.2019, яку в подальшому разом з заявою № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку, незаконно виконала підписи від імені клієнтів та в скановані копії таких ОСОБА_5 , внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_16 .

Окрім цього, 23 квітня 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи повторно, будучи службовою особою, незаконно отримавши фотокопії особистих документів ОСОБА_17 , маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення споживчого кредиту передбачені Інструкцією по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_17 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_17 заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 59 250, 00 грн. з початковим платежем 19 300,00 грн. та разовою комісією 300 грн.

Крім цього, ОСОБА_5 , 23 квітня 2019 року, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 801 від 23.04.2019, яку в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_17 .

Також, 04 червня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи повторно, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, незаконно отримала від ОСОБА_8 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а також належним чином завірені копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_8 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_8 заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: Бронедвері, металеві двері, паркетна дошка, вікна, двері на загальну суму 43 465, 00 грн. з початковим платежем 8 000 грн. та разовою комісією 300 грн.

Реалізуючи свій злочинний план ОСОБА_5 , 04 червня 2019 року, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію №701 від 04.06.2019, яку в подальшому разом з заявою №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку, незаконно виконала підписи від імені клієнтів та в скановані копії таких ОСОБА_5 , внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_8 .

Крім того, 18 лютого 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи повторно, будучи службовою особою, незаконно отримавши фотокопії особистих документів ОСОБА_18 , маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення споживчого кредиту передбачені Інструкцією по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_18 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_18 заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 68 750, 00 грн. з початковим платежем 20 000,00 грн. та разовою комісією 300 грн.,

Крім цього, ОСОБА_5 , 18 лютого 2019 року, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 301 від 18.02.2019, яку в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_18 .

Також, 23 квітня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи повторно, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, незаконно отримала від ОСОБА_20 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а також належним чином завірені копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_20 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_20 заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: кухня, шафа-купе, меблі (різне) на загальну суму 53 725, 00 грн. з початковим платежем 14 530,00 грн. та разовою комісією 300 грн.

Реалізуючи свій злочинний план ОСОБА_5 , 23 квітня 2019 року, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 801 від 23.04.2019, яку в подальшому разом з заявою № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку, незаконно виконала підписи від імені клієнтів та в скановані копії таких ОСОБА_5 , внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_20 .

Окрім цього, 04 січня 2019 року у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, діючи повторно, будучи службовою особою, незаконно отримавши фотокопії особистих документів ОСОБА_21 , маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення споживчого кредиту передбачені Інструкцією по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_21 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_21 заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 68 750, 00 грн. з початковим платежем 20 000,00 грн. та разовою комісією 300 грн.

Крім цього, ОСОБА_5 , 04 січня 2019 року, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 601 від 04.01.2019, яку в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_21 .

Також, 12.04.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківського, 33, діючи повторно, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, незаконно отримала від ОСОБА_22 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а також належним чином завірені копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_22 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_22 заяви № 001на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SМS-банкінг», «Інтернет-Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: шафа-купе, спальня, меблі (різні) на загальну суму 59 478, 00 грн.

Реалізуючи свій злочинний план ОСОБА_5 , 12.04.2019, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію №001 від 12.04.2019, яку в подальшому разом з заявою №001 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку, незаконно виконала підписи від імені клієнтів та в скановані копії таких ОСОБА_5 , внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_22 .

Крім того, 11.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 5, діючи повторно, будучи службовою особою, незаконно отримавши фотокопії особистих документів ОСОБА_23 , маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - BPM-BWM, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення споживчого кредиту передбачені Інструкцією по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - BPM-BWM та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_23 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідома підроблений документ про відкриття ОСОБА_23 заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SMS-банкінг», «Інтернет -Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням оплата товарів: меблі (різне) на загальну суму 51 875, 00 грн., з початковим платежем 12 500,00 грн. та разовою комісією 300 грн.

Крім цього, ОСОБА_5 , 11 травня 2019 року, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему BPM-BWM, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 801 від 11.05.2019, яку в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_23 .

Також, 29.05.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 5, діючи повторно, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, незаконно отримала від ОСОБА_24 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а також належним чином завірені копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, внесла до автоматизованої системи Банку - BPM-BWM та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_24 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття ОСОБА_24 заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідома неправдивих відомостей (у роботу автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ) про підключення останньої до системи «SMS-банкінг», «Інтернет-Банкінг» та Пакет послуг «Кредитний Плюс» з цільовим призначенням - оплата товарів: шафа-купе, спальня, меблі (різні) на загальну суму 37 857,00 грн.

Реалізуючи свій злочинний план ОСОБА_5 , 29.05.2019, за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему BPM-BWM, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 101 від 29.05.2019, яку в подальшому разом з заявою № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи BPM-BWM роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку, незаконно виконала підписи від імені клієнтів та в скановані копії таких ОСОБА_5 , внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_24 .

Окрім цього, продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_5 , зловживаючи своїм службовим становищем, працюючи на посаді провідного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, керуючись корисливим мотивом, діючи повторно, будучи службовою особою, 09.04.2019 вчинила несанкціоновані дії щодо інформації в банківській системі за допомогою комп`ютера, який встановлений по місцю її роботи.

Так, 09.04.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи повторно, умисно, з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, який полягав у імітованому залучення клієнтів банку, як способу досягнення поставленої мети, на подальше заволодіння коштами, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції незаконно отримала від ОСОБА_28 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а саме інформацію, щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, які були необхідні ОСОБА_5 та з імітувавши внесення цих даних до ВРМ-ВWМ - автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах а Банку, тобто ОСОБА_5 , використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_28 , яку в подальшому не надала останній для підписання та виготовила на її ім`я без її відома банківську платіжну картку АТ «ПУМБ», якою в подальшому самостійно користувалася.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_5 , зловживаючи своїм службовим становищем, працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, керуючись корисливим мотивом, діючи повторно, будучи службовою особою, 09.04.2019 вчинила несанкціоновані дії щодо інформації в банківській системі за допомогою комп`ютера, який встановлений по місцю її роботи відносно ОСОБА_29 .

Так, 09.04.2019, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи повторно, умисно, з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, який полягав у імітованому залучення клієнтів банку, як способу досягнення поставленої мети, на подальше заволодіння коштами, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_29 , отримала від неї інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а саме інформацію, щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, які були необхідні ОСОБА_5 та з імітувавши внесення цих даних до ВРМ-ВWМ - автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах а Банку, тобто ОСОБА_5 , використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_29 , яку в подальшому не надала останній для підписання та виготовила на її ім`я без її відома банківську платіжну картку АТ «ПУМБ», якою в подальшому самостійно користувалася.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_5 , зловживаючи своїм службовим становищем, працюючи на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», розташованого за адресою: Львівська область, м. Сокаль, вул. Тартаківська, 33, керуючись корисливим мотивом, діючи повторно, будучи службовою особою, 04.05.2019 вчинили несанкціоновані дії щодо інформації в банківській системі за допомогою комп`ютера, який встановлений по місцю її роботи відносно ОСОБА_34 .

Так, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_5 , будучи службовою особою, діючи повторно, умисно, з корисливих мотивів, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, який полягав у імітованому залучення клієнтів банку, як способу досягнення поставленої мети, на подальше заволодіння коштами, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, імітуючи оформлення пакету документів, необхідних для проведення удаваної банківської операції, незаконно отримала від ОСОБА_32 інформацію, необхідну для подальшої реалізації свого злочинного плану, а саме інформацію, щодо місця проживання, місця роботи, контактних даних, та фінансового стану останньої, а також копії паспорта та ідентифікаційного коду на її ім`я, які були необхідні ОСОБА_5 та з імітувавши внесення цих даних до ВРМ-ВWМ - автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах а Банку, тобто ОСОБА_5 , використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, незаконно підготувала та внесла персональні дані до «Анкети заяви» клієнта АТ «ПУМБ» ОСОБА_32 , яку в подальшому не надала останній для підписання та виготовила на її ім`я без її відома банківську платіжну картку АТ «ПУМБ», якою в подальшому самостійно користувалася.

Після цього ОСОБА_5 будучи службовою особою та усвідомлюючи те, що всі необхідні документи для реалізації свого злочинного наміру у неї наявні, всупереч п.п. 5.9, 5.9.3, 5.9.5., 5.9.6, 5.9.7., 5.9.8., 5.9.9., 5.9.13., 5.9.20 Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20(споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої та Посадової інструкції провідного кредитного фахівця Сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ», безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, згідно розробленого плану, з метою досягнення поставленої мети, незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_14 » рахунок фактури на товар: меблі на загальну суму 49 900 грн. та використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - ВРМ-ВWМ, перебуваючи у точці продажу АТ «ПУМБ» з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення цільового кредиту передбачені Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», внесла до автоматизованої системи Банку - ВРМ-ВWМ та без відома та за відсутності заяви - погодження ОСОБА_32 , в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблений документ про відкриття останньої заяви №101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останньої до системи «SМS-банкінг» та «Інтернет-банкігн», Пакет послуг «Кредтний Плюс», з цільовим призначенням - оплата товарів: меблі на загальну суму 49 900 грн. у ФОП « ОСОБА_14 » з початковим платежем 11 295 грн., внісши при цьому недостовірні дані, як про отримання кредиту так і дані щодо абонентського номеру ОСОБА_32 , тим самим здійснивши незаконні дії щодо розпорядження та заволодінням в подальшому коштами Банку, а саме достовірно знаючи та усвідомлюючи, що підстав для видачі документу про перерахунок коштів відповідно до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб не має, сформувала завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ про перерахування коштів АТ «ПУМБ» в сумі 49 900 грн. на розрахунковий рахунок НОМЕР_2 ФОП « ОСОБА_14 », відкритий у АТ «ПУМБ».

Реалізуючи свій злочинний план на привласнення коштів АТ «ПУМБ» до кінця, ОСОБА_5 , 04.05.2019, свідомо, з метою приховування своєї злочинної діяльності, всупереч п. п. 5.9.22, 5.9.23., 5.9.24. Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ» за допомогою робочого комп`ютера, використовуючи логін та відповідний пароль доступу, увійшла в автоматизовану банківську систему ВРМ-ВWМ, де незаконно, самостійно підготувала лист гарантію № 101 від 04.05.2019, відповідно до якої банківська установа АТ «ПУМБ» повідомляє про те, що рішення про надання споживчого кредиту громадянці ОСОБА_32 на придбання у торговій організації ФОП « ОСОБА_14 » товарів відповідно до найменування кредитного продукту Споживчий кредит, яку в подальшому разом з заявою № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з банківської системи ВРМ-ВWМ роздрукувала та достовірно знаючи про те, що дані документи повинні бути підписані клієнтом Банку та в скановані копії таких внесені в банківську системи ВРМ-ВWМ працівником Банку, тобто ОСОБА_5 , остання будучи службовою особою, реалізуючи свій злочинний план до кінця, зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, знаючи, що у графі «Підпис особи, що подає заяву - ОСОБА_32 » поставлено не ОСОБА_32 , оскільки такий документ та підпис ОСОБА_32 не надавала, тим самим підтвердила факт отримання ОСОБА_32 примірника договору, а також аналогічним чином від імені ОСОБА_32 підтвердила отримання останньою товару у ФОП « ОСОБА_14 » відповідно до Листа - Гарантії АТ «ПУМБ», які в подальшому відповідно до Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ», п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SF-ImmediateX-sellCard 20 (споживчі кредити) АТ «ПУМБ», Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої, внесла в банківську систему, чим здійснила фіктивні касові проводки (сторнування) щодо видачі споживчого кредиту ОСОБА_33 .

Таким чином, своїми умисними протиправними діями ОСОБА_5 скоїла кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 362 КК України, а саме несанкціонована зміна інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має доступ до неї, вчиненого повторно.

Допитана у судовому засіданні обвинувачена свою вину у вчиненому визнала частково. Визнає свою вину у підробці документів та заволодіння коштами. При цьому не визнає себе винною у втручання в роботу банківської системи. Суду пояснила, що вона не являється службовою особою, оскільки жодними організаційно - розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями не наділена, а також, що діяла самостійно без попередньої змови з будь-якими особами, при цьому визнає 332 972,57грн суми позову. Крім цього зазначила, що приходила людина на оформлення кредитної картки, після оформлення кредитної картки нею було оформлено споживчий кредит на отримання певних послуг. Після видачі кредитної картки вона не закривала програму, подавала заявку на отримання споживчого кредиту. Ставила (підробляла) підпис клієнта з огляду на зразок в паспорт і в заявці зазначала свій телефонний номер. Коли система не приймала її особистого номеру, вона купляла новий стартовий пакет, який активувала у своєму телефоні. Кредитні кошти після погодження заявки, автоматизованою системою без рішення кредитного комітету перераховувались на рахунок відповідних підприємств, договори з якими були заключні банком на рівні центрального апарату. Після формування договору та заявки, роздруковувався лист-гарантія перерахунком банку коштів за товари та послуги. Після чого, на наступний день вона їхала до вказаних підприємств і забирала товари (меблі, ламінат, двері) та в подальшому продавала за допомогою знайомих, отримані за реалізацію кошти витрачала на власні потреби, лікування дитини, погашення попередніх кредитів. Всього нею було оформлено 16 кредитів, на протязі року часу. У трудових відносинах з банком АТ «ПУМБ», перебувала з 2017 року. Кредити оформляла виключно на знайомих та колишніх співробітників. Деяким клієнтам видавались картки, які були просто пластиком і клієнти їх не могли активувати. В листі-гарантії підпису не було, лише електронний підпис банку. Товари вибирала на сторінці в інстаграмі і фейсбуку. Банк не контролював виконання кредиту, але вимагав рахунки від підприємців. Вона підробляла рахунки даних фізичних осіб підприємців. У вчиненому щиро розкаялась та просила суд суворо її не карати.

Вина обвинуваченої у вчиненні кримінальних правопорушень підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів.

Представник потерпілого ОСОБА_9 у судовому засіданні пояснив суду, що впродовж з серпня 2020 по березень 2021 почали надходити повідомлення фізичних осіб, що їх колишня колега, знайома, подруга, оформляла кредити на них. Служба безпеки банку провела службове розслідування в результаті чого, він підготував 16 заяв в правоохоронні органи про вчинення кримінальних правопорушень, за попередньою кваліфікацією за ст. 190 КК України в Червоноградське РВП, Сокальське РВП та слідче управління ГУ НП у Львівській області. ОСОБА_5 працювала головним фахівцем департаменту споживчого кредитування, маючи коло знайомих, обманювала їх з метою виконання планів, вносила персональні дані, прізвище, ім`я, по батькові і телефон осіб, на яких оформляла кредити, отримувала доступ до кредитної картки, знімала їх. В подальшому на цих осіб оформляла також споживчі кредити, обвинувачена вносила в систему також рахунки ФОП, а саме після того, як кошти були перераховані на ці рахунки, їхала до тих підприємців і отоварювалась на ту суму, тобто коштів фактично не отримувала. Загальна сума збитків 561367,22грн, з них частину погашено і залишок боргу 300182,57грн. При цьому зазначив, що метою обвинуваченої було лікування хворого сина. Крім того зазначив, що обвинувачена не є службовою особою, оскільки жодними організаційно - розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями не наділена. Рішення про видачу кредиту приймається автоматично програмою. В заяві є два підписи, один підпис особи, що приймає документи ОСОБА_5 , і коли вони документи сформовані, заяву підписує керівник кредитного відділу, які він підписує автоматично, без додаткової перевірки. При цьому, на запитання відповів, що звертались із заявою про заволодіння ОСОБА_5 коштами, а по ст.. 362 КК України - не звертались (т. 14 а.с. 140 - 144).

Потерпіла ОСОБА_7 у судовому засіданні пояснила суду, що в магазині Прогрес, по вул. Тартаківській в м. Сокаль, ОСОБА_5 оформляла їй кредитну картку на суму 5000грн. Видача кредитної картки було з ініціативи ОСОБА_5 . Кредитною карткою вона ніколи не користувалась. В магазині обвинуваченій вона дала свої документи, які підписала, для оформлення кредитки, а також кредитна картка не була прив`язана до її мобільного телефону. Споживчого кредиту вона не оформляла, а дізналася про нього, коли листоноша повідомила про рекомендований лист банку, із заборгованістю на 16000грн. В подальшому, звернулась у відділення банку, щоб з`ясувати стосовно наявної заборгованості. Також подзвонила до ОСОБА_5 , вона сказала, що все поверне та написала їй розписку. Після того, через два дні вона звернулась в поліцію. Банком кредит був списаний (т. 14 а.с. 78-83).

Потерпіла ОСОБА_8 у судовому засіданні пояснила суду, що в червні 2019 року до неї зателефонувала ОСОБА_5 і повідомила, що їй терміново потрібно оформити одну кредитну картку. Вона дала обвинуваченій копію свого паспорта та в свою чергу повідомила, що на неї оформляє нульовий кредит. В жовтні надійшов лист з банку стосовно заборгованості по кредиту на суму 9000грн. Вона подзвонила до ОСОБА_5 стосовно кредиту, натомість вона повідомила, що це помилка системи. В подальшому, звернулась у відділення банку, щоб надали їй договір на кредит. Після того, звернулась у поліцію. Обвинувачена їй повідомила, що на неї відкрила споживчий кредит на товар, який продала, а гроші забрала собі (т. 14 а.с. 78-83).

Потерпілі: ОСОБА_28 , ОСОБА_13 (т. 14 а.с. 49, 50); ОСОБА_29 (т. 14 а.с. 94); ОСОБА_23 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_15 , ОСОБА_18 , ОСОБА_20 (т. 14 а.с. 102-113, а.с. 124, 125, 126, 127); ОСОБА_16 (т. 14 а.с.122); ОСОБА_10 , ОСОБА_17 , (т. 14 а.с. 135, 136); ОСОБА_24 (т. 14 а.с. 148); ОСОБА_32 (т.15 а.с. 3) подали заяви про розгляд справи у їх відсутності.

Свідок ОСОБА_35 , яка є керівником сектору продажів АТ «ПУМБ», у судовому засіданні пояснила суду, що в неї в підпорядкуванні близько 100 людей, в тому числі була і ОСОБА_5 . До них в банк звернулась клієнтка, яка повідомила про оформлений на неї кредит, а відтак дізнались про привласнення коштів ОСОБА_5 . Щодо процедури оформлення кредитної картки зазначила наступне, коли приходить клієнт, менеджер повинна дізнатись про ціль кредиту, перевірити документи і передати заявку на розгляд банку. Система банку дає погодження на відкриття кредиту або відмовляє. Це автоматичне рішення системи відмови чи погодження. Кредитна справа підписується клієнтом, передається на офіс, де адміністратор перевіряє на комплектність і відправляє в м. Київ. Менеджер первинно здійснює перевірку документів на підробку, наявність механічних пошкоджень. Також менеджер вносить в систему номер телефону клієнта та його родичів. На запитання відповіла, що обвинувачена в систему банку не могла втрутитись, однак могла внести неправдиву інформацію, зокрема неправдивий дохід на погодження кредиту (т. 18 а.с. 146-155).

Свідок ОСОБА_36 , яка є адміністратором Західного регіону банку АТ «ПУМБ», у судовому засіданні пояснила суду, що особисто з обвинуваченою не знайома, керівником її не була. Вона отримувала лише фізично документи по кредитному договору і направляла в м. Київ. Вона здійснювала перевірку документів, наявність підписів на кожному документів згідно паспорта та ставила свій підпис на кредитній справі, однак така перевірка здійснювалась після видачі кредиту. На документах не було однакових підписів клієнта та кредитного фахівця (т. 18 а.с. 146-155).

Свідок ОСОБА_14 у судовому засіданні пояснив суду, що до 2022 року був ФОП в м. Червонограді магазину меблів та був клієнтом банку АТ «ПУМБ». Представник банку в кінці 2017 року на початку 2018 року запропонував співпрацю. На даний час з банком не співпрацює. ОСОБА_5 була їхньою клієнткою, телефонувала до нього, запитувала про товар, пізніше оформлявся кредит на цей товар. Клієнти забирали товар після надходження коштів на рахунок. Обвинувачена з невідомими йому людьми, були присутні при отриманні товару з магазину. В магазині вівся облік товару. В магазині ще сестра була ФОП ОСОБА_37 . Протягом 2018-2019 років була співпраця з банком. Зупинили співпрацю, коли дізнався про відкрите кримінальне провадження. В межах десяти кредитів були оформлені купівлі товарів. З ОСОБА_5 у них були ділові відносини. Обвинувачена приїжджала і забирала меблі кожного разу з іншими людьми, тому у нього ніяких підозр не виникало (т. 18 а.с. 146-155).

Свідок ОСОБА_11 , у судовому засіданні пояснив суду, що він був ФОП так і познайомився із обвинуваченою. ОСОБА_5 купляла у них товар, зокрема вікна, двері через банк. Вони мали співпрацю з банком АТ «ПУМБ», кредитувалися як клієнти. Обвинувачена приходила до них з клієнтами, після перерахунку коштів, вона отримувала товар. Зазначив, що жодних підписів на документах не перевіряв, лише видавав товар, коли надходили кошти. Після того, як до нього зателефонував слідчий зі Львова, то дізнався про оформлення таких кредитів (т. 18 а.с. 146-155).

Свідок ОСОБА_38 у судовому засіданні пояснила суду, що вона була ФОП в магазині меблів, продавали шафи, кухні, дивани. Усім цим займався її брат ОСОБА_14 , який теж був підприємцем. До них в магазин приїжджала ОСОБА_5 по товар, однак як вона розраховувалась не знає, оскільки тільки його видавала. У них була своя сторінка у Фейсбуці з товаром. Скільки разів приїжджала ОСОБА_5 по товар не пам`ятає (т. 18 а.с. 188-190).

Крім того, вина ОСОБА_5 у вчиненні кримінальних правопорушень доведена іншими письмовими доказами кримінального провадження, а саме:

-протоколом про відібрання зразків почерку ОСОБА_7 від 17.01.2020 із заявою ОСОБА_7 від 03.04.2020 (т. 4 а.с. 19-33);

-протоколом про відібрання зразків почерку ОСОБА_5 від 22.01.2020 (т. 4 а.с. 34-43);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Сокальського районного суду Львівської області від 03.02.2020 (т. 4 а.с. 44);

-протоколом тимчасового доступу від 02.03.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді від 03.02.2020 отримано доступ до відповіді АТ «ПУМБ»; виписки по рахунку ОСОБА_28 ; виписку по рахунку ОСОБА_32 , кредитну справу ОСОБА_32 № 101; виписки по рахунку ОСОБА_7 ; кредитну справу ОСОБА_7 № 901; виписки по рахункам ОСОБА_17 ; кредитну справу ОСОБА_17 (т. 4 а.с. 45-48);

-реєстром документів, згідно якого з кредитної справи № 901 на підставі ухвали суду № 454/3256/19 від 03.02.2020 вилучено: анкету ОСОБА_7 від 05.03.2019; заяву № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб; паспорт споживчого кредиту; копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_7 ; копію реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_7 ; лист-гарантію від 05.03.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_7 на придбання товару у тоговій організації ФОП ОСОБА_12 , розмір кредиту що надаватиметься, становить 43000грн (т. 4 а.с. 49-57);

-звітом до рахунку ОСОБА_7 , відкритого в АТ «ПУМБ», за період з 01.01.2019 по 31.01.2020 (т. 4 а. с. 58-61);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Сокальського районного суду Львівської області від 15.04.2020 (т. 4 а.с. 62);

-протоколом тимчасового доступу від 13.05.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді від 15.04.2020 отримано доступ до п`яти аркушів формату А4, на кожному з яких зображено фотографію жінки із розгорнутим паспортом у руках (т. 4 а.с. 66-71);

-висновком судового експерта №10/7/235 від 15.04.2020, згідно якого: 1. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкети клієнта « ОСОБА_7 » від 05.03.2019 р. - виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 2. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 3. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 05 березня 2019 р. (підпис)» Заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб виконаний ОСОБА_5 . 4. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ., підпис) Дата 05 березня 2019 р.» Заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник (уповноважена особа): (ПІБ., підпис) Дата 05 березня 2019 р.» Заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» Паспорта споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 7. Підпис в графі «Підпис споживача, 05 березня 2019р. ОСОБА_7 » Паспорта споживчого кредиту - виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 8. Підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 05.03.2019» на 1, 2, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 - виконані ОСОБА_5 . 9. Підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_7 05.03.2019» на 1, 2, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 - виконані ОСОБА_7 . 10. Підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_7 05.03.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 - виконані ОСОБА_7 . 11. Підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 05.03.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 - виконані ОСОБА_5 . 12. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_7 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» виконаний не ОСОБА_7 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 13. Підпис в графі «Підпис» та рукописний запис в графі «Співробітник банку» ОСОБА_5 оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_7 за договором №901 від 05 березня 2019 р. - виконані ОСОБА_5 (т. 4 а.с. 76-86);

-листом АТ «ПУМБ» від 28.05.2020 № КНО-14.6.1/252, яким долучено: копію рахунку № 14 від 05.03.2019 на суму 68253,00грн; копію товарного чеку № б/н від 05.03.2019 на суму 25253,00грн; довідку від 14.05.2020 про заборгованість ОСОБА_7 по кредитному договору № 101 від 05.03.2019, згідно якої загальна сума заборгованості станом на 13.02.2020 становила 8681,79грн.; довідку від 12.05.2020 про заборгованість ОСОБА_7 по кредитному договору № 901 від 06.03.2019 згідно якої загальна сума заборгованості становила 41497,27грн. (т.4 а.с. 89-93 );

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Сокальського районного суду Львівської області від 19.05.2020 (т. 4 а.с. 97-99);

-протоколом тимчасового доступу від 04.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_10 від 04.12.2018; заяви № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ОСОБА_10 від 04.12.2018; заяви № 401 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб ОСОБА_10 від 04.12.2018; паспорта споживчого кредиту від 04.12.2018; паспорта споживчого кредиту «Споживчий кредит 0-3-36» PL від 04.12.2018 ОСОБА_10 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_10 ; листа-гарантії від 04.12.2018 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_10 на придбання товару у тоговій організації ФОП ОСОБА_11 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 45000грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_10 за договором № 701; руху коштів по рахунку № НОМЕР_3 ОСОБА_10 за період з 04.12.2018 по 31.12.2019; руху коштів по рахунку № НОМЕР_4 ОСОБА_10 за період з 04.12.2018 по 31.12.2019; руху коштів по рахунку № НОМЕР_5 ; руху коштів по рахунку № НОМЕР_6 ; фото особи, яка оформлювала кредит та виписки по рахунках на електронному носії; супровідний лист №КНО-07.8.3/1982 від 25.05.2020 (т. 4 а.с. 104-141);

-протоколом про відібрання зразків підпису ОСОБА_10 від 04.06.2020 із заявою ОСОБА_39 від 04.06.2020 (т. 4 а.с. 143-150);

-висновком судового експерта №10/7/466 від 17.06.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис, який наявний в графі «Особистий підпис Клієнта:» анкети клієнта ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконаний не ОСОБА_10 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п. 1:2 дослідницької частини. 2. Досліджуваний підпис, який наявний в графі «Особистий підпис Клієнта:» заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконаний не ОСОБА_10 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п. 1.2 дослідницької частини. 3. Досліджуваний підпис, який наявний в графі «Відмітка банку» заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджуваний підпис та короткий рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис)» заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджуваний підпис та короткий рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис, який наявний в графі «Особистий підпис Клієнта» заяви №401 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконаний не ОСОБА_10 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п. 1.2 дослідницької частини. 7. Досліджуваний підпис, який наявний в графі «Відмітка банку» заяви №401- на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконаний ОСОБА_5 . 8. Досліджуваний підпис та короткий рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис)» заяви №401 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» заяви №401 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 . 10. Два досліджувані підписи та рукописні записи, які наявні в графах «Підпис кредитодавця» паспорту споживчого кредиту (Споживчий кредит 0-3-36 (РL)) від 04.12.2018 та паспорту споживчого кредиту від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 . 11. Два досліджувані підписи від імені ОСОБА_10 , які наявні в графах «Підпис споживача:» паспорту споживчого кредиту (Споживчий кредит 0-3-36 (РL)) від 04.12.2018 та паспорту споживчого кредиту від 04.12.2018 - виконані не ОСОБА_10 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконані два вищевказані підписи - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п. 1.2 дослідницької частини. 12. Чотири досліджувані підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 04.12.2018», які наявні в завіреній копії сторінок паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_7 ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_3 від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 . 13. Чотири досліджувані підписи від імені ОСОБА_10 , які наявні в завіреній копій сторінок паспорта громадянина України з серійним номером НОМЕР_7 ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_3 від 04.12.2018 - виконані не ОСОБА_10 . Вирішити питання про те, ким виконані чотири вищевказані підписи - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Вирішити питання про те, чи виконані короткі рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_10 04.12.2018 р.», які наявні в завіреній копії сторінок паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_7 ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_3 від 04.12.2018 - ОСОБА_10 чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п. 2.1. дослідницької частини. Досліджувані короткі рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_10 04.12.2018р.», які наявні в завіреній копії сторінок паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_7 ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_3 від 04.12.2018 - виконані не ОСОБА_5 . 14. Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_10 , який наявний в завіреній копії картки платника податків ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконаний не ОСОБА_10 . Вирішити питання про те, чи виконаний короткий рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_10 04.12.2018 р.», який наявний в завіреній копії картки платника податків ОСОБА_10 від 04.12.2018 - ОСОБА_10 чи іншою особою - не виявляється можливим, з причини зазначеної в п.2.1. дослідницької частини. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Короткий рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_10 04.12.2018 р.», який наявний в завіреній копії картки платника податків ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконаний не ОСОБА_5 . 15. Досліджуваний підпис та короткий рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 04.12.2018», який наявний в завіреній копії картки платника податків ОСОБА_10 від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 . 16. Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_10 , який наявний в графі «підпис Покупця» копії листа-гарантії банківської установи ПАТ «ПУМБ» від 04.12.2018 - виконаний не ОСОБА_10 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 17. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Співробітник банку» оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_10 за договором № 901 від 04.12.2018 - виконані ОСОБА_5 (т. 4 а.с. 155-165);

-довідкою від 25.06.2020 про заборгованість ОСОБА_10 по кредитному договору № 701 від 05.12.2018 (т. 4 а.с. 167);

-довідкою від 22.06.2020 про заборгованість ОСОБА_10 по кредитному договору № 401 від 04.12.2008 (т. 4 а.с. 168);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 07.05.2020 (т. 4 а.с. 169-173);

-протоколом тимчасового доступу від 04.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до реєстру документів, що вилучаються з юридичної справи ФОП « ОСОБА_12 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_12 ; фотокопії опитувальника клієнта - фізичної особи - підприємця; фотокопії витягу з ЄДР; фотокопії заяви ОСОБА_12 про приєднання до Договору банківського обслуговування корпоративних клієнтів від 14.01.2019; фотокопії картки з зразками підпису ОСОБА_12 ; фотокопії довідки про відкриття рахунку № ; витягу з ЄДР від 16.01.2019 та опитувальника клієнта; реєстру документів з відкриття рахунків ФОП « ОСОБА_12 »; фотокопії анкети опитувальника; заяви № 276339376 від 16.01.2019 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб; заяви ОСОБА_12 про відкриття поточного рахунку від 16.01.2019; реєстру документів, що вилучаються з кредитної справи (т. 4 а.с. 175-211);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 07.05.2020 (т. 4 а.с. 212-217);

-протоколом тимчасового доступу від 04.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до CD-R диску з інформацією в кількості 1 шт. (т. 4 а.с. 218-220);

-відповіддю АТ «ПУМБ» від 30.04.2020 № КНО-14.6.1/197, згідно якої ОСОБА_5 були надані доступи до наступних банківських систем: система ВРМ-ВWМ (робоча програма, в якій менеджери видають кредити, а також оформляють кредитні та дебетні карки); система Кредитний Брокер (програма, в якій менеджери видають кредити від банків-агентів, з якими АТ «ПУМБ» співпрацює: Ідея Банк, Кредит Маркет, Альфа Банк) (т. 4 а.с. 232);

-довідкою АТ «ПУМБ» від 18.02.2020, згідно якої ОСОБА_7 мала кредитні зобов`язання перед АТ «ПУМБ» згідно договору № 901 від 06.03.2019. Відповідно до умов договору кредитні кошти в сумі 43300грн, були надані строком до 06.03.2021. Станом на 18.02.2020 заборгованість по кредиту, процентам та комісії відсутня (т. 4 а.с. 233);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Сокальського районного суду Львівської області від 27.12.2019 (т. 5 а.с. 3);

-описом речей і документів, які були вилучені на підставі ухвали слідчого судді від 24.01.2020, згідно якого вилучено: анкету для працевлаштування ОСОБА_5 ; автобіографію; заяву від 07.09.2017 про прийняття на роботу; копію паспорта ОСОБА_5 ; копію РНОКПП ОСОБА_5 ; копію закордонного паспорта ОСОБА_5 ; копію свідоцтва про одруження; копію свідоцтва про народження; згоду ОСОБА_5 на обробку персональних даних; повідомлення про права суб`єкта персональних даних від 11.09.2017; контрольний лист проходження інструктажу на робочому місці від 11.09.2017; контрольний лист про ознайомлення з документами від 11.09.2017; декларацію зовнішньої діяльності працівника АТ «ПУМБ»; декларацію зовнішньої діяльності близького родича від 11.09.2017; особову картку працівника ОСОБА_5 від 07.09.2017; лист ознайомлення з додатком № 1 до посадової інструкції від 01.11.2018 ОСОБА_5 ; додатку № 1 до посадової інструкції провідного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону від 01.04.2019; лист ознайомлення з посадовою інструкцією ОСОБА_5 від 01.05.2019; посадову інструкцію головного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону від 01.04.2019; зобов`язання працівника АТ «ПУМБ» про нерозголошення інформації відносно оплати праці ОСОБА_5 від 13.04.2019; заяву ОСОБА_5 від 27.06.2019 про звільнення; заяву ОСОБА_5 від 05.07.2019 про видачу трудової книжки; витяг з наказу про звільнення від 02.07.2019 № 2204 ОС; заяву про переведення на посаду кредитного фахівця від 26.04.2019; витяг з наказу про переведення від 26.04.2019 № 1460 ОС; заяву про переведення на посаду провідного кредитного фахівця від 01.08.2018; витяг з наказу про переведення від 01.08.2018 № 2586 ОС; заяву про переведення на посаду старшого кредитного фахівця від 02.05.2018; витяг з наказу про переведення від 02.05.2018 № 02.05.2018 № 1397/1 ОС; зобов`язання ОСОБА_5 від 11.09.2017; зобов`язання працівника АТ «ПУМБ» про зберігання комерційної таємниці від 11.09.2017; зобов`язання ОСОБА_5 від 11.09.2017; витяг з наказу від 08.09.2017 № 2697 ОС; особову картку працівника (топова форма № П-2) (т. 5 а.с. 28-45);

-довідкою від 06.08.2020 по кредитному договору № 701, згідно якої заборгованість ОСОБА_28 становить 39548,94грн (т. 5 а.с. 48);

-довідкою від 11.08.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_28 в АТ «ПУМБ» 09.04.2019 був укладений кредитний договір № 601 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн (т. 5 а.с. 49);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 5 а.с. 72-76);

-протоколом тимчасового доступу від 19.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до відповіді АТ «ПУМБ»; виписки по рахунку ОСОБА_40 ; фотокопії кредитної справи, копії паспорта, та копії формату А-4 з документами гр. ОСОБА_40 (т. 5 а.с. 79-116);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 02.06.2021 (т. 5 а.с. 117-120);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 18.10.2021 (т. 5 а.с. 121-122);

-протоколом тимчасового доступу від 16.11.2021, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до оригіналу книги обліку доходів за 2018-2019р.; листа гарантії АТ «ПУМБ» про надання споживчого кредиту гр. ОСОБА_41 ; листа гарантії АТ «ПУМБ» про надання споживчого кредиту гр. ОСОБА_42 ; листа гарантії АТ «ПУМБ» про надання споживчого кредиту гр. ОСОБА_29 (т. 5 а.с. 123-133, 137);

-протоколом тимчасового доступу від 17.11.2021, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до оригіналу книги обліку доходів за 2018р. (т. 5 а.с. 138-151, 155);

-протоколом про відібрання зразків підпису ОСОБА_16 від 29.01.2020 із заявою від 03.04.2020 (т. 5 а.с. 193-205);

-довідкою від 14.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_16 в АТ «ПУМБ» 14.05.2019 був укладений кредитний договір № 501 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, а також заборгованість ОСОБА_16 по кредиту на 14.05.2020 становила 9577,37грн (т. 5 а.с. 209);

-довідкою від 12.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_16 в АТ «ПУМБ» 14.05.2019 був укладений кредитний договір № 901 на загальну суму 47792,00грн (т. 5 а.с. 210);

-копією рахунку № 23 від 14.05.2019 ФОП ОСОБА_14 на суму 48300грн (т. 5 а.с. 211);

-копією товарного чеку № б/н від 14.05.2019 на суму 10000грн(т. 5 а.с. 212);

-висновком судового експерта №10/7/348 від 25.05.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкеті клієнта « ОСОБА_16 » від 14.05.2019 р. - виконаний не ОСОБА_16 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 2. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_16 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 3. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 14.05.2019р. (підпис)» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджувані підпис та рукописні записи « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 14 травня 2019 р.» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 14 травня 2019р.» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_16 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 7. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 14.05.2019р. (підпис)» Заяви № 501 на Приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 8. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 14 травня 2019 р.» Заяви № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 14 травня 2019 р.» Заяви № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 10. Два досліджувані підписи та рукописні записи «ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» Дата 14 травня 2019 p.» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 11. Два досліджувані підписи від імені ОСОБА_16 в графі «Підпис споживача» Дата 14 травня 2019 p.» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконані не ОСОБА_16 , а іншою особою. Вирішиуи питання про те, ким виконаний вищевказані підписи - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 12. Шість досліджуваних підписів та рукописних записів «З оригіналом вірно ОСОБА_5 14.05.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_16 - виконані ОСОБА_5 . 13. Шість досліджуваних підписів та рукописних записів «З оригіналом вірно ОСОБА_16 14.05.2019 р.» на 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_16 - виконані ОСОБА_16 . 14. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_16 14.05.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_16 - ОСОБА_16 . 15. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 14.05.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_16 - виконані ОСОБА_5 . 16. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_16 » Листа-Гарантії банківської установи AT «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_16 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 17. Досліджувані підпис в графі «Підпис» та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Співробітник банку» оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_16 - виконані ОСОБА_5 (т.6 а.с. 4-14);

-протоколом про відібрання зразків почерку ОСОБА_13 від 11.02.2020 із заявою ОСОБА_13 від 02.04.2020 (т. 6 а.с. 16-28);

-довідкою від 14.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_13 в АТ «ПУМБ» 03.02.2019 був укладений кредитний договір № 501 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, а також заборгованість ОСОБА_13 по кредиту на 14.05.2020 становила 9597,39грн (т. 6 а.с. 32);

-довідкою від 12.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_13 в АТ «ПУМБ» 05.02.2019 був укладений кредитний договір № 301 на загальну суму 48082,00грн (т. 6 а.с. 33);

-копією рахунку № 1 від 03.02.2019 на суму 65782,00грн (т. 6 а.с. 34);

-копією товарного чеку № б/н від 03.02.2019 на суму 18000,00грн (т. 6 а.с. 35);

-висновком судового експерта №10/7/349 від 27.05.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкеті клієнта « ОСОБА_13 » від 03.02.2019 р. - виконаний ОСОБА_13 . 2. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_13 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_13 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 3. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 03.02.2019 р. (підпис)» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 03.02.2019 р.» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 03.02.2019 р.» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 01 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_13 . 7. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 03.02.2019. (підпис)» Заяви № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 8. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 03.02.2019.» Заяви № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 03.02.2019.» Заяви № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 10. Два досліджувані підпис та рукописні записи « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» Дата 03.02.2019.» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 11. Досліджуваний підпис в графі «Підпис споживача» Дата 03.02.2019» паспорту споживчого кредиту (Споживчий кредит Стандарт) від 3 лютого 2019 р. - виконаний не ОСОБА_13 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_13 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Досліджуваний підпис в графі «Підпис споживача» Дата 03.02.2019» паспорту споживчого кредиту від 3 лютого 2019 р. - виконаний ОСОБА_13 12. П`ять досліджуваних підписів та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 03.02.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_13 - виконані ОСОБА_5 13. П`ять досліджуваних підписів та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_13 03.02.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_13 - виконані ОСОБА_13 . 14. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_13 від 03.02.2019» фотокопії картки платника податків - виконані ОСОБА_13 . 15. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 03.02.2019» фотокопії картки платника податків - виконані ОСОБА_5 . 16. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець Набережна Валентина Вікторія» Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_13 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_13 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 17. Досліджуваний підпис в графі «Підпис» та рукописний запис в графі «Співробітник банку» ОСОБА_5 оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_13 - виконаний ОСОБА_5 (т. 6 а.с. 39-49);

-протоколом про відібрання зразків почерку ОСОБА_15 від 16.03.2020 із заявою ОСОБА_15 від 03.04.2020 (т. 6 а.с. 51-60);

-довідкою від 14.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_15 в АТ «ПУМБ» 06.03.2019 був укладений кредитний договір № 901 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, а також заборгованість ОСОБА_15 по кредиту на 14.05.2020 становила 391,27грн (т. 6 а.с. 63);

-довідкою від 12.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_15 в АТ «ПУМБ» 07.03.2019 був укладений кредитний договір № 701 на загальну суму 47890,00грн (т. 6 а.с. 64);

-копією рахунку № б/н від 06.03.2019 ФОП ОСОБА_12 на суму 67590,00грн (т. 6 а.с. 65);

-копією товарного чеку № б/н від 06.03.2019 на суму 20000,00грн (т. 6 а.с. 35);

-висновком судового експерта №10/7/347 від 21.05.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкеті клієнта « ОСОБА_15 » від 06.03.2019 - виконаний не ОСОБА_15 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п. І дослідницької частини. 2. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_15 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 3.Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 06.03.2019р. (підпис)» Заяви № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 06.03.2019» Заяви № 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 06.03.2019» Заяви 701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_15 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляєтеся можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 7. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 06.03.2019 (підпис)» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 8. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) 06.03.2019» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» 06.03.2019 Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 10. Два досліджувані підписи та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» 06.03.2019» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 11. Два досліджувані підписи від імені ОСОБА_15 в графі «Підпис споживача» 06.03.2019» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконані два вищевказані підписи - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 12. Чотири досліджувані підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 06.03.2019» на 1, 2, 3, 10, 11 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_15 - виконані ОСОБА_5 . 13. Чотири досліджувані підписи від імені ОСОБА_15 на 1, 2, 3, 10, 11 сторінках фотокопії, паспорта гр. ОСОБА_15 - виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконані чотири вищевказані підписи - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. Рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_44 06.03.2019» на 1, 2, 3, 10, 11 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_44 - виконані ОСОБА_5 . 14. Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_15 фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_15 - виконаний не ОСОБА_15 , а іншою особою. Рукописний запис «3 оригіналом вірно ОСОБА_15 06.03.2019» фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_15 - виконаний ОСОБА_5 . 15. Досліджувані підпис та рукописний записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 06.03.2019» фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_15 - виконані ОСОБА_5 . 16. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_15 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_15 , а іншою особою. 17. Досліджувані підпис в графі «Підпис» та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Співробітник банку» оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_15 - виконані ОСОБА_5 (т. 6 а. с. 71-80);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Сокальського районного суду Львівської області від 03.04.2020 (т. 6 а.с. 81);

-протоколом тимчасового доступу від 30.04.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_13 від 03.02.2019; заяви № 301 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; заяви № 501 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; паспорта споживчого кредиту від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_13 ; листа-гарантії від 03.02.2019; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_13 за договором № 301; анкети ОСОБА_15 від 06.03.2019; заяви № 701 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 06.03.2019 ОСОБА_15 ; заяви № 901 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 06.03.2019 ОСОБА_15 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 06.03.2019 ОСОБА_15 ; паспорта споживчого кредиту від 06.03.2019 ОСОБА_15 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_15 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_15 ; листа-гарантії від 06.03.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_15 на придбання товару у тоговій організації ФОП ОСОБА_12 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 47590,00грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_15 за договором № 701; анкети ОСОБА_16 від 14.05.2019; заяви № 901 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; заяви № 01 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; паспорта споживчого кредиту від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_16 ; листа-гарантії від 14.05.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_16 на придбання товару у тоговій організації ФОП ОСОБА_14 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 38300,00грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_16 за договором № 901; виписки по кредитному договору № 901 ОСОБА_15 ; виписки по кредитному договору № 701 ОСОБА_15 ; виписки по кредитному договору № 01 ОСОБА_16 ; виписки по кредитному договору № 901 ОСОБА_16 ; виписки по кредитному договору № 501 ОСОБА_13 ; виписки по кредитному договору № 301 ОСОБА_13 ; диск CD-R з фото особи, яка брала кредити на ім`я ОСОБА_16 , ОСОБА_15 , ОСОБА_13 та виписки за кредитними договорами (т. 6 а.с. 82-263, т. 7 а.с. 1-3);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 7 а.с. 4-8);

-протоколом тимчасового доступу від 19.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до копії анкети ОСОБА_13 від 03.02.2019; копії заяви № 301 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; копії заяви № 501 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; копії паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; копії паспорта споживчого кредиту від 03.02.2019 ОСОБА_13 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_13 ; копії листа-гарантії від 03.02.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_13 на придбання товару у тоговій організації ФОП ОСОБА_14 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 47782,00грн; копії оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_13 за договором № 301; руху коштів по рахунку № НОМЕР_8 ; руху коштів по рахунку № НОМЕР_9 ; листа формату А-4 з фото особи (т. 7 а.с. 9-26);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 6 а.с. 27-31);

-протоколом тимчасового доступу від 19.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до копії анкети ОСОБА_16 від 14.05.2019; копії заяви № 901 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; копії заяви № 01 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; копії паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; копії паспорта споживчого кредиту від 14.05.2019 ОСОБА_16 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_16 ; копії листа-гарантії від 14.05.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_16 на придбання товару у тоговій організації ФОП ОСОБА_14 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 38300,00грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_16 за договором № 901; руху коштів по рахунку № НОМЕР_10 ; листа формату А-4 з фото особи; відповіді КНО-07.8.3/2420БТ від 18.06.2020 (т. 7 а.с. 32-61);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 07.05.2020 (т. 6 а.с. 62-64);

-протоколом тимчасового доступу від 05.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до реєстру документів, що вилучаються з юридичної справи ФОП « ОСОБА_14 »; реєстру документів, що вилучаються з юридичної справи на відкриття рахунків ФОП « ОСОБА_14 », а саме анкета ОСОБА_14 , заява № 275627123 від 14.12.2018 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ», заява № 275626919 від 28.02.2019 на зміну діючого поточного рахунку в АТ «ПУМБ», паспорт споживчого кредиту, заява № 275627123 від 14.12.2018 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ», заява № 275626919 від 14.12.2018 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ»; реєстру документів, що вилучаються з кредитної справи № 601, а саме анкета ОСОБА_14 , заява № 601 від 05.11.2018 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ», паспорт споживчого кредиту, копія паспорта гр. України ОСОБА_14 , копія про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_14 , оцінка фінансового стану боржника ОСОБА_14 ; реєстру документів, що вилучаються з кредитної справи №01, а саме анкета ОСОБА_14 , заява № 1 від 07.07.2016 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ», копія паспорта гр. України ОСОБА_14 , оцінка фінансового стану боржника ОСОБА_14 ; реєстру документів, що вилучаються з кредитної справи №01, а саме анкета ОСОБА_14 , заява № 201 від 17.12.2017 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ», паспорт споживчого кредиту, копія паспорта гр. України ОСОБА_14 , копія про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_14 , оцінка фінансового стану боржника ОСОБА_14 , комплексний договір № 144144060/17FT добровільного страхування майна та відповідальності; реєстру документів, що вилучаються з кредитної справи № 01, а саме анкета ОСОБА_14 , заява № 01 від 15.02.2017 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ», паспорт споживчого кредиту, копія паспорта гр. України ОСОБА_14 , копія про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_14 , лист-гарантія від 15.02.2017; оцінка фінансового стану боржника ОСОБА_14 ; реєстру документів, що вилучаються з кредитної справи № 901, а саме анкета ОСОБА_14 , заява № 901 від 13.11.2019 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «ПУМБ», паспорт споживчого кредиту, копія паспорта гр. України ОСОБА_14 , копія про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_14 , оцінка фінансового стану боржника ОСОБА_14 ; виписок по рахунках ОСОБА_14 та фотокопій чеків внесення та списання коштів (т. 7 а.с. 65-149);

-протоколом про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_21 від 20.06.2020 із заявою ОСОБА_21 від 20.06.2020 (т. 7 а.с. 198-208);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 28.07.2020 (т. 7 а.с. 209-211);

-протоколом тимчасового доступу від 14.09.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_21 від 04.01.2019; заяви № 601 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 04.01.2019 ОСОБА_21 ; заяви № 101 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 04.01.2019 ОСОБА_21 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 04.01.2019 ОСОБА_21 ; паспорта споживчого кредиту від 04.01.2019 ОСОБА_21 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_21 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_21 ; листа-гарантії від 04.01.2019; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_21 за договором № 601; фото особи на аркуші А-4; виписки по рахунку (т. 7 а.с. 212-248);

-довідкою від 06.08.2020, про заборгованість ОСОБА_21 по кредитному договору № 601 від 04.01.2019, згідно якої заборгованість стаовить 18104,37грн (т. 7 а.с. 251);

-довідкою від 11.08.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_21 в АТ «ПУМБ» 04.01.2019 був укладений кредитний договір № 101 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, заборгованість за кредитним договором відсутня (т. 7 а.с.252);

-висновком судового експерта №10/7/979 від 30.11.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкеті клієнта « ОСОБА_21 » від 04.01.2019 - виконаний ОСОБА_21 . 2. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта ОСОБА_21 » Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - не ОСОБА_21 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_21 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 3. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 04.01.2019 р. (підпис)» Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 04.01.2019 р. (підпис)» Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. ПІБ, підпис)» Дата 04.01.2019 (підпис)» Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта ОСОБА_21 » Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_21 . 7. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 04.01.2019 р. (підпис)» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 8.Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » 5 графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 04.01.2019 р. (підпис)» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 04.01.2019 (підпис)» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 10. Два досліджувані підписи та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графах «Підпис кредитодавця» 04.01.2019» 2-х Паспортів споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 11. Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_21 в графі «Підпис споживача» 04.01.2019» Паспорта споживчого кредиту - виконаний ОСОБА_21 . Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_21 в графі «Підпис споживача» 04.11.2019» Паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (РL) - виконаний не ОСОБА_21 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_21 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 12. П`ять досліджуваних підписів та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 , 04.01.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта ОСОБА_21 - виконані ОСОБА_5 13.П`ять досліджуваних підписів та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_21 , 04.01.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 10, 11, 12, 13 сторінках фотокопії паспорта ОСОБА_21 - виконані ОСОБА_21 . 14. Досліджуваний підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_21 , 04.01.2019» фотокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_21 - виконані ОСОБА_21 . 15. Ким виконано підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 04.01.2019» фотокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_21 - виконані ОСОБА_5 . 16. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_21 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_21 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_21 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п. І.2 дослідницької частини (т. 8 а.с. 4-12);

-протоколом про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_22 від 20.06.2020 із заявою ОСОБА_22 від 20.06.2020 (т. 8 а.с. 13-24);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 28.07.2020 (т. 8 а.с. 25-27);

-протоколом тимчасового доступу від 14.09.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_22 від 12.04.2019; заяви № 001 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 12.04.2019 ОСОБА_22 ; заяви № 901 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 12.04.2019 ОСОБА_22 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 12.04.2019 ОСОБА_22 ; паспорта споживчого кредиту від 12.04.2019 ОСОБА_22 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_22 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_22 ; листа-гарантії від 12.04.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_22 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_12 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 47000грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_22 за договором № 001; фото особи на аркуші А-4; виписки по рахунку; відповіді АТ «ПУМБ» від 03.09.2020 (т. 8 а.с. 28-69);

-довідкою від 05.08.2020 про заборгованість ОСОБА_22 по кредитному договору № 001 від 12.04.2019 становить 20016,19грн (т. 8 а.с. 72);

-довідкою від 11.08.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_22 в АТ «ПУМБ» 12.04.2019 був укладений кредитний договір № 901 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, заборгованість по кредиту відсутня (т. 8 а.с.73);

-копією товарного чека б/н від 12.04.2019 (т. 8 а.с.74);

-висновком судового експерта №10/7/980 від 02.12.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкети клієнта ОСОБА_22 від 12.04.2019 - виконаний не ОСОБА_22 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_22 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 2. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта ОСОБА_22 » Заяви № 001 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_22 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_22 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 4. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 12.04.2019р. (підпис)» Заяви № 001 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 12.04.2019 р. (підпис)» Заяви № 001 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 12.04.2019 (підпис)» Заяви № 001 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта ОСОБА_22 » Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_22 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_22 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 7. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 12.04.2019р. (підпис)» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 8. Досліджуваний підпис та рукописний занис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 12.04.2019 р. (підпис)» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 12.04.2019 (підпис)» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 10. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» 12.04.2019» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 11. Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_22 у графі «Підпис споживача» 12.04.2019» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконаний не ОСОБА_22 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_22 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 12. Три досліджувані підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 12.04.2019» на 1, 2, 3, 10, 11 сторінках фотокопії паспорта ОСОБА_22 - виконані ОСОБА_5 . 13. Три досліджувані підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_22 12.04.2019 на 1, 2, 3, 10, 11 сторінках фотокопії паспорта ОСОБА_22 виконані не ОСОБА_22 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконані вищевказані підписи та рукописні записи від імені ОСОБА_22 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 14. Досліджуваний підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_22 12.04.2019» фотокопії картки платника податків ОСОБА_22 - виконані не ОСОБА_22 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконані вищевказані підписи та рукописні записи від імені ОСОБА_22 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 15. Досліджуваний підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 12.04.2019» фотокопії картки платника податків ОСОБА_22 - виконані ОСОБА_5 . 16. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_22 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_22 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_22 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.І дослідницької частини. 17. Досліджуваний підпис в графі «Підпис» та рукописний запис в графі «Співробітник банку» ОСОБА_5 оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_22 - виконані ОСОБА_5 (т. 8 а.с. 78-86);

-випискою з особового рахунку ФОП « ОСОБА_14 » № НОМЕР_2 (т. 8 а.с. 89-104);

-протоколом про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_8 від 14.11.2019 (т. 8 а.с. 111-121);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Сокалького районного суду Львівської області від 02.12.2019 (т. 8 а.с. 122);

-протоколом тимчасового доступу від 28.12.2019, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_8 від 04.06.2019; заяви № 701 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 04.06.2019 ОСОБА_8 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_8 ; листа-гарантії від 04.06.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_8 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_11 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 35465грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_8 за договором № 701; виписки по рахунку (т. 8 а.с. 123-152);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 8 а.с. 153-157);

-протоколом тимчасового доступу від 16.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: руху коштів по кредитному рахунку № НОМЕР_11 ; руху коштів по кредитному рахунку № НОМЕР_12 ; руху коштів по кредитному рахунку № НОМЕР_13 ; фото ОСОБА_8 на аркуші формату А-4 (т. 8 а.с. 158-178);

-висновком судового експерта №10/7/234 від 10.04.2020, згідно якого: 1. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкети клієнта « ОСОБА_8 » від 04.06.2019 р. - виконаний ОСОБА_8 . 2. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 3. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 4 червня 2019 р. (підпис)» Заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Підпис та укописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ., підпис) Дата 4 червня 2019 р.» Заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник (уповноважена особа): (ПІБ., підпис) Дата 4 червня 2019 р.» Заяви №701 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 04.06.19» на 1, 2, 4, 10 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 - виконані ОСОБА_5 . 7. Підписи та рукописні записи « ОСОБА_8 04.06.19 з оригіналом вірно» на 1, 2, 4, 10 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 - виконані ОСОБА_8 . 8. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_8 04.06.19 з оригіналом вірно» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 - виконані ОСОБА_8 . 9.Підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 04.06.19» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 - виконані ОСОБА_5 . 10.Підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_8 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_8 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 11. Підпис та рукописний запис в графі «Співробітник банку» ОСОБА_5 оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_8 за договором №701 від 04 червня 2019р. - виконанні ОСОБА_5 (т. 8 а.с. 183-191);

-довідкою від 14.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_8 в АТ «ПУМБ» 04.06.2019 був укладений кредитний договір № 701 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, заборгованість ОСОБА_8 по кредиту відсутня (т. 8 а.с. 195);

-довідкою від 12.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_8 в АТ «ПУМБ» 05.06.2019 був укладений кредитний договір № № 701 на загальну суму 44276,60грн (т. 8 а.с.196);

-копією рахунку № 26 від 04.06.2019 ФОП ОСОБА_45 на суму 43465грн (т. 8 а.с.197);

-копією товарного чека б/н від 04.06.2019 на суму 8000,00грн(т. 8 а.с.198);

-протоколом про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_17 від 30.01.2020 із заявою ОСОБА_17 від 02.04.2020 (т. 8 а.с. 204-218);

-висновком судового експерта №10/7/246 від 22.04.2020, згідно якого: 1. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкети клієнта « ОСОБА_17 » від 23.04.2019 р. - виконаний не ОСОБА_17 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 2. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_17 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 3. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 23 квітня 2019 р. (підпис)» Заяви №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ., підпис) Дата 23 квітня 2019 р.» Заяви №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 4. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник (уповноважена особа): (ПІБ., підпис) Дата 23 квітня 2019 р.» Заяви №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» Паспорта споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 6. Підпис в графі «Підпис споживача: 23 квітня 2019 р. ОСОБА_17 » Паспорта споживчого кредиту - виконаний не ОСОБА_17 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 7. Підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 23.04.2019» на 1,2, 3, 4, 5, 10, 11 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_5 - виконані ОСОБА_5 . 8. Підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_17 23.04.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 10, 11 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_5 - виконані ОСОБА_17 . 9. Підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_17 23.04.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_5 - виконані ОСОБА_17 . 11. Підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 23.04.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_5 - виконані ОСОБА_5 . 12. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_17 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_17 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 13. Підпис в графі «Підпис» та рукописний запис в графі «Співробітник банку» ОСОБА_5 оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_17 за договором №801 від 23 квітня 2019 р. - виконані ОСОБА_5 (т. 8 а.с. 222-232);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Сокалького районного суду Львівської області від 03.02.2020 (т. 8 а.с. 233);

- протоколом тимчасового доступу від 02.03.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: анкети ОСОБА_17 від 23.04.2019; заяви № 801 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 23.04.2019 ОСОБА_17 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 23.04.2019 ОСОБА_17 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_17 ; листа-гарантії від 23.04.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_17 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_12 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 39950,00грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_17 за договором № 801; виписки по рахунку (т. 8 а.с. 234-248);

-довідкою від 14.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_17 в АТ «ПУМБ» 23.04.2019 був укладений кредитний договір № 501 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, а також заборгованість ОСОБА_17 по кредиту на 17.02.2020 становила 7314,65грн (т. 8 а.с. 252);

-довідкою від 12.05.2020, згідно якої заборгованість ОСОБА_17 по кредитному договору № 801 від 24.04.2019 становить 41691,24грн (т. 8 а.с.253);

-копією рахунку № 2 від 23.04.2019 ВОП ОСОБА_12 на суму 59250грн (т. 8 а.с.254);

-копією товарного чека б/н від 23.04.2019 (т. 8 а.с.255);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 9 а.с. 1-5);

- протоколом тимчасового доступу від 19.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: листа АТ «ПУМБ»; аркуша формату А-4 з фотографією особи; виписки по рахунку ОСОБА_17 ; реєстру документів; заяви на приєднання до договору № 501 ОСОБА_17 ; паспорта споживчого кредиту ОСОБА_17 (т. 9 а.с. 6-29);

- висновком судового експерта №10/7/649 від 03.08.2020, згідно якого: 1. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» від імені ОСОБА_17 у Заяві №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_17 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим. 2. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 23.04.2019 р. (підпис)» Заяви №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 3. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ., підпис) Дата 23 квітня 2019 р.» Заяви №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 4. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник (уповноважена особа) (ПІБ., підпис) Дата 23 квітня 2019 р.» Заяви №501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» Паспорта споживчого кредиту від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_5 . 6. Підпис в графі «Підпис споживача, 23 квітня 2019 р. ОСОБА_17 » Паспорта споживчого кредиту - виконаний не ОСОБА_17 , а іншою особою. Встановити, чи виконаний даний підпис ОСОБА_5 - не виявилося можливим (т. 9 а.с. 32-39);

-копією протоколу про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_14 від 27.07.2020 (т. 9 а.с. 46-50);

-копією протоколу про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_38 від 27.07.2020 (т. 9 а.с. 51-57);

-копією протоколу про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_11 від 06.08.2020 (т. 9 а.с. 58-63);

-копією виписки з особового рахунку ФОП « ОСОБА_12 » № НОМЕР_14 (т. 9 а.с. 65-69);

-копіями видаткових накладних про замовлення товарів (т. 9 а.с. 71-80);

-протоколом про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_18 від 27.07.2020 із заявою ОСОБА_18 від 27.02.2020 (т. 9 а.с. 100-107);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 9 а.с. 108-112);

-протоколом тимчасового доступу від 19.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_18 від 18.02.2019; заяви № 301 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 18.02.2019 ОСОБА_18 ; заяви № 801 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 18.02.2019 ОСОБА_18 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 18.02.2019 ОСОБА_18 ; паспорта споживчого кредиту від 18.02.2019 ОСОБА_18 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_18 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_18 ; листа-гарантії від 18.02.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_18 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_12 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 48750грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_18 за договором № 301; виписки по рахунку; аркуша формату А-4 з фотографією особи; (т. 9 а.с. 113-130);

-висновком судового експерта №10/7/651 від 13.08.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкеті клієнта ОСОБА_18 від 14.02.2019 - виконаний ОСОБА_18 . 2. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_18 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 3. Вирішити питання про те, ким виконано підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 18.02.2019 р. (підпис)» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського (обслуговування фізичних осіб - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.ІІ.2 дослідницької частини. Питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_18 , чи іншою особою -не вирішувалось, з причин зазначених в п.ІІ.2 дослідницької частини. 4. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відбирає рахунок (ПІБ, підпис) Дата 18.02.2019» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 18.02.2019» Заяви № 301 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_18 . 7. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 18.02.2019 р. (підпис)» Заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 8. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 18.02.2019» Заяви № 801, на .приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 18.02.2019» Заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 10. Два досліджувані підписи та рукописні записи « ОСОБА_5 » в графах «Підпис кредитодавця» 18.02.2019» у 1 та 2 примірниках Паспорта споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 11. Досліджуваний підпис в графі «Підпис споживача» 18.02.2019» у паспорті споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (РL) від 18 лютого 2019 р. - виконаний не ОСОБА_18 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Досліджуваний підпис в графі «Підпис споживача» 18.02.2019» у паспорті споживчого кредиту від 18 лютого 2019 р. - виконаний ОСОБА_18 12. П`ять досліджуваних підписів та рукописних записів «З оригіналом вірно ОСОБА_5 18.02.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_18 - виконані ОСОБА_5 13. П`ять досліджуваних підписів та рукописних записів «З оригіналом вірно ОСОБА_18 18.02.2019» на 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_18 - виконані ОСОБА_18 . 14. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_18 18.02.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_18 - виконані ОСОБА_18 . 15. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 18.02.2019» на фотокопії картки платника податків гр. ОСОБА_18 - виконані ОСОБА_5 . 16. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_18 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_18 , а іншою особою.Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявляється можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 17. Досліджувані підпис в графі «Підпис» та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Співробітник банку» оцінки фінансового стану боржника - виконані ОСОБА_5 (т. 9 а.с. 134-144);

-довідкою від 05.08.2020, згідно якої заборгованість ОСОБА_18 по кредитному договору № 301 від 18.02.2019 становить 20384,21грн (т. 9 а.с. 147);

-довідкою від 11.08.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_18 в АТ «ПУМБ» 18.02.2019 був укладений кредитний договір № 801 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, заборгованість ОСОБА_18 по кредиту відсутня (т. 9 а.с.148);

-копією товарного чека від 18.02.2019 на суму 68750грн (т. 9 а.с.149);

-протоколом про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_20 від 27.07.2020 із заявою ОСОБА_20 від 27.02.2020 (т. 9 а.с. 151-158);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 9 а.с. 159-163);

-протоколом тимчасового доступу від 19.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_20 від 23.04.2019; заяви № 801 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 23.04.2019 ОСОБА_20 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 23.04.2019 ОСОБА_20 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_20 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_20 ; листа-гарантії від 23.04.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_20 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_14 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 39195грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_20 за договором № 801; виписки по рахунку; аркуша формату А-4 з фотографією особи; (т. 9 а.с. 164-191);

-висновком судового експерта №10/7/650 від 13.08.2020, згідно якого: 1. Вирішити питання про те, ким виконаний досліджуваний підпис від імені ОСОБА_20 , який наявний в графі «Особистий підпис клієнта:» анкети клієнта ОСОБА_20 від 23.04.2019 - ОСОБА_20 чи іншою особою - не виявилося можливим з причин, зазначених в п.4.1 дослідницької частини. Питання про те, чи виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_20 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не вирішувалося з причини, зазначеної в п.4.2 дослідницької частини. 2. Вирішити питання про те, ким виконаний досліджуваний підпис від імені ОСОБА_20 , який наявний в графі «Особистий підпис Клієнта:» заяви №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_20 від 23.04.2019 ОСОБА_20 , чи іншою особою - не виявилося можливим з причин, зазначених в п.4.1 дослідницької частини. Питання про те, чи виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_20 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не вирішувалося з причини, зазначеної в п.4.2 дослідницької частини. 3. Досліджуваний підпис, який наявний в графі «Відмітка банку» заяви №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_20 від 23.04.2019 виконаний - ОСОБА_5 . 4. Досліджуваний підпис та короткий рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис)» заяви №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_20 від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджуваний підпис та короткий рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» заяви. №801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_20 від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_5 . 6. Досліджуваний підпис та короткий рукописний запис, які наявні в графі «Підпис кредитодавця» паспорту споживчого кредиту (Споживчий кредит 0-6- 36 (РL)2 (стр) від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_5 . 7. Вирішити питання про те, ким виконаний досліджуваний підпис від імені ОСОБА_20 , який наявний в графі «Підпис споживача:» паспорту споживчого кредиту (Споживчий кредит 0-6-36 (РL)2 (стр) від 23.04.2019 - ОСОБА_20 , чи іншою особою - не виявилося можливим з причин, зазначених в п.4.1 дослідницької частини. Питання про те, чи виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_20 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не вирішувалося з причини, зазначеної в п.4.2 дослідницької частини. 8. Чотири досліджувані підписи від імені ОСОБА_5 та рукописні записи «З оригіналом; вірно ОСОБА_5 23.04.2019», які наявні в завірених копіях сторінок паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_15 ОСОБА_20 ІНФОРМАЦІЯ_6 від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_5 . 9. Чотири досліджувані підписи від імені ОСОБА_20 та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_20 23.04.2019», які наявні в завірених копіях сторінок паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_15 ОСОБА_20 ІНФОРМАЦІЯ_6 від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_20 . 10. Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_20 та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_20 23.04.2019», які наявні в завіреній копії картки платника податків ОСОБА_20 від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_20 . 11. Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_5 та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 23.04.2019», які наявні в завіреній копії картки платника податків ОСОБА_20 від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_5 . 12. Вирішити питання про те, ким виконаний досліджуваний підпис від імені ОСОБА_20 , який наявний в графі «Покупець» копії листа-гарантії банківської установи ПАТ «ПУМБ» від 23.04.2019 - ОСОБА_20 , чи іншою особою - не виявилося можливим з причин, зазначених в п.4.1 дослідницької частини. Питання про те, чи виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_20 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не вирішувалося з причини, зазначеної в п.4.2 дослідницької частини. 13. Досліджуваний підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 », які наявні в графі «Співробітник Банку» оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_20 за договором №801 від 23.04.2019 - виконані ОСОБА_5 (т. 9 а.с. 195-204);

-довідкою від 05.08.2020, згідно якої заборгованість ОСОБА_20 по кредитному договору № 801 від 23.04.2019 становить 35019,75грн (т. 9 а.с.207);

-копією товарного чека від 23.04.2019 на суму 14530 грн (т. 9 а.с.208);

-копією рахунку № 18 від 22.04.2019 на суму 53725грн (т. 9 а.с.209);

-копією виписки з особового рахунку ФОП « ОСОБА_12 » № НОМЕР_14 (т. 9 а.с. 212-228);

-протоколом про відібрання зразків підпису та почерку ОСОБА_23 від 09.09.2020 (т. 10 а.с. 8-13);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 10 а.с. 14-18);

-протоколом тимчасового доступу від 16.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до анкети ОСОБА_23 ; заяви № 801 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 11.05.2019 ОСОБА_23 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 11.05.2019 ОСОБА_23 ; паспорта споживчого кредиту від 11.05.2019 ОСОБА_23 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_23 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_23 ; листа-гарантії від 11.05.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_23 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_14 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 39375грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_23 за договором № 801; відповіді АТ «ПУМБ» (т. 10 а.с. 19-31);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 28.07.2020 (т. 10 а.с. 32-34);

-протоколом тимчасового доступу від 14.09.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до копії анкети ОСОБА_23 ; копії заяви № 801 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 11.05.2019 ОСОБА_23 ; копії паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 11.05.2019 ОСОБА_23 ; копії паспорта споживчого кредиту від 11.05.2019 ОСОБА_23 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_23 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_23 ; копії листа-гарантії від 11.05.2019; копії оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_23 за договором № 801; аркуша формату А-4 з фотографією особи; виписки по рахунку; (т. 10 а.с. 35-65);

-довідкою від 05.08.2020, згідно якої заборгованість ОСОБА_23 по кредитному договору № 801 від 11.05.2019 становить 49695,33грн (т. 10 а.с. 68);

-довідкою від 11.08.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_23 в АТ «ПУМБ» 11.05.2019 був укладений кредитний договір № 401 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, а також заборгованість ОСОБА_23 по кредиту на 25.06.2020 становила 9916,58грн (т. 10 а.с.69);

-копією рахунку № 12 від 11.05.2019 на суму 51875,00 грн (т. 10 а.с. 70);

-копією товарного чека від 11.05.2019 на суму 12500грн (т. 10 а.с.71);

-висновком судового експерта №10/7/790 від 25.09.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкеті клієнта ОСОБА_23 від 11.05.2019 - виконаний не ОСОБА_23 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_23 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 2. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта ОСОБА_23 » Заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_23 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_23 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 3. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 11.05.2019 р. (підпис)» Заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » у графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 11.05.2019 р. (підпис)» Заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » у графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 11.05.2019 (підпис)» Заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Два досліджувані підписи та рукописні записи « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» 11.05.2019» у 2-х Паспортах споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 7. Два досліджувані підписи від імені ОСОБА_23 в графі «Підпис споживача» 11.05.2019» у 2-х Паспортах споживчого кредиту - виконані не ОСОБА_23 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконані вищевказані підписи від імені

ОСОБА_23 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 8. Чотири досліджувані підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 11.05.2019» на зображеннях 1, 2, 3, 4, 5, 10, 11 сторінок фотокопії паспорта ОСОБА_23 - виконані ОСОБА_5 . 9. Чотири досліджувані підписи та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_23 11.05.2019» на зображеннях 1, 2, 3, 4, 5, 10, 11 сторінок фотокопії паспорта ОСОБА_23 - виконані ОСОБА_23 . 10. Досліджувані підпис та рукописний записи ОСОБА_23 11.05.2019» на фотокопії картки платника податків ОСОБА_23 - виконані ОСОБА_23 . 11. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 11.05.2019» на фотокопії картки платника податків ОСОБА_23 - виконані ОСОБА_5 . 12. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_23 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_23 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_23 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не виявилося можливим, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 13. Досліджувані підпис в графі «Підпис» та рукописний запис « ОСОБА_5 » у графі «Співробітник банку» оцінки фінансового стану боржника - виконані ОСОБА_5 (т. 10 а.с. 75-84);

-постановою про проведення відібрання зразків підпису та почерку для експертизи ОСОБА_24 від 10.02.2021 (т. 10 а.с. 85-89);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 07.09.2020 (т. 10 а.с. 90-93);

-протоколом тимчасового доступу від 05.11.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: анкети ОСОБА_24 ; заяви № 101 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 29.05.2019 ОСОБА_24 ; заяви № 901 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 29.05.2019 ОСОБА_24 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 29.05.2019 ОСОБА_24 ; паспорта споживчого кредиту від 29.05.2019 ОСОБА_24 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_24 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_24 ; листа-гарантії від 29.05.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_24 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_11 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 37857грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_24 за договором № 101; виписки по рахунку ОСОБА_24 (т. 10 а. с. 94-149);

-висновком судового експерта №10/7/790 від 25.09.2020, згідно якого: 1. Досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Анкети клієнта ОСОБА_24 і від 29.05.2019 р. - виконаний ОСОБА_24 . 2. Вирішити питання про те, ким виконаний досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - ОСОБА_24 , чи іншою особою - не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_24 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не вирішувалося, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 3. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 29.05.2019 р. (підпис)» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 29.05.2019 р.» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 5. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 29.05.2019 р.» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 6. Вирішити питання про те, ким виконаний досліджуваний підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - ОСОБА_24 , чи іншою особою - не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_24 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не вирішувалося, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 7. Досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 29.05.2019. (підпис)» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 8. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок: (ПІБ, підпис) Дата 29.05.2019.» Заяви № 901, на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 9. Досліджувані підпис та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис)» Дата 29.05.2019.» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконані ОСОБА_5 . 10. Два досліджувані підписи та рукописні записи « ОСОБА_5 » в графі «Підпис кредитодавця» 29.05.2019» у 1 та 2 Паспорті споживчого кредиту - виконані ОСОБА_5 . 11. Вирішити питання про те, ким виконані два досліджувані підписи в графі «Підпис споживача» 29.05.2019» у 1 та 2 Паспорті споживчого кредиту ОСОБА_46 , чи іншою особою - не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Питання про те, ким виконані вищевказані підписи від імені ОСОБА_24 - ОСОБА_5 , чи іншою особою - не вирішувалося, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 12. П`ять досліджуваних підписів та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_5 29.05.2019» на 1, 2, 3, 10, 11, 12, 13, 14, 15 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_24 - виконані ОСОБА_5 13. П`ять досліджуваних підписів та рукописні записи «З оригіналом вірно ОСОБА_47 29.05.2019» на 1, 2, 3, 10, 11, 12, 13, 14, 15 сторінках фотокопії паспорта гр. ОСОБА_24 - виконані ОСОБА_24 . 14. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_47 від 29.05.2019» фотокопії картки платника податків - виконані ОСОБА_24 . 15. Досліджувані підпис та рукописний запис «З оригіналом вірно ОСОБА_5 29.05.2019» фотокопії картки платника податків - виконані ОСОБА_5 . 16. Вирішити питання про те, ким виконаний досліджуваний підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_24 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - ОСОБА_24 , чи іншою особою - не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. Питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис від імені ОСОБА_24 - ОСОБА_5 , чи іншою особою, - не вирішувалося, з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 17 Досліджуваний підпис в графі «Підпис» та рукописний запис « ОСОБА_5 » в графі «Співробітник банку» оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_24 - виконані ОСОБА_5 (т. 10 а.с. 153-162);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчого судді Сокальського районного суду Львівської області від 27.12.2019 (т. 10 а.с. 163);

-протоколом тимчасового доступу до речей і документів, які були вилучені на підставі ухвали слідчого судді від 24.01.2020, згідно якого вилучено: анкету для працевлаштування ОСОБА_5 від 18.08.2017; автобіографію; заяву ОСОБА_5 від 07.09.2017 про прийняття на роботу в ПАТ «ПУМБ»; копію паспорта ОСОБА_5 ; копію РНОКПП ОСОБА_5 ; копію закордонного паспорта ОСОБА_5 ; копію свідоцтва про одруження; копію свідоцтва про народження; згоду ОСОБА_5 на обробку персональних даних; повідомлення про права суб`єкта персональних даних від 11.09.2017 з яким ознайомилась ОСОБА_5 ; контрольний лист ОСОБА_5 про проходження інструктажу на робочому місці від 11.09.2017; контрольний лист ОСОБА_5 про ознайомлення з документами від 11.09.2017; декларацію зовнішньої діяльності працівника ПАТ «ПУМБ»; декларацію зовнішньої діяльності близького родича від 11.09.2017; особову картку працівника ОСОБА_5 від 07.09.2017; лист ознайомлення з додатком № 1 до посадової інструкції від 01.11.2018 ОСОБА_5 ; додатку № 1 до посадової інструкції провідного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону від 01.04.2019; лист ознайомлення з посадовою інструкцією ОСОБА_5 від 01.05.2019; посадову інструкцію головного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону від 01.04.2019; зобов`язання працівника АТ «ПУМБ» про нерозголошення інформації відносно оплати праці ОСОБА_5 від 13.04.2019; заяву ОСОБА_5 від 27.06.2019 про звільнення 05.07.2019; заяву ОСОБА_5 від 05.07.2019 про видачу трудової книжки; витяг з наказу про звільнення ОСОБА_5 , головного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ» від 02.07.2019 № 2204 ОС; заяву ОСОБА_5 про переведення на посаду головного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ» від 26.04.2019; витяг з наказу про переведення з 01.05.2019 на посаду головного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ» від 26.04.2019 № 1460 ОС; заяву ОСОБА_5 про переведення на посаду провідного кредитного фахівця від 01.08.2018; витяг з наказу про переведення ОСОБА_5 з 01.08.2018 на посаду провідного кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ» від 01.08.2018 № 2586 ОС; заяву ОСОБА_5 про переведення на посаду старшого кредитного фахівця від 02.05.2018; витяг з наказу про переведення ОСОБА_5 з 02.05.2018 на посаду старшого кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ» від 02.05.2018 № 1397/1 ОС; зобов`язання ОСОБА_5 від 11.09.2017; зобов`язання працівника АТ «ПУМБ» про зберігання комерційної таємниці від 11.09.2017; зобов`язання ОСОБА_5 від 11.09.2017; витяг з наказу про прийняття ОСОБА_5 з 11.09.2017 на посаду кредитного фахівця сектору продажу Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «ПУМБ» від 08.09.2017 № 2697 ОС; особову картку працівника ОСОБА_5 (типова форма № П-2) (т. 10 а.с. 164-206);

-копією Інструкції «Про видачу кредиту на загальні ціни» АТ «ПУМБ» від 01.05.2017 (т. 11 а.с. 1-18);

-копією Інструкції по оформленню «Цільового споживчого кредиту» АТ «ПУМБ» від 17.05.2018 (т. 10 а.с. 19-37);

-копією Положення про Департамент споживчого кредитування АТ «ПУМБ» від 17.05.2018 (т. 11 а.с. 38-57);

-копією Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів АТ «ПУМБ» від 20.06.2018 (т. 11 а.с. 58-79);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 11.01.2023 (т. 12 а.с. 44);

-протоколом тимчасового доступу від 11.01.2023, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: витягу з ЄРДР №0000620; ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів від 18.10.2021; протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 16.11.2021; постанови про визнання речовим доказом від 16.11.2021; протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 17.11.2021; постанови про визнання речовим доказом від 17.11.2021; ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів від 07.05.2020; протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 05.06.2020 з документами вказаними в ньому на 64 арк.; ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів від 27.12.2019; протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 24.01.2020 з документами вказаними в ньому на 42 арк. (т. 12 а.с. 45-187);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 11.01.2023 (т. 12 а.с. 188);

- протоколом тимчасового доступу від 11.01.2023 згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до документів згідно опису (т. 12 а.с. 189-213);

- відповіддю Головного управління ДФС у Львівській області від 23.06.2020, згідно якої ФОП ОСОБА_11 , ФОП ОСОБА_48 , ФОП ОСОБА_14 мають відкриті банківські рахунки у АТ «ПУМБ» (т. 12 а.с. 221-224);

-довідкою від 06.08.2020, згідно якої заборгованість ОСОБА_29 по кредитному договору № 601 від 06.01.2019 становить 40395,23грн (т. 13 а.с. 2);

-довідкою від 11.08.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_29 в АТ «ПУМБ» 06.01.2019 був укладений кредитний договір № 701 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, а також заборгованість ОСОБА_29 по кредиту на 24.12.2019 становила 6249,92грн (т. 13 а.с. 3);

-копією рахунку № 5 від 05.01.2019 на суму 66590грн (т. 13 а.с. 4);

-протоколом про відібрання зразків почерку ОСОБА_5 від 22.01.2020 (т. 13 а.с. 5-15);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 21.02.2020 (т. 13 а.с. 63);

-протоколом тимчасового доступу від 13.03.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: анкети ОСОБА_29 ; заяви № 701 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 06.01.2019 ОСОБА_29 ; паспорта споживчого кредиту від 06.01.2019 ОСОБА_29 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_29 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_29 ; виписки по особовому рахунку ОСОБА_29 ; аркуша формату А-4 з фотографією ОСОБА_29 ; довідки про заборгованість ОСОБА_29 (т. 13 а.с. 64-79);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 20.09.2022 (т. 13 а.с. 87-88);

-протоколом тимчасового доступу від 06.10.2022, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: копії анкети ОСОБА_29 ; заяви № 601 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 06.01.2019 ОСОБА_29 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит Стандарт (PL) від 06.01.2019 ОСОБА_29 ; листа-гарантії від 06.01.2019 про прийняте рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_29 на придбання товару у торговій організації ФОП ОСОБА_14 , розмір кредиту, що надаватиметься, становить 45590грн; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_29 за договором № 601 (т. 13 а.с. 89-96);

-протоколом про отримання зразків підпису та почерку для експертизи ОСОБА_29 від 10.01.2023 та заяви ОСОБА_29 від 10.01.2023 (т. 13 а.с. 108-119);

-висновком судового експерта №СЕ-19/114-23/681-ПЧ від 20.01.2023, згідно якого: 1. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис клієнта» Анкети клієнта ОСОБА_29 від 06.01.2019 - виконаний ОСОБА_29 . 2. Підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банкіківського обслуговування фізичних осіб - виконаний не ОСОБА_29 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою, не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 3. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 06 січня 2019 року (підпис)» Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Підпис в графі «Відкрити поточний рахунок в національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис) дата 06 січня 2019 року» Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 5.Підпис в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок. (ПІБ, підпис) дата 06 січня 2019 року» Заяви № 601 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 6. Підпис в графі «Підпис кредитодавця» Паспорта споживчого кредиту від 06.01.2019 - виконаний ОСОБА_5 . 7. Підпис в графі «Підпис споживача, 06 січня 2019 року ОСОБА_29 » Паспорта споживчого кредиту від 06.01.2019 - виконаний не ОСОБА_29 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою, не виявляється можливим з причин зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 8. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_29 » Листа-Гарантії банківської установи АТ «ПУМБ» - виконаний не ОСОБА_29 , а іншою особою. Вирішити питання про те, ким виконаний вищевказаний підпис - ОСОБА_5 , чи іншою особою, не виявляється можливим з причин, зазначених в п.1.2 дослідницької частини. 9. Підпис в графі «Підпис» оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_29 за договором № 601 - виконаний ОСОБА_5 (т.13 а.с. 122-130);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 26.01.2023 (т. 13 а.с. 148);

-протоколом тимчасового доступу від 30.01.2023, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до висновку попередньої перевірки АТ «ПУМБ» від 02.12.2019, яким встановлено, що кредитна картка НОМЕР_16 оформлена головним кредитним фахівцем відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів ОСОБА_5 на ім`я ОСОБА_29 без відома і згоди останньої (т. 13 а.с 149-154);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Сокальського районного суду Львівської області від 03.02.2020 (т. 16 а.с. 147);

-копією протоколу тимчасового доступу від 02.03.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: виписок по рахунку ОСОБА_32 ; анкети ОСОБА_32 ; заяви № 101 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 04.05.2019 ОСОБА_32 ; паспорта споживчого кредиту Споживчий кредит 0-6-36 Стандарт (PL) 2 від 04.05.2019 ОСОБА_32 ; копії паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_32 ; копії реєстраційного номеру облікової картки платника податків ОСОБА_32 ; листа-гарантії від 04.05.2019; оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_32 за договором № 101 (т. 16 а.с. 148-162);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 19.05.2020 (т. 16 а.с. 163-167);

-протоколом тимчасового доступу від 16.06.2020, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: заяви № 901 на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 04.05.2019 ОСОБА_32 ; паспорта споживчого кредиту від 04.05.2019 ОСОБА_32 ; руху коштів по рахунку № НОМЕР_17 ; руху коштів по рахунку № НОМЕР_18 ; руху коштів по рахунку № НОМЕР_19 ; руху коштів по рахунку за період з 04.05.2019 по 31.12.2019; листа АТ «ПУМБ» від 01.06.2020; аркуша паперу формату А-4 з фото (т. 16 а.с. 168-184);

-довідкою від 14.05.2020, згідно якої на ім`я ОСОБА_32 в АТ «ПУМБ» 04.05.2019 був укладений кредитний договір № 101 на загальну суму кредитного ліміту 3000грн, заборгованість ОСОБА_32 по кредиту на 14.05.2020 відсутня (т. 16 а.с. 187);

-довідкою від 12.05.2020, згідно якої заборгованість ОСОБА_32 по кредитному договору № 101 від 07.05.2019 становить 39548,94грн (т. 16 а.с. 188);

-копією рахунку № 15 від 04.05.2019 на суму 51295 грн (т. 16 а.с. 189);

-копією товарного чеку від 04.05.2019 на суму 11295грн (т. 16 а.с. 190);

-протоколом про отримання зразків підпису та почерку для експертизи ОСОБА_29 від 10.01.2023 та заяви ОСОБА_29 від 10.01.2023 (т. 13 а.с. 108-119);

-висновком судового експерта №СЕ-19/114-23/23160-ПЧ від 23.11.2023, згідно якого: 1. Вирішити питання: «Ким виконано підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис клієнта» Анкети клієнта « ОСОБА_32 » від 04.05.2019 року - ОСОБА_32 , чи іншою особою ?» - не виявляється можливим з причин зазначених в дослідницькій частині. В зв`язку з цим питання щодо можливого виконання даного підпису ОСОБА_5 експертом не вирішувалося. 2. Вирішити питання: «Ким виконано підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви №101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - ОСОБА_49 , чи іншою особою ?» - не виявляється можливим з причин зазначених в дослідницькій частині. В зв`язку з цим питання щодо можливого виконання даного підпису ОСОБА_5 експертом не вирішувалося. 3. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 04 травня 2019року (підпис)» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 4. Підпис в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис) дата 04 травня 2019 року» Заяви № 101 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 5. Підпис в графі «Підпис кредитодавця» Паспорта споживчого кредиту - виконаний ОСОБА_5 . 6. Вирішити питання: «Ким виконано підпис в графі «Підпис споживача, 04 травня 2019 року ОСОБА_31 » Паспорта .споживчого кредиту - ОСОБА_49 , чи іншою особою ?» - не виявляється можливим з причин зазначених в дослідницькій частині. В зв`язку з цим питання щодо можливого виконання даного підпису ОСОБА_5 експертом не вирішувалося. 7. Вирішити питання: «Ким виконано підпис в нижньому лівому куті в графі «Покупець ОСОБА_31 » Листа-Гарантії банківської установи AT «ПУМБ» - ОСОБА_49 , чи іншою особою ?» - не виявляється можливим з причин зазначених в дослідницькій частині. В зв`язку з цим питання щодо можливого виконання даного підпису ОСОБА_5 експертом не вирішувалося. 8. Підпис в графі «Підпис» оцінки фінансового стану боржника ОСОБА_49 за договором № 101 від 04 травня 2019 року - виконаний ОСОБА_5 . 9. Вирішити питання: «Ким виконано підпис в нижньому правому куті в графі «Особистий підпис Клієнта» Заяви №901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - ОСОБА_49 , чи іншою особою ?» - не виявляється можливим з причин зазначених в дослідницькій частині. В зв`язку з цим питання щодо можливого виконання даного підпису ОСОБА_5 експертом не вирішувалося. 10. Підпис в нижньому лівому куті в графі «Відмітка банку 04 травня 2019 року (підпис)» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 11. Підпис в графі «Документи на відкриття рахунку перевірив працівник, що відкриває рахунок. (ПІБ, підпис) дата 04 травня 2019 року» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 12. Підпис в графі «Відкрити поточний рахунок у національній валюті дозволяю. Керівник. (ПІБ, підпис) дата 04 травня 2019 року» Заяви № 901 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб - виконаний ОСОБА_5 . 13. Підпис в графі «Підпис кредитодавця» Паспорта споживчого кредиту - виконаний ОСОБА_5 . 14. Вирішити питання: «Ким виконано підпис в графі «Підпис споживача. 04 травня 2019 року ОСОБА_31 » Паспорта споживчого кредиту - ОСОБА_32 , чи іншою особою ?» - не виявляється можливим з причин зазначених в дослідницькій частині. В зв`язку з цим питання щодо можливого виконання даного підпису ОСОБА_5 експертом не вирішувалося (т. 16 а.с. 195-202);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 30.11.2023 (т. 17 а.с. 1);

-протоколом тимчасового доступу від 21.12.2023, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до: витягу з ЄРДР №0000620 на 5 арк.; копії ухвала про тимчасовий доступ до речей і документів від 18.10.2021 на 3 арк.; протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 16.11.2021 та вилучені документи на 15 арк.; постанови про визнання речовим доказом від 16.11.2021 на 3 арк.; протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 17.11.201 та вилучені документи на 24арк.; постанови про визнання предметів речовим доказом від 17.11.2021 на 3 арк.; фото паперового конверту на 1 арк.; запиту та відповіді на запит на 10 арк.; ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів від 07.05.2020 на 5 арк.; протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 05.06.2020 на 2 арк. Та документів зазначених в протоколі на 64 арк.; ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів від 27.12.2019 на 2 арк.; протоколу тимчасового доступу до речей та документів від 24.01.2020 на 5 арк. Та документів зазначених в протоколі на 42 арк. (т. 17 а.с 2-188);

-копією ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчого судді Червоноградського міського суду Львівської області від 30.11.2023 (т. 17 а.с. 189);

-протоколом тимчасового доступу від 22.12.2023, згідно якого, на підставі ухвали слідчого судді отримано доступ до висновку попередньої перевірки АТ «ПУМБ» від 11.01.2020, яким встановлено, що кредитна картка *78771105 оформлена головним кредитним фахівцем відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів ОСОБА_5 на ім`я ОСОБА_32 без відома і згоди останньої (т. 17 а.с. 190-193);

-протоколом огляду від 09.01.2024 за участі ОСОБА_50 , згідно якого обвинувачена підтвердила, що усі документи стосовно ОСОБА_32 були створені нею та у всіх документах у графах «підпис Клієнта», був виконаний нею, а не ОСОБА_32 (т. 17 а.с. 197-198).

Усі досліджені в судовому засіданні письмові докази є належними, допустимими і достовірними, такі, що зібрані в порядку, встановленому КПК України, жодної підстави, передбаченої ст.87 КПК України для визнання вказаних доказів недопустимими, судом не встановлено.

Відтак, оцінюючи зібрані в кримінальному провадженні докази в їх сукупності, суд приходить до висновку, що винуватість обвинуваченої у пред`явленому обвинуваченні доведена повністю у судовому засіданні.

Дії обвинуваченої суд кваліфікує, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, тобто у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України.

Також дії обвинуваченої суд кваліфікує, як складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, тобто у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 366 КК України.

Крім того, дії обвинуваченої суд кваліфікує, як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї, а також такими ж самими діями, вчиненими повторно, відповідно у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, 3 ст. 362 КК України.

Разом з тим, в ході судового розгляду не знайшла свого підтвердження така кваліфікуюча ознака як вчинення злочину за попередньою змовою групою осіб, що інкримінується стороною обвинувачення.

Відповідно до ч.3 ст. 373 КПК України обвинувальний вирок не може ґрунтуватися на припущеннях. У відповідності до ст. 62 Конституції України обвинувачення не може ґрунтуватися на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.

Згідно з ч. 2 ст. 28 КК України злочин визнається вчиненим за попередньою змовою групою осіб, якщо його спільно вчинили декілька осіб (дві або більше), які заздалегідь, тобто до початку злочину, домовилися про спільне його вчинення.

Однак, в судовому засіданні не здобуто належних і допустимих доказів на підтвердження того, що ОСОБА_5 переслідуючи мету незаконного збагачення, будучи добре обізнаною про надане їй право згідно посадової інструкції щодо прийняття рішень про відкриття поточного/карткового рахунку в процесі видачі споживчого кредиту та відкривати такий рахунок за наявності у кредитній справі (файлі Клієнта) Заяви на відкриття рахунку/рахунків (або документа, який його замінює), незаконно отримувала у потерпілих особисті документи та без їх згоди та відома, створювала завідомо підроблені документи про відкриття заяв на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб з цільовим призначенням - оплата товарів за попередньою змовою із невстановленими досудовим розслідуванням особами.

Такого факту не могли однозначно ствердити потерпілі та свідки. З пояснень обвинуваченої вбачається, що вона діяла самостійно без попередньої змови з будь-якими особами і ці пояснення не спростовані зібраними та дослідженими доказами.

Постанова прокурора від 30.06.2020 про виділення із матеріалів досудового розслідування № 0000620 від 24.10.2019, матеріали досудового розслідування щодо невстановлених осіб, які вчинили кримінальні правопорушення, передбачені ч. 1,3 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1,3 ст. 362, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366 КК України; постанова прокурора від 28.07.2020 про виділення із матеріалів досудового розслідування № 0000524 від 30.06.2020, матеріали досудового розслідування щодо невстановлених осіб, які вчинили кримінальні правопорушення, передбачені ч. 1,3 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1,3 ст. 362, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366 КК України; постанова прокурора від 31.08.2020 про виділення із матеріалів досудового розслідування № 0000589 від 28.07.2020, матеріали досудового розслідування щодо невстановлених осіб, які вчинили кримінальні правопорушення, передбачені ч. 1,3 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1,3 ст. 362, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366 КК України; постанова прокурора від 29.09.2020 про виділення із матеріалів досудового розслідування № 0000682 від 31.08.2020, матеріали досудового розслідування щодо невстановлених осіб, які вчинили кримінальні правопорушення, передбачені ч. 1,3 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1,3 ст. 362, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366 КК України; постанова прокурора від 31.05.2021 про виділення із матеріалів досудового розслідування № 0000780 від 29.09.2020, матеріали досудового розслідування щодо невстановлених осіб, які вчинили кримінальні правопорушення, передбачені ч. 1,3 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1,3 ст. 362, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366 КК України; постанова прокурора від 27.01.2022 про виділення із матеріалів досудового розслідування № 0000578 від 31.05.2021 є процесуальними рішеннями у справі, а не доказами у розумінні ст. 84 КПК України, а тому не можуть бути доказом вчинення ОСОБА_5 злочинів за попередньою змовою групою осіб.

Щодо доводів сторони захисту, що в органу досудового розслідування не було заяви від потерпілого для початку досудового розслідування кримінального провадження за ч. 1 ст. 362 КК України, оскільки кримінальне провадження у формі у формі приватного обвинувачення є провадження, яке може бути розпочате слідчим, дізнавачем, прокурором лише на підставі заяви потерпілого щодо кримінального правопорушення, передбаченого ст. 477 КПК України, суд зазначає наступне.

Потерпіла ОСОБА_7 , 15.01.2020 звернулась до правоохоронного органу із заявою, в якій просила прийняти міри до ОСОБА_5 , яка без її відома взяла кредит на її ім`я в АТ «ПУМБ» 05.03.2019 у розмірі близько 55000грн.

Крім того, 22.01.2020 потерпілий ОСОБА_10 також звернувся до правоохоронного органу із заявою, в якій просив прийняти міри до ОСОБА_51 , яка без його відома на початку грудня 2018 року взяла кредит на його ім`я в магазині «Водафон» у розмірі близько 45000грн, а також у відділенні АТ «ПУМБ» без його відома та дозволу виготовила кредитну карку з якої зняла грошові кошти.

Разом з тим, відповідно до п. 1 розділу 2 Положення про Єдиний реєстр досудових розслідувань, порядок його формування та ведення, затвердженого наказом Генерального прокурора від 30.06.2020 р. № 298, дає підстави для висновку, що слідчий, дізнавач вносить відомості до ЄРДР про попередню правову кваліфікацію повідомленого правопорушення з певною свободою розсуду, тобто може обирати з кількох юридично допустимих рішень те, яке він вважають найкращим за даних обставин. Відтак питання попередньої кваліфікації кримінального правопорушення є дискреційними повноваженнями останніх.

Відтак, твердження сторонни захисту, що були відсутні підстави для кваліфікації слідчим кримінального правопорушення передбаченого, ч. 1 ст. 362 КК України, спростовуються вищенаведеними доказами.

Твердження обвинуваченої ОСОБА_5 , що вона не є службовою особою, суд не приймає до уваги та спростовуються посадовою інструкцією головного кредитного фахівця Сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший Український Міжнародний банк», якою у своїй діяльності керувалася ОСОБА_5 визначено: обслуговування клієнтів і надання консультаційних послуг щодо банківських послуг і кредитних продуктів, здійснювати перевірку всіх необхідних документів, із метою упевнитися в особистості клієнта, згідно з банківськими процедурами, для відповідного продукту Банку, проводити ідентифікацію та вивчення клієнтів відповідно до законодавства України та програм Банку в сфері протидії шахрайству, інформувати клієнта про можливі способи здійснення платежів за кредитом, а також про процедуру дострокового погашення кредиту, виконувати завдання щодо залучення клієнтів, виконувати планові показники з продажу банківських продуктів у сфері споживчого кредитування, дотримуватися вимог внутрішніх нормативних документів, які стосуються процесу оформлення, отримання, розриву або супроводу кредиту в банку, формувати файли клієнта, які включають усі необхідні документи; передавати файли клієнта в Головний (обласний) офіс відповідно до положень Банку. Контролювати наявність усіх необхідних підписів на документах відповідно до інструкцій і процедур Банку, надавати клієнту інформацію про види кредитних карт Банку, умови їх відкриття, характеристики продукту, ліміти і тарифи за обслуговування карткових рахунків, пропонувати та оформляти клієнту супутні банківські послуги і продукти, приймати від клієнта заяви на дострокове погашення кредиту (повне або часткове), а також на повернення/обмін товару згідно з внутрішніми процедурами Банку, оформляти та передавати менеджеру магазину повідомлення на повернення Банку грошових коштів за товар, який повертається відповідно до внутрішніх процедур Банку, оформляти інші необхідні документи та копії документів згідно з банківськими процедурами, які регламентують відповідну послугу/продукт Банку, виконання адміністративних функцій, виконувати передбачені внутрішніми інструкціями та процедурами Банку норми і правила, дотримуватись норм і термінів документообігу, забезпечувати збереження майна, ввірених коштів, цінностей і документів, дотримуватися установлених у Банку стандартів якісного обслуговування клієнтів, неухильно дотримуватися виконання внутрішніх політик і процедур Банку, які розміщені на внутрішньому порталі Банку, приймати та обробляти інформацію з обмеженим доступом виключно на корпоративних інформаційних ресурсах, на робочому місці стежити за тим, щоб інформація з обмеженим доступом не була доступною для осіб, які не мають доступу до неї (наприклад, згортати документи на екрані комп`ютера або на робочому столі, коли вони доступні для перегляду сторонній особі), перед передаванням або пересиланням інформації з обмеженим доступом переконатися, що одержувач має право доступу до неї, перед передаванням або пересиланням інформації з обмеженим доступом переконатися, що такі дії не будуть суперечити вимогам законодавства, нормативним документам ПУМБ або договірним умовам і такі дії явно санкціоновані безпосереднім керівником, використовувати інформацію ПУМБ і його клієнтів виключно з метою виконання своїх обов`язків, не створювати передумов до порушень, під час роботи з інформаційними ресурсами Банку дотримуватись вимог внутрішніх нормативних документів з інформаційної безпеки, виконання інших усних та/або письмових завдань і розпоряджень безпосереднього Керівника, викликаних службовою необхідністю.

Одночасно, відповідно до вказаної вище Інструкції кредитний фахівець несе відповідальність за невиконання або неналежне виконання посадових обов`язків, порушення внутрішніх політик, інструкцій і процедур Банку, допущення грубих помилок, які призвели до збитків, втрат Банку, недотримання вимог правил пожежної безпеки; псування або втрати майна, ввірених коштів, цінностей і документів Банку, несе матеріальну відповідальність за шкоду, заподіяну внаслідок втрати, псування (пошкодження), знищення, недостачі тощо ввіреного майна у порядку, передбаченому колективним договором, внутрішніми нормативними документами Банку та чинним законодавством України, розголошення банківської таємниці, нецільове використання та перевищення лімітів використання всіх доступних ресурсів Банку, невиконання або неналежне виконання обов`язків, покладених на нього цією Посадовою інструкцією та іншими внутрішніми нормативними документами Банку, відповідно до чинного законодавства України.

Частиною 3 ст. 18 КК визначено, що службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також постійно чи тимчасово обіймають в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною службовою особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Організаційно-розпорядчі обов`язки обов`язки зі здійснення керівництва певною галуззю промисловості, трудовим колективом, ділянкою роботи, виробничою діяльністю окремих працівників. Адміністративно-господарські обов`язки це обов`язки з управління або розпорядження майном (наприклад, установлення порядку його зберігання, перероблення, реалізації, забезпечення контролю за цими та подібними операціями).

Тобто під організаційно-розпорядчими обов`язками розуміють дії щодо управління та керівництва діяльністю інших людей, організації їхньої роботи, а під адміністративно-господарськими управління та розпорядження чужим майном, визначення правової долі цього майна.

Таким чином, у зв`язку із покладеням на неї виконання адміністративних функцій, згідно п.п. 2.2, а саме: забезпечувати збереження майна, ввірених коштів, цінностей і документів, що передбачено п. 2.2.4 посадової інструкції, суд приходить до виновку, що ОСОБА_5 , як працівник банку виконувала посадові обов`язки щодо перевірки правильності документів клієнтів та внесення достовірної інформації в результаті обробки якої банком автоматично приймалось рішення щодо видачі кредиту і за відсутності таких даних відповідне б рішення прийняте не було, а також ніхто інший не міг вносити таку інформацію, оскільки ОСОБА_5 в силу своєї посади заходила в систему банку під відповідним та присвоєним їй, як службовій особі логіном та паролем.

При призначанні покарання обвинуваченій суд враховує ступінь тяжкості кримінальних правопорушень, особу винної та обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання.

Обвинувачена ОСОБА_5 вчинила умисні кримінальні правопорушення, які згідно із ст. 12 КК України є тяжкими злочинами та кримінальними проступками відповідно, є людиною середнього віку, раніше не судима, не працює, не одружена, має на утриманні сина інваліда, який потребує стороннього догляду, на обліку у лікаря-психіатра та у лікаря-нарколога не знаходиться, завдану шкоду відшкодувала частково.

Обставинами, які пом`якшують покарання, суд визнає: часткове відшкодування завданої шкоди.

Обставин, які обтяжують покарання, судом не встановлено.

При призначенні ОСОБА_5 виду і міри покарання, суд керується загальними засадами призначення покарання, принципом пропорційності заходу переслідування меті, як він розтлумачений Європейським судом з прав людини у п. 38 рішення "Ізмайлов проти Росії" від 16.10.2008 та у п.п. 34, 41 "Швидка проти України" від 30.10.2014.

Згідно з ст. 65 КК України особі, яка вчинила кримінальне правопорушення, має бути призначене покарання, необхідне й достатнє для її виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень, а відповідно до ст. 50 КК України покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засуджених, а також запобігання вчиненню нових кримінальних правопорушень як засудженими, так і іншими особами.

Враховуючи наведене, суд вважає, що ОСОБА_5 слід призначити покарання у виді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з доступом електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), автоматизованих систем чи мереж, та посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій в межах санкції ч. 3 ст. 191 та ч. 3 ст. 362 КК України, з урахуванням вимог ст. ст. 4, 5 КК України і таке покарання буде достатнім, справедливим та необхідним для його виправлення, а також для запобігання вчиненню нових кримінальних правопорушень як ним, так і іншими особами.

Ураховуючи сукупність вчинених обвинуваченим кримінальних правопорушень, з урахуванням вимог ч.1 ст. 70 КК України, суд вважає доцільним обрати їй остаточне покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

При цьому суд приймає до уваги, що строк притягнення особи за ч.1 ст.362, ч. 1 ст. 366 КК України, передбачений ст.49 КК України, на момент винесення вироку закінчився.

А як зазначено в п. 3-1 ч.1 ст.284 КПК України, кримінальне провадження закривається в разі закінчення строків давності притягнення до кримінальної відповідальності, крім випадків вчинення особливо тяжкого злочину проти життя чи здоров`я особи або злочину, за який згідно із законом може бути призначено покарання у виді довічного позбавлення волі. Учасники кримінального провадження мають право заявляти клопотання прокурору про закриття кримінального провадження за наявності передбачених цим пунктом підстав.

Кримінальне провадження закривається з підстави, передбаченої пунктом 3-1 частини першої цієї статті. ( п.1-1 ч.2 ст.284 КПК України)

Згідно ст.285 КПК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених законом України про кримінальну відповідальність. Особі, яка підозрюється, обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення та щодо якої передбачена можливість звільнення від кримінальної відповідальності у разі здійснення передбачених законом України про кримінальну відповідальність дій, роз`яснюється право на таке звільнення. Підозрюваному, обвинуваченому, який може бути звільнений від кримінальної відповідальності, повинно бути роз`яснено суть підозри чи обвинувачення, підставу звільнення від кримінальної відповідальності і право заперечувати проти закриття кримінального провадження з цієї підстави. У разі якщо підозрюваний чи обвинувачений, щодо якого передбачене звільнення від кримінальної відповідальності, заперечує проти цього, досудове розслідування та судове провадження проводяться в повному обсязі в загальному порядку.

Як зазначено в Постанові Верховного Суду від 06 грудня 2021 року у справі №521/8873/18, на підставах, передбачених ст. 49 КК України, особа також може бути звільнена судом від покарання (ч. 5 ст. 74 КК України). Слід звернути увагу на те, що імперативний обов`язок звільнення особи від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності покладено на суд, а не на підозрюваного, обвинуваченого чи захист, які мають право заявити відповідне клопотання.

У зв`язку з відсутністю клопотання сторін у кримінальному провадженні про звільнення обвинуваченого від кримінальної відповідальності на підставі ст.49 КК України у зв`язку із закінченням строків давності, судом проведено судовий розгляд кримінального провадження у повному обсязі, виконавши вимоги, передбачені ст.368 КПК України.

І оскільки суд прийшов до висновку про доведеність винуватості ОСОБА_5 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.362, ч. 1 ст. 366 КК України та правильності кваліфікації діянь ОСОБА_5 за даними статтями, враховуючи, що згода обвинуваченої на звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності не надана, суд ухвалює вирок, призначає винуватій особі покарання і на підставі ч.5 ст.74 КК України звільняє від призначеного покарання у зв`язку із закінченням строків давності.

Судом не встановлено обставин, які передбачені ч. ч. 2 і 3 ст. 49 КК України у якості підстав зупинення та/або переривання строку звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строку давності обвинуваченої ОСОБА_5 .

І за таких обставин, суд дійшов висновку про необхідність звільнення від покарання обвинуваченої ОСОБА_5 .

Разом із тим, системний аналіз положень ч. 5 ст. 74, 49 КК України дає підстави стверджувати про те, що звільнення від покарання у зв`язку із закінченням строків давності здійснюється за кожен злочин окремо.

Аналогічна позиція викладена в постанові ККС у складі ВС від 05.02.2019 у справі №299/3778/16-к (провадження №51-7739км18).

Таким чином, суд приходить до висновку про те, що обвинувачена ОСОБА_5 підлягає звільненню від покарання, призначеного за ч. 1 ст. 366 КК України на підставі вимог ч. 5 ст. 74 та п. 2 ч. 1 ст. 49 КК України та від покарання, призначеного за ч. 1 ст. 362 КК України на підставі вимог ч. 5 ст. 74 та п. 1 ч. 1 ст. 49 КК України.

Законним представником потерпілого АТ «ПУМБ» ОСОБА_9 , заявлений цивільний позов, який ним уточнений про відшкодування ОСОБА_5 завданої майнової шкоди у розмірі 332 972,57грн.

При вирішенні цивільного позову суд приходить до такого.

Відповідно до ч. 2 ст. 127 КПК України шкода, завдана кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням, може бути стягнута судовим рішенням за результатами розгляду цивільного позову в кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.1 ст. 128 КПК України особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням завдано майнової та/або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно небезпечне діяння.

Відповідно до частини 5 статті 128 КПК України цивільний позов у кримінальному провадженні розглядається судом за правилами, встановленими цим Кодексом. Якщо процесуальні відносини, що виникли у зв`язку з цивільним позовом, цим Кодексом не врегульовані, до них застосовуються норми ЦПК України за умови, що вони не суперечать засадам кримінального судочинства.

Відповідно до ч.1 ст. 1166 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

За змістом ст. ст. 12, 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Цей же принцип змагальності сторін, що передбачає самостійне обстоювання сторонами кримінальної справи їхніх правових позицій, прав, свобод і законних інтересів, свобода в поданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості закріплений і в ст. 22 КПК України. До того ж, приписами п.3 ч.1 ст. 91 КПК України визначено, що у кримінальній справі підлягає доказуванню, зокрема, вид і розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, а також розмір процесуальних витрат.

Відповідно до ст. 124 КПК України у разі ухвалення обвинувального вироку суд стягує з обвинуваченого на користь потерпілого всі здійснені ним документально підтверджені процесуальні витрати.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що з ОСОБА_5 на користь АТ «ПУМБ». слід стягнути 332972,57грн. завданої майнової шкоди, а тому позов підлягає задоволенню.

Питання речових доказів вирішити згідно вимог ст.100 КПК України.

Процесуальні витрати на залучення експерта, що складають 45217,50 грн, у відповідності до вимог ч. 2 ст. 124 КПК України слід стягнути з обвинуваченої у дохід держави.

Керуючись ст.ст. 373, 374, 376 КПК України, суд -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_5 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.191, ч.1 ст.362, ч.3 ст.362, ч.1 ст.366 КК України, та призначити їй покарання:

- за ч.3 ст.191 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки 1 (один) місяць з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з доступом електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), автоматизованих систем чи мереж, та посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 (два) роки;

-за ч.3 ст.362 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з доступом електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), автоматизованих систем чи мереж, та посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 1 (один) рік;

- за ч.1 ст.362 КК України у виді штрафу в розмірі шестисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 10200 (десять тисяч дві) грн.

На підставі п.1 ч.1 ст. 49, ч.5 ст. 74 КК України ОСОБА_5 звільнити від призначеного даним вироком покарання у виді штрафу в розмірі шестисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 10200 (десять тисяч дві) грн., у зв`язку з закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності;

- за ч.1 ст.366 КК України у виді штрафу в розмірі сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 1700 (одна тисяча сімсот) грн з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з доступом електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), автоматизованих систем чи мереж, та посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 (два) роки.

На підставі п.2 ч.1 ст. 49, ч.5 ст. 74 КК України ОСОБА_5 звільнити від призначеного даним вироком покарання у виді штрафу в розмірі сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 1700 (одна тисяча сімсот) грн., у зв`язку з закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, призначити ОСОБА_5 остаточне покарання у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки 1 (один) місяць з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з доступом електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), автоматизованих систем чи мереж, та посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 (два) роки.

Строк відбуття покарання ОСОБА_5 слід рахувати з часу приведення вироку до виконання.

Цивільний позов Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» до ОСОБА_5 про відшкодування матеріальної шкоди у розмірі 332972,57грн. - задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_5 на користь Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний банк» 332972,57грн завданої матеріальної шкоди.

Після набрання вироком законної сили, речові докази:

-оригінали документів, а саме: книгу обліку доходів (для платників єдиного податку першої, другої та третьої груп, які не є платниками податку на додану вартість) за 2018-2019р.р. ФОП « ОСОБА_14 », книгу обліку доходів (для платників єдиного податку першої, другої та третьої груп, які не є платниками податку на додану вартість) за 2018р. ФОП « ОСОБА_12 » - повернути власникам;

-лист гарантію АТ «ПУМБ» про надання споживчого кредиту ОСОБА_41 на придбання у торговій організації ФОП « ОСОБА_14 » товару від 26.12.2018, лист гарантію АТ «ПУМБ» про надання споживчого кредиту ОСОБА_29 на придбання у торговій організації ФОП « ОСОБА_14 » товару від 06.01.2019 - залишити при матеріалах кримінального провадження.

Процесуальні витрати на залучення експертів, що складають 45217,50грн, у відповідності до вимог ч. 2 ст. 124 КПК України стягнути з обвинуваченої у дохід держави.

Вирок може бути оскаржений впродовж тридцяти днів з для його проголошення шляхом подання апеляційної скарги через суд першої інстанції до Львівського апеляційного суду.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Копію вироку негайно після його проголошення вручити присутнім в судовому засіданні учасникам судового провадження та не пізніше наступного дня - надіслати іншим учасникам судового провадження, які не були присутніми в судовому засіданні.

Роз`яснити учасникам судового провадження, що вони мають право отримати в суді копію вироку, ознайомитись із журналом судового засідання і подати на нього письмові зауваження.

Головуючий: ОСОБА_1