Справа № 732/1280/25
Провадження № 1-кс/732/179/25
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до інформації,

яка містить охоронювану законом таємницю

30 грудня 2025 року м. Городня

Слідчий суддя Городнянського районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Городня клопотання слідчого СВ ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за №0000145 від 09.08.2025,

У С Т А Н О В И В:

04 грудня 2025 року до Городнянського районного суду Чернігівської області надійшло клопотання слідчого СВ ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 , яке було погоджено прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АК « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання слідчого обґрунтовано тим, що слідчим відділенням ВП №3 (м. Городня) Чернігівського РУП ГУНП у Чернігівській області, здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за №0000145 від 09.08.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

09.08.2025 до ВП №3 (м. Городня ) Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 09.08.2025 о 14:52 їй на мобільний телефон НОМЕР_1 з номеру НОМЕР_2 зателефонувала особа, яка представилася представником ІНФОРМАЦІЯ_2 та повідомила, що її рахунок в банку заблоковано, і для його розблокування треба надати інформацію. Надавши номери своїх двох карток, а саме заробітної картки № НОМЕР_3 та кредитної, термін їх дії, а також коди, які надходили в смс повідомленнях виявила зникнення грошових коштів на загальну суму близько 50000 грн.

При допиті потерпіла ОСОБА_5 показала, що 09.08.2025 о 14:52 з номеру телефону НОМЕР_2 їй на мобільний телефон зателефонувала жінка, яка представилась представником з технічного обслуговування ІНФОРМАЦІЯ_2 та повідомила про те, що її банківську картку даного банку заблоковано, і щоб її розблокувати треба виконати певні операції. На вимогу тієї жінки вона зайшла в мобільний додаток своєї заробітної банківської картки № НОМЕР_3 , назвала її номер, термін її дії, а потім код з 6-ти цифр, який надійшов смс повідомленні. Після надання інформації по даній картці, жінка попрохала надати інформацію ще по кредитній картці, а саме номер картки, строк її дії та коди з 6-ти цифр, які надходили в смс повідомленням. Після надання всієї інформації виявила зникнення грошових коштів з двох карток, а саме з заробітної № НОМЕР_3 банківський рахунок НОМЕР_4 в сумі 8000 грн. та з кредитної банківський рахунок НОМЕР_5 на загальну суму 42 000 грн. двома транзакціями сумами по 13 000 грн. та 29 000 грн.

11.09.2025 проведено виїмку про рух коштів за банківськими рахунками НОМЕР_4 та НОМЕР_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Відповідно до інформації отриманої під час виїмки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », було встановлено, що 09.08.2025 о 15:05 год. з банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_6 ОСОБА_5 двома транзакціями були списані грошові кошти в сумі 13000 грн. на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_3 ( Merchant НОМЕР_7 TermID E0185015) через сервіс онлайн платежів « ІНФОРМАЦІЯ_4 ;Kyiv;UKR та в сумі 29000 грн. на рахунок ІНФОРМАЦІЯ_5 ( Merchant НОМЕР_7 TermID E0185015) через сервіс онлайн платежів « ІНФОРМАЦІЯ_4 ; Kyiv;UKR.

Крім цього, 09.08.2025 о 15:12 з банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_3 ОСОБА_5 грошові кошти в сумі 8 000 грн були списані на рахунок PADURECY LEONID DMITROVI ( Merchant НОМЕР_7 TermID E0185015) через сервіс онлайн платежів « ІНФОРМАЦІЯ_4 ; Kyiv;UKR.

Відповідно до листа ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » надано інформацію щодо транзакцій по банківським рахункам № НОМЕР_6 та № НОМЕР_3 , проведених 09.08.2025 через сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

Платіжні операції, виконувались як сервіс поповнення картки Банку АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_1 », використовуючи технічне API.

Відповідно до інформації 09.08.2025 о 15:05:19 з карткового рахунку № НОМЕР_6 відбулося списання грошових коштів на суму 29 000 грн. на рахунок НОМЕР_8 належний ОСОБА_6 та о 15:05:18 відбулося списання грошових коштів на суму 13 000 грн. на рахунок НОМЕР_9 належний ОСОБА_7 .

Також, 09.08.2025 о 15:12:42 з карткового рахунку № НОМЕР_3 відбулося списання грошових коштів на суму 8000 грн. на рахунок НОМЕР_8 належний ОСОБА_6 .

З метою отримання інформації, яка має доказове значення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю подальшого її вилучення.

Враховуючи вищевикладене, існують достатні підстави вважати що в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_10 код ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), знаходяться оригінали документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю, щодо всіх операцій по банківським рахункам НОМЕР_8 та НОМЕР_9 ,а саме:

- копії документів, що стосуються відкриття карткових рахунків (договір, копія паспорту);

- фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткових рахунків;

- виписки з руху коштів по картковим рахункам (або закриття рахунків) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів в період часу з 09.08.2025 по день винесення ухвали;

- повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку) з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти);

- інформації про зміну рахунків, зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаними банківськими картами та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткових рахунків;

- даних систем відеоспостереження і фотофіксації з банкоматів (АТМ) і відділень банківської установи (в касі), в паперовому вигляді і на електронному носії інформації щодо зняття готівки з банківських рахункам НОМЕР_8 та НОМЕР_9 в період з 09.08.2025 по 10.08.2025;

- інформації щодо номерів мобільного зв`язку, які прив`язані до рахунків за допомогою яких здійснювалися підтвердження платіжних операцій по рахунках;

- інформації щодо смс повідомлень (дата та час), сам текст смс повідомлень, які направлялись на номери мобільного зв`язку за допомогою яких здійснювались підтвердження платіжних операцій по рахунках та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій по рахунках у період часу з 09.08.2025 по день винесення ухвали;

- інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де були здійсненні операції по рахунку в період часу з 09.08.2025 по день винесення ухвали;

- IP-адрес, з яких проходило з`єднання системи «Клієнт-Банк» між суб`єктами господарювання і банком, датами та часом проведення вказаних з`єднань за період з 09.08.2025 по день винесення ухвали.

Зазначений період часу за який необхідно отримати інформацію потрібний для складання детального аналізу наданої інформації.

З метою отримання інформації, яка має доказове значення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю подальшого її вилучення.

Слідчий, у провадженні якого перебуває кримінальне провадження, в судове засідання не з`явилася, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі у зв`язку зі службовою зайнятістю.

Слідчим у порядку ч. 2 ст. 163 КПК України в поданому клопотанні вказала про наявність підстав вважати, що існує реальна загроза, зміни або знищення документів, а тому відповідне клопотання підлягає розгляду без виклику осіб, у володінні якої вони перебувають, а саме представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

Слідчий суддя, вивчивши доводи, на які посилається слідчий щодо наявності підстав для загрози, зміни або знищення документів, що перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », дійшов висновку, що наявні підстави для застосування ч. 2 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України визначено, що фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим і здійснюється в порядку, передбаченому Положенням про Єдину судову інформаційно-комунікаційну систему та/або положеннями, що визначають порядок функціонування окремих підсистем (модулів) Єдиної судової інформаційно-комунікаційної системи. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Оскільки розгляд клопотання здійснювався за відсутності учасників судового провадження, а тому фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження слідчим суддею не проводилося.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до висновку про доведеність підстав для задоволення клопотання.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає в наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити з них копії та вилучити їх.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З метою встановлення особи слідчому необхідно отримати інформацію, яка є банківською таємницею.

Так, ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Відповідно до п. 5 глави 3 постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці» (зі змінами та доповненнями), передбачено, що банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 107, 132, 160, 163, 164 КПК України, Законом України «Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого СВ ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, задовольнити.

Зобов`язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_10 код ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю і можливість вилучення в паперовому або електронному вигляді слідчому СВ ВП №3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП №3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , начальнику СВ ВП №3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 у відділенні №8 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 , наступної інформації: в тому числі щодо всіх операцій по банківським рахункам НОМЕР_8 та НОМЕР_9 ,а саме:

- копії документів, що стосуються відкриття карткових рахунків (договір, копія паспорту);

- фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткових рахунків;

- виписки з руху коштів по картковим рахункам (або закриття рахунків) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів в період часу з 09.08.2025 по день винесення ухвали;

- повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку) з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти);

- інформації про зміну рахунків, зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаними банківськими картами та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткових рахунків;

- даних систем відеоспостереження і фотофіксації з банкоматів (АТМ) і відділень банківської установи (в касі), в паперовому вигляді і на електронному носії інформації щодо зняття готівки з банківських рахункам НОМЕР_8 та НОМЕР_9 в період з 09.08.2025 по 10.08.2025;

- інформації щодо номерів мобільного зв`язку, які прив`язані до рахунків за допомогою яких здійснювалися підтвердження платіжних операцій по рахунках;

- інформації щодо смс повідомлень (дата та час), сам текст смс повідомлень, які направлялись на номери мобільного зв`язку за допомогою яких здійснювались підтвердження платіжних операцій по рахунках та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій по рахунках у період часу з 09.08.2025 по день винесення ухвали;

- інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де були здійсненні операції по рахунку в період часу з 09.08.2025 по день винесення ухвали;

- IP-адрес, з яких проходило з`єднання системи «Клієнт-Банк» між суб`єктами господарювання і банком, датами та часом проведення вказаних з`єднань за період з 09.08.2025 по день винесення ухвали.

Строк дії ухвали встановити до 28 лютого 2026 року включно.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1