Іменем України
Дата документу 06.04.2015
Октябрський районний суд м. Полтави в складі
головуючого ОСОБА_1 ,
при секретарі ОСОБА_2 ,
за участю прокурора ОСОБА_3 ,
потерпілих ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 ,
ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,
представника потерпілої ОСОБА_9 ,
захисників ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтава кримінальне провадження за обвинуваченням:
ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Суми, українця, громадянина України, з незакінченою вищою освітою, одруженого, маючого на утриманні малолітню дитину, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,
ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки с. Великі Кринки, Глобинського району, Полтавської області, українки, громадянки України, з середньо-спеціальною освітою, розлученої, маючої на утриманні малолітню дитину, проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,
ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки м. Полтави, українки, громадянки України, з професійно-технічною освітою, розлученої, маючої на утриманні двох неповнолітніх дітей, проживає за адресою: АДРЕСА_3 , раніше не судимої,
у вчиненні злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,
Упродовж 2012 2013 років ОСОБА_13 , фактично виконуючи обов`язки регіонального керівника ПП ТФК «Актив», ПП «Б.А.Н.К. Народний», ПП «Торгово-фінансова компанія «Європейський кредит» та ПП «Довіра Б.А.Н.К.», що були розташовані за адресами: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс 208, м. Полтава, вул. Шевченка, 27, офіс 10, м. Полтава, вул. Жовтнева, 43 офіс 506, за попередньою змовою із менеджерами-консультантами ОСОБА_15 та ОСОБА_14 , повторно, умисно, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими коштами громадян.
Так, восени 2012 року ОСОБА_13 дав оголошення в інформаційному тижневику «Районка» про те, що дані підприємства займаються видачею соціальних кредитів. Одночасно підібрав для роботи в якості менеджерів-консультантів указаних підприємств ОСОБА_15 і ОСОБА_14 та фактично допустив їх до роботи. Провів із ними відповідні тренінги, під час яких довів умови роботи, яка полягала у залученні максимальної кількості клієнтів та створенні у них враження платоспроможності та респектабельності підприємств кредиторів, укладенні договорів швидкої позики грошових коштів під мінімальні відсотки на великі терміни, за умови обов`язкового внесення початкового внеску в розмірі 5 % від суми позики. При цьому, застосовуючи обман та зловживаючи довірою клієнтів, вони також мали замовчувати суттєві умови договорів, які фактично передбачали надання системи послуг, спрямованих на придбання клієнтом товару, повідомляти неправдиві відомості про перевірку платоспроможності позичальників службою безпеки, запевняти клієнтів про необхідність чекати отримання коштів через їх начебто затримку. Водночас, ОСОБА_13 , увесь час контролював діяльність менеджерів консультантів, зокрема: щодня приймав від них статистичні дані стосовно укладених угод та перерахованих клієнтами на рахунки підприємств коштів в якості фінансового забезпечення кредитів, вів облік робочого часу. За результатами такої діяльності ОСОБА_13 , ОСОБА_15 та ОСОБА_14 отримували грошову винагороду.
Таким чином обвинувачені вчинили наступні кримінальні правопорушення.
14.11.2012 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401967 про надання ОСОБА_5 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи указаними коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
16.11.2012 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401682 про надання ОСОБА_16 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
30.11.2012 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401926 про надання ОСОБА_17 200 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 8000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
4 епізод
12.12.2012 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402004 про надання ОСОБА_18 80 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
19.12.2012 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401993 про надання ОСОБА_20 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
26.12.2012 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402249 про надання ОСОБА_21 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
19.01.2013 року ОСОБА_13 використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 006593 про надання ОСОБА_23 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
21.01.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402777 про надання ОСОБА_24 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
06.02.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402904 про надання ОСОБА_25 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
10 епізод
08.02.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 006414 про надання ОСОБА_26 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
11.02.2013 року ОСОБА_13 використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402701 про надання ОСОБА_27 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
19.02.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402697 про надання ОСОБА_28 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
19.02.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402703 про надання ОСОБА_29 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 700 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
04.03.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 403110 про надання ОСОБА_30 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
06.03.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 403113 про надання ОСОБА_8 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
15.03.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501131 про надання ОСОБА_31 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
18.03.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501134 про надання ОСОБА_32 35 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
18.03.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501135 про надання ОСОБА_33 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
25.03.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003189 про надання ОСОБА_35 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
26.03.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003163 про надання ОСОБА_36 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1600 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
26.03.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003165 про надання ОСОБА_37 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2800 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
27.03.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003168 про надання ОСОБА_38 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 800 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
29.03.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003190 про надання ОСОБА_39 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1600 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
02.04.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003177 про надання ОСОБА_41 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1200 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
02.04.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003190 про надання ОСОБА_42 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
03.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003410 про надання ОСОБА_4 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
03.04.2013 року ОСОБА_13 , діючи від імені ПП «ТФК» Актив», що по вул. Жовтневій, 43, офіс № 506 м. Полтава, під виглядом укладеного договору №501290 надання швидкої позики 200 000 грн. на тривалий період за мінімальних відсотків, шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_43 , домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами.
05.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501292 про надання ОСОБА_44 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
09.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501295 про надання ОСОБА_46 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
09.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003186 про надання ОСОБА_47 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
11.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501297 про надання ОСОБА_6 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
16.04.2011 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501299 про надання ОСОБА_48 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
18.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501412 про надання ОСОБА_49 170 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
19.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501414 про надання ОСОБА_7 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
19.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501415 про надання ОСОБА_51 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
19.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003546 про надання ОСОБА_52 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
24.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501416 про надання ОСОБА_53 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
24.04.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501417 про надання ОСОБА_54 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
15.05.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501474 про надання ОСОБА_55 5 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
24.05.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501418 про надання ОСОБА_56 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
24.05.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501483 про надання ОСОБА_57 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
03.06.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501798 про надання ОСОБА_59 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
04.06.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501799 про надання ОСОБА_60 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
04.06.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501804 про надання ОСОБА_62 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
06.06.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501938 про надання ОСОБА_58 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
07.06.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501934 про надання ОСОБА_63 80 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
53 епізод
10.06.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501931 про надання ОСОБА_64 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
12.06.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501926 про надання ОСОБА_65 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
55 епізод
12.06.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501928 про надання ОСОБА_66 35 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1750 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
13.06.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501925 про надання ОСОБА_67 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
21.06.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201989 про надання ОСОБА_68 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
26.06.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201988 про надання ОСОБА_69 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
26.06.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003884 про надання ОСОБА_70 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
02.07.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201995 про надання ОСОБА_71 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
04.07.2013 року ОСОБА_13 , використовуючи ОСОБА_19 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201988 про надання ОСОБА_72 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
05.07.2013 року ОСОБА_13 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003885 про надання ОСОБА_73 110 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
Потерпілі: ОСОБА_74 , ОСОБА_32 ОСОБА_42 , ОСОБА_16 , ОСОБА_75 , ОСОБА_4 , ОСОБА_76 , ОСОБА_54 , ОСОБА_31 , ОСОБА_77 , ОСОБА_45 , ОСОБА_20 , ОСОБА_78 , ОСОБА_79 , ОСОБА_80 , ОСОБА_81 , ОСОБА_7 , ОСОБА_82 , ОСОБА_83 , ОСОБА_84 , ОСОБА_85 , ОСОБА_28 , ОСОБА_86 , ОСОБА_87 , ОСОБА_55 , ОСОБА_37 , ОСОБА_88 , ОСОБА_48 , ОСОБА_89 , ОСОБА_90 , ОСОБА_21 , ОСОБА_91 , ОСОБА_26 , ОСОБА_24 , ОСОБА_92 , ОСОБА_18 , ОСОБА_27 , ОСОБА_17 , ОСОБА_68 , ОСОБА_93 ОСОБА_94 , ОСОБА_25 , ОСОБА_73 , ОСОБА_95 , ОСОБА_23 , ОСОБА_96 , ОСОБА_66 , ОСОБА_56 в судове засідання не з`явились, будучи неодноразово належним чином повідомленими про дату і час слухань справи, тому суд, виходячи із вимог ст.6 Конвенції про захист прав та основоположних свобод в частині дотримання розумних строків розгляду справи, ухвалив розглядати справу без їх участі.
Допитаний у суді обвинувачений ОСОБА_13 вину у вчиненні інкримінованих йому злочинів фактично визнав, фактичні матеріали наявні у справі, не оспорював, однак вважав, що його дії слід кваліфікувати за ч.2 ст.190 КК України. Показав, що в травні 2012 року він втратив роботу, його дружина була вагітна, тому подав оголошення про пошук роботи. Після цього йому зателефонували з компанії «Актив» та запросили на співбесіду до м. Києва. Прибувши туди, йому пояснили умови роботи, які полягали в здійсненні кредитування фізичних осіб. Він погодився на умови роботи та з червня 2012 року став працювати менеджером ПП ТФК «Актив» та ПП «Б.А.Н.К. Народний», які у 2013 р. діяли як ПП «Довіра Б.А.Н.К.» та ПП «Торгово-фінансової компанії «Європейський кредит» відповідно. До його функціональних обов`язків входили контрольні функції роботи менеджерів-консультантів, а саме перевірка наявності договорів, інвентарних номерів. Такі перевірки він проводив із періодичністю 1 раз на місяць, інколи 2 рази на місяць, приїжджаючи до Полтави у відрядження. До його повноважень не входили організаційно-управлінські повноваження, зокрема прийняття на роботу, навчання персоналу.
Директором ПП «Довіра Б.А.Н.К.» була ОСОБА_97 , директором ПП «Б.А.Н.К. Народний» ОСОБА_98 . Готра працює з червня 2012 р., у лютому 2013 р. почала працювати ОСОБА_14 . На роботу їх прийняв власник. Безпосередніми керівниками ОСОБА_15 та ОСОБА_14 були ОСОБА_99 , ОСОБА_100 , а також ОСОБА_101 . Працівники написали заяви на прийняття на роботу, які він разом із трудовими книжками кур`єрською поштою направив до центрального офісу. Кожен працівник отримував банківську картку для отримання заробітної плати. Вказані компанії це були спілки, з коштів яких формувався фонд. Громадяни, що укладали договори, відповідно до цих договорів сплачували фінансове забезпечення. Угода укладалася на певний строк, встановлювався графік платежів. Щомісяця комісією вирішувалося питання надання позики конкретним особам. Право отримання позики мали ті клієнти, які здійснювали платежі згідно додатку до договору № 3. Кошти ними сплачувалися на рахунок компанії, тому він та інші працівники не мали доступу до готівкових коштів. Він та інші працівники підприємств отримували лише заробітну плату та доплату у вигляді премії. Він особисто мав лише заробітну плату та кошти на відрядження. Ним дійсно вирішувалося питання оренди приміщення для компанії в місті Полтава, оскільки він діяв за завданнями центрального офісу. Безпосередньо він укладав договір із потерпілим ОСОБА_102 . Договори із потерпілими укладались на придбання товару. Щоб хтось отримав товар чи гроші по указаним договорам він не бачив. Підтверджує, що до потерплих застосовувався обман, однак безпосередньо грошима він не заволодівав, оскільки не мав права розпорядження ними, бухгалтерію не вів. Приїздив на офіси до Полтави до указаних фірм приблизно 1-2 рази на місяць та контролював їх роботу. Коли телефонували клієнти, він їм обіцяв виконання зобов`язань та надання кредитів, однак вказані обіцянки не виконувались. У вчиненому щиро розкаявся, публічно вибачився перед потерпілими.
Допитана обвинувачена ОСОБА_15 вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала, однак заперечила кваліфікацію її дій за ч.3 ст.190 КК України, оскільки єдиного наміру та змови на вчинення всіх злочинів не мала, у вчиненому щиро розкаялась. Підтвердила укладення нею договорів, які маються у справі і в цій частині визнала свою провину у вчиненні злочинів за попередньою змовою з ОСОБА_13 , повторно. Пояснила, що вона тривалий час перебувала на обліку у Центрі зайнятості. Коли наближався до закінчення строк перебування на обліку, інспектор поінформувала її про це та про необхідність пошуку роботи самостійно. Вона подала оголошення про пошук роботи. 16.06.2012 р. їй зателефонував ОСОБА_13 , який представився регіональним директором компанії та запропонував роботу консультантом-менеджером на фірмі, що займається видачею кредитів. Прийшовши на офіс, ОСОБА_13 розповів їй про умови роботи та її зміст, а саме що необхідно консультувати стосовно умов укладення договорів. Вона знялася з обліку у Центрі зайнятості та з 21.06.2012 р. приступила до роботи. Протягом тижня ОСОБА_13 знаходився у Полтаві та стажував її. У цей час він консультував громадян в офісі АДРЕСА_7 , пояснюючи умови договору, як і що треба робити. Сам він також укладав договори. Вже через місяць почали приходи клієнти, які стали запитувати про гроші. Тоді вона зрозуміла, що вони обманюють людей.
Бланки договорів надходили в офіс у запечатаному вигляді в двох примірниках, кожен мав шестизначний номер, до них додавалися квитанція про фінансове забезпечення, яке повинно було сплачуватися у розмірі від 3 до 5% залежно від розміру позики, анкета клієнта на перевірку персональних даних, заява про ознайомлення і згоду з умовами договору, а також банківська картка «ПриватБанку». Під час консультації вона розповідала, що їх фірма видає кредити згідно оголошень, розміщених у газеті. Як її вчив ОСОБА_13 , вона запевняла, що їх фірма є банківською установою, той внесок, що вони первинно сплачують перед отриманням кредиту, це страховка на випадок неможливості сплати кредиту, ці кошти будуть зараховані у рахунок погашення кредиту, а вся необхідна сума кредиту буде перерахована через дві години на банківську картку «ПриватБанку», яку вони видавали. Якщо у громадянина вже була банківська картка, вони записували необхідні дані з неї, запевняючи, що кошти надійдуть на цю картку. Якщо клієнт вагався, згідно настанов ОСОБА_13 з ОСОБА_15 та ОСОБА_14 зв`язувалися між собою за допомогою мобільного зв`язку та, вводячи клієнта в оману, ніби вони спілкуються з центральним офісом, запевняли останніх, що вони є дійсно банківською установою, яка на підставі укладених договорів на протязі 2 годин від підписання договору видає соціальні кредити. Коли клієнти телефонували з метою дізнатися, що з грошима, вона запевняла, що виникли якісь непорозуміння, рекомендувала зателефонувати на номер ОСОБА_13 , але називала його вигаданим ім`ям, або радила дзвонити на центральний офіс, щоб у них з`ясувати всі питання виплати. За роботу вона отримувала на банківську картку оклад та премію, яка нараховувалася залежно від встановленого плану та становила від 500 до 5000 грн. Але були випадки, коли на цю картку надходили кошти, належні іншому менеджеру ОСОБА_19 , а також кошти, належні ОСОБА_13 , який їй про це повідомляв особисто, тоді вони разом знімали ці кошти. Їй було видано доручення на підставі, якого вона укладала договори. Всі питання, пов`язані з роботою, вона вирішувала з ОСОБА_13 , звітувала йому про роботу по телефону. Якщо у клієнтів не було достатньо коштів для сплати 5% фінансового забезпечення, Левицький міг дозволити зменшити відсоток. Враховуючи ці обставини вона вважала його безпосереднім керівником.
Допитана обвинувачена ОСОБА_14 вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала, однак вважала, що її дії слід перекваліфікувати на ч.2 ст.190 КК України, оскільки вона не мала єдиного наміру та змови на вчинення усіх злочинів. Підтвердила укладення нею договорів, які маються у справі і в цій частині визнала свою провину у вчиненні злочинів за попередньою змовою з ОСОБА_13 , повторно. Пояснила, що в січні 2013 року вона була скорочена, а тому шукала роботу. На початку лютого 2013 р. їй зателефонував ОСОБА_13 по її оголошенню щодо роботи. Він розповів про роботу та графік. Вона погодилася, прийшовши до останнього на співбесіду. Там ОСОБА_13 їй повідомив, як треба працювати, здійснив її стажування, яке тривало 1 день. Коли йому телефонували, він відповідав, показуючи, як треба це робити. Вона написала заяву та віддала трудову книжку, яку було направлено до центрального офісу. До кінця лютого 2013 р., вона працювала в ПП ТФК «Актив», а потім у ПП «Довіра Б.А.Н.К.». Спочатку вона приймала відвідувачів у офісі по АДРЕСА_8 , потім по вул. Жовневій, 43. Як вчив ОСОБА_13 , вона консультувала громадян з приводу отримання кредиту, якщо клієнт погоджувався на умови договору, він мусив сплатити 5% фінансового забезпечення, який нібито йшов на погашення кредиту. Потім укладали договір і запевняли клієнтів, що кошти надійдуть через 2 години. Приблизно через місяць роботи, коли люди, не отримавши кошти, почали звертатися до неї, вона зрозуміла, що вони обманюють людей, ніякі кредити не видаються. Вона звернулась із цього питання до ОСОБА_13 , той відповів, щоб вона давала клієнтам номер його телефону, але називала якимось вигаданим ім`ям, або номер центрального офісу. Кожного дня вони звітували про роботу ОСОБА_13 та центральному офісу. За роботу отримувала заробітну плату в розмірі 1500 грн. та премію, від 750 грн. до 8 000 грн. Фінансової звітності вони не вели. Також клієнтам повідомляли неправдиві відомості, що перевіряється їх платежеспроможність. Укладення та підписання нею договорів, указаних в обвинуваченні підтверджує.
Крім того, вина обвинувачених у вчиненні кримінальних правопорушень підтверджується:
-показаннями потерпілого ОСОБА_8 про те, що 06.03.2013 року з метою отримання кредиту в сумі 25 000 грн. він прийшов до офісу по вул. Шевченка м. Полтави та звернувся до консультанта Жолонки із якою уклав договір та вона сказала обов`язково сплатити перший внесок в сумі 1250 грн., що він і зробив. Далі вона йому сказала чекати, однак кредиту та внесених коштів він не отримав.
-протоколами пред`явлення для впізнання із яких убачається, що потерпілі ОСОБА_74 , ОСОБА_16 , ОСОБА_4 , ОСОБА_78 , ОСОБА_79 , ОСОБА_83 , ОСОБА_85 , ОСОБА_28 , ОСОБА_37 , ОСОБА_5 , ОСОБА_89 , ОСОБА_91 , ОСОБА_18 , ОСОБА_17 , ОСОБА_93 ОСОБА_94 , ОСОБА_25 , впізнали ОСОБА_15 як менеджера, з якою укладали договори.
-протоколами пред`явлення для впізнання, згідно яких потерпілі ОСОБА_32 ОСОБА_75 , ОСОБА_76 , ОСОБА_54 , ОСОБА_31 , ОСОБА_77 , ОСОБА_45 , ОСОБА_7 , ОСОБА_82 , ОСОБА_84 , ОСОБА_57 , ОСОБА_55 , ОСОБА_88 , ОСОБА_48 , ОСОБА_6 , ОСОБА_26 , ОСОБА_24 , ОСОБА_73 , ОСОБА_56 впізнали ОСОБА_14 як менеджера, з якою укладали договори.
-протоколом пред`явлення для впізнання, відповідно якого потерпілий ОСОБА_105 упізнав ОСОБА_13 як особу, з якою він укладав договір, під час укладання цього договору була присутня ОСОБА_14
-показаннями свідка ОСОБА_19 про те, що знає ОСОБА_13 як керівника організації, яка кілька разів змінювала назву. Спочатку це був ТФК «Актив», потім Банк «Довіра», ПП «Європейський кредит». Також змінювалося місцезнаходження їхнього офісу. ОСОБА_13 подзвонив їй та запропонував роботу в офісі, розповів про цю роботу, яка полягала в укладенні договорів. До цього вона працювала менеджером 8 місяців у «ПриватБанку». Вона написала заяву та віддала трудову книжку, працювала з 14.11.2012 р. по 09.07.2013 р., тобто до моменту, коли був проведений обшук в офісі. З нею спочатку був проведений інструктаж з приводу того, як треба відповідати на запитання та як поводитися з клієнтом. Їй був виданий мобільний телефон. Левицький приїздив рідко, десь 1 раз на 2-3 місяці. Але кожного дня вони звітували йому про кількість укладених договорів, а також ОСОБА_106 у центральний офіс. Їй була видана довіреність від імені ОСОБА_107 та ОСОБА_108 . Коли зверталися клієнти, вона їм роз`яснювала так, як їх вчили, а саме, що буде так, як вказано у рекламі. Спочатку робила вигляд, що клієнта перевіряли щодо можливості видачі кредиту, потім казала, що їм можна видати кредит, давала читати договір, після підписання договору давала реквізити для сплати фінансового забезпечення, який становив певний % від суми кредиту. Після сплати цих коштів видавала картку «ПриватБанку». Вона розуміла, що казала людям неправду, але не вникала у суть роботи, виконувала роботу, за яку їй платили заробітну плату та невелику премію, коли виконувала план. Якщо люди телефонували, називалася іншим ім`ям. У разі скарг, що кошти не надійшли, пояснювала, що необхідно звернутися до центрального офісу. Зазначила, що нікого з центрального офісу, крім ОСОБА_13 не бачила та не знає.
-показаннями свідка ОСОБА_109 , який пояснив, що він познайомився з ОСОБА_13 з приводу оренди приміщення за адресою: м. Полтава, вул. Шевченко, 27, офіс 10. Спочатку був укладений договір з ПП ТФК «Актив» на оренду вказаного приміщення, який в подальшому був розірваний, та оформлено новий договір на оренду цього приміщення з Банком «Народний». Розрахунки здійснювалися в безготівковій формі.
-письмовими договорами, укладеними між обвинуваченими та потерпілими, якими є:
· договір № 501926 від 12.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_110 , вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% 500 грн. (т. 3, а.с. 160-163);
· договір № 403113 від 06.03.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_8 , вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1250 грн. (т. 3, а.с. 156-159);
· договір № 501134 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_111 , вартість товару 35 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1750 грн. (т. 2, а.с. 20-23);
· договір № 003183 від 02.04.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_112 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1000 грн. (т. 2, а.с. 182-185);
· договір № 401682 від 16.11.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера Готри та ОСОБА_16 , вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% 500 грн. (т. 2, а.с. 190-194);
· договір № 003545 від 30.05.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_113 , вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1250 грн. (т. 4);
· договір № 501938 від 06.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_113 , вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% 500 грн. (т. 4);
· договір № 501295 від 09.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_114 , вартість товару 100 000 грн., фінансове забезпечення 5% 5000 грн. (т. 1, а.с. 255-256);
· договір № 003410 від 03.04.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_4 , вартість товару 100 000 грн., фінансове забезпечення 5% 5000 грн. (т. 2, а.с. 80-83);
· договір № 501142 від 22.03.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_115 (т. 3, а.с. 206-207);
· договір № 501417 від 24.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_54 , вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1250 грн. (т. 2, а.с. 120-123);
· договір № 501131 від 15.03.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_116 , вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 5% 3500 грн. (т. 3, а.с. 51-54);
· договір № 501292 від 05.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_117 , вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 3,6% 1800 грн. (т. 1, а.с. 270-271);
· договір № 501293 від 08.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_118 , вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 5% 3500 грн. (т. 1, а.с. 255-256);
· договір № 401993 від 19.12.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_20 , вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 4% 2000 грн. (т. 2, а.с. 158-161);
· договір № 501931 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_119 , вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% 750 грн. (т. 3, а.с. 90-93);
· договір № 501415 від 19.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_51 , вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1500 грн. (т. 4);
· договір № 501934 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_120 , вартість товару 80 000 грн., фінансове забезпечення 5% 4000 грн. (т. 3, а.с. 164-165);
· договір № 201988 від 26.06.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_121 , вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 5% 3500 грн. (т. 2, а.с. 178-181);
· договір № 003168 від 27.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_81 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 4% 800 грн. (т. 3, а.с. 56-57);
· договір № 501135 від 18.03.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_122 , вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% 500 грн. (т. 4);
· договір № 501414 від 19.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_7 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1000 грн. (т. 3, а.с. 49-50);
· договір № 501412 від 18.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_123 , вартість товару 170 000 грн., фінансове забезпечення 5% 8500 грн. (т. 3, а.с. 29-30);
· договір № 501925 від 03.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_67 , вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1250 грн. (т. 3, а.с. 203-205);
· договір № 501798 від 03.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_124 , вартість товару 100 000 грн., фінансове забезпечення 5% 5000 грн. (т. 3, а.с. 86-89);
· договір № 501416 від 24.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_125 , вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1250 грн. (т. 2, а.с. 116-119);
· договір № 501804 від 04.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_126 , вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% 500 грн. (т. 3, а.с. 198-202);
· договір № 003546 від 19.04.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_127 , вартість товару 60 000 грн., фінансове забезпечення 5% 3000 грн. (т. 2, а.с. 166-169);
· договір № 402697 від 19.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_28 , вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1500 грн. (т. 3, а.с. 45-48);
· договір № 003190 від 19.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_86 , вартість товару 40 000 грн., фінансове забезпечення 4% 1600 грн. (т. 2, а.с. 108-111);
· договір № 403110 від 04.03.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_128 , вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1500 грн. (т. 2, а.с. 76-79);
· договір № 501483 від 24.05.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_129 , вартість товару 25 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1250 грн. (т. 3, а.с. 196-197);
· договір № 501474 від 15.05.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_55 , вартість товару 5 000 грн., фінансове забезпечення 10% 500 грн. (т. 2, а.с. 67-68);
· договір № 003165 від 26.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_37 , вартість товару 70 000 грн., фінансове забезпечення 4% 2800 грн. (т. 3, а.с. 31-32);
· договір № 401967 від 14.11.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_5 , вартість товару 60 000 грн., фінансове забезпечення 5% 3000 грн. (т. 2, а.с. 95-98);
· договір № 501288 від 02.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_88 , вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% 750 грн. (т. 2, а.с. 171-177);
· договір № 003884 від 26.06.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_70 , вартість товару 10 000 грн., фінансове забезпечення 5% 500 грн. (т. 4);
· договір № 402703 від 19.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_29 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 3,5% 700 грн. (т. 4);
· договір № 501299 від 16.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_48 , вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% 750 грн. (т. 2, а.с. 29-30);
· договір № 201995 від 02.07.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_71 , вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% 750 грн. (т. 4);
· договір № 201991 від 04.07.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_131 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1000 грн. (т. 2, а.с. 218-228);
· договір № 401149 від 26.12.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_21 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1000 грн. (т. 3, а.с. 152-155);
· договір № 003189 від 25.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_132 , вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 5% 2500 грн. (т. 2, а.с. 250-251);
· договір № 501297 від 11.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_6 , вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1500 грн. (т. 3, а.с. 208-209);
· договір № 006414 від 19.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_26 , вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 5% 3500 грн. (т. 2, а.с. 24-25);
· договір № 402777 від 21.01.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_24 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1000 грн. (т. 2, а.с. 1-4);
· договір № 402004 від 12.12.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_18 , вартість товару 80 000 грн., фінансове забезпечення 5% 4000 грн. (т. 4);
· договір № 402701 від 11.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_27 , вартість товару 15 000 грн., фінансове забезпечення 5% 750 грн. (т. 2, а.с. 186-189);
· договір № 401926 від 30.11.2012 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера Готри та ОСОБА_17 , вартість товару 200 000 грн., фінансове забезпечення 4% 8000 грн. (т. 2, а.с. 104-105);
· договір № 201989 від 21.06.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_68 , вартість товару 20 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1000 грн. (т. 3, а.с. 166-169);
· договір № 501799 від 04.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера Готри та ОСОБА_133 , вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1500 грн. (т. 1, а.с. 251-254);
· договір № 402904 від 06.02.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_25 , вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 4% 2000 грн. (т. 2, а.с. 124-125);
· договір № 003885 від 05.07.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Європейський кредит» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_73 , вартість товару 110 000 грн., фінансове забезпечення 5% 5500 грн. (т. 2, а.с. 9-12);
· договір № 003177 від 02.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_135 , вартість товару 30 000 грн., фінансове забезпечення 4% 1200 грн. (т. 3, а.с. 33-34);
· договір № 006593 від 19.01.2013 р., укладений між ПП «ТФК «Актив» в особі менеджера ОСОБА_22 та ОСОБА_23 , вартість товару 50 000 грн., фінансове забезпечення 7% 3500 грн. (т. 2, а.с. 153-157);
· договір № 003186 від 09.04.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_15 та ОСОБА_47 , вартість товару 60 000 грн., фінансове забезпечення 5% 3000 грн. (т. 4);
· договір № 003163 від 26.03.2013 р., укладений між ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_136 , вартість товару 40 000 грн., фінансове забезпечення 4% 1600 грн. (т. 2, а.с. 112-115);
· договір № 501290 від 03.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_13 та ОСОБА_137 , вартість товару 80 000 грн., фінансове забезпечення 5% 4000 грн. (т. 2, а.с. 106-107);
· договір № 501928 від 12.06.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_19 та ОСОБА_66 , вартість товару 35 000 грн., фінансове забезпечення 5% 1750 грн. (т. 2, а.с. 100-103);
· договір № 501418 від 26.04.2013 р., укладений між ПП «Довіра БАН.К» в особі менеджера ОСОБА_14 та ОСОБА_56 , вартість товару 40 000 грн., фінансове забезпечення 5% 2000 грн. (т. 3, а.с. 148-149);
-протоколами, від 06.04.2013року, 06.06.2013 року, 06.08.2013 року про результати здійснення оперативно-технічних заходів зняття інформації з транспортно-телекомунікаційних мереж, а також аудіозаписами розмов за номерами мобільних телефонів: НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 ОСОБА_13 (т. 3, а.с. 210-227, т. 4, а.с. 1-7, 8-14); та НОМЕР_4 , НОМЕР_5 ОСОБА_15 (т. 4, а.с. 15-25, 44-45);
- протоколом № 3/1210 про результати здійснення оперативно-технічного заходу від 07.06.2013 р., згідно якого проведено аудіо- та відеоконтроль особи за адресою: АДРЕСА_4 , відносно ОСОБА_15 а також дослідженим у суді аудіо- та відеозаписом (т. 4, а.с. 46-79);
- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 556 від 18.09.2013 року, згідно якого підпис в графі «Компанія» на 1-му аркуші договору № 501290 від 03.04.2013 року ймовірно виконаний ОСОБА_13 , рукописні записи в договорі, крім цифрових записів у графах на 3-й сторінці документу «Ідентифікаційний номер» та «Адреса реєстрації, телефон» та записи в графі: «Клієнт» на 3-й сторінці, виконані ОСОБА_13 (т. 4, а. с. 81-94);
- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 555 від 13.09.2013 року, згідно якого підписи в графі «Компанія» та «підпис уповноваженої особи» у договорах № 003547 від 18.04.2013 р., № 003165 від 26.03.2013 р., № 201995 від 02.07.2013 р., № 401926 від 30.11.2012 р., № 003189 від 25.03.2013 р., № 003546 від 19.04.2013 р., № 402904 від 06.02.2013 р., № 004045 від 21.06.2013 р., рукописні записи в цих договорах «Полтава, менеджер ОСОБА_15 , 77, 12 квітня 13», що на 1-му аркуші та запис «Полтава», що в графі «Компанія» на 2-му аркуші документа, виконані ОСОБА_15 (т. 4, а. с. 95-103);
- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 557 від 19.09.2013 року, згідно якого підписи в графі «Компанія» та «підпис уповноваженої особи» у договорах № 501483 від 24.05.2013 р., № 003885 від 05.07.2013 р., № 501412 від 18.04.2013 р., № 006414 від 19.02.2013 р., № 003884 від 26.06.2013 р., № 003888 від 01.07.2013 р., № 501418 від 26.04.2013 р., № 501297 від 11.04.2013 р., № 501414 від 19.04.2013 р., № 501474 від 15.05.2013 р., № 501295 від 09.04.2013 р., № 501299 від 16.04.2013 р., рукописні записи в цих договорах, крім граф «Клієнт» на 3-й сторінці, виконані ОСОБА_14 (т. 4, а. с. 105-115);
- виписками у період з 11.09.2012 по 20.06.2013 р. по рахункам № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 ПП «Б.А.Н.К. НАРОДНИЙ» у ПАТ КБ «ПриватБанк», з 07.07.2012 по ІНФОРМАЦІЯ_4 по рахунку № НОМЕР_8 ПП «ТФК «Актив» у ПАТ КБ «ПриватБанк», з 11.04.2013 по ІНФОРМАЦІЯ_4 по рахункам № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 ПП «Європейський кредит» у ПАТ КБ «ПриватБанк», з 05.03.2013 по 20.06.2013 р.р. по рахункам № НОМЕР_11 , № НОМЕР_12 ПП «БАН.К «ДОВІРА», згідно яких вбачається, що на рахунки даних підприємств надходили кошти від громадян на фінансове забезпечення договорів;
- вилученими реєстраційними та обліковими документами ПП «ПАТ «Ренесанс кредит», ПП «Б.А.Н.К. «Народний», ПП «ТФК «Актив», ПП «ТФК «Європейський кредит», ПП «Довіра БАН.К»;
Оцінивши докази у справі в їх сукупності, суд приходить до висновку про доведеність винуватості обвинувачених у вчиненні шахрайських дій щодо потерпілих, указаних в описовій частині вироку.
Показання обвинувачених ОСОБА_15 , ОСОБА_14 про те, що ОСОБА_13 стосовно них здійснював організаційно-розпорядчі функції, спрямовував їх роботу на введення в оману громадян із корисливою метою, навчав їх відповідній поведінці, а також сам консультував громадян, запевняючи їх, що вони отримають кредит у грошовій формі, стверджуються роздруківками його телефонних розмов з ОСОБА_15 , ОСОБА_14 та іншими особами, а також речовими доказами: DVD-R дисками, інв. № 91, 102, 103, 107, 108, на яких містяться аудіозаписи телефонних розмов, та DVD-R диском, інв. 142, який містить відповідні аудіовідеозаписи. При цьому обвинувачені підтверджують належність їм голосів на вказаних оптичних носіях. Аналіз змісту роздруківок телефонних розмов за участю обвинувачених беззаперечно свідчить про факт заволодіння коштами громадян шахрайським шляхом.
Крім того, органами досудового розслідування ОСОБА_138 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 ставиться у вину вчинення шахрайства за попередньою змовою групою осіб повторно у великих розмірах відносно ОСОБА_139 (договір №003409 від 11.04.2013 року), ОСОБА_140 (договір № 003888 від 01.07.2013 року), ОСОБА_141 (номер та дата договору не вказано), ОСОБА_142 (договір № 402712 від 21.02.2013 року), ОСОБА_143 (договір № 402713 від 21.02.2013 року), однак жодних належних та допустимих доказів обвинувачем на підтвердження вчинення указаних епізодів не наведено, зокрема суду не надано відповідних договорів, заяв потерпілих, квитанцій про внесення коштів чи будь-яких інших доказів. Самі потерпілі ОСОБА_92 , ОСОБА_144 , ОСОБА_141 , ОСОБА_145 , ОСОБА_143 , будучи неодноразово належним чином повідомлені про дату і час слухання справи, в судові засідання не з`явились. Не підтверджують вчинення указаних епізодів і матеріали оперативно-технічних заходів. У зв`язку з чим указані епізоди слід виключити із обвинувачення ОСОБА_138 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 за недоведеністю.
Також органами досудового слідства ОСОБА_138 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 ставиться у провину вчинення усіх епізодів шахрайства №№1-62, однак матеріали справи містять дані про укладення договорів із потерпілими:
- обвинуваченою ОСОБА_15 по епізодам: №1,2,3,4,9,12,20,22,28,33,37,40, 46,47,48 49, 50, 52,53,54,60;
- обвинуваченою ОСОБА_14 по епізодам: №№ 10,16,17,18,19,25,30,31,32,34,35,36,38, 39,41,42,43,44,45,59,62;
- свідком ОСОБА_19 по епізодам: №№ 5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61.
Належних, допустимих та достатніх доказів співучасті ОСОБА_15 в епізодах №№ 10,16,17,18,19,25,30,31,32,34,35,36,38,39,41,42,43,44,45,59,62, за якими укладала договори з потерпілими за іншою адресою ОСОБА_14 , а також по епізодам: №№ 5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61, у яких укладала договори свідок ОСОБА_19 суду не представлено. Зокрема із показань потерпілих, свідків, досліджених договорів такі дані не вбачаються. У матеріалах оперативно-розшукової діяльності в цій частині також відсутні докази, які б достовірно вказували про обізнаність ОСОБА_15 щодо обставин шахрайських дій, вчинених під час укладення договорів ОСОБА_14 та ОСОБА_19 . В обвинувальному акті також не вказано у чому конкретно виражались дії ОСОБА_15 при оформленні договорів іншими менеджерами консультантами.
Тому епізоди №№10,16,17,18,19,25,30,31,32,34,35,36,38,39,41,42,43,44,45,59,62, а також №№5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61 підлягають виключенню із обвинувачення ОСОБА_15 за недоведеністю.
Водночас, відсутні належні, допустимі та достатні докази співучасті ОСОБА_14 в епізодах №№1,2,3,4,9,12,20,22,28,33,37,40, 46,47,48 49, 50, 52,53,54,60, за якими укладала договори з потерпілими за іншою адресою ОСОБА_15 , а також по епізодам: №№ 5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55, 56, 57,58,61, у яких укладала договори також за іншою адресою свідок ОСОБА_19 . При цьому показання потерпілих, свідків, досліджені договори таких даних не містять. Із матеріалів оперативно-розшукової діяльності в цій частині також не вбачається даних, які б достовірно вказували про обізнаність ОСОБА_14 про обставини шахрайських дій, вчинених під час укладення договорів ОСОБА_15 та ОСОБА_19 . При цьому в обвинувальному акті також конкретно не вказано у чому виражались дії ОСОБА_14 при оформленні договорів іншими менеджерами консультантами.
Тому епізоди №№1,2,3,4,9,12,20,22,28,33,37,40, 46,47,48 49, 50, 52,53,54,60, а також №№5,6,8,11,13,14,15,21,23,24,26,27,51,55,56,57,58,61 підлягають виключенню із обвинувачення ОСОБА_14 за недоведеністю.
Разом з тим і кваліфікація дій обвинувачених за ч.3 ст.190 КК України не відповідає вимогам чинного законодавства , з огляду на таке.
Відповідно до ч.2 ст. 32 КК України, продовжуваний злочин складається з двох або більше тотожних діянь, об`єднаних єдиним злочинним наміром.
У Постанові Пленуму Верховного Суду України №7 від 04.06.2010 року «Про практику застосування судами кримінального законодавства про повторність, сукупність і рецидив злочинів та їх правові наслідки» (п.3,6), роз`яснено, що об`єднання тотожних діянь єдиним злочинним наміром означає, що до вчинення першого з низки тотожних діянь особа усвідомлює, що для реалізації її злочинного наміру необхідно вчинити декілька таких діянь, кожне з яких спрямовано на реалізацію цього наміру. Такі діяння не утворюють повторності, оскільки кожне з них стає елементом одиничного (єдиного) злочину і окремим (самостійним) злочином щодо будь-якого іншого з цих діянь бути не може, а при повторності тотожних злочинів кожен із них має свою суб`єктивну сторону, окремо самостійний умисел, який виникає щоразу перед вчиненням окремого злочину.
Водночас, за змістом статті 32 КК України, повторністю злочинів визнається неодночасне вчинення однією і тією ж особою двох або більше злочинів, якщо вони: передбачені тією самою статтею чи частиною статті Особливої частини КК; або передбачені різними статтями Особливої частини КК і в статті, за якою кваліфікується наступний злочин, вчинення попереднього злочину зазначено як кваліфікуюча ознака.
При відмежуванні продовжуваного злочину від повторного, слід встановлювати об`єктивний та суб`єктивний зв`язок вчинених злочинів, за відсутності достатніх доказів якого, необхідно застосовувати положення ч.3 ст.62 Конституції України та усі сумніви тлумачити на користь особи обвинуваченого.
За встановлених обставин справи усі обвинувачені заперечили наявність у них напередодні вчинення усіх злочинів єдиного наміру на їх вчинення. Водночас, усі кримінальні правопорушення вчинені щодо різних потерпілих, тобто заволодіння коштами здійснювалось із різних джерел, у різних сумах та в різний час, від імені різних підприємств, за різними адресами, зі значним розривом у часі між початковим та кінцевим етапами злочинної діяльності. При цьому, слідством не інкримінується обвинуваченим організація діяльності вказаних підприємств, від імені яких вони вчиняли шахрайські дії та безпосереднє розпорядження отриманими на рахунок підприємств коштами. Отже за встановлених обставин, під час вчинення кожного, хоча за зовнішніми ознаками і схожого діяння, у обвинувачених виникав умисел на його вчинення щоразу при появі до офісів підприємств нових потерпілих, із якими обвинувачені раніше не були знайомі, тому мали при вчиненні кожного епізоду правопорушення окрему його суб`єктивну сторону. При цьому не були обізнані щодо осіб можливих подальших потерпілих та сум, які ними будуть вноситись. Викладене виключає наміри обвинувачених на досягнення конкретного результату їх протиправної діяльності ще на її початку, у зв`язку з чим їх дії носили характер повторності.
Доводи прокурора на обґрунтування кваліфікації за ч.3 ст.190 КК України за ознакою заволодіння майном у великих розмірах, не знайшли в судовому засіданні підтвердження сукупністю достатніх належних і допустимих доказів та є неспроможними. Зокрема наявність щомісячного плану оформлення кредитів на суму 1 200 000 грн., із яких 5% складає 60 000 грн., що не являється великим розміром, оскільки не перевищує 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на час вчинення злочинів. Крім того, заробітну плату обвинувачені отримували щомісячно в розмірі окладу та премії, які також з урахуванням викладених даних не становили великого розміру. Подання ОСОБА_13 реклами про кредитування, зважаючи, що йому органом слідства не ставиться у провину організація вчинення злочинів та кваліфікація його дій прокурором проведена без врахування положень ч.3 ст.27 КК України, не може вважатися достатнім доказом його обізнаності ще на стадії підготовки до вчинення злочинів про їх тяжкі наслідки в сукупності, при цьому суд позбавлений права вийти за межі його обвинувачення.
Між іншим, суд приймає до уваги і те, що органами досудового слідства також ставиться у провину всім обвинуваченим кваліфікуюча ознака «повторність», наявність якої безумовно виключає «продовжуваність злочину». При цьому кожний окремий епізод вчинення злочину не завдав шкоди у значному, великому чи особливо великому розмірі, відповідно Примітки до ст.185 КК України. Така ж правова позиція висловлена і Верховним Судом України в ухвалах від 13.04.2010 року та 19.10.2004 року (т.8 а.с.201-205).
Враховуючи викладене, дії обвинувачених необхідно перекваліфікувати із ч.3 ст.190 КК України на ч.2 ст.190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.
При призначенні покарання обвинуваченим, суд враховує характер та ступінь тяжкості вчинених злочинів, які відносяться до середньої тяжкості та щодо великої кількості потерпілих.
Обставинами, що пом`якшують покарання обвинувачених встановлено їх щире каяття. Обставин, що обтяжують покарання обвинувачених не встановлено.
Також суд приймає до уваги і осіб обвинувачених, які раніше не судимі, на обліках в наркологічному чи психіатричному диспансерах не перебувають, здорові, працездатні. При цьому ОСОБА_15 та ОСОБА_14 характеризуються позитивно, самостійно виховують неповнолітніх дітей, ОСОБА_13 характеризується задовільно, одружений і також має на утриманні неповнолітню дитину.
Враховуючи вищевикладене, суд вважає необхідним і достатнім для виправлення обвинувачених та попередження нових злочинів призначення їм покарання у виді позбавлення волі на рівні максимальної межі санкції ч.2 ст.190 КК України.
Однак в судовому засіданні обвинувачені не заперечували проти застосування до них положень Закону України «Про амністію у 2014 році».
Пунктом «в» ст. 1 Закону України «Про амністію у 2014 році» передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов`язаних з позбавленням волі, засуджених за умисні злочини, які не є тяжкими або особливо тяжкими відповідно до ст.12 КК України: осіб, не позбавлених батьківських прав, які на день набрання чинності цим законом мають дітей яким не виповнилося 18 років.
Згідно ст. 12 КК України, злочин, передбачений ч. 2 ст.190 КК України відноситься до середньої тяжкості.
Усі обвинувачені мають неповнолітніх дітей, обмеження у застосуванні до них амністії відсутні.
За таких обставин суд законодавчо зобов`язаний звільнити їх від відбування покарання у зв`язку з амністією.
Цивільні позови потерпілих ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 підлягають задоволенню, з огляду на їх доведеність під час розгляду справи, інші позовні заяви ухвалою суду від 03.04.2015 року повернуті позивачам, оскільки наявні у них недоліки, які перешкоджали подальшому їх розгляду не були усунуті.
Так, цивільний позов ОСОБА_4 до ОСОБА_147 та ОСОБА_15 про відшкодування 5000 грн. матеріальної шкоди та 1000 грн. моральної шкоди необхідно задовольнити, оскільки сплачена нею сума на рахунок ПП «Б.А.Н.К. «Народний» в сумі 5000 грн. не оспорюється обвинуваченими ОСОБА_148 та ОСОБА_15 та підтверджується відповідним договором №003410 від 03.04.2013 року і платіжним дорученням №@2PL327311 від 03.04.2013 року про внесення цих коштів на рахунок в ПАТ КБ «ПриватБанку». Водночас, суд зважає на те, що під час розгляду справи позивачка ОСОБА_4 та її представник відмовились від позовних вимог до ОСОБА_14 , оскільки вона не приймала участі у вчиненні злочину відносно неї (т.10 а.с.191). При визначенні моральної шкоди суд виходить з глибини душевних страждань потерпілої ОСОБА_4 пов`язаних із заволодінням її коштами та їх неповерненням протягом тривалого часу, внаслідок чого вона зазнала вимушених змін у житті.
Позовні вимоги ОСОБА_5 до ПП ТФК «Актив» про стягнення 3000 грн. матеріальної шкоди підлягають задоволенню, оскільки за встановлених обставин злочин відносно потерпілого ОСОБА_5 вчинено 14.11.2012 року ОСОБА_15 , за адресою: АДРЕСА_4 , під час виконання нею трудових обов`язків менеджера-консультанта ПП «ТФК «Актив», шляхом укладення договору № 401967 та надання реквізитів для сплати на рахунок указаного підприємства внеску в сумі 3000 грн., тому указана юридична особа відповідно вимог ч.2 ст.127, ч.1 ст.128 КПК України, ч.1 ст.1172 ЦК України несе цивільну відповідальність за завдану шкоду.
Позов ОСОБА_6 до ПП «Довіра Б.А.Н.К.» про стягнення 1500 грн. матеріальної шкоди та 1500 грн. моральної шкоди також підлягає задоволенню повністю, оскільки за злочин відносно потерпілого ОСОБА_6 вчинено 11.04.2013 року ОСОБА_14 , за адресою: АДРЕСА_6 , під час виконання нею трудових обов`язків менеджера-консультанта ПП «Довіра БАН.К», шляхом укладення договору № 501297 та надання реквізитів для сплати на рахунок указаного підприємства внеску в сумі 1500 грн., тому указана юридична особа відповідно вимог ч.2 ст.127, ч.1 ст.128 КПК України, ч.1 ст.1172 ЦК України несе цивільну відповідальність за завдану шкоду. Моральна шкода визначена, виходячи з глибини душевних страждань потерпілого, пов`язаних із заволодінням його коштами та їх неповерненням протягом тривалого часу, внаслідок чого він зазнала вимушених змін у житті.
Цивільний позов ОСОБА_7 до ПП «Довіра БАН.К» про стягнення 1000 грн. підлягає задоволенню, зважаючи на те, що злочин відносно неї вчинено ОСОБА_14 19.04.2013 року за адресою: АДРЕСА_6 , під час виконання нею трудових обов`язків у ПП «Довіра БАН.К», шляхом укладення договору № 501414 та надання квитанції про сплату потерпілою 1000 грн. на рахунок указаного підприємства, тому зазначена юридична особа відповідно вимог ч.2 ст.127, ч.1 ст.128 КПК України, ч.1 ст.1172 ЦК України несе цивільну відповідальність за завдану шкоду.
Судові витрати у справі за проведення судових експертиз необхідно покласти на обвинувачених в рівних частинах.
Долю речових доказів необхідно вирішити в порядку ст.100 КПК України.
Керуючись ст. ст. 373, 374 КПК України, суд,
ОСОБА_13 визнати винуватим за обвинуваченням у вчинені злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України та призначити йому покарання у виді позбавлення волі на строк 3 роки.
ОСОБА_15 визнати винуватою за обвинуваченням у вчинені злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України та призначити їй покарання у виді позбавлення волі на строк 3 роки.
ОСОБА_14 визнати винуватою за обвинуваченням у вчинені злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України та призначити їй покарання у виді позбавлення волі на строк 3 роки.
У строк відбуття покарання ОСОБА_13 зарахувати періоди перебування під вартою з 24.07.2013 року по 26.07.2013 року та з 17.06.2014 року по 30.09.2014 року.
На підставі п. «в» ст.1 Закону України «Про амністію у 2014 році» ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 звільнити від відбування призначеного їм покарання.
Запобіжні заходи: ОСОБА_15 та ОСОБА_14 у виді особистого зобов`язання, а ОСОБА_13 у виді застави скасувати.
Заставу, внесену за ОСОБА_13 - повернути заставодавцю ОСОБА_149 .
Цивільні позови потерпілих ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 задовольнити повністю.
Стягнути із ОСОБА_147 та ОСОБА_15 солідарно на користь потерпілої ОСОБА_4 5000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди та 1000 грн. моральної шкоди.
Стягнути із ПП ТФК «Актив» на користь потерпілого ОСОБА_5 3000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди.
Стягнути із ПП «Довіра Б.А.Н.К.» на користь потерпілого ОСОБА_6 1500 грн. на відшкодування матеріальної шкоди та 1500 грн. моральної шкоди.
Стягнути із ПП «Довіра Б.А.Н.К.» на користь потерпілої ОСОБА_7 1000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди.
Стягнути із обвинувачених ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 судові витрати на користь держави по 530 грн. 23 коп. із кожного.
Речові докази: 6 DVD-R дисків - зберігати при матеріалах кримінального провадження.
Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду Полтавської області через Октябрський районний суд м. Полтави протягом 30 днів із дня його проголошення.

СуддяОСОБА_1