Справа № 467/584/24
Провадежння № 1-кс/467/78/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03.05.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

29 квітня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню № 0000027, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 12 березня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , про те, що 06 березня 2024 року близько 15:00 години невстановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, в період дії військового стану, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 , представилась працівником ПРАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомила, що задля уникнення шахрайських дій з її особистим номером НОМЕР_2 їй потрібно буде натиснути цифру «1» для активування власної SIM картки, в результаті чого отримала доступ до системи онлайнбанкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та, як наслідок, здійснила списання грошових коштів з банківської картки «Універсальна» № НОМЕР_3 з рахунком № НОМЕР_4 на загальну суму 34992 грн. 11 к.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що остання дійсно має у користуванні кредитну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_5 . 06.03.2024 року приблизно о 15:00 годині ОСОБА_5 зателефонувала невідома особа з номеру телефону НОМЕР_6 та представилась службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та попередила, щоб уникнути блокування SIM-картки, останній в смс-повідомленні прийде пін-код, який вона має повідомити. Виконавши останні дії, ОСОБА_5 виявила, що її SIM-картка заблокована.

Вранці 08.03.2024 року ОСОБА_5 звернулась до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в смт. Арбузинка для того щоб змінити фінансовий номер. Після чого, 10.03.2024 року о 13:26 годині, на новий номер телефону ОСОБА_5 , який вона прив`язала у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_3 », прийшло смс-повідомлення про те, що 07.03.2024 була відкрита нова картка «Універсальна». В той же день, о 20:30 годині, остання підійшла до терміналу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та помітила, що на її кредитній картці -34 992 грн. О 20:56 вона зателефонувала до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де ОСОБА_5 повідомили, що був збільшений кредитний ліміт до 35 000 грн. На що остання відповіла, що кредитний ліміт вона не піднімала та кошти не знімала. Після чого оператор « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заблокував картки та порадив звернутися до поліції з заявою про шахрайські дії.

Відповідно до довідки, виданої 11.03.2024 року про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_7 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленого особою здійснювався декількома платежами а саме:

-09.03.2024 року о 06 годин 29 хвилин зарахуванням в сумі 1 гривень 30 копійки з переказ з FDY*Information, Kyiv;

-08.03.2024 року о 20 годин 42 хвилин зарахуванням в сумі 2 гривень 01 копійки з переказ з FDY*Infor matron, Kyiv;

-07.03.2024 року о 05 годин 48 хвилин в сумі 1 гривень 30 копійки на рахунок FDY*Information, Kyiv;

-07.03.2024 року о 00 годин 04 хвилин в сумі 120 гривень 00 копійки на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_5 , Kyiv;

-06.03.2024 року о 21 годин 28 хвилин в сумі 5055 гривень 00 копійки на рахунок ОСОБА_6 , KYIV;

-06.03.2024 року о 21 годин 27 хвилин зарахуванням в сумі 5232 гривень 50 копійки з переказ з TRNZ*SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

-06.03.2024 року о 21 годин 23 хвилин в сумі 9095 гривень 00 копійки на рахунок ОСОБА_6 , KYIV;

-06.03.2024 року о 21 годин 20 хвилин зарахуванням в сумі 4 025 гривень 00 копійки з переказ з DPAY* SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

-06.03.2024 о 21 годин 18 хвилин зарахуванням в сумі 805 гривень 00 копійки з переказ з TRNZ*SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

-06.03.2024 року о 21 годин 18 хвилин зарахуванням в сумі 4000 гривень 00 копійки з переказ TRNZ*SENSE 02 CARD CARD, Viza Direct;

-06.03.2024 року о 20 годин 07 хвилин в сумі 2 гривень 01 копійки на рахунок FDY*Information, Kyiv;

-06.03.2024 року о 20 годнії 03 хвилин зарахуванням в сумі 600 гривень 00 копійки з переказ з FUIIJ Мопсу Transfer, Viza Direct;

-06.03.2024 року о 16 годнії 35 хвилин в сумі 3439 гривень 00 копійки на рахунок - RTMONECOM*P2P, KYIV;

-06.03.2024 року о 16 юднн 26 хпилип зарахуванням в сумі 600 гривень 00 копійки з переказ з FU1B ОСОБА_7 , Viza Direct;

-06.03.2024 року о 16 годин 20 хнилип зарахуванням в сумі 3000 гривень 00 копійки з переказ з FUIB Мопсу Transfer, Viza Direct;

-06.03.2024 року о 15 годин 57 хвилин в сумі 2000 гривень 00 копійки на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_6 , Kyiv;

-06.03.2024 року о 15 годин 54 хвилин в сумі 15155 гривень 00 копійки на рахунок ОСОБА_6 , KYIV;

-06.03.2024 року о 15 годин 52 хвилин в сумі 15155 гривень 00 копійки на рахунок WWW.1PAY.UAP2P, Viza Direct;

-06.03.2024 року о 15 годин 51 хвилин в сумі 1520 гривень 00 копійки на рахунок PEREKAZ_P2P_IPAY, Viza Direct.

Документи, що містяться у банківській справі по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з банківської картки «Універсальна» № НОМЕР_3 з рахунком № НОМЕР_4 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 години 00 хвилини 06.03.2024 по 20 годину 00 хвилин 09.03.2024, коду ЄДРГТОУ, найменування контрагентів,

-МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_4 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_8 ) на ім`я ОСОБА_5 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ;

-інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з картковою рахунку № НОМЕР_4 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_8 ), а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000027, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківському картковому рахунку № НОМЕР_4 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_8 ), а інформація по руху грошових коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » МФО НОМЕР_8 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_8 , ЄДРПОУ НОМЕР_9 , АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 години 00 хвилини 06.03.2024 року по 20 годину 00 хвилин 09.03.2024 року , коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів,

-МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_4 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_8 ) на ім`я ОСОБА_5 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

-інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1