Справа № 138/67/23
Провадження №:1-кс/138/24/23
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до документів, які містять

охоронювану законом таємницю

17 січня 2022 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000050 від 12.08.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, -

ВСТАНОВИЛА:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернулась слідчий СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенант поліції ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати заступнику начальника СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_5 , старшим слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , майору поліції ОСОБА_7 , майору поліції ОСОБА_8 , капітану поліції ОСОБА_9 , слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , ст. лейтенанту поліції ОСОБА_14 , ст. лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 , контактний телефон «Універсал Банк» НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 , тобто можливість ознайомитися з ними за період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час, зробити їх копії, а саме відомості щодо:

?юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_4 відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України)

?платіжних доручень;

?чеків та касових ордерів про зняття готівки;

?роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,) та призначенням платежів;

?інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

?CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час,

?карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку)

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідча СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилась, надала заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримала, просили його задовольнити.

Прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дату, час і місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, в судове засідання не прибув, не повідомив про причини неявки.

Представник особи, у володінні якої знаходяться документи за судовим викликом не прибув, не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази по цих матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню частково з наступних підстав.

10 травня 2022 року до Могилів-Подільського районного відділу поліції звернулася ОСОБА_16 про те, що невідома особа в період часу з 21.01.2022 по 12.02.2022 заволоділа грошовими коштами з її банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_4 № НОМЕР_5 , чим завдала матеріальної шкоди на суму 23485,12 грн.

За даним фактом внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000050 від 12 серпня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити ї копії та вилучити їх ( здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктами 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Таким чином, інформація щодо відкриття і використання рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , руху коштів по рахунках, дані про власника рахунків та контрагентів банку, здійснених операцій в системі інтернет-банкінгу, різного роду листування між контрагентом банку та банком, матеріалів відео- та фотофіксації зняття коштів з рахунків становить банківську таємницю, яка згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у документах.

Потерпіла ОСОБА_16 показала, що має рахунок у інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 » АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_6 картку із номером НОМЕР_5 , яка на даний час заблокована. Її син ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , навчається у державній гімназії-інтернаті з посиленою військово-фізичною підготовкою "Кадетський корпус" у м. Харкові та постійно проживав у гуртожитку на період навчання. Оскільки він не повнолітній, проживає віддалено він дому, - вона створила йому картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на своє ім`я для маленьких грошових переказів. Перед тим, як надати доступ синові, вона встановила ліміт зняття грошових коштів із картки у сумі 1000 грн. Періодично пластикова картка знаходилась у неї, а періодично - у її сина ОСОБА_17 , доступ до додатку постійно знаходився у сина. ОСОБА_17 згодом повідомив їй, що після навчання полюбляв грати у онлайн гру під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Як і в кожній онлайн грі в «Radmir» була своя ігрова валюта під назвою «Вірти», яку дуже важко здобути в процесі гри, тому ОСОБА_17 захотів купити її неофіційним шляхом через посередника. Зайшовши на сайт ІНФОРМАЦІЯ_7 та забивши в пошуку «покупка віртів у радмірі» йому висвітився список із продавцями, серед яких був ОСОБА_18 . Зв`язавшись із ОСОБА_19 , останній погодився продати ОСОБА_17 ігрову валюту, попросивши перенести їх спілкування в соціальну мережу «Інстаграм» та знайти його сторінку із назвою користувача ОСОБА_20 . В ході спілкування ОСОБА_21 декілька раз перекидав грошові кошти в маленьких сумах близько 45 - 80 грн, за які він справді перекидав ігрову валюту на аккаунт ОСОБА_17 у грі « ОСОБА_22 », тому син і далі з ним спілкувався. Так, картка монобанку була прив`язана до ігрового рахунку ОСОБА_17 в « ІНФОРМАЦІЯ_6 », оскільки він декілька раз сам перекидав кошти із картки в гру, а ОСОБА_23 мав повну інформацію про аккаунт ОСОБА_17 , тому міг його легко зламати.

У період з 21.01.2022 по 12.02.2022 з її картки почали знімати грошові кошти в різних сумах, найбільша сума - 1000 грн, всього на суму 23 485 грн. В цей період, ані вона, ані її син не заходили та не користувались карткою « ІНФОРМАЦІЯ_4 », але їй постійно приходили коди підтвердження для доступу до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », які вона підтверджувала, оскільки думала, що ці коди надсилає ОСОБА_17 . За цей період значно піднявся ліміт переказу грошових коштів з 1000 грн до 25 000 грн і відсоткова ставка, яку ані вона, ані її син не підіймали, та в загальній сумі заборгованість вийшла 28 000 грн. 13.02.2022 ОСОБА_17 загубив пластикову картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », тому вона відразу її заблокувала. Після блокування вони більше не користувалась додатком « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Так, 05.05.2022 близько 11:00 години до ОСОБА_16 до неї зателефонувала працівниця банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та повідомила, що на її рахунку наявна заборгованість у сумі 23 800 грн та потрібно сплачувати кредит. Оскільки вона практично не користувалась карткою, а син завжди для грошових переказів запитував у неї код, вона була шокована, звідки могла взятись заборгованість, тому звернулась до працівників поліції із заявою про вчинення кримінального правопорушення.

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області 29 вересня 2022 року було спрямовано клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів по картковому рахунку НОМЕР_5 IBAN НОМЕР_6 , що містять охоронювану законом банківську таємницю та зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду № 138/2274/22 від 12 жовтня 2022 року в подальшому 29 листопада 2022 року в приміщені службового кабінету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів по картковому рахунку НОМЕР_5 . Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що більшість переказів із картки потерпілої були здійсненні на рахунок IBAN НОМЕР_3 із зазначеним користувачем - ОСОБА_24 , та на рахунок IBAN НОМЕР_4 без зазначеного користувача. Однак при звірці матеріалів тимчасового доступу із випискою руху коштів на рахунку, яка була надана потерпілою ОСОБА_16 , встановлено, що грошові перекази які надходили на рахунок НОМЕР_4 , повністю збігаються із грошовими переказами із картки потерпілої на ім`я користувача ОСОБА_25 .

Також під час перевірки вищевказаних рахунків, встановлено що вони знаходяться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки у обох рахунках збігаються МФО ( НОМЕР_7 код, який використовується для ідентифікації банківських установ в Україні) із МФО АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме НОМЕР_8 .

Слідчий в клопотанні зазначає, що проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки, на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео- та фотофіксація зняття даних коштів з картки, на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що стороною обвинувачення у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

Однак, слідча просить надати доступ до запитуваної інформації в період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час, проте відповідно до показань потерпілої та виписки по картці/рахунку, списання коштів з її рахунку відбувались з 21 січня 2022 року по 12 лютого 2022 року. Необхідності в наданні доступу до запитуваної інформації з часу відкриття рахунку слідчим необґрунтовано.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст.159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИЛА:

Клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000050 від 12.08.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, - задовольнити частково.

Надати заступнику начальника СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_5 , старшим слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , майору поліції ОСОБА_7 майору поліції ОСОБА_8 , капітану поліції ОСОБА_9 , слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , ст. лейтенанту поліції ОСОБА_14 , ст. лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 , контактний тел. «Універсал Банк» НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 , з можливістю вилучення їх копій, за період з 21 січня 2022 року по 12 лютого 2022 року, а саме:

?юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_4 відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

?платіжних доручень;

?чеків та касових ордерів про зняття готівки;

?роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,) та призначенням платежів;

?інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

?CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час,

?карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку)

з можливістю вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В іншій частині в задоволенні клопотання відмовити.

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1