Справа № 138/921/25
Провадження №:1-кс/138/294/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 квітня 2025 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання дізнавача СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження № 0000071 від 22.03.2025, розпочатого за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

02.04.2025 дізнавач ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

досудовим розслідуванням встановлено, що звернувся із заявою ОСОБА_4 про те, що невідома особа, зловживаючи довірою, шахрайським шляхом, під приводом заробітку в мережі інтернет, через повідомлення у мобільному додатку «Телеграм» заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 130 396 грн., які потерпілий перерахував на рахунки різних банків, серед яких 80 422 грн. на рахунок АТ КБ «Приватбанку» НОМЕР_1 .

За вказаними фактами Могилів-Подільським РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000071 від 22.03.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час допиту ОСОБА_4 як потерпілого останній повідомив, що 18.03.2025 йому на номер телефону НОМЕР_2 у додаток «Телеграм» надійшло повідомлення із пропозицією заробітку онлайн у вільний час, а саме представник компанії «Optima.com.ua». Робота полягала в тому, що необхідно було ставити вподобання (лайки) на готелі і оплата за лайки становила від 220 до 2200 грн. в день. Після чого потерпілому написала менеджер та пояснила, що потрібно потрібно було робити скріншоти готелів вищевказаної компанії та скидати у групу на що ОСОБА_4 отримував оплату в сумі 50-100 грн.

В подальшому менеджер написала, що після першого завдання потрібно виконати ще два. Друге завдання полягало в тому, що потрібно було вибрати пакет із бронюваннями готелів за певну суму, яка буде повернута з більшим відсотком, менеджер надавала карткові рахунки на які потрібно було скидати кошти. У пакеті, який купив потерпілий за 2564 грн. та кинув цю суму на картковий рахунок № НОМЕР_3 , були наявні 30 завдань, які полягали в тому щоб бронювати номера в готелі у їхній компанії. Виконавши меншу половину завдань, на балансі ОСОБА_5 не було коштів та для того, щоб продовжувати виконувати завдання потрібно поповнити баланс в сумі 7182 грн., та скинути цю суму на картковий рахунок № НОМЕР_4 . Після поповнення рахунку потерпілий продовжив виконувати завдання, але менеджер написала, що баланс на карті закінчився та потрібно повнити його в сумі 16578 грн. на що потерпілий скинув цю суму на картковий рахунок № НОМЕР_5 .

Далі ОСОБА_4 зайшов на свій акаунт та побачив, що баланс був зарахований та продовжив виконувати завдання. Виконавши 28 завдань він побачив, що баланс потрібно знову поповнити, та поповнив баланс за вказівкою менеджера на суму 23650 грн., скинув кошти на картковий рахунок № НОМЕР_6 та побачив, що на балансі уже наявні кошти та продовжив виконувати завдання. ОСОБА_4 виконав ще одне завдання та менеджер написала, що для останнього завдання потрібно закинути на свій баланс 80422 грн., для його проходження, та надала йому рахунку НОМЕР_1 на який потрібно скинути кошти, що він в свою чергу і зробив.

Потерпілий виконав останнє завдання та на баланс створений у компанії прийшла сума 220000 грн., та написав менеджеру, щоб вона пояснила першочергові дії для їх виведення на свою банківську карту. На що вона відписала, що потрібно перейти до VIP2-завдання для виведення усіх коштів із балансу. Для переходу до 2 рівня потрібно було скинути певну суму, а саме 150000 гривень. Після чого ОСОБА_5 уже почав розуміти, що це шахраї та ніхто не поверне суму. Шахрайським шляхом, увівши в оману невідома особа заволоділа коштами в сумі 130 396 гривень.

Володільцем інформації щодо карткового рахунку НОМЕР_3 та НОМЕР_5 є АТ «ПУМБ» (код 14282829, юридична адреса: вул. Андріївська, 4, м. Київ, індекс 04070) оскільки збігається BIN банківської карти із BIN АТ «ПУМБ», а саме -535528 BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країна і банку, тип карти і категорію карти.

За таких обставин, виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів з банківської карти АТ «ПУМБ» із номером рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_5 за період з 20.03.2025 по 02.04.2025 з метою перевірки показань потерпілого, встановлення руху грошових коштів на вказані банківські карти та подальшого переказу вказаних коштів на інші рахунки, оскільки саме з моменту заволодіння та використання грошових коштів невідомою особою, злочин, передбачений ч. 1 ст. 190 КК України вважається завершеним.

Крім того, вказана інформація надасть можливість встановити власника даної карти, осіб, у фактичному володінні яких перебуває банківська карта, місце зняття коштів, технічні засоби, з допомогою яких заходили в інтернет-банкінг та здійснювали трансакції.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати моральної чи матеріальної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Банки зобов`язані, згідно Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, що затверджені постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. №267, забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, з метою недопущення її незаконного розкриття (п.1.2.), банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі (п.3.2.).

Враховуючи викладене та приймаючи до уваги те, що інформація, яка міститься в Акціонерному товаристві «ПУМБ» по рахунках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_5 , про зарахування на рахунок грошових коштів в сумі 2564 гривні 20.03.2025 на картковий рахунок з номером НОМЕР_3 та зарахування на рахунок грошових коштів в сумі 16578 гривень 20.03.2025 на картковий рахунок з номером НОМЕР_5 в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ «ПУМБ») та призначенням платежів; відомості про власника рахунку № НОМЕР_3 та № НОМЕР_5 та його особисті дані (прізвища, ім`я по батькові, адреси проживання, номера сім-карт мобільних телефонів), номер сім-карти підключеної до рахунку; інформація щодо встановлення, зміни фінансових номерів, входів у системи інтернет-банкінгу «Пумб-онлайн» (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу «Пумб-онлайн», в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу «Пумб-онлайн», інформації щодо транзакцій та операцій, проведених у період з 20.03.2025 по 02.04.2025 за допомогою карткових рахунків № НОМЕР_3 та № НОМЕР_5 з зазначенням кінцевого отримувача надасть можливість перевірити показання потерпілого та встановити номера рахунків та їх власників, на які були перераховані грошові кошти, встановити місце зняття грошових коштів, однак шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб отримати вказану інформацію не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку), а тому дізнавач за погодженням з прокурором просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів.

В судове засідання дізнавач ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити. З метою збереження інформації та недопущення її знищення дізнавач просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_6 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задовольнити.

Представник АТ «ПУМБ» в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Дізнавачем доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , дізнавачу СД Могилів-Подільського РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу СД Могилів-Подільського РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_10 , дізнавачу СД Могилів-Подільського РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів та розкриття банківської таємниці.

Зобов`язати акціонерне товариство «ПУМБ» код 14282829, юридична адреса: вул. Андріївська, 4, м. Київ, індекс 04070), офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_1 , надати доступ до інформації та документів, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій в тому числі електронних з можливістю вилучення документів через відділення АТ «ПУМБ» за адресою: проспект Коцюбинського, 28, м. Вінниця, а саме:

- документів, що стали підставою для відкриття карткового рахунку, відкритих в АТ «ПУМБ» та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів із номером рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_5 за період з 20.03.2025 по 02.04.2025 в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів АТ «ПУМБ» (з зазначенням анкетних даних, контрагентів) та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу «ПУМБ» (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу «ПУМБ», в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу «ПУМБ»;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).

Дана ухвала діє до 08.06.2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_11