Справа № 157/161/22
Провадження №1-кс/157/75/22
УХВАЛА
Іменем України

08 лютого 2022 рокумісто Камінь-Каширський

Слідчий суддя Камінь-Каширського районного суду Волинської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором Камінь-Каширської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 1 лютого 2022 року за №0000031 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів,

встановив:

Начальник СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просить надати йому та уповноваженим дізнавачам - оперуповноваженим сектору кримінальної поліції Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 дозвіл на тимчасовий доступ до документів з можливістю їх вилучення (у вигляді електронних та друкованих копій), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого: АДРЕСА_1 , з можливістю здійснити виїмку інформації за адресою: АДРЕСА_2 , щодо інформації про операції: за картковим рахунком № НОМЕР_1 , оформленим на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_3 та за картковим рахунком № НОМЕР_2 , оформленим на ім`я ОСОБА_10 , у період часу з 10 год. 31 січня 2022 року по 24 год. 2 лютого 2022 року та зобов`язати останнього надати інформацію: щодо руху коштів по вищевказаному картковому рахунку з повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів по рахунках; де саме, коли і яким чином були проведені банківські операції за вищевказаним рахунком (Інтернет-банкінги, платіжні системи тощо); на який картковий рахунок (банківський рахунок), розрахунковий рахунок, номер телефону, e-mail, тощо проводилися операції переказу грошових коштів з вищевказаного рахунку (картки); щодо повних анкетних даних власника рахунку (належним чином завірені копії документів, що посвідчують особу), на які були здійснені перекази грошових коштів із вищевказаного рахунку (картки), а також (з можливістю проведення виїмки) відповідні фото-, відео матеріали щодо зняття коштів останніми, отриманих за переказами коштів з зазначенням місця та часу зняття коштів; щодо IP-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по вищевказаних рахунках з інформацією про МАС-адреси пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу. В обґрунтування клопотання зазначає, що СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ст. 190 КК України. Підставою для внесення відомостей до ЄРДР послугувала заява ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_3 , про те, що 31 січня 2022 року невідома особа, зателефонувавши з номера телефону НОМЕР_3 та представившись працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману дізналася від неї 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та отримала доступ до її номеру телефону НОМЕР_4 та карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , після чого шахрайським шляхом оформила від імені потерпілої ОСОБА_9 кредитний договір на інші споживчі цілі № 00-5090553 від 31 січня 2022 року у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у розмірі 2800 гривень. В ході досудового розслідування встановлено, що 31 січня 2022 року о 10 год. 50 хв. невідома особа, зателефонувавши з номера телефону НОМЕР_3 та представившись працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману дізналася від ОСОБА_9 . 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та отримала доступ до її номеру телефону НОМЕР_4 та карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , після чого шахрайським шляхом оформила від імені потерпілої ОСОБА_9 заявки на 10 мікро-кредитів та заволоділа отриманими по кредитних договорах грошовими коштами. Як вбачається з матеріалів кримінального провадження, зокрема з протоколу допиту потерпілої ОСОБА_9 , 31 січня 2022 року від імені ОСОБА_9 оформлено 10 заявок на онлайн-кредити у різних юридичних осіб, та у подальшому станом на 1 лютого 2022 року 15 год. 20 хв. 10 сек. укладено від імені останньої договори позики та кредитні договори на інші споживчі цілі з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », TOB « ІНФОРМАЦІЯ_6 », TOB « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Невідома особа під час вчинення шахрайських дій щодо потерпілої ОСОБА_9 користувалася абонентським номером оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 , зокрема, із вказаного мобільного номеру 31 січня 2022 року зателефонувала до останньої на номер телефону НОМЕР_6 та під час телефонної розмови шляхом обману дізналася від ОСОБА_9 . 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У подальшому, 31 січня 2022 року о 12 год. 12 хв. 56 сек. від імені ОСОБА_9 оформлено заявку на кредит у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та 31 січня 2022 року о 13 год. 39 хв. з карткового рахунку потерпілої ОСОБА_9 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 була спроба виконання платежу у розмірі 2000 гривень на користь отримувача « ОСОБА_10 », а саме, на оформлений на його ім`я картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , проте платіж був скасований АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з метою безпеки. Таким чином інформація, яка перебуває в електронних документах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці може допомогти органу досудового розслідування у розкритті даного кримінального проступку. Без отримання доступу до вказаної інформації неможливо у інший спосіб встановити власника банківської картки, особи, яка знімала готівку з даної картки, а також телефонний номер (номери), прив`язаний до даної картки, тощо, проте у випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься, може бути використана як доказ перебування певної особи у місці вчинення кримінального правопорушення, а також допоможе встановити безпосередньо причетну до скоєння цього кримінального правопорушення особу і тим самим звузити коло підозрюваних, та дозволить проводити подальші слідчі дії із вказаною особою, дає надію у поверненні викрадених грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини перебування певної особи у місці вчинення даного кримінального проступку та встановити її причетність до його вчинення не виявляється можливим.

У судове засідання дізнавач та прокурор не з`явилися, подали заяву про розгляд клопотання у їх відсутності.

Особа, у володінні якої можуть перебувати документи, зазначені у клопотанні, у судове засідання відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України не викликалась з метою запобігання внесенню змін або знищення документів, доступ до яких просить надати дізнавач.

Відповідно до ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання належить задовольнити частково, зважаючи на таке.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з п. 19 ч. 1 ст. 2 КПК України сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

Частиною 1 ст. 40-1 КПК України передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження ( п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України).

Згідно з частинами 1 та 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Частиною 5 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з п. 7 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Частиною 6 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Встановлено, що СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Відомості про зазначений кримінальний проступок внесені до ЄРДР 1 лютого 2022 року за №0000031 за заявою ОСОБА_9 про те, що 31 січня 2022 року о 10 год. 50 хв. невідома особа зателефонувавши з номера телефону НОМЕР_3 та представившись працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману дізналася від ОСОБА_9 , 1992 року народження, 4-значний код з смс-повідомлення від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та отримала доступ до її номеру телефону НОМЕР_4 та її карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , після чого шахрайським шляхом оформила мікро-кредити на загальну суму 5194 грн. та шахрайським шляхом заволоділа даними грошовими коштами.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується, від 31 січня 2022 року, ОСОБА_9 , будучи попередженою про кримінальну відповідальність за завідомо неправдиве повідомлення про вчинення злочину, повідомила про те, що 31 січня 2022 року близько 13 год. невідома особа шахрайським шляхом отримала чотирьохзначне число, яке прийшло на телефон заявниці, після чого взяла від імені заявниці кредит на суму 2800 грн. у кредитній спілці « ІНФОРМАЦІЯ_4 », телефонувала з номера НОМЕР_7 .

Згідно з протоколом допиту потерпілої ОСОБА_9 від 2 лютого 2022 року, 31 січня 2022 року о 10 год. 50 хв. до неї на мобільний телефон з номером НОМЕР_4 зателефонували з номера НОМЕР_3 , по телефону почувся жіночий голос, особа представилась працівником компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Ця жінка промовила, що для належної безпеки її номеру з метою недопущення шахрайських дій стосовно неї необхідно назвати їй 4-х значне число, яке повинно прийти на її номер телефону. В той же час на її телефон прийшло смс-повідомлення, де була зазначена комбінація цифр 0572 та вказівка, що нікому не передавати смс-пароль. Даний пароль вона назвала особі, яка до неї телефонувала, після чого розмова завершилась, і вона продовжила займатися домашніми справами. Того ж дня близько 12 год. 30 хв. вона спробувала зателефонувати із свого мобільного телефону, натомість на екрані телефону прочитала, що її номер телефону не є зареєстрованим. Зрозумівши, що відносно неї були вчиненні шахрайські дії, вона пішла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться у м. Камінь-Каширський, де дізналася, що на її банківську картку, яка прив`язана до її номеру телефону, нараховано 2394 грн. 24 коп., котрі були взяті в кредит з компанії « ІНФОРМАЦІЯ_6 », у зв`язку з чим вона вирішила заблокувати дану банківську карту. В той же час через українське бюро кредитних історій, вона побачила що цього ж дня в обідню пору взято другий кредит на її ім`я у кредитній спілці « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 2800 грн. 28 коп., однак куди саме були перераховані гроші вона не знає, так як доступу до номеру вищевказаної належної їй сім карти немає, адже у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » працівники сказали, що нічим допомогти їй не можуть. Дані кредити особисто вона не брала, тому звернулась до поліції з заявою щодо шахрайських дій відносно неї, на її ім`я взято кредит в сумі 2800 грн. 28 коп.

Відповідно до заяви ОСОБА_9 від 2 лютого 2022 року, вона надала для долучення до матеріалів кримінального провадження витяг з « ІНФОРМАЦІЯ_9 » від 1 лютого 2022 року, виданий на її ім`я та роздруківку скріншотів з її мобільного телефону, з яких вбачається, що 31 січня 2022 року оформлено кредитний договір на інші споживчі цілі на суму 2800 грн., смс-пароль 0582.

Окрім того, з цих же скріншотів вбачається, що банком було скасовано платіж на суму 2000 грн. з метою безпеки: «Переказ власних коштів з картки № НОМЕР_1 , отримувач ОСОБА_10 карта № НОМЕР_2 ».

З огляду на вищезазначене, є достатні підстави та розумні підозри вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення, і документи, доступ до яких просить надати дізнавач із зняттям інформації, можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Зазначені документи не є документами, до яких заборонений доступ відповідно до ст. 161 КПК України, але містять охоронювану законом таємницю.

Ці документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, в тому числі для встановлення причетної до вчинення кримінального проступку особи, відомості, що містяться у них, можливо використати як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів, неможливо.

Таким чином, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання в частині надання доступу до зазначених у ньому документів начальнику СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області є обґрунтованим, у зв`язку з чим його належить задовольнити.

З урахуванням характеру та обсягу документів, тимчасовий доступ до яких надається, їх місцезнаходження, характеру кримінального правопорушення, належить визначити строк дії ухвали до 4 березня 2022 року включно.

Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, -

постановив:

Надати начальнику СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , який здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 1 лютого 2022 року за №0000031 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх вилучення (копіювання), що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю здійснити виїмку інформації за адресою: АДРЕСА_2 , щодо інформації про операції за картковими рахунками № НОМЕР_1 , оформлено на ім`я ОСОБА_9 , та № НОМЕР_2 , оформлено на ім`я ОСОБА_10 , у період з 10 год. 30 січня 2022 року по 24 год. 02 лютого 2022 року, а саме: щодо руху коштів по вказаним картковим рахункам з повною розшифровкою контрагентів та призначення платежів по рахунках; де саме, коли і яким чином були проведені банківські операції за вказаним рахунком (Інтернет банкінги, платіжні системи тощо); на який картковий рахунок (банківський рахунок), розрахунковий рахунок, номер телефону, e-mail, тощо проводилися операції переказу грошових коштів з вказаного рахунку (картки); щодо повних анкетних даних власника рахунку (належним чином завірені копії документів, що посвідчують особу), на які були здійснені перекази грошових коштів із вищевказаного рахунку (картки), а також (з можливістю проведення виїмки) відповідні фото-, відео матеріали щодо зняття коштів останніми, отриманих за переказами коштів, з зазначенням місця та часу зняття коштів; щодо IP-адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по вказаних рахунках з інформацією про МАС-адреси пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу.

Строк дії цієї ухвали до 4 березня 2022 року включно.

В решті клопотання відмовити.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1