Справа № 202/6992/19
ІНДУСТРІАЛЬНИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
УХВАЛА

05 грудня 2019 року м. Дніпро

слідчий суддя Індустріального районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні СУ ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000810 від 10 жовтня 2019 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України.

Процесуальне керівництво у кримінальному провадженні здійснюється прокуратурою області.

03 грудня2019 року слідчому судді Індустріального районного суду м. Дніпропетровська надійшло клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів.

Дане клопотання, згідно з протоколом передачі судової справи раніше визначеному складу суду, було передано слідчому судді 03 грудня2019 року.

Згідно з матеріалами клопотання, досудовим розслідуванням встановлено, що групою осіб відбулось заволодіння грошовими коштами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на загальну суму більше ніж 800 000 гривень. До складу групи осіб входили: ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_3 та ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Так, 01 серпня 2017 року до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » була прийнята на постійну роботу ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 на посаду головного спеціаліста відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами.

22.01.2018 року була прийнята на постійну роботу ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_3 , на посаду начальника відділу продаж роздрібного бізнесу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » Центрального відділення № НОМЕР_1 в м. Дніпро АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». З 02.01.2019 року ОСОБА_6 було переведено з посади начальника Відділу продажів роздрібного бізнесу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на посаду начальника відділу координації Управління розвитку та організації бізнесу платіжних карток.

З 25.01.2018 року ОСОБА_6 була призначена відповідальною особою за отримання, збереження та облік ПК (пластикових карток) відділення, з правом підпису на актах прийому передачі ПК (пластикових карток) та відомостях.

Починаючи з березня 2018 року у ОСОБА_5 будучи службовою особою наділеною правом контролювати та організовувати супроводження кредитних операцій перебуваючи у змові з ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 , працювала «Акцент Банк» в м. Новомосковськ) та ОСОБА_6 виник злочинний умисел на заволодіння коштами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_2 ), а саме: оформила кредити на фізичних осіб та зняла кошти.

Реалізовуючи злочинний умисел ОСОБА_5 разом з ОСОБА_7 розробили злочинний план, відповідно до якого ОСОБА_7 маючи доступ до бази клієнтів « ІНФОРМАЦІЯ_6 » м. Новомосковськ, надавала інформацію/копії документів щодо фізичних осіб, після чого ОСОБА_5 вносила ці дані до програми «Скрудж» та програми «Скорінг» АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » оформляла кредит на цих осіб, ОСОБА_6 в свою чергу надавала ОСОБА_5 пластикові кредитні картки на цих осіб. Отримані незаконним шляхом грошові кошти ділили між собою.

На протязі з березня 2018 року по теперішній час ОСОБА_5 оформила кредити та отримала пластикові картки на наступних фізичних осіб: ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_3 ) 19.09.2018 року кредитний договір №20.15.000235 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_4 ) 17.09.2018 року кредитний договір №20.15.000232 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_5 ) 25.09.2018 року №20.15.000238 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_6 ) 09.07.2018 року кредитний договір №20.15.000201 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_12 . 22.08.2018 року кредитний договір №20.15.000224 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_7 ) 03.09.2018 року кредитний договір №20.15.000227 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_8 ) 21.08.2018 року кредитний договір №20.15.000222 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_9 ) 21.09.2018 року кредитний договір №20.15.000237 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_10 ) 05.09.2018 року кредитний договір №20.15.000229 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_11 ) 15.08.2018 року №20.15.000218 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_12 ) 12.10.2018 року кредитний договір №20.15.000248 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_13 ) 10.08.2018 року кредитний договір №20.15.000214 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_14 ) 05.10.2018 року кредитний договір №20.15.000241 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_15 ) 14.05.2018 року кредитний договір №20.15.000148 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_16 ) 10.04.2018 року кредитний договір №20.15.000125 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_23 (ІПН НОМЕР_17 ) 10.10.2018 року кредитний договір №20.15.000246 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_18 ) 15.03.2018 року кредитний договір №20.15.000111 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_25 (ІПН НОМЕР_19 ) 01.10.2018 року кредитний договір №20.15.000239 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_26 (ІПН НОМЕР_20 ) 04.06.2018 року кредитний договір №20.15.000164 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_27 (ІПН НОМЕР_21 ) 13.09.2018 року кредитний договір №20.15.000248 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_22 ) 07.11.2018 року кредитний договір №20.15.000261 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_29 05.07.2018 року кредитний договір №20.15.000196 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_30 27.06.2018 року кредитний договір №20.15.000190 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_31 ІПН НОМЕР_23 , кредитний договір № 20.15.000270 від 19.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_32 ІПН НОМЕР_24 , кредитний договір № 20.15.000265 від 13.11.2018 року, сума кредиту: 20 204,00 грн.; ОСОБА_33 ІПН НОМЕР_25 , кредитний договір № 20.15.000277 від 06.12.2018 року) , сума кредиту: 20 000,00 грн.; ОСОБА_34 кредитний договір № від 30.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_35 ІПН НОМЕР_26 , кредитний договір № 20.15.000278 від 13.12.2018 року, сума кредиту : 20 000,00 грн.; - ОСОБА_36 ІПН НОМЕР_27 , кредитний договір № 20.15.000274 від 28.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_37 , кредитний договір № 20.15.000256 від 01.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_38 ІПН НОМЕР_28 , кредитний договір № 20.15.000282 від 18.12.2018 року, сума кредиту : 20 000,00 грн.; - ОСОБА_39 ІПН НОМЕР_29 , кредитний договір № 20.15.000271 від 23.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_40 ІПН НОМЕР_30 кредитний договір № 20.15.000250 від 18.10.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_41 ІПН НОМЕР_31 , кредитний договір № 20.15.000286 від 22.12.2018 року, сума кредиту: 20 000,00 грн.; - ОСОБА_42 ІПН НОМЕР_32 кредитний договір № 20.15.000288 від 28.12.2018 року, сума кредиту: 20 000,00 грн.; - ОСОБА_43 ІПН НОМЕР_33 , кредитний договір № 20.15.000253 від 25.10.2018 року, сума кредиту: 20 204,00 грн.

Надалі, ОСОБА_5 та ОСОБА_7 маючи пластикові картки вищевказаних осіб зняли кредитні кошти в банкоматах та ОСОБА_5 за для приховування злочину зі своєї картки спрямовувала кошти на погашення вищевказаних кредитів.

Під час проведення інвентаризації кредитних справ, АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було виявлено, що вищевказані справи відсутні, не сформовані, відсутні розписки клієнтів про отримання кредитних карт. За інформацією АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Перелічені фізичні особи повідомили, що ніколи не отримували кредит в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

При відпрацюванні версії щодо причетності до вчинення злочину працівника іншої банківської установи встановлено, що більшість осіб, на яких оформлені кредитні продукти в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та які проживають в м. Новомосковську та Новомосковському районі Дніпропетровської області, є клієнтами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Також встановлено, що на посаді спеціаліста з обслуговування клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в м. Новомосковську, в період з 09.02.2018 року по 08.04.2019 року працювала ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 , яка є знайомою ОСОБА_5 , та яка маючи доступ до бази клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », у період вчинення злочину надавала ОСОБА_6 та ОСОБА_5 , копії особистих документів та/або персональні дані осіб, на яких в подальшому було оформлено кредитні продукти в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В подальшому з`ясовано, що ОСОБА_7 , отримувала на особисті банківські картки під № НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », від ОСОБА_5 привласненні грошові кошти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » під виглядом видачі кредитів.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що з метою підтвердження або спростування причетності ОСОБА_7 до вчинення вищевказаного кримінального правопорушення, забезпечення повного, всебічного та неупередженого проведення досудового розслідування у кримінальному провадженні, у сторони обвинувачення виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ЄДРПОУ НОМЕР_36 , код банку НОМЕР_37 , за адресою: АДРЕСА_1 .

Наведене зумовило слідчого за погодженням з прокурором звернутись до слідчого судді з відповідним клопотанням.

З метою запобігання можливій зміні або знищення документів до яких планується отримати тимчасовий доступ, слідчий просив розглядати клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі та документи.

Слідчий у судове засідання не з`явився, натомість подавзаяву в якій просив розглянути клопотання за його відсутності, клопотання підтримав та просив задовольнити.

На підставі ч. 2ст. 163 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі та документи.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, дійшов наступного висновку.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Як вбачається зі змісту п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про тимчасовий доступ до речей і документів може дати розпорядження про можливість вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

На підставі викладеного, клопотання слідчого є законним, обґрунтованим та таким, що відповідає вимогам ч. 1 ст. 160 КПК України та підлягає задоволенню, оскільки для з`ясування всіх обставин кримінального провадження, необхідний доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ЄДРПОУ НОМЕР_36 , код банку НОМЕР_37 , за адресою: АДРЕСА_1 .

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 110, 131-132, 159-160, 162-166, 309 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Зобов`язати уповноважених осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ЄДРПОУ НОМЕР_36 , код банку НОМЕР_37 , надати (забезпечити) старшому слідчому СУ ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому в ОВС СУ ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_44 , слідчим слідчої групи у кримінальному провадженні № 0000810, тимчасовий доступ до інформації та завірених належним чином копій документів з можливістю їх вилучення (виїмки), що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ЄДРПОУ НОМЕР_36 , код банку НОМЕР_37 , за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- документів, які відображують надходження та списання від початку відкриття банківських карток по день постановлення ухвали слідчим суддею грошових коштів по банківськім карткам клієнта, за № НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 , які належать - ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 , із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому та магнітному (електронному) носіях;

- виписок платіжних доручень з відображенням дати та часу (години, хвилини, секунди) отримання платіжних доручень, а також ІР-адреси, з якої надійшло платіжне доручення;

- відео та фото з банкоматів, терміналів обслуговування та приміщень відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », при проведені операцій (транзакцій) з рахунками по банківськім карткам клієнта, за № НОМЕР_34 , № НОМЕР_35 , які належать - ОСОБА_7 22.04.1993, за період від початку відкриття банківських карток по 05 грудня 2019 року на магнітному (електронному) носіях;

- вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та клієнтом(-ами) банку, ОСОБА_7 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Визначити строк виконання ухвали до 03 січня 2020 року.

Ухвала є остаточною та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1