Справа № 450/3020/23 Провадження № 1-кс/450/608/23
УХВАЛА

про застосування заходу забезпечення кримінального провадження

10 серпня 2023 року слідчий суддя Пустомитівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у м. Пустомити клопотання слідчого СВ відділу поліції № 3 Львівського РУП № 2 Головного Управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Пустомитівської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , яке надійшло на розгляд слідчого судді 10.08.2023 року про надання тимчасового доступу до речей та документів, в межах кримінального провадження за ч. 3 ст. 190 КК України, внесене до ЄРДР за № 0000398 від 22.06.2023 року,

встановив:

суб`єкт звернення просить надати слідчому слідчого відділення ВП № 3 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до руху коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 а саме:

- інформацію щодо осіб, на ім`я яких відкритий картковий рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , у тому числі копії паспортів, заяв про відкриття рахунку, матеріалів фото-фіксації видачі (оформлення) картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису та, у разі якщо картка була перевипущена, надати необхідну інформацію по новому картковому рахунку;

- відомості про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , із зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми, призначення платежу, місця та спосіб перерахування грошових коштів, номеру рахунку з розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з якого здійснено переказ грошових кошті за період з 21.06.2023 по час виконання ухвали, що дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні та дасть змогу встановити інші факти вчинення аналогічних правопорушень;

- відомості про номер телефону, на який надходять смс повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , та інші операції;

- відомості про зняття готівки з карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , із зазначенням місця розташування банківських терміналів чи банкоматів, з яких було здійснено операції зі зняття коштів та копії фото-відео записів осіб, які їх знімали за період з 21.06.2023 року по час виконання ухвали і надати можливість вилучити їх в приміщенні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПО НОМЕР_2 , який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення у Західному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_2 . Слідча у судове засідання не з`явилася, подала заяву про розгляд справи без її участі. Законний володілець документів у судове засідання не викликався.

З матеріалів клопотання слідує таке:

22.06.2023 року до ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла заява гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_3 , у якій остання просить притягнути до кримінальної відповідальності невідому особу, яка 21.06.2023 року в період часу з 19:00 по 20:00 год шахрайським способом, шляхом переходу заявниці у телеграм каналі за посиланням на фішинговий сайт, з банківських рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_4 належних ОСОБА_5 заволоділа грошовими коштами у загальній сумі 10 400 грн., які було знято трьома платежами, а саме 10 000, 900 та 500 гривень. Подія мала місце в АДРЕСА_3 .

Вказаний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000398 від 22.06.2023 року та в кримінальному провадженні визначено правову кваліфікацію за ч. 3 ст. 190 КК України.

22.06.2023 року допитана в процесуальному статусі потерпілої ОСОБА_5 , яка про події, які відбулись 21.06.2023 року повідомила наступне: цього дня в період часу з 19:00 год по 20:00 год ОСОБА_5 в соціальній мережі «Facebook» переглядяла історії, так перелистуючи історії вищевказаної соціальної мережі ОСОБА_5 висвітлилась реклама із посиланням в якому було зазначено: «Виплати сьогодні від фонду ОСОБА_6 ». Відтак, ОСОБА_5 вирішила перейти за даним посиланням. Натиснувши на таке ОСОБА_5 автоматично перекинуло в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а також на її абонентський номер, а саме НОМЕР_5 прийшло смс-повідомлення із кодом входу у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Так ОСОБА_5 ввела код, який їй надійшов на її абонентський номер. В даному додатку почалась загрузка даних, така тривала близько 5 хвилин. ОСОБА_5 в цей час поставила телефон та таким не користувалась. Після чого знову взяла телефон до рук і вийшла з даного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », оскільки такий не загрузився і ОСОБА_5 зазначала, що їй приблизно до 5 хвилин на додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » прийшло 2 повідомлення про списання коштів у сумі 500 гривень та 900 гривень з банківського рахунку НОМЕР_3 . Після чого зразу ж за 2 хвилини ОСОБА_5 зателефонували із мобільного номер телефону НОМЕР_6 , та піднявши слухавку з ОСОБА_5 розмову почала особа чоловічої статі, яка представилась працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також такий додав, що розмова буде записана та повідомив, що на у банківському рахунку ОСОБА_5 було виявлено списання грошових коштів шахраями, також дана особа додала, що списання було двома платежами, та такий сказав ОСОБА_5 зайти у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і переглянути дану інформацію, після чого ОСОБА_5 хотіла зайти у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та особа чоловічої статі перебувала з ОСОБА_5 на зв`язку, проте додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » останній не загружався та у такий ОСОБА_5 не могла ввійти. Особа чоловічої статі, повідомила, що ОСОБА_5 не може увійти через те, що розмовляє в даний момент із ним по телефону, та додав, що зателефонує ОСОБА_5 у мережу «Viber», та сказав щоб вона пробувала увійти у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». На що остання погодилась та дана особа поклала слухавку. Після чого ОСОБА_5 зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та дійсно побачила списання грошових коштів, а особа чоловічої статі зателефонувала ОСОБА_5 у мережу «Viber», під логотипом « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з абонентського номеру телефону НОМЕР_7 та повідомила про дані списання, а також повідомила, що такі були зняті із банківських рахунків ОСОБА_5 . Особа чоловічої статі зазначила, що грошові кошти, які залишились на банківських рахунках потрібно захистити від шахраїв, та додав, що створить ОСОБА_5 віртуальну банківську картку в її ж додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Дану картку особа і справді створила, проте номер такої не відображався, та особа додала, що ця картка так і повинна виглядати, та зазначив, що як ОСОБА_5 буде переміщати грошові кошти із своїх банківських рахунків на дану віртуальну картку створену особою чоловічої статі, то їй буде відображати, що переказ коштів здійснено на ім`я ОСОБА_5 . Що вона і зробила та грошові кошти у сумі 9 000 гривень перемістила на віртуальну картку у своєму додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Перемістивши кошти, дана особа повідомила ОСОБА_5 , що до неї зателефонує представник « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на її абонентський номер і ОСОБА_5 потрібно буде натиснути код підтвердження, а саме цифру 1. Так, ОСОБА_5 зателефонували із абонентського номеру НОМЕР_8 , та розмову із нею вів бот, та такий питав чи ОСОБА_5 створювала запит на збільшення кредитного ліміту, якщо так, щоб ОСОБА_5 натиснула цифру 1, після почутого остання нічого не натиснула та бот автоматично поклав слухавку. Дана особа чоловічої статі весь час перебувала із ОСОБА_5 на зв`язку у мережі «Viber» нібито в режимі «утримання» та після того як бот вибив дзвінок, особа чоловічої статі повідомила, що ОСОБА_5 знову зателефонують із « ІНФОРМАЦІЯ_1 », але додав, що ОСОБА_5 може вже не піднімати слухавку, що дана операція вже не потрібна. Також в цей час зателефонував ОСОБА_5 її чоловік ОСОБА_7 , та остання йому повідомила про дану ситуацію, на що їй чоловік відповів, щоб ОСОБА_5 телефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та заблокувала свої банківські рахунки, оскільки із нею швидше за все розмовляли шахраї, а не представники « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відтак грошові кошти у сумі 500 та 900 гривень було знято із банківського рахунку ОСОБА_5 , а саме - НОМЕР_3 як благодійний внесок, а 9000 гривень було знято із банківського рахунку ОСОБА_5 , а саме - НОМЕР_4 .

В ході досудового розслідування 26.06.2023 року подано клопотання про дозвіл на тимчасовий до інформації щодо карткового рахунку потерпілої ОСОБА_5 , який відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_4 . Так, слідчим суддею Пустомитівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 27.06.2023 року вищевказане клопотання задоволено, та 08.08.2023 року слідчим СВ ВП №3 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 отримано тимчасовий доступ до карткового рахунку потерпілої ОСОБА_5 . В ході аналізу вилученої інформації у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що із банківського рахунку потерпілої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , 21.06.2023 року, о 19:43 год була здійснена операція щодо переказу грошових коштів у сумі 9000,00 UAH на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 .

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно із ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчим доведено, що інформація, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, яка зазначена у клопотанні, перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_4 , має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, оскільки може сприяти розкриттю кримінального правопорушення та встановленню осіб, які вчинили злочин, свідків та мати доказове значення у справі.

Зважаючи на вищенаведене та з урахуванням того, що речі та документи, тимчасовий доступ до яких з метою ознайомлення та вилучення просить надати слідчий, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні за ч. 3 ст. 190 КК України, внесеному до ЄРДР за № 0000398 від 22.06.2023 року, відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо, приходжу до висновку, що клопотання слід задоволити, та визначити період часу за який надати доступ інформації, 21.06.2023 року.

Щодо надання доступу до відомостей про зняття готівки з карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , із зазначенням місця розташування банківських терміналів чи банкоматів, з яких було здійснено операції зі зняття коштів та копії фото-відео записів осіб, які їх знімали за період з 21.06.2023 року по час виконання ухвали, то в цій частині клопотання, слід відмовити, оскільки вказані операції були безготівкові.

Керуючись ст. ст. 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,

постановив:

клопотання слідчого, задоволити частково.

Надати слідчому слідчого відділення ВП № 3 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до руху коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , а саме:

- інформацію щодо осіб, на ім`я яких відкритий картковий рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , у тому числі копії паспортів, заяв про відкриття рахунку, матеріалів фото-фіксації видачі (оформлення) картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток, картки із зразками підпису та, у разі якщо картка була перевипущена, надати необхідну інформацію по новому картковому рахунку;

- відомості про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , із зазначенням всіх наявних даних про відправників/отримувачів коштів, дати, часу, адреси, суми, призначення платежу, місця та спосіб перерахування грошових коштів, номеру рахунку з розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з якого здійснено переказ грошових кошті за період з 21.06.2023 по час виконання ухвали, що дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні та дасть змогу встановити інші факти вчинення аналогічних правопорушень;

- відомості про номер телефону, на який надходять смс повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів по картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , та інші операції;

Надати можливість вилучення такої інформації в приміщенні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , який розташований за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення у Західному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_2 . Роз`яснити законному володільцю зазначених документів, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддяОСОБА_1