Дата документу 04.12.2025 Справа № 1-735/11
ЗАПОРІЗЬКИЙ Апеляційний суд
Провадження №11/807/8/25Головуючий у 1-й інстанції ОСОБА_1
Єдиний унікальний №1-735/11Суддя-доповідач в 2-й інстанції ОСОБА_2
Категорія: ч.4 ст.191 КК України
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 грудня 2025 року м.Запоріжжя

Колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ Запорізького апеляційного суду у складі

головуючого ОСОБА_2

суддів ОСОБА_3 , ОСОБА_4

за участі прокурора ОСОБА_5

захисника ОСОБА_6

засудженої ОСОБА_7 ,

до початку розгляду у відкритому судовому засіданні апеляцій прокурора, який приймав участь у розгляді справи судом першої інстанції, захисника ОСОБА_6 на вирок Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 17 вересня 2025 року, яким

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженку с.Біленьке Запорізького району Запорізької області, яка зареєстрована та проживає у АДРЕСА_1 ,

визнано винуватою у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст.191, ч.4 ст.191 КК України,

ВСТАНОВИЛА

Вказаним вироком районного суду ОСОБА_7 визнано винуватою у вчиненні злочинів за наступних обставин.

За епізодом заволодіння грошима ЗФ АБ «Факторіал-Банк».

Відповідно до наказу №62к від 02.08.2004 по ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_7 призначено на посаду заступника директора ЗФ АБ «Факторіал-Банк».

Відповідно до посадової інструкції, затвердженої 02.08.2004 директором ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_8 , на ОСОБА_7 покладено здійснення організаційно-розпорядчих обов`язків, у зв`язку з чим вона є посадовою особою.

У грудні 2006 року у заступника директора ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_7 виник умисел на заволодіння грошовими коштами зазначеного банку, для реалізації якого вона набула злочинної змови з особою, матеріали кримінальної справи щодо якої закрито Олександрівським районним судом м.Запоріжжя згідно постанови від 19.05.2023 (далі Особа-1).

Так, в грудні 2006 року ОСОБА_7 представила директору ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_9 . Особу-1, як особу, яка є приватним підприємцем та яка співпрацюватиме з банком у сфері кредитування населення, на що ОСОБА_9 дала свою згоду.

Надалі, приблизно у січні 2007 року ОСОБА_7 представила Особу-1 працівникам відділу кредитування фізичних осіб ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 як особу, яка співпрацює з банком у сфері кредитування населення, а також дала працівникам зазначеного відділу вказівку про розгляд документів позичальників, залучених Особою-1 та подальшого оформлення кредитів на них, за відсутності позичальників у ЗФ АБ «Факторіал-Банк».

З метою реалізації злочинного умислу ОСОБА_7 , Особа-1, будучи приватним підприємцем, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7 , виїжджав до населених пунктів Запорізької області, де підшукував осіб, які бажають отримати кредит в ЗФ АБ «Факторіал-Банк» для нібито придбання в нього товарів довгострокового користування. Надалі, в осіб, які бажали придбати у нього товари довгострокового користування в кредит, отриманий у ЗФ АБ «Факторіал-Банк», а саме у ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 та ОСОБА_19 отримував копії їх паспортів громадянина України, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату, які потім передавав заступнику директора ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_7 або працівникам відділу кредитування фізичних осіб зазначеного банку ОСОБА_10 , ОСОБА_11 або ОСОБА_12 .

Після того, як за вказівкою ОСОБА_7 економістом відділу кредитування фізичних осіб ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_12 , порушуючи п.п.3.2, 10, 12-14 Регламенту експрес-кредитування установами АБ «Факторіал-Банк» фізичних осіб під заставу товарів тривалого користування (програма «Розстрочка»), затвердженого 19.05.2005 в.о. голови правління АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_20 , п.1.10 Порядку експрес-кредитування фізичних осіб установами АБ «Факторіал-Банк», затвердженого 19.05.2005 в.о. голови правління АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_20 , без проведення ідентифікації особистості позичальників банку було оформлено кредитно-заставні договори на ОСОБА_21 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 та ОСОБА_19 , Особа-1 повідомляв останнім, що у видачі кредиту ЗФ АБ «Факторіал-Банк» їм відмовлено.

Згодом, грошові кошти за кредитно-заставними договорами позичальників банку ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_22 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 та ОСОБА_19 на загальну суму 28101 грн. співробітниками ЗФ АБ «Факторіал-Банк» було незаконно перераховано на розрахунковий рахунок Особи-1, відкритий у ЗФ АБ «Факторіал-Банк» як оплата за товар, хоча насправді, жодних товарів у Особи-1 зазначені особи не купували.

Надалі, достовірно знаючи, що зазначені кошти на суму 28101 грн. перераховані на його розрахунковий рахунок незаконно, Особа-1, діючи умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , перевів у готівку перераховані на його розрахунковий рахунок грошові кошти шляхом переведення їх в готівку за допомогою платіжних доручень у касі АБ «Факторіал-Банк».

Так, 29.01.2007 Особою-1 у ЗФ АБ «Факторіал-Банк» було надано заяву ОСОБА_13 на видачу йому кредиту на суму 5380, 80 грн, а також документи, необхідні для укладання кредитного договору.

Після того, як економістом відділу кредитування фізичних осіб ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_23 , за вказівкою заступника директора ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_7 , в порушення п.п.3.2, 10, 12-14 Регламенту експрес-кредитування установами АБ «Факторіал-Банк» фізичних осіб під заставу товарів тривалого користування (програма «Розстрочка»), а також п.1.10 Порядку експрес-кредитування фізичних осіб установами АБ «Факторіал-Банк» без проведення ідентифікації особи позичальника банку було оформлено документи ОСОБА_21 , необхідні для укладання кредитно-заставного договору, а також оформлено кредитно-заставний договір № 088-37.01/001 від 30.01.2007, який було підписано від імені ОСОБА_21 невстановленими у справі особами без їхньої особистої присутності у ЗФ АБ «Факторіал-Банк», 01.02.2007 на розрахунковий рахунок Особи-1, відкритий у ЗФ АБ «Факторіал-Банк», були незаконно перераховані кошти за кредитно-заставним договором № 088-37.01/001 ОСОБА_13 у сумі 4720 грн.

Аналогічно економістом відділу кредитування фізичних осіб ЗФ АБ «Факторіал-Банк» ОСОБА_23 за вказівкою заступника директора банку ОСОБА_7 , в порушення п.п.3.2, 10, 12-14 Регламенту експрес-кредитування установами АБ «Факторіал-Банк» фізичних осіб під заставу товарів тривалого користування (програма «Розстрочка»), а також п.1.10 Порядку експрес-кредитування фізичних осіб установами АБ «Факторіал-Банк» без проведення ідентифікації особи позичальника банку були оформлені документи, необхідні для укладання кредитно-заставних договорів, а також оформлені кредитно-заставні договори №099-37.01/001 від 07.02.2007 на ім`я ОСОБА_14 у розмірі 4509 грн., №126-37.01/001 від 22.02.2007 на ім`я ОСОБА_22 у розмірі 5893 грн., №153-37.01/001 від 12.03.2007 на ім`я ОСОБА_16 у розмірі 2268, 60 грн., №157-37.01/001 від 13.03.2007 на ім`я ОСОБА_17 у розмірі 2394 грн., №162-37.01/001 від 15.03.2007 на ім`я ОСОБА_18 у розмірі 5785, 50 грн., №163-37.01/001 від 15.03.2007 р. на ім`я ОСОБА_24 у розмірі 5802, 60 грн.

Після оформлення даних кредитно-заставних договорів, їх підписання від імені позичальників невстановленими у справі особами без їхньої особистої присутності в ЗФ АБ «Факторіал-Банк», на розрахунковий рахунок Особи-1, відкритий у ЗФ АБ «Факторіал-Банк» як оплата за товар були незаконно перераховані кошти з урахуванням комісії банку з кредитно-заставних договорів №099-37.01/001 від 07.02.2007 ОСОБА_14 у сумі 3956 грн., №126-37.01/001 від 22.02.2007 ОСОБА_22 у сумі 5170 грн., №153-37.01/001 від 12.03.2007 ОСОБА_16 у сумі 1990 грн., №157-37.01/001 від 13.03.2007 ОСОБА_17 у сумі 2100 грн., №162-37.01/001 від 15.03.2007 ОСОБА_18 у сумі 5075 грн., №163-37.01/001 від 15.03.2007 ОСОБА_24 у сумі 5090 грн.

Усього за період з 01.02.2007 до 15.03.2007 на розрахунковий рахунок Особи-1, відкритий у ЗФ АБ «Факторіал-Банк», за кредитно-заставними договорами, оформленими на ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_22 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 та ОСОБА_19 було незаконно перераховано грошові кошти у сумі 28101 грн.

У подальшому, у період з 17.01.2007 по 07.02.2008 грошові кошти за кредитно-заставними договорами зазначених позичальників банку у сумі 28101 грн., перераховані на розрахунковий рахунок Особи-1, були переведені в готівку ним через касу ЗФ АБ «Факторіал-Банк» за допомогою платіжних доручень, а потім використані для ведення підприємницької діяльності.

Внаслідок злочинних дій ОСОБА_7 АБ «Факторіал-Банк» (з 23.03.2009 ПуАТ «СЕБ Банк») в особі ЗФ АБ «Факторіал-Банк» (з 23.03.2009 Запорізьке ТУ ПуАТ «СЕБ Банк») було завдано матеріальних збитків на суму 28 101 гр.

За епізодом заволодіння грошима ВАТ «Мегабанк»:

Відповідно до наказу №103 від 05.06.2007 по ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 призначено на посаду керуючого відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк».

Відповідно до посадової інструкції, затвердженої 05.06.2007 головою правління ВАТ «Мегабанк», на ОСОБА_7 покладено здійснення організаційно-розпорядчих функцій, у зв`язку з чим вона є посадовою особою.

У листопаді 2007 року у керуючої відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 виник умисел на заволодіння грошовими коштами зазначеного банку, для реалізації якого вона вступила у змову з Особою-1.

Так, 29.11.2007 між ВАТ «Мегабанк» від імені директора Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_25 з одного боку та Особою-1 з іншого за рекомендацією ОСОБА_7 було укладено договір №8 про співпрацю. Аналогічний договір №7 також за рекомендацією ОСОБА_7 було укладено 30.11.2007 між ВАТ «Мегабанк» в особі директора Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_25 з одного боку та фізичною особою підприємцем ОСОБА_26 з іншого боку.

З метою реалізації злочинного умислу ОСОБА_7 , на підставі зазначеного договору Особа-1, будучи приватним підприємцем, діючи за попередньою змовою з останньою, виїжджав до населених пунктів Запорізької області, де підшукав осіб, які бажають отримати кредит у Запорізькому ЦРВ ВАТ «Мегабанк» для нібито придбання в нього товару. Надалі, в осіб, які бажають придбати товар у кредит, отриманий у зазначеному банку, а саме у ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 та ОСОБА_31 , Особа-1 отримував копії їх паспортів громадянина України, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату, які потім передавав керуючій відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 .

Після того, як за вказівкою ОСОБА_7 , провідним економістом роздрібного бізнесу відділення «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_32 , в порушення вимог Положення про кредитування фізичних осіб у ВАТ «Мегабанк», п.3.6 договорів про співпрацю №7 від 30.11.2007 та №8 від 29.11.2007, без проведення ідентифікації особи позичальників банку було оформлено кредитні договори на ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_33 , ОСОБА_30 , ОСОБА_34 , а також на ОСОБА_35 , деяким з них, а саме ОСОБА_29 та ОСОБА_27 , Особа-1 повідомляв, що у видачі кредиту керівництвом Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» їм відмовлено.

Згодом, у період часу з 04.12.2007 по 08.02.2008 ОСОБА_7 , будучи посадовою особою керуючою відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк», діючи умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з Особою-1, незаконно заволоділа грошовими коштами ВАТ «Мегабанк» за кредитними договорами зазначених позичальників банку.

Так, наприкінці листопада 2007 року Особою-1 та керуючою відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 були надані заяви ОСОБА_28 та ОСОБА_27 на видачу їм кредитів у сумі 3070 грн та 9550 грн відповідно, а також документи, необхідні для укладання кредитних договорів.

Після цього ОСОБА_7 провідному економісту роздрібного бізнесу відділення «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_32 було надано вказівку на оформлення документів, необхідних для укладання кредитних договорів із позичальниками банку ОСОБА_28 та ОСОБА_27 , для розгляду їх кредитною комісією Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк». Після того, як кредитною комісією банку було прийнято позитивне рішення про видачу кредитів зазначеним особам, 04.12.2007 ОСОБА_32 за вказівкою ОСОБА_7 було складено кредитні договори №002-01ТВ/2007 на ім`я ОСОБА_28 та №003-01ТВ/2007 на ім`я ОСОБА_27 на придбання товарів довгострокового користування, які ОСОБА_36 за вказівкою ОСОБА_7 були передані останнім для підписання позичальниками. Далі, після того, як в порушення Положення про кредитування фізичних осіб у ВАТ «Мегабанк», п.3.6 договорів про співпрацю №7 від 30.11.2007 та №8 від 29.11.2007 зазначені договори були підписані невстановленими по справі особами від імені зазначених позичальників без їхньої особистої присутності у відділенні «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк», на розрахунковий рахунок Особи-1, відкритий у Запорізькому ЦРВ ВАТ «Мегабанк» було незаконно перераховано грошові кошти за кредитними договорами №002-01ТВ/2007 ОСОБА_28 та №003-01ТВ/2007 ОСОБА_27 у сумі 3070 грн та 9550 грн відповідно, а всього на загальну суму 12 620 грн.

У подальшому, 04.12.2007 частина грошових коштів за вказаним кредитним договором у сумі 9000 грн були переведені в готівкову форму Особою-1 у касі Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» за допомогою грошового чека №ЛБ 3107076 і того ж дня були передані ним ОСОБА_7 , а 05.12.2007 в сумі 3650 грн були перераховані ним на розрахунковий рахунок фізичної особи підприємця ОСОБА_26 , відкритий в АБ «Факторіал-Банк» за допомогою платіжного доручення №051201.

Далі, 05.12.2007 Особою-1, керуючій відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 було надано заяву ОСОБА_33 на видачу їй кредиту у сумі 4550 грн, а також документи, необхідні для укладення кредитного договору.

Після цього керуючою відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 провідному економісту роздрібного бізнесу вказаного відділення банку ОСОБА_37 було надано вказівку на оформлення документів, необхідних для укладання кредитних договорів з ОСОБА_29 для розгляду їх кредитною комісією Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк». Після того, як кредитною комісією Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» було ухвалено позитивне рішення про видачу ОСОБА_29 кредиту, 12.12.2007 ОСОБА_38 за вказівкою ОСОБА_7 було складено кредитний договір №006-01ТВ/2007 на придбання товарів довгострокового користування, який ОСОБА_36 за вказівкою ОСОБА_7 було передано останній для його підписання позичальником. Після того, як в порушення Положення про кредитування фізичних осіб у ВАТ «Мегабанк» п.3.6 договорів про співпрацю №7 від 30.11.2007 та №8 від 29.11.2007 зазначений кредитний договір було підписано ОСОБА_29 поза відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк», на розрахунковий рахунок фізичної особи підприємця ОСОБА_26 , відкритий у Запорізькому ЦРВ ВАТ «Мегабанк», було незаконно перераховано грошові кошти у сумі 4550 грн.

Того ж дня, а саме 12.12.2007 грошові кошти за зазначеним кредитним договором у сумі 4500 грн (з урахуванням комісії банку) були переведені в готівку ОСОБА_26 разом із Особою-1 у касі Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» за допомогою грошового чека №ЛБ 3107026, а потім Особо-1 передані ОСОБА_7 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 05.12.2007 Особою-1 керуючій відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 було надано заяву ОСОБА_30 про видачу йому кредиту у сумі 6790 грн, а 12.12.2007 ним же ОСОБА_7 було надано заяву ОСОБА_39 про видачу їй кредиту у сумі 6700 грн, а також документи, необхідні для укладання кредитних договорів із зазначеними особами.

Не зупиняючись на скоєному, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_7 дала вказівку провідному економісту відділення «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_36 на оформлення документів, необхідних для укладання кредитних договорів із зазначеними позичальниками, для їх розгляду кредитною комісією Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк». Після того, як кредитною комісією банку було прийнято позитивне рішення про видачу кредитів зазначеним особам, 18.12.2007 ОСОБА_40 за вказівкою ОСОБА_7 були складені кредитні договори №007-01ТВ/2007 на ім`я ОСОБА_30 та №008-01ТВ/2007 на ім`я ОСОБА_39 на придбання товарів довгострокового користування, які ОСОБА_38 за вказівкою ОСОБА_7 було передано останній для підписання позичальниками. Далі, після того, як в порушення вимог Положення про кредитування фізичних осіб у ВАТ «Мегабанк», п.3.6 договорів про співпрацю №7 від 30.11.2007 та №8 від 29.11.2007 кредитний договір №007-01ТВ/2007 було підписано ОСОБА_41 , а договір №008-01ТВ/2007 невстановленими у справі особами підписано від імені ОСОБА_39 без особистої присутності зазначених осіб у відділенні «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк», на розрахунковий рахунок ОСОБА_26 , відкритий у Запорізькому ЦРВ ВАТ «Мегабанк», були незаконно перераховані грошові кошти за кредитними договорами №007-01ТВ/2007 ОСОБА_30 та №008-01ТВ/2007 ОСОБА_39 у сумі 6790 грн та 6700 грн відповідно, а всього на загальну суму 13 490 грн.

Того ж дня, 18.12.2007 частина грошових коштів за зазначеними кредитними договорами у сумі 4500 грн ОСОБА_26 разом із Особою-1 були переведені в готівку в касі Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» за допомогою грошового чека №ЛБ 3107027, а частина в сумі 8900 грн були переведені в готівку ними аналогічним чином 19.12.2007 за допомогою грошового чека №ЛБ 3107028, а потім Особою-1 передані ОСОБА_7 .

Далі, 05.02.2008 Особою-1 керуючій відділенням «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_7 було надано заяву ОСОБА_35 на видачу їй кредиту у сумі 7500 грн, а також документи, необхідні для укладання кредитного договору, одержані ним від ОСОБА_26 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність, діючи повторно, ОСОБА_7 дала вказівку провідному економісту відділення роздрібного бізнесу відділення «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» ОСОБА_36 на оформлення документів, необхідних для укладання кредитних договорів із зазначеним позичальником, для їх розгляду кредитною комісією Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк». Після того, як кредитною комісією банку було ухвалено позитивне рішення про видачу ОСОБА_35 кредиту, 08.02.2008 ОСОБА_40 за вказівкою ОСОБА_7 було складено кредитний договір №009-01П/2008 на ім`я ОСОБА_35 на придбання товарів довгострокового користування, який ОСОБА_38 за вказівкою ОСОБА_7 було передано останній для підписання позичальником. Далі, після того, як в порушення вимог Положення про кредитування фізичних осіб у ВАТ «Мегабанк», п.3.6 договорів про співпрацю №7 від 30.11.2007 та №8 від 29.11.2007 кредитний договір №009-01П/2008 було підписано невстановленими у справі особами від імені ОСОБА_35 без її особистої присутності у відділенні «Запорізьке №1» Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк», на розрахунковий рахунок Особи-1, відкритий у Запорізькому ЦРВ ВАТ «Мегабанк», було незаконно перераховано кошти за зазначеним кредитним договором у сумі 7500 грн.

Того ж дня, а саме 08.02.2008 грошові кошти за кредитним договором №009-01П/2008 у сумі 7200 грн (з урахуванням комісії банку) були переведені в готівкову форму Особою-1 в касі відділення Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» за допомогою грошового чеку №ЛБ 3107077, і того ж дня передані ним ОСОБА_7 .

Внаслідок злочинних дій ОСОБА_7 ВАТ «Мегабанк» (з 21.08.2009 ПАТ «Мегабанк») в особі Запорізького ЦРВ ВАТ «Мегабанк» (з 21.08.2009 Запорізьке ЦРВ ПАТ «Мегабанк») було завдано матеріальних збитків на загальну суму 38 160 грн.

За епізодом заволодіння грошима АБ «Полтава-Банк».

Згідно з наказом №270 від 19.02.2008 по АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_7 призначено на посаду заступника керуючого відділенням «Запорізьке регіональне відділення АБ «Полтава-Банк».

Відповідно до посадової інструкції, затвердженої 19.02.2008, керуючим відділенням «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_25 на ОСОБА_7 покладено здійснення організаційно-розпорядчих функцій, у зв`язку з чим вона є посадовою особою.

У червні 2008 року у заступника керуючого відділенням «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_7 виник умисел на заволодіння грошовими коштами зазначеного відділення банку, для реалізації якого вона вступила в змову з Особою-1.

З метою реалізації злочинного наміру ОСОБА_7 , Особа-1, діючи за попередньою змовою з останньою та з її відома, виїжджав до населених пунктів Запорізької області, а також відвідував державні установи, розташовані у м.Запоріжжі, де шукав осіб, які бажають отримати кредит у зазначеному відділенні банку. У ході розмови із позичальниками банку Особа-1 повідомляв їм, що він може допомогти в оформленні кредиту у відділенні «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» без необхідності безпосереднього відвідування позичальниками цього відділення банку. Надалі, в осіб, які бажають оформити кредити, а саме у ОСОБА_42 , ОСОБА_43 , ОСОБА_44 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 та ОСОБА_52 , Особа-1 отримував копії їх паспортів громадянина України, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату, які потім передавав заступнику керуючого відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_7 .

Після того, як начальником відділу роботи з фізичними особами відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» щодо якої матеріали кримінальної справи закрито Олександрівським районним судом м.Запоріжжя згідно постанови від 12.09.2023, в порушення вимог п.п.2.1-2.3 Інструкції про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003, а також п.п.3.5-3.9 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого рішенням засідання наглядової ради АБ «Полтава-Банк» від 14.01.2008 року за вказівкою заступника керуючого відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_7 без проведення ідентифікації позичальників банку були оформлені кредитні договори на ОСОБА_53 , ОСОБА_43 , ОСОБА_54 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_55 , ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_56 , а також ОСОБА_57 , Особа-1 повідомляв зазначеним особам про те, що у видачі кредитів керівництвом відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» їм відмовлено.

Згодом, у період з 11.06.2008 по 24.12.2008 ОСОБА_7 , будучи посадовою особою заступником керуючого відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк», діючи умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з Особою-1, незаконно заволоділа грошима АБ «Полтава-Банк» за кредитними договорами зазначених позичальників банку.

Так, 30.07.2008 завідуючою касою відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк», матеріали кримінальної справи щодо якої закрито за постановою Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 20.09.2023, за вказівкою заступника керуючого зазначеного відділення банку ОСОБА_7 на розрахунковий рахунок Особи-1, відкритий у відділенні «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» згідно з наданими ОСОБА_7 заяв на видачу готівки №58 від 30.07.2008 за кредитним договором №22 від 30.07.2008, укладеним між АБ «Полтава-Банк» в особі керуючого відділенням «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» з однієї сторони, та ОСОБА_58 з іншої, а також заяви на перерахування готівкових коштів №1 від 30.07.2008 від імені Особи-1 були перераховані кошти у сумі 4344, 17 грн, частина з яких у сумі 4200 грн були зняті ним у касі відділення банку того ж дня за допомогою грошового чека №ЛД 9599576.

Далі, 08.08.2008 на підставі наданих ОСОБА_7 завідуючою касою, матеріали кримінальної справи щодо якої закрито за постановою Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 20.09.2023, заяви на видачу готівки №69 від 08.08.2008 на суму 7100 грн за кредитним договором №29 від 08.08.2008, укладеним між АБ «Полтава-Банк» в особі керуючого відділенням «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_25 з одного боку та ОСОБА_59 з іншого, та заяви на видачу готівкових коштів №70 від 08.08.2008 у сумі 6350 грн за кредитним договором №30 від 08.08.2008, укладеним між АБ «Полтава-Банк» в особі керуючого відділенням «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_25 з одного боку та ОСОБА_45 з іншого, а також заяви на перерахування готівкових коштів №2 від 08.08.2008 від імені Особи-1, завідуючою касою відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» матеріали кримінальної справи щодо якої закрито за постановою Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 20.09.2023 за вказівкою ОСОБА_7 на розрахунковий рахунок Особи-1 було перераховано кошти у сумі 11714, 18 грн (з урахуванням комісії банку).

Того ж дня, а саме 08.08.2008 Особа-1, діючи умисно повторно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , зняв у касі відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» за допомогою грошового чека №ЛД 9599577 частину перерахованої на його розрахунковий рахунок суми коштів у розмірі 11500 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 09.09.2008 ОСОБА_7 , діючи умисно, за попередньою змовою з Особою-1, надала завідуючій касою відділення банку матеріали кримінальної справи щодо якої закрито за постановою Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 20.09.2023, заяву на видачу готівкових грошових коштів №97 від 09.09.2008 від імені ОСОБА_46 за кредитним договором №53 від 09.09.2008, укладеним між АБ «Полтава-Банк» в особі керуючого відділенням «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_25 з одного боку та ОСОБА_46 з іншого, в результаті чого особа, матеріали кримінальної справи щодо якої закрито за постановою Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 20.09.2023, за вказівкою ОСОБА_7 у касі відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» Особі-1 були видані грошові кошти у сумі 8705, 10 грн (з урахуванням комісії банку).

Аналогічним чином, 21.08.2008 та 28.08.2008 Особа-1 незаконно отримав із каси відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» грошові кошти у сумі 12984, 69 грн (з урахуванням комісії банку) згідно з наданими заступником керуючого відділенням банку ОСОБА_7 та за її вказівкою завідуючою касою відділення банку, матеріали кримінальної справи щодо якої закрито за постановою Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 20.09.2023, заяв на видачу готівкових коштів №79 від 21.08.2008 у сумі 4600 грн, №80 від 21.08.2008 у сумі 2800 грн та №85 від 28.08.2008 у сумі 7500 грн за кредитними договорами №39 від 21.08.2008 на ім`я ОСОБА_60 , №40 від 21.08.2008 на ім`я ОСОБА_49 та №45 від 28.08.2008 на ім`я ОСОБА_61 , які насправді мали отримати зазначені позичальники банку.

Крім того, 12.08.2008, а також у період з 08.10.2008 по 10.10.2008 Особою-1 за допомогою грошових чеків №ЛД 9599579 від 12.08.2008, №ЛД 9599586 від 08.10.2008, №ЛД 9599587 від 09.10.2008 та №9599588 від 10.10.2008 в касі відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» було отримано кошти на загальну суму 15400 грн (з урахуванням комісії банку), перераховані на його розрахунковий рахунок завідуючою касою відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк», матеріали кримінальної справи щодо якої закрито за постановою Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 20.09.2023, за вказівкою заступника керуючого відділенням банку ОСОБА_7 згідно з наданими нею заявами на видачу готівкових коштів №71 від 12.08.2008 за кредитним договором №31 від 12.08.2008 на ім`я ОСОБА_47 , а також №118 від 07.10.2008 та №119 від 07.10.2008 за кредитними договорами №66 від 07.10.2008 на ім`я ОСОБА_51 та №67 від 07.10.2008 на ім`я ОСОБА_52 , а також на підставі заяв на перерахування готівкових коштів №3 від 12.08.2008 та №5 від 07.10.2008 від імені Особи-1.

Крім того, в період часу з 11.06.2008 по 24.12.2008 Особа-1, діючи умисно з корисливих мотивів, заволодів грошовими коштами АБ «Полтава-Банк» на загальну суму 13000 грн шляхом зняття їх за допомогою пластикових платіжних карток, отриманих за кредитними договорами №2 від 03.06.2008 на ім`я ОСОБА_62 та №9 від 17.06.2008 на ім`я ОСОБА_42 , оформленими начальником відділу роботи по роботі з фізичними особами відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк», матеріали кримінальної справи щодо якої закрито Олександрівським районним судом м.Запоріжжя згідно постанови від 12.09.2023 з порушенням вимог п.п.2.1-2.3 Інструкції про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 492 від 12.11.2003, а також п.п.3.5-3.9 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого рішенням засідання наглядової ради АБ «Полтава-Банк» від 14.01.08, за вказівкою заступника керуючого відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» ОСОБА_7 , які насправді мали отримати зазначені позичальники банку.

Внаслідок злочинних дій ОСОБА_7 АБ «Полтава-Банк» в особі відділення «Запорізьке регіональне управління АБ «Полтава-Банк» було завдано матеріальних збитків на загальну суму 66651, 01 грн, що є великим розміром.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковано за ч.3 ст.191 КК, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання посадовою особою своїм службовим становищем, за попередньою змовою групою осіб; за ч.3 ст.191 КК, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання посадовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб; за ч.4 ст.191 КК, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання посадовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинене у великих розмірах.

Їй призначено покарання

- за ч.3 ст.191 КК у виді 3 років позбавлення волі з позбавленням права займати будь-які посади у банківській сфері, а також посади, пов`язані з розпорядженням грошовими коштами на підприємства, установах та організаціях усіх форм власності строком на 1 рік;

- за ч.4 ст.191 КК у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права займати будь-які посади у банківській сфері, а також посади, пов`язані з розпорядженням грошовими коштами на підприємства, установах та організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

На підставі ч.1 ст.70 КК шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначено покарання у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права займати будь-які посади у банківській сфері, а також посади, пов`язані з розпорядженням грошовими коштами на підприємства, установах та організаціях усіх форм власності строком на 3 роки.

На підставі ч.5 ст.74 КК звільнено від призначеного основного та додаткового покарання за ч.3 та ч.4 ст.191 КК у зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Вирішено питання про цивільні позови, запобіжний захід, залишення арешту майна до фактичного виконання вироку в частині стягнення матеріальної шкоди, процесуальні витрати та речові докази.

На вказаний вирок прокурором та захисником були подані апеляції, відповідно до яких прокурор просив вирок суду змінити, а захисник просила вирок суду скасувати.

Проте до початку апеляційного розгляду засуджена та її захисник звернулися до апеляційного суду із клопотаннями про звільнення засудженої ОСОБА_7 від кримінальної відповідальності за ч.3 ст.191, ч.4 ст.191 КК у зв`язку із закінченням строків давності, передбачених ст.49 КК, та закриття кримінальної справи.

У судовому засіданні засуджена та її захисник повністю підтримали подані клопотання та наполягали на їх задоволенні. Прокурор не заперечувала проти задоволення поданих клопотань.

Заслухавши доповідь судді, з`ясувавши позицію сторін, перевіривши матеріали кримінальної справи, колегія суддів дійшла висновку, що клопотання захисника та засудженої про звільнення останньої від кримінальної відповідальності підлягає задоволенню з таких підстав.

Статтею 11-1 КПК (в редакції 1960 року) передбачено порядок звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності. Зокрема, суд у судовому засіданні за наявності підстав, передбачених частиною першою статті 49 Кримінального кодексу України, закриває кримінальну справу у зв`язку із закінченням строків давності у випадках, коли справа надійшла до суду з обвинувальним висновком.

Відповідно до п.4 ч.1 ст.49 КК особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло десять років - у разі вчинення тяжкого злочину.

Стаття 49 КК встановлює строки давності, тобто строки, після закінчення яких особа не може бути піддана кримінальній відповідальності за раніше вчинене кримінальне правопорушення. Закінчення цих строків є підставою обов`язкового і безумовного звільнення особи від кримінальної відповідальності.

Факт визнання чи невизнання особою своєї винуватості у даному випадку не має значення для вирішення питання про звільнення особи від кримінальної відповідальності з цієї підстави.

Із матеріалів кримінальної справи вбачається, що ОСОБА_7 обвинувачувалася у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст.191, ч.4 ст.191 КК, останній епізод з яких вчинила у грудні 2008 року. Відповідно до ст.12 КК вказані злочини відносяться до категорії тяжких злочинів.

Враховуючи, що останній епізод злочину ОСОБА_7 вчинено у грудні 2008 року, строк давності притягнення її до кримінальної відповідальності не зупинявся та не переривався, а відтак з огляду на п.4 ч.1 ст.49 КК на час апеляційного розгляду закінчився, а засуджена ОСОБА_7 не заперечувала проти її звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності та наполягала на цьому, то клопотання засудженої та її захисника підлягають задоволенню.

Відповідно до ст.376 КПК (в редакції 1960 року) апеляційний суд, встановивши обставини, передбачені статтями 6, 7, 7-1, 7-2, 8, 9, 10, 11-1 цього Кодексу, скасовує обвинувальний вирок і закриває справу.

У зв`язку з тим, що ОСОБА_7 підлягає звільненню від кримінальної відповідальності за ч.3 ст.191, ч.4 ст.191 КК у зв`язку із спливом строків давності, передбачених п.4 ч.1 ст.49 КК, цивільні позови Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК», Публічного акціонерного товариства «МЕГАБАНК», Публічного акціонерного товариства «Полтава-банк» до ОСОБА_7 слід залишити без розгляду. Залишення позовів без розгляду не перешкоджає зверненню з позовом в порядку цивільного судочинства.

Крім того, за загальним правилом суд у разі закриття справи своєю ухвалою скасовує арешт майна. А відтак арешт майна засудженої ОСОБА_7 , накладений під час досудового слідства, підлягає скасуванню.

Також відповідно до висновку Об`єднаної палати Касаційного кримінального суду Верховного Суду, викладеного у постанові від 12 вересня 2022 року (справа №203/241/17, провадження №51-4251кмо21), якщо особа звільняється від кримінальної відповідальності на підставі ст.49 КК у зв`язку із закінченням строків давності, процесуальні витрати, понесені органом досудового розслідування та пов`язані зі здійсненням кримінального провадження, в тому числі й витрати на проведення експертизи, не стягуються з особи, кримінальне провадження щодо якої закрито на цій підставі, а відносяться на рахунок держави, окрім витрат, пов`язаних, зокрема, із залученням експерта стороною захисту.

З огляду на вказане витрати, понесені у вказаній кримінальній справі органом досудового слідства, на проведення експертних досліджень в розмірі 2321 грн 28 коп., необхідно віднести на рахунок держави.

На підставі викладеного, керуючись п.11 розділу ХІ Перехідних положень КПК України 2012 року, ст.ст.376, 377 КПК України 1960 року, колегія суддів

УХВАЛИЛА

Клопотання засудженої ОСОБА_7 та її захисника ОСОБА_6 про звільнення ОСОБА_7 від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності, передбачених ст.49 КК України, задовольнити.

Вирок Олександрівського районного суду м.Запоріжжя від 17 вересня 2025 року щодо ОСОБА_7 в цій справі скасувати.

Звільнити ОСОБА_7 від кримінальної відповідальності за вчинення злочинів, передбачених ч.3 ст.191, ч.4 ст.191 КК України на підставі п.4 ч.1 ст.49 КК України у зв`язку із закінченням строків давності.

Кримінальну справу щодо ОСОБА_7 закрити.

Цивільні позови Публічного акціонерного товариства «ФІДОБАНК», Публічного акціонерного товариства «МЕГАБАНК», Публічного акціонерного товариства «Полтава-банк» до ОСОБА_7 залишити без розгляду.

Судові витрати на проведення експертних досліджень в розмірі 2321 грн 28 коп. віднести на рахунок держави.

Скасувати арешт майна ОСОБА_7 , а саме:

- автомобіля «ВАЗ-21101», 2006 року виписку, д.н.з. НОМЕР_1 , кузов № НОМЕР_2 , двигун № НОМЕР_3 , який належить ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , накладений постановами старшого слідчого прокуратури Жовтневого району м.Запоріжжя ОСОБА_63 від 30 вересня 2009 року, від 21 травня 2010 року, від 26 листопада 2009 року;

- 1/3 частини квартири АДРЕСА_2 , яка належить ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на підставі свідоцтва №1581 про право власності, виданого 17.12.08 Орджонікідзевською районною адміністрацією Запорізької обласної ради, накладений постановами старшого слідчого прокуратури Жовтневого району м.Запоріжжя ОСОБА_63 від 30 вересня 2009 року, від 21 травня 2010 року, від 26 листопада 2009 року.

Ухвала може бути оскаржена протягом одного місяця з дня її оголошення.

Головуючий суддяСуддяСуддя
ОСОБА_2 ОСОБА_3 ОСОБА_4