Суддя ОСОБА_1
Справа № 644/1449/26
Провадження № 1-кс/644/240/26
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 лютого 2026 року м. Харків

Індустріальний районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД ВП №1 ХРУП №2 ГУНП України в Харківській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Немишлянської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, по кримінальному провадженню за №0000050 від 24.01.2026 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,

у с т а н о в и в:

До Індустріального районного суду м. Харкова надійшло вищезазначене клопотання, в якому дізнавач просить надати тимчасовий доступ, строком на 2 місяці, групі дізнавачів СД ВП №1 Харківського РУП № 2 ГУНП в Харківській області у кримінальному провадженні № 0000050 від 24.01.2026, а саме, старшому дізнавачу капітану поліції ОСОБА_5 , дізнавачу майору поліції ОСОБА_3 до охоронюваної законом таємниці документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , електронна пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 , з можливістю вилучення вказаної інформації у відділені банківської установи на території м. Харкова, а саме: інформації відносно персональних даних особи, на ім`я якої була видана банківська картка № НОМЕР_2 (ПІБ, дати та місця народження, місця реєстрації, серії та номеру паспорту, номеру телефону, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, назви організації, коду за єдиним державним реєстром підприємств та організацій України), копій документів особи, підстав для видачі платіжної картки (анкети/заяви/договору), операцій за платіжною картою, з розшифруванням відомостей, щодо джерел з яких здійснювалось надходження коштів, номерів платіжних карт (із зазначенням усіх 16 цифр без маскування) чи рахунків (із зазначенням повного номеру без маскування), відомостей про платіжні картки (із зазначенням усіх 16 цифр без маскування) чи рахунки (із зазначенням повного номеру без маскування) на які здійснювались перекази чи платежі, призначень операцій, часу, дати, суми операцій, місця вчинення операції, фактичних адрес зняття готівки, записів з камер стеження АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за допомогою яких було проведено операцію зі зняття готівкових коштів, номерів мобільних телефонів які були та є прив`язаними до банківських карток, ІP адрес, з яких здійснювався вхід до інтернет-банкінгу (платіжного застосунку), в період з 01.07.2024по теперішній час, наявності у особи інших платіжних карток (із зазначенням усіх 16 цифр без маскування), рахунків (із зазначенням повного номеру без маскування), операцій по таким платіжним карткам чи рахункам (із зазначенням повних номерів без маскування), в період з 01.07.2024по теперішній час та можливості отримання відомостей зазначених в клопотанні в електронному чи друкованому вигляді.

Клопотання вмотивовано тим, що дізнавачем СД відділу поліції № 1 Харківського районного управління поліції № 2 ГУНП в Харківській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000050 від 24.01.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено,23.01.2026 до ВП № 1 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області надійшла заява від представника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " про те, що невстановлена особа, шляхом обману, у період з липня 2024 року по жовтень 2025 року, користуючися кредитною картою померлого клієнта ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 НОМЕР_2 заволоділа грошовими коштами банку у сумі 72580,88 гривень.

Допитаний в якості представника потерпілого по вказаному кримінальному провадженню ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , надав покази, що він з 06.11.2023 по теперішній час перебуває на посаді провідного експерта відділу по роботі з проблемними активами по Північно-Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », являюсь представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за довіреністю № 10311-К-О від 07.11.2023. До його функціональних обов`язків належить: - представляти інтереси банку в усіх органах державної влади й управління, на підприємствах, в організаціях та установах усіх форм власності; - здійснювати перевірку предметів застави та іпотеки за відповідними договорами; - подавати виконавцю документи до стягнення; - приймати участь у переговорах з усіма юридичними особами без права підпису договорів та фінансових документів;

- інші повноваження, передбачені довіреністю.

Під час виконання ОСОБА_7 функціональних обов`язків, йому стало відомо про те, що 06.09.2023 між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та клієнтом ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , код користувача (РНОКПП) НОМЕР_3 , укладено кредитний договір SAMDNWFC2 на отримання кредитної картки «Універсальна» № НОМЕР_2 , зі змінюваним кредитним лімітом, який з 24.05.2025 року склав 75000,00 гривень.

15.10.2025 року АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » отримано лист від пенсійного фонду України в Харківській області (м. Харків, Індустріальний район), відповідно до якого стало відомо, що ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_3 помер ІНФОРМАЦІЯ_6 . При житті був зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 .

Відповідно до виписки по рахунку ОСОБА_6 після смерті клієнта його банківська кредитна картка № НОМЕР_2 продовжувала незаконно використовуватись з липня 2024 до жовтня 2025 року.

Так, за вказаний період було здійснено видаткові операції на загальну суму 178763,78 гривень, а також поповнення картки на загальну суму 106182,90 гривень, тобто різниця склала -72580,88 гривень, таким чином цими коштами незаконно заволоділа стороння особа, що розпорядилася ними на власний розсуд та за даними банку, вказана сума є сумою можливих збитків.

Аналізом виписки по картці встановлено, що мали місце операції між кредитною карткою клієнта та його карткою для виплат, а також перекази коштів з кредитної картки ОСОБА_6 на картку іншого банку: ІНФОРМАЦІЯ_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 .

Крім того, на картку померлого клієнта ОСОБА_6 в зазначений період були зарахування від ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , РНОКПП НОМЕР_6 , паспорт НОМЕР_7 , виданий 01.10.2021, орган що видав: 6313, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3 , мешкає за адресою: АДРЕСА_4 , к.тел.: НОМЕР_8 .

Так, внаслідок протиправних дій невідомої особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » спричинена майнова шкода на загальну суму 72580,88 гривень.

Таким чином, особою причетною до вчинення кримінального правопорушення ймовірно може бути ОСОБА_8 , який також є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », підписував Анкету-заяву клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг 22.02.2023 та 11.08.2022, а отже усвідомлював, що не мав права користуватися карткою іншої особи після її смерті, та що кошти, які зняті з кредитної картки померлого ОСОБА_6 не були його заощадженнями, а були кредитними коштами, тобто належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

За даним фактом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було направлено заяву до правоохоронних органів.

Також, в ході досудового розслідування встановлено, що емітентом банківської картки № НОМЕР_2 є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Для забезпечення повноти досудового розслідування, встановлення істини у кримінальному провадженні, здобуття фактичних даних, на підставі яких можливо встановити наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають суттєве значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню, необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації про рух коштів із зазначенням реквізитів та номерів рахунків, куди здійснювалися перекази коштів, по банківських картках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 за період з 01 липня 2025 року по теперішній час.

Вказана інформація зберігається в володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .

Документи з вищезазначеною інформацією АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до яких планується процедура тимчасового доступу, мають важливе значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні. З метою забезпечення виконання завдань кримінального провадження направленого на здійснення швидкого, повного та неупередженого розслідування, встановлення обставин, що нададуть змогу правильно кваліфікувати дії винної особи, а також підтвердити або спростувати факт причетності її до вчинення вказаного кримінального правопорушення, надання цим обставинам належної правової оцінки та забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень необхідно провести тимчасовий доступ до речей і документів відомостей, що становлять банківську таємницю за вищевказаним рахунком, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

Дізнавачем та прокурором подано заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали, просили задовольнити.

Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється, у зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні.

Слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу без виклику особи, у володінні якої речі знаходяться, відповідно до ч.2 ст.163 КПК України.

Слідчим суддею встановлено, що 24.01.2026 за заявою АК КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » матеріали досудового розслідування по даному факту внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000050, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Відповідно до ч. 1ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Пунктом 5, 6 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч. 2ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, дослідивши надані докази, приходить до висновку, що слідчий довів існування обставин, які свідчать про вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи володільця документів (інформації); є підстави вважати, що зазначені у клопотанні речі і документи перебувають у володінні вказаної юридичної особи; відомості, що містяться в зазначених речах і документах, самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; існує можливість використання як доказів відомостей, що в них міститься, а також неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих відомостей та вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню, оскільки для повного, об`єктивного, всебічного та неупередженого розслідування даного кримінального правопорушення, встановлення обставин, що мають доказове значення по даному кримінальному провадженню та притягненню винних осіб до кримінальної відповідальності, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , електронна пошта ІНФОРМАЦІЯ_2

Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України, строк дії ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали.

Керуючись ст. ст. 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя,

п о с т а н о в и в:

Клопотання дізнавача СД ВП №1 ХРУП №2 ГУНП України в Харківській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Немишлянської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, по кримінальному провадженню за №0000050 від 24.01.2026 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати тимчасовий доступ групі дізнавачів СД ВП №1 Харківського РУП № 2 ГУНП в Харківській області у кримінальному провадженні № 0000050 від 24.01.2026, а саме, старшому дізнавачу капітану поліції ОСОБА_5 , дізнавачу майору поліції ОСОБА_3 до охоронюваної законом таємниці документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , електронна пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 , з можливістю вилучення вказаної інформації у відділені банківської установи на території м. Харкова, а саме: інформації відносно персональних даних особи, на ім`я якої була видана банківська картка № НОМЕР_2 (ПІБ, дати та місця народження, місця реєстрації, серії та номеру паспорту, номеру телефону, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, назви організації, коду за єдиним державним реєстром підприємств та організацій України), копій документів особи, підстав для видачі платіжної картки (анкети/заяви/договору), операцій за платіжною картою, з розшифруванням відомостей, щодо джерел з яких здійснювалось надходження коштів, номерів платіжних карт (із зазначенням усіх 16 цифр без маскування) чи рахунків (із зазначенням повного номеру без маскування), відомостей про платіжні картки (із зазначенням усіх 16 цифр без маскування) чи рахунки (із зазначенням повного номеру без маскування) на які здійснювались перекази чи платежі, призначень операцій, часу, дати, суми операцій, місця вчинення операції, фактичних адрес зняття готівки, записів з камер стеження АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за допомогою яких було проведено операцію зі зняття готівкових коштів, номерів мобільних телефонів які були та є прив`язаними до банківських карток, ІP адрес, з яких здійснювався вхід до інтернет-банкінгу (платіжного застосунку), в період з 01.07.2024по теперішній час, наявності у особи інших платіжних карток (із зазначенням усіх 16 цифр без маскування), рахунків (із зазначенням повного номеру без маскування), операцій по таким платіжним карткам чи рахункам (із зазначенням повних номерів без маскування), в період з 01.07.2024по теперішній час та можливості отримання відомостей зазначених в клопотанні в електронному чи друкованому вигляді.

Установити строк дії цієї ухвали два місяці, тобто, до 20.04.2026 року.

Роз`яснити АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , електронна пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 , що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Слідчий суддя: ОСОБА_1