Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 7 11/1920/21
Провадження № 1-кс/711/622/21
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

29.03.2021 м. Черкаси

Слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 ,

при секретарі судових засідань ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Черкаси клопотання старшого слідчого СУ Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , що внесене у кримінальному провадженні № 0000211, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.02.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

В С Т А Н О В И В :

Старший слідчий СУ Головного управління Національної поліції в Черкаській області підполковник поліції ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Придніпровського районного суду м. Черкаси з клопотанням, за погодженням прокурора відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , що внесене у кримінальному № 0000211, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.02.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

У обґрунтування клопотання зазначено, що до СУ ГУНП в Черкаській області надійшли заяви ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 про те, що вони на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_1 » замовили автозапчастини та перерахували грошові кошти на вказаний номер банківської картки, але запчастини так і не отримали. Крім того встановлено, що на території Черкаської області локалізувалась група осіб, які розміщують оголошення на легальному торговельному Інтернет майданчику « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оголошення про продаж запчастин, внаслідок чого потерпілі здійснюють замовлення та діють за інструкцією продавця чи особи, котра надає послуги, в результаті чого потерпілі перераховують грошові кошти на вказані їм карткові рахунки, а замовлені товари не отримують.

У ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_7 , 25.02.2021 року близько 16 год. 19 хв. перерахував грошові кошти в сумі 8900 гривень за купівлю автозапчастин на банківську картку № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_10 , однак замовлений товар так і не був отриманий, кошти не були повернуті, зв`язок з продавець був втрачений.

Установлено, що номер картки № НОМЕР_1 належить АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " МФО Банку НОМЕР_2 , ЄДРПОУ НОМЕР_3 .

Ініціатор клопотання також вказує, що у матеріалах даного кримінального провадження маються й інші відомості про кримінальні правопорушення, до яких причетний ОСОБА_10 , де предметом злочину стали грошові кошти потерпілих, які були перераховані на інші банківські рахунки ОСОБА_10 в різних банківських установах.

Приймаючи до уваги вищевикладене, враховуючи той факт, що дослідження руху коштів по розрахунковому рахунку ОСОБА_10 , має суттєве значення для досягнення дієвості цього провадження, так як для встановлення шляхів отримання та зняття грошових коштів здобутих злочинним шляхом, встановлення підозрюваних, осіб, якими перераховано грошові кошти з даного рахунку та наявність других розрахункових рахунків ОСОБА_10 у різних банківських установах, тому слідчий вважає за необхідне отримати тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та провести тимчасове вилучення (виїмку) в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО Банку НОМЕР_2 , ЕДРПОУ НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_1 або АДРЕСА_2 , роздруківки руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 з розшифровкою призначення платежу із зазначенням контрагентів за період з 25.02.2021 по теперішній час, а також інших розрахункових рахунках, якими користувався та користується ОСОБА_10 , у даній банківській установі.

Зокрема, органу досудового розслідування необхідно встановити:

1. Отримати копію юридичної справи клієнта банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виготовлені при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 , на яку 25.02.2021 о 16 годині 19 хвилину перераховано 8900грн., та інших банківських карток та розрахункових рахунків ОСОБА_10 , в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти, копія паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки та інші номери банківських карток, чи розрахункових рахунків у даному банку, які належать ОСОБА_10 .

2. Які операції проводилися по банківській картці № НОМЕР_1 , на яку 25.02.2021 о 16 годині 19 хвилин перераховано 8900 грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_10 за період з 25.02.2021 по теперішній час.

3. Надати розширену роздруківку руху коштів у банківській картці № НОМЕР_1 на яку 25.02.2021 о 16 годині 19 хвилин перераховано 8900грн. та у інших карток, чи рахунків ОСОБА_10 за вищевказаний період часу із зазначенням контрагентів та номерів розрахункових рахунків, куди та звідки переведені грошові кошти.

4. Надати фото та відео зроблені при знятті коштів з банківської картки № НОМЕР_1 на яку 25.02.2021 о 16 годині 19 хвилин перераховано 8900грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_10 за вказаний період.

5. Яким чином та, за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на яку 25.02.2021 о 16 годині 19 хвилин перераховано 8900грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_10 .

6. Які операції проводились в інтернет-банкінгу по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на яку 25.02.2021 о 16 годині 19 хвилин перераховано 8900грн. та інших карток, чи рахунків ОСОБА_10 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес, та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу.

7. Якщо проводились в інтернет-банкінгу операції по перерахунку, чи отриманню коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , на яку 25.02.2021 о 16 годині 19 хвилин перераховано 8900грн. та інших банківських карток, чи рахунків ОСОБА_10 по рахункам інших клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів юридичні справи клієнтів банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виготовлені при відкритті банківської картки, чи рахунку, в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти, копія паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки та інші номери банківських карток, чи розрахункових рахунків у даному банку.

8. Надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою, чи іншими картками, чи рахунками з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Крім того, з метою забезпечення належного виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_2 », слідчий просить розглянути дане клопотання без повідомлення представників банківської установи.

У судове засідання слідчий та прокурор не з`явилися. Слідчий ОСОБА_3 подав до суду письмову заяву від 29.03.2021, в якій просив провести розгляд клопотання за його відсутності та задовольнити на підставі обґрунтування, наведеного у ньому та з урахуванням доказів, доданих до клопотання, без фіксації судового розгляду технічними засобами.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, враховуючи клопотання слідчого, з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

Згідно із нормами ч. 1 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась, враховуючи й клопотання слідчого.

Враховуючи думку слідчого, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000211 від 23.02.2021 щодо кримінального провадження, у рамках якого було подане це клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя вважає, що клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю не підлягає до задоволення з наступних підстав.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою у володінні, якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити з їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Пунктом 5 та 8 частини 1 статті 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

За приписами ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку та клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Згідно із п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частиною 7 статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей, документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей та документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

За положеннями п.п. 4.1 п. 4 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою НБУ 14.07.2006 № 267 вилучення (виїмка) речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, проводиться на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів та в порядку і з дотриманням вимог глави 15 розділу II Кримінального процесуального кодексу України.

Відповідно до ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Варто зазначити, що тимчасовий доступ до речей і документів проводиться лише за зареєстрованим кримінальним провадженням, тобто у разі офіційно розпочатого кримінального переслідування (п. 1 ч. 2 ст. 160 КПК України).

У даному випадку, слідчий у своєму клопотанні послався на те, що дослідження руху коштів по розрахунковому рахунку ОСОБА_10 , має суттєве значення для досягнення дієвості цього провадження, так як для встановлення шляхів отримання та зняття грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, встановлення підозрюваних, осіб, якими перераховано грошові кошти з даного рахунку та наявність других розрахункових рахунків ОСОБА_10 у різних банківських установах, - необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та провести тимчасове вилучення (виїмку) роздруківки руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 з розшифровкою призначення платежу із зазначенням контрагентів за період з 25.02.2021 по теперішній час, а також інших розрахункових рахунках, якими користувався та користується ОСОБА_10 у даній банківській установі, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
При цьому, на думку слідчого судді, не є обгрунтованими такі доводи слідчого, враховуючи, що за фабулою, що міститься у витягу з ЄРДР від 23.03.2021 зазначено: «09 лютого в поліцію звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , житель АДРЕСА_3 , з заявою про те, що грудні 2020 в мережі «Інтернет», на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_1 » замовив автозапчастини у власника оголошення - НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , з метою придбання запчастин, група невстановлених осіб запропонувала перерахувати задаток на рахунок № НОМЕР_7 , що і зробив потерпілий, перерахував грошові кошти в сумі 3500 грн., після чого зв`язок з покупцем втрачено.». Правова кваліфікація кримінального правопорушення ч. 3 ст. 190 КК України.

Слід звернути увагу ініціатора клопотання на те, що відповідно до ст. 19 Конституції України, органи державної влади зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачений Конституцією та законами України.

Статтею восьмою КПК України визначено, що кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Одним з елементів цього засадничого принципу є доступ до правосуддя, забезпечений незалежними та неупередженими судами.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 9 КПК України, під час кримінального провадження суд, слідчий суддя, прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий, інші службові особи органів державної влади зобов`язані неухильно додержуватися вимог Конституції України, КПК України, міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, вимог інших актів законодавства.

З урахуванням обсягу інформації, наданої слідчому судді (зокрема протоколу допиту потерпілого ОСОБА_7 від 15.03.2021), обставин справи, предмету розслідування у кримінальному провадженні № 0000211 від 23.02.2021, слідчим суддею на даний час не встановлено підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та проведення тимчасового вилучення (виїмки) в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО Банку НОМЕР_2 , ЕДРПОУ НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_1 або АДРЕСА_2 , роздруківки руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 з розшифровкою призначення платежу із зазначенням контрагентів за період з 25.02.2021 по теперішній час, а також інших розрахункових рахунках, якими користувався та користується ОСОБА_10 у даній банківській установі, оскільки слідчим не наведено обставин, відповідно до яких слід вважати, що інформація, до якої він просить надати тимчасовий доступ, має суттєве значення для з`ясування обставин саме у кримінальному провадженні № 0000211, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.02.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, і які внесені виключно за заявою ОСОБА_5 .

Слід зазначити, що відмова у задоволенні клопотання, не перешкоджає повторному зверненню до суду, при дотримання стороною обвинувачення вимог КПК України.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 40, 107, 131, 132, 159-168, 372 КПК України слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого СУ Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, - залишити без задоволення.

Роз`яснити слідчому, що відмова не перешкоджає повторному зверненню до слідчого судді.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1