Справа № 562/2506/25
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07.10.2025 року Здолбунівський районний суд Рівненської області в складі: головуючого судді ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , за участю прокурора ОСОБА_3 , обвинуваченої ОСОБА_4 , захисника обвинуваченої адвоката ОСОБА_5 , потерпілого ОСОБА_6 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Здолбунів кримінальне провадження внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000458 від 02.12.2024 по обвинуваченню ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Глинськ Рівненської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, офіційно не працевлаштованої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 та фактично проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 2 ст. 361, ч. 2 ст. 190, ч. 3 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 209 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_4 , будучи співробітником Акціонерного товариства «Перший Український міжнародний банк» (далі АТ «ПУМБ»), юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, 04070, (керівник групи сектору продажів Рівненської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ "ПУМБ"), яку наділено повноваженнями щодо: обслуговування клієнтів і надання консультаційних послуг щодо банківських послуг і кредитних продуктів; здійснення перевірки всіх необхідних документів, із метою упевнитися в особистості клієнта; проводити ідентифікацію та вивчення клієнтів; виконувати завдання щодо залучення клієнтів, формувати файли клієнта, які включають усі необхідні документи; передавати файли клієнта в Головний (обласний) офіс відповідно до положення Банку; пропонувати та оформляти клієнту супутні банківські послуги і продукти; приймати від клієнта заяви на довгострокове погашення кредиту (повне або часткове), а також на повернення обмін товару згідно з внутрішніми процедурами Банку; оформляти інші необхідні документи та копії документів згідно з банківськими процедурами, забезпечувати збереження майна, ввірених коштів, цінностей і документів, використовувати інформацію ПУМБ і його клієнтів виключно з метою виконання своїх обов`язків, не створювати передумов до порушень, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, несанкціоновано втрутилася в роботу інформаційної (автоматизованої) банківської системи АТ «ПУМБ», за наступних встановлених фактичних обставин.

Відтак, ОСОБА_4 , маючи умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ» у період часу з 02.09.2022 по 08.10.2024 (точного часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом авторизації за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням електронно-обчислювального пристрою із доступом до мережі «Інтернет» (device_id=64a680701cbe66620212ef1f) та динамічною ІР-адресою, використовуючи мобільний додаток ПУМБ-online, як клієнт банку АТ «ПУМБ» - ОСОБА_7 , без відома та згоди потерпілої особи, внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення наступних кредитних заявок у поточному банківському рахунку НОМЕР_1 , зокрема:

за договором кредиту №801 від 02/09/2022 із збільшеним кредитним лімітом 24 999 гривень;

за договором кредиту №201 від 15/11/2022 із збільшеним кредитним лімітом 100 000 гривень;

за договором кредиту № 001 від 20/02/2023 із збільшеним кредитним лімітом 70 000 гривень;

за договором кредиту № 801 від 08/05/2023 із збільшеним кредитним лімітом 100 000 гривень;

за договором кредиту № 701 від 10/07/2023 із збільшеним кредитним лімітом 100 000 гривень;

за договором кредиту № 201 від 11/09/2023 із збільшеним кредитним лімітом 100 000 гривень;

за договором кредиту № 001 від 14/11/2023 із збільшеним кредитним лімітом 100 000 гривень;

за договором кредиту № 801 від 19/01/2024 із збільшеним кредитним лімітом 95 000 гривень;

за договором кредиту № 301 від 29/03/2024 із збільшеним кредитним лімітом 42 885 гривень;

за договором кредиту № 201 від 19/04/2024 із збільшеним кредитним лімітом 48 396 гривень;

за договором кредиту № 101 від 08/08/2024 із збільшеним кредитним лімітом 37 361 гривень.

Вказані заявки заведені ОСОБА_4 у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності, визначених за Заявою №001 від 22.03.2021 про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, які кредитодавець - АТ «ПУМБ» перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_1 , відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я потерпілої ОСОБА_7 .

Разом з тим, ОСОБА_4 внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитних заявок у поточному банківському рахунку UA8371621:

за договором кредиту № від 24/05/2024 із збільшеним кредитним лімітом 50 000 гривень;

за договором кредиту № від 15/06/2024 із збільшеним кредитним лімітом 50 000 гривень;

за договором кредиту № від 28/06/2024 із збільшеним кредитним лімітом 2 083 гривень;

за договором кредиту № від 14/07/2024 із збільшеним кредитним лімітом 2 083 гривень;

за договором кредиту № від 18/07/2024 із збільшеним кредитним лімітом 2 083 гривень;

за договором кредиту № від 28/07/2024 із збільшеним кредитним лімітом 6 200 гривень;

за договором кредиту № від 09/08/2024 із збільшеним кредитним лімітом 6 240 гривень;

за договором кредиту № від 28/08/2024 із збільшеним кредитним лімітом 4 176 гривень.

Вказані заявки заведені ОСОБА_4 у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності, визначених за Заявою №322808500 від 23.01.2024 про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, які кредитодавець - АТ «ПУМБ» перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_2 , відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я потерпілої ОСОБА_7 .

Крім того, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, у період часу з 26.09.2023 по 22.02.2024 (точного часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», шляхом авторизації за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням електронно-обчислювального пристрою, із доступом до мережі «Інтернет» (device_id=64a680701cbe66620212ef1f) із динамічною ІР-адресою, авторизувалась у мобільному додатку ПУМБ-online, як клієнт банку АТ «ПУМБ» - ОСОБА_8 , без відома та згоди потерпілої особи, внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитних заявок у поточному банківському рахунку UA7708266: за договором кредиту №901 від 26.09.2023 із збільшеним кредитним лімітом 40 000 гривень; за договором кредиту №501 від 27.11.2023 із збільшеним кредитним лімітом 40 000 гривень; за договором кредиту №601 від 22.02.2024 із збільшеним кредитним лімітом 70 000 гривень, у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності, визначених Договором комплексного банківського обслуговування фізичних осіб (заява №901 від 26.09.2023), які кредитодавець - АТ «ПУМБ» перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_3 , відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я потерпілої ОСОБА_8 .

Крім того, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», у період часу з 02.09.2022 по 08.10.2024, перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом обману, використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_7 банківський рахунок НОМЕР_1 із встановленим кредитними лімітами, за попередньо поданими вищезгаданими заявками стосовно ОСОБА_7 , здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на суму 439 576,22 грн., із яких:

у період часу з 20.02.2023 по 08.10.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_4 емітовану АТ «ПУМБ» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 10 000 грн.;

у період часу з 10.07.2023 по 07.08.2023 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_5 емітовану АТ КБ «Приват Банк» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 3200 грн.;

у період часу з 11.09.2023 по 14.06.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_6 емітовану АТ КБ «Приват Банк» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 10 520 грн.;

25.10.2023 здійснила перерахунок на банківську картку НОМЕР_7 емітовану АТ «ПУМБ» відкриту на ім`я ОСОБА_9 на суму 10 520 грн.;

14.11.2023 здійснила перерахунок на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» НОМЕР_8 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 на суму 15 000 грн.;

у період часу з 05.01.2024 по 10.01.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_9 емітовану АТ «ПУМБ» відкриту на ім`я ОСОБА_9 на загальну суму 12 000 грн.;

у період часу з 12.07.2024 по 22.09.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_10 емітовану АТ КБ «Приват Банк» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 22 840 грн.;

у період часу з 18.07.2024 по 19.09.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_11 емітовану АТ КБ «Приват Банк» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 209 381 гривень 15 копійок.;

у період часу з 04.10.2024 по 08.10.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_12 емітовану АТ «ПУМБ» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 18 130 грн.;

у період часу з 20.02.2023 по 08.10.2024 (більш точної дати та часу досудовим розслідуванням не встановлено) здійснила розрахунки в торгових мережах та онлайн-казино через POS-термінали на загальну суму 65 485,07 грн.;

у період часу 20.02.2023 по 08.10.2024 (більш точної дати та часу досудовим розслідуванням не встановлено) обготівковувала у банкоматах банків на загальну суму 62 500 грн.

Крім того, ОСОБА_4 , використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_7 банківський рахунок НОМЕР_2 здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на суму 12 928,66 грн., із яких:

у період часу з 18.07.2024 по 28.07.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_11 емітовану АТ КБ «Приват Банк» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 6 702 гривні 66 копійок.;

у період часу з 28.07.2024 по 09.08.2024 здійснила перерахунок на банківську картку: № НОМЕР_10 емітовану АТ КБ «Приват Банк» відкриту на ім`я ОСОБА_4 на загальну суму 6 226 гривень.

Також, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», у період часу з 28.09.2023 по 06.03.2024 (точно часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, з корисливих мотивів, шляхом обману, використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_8 банківський рахунок НОМЕР_3 із встановленим кредитним лімітом за договором кредиту №901 від 26.09.2023 на суму 40 000 гривень, за договором кредиту №501 від 27.11.2023 на суму 40 000 гривень; за договором кредиту №601 від 22.02.2024 на суму 70 000 гривень, здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на суму 138 000 грн., із яких: 26.09.2023 о 16:18:05 перерахувала 10 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_7 , відкриту на ім`я ОСОБА_9 (мама ОСОБА_4 ), 28.11.2023 о 10:08:44 перерахувала 24 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_9 , відкриту на ім`я ОСОБА_9 , 22.02.2024 о 15:54:36 перерахувала 15 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_13 , відкриту на ім`я ОСОБА_7 , 06.03.2024 о 12:27:10 перерахувала 22 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_13 , відкриту на ім`я ОСОБА_7 , 26.03.2024 о 14:41:27 перерахувала 12 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_13 , відкриту на ім`я ОСОБА_7 . Поряд з цим, в проміжок часу з 28.09.2023 по 27.02.2024, ОСОБА_4 обготівковувала грошові кошти за допомогою БПК №CARO7795 DN00 Zdolbuniv UAUA та №CARO2775 DN00 Zdolbuniv UAUA у загальній сумі 55 000 грн. Своїми діями ОСОБА_4 завдала АТ «ПУМБ» матеріального збитку на загальну суму 138 000 грн.

У зв`язку із вищевказаними незаконними умисними діями ОСОБА_4 заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на загальну суму 590 504,88 грн., тобто у великому розмірі.

Крім того, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, 13.05.2024 (точного часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», шляхом авторизації за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням електронно-обчислювального пристрою, із доступом до мережі «Інтернет» (device_id=65ddb334f5c8c74ed03b5a74) із динамічною ІР-адресою, авторизувалась у мобільному додатку ПУМБ-online, як клієнт банку АТ «ПУМБ» - ОСОБА_10 , без відома та згоди потерпілої особи, несанкціоновано внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитних заявок у поточному банківському рахунку НОМЕР_14 за договором кредиту №73 від 13.05.2024 про надання ОСОБА_10 пакету послуг «ВСЕМОЖУ Online 2.99 (без страховки)», а саме кредитної лінії, обслуговування кредитної картки, із встановленим кредитним лімітом у розмірі 15 000 гривень, на умовах повернення, строковості та платності.

Крім того, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», у період часу з 13.05.2024 по 14.05.2024 (точно часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, повторно з корисливих мотивів, шляхом обману, використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_10 банківський рахунок № НОМЕР_14 , здійснила незаконні фінансові операції, заволодівши грошовими коштами АТ «ПУМБ» на загальну суму 14 000 грн., із яких: 13.05.2024 о 12:55:23 перерахувала 11 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_15 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 та 14.05.2024 о 14:23:45 перерахувала 3 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_15 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 .

Крім того, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, маючи умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», шляхом зловживання довірою ОСОБА_12 та введення в оману АТ «ПУМБ», в період часу з 24.11.2024 о 12:58 год. по 01.03.2025 о 11:18 год., перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на загальну суму 286 492 грн., з яких: 18 500 грн було перераховано 16.11.2024 о 10:44:18 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_16 в АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_17 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 ; 29 999 грн було перераховано 24.11.2024 о 12:58:39 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_18 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 29 999 грн було перераховано 24.11.2024 о 12:59:30 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_18 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_20 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 18 000 грн було перераховано 15.01.2025 о 08:34:01 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_16 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 29 999 грн було перераховано 20.02.2025 о 13:54:46 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_18 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 29 999 грн було перераховано 20.02.2025 о 13:53:38 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_18 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 29 999 грн було перераховано 20.02.2025 о 13:56:05 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_18 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 29 999 грн було перераховано 21.02.2025 о 14:50:27 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_16 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 29 999 грн було перераховано 01.03.2025 о 10:47:36 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_16 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 29 999 грн було перераховано 01.03.2025 о 10:49:57 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_16 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 , 10 000 грн було перераховано 01.03.2025 о 11:18:17 з банківського рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_16 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_19 , відкриту на ім`я ОСОБА_4 . Грошовими коштами розпорядилась на власний розсуд.

Крім того, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, достовірно знаючи, що грошові кошти на загальну суму 890 996,88 грн, отримані нею злочинним шляхом, внаслідок суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а саме шляхом обману (шахрайства), з використанням електронно-обчислювальної техніки, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою легалізації грошових коштів, одержаних внаслідок вчинення суспільно-небезпечних протиправних діянь, що передували легалізації (відмиванню) доходів, у період часу з 02.09.2022 по 01.03.2025, у невстановлений досудовим розслідуванням час та місці, здійснивши ланцюг фінансових операцій щодо перерахування незаконно отриманих доходів, з метою приховання (маскування) джерел їх незаконного походження, легалізувала грошові кошти в сумі 880 065,10 грн.

Зокрема, ОСОБА_4 , використовуючи банківські картки: № НОМЕР_17 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_21 , відкриті на ім`я ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_22 ) y AT КБ «Приватбанк» та банківські рахунки: НОМЕР_23 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , відкриті на ім`я ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_22 ); НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_28 , НОМЕР_29 , відкриті на ім`я ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_30 ); НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , відкриті на ім`я ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_34 ); НОМЕР_3 , відкритий на ім`я ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_35 ); НОМЕР_14 , відкритий на ім`я ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_36 ); НОМЕР_37 , відкритий на ім`я ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_38 ); НОМЕР_16 , відкритий на ім`я ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_39 ); НОМЕР_18 , відкритий на ім`я ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_39 ) у АТ «ПУМБ» за період з 26.09.2023 по 01.03.2025 (по ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_30 ) за період з 22.09.2022 по 01.03.2025), легалізувала (відмила) незаконно отримані кошти наступним чином: у сумі 279 449,00 грн перераховано на банківські рахунки ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_22 ), а саме: 237 993,00 грн на карту № НОМЕР_19 , банк не ідентифіковано; 29 999,00 грн на карту № НОМЕР_20 , банк не ідентифіковано; 11 457,00 грн на карту № НОМЕР_40 , відкритий у АТ «Універсал банк»; у сумі 215 604,00 грн знято готівкові кошти через банкомат банку; у сумі 177 746,27 грн здійснено розрахунки в торгових мережах та онлайн-казино, оплату мобільного зв`язку, у тому числі через POS-термінал; у сумі 72 416,65 грн здійснено сплату кредитів та погашення заборгованості за відсотками згідно договорів ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_22 ) на рахунку НОМЕР_41 , відкритому в АТ "Ідея Банк" (71 430,00 грн); по pax.UA5651551, відкритому у АТ «ПУМБ» за відсотками договору (410,50 грн) та за відсотками згідно договору 301 від 05/09/2022) (576,15 грн); у сумі 49 124,00 грн перераховано для не ідентифікованої особи з призначенням платежів: «Списання суми збійного переказу»; «РОЗРАХУНКИ ЗА КАРТАМИ»; «Кредиторська заборгованість за прийнятими платежами фізичних осіб», тощо; у сумі 35 000,00 грн перераховано для ОСОБА_14 ; у сумі 16 074,00 грн здійснено погашення заборгованості за кредитними договорами №301 від 13.11.2023 (7 990,00 грн); 302 (3 601,00 грн), та кредиту (4 483,00 грн) позичальник ОСОБА_9 ; у сумі 7 035,18 грн перераховано для ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_42 ), на рахунку № НОМЕР_43 , відкритий у АТ КБ «Приватбанк», з призначенням платежу: «переказ власних коштів. с карты НОМЕР_17 на карту НОМЕР_44 )»; у сумі 7 000,00 грн перераховано для ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_45 ) з призначенням платежу: «Списання коштів Money Transfer originator KHO00001 ACCOUNT 8155.UAH TO CARD*0098»; у сумі 7 000,00 грн перераховано для ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_46 ) з призначенням платежу: "Списання коштів Money Transfer originator KHO00001 ACCOUNT 8155.UAH TO CARD*5331»; у сумі 4 000,00 грн перераховано для SHVETS TATJANA (РНОКПП НОМЕР_47 ), з призначенням платежу: «Перевод средств (сервис cash to card) по договору 60276224»; у сумі 3683,00 грн перераховано для ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_48 ) на рахунку НОМЕР_49 , відкритий в АТ «ПУМБ», з призначенням платежу: «Поповнення рахунку в ПУМБ»; у сумі 3 000,00 грн перераховано для ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_35 ), з призначенням платежу: «Поповнення рахунку в ПУМБ» (3 рахунку НОМЕР_1 , відкритого НОМЕР_30 ) у АТ «ПУМБ»); на ім`я ОСОБА_7 у сумі 2 000,00 грн перераховано для ZHDAN IVANNA (РНОКПП НОМЕР_50 ) (PayHub»; призначенням платежу: «Кредиторська заборгованість за прийнятими платежами фізичних у сумі 500,00 грн перераховано для ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_51 ), з призначенняим платежу: «Списання коштів Money Transfer originator KHO00001 ACCOUNT 2849.UAH TO CARD*9565»; у сумі 433,00 грн перераховано для ФОП ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_52 ).

Крім того, ОСОБА_4 , продовжуючи свої протиправні дії, маючи умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами потерпілого ОСОБА_6 , шляхом зловживання довірою останнього, 08.04.2025 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у службовому кабінеті директора Здолбунівського ліцею №2, що знаходиться за адресою: м. Здолбунів, вул. Незалежності, 15 Рівненського району Рівненської області, діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , які він передав для ОСОБА_4 з умовою, подальшого поміщення таких коштів на депозитний рахунок, який підозрювана зобов`язалась відкрити на ім`я потерпілого. В результаті своїх протиправних дій, ОСОБА_4 заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 на загальну суму 200 000 грн., якими розпорядилась на власний розсуд.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 свою вину в інкримінованих їй кримінальних правопорушеннях, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 2 ст. 361, ч. 2 ст. 190, ч. 3 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 209 КК України визнала повністю, не заперечувала фактичних обставин, викладених в обвинувальному акті, повністю погодилася зі всіма зібраними в процесі досудового розслідування доказами, що її підтверджують та дала суду показання аналогічні до формулювання обвинувачення. Повідомила, що частиною грошових коштів, здобутих у зв`язку із вчиненням кримінальних правопорушень, вона закрила свої борги, а залишок витратила на азартні ігри. Про скоєне шкодує. У вчиненому щиро розкаялася та зазначила, що повернула потерпілій ОСОБА_8 грошові кошти в розмірі 130 тис. грн., потерпілій ОСОБА_7 грошові кошти у розмірі 450 тис. грн. та претензій до неї останні не мають, що підтверджується наданими письмовими розписками. Цивільний позов ОСОБА_6 визнала повністю, просила у нього вибачення та зазначила, що частину завданої потерпіломумайнової шкоди на суму 120 тис. грн. вона уже вішкодував та зобов`язалася упродовж місяця компенсувати інші завдані ОСОБА_6 збитки у розмірі 100 тис. грн. Просила суд суворо не карати.

Показання обвинуваченої ОСОБА_4 повністю узгоджуються з показаннями наданими у судовому засіданні потерпілим ОСОБА_6 щодо розміру завданої шкоди, мотивів та обставин вчинення даного кримінального правопорушення, викладених в обвинувальному акті. Також потерпілий ОСОБА_6 повністю підтримав цивільний позов про стягнення з ОСОБА_4 матеріальної шкоди з урахувань уточнень у розмірі 80 тис. грн. та моральної шкоди у розмірі 20 тис. грн., та просив його задовольнити. Також просив суд суворо покарати обвинувачену.

Потерпілі ОСОБА_7 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 та ОСОБА_13 у судове засідання не з`явилися, подали до суду письмові заяви, у яких просили судовий розгляд провести без їх участі, що з огляду на положення ст. 325 КПК України не перешкоджає розгляду справи за їх відсутності. При обранні міри покарання обвинуваченій потерпілі покладаються на думку суду.

Беручи до уваги, що обвинувачена повністю визнала свою вину у вчинених кримінальних правопорушеннях, суд за згодою учасників судового розгляду, враховуючи, що не оспорювалися фактичні обставини кримінального провадження, відповідно до вимог ч. 3 ст. 349 КПК України визнає їх встановленими в судовому засіданні та вважає недоцільним дослідження доказів щодо цих обставин. При цьому суд переконався у тому, що учасники судового провадження правильно розуміють зміст цих обставин, які підлягали б доказуванню і ними не заперечуються, та сумнівів у добровільності їх позиції немає, а також роз`яснено, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оскаржувати ці обставини в апеляційному порядку.

При цьому, суд обмежився допитом обвинуваченої, потерпілого ОСОБА_6 дослідженням Заяви-Договіру банківського вкладу № 44 від 04.04.2025 (т.6 а.с. 105-110), листа АТ КБ «Львів» від 07.07.2025 (т.6 а.с. 113), висновку аналітичного дослідження від 28.07.2025 (т.7 а.с. 99-187), протоколу огляду речей від 18.07.2025 (т.7 а.с. 201-208), запиту до КБ «ПУМБ» від 18.07.2025 (т.7 а.с. 211-212), відповіді КБ «ПУМБ» від 28.07.2025 (т.7 а.с. 213), протоколу огляду документів від 30.07.2025 (т.7 а.с. 214-236) та документів, які характеризують особу обвинуваченої.

Виходячи з наведеного, суд вважає вину обвинуваченої ОСОБА_4 доведеною повністю та кваліфікує її дії за ч. 1 ст. 361 КК України, які виразились у несанкціонованому втручанні в роботу інформаційних (автоматизованих) систем; за ч. 2 ст. 361 КК України, які виразились у несанкціонованому втручанні в роботу інформаційних (автоматизованих) систем, вчиненому повторно; за ч. 2 ст. 190 КК України, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайства), вчиненому повторно; за ч. 3 ст. 190 КК України, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство), вчиненому повторно, в умовах воєнного стану, що завдало значної шкоди потерпілому; за ч. 4 ст. 190 КК України, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайства), вчинене у великих розмірах, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки; ч. 1 ст. 209 КК України, які виразились у набутті, використанні та розпорядженні майном, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, у тому числі у здійсненні фінансових операцій з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчиненні дій, спрямованих на приховання та маскування незаконного походження таких коштів, джерела їх походження і місцезнаходження, вчинене особою, яка знала, що такі кошти одержані злочинним шляхом.

Згідно з ч. 2 ст. 50 КК України особі, яка вчинила кримінальне правопорушення, має бути призначено покарання, необхідне й достатнє для її виправлення, а також запобігання вчиненню нових кримінальних правопорушень.

При обранні виду та визначенні міри покарання обвинуваченій, суд відповідно до положень ст. 65 КК України враховує, що кримінальні правопорушення, в яких вона обвинувачується, згідно ст. 12 КК України є кримінальним проступком, нетяжкими та тяжкими злочинами, позицію потерпілого ОСОБА_6 , який просив суд суворо покарати обвинуваченого, позицію потерпілих ОСОБА_7 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 та ОСОБА_13 , які при визначенні міри покарання поклалися на розсуд суду, а також позицію прокурора, особу обвинуваченої, її ставлення до скоєного, свою вину визнала повністю, частково відшкодувала завдані збитки, за місцем проживання компрометуючі матеріали відсутні, характеризується позитивно, бере активну участь у безоплатній домозі ЗСУ, офіційно не працевлаштована, одружена, має на утриманні малолітню дитину, раніше не судима, на обліку у лікаря нарколога та лікаря психіатра не перебуває.

До обставин, що пом`якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_4 , згідно ст. 66 КК України, суд відносить її щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину.

Обставини, що обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_4 , згідно ст. 67 КК України, відсутні.

Враховуючи вище викладене, суд призначає обвинуваченій ОСОБА_4 покарання необхідне і достатнє для її виправлення та попередження вчиненню нових кримінальних правопорушень у межах санкцій статтей, що передбачають відповідальність за вчинені кримінальні правопорушення у виді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у фінансово-кредитних установах та підприємствах і організаціях, які надають фінансові послуги, усіх форм власності.

При цьому суд застосовує ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Таку сукупність обставин суд вважає підставою для застосування відносно обвинуваченої ст. 75 КК України з покладенням на неї певних обов`язків, оскільки, враховуючи тяжкість кримінальних правопорушень, особу винної, суд вважає, що її виправлення можливе без відбування покарання, але в умовах постійного контролю за її поведінкою з боку уповноваженого органу з питань пробації у відповідності до ст. 76 КК України.

При визначенні тривалості іспитового строку суд враховує характер та ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, вид і строк призначеного основного покарання, обставини, що характеризують обвинувачену, середовище, в якому вона перебуває.

Згідно зі ст. 77 КК України, у разі звільнення особи від відбування покарання з випробуванням можуть бути призначені додаткові покарання у виді штрафу, позбавлення права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю та військового, спеціального звання, рангу, чину або кваліфікаційного класу. Наведений перелік є вичерпним.

Враховуючи, що ОСОБА_4 звільнена від відбування покарання з випробуванням, з огляду на правову позицію, яка висловлена в постанові від 21 червня 2023 року колегією суддів Третьої судової палати Касаційного кримінального суду у справі № 953/6732/22, додаткове покарання у виді конфіскації майна суд не застосовує.

Такий висновок узгоджується з практикою Європейського суду з прав людини, який зазначив, що складовим елементом принципу верховенства права є очікування від суду застосування до кожного злочинця такого покарання, яке законодавець вважає пропорційним («Скоппола проти Італії» від 17 вересня 2009 року).

Підстав для застосування ст. 69 КК України при призначенні покарання суд не вбачає.

Щодо цивільного позову ОСОБА_6 до ОСОБА_4 про відшкодування майнової та моральної шкоди завданої кримінальним правопорушенням з ціною позову 100 тис. грн., суд приходить до такого висновку.

Відповідно до ч. 2 ст. 127 КПК України шкода, завдана кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням, може бути стягнута судовим рішенням за результатами розгляду цивільного позову в кримінальному провадженні.

Згідно ч. 1 ст. 1166 ЦК України шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

ОСОБА_4 позовні вимоги ОСОБА_6 визнала повністю, завдання нею майнової та моральної шкоди позивачу доводиться матеріалами справи, а тому визнання позову не суперечить закону та не порушує права, свободи чи інтереси інших осіб.

Витрати на залучення експерта у кримінальному провадженні відсутні.

Долю речових доказів необхідно вирішити у відповідності до ст.100 КПК України.

На підставі наведеного та керуючись ст.ст. 100, 127, 128, 354, 370, 371, 373, 374, 376 КПК України, суд,

УХВАЛИВ:

ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 2 ст. 361, ч. 2 ст. 190, ч. 3 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 209 КК України, та призначити їй покарання:

- за ч. 1 ст. 361 КК України у виді 1 (одного) року пробаційного нагляду;

- за ч. 2 ст. 361 КК України у виді 2 (двох) років позбавлення волі;

- за ч. 2 ст. 190 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

- за ч. 3 ст. 190 КК України у виді 3 (трьох) років 6 (шести) місяців позбавлення волі;

- за ч. 4 ст. 190 КК України у виді 4 (чотирьох) років 6 (шести) місяців позбавлення волі;

- за ч. 1 ст. 209 КК України у виді 4 (чотирьох) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у фінансово-кредитних установах та підприємствах і організаціях, які надають фінансові послуги, усіх форм власності на 1 (один) рік.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України призначити ОСОБА_4 остаточне покарання за сукупністю кримінальних правопорушень шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки 6 (шість) місяців з позбавленням права обіймати посади у фінансово-кредитних установах та підприємствах і організаціях, які надають фінансові послуги, усіх форм власності на 1 (один) рік.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного основного покарання з випробуванням, із встановленням іспитового строку тривалістю 2 (два) роки.

Відповідно до п. п. 1, 2 ч. 1 ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_4 на період іспитового строку наступні обов`язки: 1) періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; 2) повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Запобіжний захід ОСОБА_4 до набрання вироком законної сили не обирати.

Цивільний позов ОСОБА_6 до ОСОБА_4 про стягнення майнової та моральної шкоди - задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь ОСОБА_6 на відшкодування майнової шкоди 80000 (вісімдесят тисяч) гривень 00 коп. та на відшкодування моральної шкоди 20000 (двадцять тисяч) гривень 00 коп.

Арешт, накладений ухвалою слідчого судді Здолбунівського районного суду Рівненської області від 12.06.2025 року (справа №562/4065/25) на мобільний телефон марки «Google», моделі «Pixel 4a», чорного кольору, ІМЕІ: НОМЕР_53 , із вмістом карти абонента зв`язку НОМЕР_54 та ноутбук марки «Lenovo», сірого кольору, ІС: 4104А-QCNFA435, із зарядним пристроєм до нього скасувати.

Речові докази, а саме:

- мобільний телефон марки «Google», моделі «Pixel 4a», чорного кольору, ІМЕІ: НОМЕР_53 , із вмістом карти абонента зв`язку НОМЕР_54 - конфіскувати у власність державиви.

- ноутбук марки «Lenovo», сірого кольору, ІС: 4104А-QCNFA435, із зарядним пристроєм до нього - повернути власнику.

- заяву-договір банківського вкладу №44 від 04.04.2025 вкладника ОСОБА_6 з АТ АКБ «Банк Львів»; оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диск), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительці АДРЕСА_3 ; оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диск), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_11 (РНОКПП: НОМЕР_38 ); оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диск), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_9 , РНОКПП: НОМЕР_34 ; оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диск), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці АДРЕСА_4 ; оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диск), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_9 , РНОКПП: НОМЕР_34 ; оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диск), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_13 , РНОКПП: НОМЕР_39 ; оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диску), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_22 ; оптичний носій інформації для систем лазерного зчитування (диску), із вмістом інформації по клієнту ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 РНОКПП НОМЕР_30 , які зберігаються при матеріалах кримінального провадження - залишити при матеріалах кримінального провадження.

Документи кримінального провадження № 0000458 залишити у матеріалах кримінальної справи протягом усього часу їх зберігання.

На вирок може бути подана апеляція до Рівненського апеляційного суду через Здолбунівський районний суд Рівненської області протягом 30 днів з моменту його проголошення, а обвинуваченою в той же строк з моменту вручення копії вироку.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку, а копія вироку обвинуваченій та прокурору підлягає врученню негайно після проголошення.

Суддя ОСОБА_1