Справа № 589/3245/23
Провадження № 1-кс/589/877/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 червня 2023 року слідчий суддя Шосткинського міськрайонного суду Сумської області ОСОБА_1 ,

з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Шостка клопотання слідчого слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Шосткинської окружної прокуратури ОСОБА_4 .у кримінальному провадженні №0000699 від 13.06.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

- про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

22 червня 2023 року Слідчий слідчого слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області (далі - Шосткинське РУП ГУНП в Сумській області) ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Шосткинського міськрайонного суду Сумської області з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та перебувають у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю ознайомлення та вилучення завірених копій документів, а саме щодо руху коштів, що містять деталізовані відомості про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), відомості про фізичних чи юридичних осіб (їх коди), які перераховували кошти на цей рахунок, цільове призначення цих платежів обставини подальшого витрачання цих коштів (відомостей про зняття готівки у касах чи банкоматах) чи перерахування їх на інші рахунки (а в даному випадку відомості про отримувача коштів (його код), їх подальше витрачання, особу, яка здійснила їх зняття чи здійснила перерахування на інший рахунок), з можливістю їх вилучити на паперовому та електронному носіях, за період з 01.06.2023 по дату постановлення ухвали, щодо:

- справ з юридичного оформлення в повному обсязі (заяви на відкриття рахунків, договори, додатки і додаткові угоди до нього, картки зі зразками підписів і відбитків печатки тощо), а також документів, які стали підставою для відкриття цього рахунку;

- інформації щодо руху коштів по рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за період часу з 00 год. 01 хв. 01.06.2023 по дату виконання ухвали включно, з розкриттям інформації про рахунки, на які здійснювались перекази із зазначеного рахунку за цей же період часу, та їх власників на рахунки, які здійснювали перекази із зазначеного рахунку;

- виписок про рух грошових коштів по банківським рахункам, з інформацією про: точний час надходження та перерахування грошових коштів по вказаним рахункам; залишок грошових коштів на початок та кінець банківського дня; призначення платежів;

- даних фотофіксації осіб, що знімали та клали кошти на рахунок НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), за період часу з 00 год. 01 хв. 01.06.2023 по дату виконання ухвали;

- відео та фотофайли з відділень банків та банкоматів, які були записані під час зняття грошових коштів з банківської картки, починаючи в період з 01.06.2023 по дату постановлення ухвали;

- детальну технічну інформацію щодо користування банківськими картками, що відкриті на рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), послугами віддаленого керування банківськими рахунками за вищевказаний період часу, із зазначенням ІР-адрес, дати та точного часу їх використання;

- детальну інформацію щодо закріплених фінансових та контактних номерів телефонів до банківських карток, які відкриті на рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), а також детальну інформацію щодо дати, часу, місця, номерів банкоматів чи терміналів, за допомогою яких здійснювалась зміна фінансових та контактних номерів телефонів закріплених за вказаною банківською карткою;

- матеріали кредитної справи, в тому числі: документи, що надавалися клієнтом банку при оформлені кредитних договорів та отриманні кредитних коштів, документів щодо прийняття рішення керівництвом банку про надання кредиту товариству (рішення кредитного комітету, протоколи засідань кредитного комітету, рішення наглядової ради, протоколи засідань наглядової ради), кредитні договори, додаткові договори та документи, які складалися під час їх виконання та оплати заборгованості, графік нарахування відсотків та погашення заборгованості позичальником, довідку про заборгованість по кредиту з розмежуванням суми заборгованості по відсоткам за користування кредитними коштами та тілом кредиту, договори поруки, договори застави, що супроводжували укладання та подальше виконання умов кредитних договорів, всіх платіжних доручень по сплаті кредиту;

- вхідну та вихідну кореспонденцію між банківською установою та клієнтом банку щодо відкриття та використання банківських рахунків.

На обґрунтування клопотання Слідчий зазначив, що в провадженні СВ Шосткинського РУП ГУНП в Сумській області знаходиться кримінальне провадження №0000699 від 13.06.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, в межах якого необхідно отримати відомості, які містять банківську таємницю та містяться в речах і документах, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки це має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Слідчий в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання по суті за його відсутності.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про час, дату та місце проведення судового засідання повідомлений, в судове засідання не з`явився.

Суд, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, дослідивши докази по даних матеріалах, дійшов таких висновків.

В провадженні СВ Шосткинського РУП ГУНП в Сумській області знаходиться кримінальне провадження №0000699 від 13.06.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Із короткого викладу обставин, що можуть свідчити про вчинення кримінального правопорушення, вбачається, що 12.06.2023 близько 12 год. 20 хв. невстановлена особа, невстановленим способом, зайшла до особистого кабінету " ІНФОРМАЦІЯ_2 " ОСОБА_5 , після чого, у вказаному кабінеті відкрила віртуальну банківську картку № НОМЕР_1 , з кредитним лімітом та з рахунку банківської картки № НОМЕР_1 перерахувала на банківську картку № НОМЕР_3 , грошові кошти на суму 1995 грн з комісією. Після чого, під приводом працівника ІНФОРМАЦІЯ_1 , зателефонувала з невстановленого номеру на телефон ОСОБА_6 , (оскільки остання видалила одразу вказаний номер телефону) та вказана особа запропонувала їй підвищити кредитний ліміт на кредитній картці АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", на що остання відмовилась та через деякий час виявила, що з рахунку вищевказаної картки знято грошові кошти на суму 1995 грн. В результаті зазначених дій, невстановлена особа, шляхом незаконних операцій, з використанням електронно-обчилювальної техніки, незаконно заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , спричинивши останній матеріальну шкоду на суму 1995 грн.

В ході допиту потерпіла повідомила, що у неї в користуванні є банківська картка, відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 терміном дії до 05/23, яка відкрита була у 2018 році, на яку надходила заробітна плата протягом 2019 року на минулій роботі. Після того, остання взагалі не користувалась вказаною карткою, тобто з того часу рух коштів по ній був відсутній.

12.06.2023 близько 17 год. 20 хв. потерпілій на мобільний телефон НОМЕР_4 , надійшло СМС-повідомлення від PRIVATBANK « ІНФОРМАЦІЯ_3 логіну у Приват24, Пароль: НОМЕР_5 . Якщо ви не здійснювали цю операцію, зверніться до чат-онлайн, або зателефонуйте 3700». ОСОБА_5 зателефонувала на 3700, і чекала зв`язку з оператором, в цей час їй зателефонував невідомий чоловік, (але на даний час потерпіла не зберігла номеру на емоціях видалила) з питанням «Чи підтверджуєте Ви зміну лімітного кредиту?», на що остання одразу кинула слухавку та почала телефонувати на гарячу лінію " ІНФОРМАЦІЯ_1 " « НОМЕР_6 », де почала виходити на зв`язок з оператором, але в цей час їй знову зателефонував невідомий номер, взяла слухавку і почула те саме питання «Чи підтверджуєте Ви зміну лімітного кредиту?», на що остання одразу знову кинула слухавку і продовжувала очікувати на зв`язок з оператором. Зв`язалась швидко, пояснила всю ситуацію. В ході розмови з оператором вона дізналась, що у неї відкрита ще одна банківська картка, але вона кредитна та віртуальна, думаю що згідно виписки, її номер № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), та на рахунку вказаної картки знаходиться кредитна сума 200000 грн, про що ОСОБА_5 дуже здивувалась, оскільки не має ніякого відношення до відкриття вказаної картки та попрохала заблокувати всі її відкриті банківські картки. Крім цього, оператор повідомив, що з її кредитної картки № НОМЕР_1 перерахували грошові кошти на суму 1800 грн. на картку для виплат № НОМЕР_3 , якою остання також не користується вже 4 роки.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 5 ст.162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах.

Відповідно до п.п. 3.2, 4.1., 4.2. «Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», затверджених постановою правління Національного банку України №267 від 14.07.2006, банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, встановленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. Вилучення (виїмка) речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, проводиться на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів (далі - ухвала) та в порядку і з дотриманням вимог глави 15 розділу II Кримінального процесуального кодексу України. Банк зобов`язаний надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі слідчого судді, суду речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, особі, зазначеній в ухвалі.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно із ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є потреба у наданні тимчасового доступу до вказаних у клопотанні документів, які містять охоронювану законом таємницю.

В інший спосіб отримати документи, що містять вищезазначену інформацію неможливо, оскільки лише банківська установа володіє вказаними документами.

Суд звертає увагу, що відповідно до абзацу 2 частини1 статті 159 КПК України, тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Разом з тим, підстав для розпорядження про надання можливості вилучення документів слідчий суддя не вбачає, оскільки сторона кримінального провадження не довела наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Крім того, слідчий суддя звертає увагу, що тимчасовий доступ до речей і документів надається на період який обґрунтований у клопотанні про тимчасовий доступ до речей і документів, але не більше ніж до постановлення ухвали про його надання.

Враховуючи вищезазначене, а також наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тобто така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ, відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та часткове задоволення клопотання.

Досудове розслідування у кримінальному провадженні здійснюється групою слідчих, а саме: слідчим слідчого відділу Шосткинського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_7 , старшим слідчим слідчого відділу Шосткинського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_8 , слідчим слідчого відділу Шосткинського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , слідчим слідчого відділу Шосткинського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_9 , слідчим слідчого відділу Шосткинського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_10 .

Керуючись ст. 132, 159-164, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Шосткинської окружної прокуратури ОСОБА_4 .у кримінальному провадженні №0000699 від 13.06.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчим, які здійснюють досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні, а саме: слідчому слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_7 , старшому слідчому слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділу Шосткинського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_10 , тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , адреса: АДРЕСА_1 , а саме до відомостей про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), відомостей про фізичних чи юридичних осіб (їх коди), які перераховували кошти на цей рахунок, цільове призначення цих платежів обставини подальшого витрачання цих коштів (відомостей про зняття готівки у касах чи банкоматах) чи перерахування їх на інші рахунки (а в даному випадку відомості про отримувача коштів (його код), їх подальше витрачання, особу, яка здійснила їх зняття чи здійснила перерахування на інший рахунок), за період з 01.06.2023 по 22 червня 2023 року включно, щодо:

- справ з юридичного оформлення в повному обсязі (заяви на відкриття рахунків, договори, додатки і додаткові угоди до нього, картки зі зразками підписів і відбитків печатки тощо), а також документів, які стали підставою для відкриття цього рахунку;

- інформації щодо руху коштів по рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за період часу з 00 год. 01 хв. 01.06.2023 по 22 червня 2023 року включно, з розкриттям інформації про рахунки, на які здійснювались перекази із зазначеного рахунку за цей же період часу, та їх власників на рахунки, які здійснювали перекази із зазначеного рахунку;

- виписок про рух грошових коштів по банківським рахункам, з інформацією про: точний час надходження та перерахування грошових коштів по вказаним рахункам; залишок грошових коштів на початок та кінець банківського дня; призначення платежів;

- даних фотофіксації осіб, що знімали та клали кошти на рахунок НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), за період часу з 00 год. 01 хв. 01.06.2023 по 22 червня 2023 року включно;

- відео та фотофайли з відділень банків та банкоматів, які були записані під час зняття грошових коштів з банківської картки, починаючи в період з 01.06.2023 по 22 червня 2023 року включно;

- технічну інформацію щодо користування банківськими картками, що відкриті на рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), послугами віддаленого керування банківськими рахунками за вищевказаний період часу, із зазначенням ІР-адрес, дати та точного часу їх використання;

- матеріали кредитної справи, в тому числі: документи, що надавалися клієнтом банку при оформлені кредитних договорів та отриманні кредитних коштів, документів щодо прийняття рішення керівництвом банку про надання кредиту товариству (рішення кредитного комітету, протоколи засідань кредитного комітету, рішення наглядової ради, протоколи засідань наглядової ради), кредитні договори, додаткові договори та документи, які складалися під час їх виконання та оплати заборгованості, графік нарахування відсотків та погашення заборгованості позичальником, довідку про заборгованість по кредиту з розмежуванням суми заборгованості по відсоткам за користування кредитними коштами та тілом кредиту, договори поруки, договори застави, що супроводжували укладання та подальше виконання умов кредитних договорів, всіх платіжних доручень по сплаті кредиту;

- вхідну та вихідну кореспонденцію між банківською установою та клієнтом банку щодо відкриття та використання банківських рахунків.

Строк дії ухвали до 22 серпня 2023 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Шосткинського міськрайонного суду

Сумської області ОСОБА_1