1-кс/638/1649/14
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про тимчасовий доступ до речей і документів

19 листопада 2014 року м. Харків

Слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Харкова ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
за участю слідчого СВ Дзержинського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області ОСОБА_3
розглянувши клопотання слідчого СВ Дзержинського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню № 0000053 від 25.09.2014 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України,

в с т а н о в и в :

Слідчий СВ Дзержинського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню № 0000053 від 25.09.2014 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України, в якому просить надати дозвіл на вилучення (здійснення виїмки) всіх матеріалів кредитної справи по договору овердрафту № Ф-612/09-2-08 від 19.04.2013 року укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , в повному обсязі (письмове клопотання (заяву) боржника про надання кредиту; контракти або договори купівлі-продажу (за наявності); інформацію про доходи (для фізичних осіб); інформацію про перевірку цільового використання кредиту; висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника; копії відповідних сторінок паспорта та довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичної особи); рішення колегіального органу банку про можливість надання кредиту; договір про надання кредиту і додаткові договори до нього; документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту; інформацію про вжиті банком заходи для погашення боргу та інші документи) за місцем діяльності Уповноваженої особи ІНФОРМАЦІЯ_2 на ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 ( АДРЕСА_1 ), або за юридичною адресою ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ). Зобов`язати Уповноважену особу ІНФОРМАЦІЯ_2 на ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 надати оригінали всіх документів, які містяться в кредитній справі по договору овердрафту № Ф-612/09-2-08 від 19.04.2013 року укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 .
Своє клопотання обґрунтовує тим, що кримінальне провадження №0000053 від 25.09.2014 розпочато за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України за фактом невиконання службовими особами ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вимог законодавства України, що призвело до заволодіння невстановленою особою грошовими коштами вказаного банку на загальну суму 201 483,69 грн., що є тяжкими наслідками.
Так, 19.04.2013 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 укладено договір овердрафту № Ф-612/09-2-08. За вказаним договором наявна непогашена дебіторська заборгованість в сумі 201483,69 грн.
Відповідно до п. 2.6. постанови Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 уповноважений працівник банку в присутності особи, що відкриває рахунок (власника рахунку/представника власника рахунку/особи, яка відкриває рахунок на користь третьої особи), робить копії відповідних сторінок паспорта та/або інших документів з інформацією, яку банк має визначити відповідно до законодавства України з метою ідентифікації особи. Ці копії засвідчуються підписами повноваженого працівника банку та особи, що відкриває рахунок, як такі, що відповідають оригіналу, і зберігаються в справі з юридичного оформлення рахунку (кредитній справі).
Невиконання вказаних вимог законодавства України службовими особами ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » під час укладання цього договору з ОСОБА_4 призвело до заволодіння невстановленою особою грошовими коштами вказаного банку на загальну суму 201 483,69 грн. із яких: заборгованість за кредитом - 190 362.97 грн.. заборгованість за процентами - 6 161.21 грн., заборгованість по сплаті пені за кредитом - 4 759,07 грн., заборгованість по сплаті пені за процентами - 200.43 грн.. тобто спричинило ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » майнову шкоду на суму, яка більш ніж у 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, що є тяжкими наслідками.
Також встановлено, що постановою правління Національного банку України від 21.05.2014 № 295 з 21.05.2014 відкликано банківську ліцензію та ліквідовано Публічне акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ) у зв`язку з порушеннями банківського законодавства, виявленими в результаті перевірки діяльності ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відповідними підрозділами НБУ, та неплатоспроможністю банку.
Рішенням ІНФОРМАЦІЯ_3 від 21.05.2014 № 34 уповноваженою особою ІНФОРМАЦІЯ_2 на ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » призначено провідного юрисконсульта відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_5 з 21.05.2014 по 20.05.2015. Свою діяльність він здійснює за адресою: АДРЕСА_1 .
Вивченням інформації, наявної на офіційному Інтернет-сайті ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) встановлено, що ІНФОРМАЦІЯ_2 прийнято рішення про ліквідацію банку з відшкодуванням з боку фонду коштів за вкладами фізичних осіб.
В ході досудового розслідування в якості свідка допитаний гр-н ОСОБА_4 , який пояснив, що ніяких кредитів в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » він ніколи не брав, а на вказаному договорі овердрафту стоїть не його підпис.
Згідно з Додатком 2 до Положення «Про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих витрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23 з наступними змінами і доповненнями, кредитна документація (справа) формується на паперових носіях і повинна містити: письмове клопотання (заяву) боржника про надання кредиту; контракти або договори купівлі-продажу (за наявності); інформацію про доходи (для фізичних осіб); інформацію про перевірку цільового використання кредиту; висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника; копії відповідних сторінок паспорта та довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичної особи); рішення колегіального органу банку про можливість надання кредиту; договір про надання кредиту і додаткові договори до нього; документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту; інформацію про вжиті банком заходи для погашення боргу та інші документи.
У зв`язку з викладеним, виникла необхідність встановити справжність документів, які містять банківську таємницю та знаходяться в кредитній справі по договору овердрафту № Ф-612/09-2-08 від 19.04.2013 року, укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , та підписів ОСОБА_4 на цих документах, шляхом проведення відповідних судових експертиз, що неможливо без вилучення всіх матеріалів кредитної справи.

Слідчий суддя, вислухавши слідчого, який підтримав клопотання та просив його задовольнити, оглянувши матеріали клопотання, прийшов до наступного.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх. Згідно до п.4 ч.2 ст.160 КПК України у клопотанні зазначаються підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної особи.

Таким чином, враховуючи викладене вище, доводи слідчого СВ Дзержинського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, суд вважає переконливими, а клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 160,163,164,166 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в :

Клопотання слідчого СВ Дзержинського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.

Надати слідчому СВ Дзержинського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області ОСОБА_3 дозвіл на вилучення (здійснення виїмки) всіх матеріалів кредитної справи по договору овердрафту № Ф-612/09-2-08 від 19.04.2013 року укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , в повному обсязі (письмове клопотання (заяву) боржника про надання кредиту; контракти або договори купівлі-продажу (за наявності); інформацію про доходи (для фізичних осіб); інформацію про перевірку цільового використання кредиту; висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника; копії відповідних сторінок паспорта та довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичної особи); рішення колегіального органу банку про можливість надання кредиту; договір про надання кредиту і додаткові договори до нього; документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту; інформацію про вжиті банком заходи для погашення боргу та інші документи) за місцем діяльності Уповноваженої особи ІНФОРМАЦІЯ_2 на ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 ( АДРЕСА_1 ), або за юридичною адресою ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ).

Зобов`язати Уповноважену особу ІНФОРМАЦІЯ_2 на ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 надати оригінали всіх документів, які містяться в кредитній справі по договору овердрафту № Ф-612/09-2-08 від 19.04.2013 року укладеному між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 .

Виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів доручити ІНФОРМАЦІЯ_5 ОСОБА_3 .
Строк дії ухвали 1 місяць з дня її постановлення.
Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження , якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1