УХВАЛА

"27" жовтня 2022 р. Справа № 596/1299/22

Провадження № 1-кс/596/185/2022

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,
за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000086 від 16 жовтня 2022 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.3 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
Із клопотання по кримінальному провадженні №0000086 від 16 жовтня 2022 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, вбачається, що 15.10.2022 із заявою звернувся гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель АДРЕСА_1 про те, що 15.10.2022, невідома особа, шахрайським шляхом з використанням електронно-обчислювальної техніки без згоди із його банківських карток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заволоділа грошовими коштами в сумі 59342 гривень, чим заподіяла матеріальну шкоду.

В ході досудового розслідування потерпілий ОСОБА_4 вказав, що користується банківськими картками « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із картковими рахунками № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , які прив`язані до одного рахунку (внутрішній) на який він отримує заробітню плату та станом на 15 жовтня 2022 року в потерпілого зберігалися грошові кошти в сумі 10 796 гривень.

Окрім цього у ОСОБА_4 є кредитна банківська картка « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_3 на якій в нього зберігаються кредитні кошти. Станом на 15 жовтня у потерпілого ОСОБА_4 на кредитній картці зберігалися кредитні кошти в сумі 48 546 гривень.

15 жовтня 2022 року близько 17:27 год. на мобільний телефон ОСОБА_4 прийшло СМСповідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із посиланням ІНФОРМАЦІЯ_4 за яким він перейшов та в подальшому перейшов на інше віконечко.

Надалі через 1-2 хв., до ОСОБА_4 зателефонував абонент із номеру телефону № НОМЕР_4 чоловічий голос в телефонній розмові запитав : «чи хоче потерпілий ОСОБА_4 отримати допомогу в сумі 5 500 гривень» та повідомив всі його банківські картки, а саме « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що в ОСОБА_4 є три банківські карти « ІНФОРМАЦІЯ_2 » якими він користується та в ході розмови невідомий чоловік назвав останні чотири цифри його трьох банківських карток. Після цих слів ОСОБА_4 погодився отримати грошову допомогу та сказав, щоб вони на будь-яку із названих карток надсилали грошові кошти. Після того невідомий в ході розмови сказав, що прийшле смс повідомлення із 6-ти значними кодами, які ОСОБА_4 потрібно назвати йому.

Під час розмови ОСОБА_5 на його мобільний телефон почали приходити смс-повідомлення від абонента « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із 6-ти значними кодами, які в ході розмови потерпілий повідомив невідомому чоловікові. Після чого невідомий чоловік повідомив, щоб ОСОБА_4 очікував на грошові кошти і ми завершили з ним розмову.

Крім цього, ОСОБА_4 отримав смс-повідомлення про те, що номер телефону для входу в його Інтернет банкінг банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » змінено на НОМЕР_5 . Тобто шахраї за допомогою кодів, які він їм називав змінили логін (номер телефону) та пароль входу в його Інтернет банкінг.

Після чого незаконно в мережі Інтернет проводили банківські операції із його картками.

Після того через 2 хв., на мобільний телефон ОСОБА_4 прийшли смс- повідомлення, що з його зарплатної картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , яка прив`язана до одного внутрішнього рахунку знято одним платежем грошові кошти в сумі 10 796 гривень та з кредитного рахунку № НОМЕР_3 знято грошові кошти двома платежами в сумі 29 500 гривень і 19 046 гривень. Отже, із банківських карток ОСОБА_4 було знято грошові кошти в загальній сумі 59 342 гривень.

Також, потерпілий ОСОБА_4 зазначив, що невідомій особі з якою він спілкувався по телефону, він назвав лише 6ти значні коди з смс-повідомлень, в яких йшлося про зміну номеру телефону для входу в його Інтернет банкінг. Будь-якої іншої інформації, зокрема, будь-яких паролів, номерів карток чи іншої інформації про себе ОСОБА_4 не називав.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В судове засідання прокурор та представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Слідчий СВ ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, проте, у клопотанні розгляд справи просив проводити у його відсутності та клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». можуть зберігатися відомості, щодо обставин вчиненого кримінального проступку, зокрема інформація про зарахування грошових коштів, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами, та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе, а тому, слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:
Надати тимчасовий доступ до інформації по рахунках № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».яка становить банківську таємницю та зберігається у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » що розташований у АДРЕСА_2 , за період з 05 жовтня 2022 року, по 25 жовтня 2022 року, а саме:

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та інших;

-інформацію про рух грошових коштів по рахунках № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».. із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції із адресами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів по рахунках № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет по рахунках № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також онлайн банкінги;

- матерiали службового розслідування служби безпеки, щодо рахунків № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », або щодо власника даних рахунків;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунків № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »,а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

- інформацію про рахунки № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у період з 05.10.2022 року, по 25.10.2022, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: -анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунків № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по рахунках № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій.

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , що розташоване у АДРЕСА_2 , а також у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_3 та у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що в АДРЕСА_4 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 ; старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 ; дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 ; начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 ; старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 та ОСОБА_11 ; оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя
Гусятинського районного суду
Тернопільської області ОСОБА_1