14.03.25 Справа № 469/228/25
1-кс/469/41/25
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
14 березня 2025 року с-ще Березанка
в с т а н о в и л а :
Старший слідчий просить надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , а саме: відомостей про власника карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , зареєстрованого на ім"я ОСОБА_5 , перерахування, зарахування грошових коштів в період з 17 лютого 2025 року по 18 лютого 2025 року, із зазначенням повних даних установи, на рахунок якої 17 лютого 2025 року було здійснено переказ грошових коштів в сумі 1003,77 грн., 4979,08 грн., 2551,88 грн. з повною розшифровкою, а саме: залишок грошових коштів на рахунку, дати проведення фінансових операцій, суми фінансових операцій, призначення платежів, номери банківських рахунків підприємств або фізичних осіб, які рахунки використовувались, відомості щодо адреси, де були використані грошові кошти з цього рахунку, відомості про особу та копії документів особи, яка отримувала готівкові грошові кошти, відомості щодо пристроїв, за допомогою яких здійснювалися фінансові операції контрагентами, тощо, з можливістю здійснення виїмки та отримання вказаних документів у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою АДРЕСА_2 .
У обґрунтування клопотання слідчий зазначає, що 22 лютого 2025 до ЧЧ відділення поліції №8 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області надійшла заява ОСОБА_5 про те, що невідомі особи, шахрайським шляхом, зловживаючи довірою заявниці, за допомогою інформаційно-компютерних технологій 17 лютого 2025 року списали належні їй грошові кошти в сумі 8534,73 грн. з банківського рахунку потерпілої у три транзакції: о 16.17 год. - 1003,77 грн., о 16.17 год. - 4979,08 грн., о 16.17 год. - 2551,88 грн., які перебували на рахунку її банківської карти " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 та були перераховані на інші банківські рахунки до компанії " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".
Інформація, що міститься у документах банківської справи, та інформація про рух коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази у кримінальному провадженні, а саме наявності в діях невідомої особи складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, становить банківську таємницю та згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці; на підставі п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо. Вилучення документів є необхідним для встановлення точних даних банківських установ та торгових установ, на яку шахрайським шляхом було перераховано кошти з рахунку ОСОБА_5 .
У судове засідання слідчий та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, слідчий надала заяву про розгляд клопотання без її участі у зв"язку із зайнятістю та підтримання заявлених вимог.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до таких висновків.
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Вказані у клопотанні документи відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять інформацію, що становить банківську таємницю щодо рахунків потерпілої ОСОБА_5 .
Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом першим частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або з письмового дозволу таких осіб.
Як вбачається з абзацу першого пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Національного банку України 04.07.2018 № 75, виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Крім того, пунктом третім частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківська таємниця розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента.
Оскільки зазначені у клопотанні документи щодо власника банківського рахунку та руху коштів по рахунку містять банківську таємницю щодо потерпілої, за відсутності відомостей про застосування способу отримання таких документів, передбаченого п.1 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", є недоведеним також і те, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого.
Зміст відповіді банку про відмову у наданні інформації свідчить про недотримання слідчим вимог п.п.6-8 глави 3 Правил, зокрема, про невідповідність змісту запиту вимогам Правил, підписання неуповноваженою особою та відсутність дозволу потерпілої на надання інформації, а тому посилання слідчого на неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних у клопотанні документів, є недоведеним.
Крім того, слідчим не обгрунтовано у клопотанні та не доведено під час його розгляду, що адреси, де були використані грошові кошти з цього рахунку, відомості про особу та копії документів особи, яка отримувала готівкові грошові кошти, відомості щодо пристроїв, за допомогою яких здійснювалися фінансові операції контрагентами, містять зазначену ним інформацію, доступ до якої обмежений, та що ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " володіє такими речами і документами, у зв"язку з чим таке посилання слідчого є припущенням, тому не є доведеним також і те, що може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя