Справа № 359/9383/17
Провадження № 1-кс/359/2206/2017
У Х В А Л А
24 листопада 2017 року м. Бориспіль

Слідчий суддя Бориспільського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю прокурора ОСОБА_3 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду без технічної фіксації клопотання прокурора Бориспільської місцевої прокуратури Київської області юриста 1 класу ОСОБА_3 , в кримінальному провадженні № 0000301, внесеному до ЄРДР 17.11.2017 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

в с т а н о в и в:
Прокурор Бориспільської місцевої прокуратури Київської області юрист 1 класу ОСОБА_3 , звернувся до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, в якому зазначив, що Бориспільською місцевою прокуратурою здійснюється процесуальне керівництво у кримінальному провадженні, відомості про яке 17.11.2017 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000301 за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

У ході досудового розслідування встановлено, що 02.07.2012 між ОСОБА_4 та ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено договір № SAMDN3611 (вклад «Депозит VIP») на строк 366 днів (до 02.07.2013 включно), сума вкладу якого становила 400 000 (чотириста тисяч) доларів США. Згідно даного договору відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_1 .

Також, 16.08.2012 між ОСОБА_4 та ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено договір № SAMDN8607 (вклад « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») на строк 366 днів (до 16.08.2013 включно), сума вкладу якого становила 895 000 (вісімсот дев`яносто п`ять тисяч) доларів США. Згідно даного договору відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_2 .

Договір № SAMDN3611 укладений на 366 днів, тобто до 02.07.2013, а розмір відсоткової ставки складав 10 % річних при сумі вкладу 400 000 (чотириста тисяч) доларів США. При цьому, пункт 7 Договору передбачає, що у разі, якщо у строк не пізніше дня закінчення строку вкладу Клієнт не заявить Банку про повернення вкладу, цей Договір продовжує діяти ще на один рік. Договір продовжується неодноразово без звернення Клієнта. При продовженні дії Договору розрахунок відсотків на кожен новий строк проводиться по відсотковій ставці, яка діє у банку для продовжених депозитних вкладів.

Договір № SAMDN8607 також укладений на 366 днів, тобто до 16.08.2013 з розміром відсоткової ставки у 10 % річних. Сума вкладу 895 000 (вісімсот дев`яносто п`ять тисяч) доларів США. При цьому, пункт 7 Договору так само передбачає, що у разі, якщо у строк не пізніше дня закінчення строку вкладу Клієнт не заявить Банку про повернення вкладу, цей Договір продовжує діяти ще на один рік. Договір продовжується неодноразово без звернення Клієнта. При продовженні дії Договору розрахунок відсотків на кожен новий строк проводиться по відсотковій ставці, яка діє у банку для продовжених депозитних вкладів.

Відповідно до п. 3.5 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03.12.2003 № 516, якщо вкладник не вимагає повернення суми строкового вкладу (депозиту) із закінченням строку, установленого договором банківського вкладу, або повернення суми вкладу (депозиту), унесеного на інших умовах повернення, то після настання визначених договором обставин договір вважається продовженим на умовах вкладу на вимогу, якщо інше не встановлено договором.

З урахуванням викладеного, є всі підстави стверджувати, що договори № SAMDN3611 та № SAMDN8607 діють до цього часу.

За правилами ч, ч. 1, 2 ст. 1060 ЦК України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад). За договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов`язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором.

Пункт 3.3 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами передбачає, що за договором банківського вкладу (депозиту) на вимогу банк зобов`язаний видати вклад або його частину та нараховані проценти на першу вимогу вкладника. Повернення вкладникові банківського строкового вкладу (депозиту) та нарахованих процентів за цим вкладом на його вимогу до спливу строку або до настання інших обставин, визначених договором, можливе виключно у випадках, коли це передбачено умовами договору банківського строкового вкладу (депозиту).

Згідно п. 10.11 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, за договором банківського вкладу на вимогу банк зобов`язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника - фізичної особи.

Повернення вкладникові - фізичній особі банківського строкового вкладу та нарахованих процентів за цим вкладом на його вимогу до спливу строку або до настання інших обставин, визначених договором, можливе виключно у випадках, коли це передбачено умовами договору банківського строкового вкладу.

Пункт 2.2.1.35 Умов та правил надання банківських послуг ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » також передбачає, що клієнт має право достроково забрати вклад, підписавши Заяву на розірвання вкладу за 2 робочих банківських дні до дати розірвання договору.

Так, пункт 16 Договору № SAMDN3611 передбачає, що сторони мають право дострокового розірвати договір, повідомивши про це другу сторону за два дні до дати розірвання договору.

Пункт 16 Договору № SAMDN8607 також передбачає, що сторони мають право дострокового розірвати договір, повідомивши про це другу сторону за два дні до дати розірвання договору.

Пункт 10.12 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 передбачає, що після закінчення строку або настання інших обставин, визначених законодавством України чи договором банківського вкладу, кошти з вкладного (депозитного) рахунку повертаються вкладнику шляхом видачі готівкою або в безготівковій формі на зазначений у договорі рахунок вкладника для повернення коштів чи за заявою вкладника на інший його рахунок.

Додатково, листом Національного банку України від 12.01.2017 № 20-0009/2103 вкладникам ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », договори яких було укладено на території Автономної Республіки Крим у період до її окупації, було повідомлено, що для отримання коштів, розміщених на депозитних рахунках ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідно повторно звернутися з відповідною заявою до головного офісу ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Не зважаючи на місце укладення договорів № SAMDN3611 та № SAMDN8607, ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зобов`язаний належним чином виконати зобов`язання щодо повернення вкладів відповідно до вимог чинного законодавства та умов договорів.

Відповідно до п. 2.2.1.11 Умов та правил надання банківських послуг

ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з урахуванням особливостей програмного забезпечення банку, при продовженні терміну вкладу банк має право змінити номер рахунку без укладення додаткових угод до даного договору. При цьому новий номер рахунку відображається у виписці по вкладу.

Останнім документом, що містив відомості щодо суми коштів на депозитному рахунку № НОМЕР_1 є довідка № 41643644 від 11.06.2014, де зазначено, що станом на 11.06.2014 ОСОБА_4 має в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » рахунок, на якому розміщено 1209427,40 (один мільйон двісті дев`ять тисяч чотириста двадцять сім) доларів США.

Враховуючи відсутність інформації про розмір нарахованих процентів за період з 11.06.2014 (остання виписка, яка містить відомості щодо суми коштів на депозитному рахунку) до дати дострокового розірвання договорів 17.02.2017, клієнт самостійно розрахував нараховані проценти на суму вкладу у розмірі 324 731,26 (триста двадцять чотири тисячі сімсот тридцять один) доларів США.

Варто зазначити, що з метою отримання інформації щодо залишку коштів на рахунках, відкритих на підставі укладення вищезазначених договорів ОСОБА_4 неодноразово зверталася до ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із заявами щодо надання інформації про залишок коштів (враховуючи нараховані проценти за час дії договорів) на всіх рахунках, розміщених у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я останньої, а також розірвання договорів № SAMDN3611 та № SAMDN8607.

У відповідях банку на вказані листи проінформовано про розгляд правлінням банку проблеми вкладників, рахунки яких було відкрито на тимчасово окупованій території АР Крим та м. Севастополя, а самі вони не містять даних про залишок коштів, порядку та місця отримання виписки.

Більш того, як вбачається із заяви про вчинення кримінального правопорушення, грошові кошти по депозитних рахунках знято начебто в інтересах ОСОБА_4 , а сам рахунок закрито, однак ні ОСОБА_4 , ні в її інтересах жодні представники відповідних дій не вчиняли.

Відомості про рух коштів по указаним рахункам містять інформацію про розмір грошових коштів, які можливо були привласнені, та осіб, які їх отримували.

У зв`язку з цим, з метою отримання фактичних даних, що можуть мати доказове значення щодо можливого шахрайського заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 , виникла необхідність дослідити рух коштів по банківських рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , відкритих у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Для цього необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, а саме: відомостей на паперових носіях та в електронному вигляді про рух коштів по вказаних банківських рахунках, з моменту їх відкриття (02.07.2012 по рахунку № НОМЕР_1 та 16.08.2012 по рахунку № НОМЕР_2 відповідно) до моменту оголошення ухвали слідчого судді у банківській установі із зазначенням підстав, сум перерахувань, назв та банківських реквізитів суб`єктів, від яких або яким перераховувалися грошові кошти, із обов`язковим зазначенням суми грошових коштів, які перебувають на рахунках на момент оголошення ухвали.

Зазначені документи перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_3 , ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), оскільки рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 відкрито ОСОБА_4 у вказаній банківській установі.

За результатами тимчасового доступу до вказаних документів можливо отримати відомості, що матимуть доказове значення у кримінальному провадженні стосовно можливого шахрайського заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 .

Зазначені відомості самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні.

Таким чином у матеріалах кримінального провадження містяться документи, що свідчать про наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, тому під час досудового розслідування необхідно отримати тимчасовий доступ та дозвіл на вилучення документів, що містять відомості, які становлять банківську таємницю.

Іншими способами довести обставини, що передбачається довести за допомогою тимчасового доступу до документів, що становлять банківську таємницю щодо використання банківських рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 з моменту їх відкриття до моменту оголошення ухвали слідчого судді у банківській установі, які відкрито ОСОБА_4 в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » неможливо, оскільки саме в документах, тимчасовий доступ до яких планується отримати, можуть міститись відомості про безпідставне перерахування грошових коштів, належних потерпілій, їх подальший рух, в тому числі зняття готівкових коштів, осіб, які брали участь у здійснені операцій з вказаними рахунками, та можуть бути причетними до вчинення злочину.

Представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про час і місце розгляду клопотання не повідомлявся з урахуванням приписів ч. 2 ст. 163 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши клопотання, заслухавши пояснення прокурора приходить до висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Слідчим суддею встановлено, що Бориспільською місцевою прокуратурою здійснюється процесуальне керівництво у кримінальному провадженні, відомості про яке 17.11.2017 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000301 з приводу шахрайського заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 , які перебували на депозитних рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , відкритих у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Прокурором, у відповідності до ст.163 КПК України, в судовому засіданні доведено, що у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » знаходяться відомості на паперових носіях та в електронному вигляді про рух коштів по вказаних банківських рахунках, які матимуть доказове значення у кримінальному провадженні стосовно можливого шахрайського заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 .

На підставі викладеного і керуючись ст. ст.160,163 КПК України,

у х в а л и в :
Клопотання задовольнити.

Надати прокурору Бориспільської місцевої прокуратури ОСОБА_3 , прокурору Бориспільської місцевої прокуратури ОСОБА_5 , прокурору Бориспільської місцевої прокуратури ОСОБА_6 , а також за їх дорученням уповноваженим службовим особам, на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, а саме: відомостей на паперових носіях та в електронному вигляді про рух коштів на банківських рахунках з моменту їх відкриття (з 02.07.2012 по рахунку № НОМЕР_1 та з 16.08.2012 по рахунку № НОМЕР_2 відповідно) до моменту оголошення ухвали слідчого судді у банківській установі із зазначенням підстав, сум перерахувань, назв та банківських реквізитів суб`єктів, від яких або яким перераховувалися грошові кошти, із обов`язковим зазначенням суми грошових коштів, які перебувають на рахунках на момент оголошення ухвали, які знаходять у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_3 , ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).
Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя ОСОБА_1