Провадження №1-кс/193/107/24
У Х В А Л А

іменем України

08 травня 2024 року сел. Софіївка

Слідчий суддя Cофіївського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, подане слідчим ВП № 9 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ст. лейтенантом поліції ОСОБА_3 , який здійснює повноваження в кримінальному провадженні, внесеного 03.04.2024 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000056 за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,

В С Т А Н О В И В:

03.05.2024 до Софіївського районного суду Дніпропетровської області надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, подане слідчим ВП №9 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ст. лейтенантом поліції ОСОБА_3 погодженого із прокурором Софіївського відділу Криворізької східної окружної прокуратури ОСОБА_4 ..

В обґрунтування клопотання слідчий вказав, що 02.04.2024 близько 13:00 невстановлена особа перевела грошові кошти з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , двома транзакціями на картку іншого банку, на загальну суму 43 000 гривень, чим потерпілому ОСОБА_5 було завдано матеріальної шкоди на вказану суму.

Вказує, що під час досудового розслідування, в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який під час допиту вказав, що він являється клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з 2011 року, та в його користуванні наявні дві банківські картки. 01 квітня 2024 року ОСОБА_5 вирішив взяти кредит в « ІНФОРМАЦІЯ_1 », так-як йому не вистачало особистих грошових коштів на лікування. Для цього він звернувся до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в смт Софіївка Криворізького району, де 02 квітня 2024 року близько 10:00 оформив Договір про споживчий кредит № НОМЕР_2 на грошову суму в 45 800 гривень терміном на п`ять років. Цього ж дня близько 12:00 мені на мобільний телефон ОСОБА_5 прийшло смс-повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що на його банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшли грошові кошти у розмірі 44 888 гривень та 58 копійок. Після чого він пішов до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для того щоб зняти грошові кошти зі своєї банківської картки. Коли ОСОБА_5 прийшов до відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » йому було запропоновано оформити Договір страхування життя на що він погодився. Після укладення договору ОСОБА_5 потрібно було заплатити грошові

Вказані відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000056 від 03.04.2024 за ознаками вчинення злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який під час допиту вказав, що він являється клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з 2011 року, та в його користуванні наявні дві банківські картки. 01 квітня 2024 року він вирішив взяти кредит в « ІНФОРМАЦІЯ_1 », так-як йому не вистачало особистих грошових коштів на лікування. Для цього він звернувся до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в смт Софіївка Криворізького району, де 02 квітня 2024 року близько 10:00 оформив Договір про споживчий кредит № НОМЕР_2 на грошову суму в 45 800 гривень терміном на п`ять років. Цього ж дня близько 12:00 йому на мобільний телефон ОСОБА_5 прийшло смс-повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що на його банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшли грошові кошти у розмірі 44 888 гривень та 58 копійок. Після чого він пішов до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для того щоб зняти грошові кошти зі своєї банківської картки. Коли він прийшов до відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » йому було запропоновано оформити Договір страхування життя на що він погодився. Після укладення договору ОСОБА_5 потрібно було заплатити грошові кошти в розмірі 900 гривень, для цього він зняв готівкою вказану суму зі своєї банківської картки та віддав їх у касу. Після чого він вирішив зняти зі своєї банківської картки грошові кошти які там залишилися, але коли намагався це зробити, то виявив що в нього на картці відсутні кошти. В подальшому за допомогою працівників « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 виявив, що його грошові кошти були переведені двома транзакціями по 21 000 та 22 000 гривень на картку іншого банку НОМЕР_3 , після чого він звернувся за допомогою до поліції.

Враховуючи, що документи, доступ до яких просить надати слідчий містять охоронювану законом банківську таємницю, тобто отримати тимчасовий доступ до них неможливо в інший спосіб, ніж за ухвалою судді, а отримання такого доступу надасть можливість вилучити вказані відомості та використати в подальшому як докази, слідчий звернувся із вказаним клопотанням до слідчого судді.

В судове засідання слідчий не з`явився, натомість надав до суду заяву про розгляд клопотання за його відсутності, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити за викладених у ньому обставин.

Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось, у зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх учасників, які беруть участь у судовому провадженні.

Клопотання розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче слідча.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до такого висновку.

Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000056 від 03.04.2024, протокол допиту потерпілого, виписка по банківському рахунку, що свідчить про виявлення факту вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Згідно зі ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація відносно діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або третіми особами при наданні послуг банка і розголошення якої може нанести матеріальну або моральну шкоду клієнту, є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ст. 62 цього Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, зокрема стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю. Таким чином доступ до відомостей, які можуть становити банківську таємницю, може бути наданий прокурору, слідчому, дізнавачу тільки за ухвалою слідчого судді.

За змістом ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Положеннями ч. 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином, матеріали кримінального провадження та доводи слідчого містять достатні підстави вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення, а документи, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відомості, які міститься в цих документах, дійсно можуть служити доказами в справі і в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, встановлення або доведення цих відомостей іншими способами не представляється можливим, тому у відповідності до приписів ч. 5 та ч. 6 ст. 163 КПК України, маються підстави для задоволення заявленого клопотання.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159, 163-166 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого відділення поліції № 9 КРУП ГУНП ст. лейтенанта поліції ОСОБА_3 , задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділення поліції № 9 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , які містять відомості щодо банківської картки НОМЕР_1 , а саме:

1) відомості щодо осіб на яких зареєстровані банківські рахунки та вказана банківська карта;

2) інформацію з зазначенням фінансових абонентських номерів, закріплених за вказаним банківським рахунком;

3) інформацію про рух грошових коштів за банківським рахунком, напрям руху коштів, проведення фінансових операцій в період часу з 01.04.2024 по 03.04.2024;

4) інформацію про зняття грошових коштів з даного рахунку, із зазначенням точного місцезнаходження терміналів, банкоматів, відділень банків, де знімались грошові кошти або проводились інші операції з наданням фото особи (осіб), що проводила (ли) дані операції з даним рахунком, у період з 01.04.2024 по 03.04.2024;

5) інформацію про контрагентів за банківськими рахунками з можливістю скопіювати оригінали документів або отримати належним чином завірені копії документів з можливим їх тимчасовим вилученням.

Строк дії ухвали до 06 липня 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя в силу ст.166 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала слідчого судді щодо надання тимчасового доступу до документів набирає законної сили з моменту її оголошення і підлягає безумовному виконанню.

Слідчий суддя ОСОБА_1