Справа № 594/633/22
Провадження № 1-кс/594/74/2023
У Х В А Л А

11 травня 2023 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі суду, в м.Борщеві, клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Борщівського відділу Чортківської окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000049 від 04.07.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення,-

ВСТАНОВИВ:

У клопотанні, яке надійшло до суду 08.05.2023, дізнавач сектору дізнання відділення поліції №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Посилається на те, що під час здійснення досудового розслідування у цьому кримінальному провадженні на підставі ухвал слідчого судді Борщівського районного суду Тернопільської області від 14.07.2022, 02.09.2022, 10.10.2022 та від 05.01.2023 у справі №594/633/22 надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_1 ,. і під час досудового розслідування проаналізовано отриману інформацію від банку на підставі ухвали слідчого судді від 05.01.2023, у зв`язку з чим у органу досудового розслідування виникла необхідність звернутись з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом, оскільки речі та документи з інформацією про операції з банківських рахунків, задіяних у банківських операціях, персональні дані осіб, рух коштів по їх банківським рахункам, як самостійно, так і в сукупності з іншими документами, здобутими під час досудового розслідування, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, зокрема обставин кримінального правопорушення, місця, часу, способу, ідентифікації осіб, задіяних в злочинній схемі, факти легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом. Іншими способами, окрім тимчасового доступу до вказаної інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю і знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 , встановити ці важливі обставини у кримінальному провадженні не можливо.

Дізнавач сектору дізнання відділення поліції №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в зал судового засідання не прибула, подала до суду заяву, в якій клопотання підтримала, просить справу розглянути за її відсутності.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в зал судового засідання не прибув. Причини неявки суду не повідомив.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, дослідивши та оцінивши докази, встановлено наступне.

СД відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за № 0000049 від 04.07.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, під час якого отримано та зафіксовано дані про те, що 24.06.2022 невідома особа, шляхом зловживання довірою, в шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами в сумі 32668,00 грн., що належать ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительці АДРЕСА_3 , чим завдано матеріальної шкоди останній на зазначену суму.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення начальником СД відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000049 від 04.07.2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_3 , стала жертвою шахрайських дій наступним чином: 24.06.2022 потерпіла знаходилась по своєму місцю проживання. Близько 09:00 год. на її мобільний номер телефону ( НОМЕР_2 ) почали надходити телефонні дзвінки з невідомого їй номера телефону, а саме НОМЕР_3 . Піднявши слухавку вона почула чоловічий голос. Даний чоловік розмовляв російською мовою та представився оператором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 та повідомив останній, що її банківські картки заблоковано та зараз їй на телефон прийдуть тризначні коди, які їй потрібно йому повідомити для розблокування банківських карток. О 09:36 год. на її мобільний телефон надійшло два паролі вводу, які в подальшому ОСОБА_5 повідомила оператору « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У цей час потерпіла запідозрила, що можливо її хочуть ввести в оману, тому перервала розмову із ОСОБА_7 та почала телефонувати на гарячу лінію відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за номером телефону « НОМЕР_4 » та очікувала з`єднання з оператором, оскільки хотіла переконатися, що ОСОБА_7 являється оператором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Близько 10:00 години її зв`язали з оператором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якому вона повідомила про цей факт. У свою чергу оператор АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомила потерпілій, що з її карток даної банківської установи, які відкриті на ім`я ОСОБА_5 проведено наступні операції, а саме: з кредитноїбанківської карти № НОМЕР_5 , рахунок НОМЕР_6 , додатковий рахунок договору SAMDN1645 від 02.03.2011 , здійснено два зняття коштів в розмірі 468 грн. та 31 200 грн., на загальну суму 31 668 грн. А також з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на ім`я ОСОБА_5 № НОМЕР_7 , рахунок НОМЕР_8 , додатковий рахунок договору SAMDNWFC1 від 11.04.2016, проведено одне зняття коштів на суму 1000 грн.

Також оператор повідомив, що всі зазначені перерахунки із банківських карток № НОМЕР_5 та № НОМЕР_7 надійшли на банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 , який належить ОСОБА_8 .

Таким чином ОСОБА_5 було завдано збитків на загальну суму 32 668 грн.

Вищенаведене підтверджується протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від07.07.2022 року, виписками із відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які надала ОСОБА_5 .

Також, відповідно до рапорту інспектора ВПК в Тернопільській області ДКП НП України від 24.06.2022, грошові кошти з картки потерпілої ОСОБА_5 були перераховані на банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 , який належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , жительці АДРЕСА_4 .

У подальшому під час здійснення досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду Тернопільської області від 14.07.2022 у справі №594/633/22, надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебуває у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_1 , і у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою АДРЕСА_5 вилучено на цифровий носії інформації СD-R диск (об`ємом 700 МБ) із надписом «S 8635- В5»на якому розміщено наступну інформацію: про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_10 , до якого видана банківська карта № НОМЕР_5 власником якої є ОСОБА_5 , та з якого станом на 24.06.2022 було перераховано грошові кошти в сумі 468 гривень та 31 200 гривень на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 , яка належить ОСОБА_8 ; про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_11 до якого видана банківська карта № НОМЕР_7 власником якої є ОСОБА_5 , та з якого станом на 24.06.2022 було перераховано грошові кошти в сумі 1000 гривень на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 , яка належить ОСОБА_8 ; про банківський рахунок до якого видана банківська карта № НОМЕР_9 , який належить ОСОБА_9 , та на яку станом на 24.06.2022 було перераховано грошові кошти в сумі 468 гривень, 31 200 гривень, 1000 гривень із банківських карт АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » карта № НОМЕР_7 та карта № НОМЕР_5 ; про власника рахунку на який було перераховано грошові кошти в сумі 468 гривень, 31 200 гривень, 1000 гривень 24.06.2022 року.

Під час досудового розслідування проаналізовано отриману інформацію по банківському рахунку до якого видана банківська картка № НОМЕР_9 , по банківському рахунку до якого видана банківська карта № НОМЕР_5 власником якої є ОСОБА_5 та по банківському рахунку до якого видана банківська-карта № НОМЕР_7 власником якої є ОСОБА_5 , та встановлено, що відповідно до виписки виданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 07.07.2022 із банківської картки № НОМЕР_5 власником якої є ОСОБА_5 , 24.06.2022 здійснено два списання коштів на рахунок № НОМЕР_9 у розмірі 450 гривень та 30000 гривень, що також підтверджується квитанцією виданою АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 » ВАSS_3, з якими в подальшому було здійснено інші операції в терміналі самообслуговування, що розташований в АДРЕСА_6 .

Також, відповідно до виписки виданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 07.07.2022 року із банківської картки № НОМЕР_7 , власником якої є ОСОБА_5 , 24.06.2022 здійснено списання коштів на рахунок № НОМЕР_9 в розмірі 1000 гривень, з якими в подальшому було проведено іншу банківську операцію в терміналі самообслуговування, що розташований в АДРЕСА_6 .

Під час досудового розслідування також встановлено, що рахунок № НОМЕР_9 , відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_10 . З даної інформації також випливає, що: за допомогою терміналу самообслуговування, що розташований в АДРЕСА_6 . здійснено наступні 4 операції: 24.06.2022 о 09:59:36 год. на рахунок банку, до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_9 , власником якої є ОСОБА_10 , здійснено нарахування коштів в розмірі 30000 гривень, із банківської карти № НОМЕР_5 , власником якої є ОСОБА_5 ; 24.06.2022 о 10:00:35 год. на рахунок банку, до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_9 , власником якої є ОСОБА_10 , здійснено нарахування коштів у розмірі 1000 гривень із банківської карти № НОМЕР_7 , власником якої є ОСОБА_5 ; 24.06.2022 о 10:01:29 год. на рахунок банку, до якого відкрита банківська картка № НОМЕР_9 , власником якої є ОСОБА_10 здійснено нарахування коштів у розмірі 450 гривень, із банківської карти № НОМЕР_5 , власником якої є ОСОБА_5 . Також встановлено, що після надходження коштів на банківську каретку № НОМЕР_9 , власником якої є ОСОБА_10 за допомогою додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » остання здійснила наступні операції: 24.06.2022 о 10:01:41 год. із банківської картки № НОМЕР_9 , власником якої є ОСОБА_10 здійснила перевід коштів у розмірі 30700 грн. на карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_12 , власником якої є ОСОБА_11 ; 24.06.2022 о 10:00:30 год. із банківської картки № НОМЕР_9 , власником якої є ОСОБА_10 здійснила перевід коштів у розмірі 745 грн. на карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_12 , власником якої є ОСОБА_11 . Після чого 24.06.2022 о 10:04:01 здійснено службову операцію перекидання коштів при розірванні договору, списання з карткового рахунку у розмірі 5 грн. із банківської картки № НОМЕР_9 , власником якої є ОСОБА_10 на банківську карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_13 .

Також, на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду Тернопільської області від 02.09.2022 у справі №594/633/22, надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у розпорядженні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_7 .

В ході досудового розслідування, на підставі цієї ухвали слідчого судді 28.09.2022 з AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою АДРЕСА_5 вилучено на цифровий носії інформації CD-R диск (об`ємом 2,87 МБ) із надписом «S1404-BБ». Під час досудового розслідування проаналізовано отриману інформацію, а саме інформацію по банківському рахунку, до якого видана банківська картка № НОМЕР_12 , відкрита на ім`я ОСОБА_11 та по банківському рахунку № НОМЕР_13 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_10 та встановлено, що відповідно до виписки, виданої AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 24.06.2022 із банківської корти № НОМЕР_9 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_12 здійснено за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » два перерахунки грошових коштів у розмірі 30700 грн. та 745 грн. на банківський рахунок № НОМЕР_12 , який відкритий на ім`я ОСОБА_11 , 24.06.2022 року із банківської карти № НОМЕР_12 , відкрита на ім`я ОСОБА_11 , здійснено, за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », два перекази грошових коштів у розмірі 24600 грн. та 285 грн. на власну кару № НОМЕР_14 .

У подальшому під час здійснення досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_13 від 10.10.2022 у справі №594/633/22, надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебуває у розпорядженні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_7 .

В ході досудового розслідування, на підставі зазначеної вище ухвали 07.11.2022 року у приміщенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою АДРЕСА_5 , вилучено на цифровий носії інформації CD-R диск (об`ємом 2,87 МБ) із надписом «S16234-BB». Під час досудового розслідування проаналізовано отриману інформацію, а саме інформацію по банківському рахунку, до якого видана банківська картка № НОМЕР_14 , відкрита на ім`я ОСОБА_11 встановлено 24.06.2022 року о 12:29 год. за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » із банківської картки № НОМЕР_14 , відкритої на ім`я ОСОБА_11 здійснено переказ коштів у розмірі 30000 грн. на банківську карту № НОМЕР_15 , відкритої на ім`я ОСОБА_14 .

Надалі, під час здійснення досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 від 05.01.2023 у справі №594/633/22, надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебуває у розпорядженні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) АДРЕСА_1 .

Так, на підставі вказаної ухвали 31.01.2023 у приміщенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою АДРЕСА_5 вилучено на цифровий носії інформації CD-R диск із надписом «S 135657-В5» з інформацією.

Під час досудового розслідування проаналізовано отриману інформацію, а саме інформацію по банківському рахунку до якого видана банківська картка № НОМЕР_15 , відкрита на ім`я ОСОБА_14 , та встановлено, що відповідно до виписки виданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 24.06.2022 на банківську карту № НОМЕР_15 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_14 здійснено нарахування із банківської карти № НОМЕР_14 , відкритої на ім`я ОСОБА_11 грошових коштів у розмірі 30000 гривень. Після чого 24.06.2022 року здійснено, за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », перерахунок грошових коштів у розмірі 30700 грн. та 745 грн. на банківський рахунок № НОМЕР_12 , який відкритий на ім`я ОСОБА_11 . 24.06.2022 року із банківської карти № НОМЕР_15 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_14 здійснено, за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », переказ грошових коштів у розмірі 24000 грн. на банківську карту № НОМЕР_16 , яка відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_15 .

Дізнавач вказує, що у зв`язку з наведеним вище у органу досудового розслідування виникла необхідність знову звернутись з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю та доводить, що документи, які вона просить отримати від банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме: кваліфікації кримінального діяння, встановлення дати, часу та місця вчинення кримінального правопорушення, особи, яка його вчинила.

Зазначені в клопотанні документи відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» містять охоронювану законом таємницю, а саме становлять банківську таємницю.

Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.

Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, суд вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченогоч. 1 ст. 190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання у діяльність АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », може бути виконане завдання, для досягнення якого дізнавач звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.

Враховуючи викладене вище, тяжкість вчиненого кримінального правопорушення та неможливість отримати відомості в інший спосіб, тимчасовий доступ до документів слід надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №1 Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , начальнику сектору дізнання ОСОБА_6 та старшому дізнавачу ОСОБА_16 .

Дізнавач в клопотанні також просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів і оперуповноваженому відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_17 .

Відповідно до вимог ст.38 КПК України органами досудового розслідування є органи, що здійснюють досудове слідство і дізнання (ч.1 статті). Дізнання здійснюють підрозділи дізнання або уповноважені особи інших підрозділів: а) органів Національної поліції; б) органів безпеки; в) органів Бюро економічної безпеки України; г) органів Державного бюро розслідувань; ґ) Національного антикорупційного бюро України (ч.3).

Відповідно до ч.1 ст.40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Однак у клопотанні не зазначено та до нього не долучено будь-яких доказів на підтвердження того, що оперуповноважений відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_17 є уповноваженою особою на здійснення дізнання у цьому кримінальному провадженні.

Враховуючи наведене вище, у цій частині клопотання слід відмовити.

Керуючись ст. ст.131,132, 159-166 КПК України, слідчий суддя-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити частково.

Надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , старшому дізнавачу ОСОБА_16 та дізнавачу ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_7 , (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) із можливістю їх вилучення із адміністративної будівлі філії AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - Тернопільського управління Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованої в АДРЕСА_5 (код ЄДРПОУ НОМЕР_17 ), а саме:

- інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_15 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням найменування отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 24.06.2022 та до 11.05.2023, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача;

- документів, які свідчать про зняття по банківському рахунку № НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_15 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери), за період з 24.06.2022 та до 11.05.2023;

- інформації про власника банківського рахунку № НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_15 , а також копії документів, які надавала його власниця при його відкритті (паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків);

- інформації про використання банківського рахунку № НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_15 , у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG-файли) за період з 24.06.2022 та до 11.05.2023, із зазначенням ІР-адрес комп`ютерів, з яких відбувалось з`єднання з системою;

- інформації, яка утримується на фото та відео-реєстраторах, та свідчить про зняття готівкових грошових коштів з банківського рахунку до якого видана банківська карта

№ НОМЕР_16 , відкритого на ім`я ОСОБА_15 , за період з 24.06.2022 та до 11.05.2023.

У задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Строк дії ухвали становить 30 днів з дня її постановлення.

Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.

Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: