Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/1276/25
номер провадження 1-кс/695/357/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 квітня 2025 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Золотоноша клопотання дізнавача сектору дізнання Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000067 від 04.02.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області надійшло клопотання дізнавача сектору дізнання Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000067 від 04.02.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України.

Клопотання обґрунтоване тим, що 04.02.2025 до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області надійшли матеріали за фактом звернення гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 з приводу несанкціонованого втручання до дій по банківській картці « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме в 2022 році без відома ОСОБА_6 було оформлено кредит в сумі 15000 грн.

04.02.2025 сектором дізнання Золотоніського РВП відомості за даним фактом було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000067 , за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України.

В ході проведення допиту потерпілої ОСОБА_6 встановлено, що останній стало відомо про те, що до Драбівського районного суду подано заяву від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про стягнення з потерпілої заборгованості за кредитним договором. Потерпіла ОСОБА_6 пояснила, що дізналася про те, що в 12.08.2022 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » невідома особа використовуючи дані потерпілої уклала договір № 452581-КС-001 на отримання кредиту в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та отримала мікрозайм в сумі 15 000 грн., які перераховано на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 яку відкрито на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , як пояснила потерпіла, що особисто вона вказану картку не відкривала та кредитних коштів не отримувала.

З документів, приєднаних потерпілою ОСОБА_6 до кримінального провадження, а саме копії позовної заяви стало відомо, що перерахування кредитних коштів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » здійснювалося на банківську картку позичальника № НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Також згідно даного позову встановлено термін кредитування з 12.08.2022 по 02.12.2022.

В зв`язку з викладеним, з метою встановлення особи яка здійснила оформлення банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та відстеження руху кредитних коштів по вищевказаній банківській картці до матеріалів кримінального провадження необхідно долучити відомості про рух, зарахування та зняття грошових коштів по картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , які у подальшому можуть бути необхідні для використання як доказів вчинення злочину.

Отримана інформація по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , розкриє об`єктивну сторону кримінального правопорушення, а саме час, місце, спосіб та засоби скоєння кримінального правопорушення, крім того допоможе встановити осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України. Фактичні дані, що мають значення для кримінального провадження, будуть отримані у передбаченому КПК України порядку, тому будуть використані, як докази в кримінальному провадженні.

В зв`язку з вищевикладеним, а також з метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу до інформації, що становить банківську таємницю з можливістю подальшого її вилучення, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

1. Роздруківки руху коштів по картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , в період кредитування в саме з 12.08.2022 по 02.12.2022 (даний період потрібен для відстеження зарахування грошових коштів, місця їх зняття чи перерахування на інші банківські рахунки) із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків);

2. Інформаціі про наявність відкритих та закритих банківських рахунків на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_2 ;

3. ІР-адреси з яких здійснювався доступ до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та інформацію щодо ЕР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи, про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою дати та часу з`єднань;

4. Виписки про рух коштів по банківському рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 із зазначенням відомостей про здійснені операції, а саме: номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; інформація по банківських рахунків, на які здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за кожен день окремо за період з 12.08.2022 по 02.12.2022;

5. Відомості про поповнення мобільного телефону за допомогою банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ;

6. Фото та матеріалів збережених при знятті коштів в банкоматах з наданням адреси їх розташування, по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 . Копії документів юридичної справи виготовлені при відкритті карткового рахунку допомогою банківського рахунку на який здійснювалося перерахування коштів за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше;

8. Фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки банку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 за період з 12.08.2022 по 02.12.2022;

9. Яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ;

10. Якщо проводились в інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції;

11. Копії висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Враховуючи зазначене, дізнавач, за погодженням з прокурором звернувся до суду з даним клопотанням.

У судове засідання дізнавач та прокурор не з`явились, в резолютивній частині клопотання просили розглянути дане клопотання без їх участі.

У судове засідання предcтавник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не з`явився з невідомих суду причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банк та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: 1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2.Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; 3.Фінансово-економічний стан клієнтів; 4.Системи охорони банків та клієнтів; 5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи -клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З огляду на викладене, сторона кримінального провадження довела, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що отримання зазначеної інформації для кримінального провадження буде мати доказове значення і забезпечувати виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає за необхідне задовольнити клопотання частково.

Разом з тим, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження в порушення вимог п. 7 ч. 2 ст. 160, ч. 7 ст. 163 КПК України у клопотанні не обґрунтована необхідність вилучення інформації, а в судовому засіданні не доведена наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення інформації або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, у зв`язку з чим вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до зазначеної у клопотанні інформації лише з можливістю копіювання.

Керуючись ст.ст. 110, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000067 від 04.02.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України - задовольнити частково.

Надати дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_8 ; дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу СД Золотоніського РВПГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх копіювання, що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- інформації про рух коштів по картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , в період кредитування в саме у період з 12.08.2022 по 02.12.2022 із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків);

- інформації про наявність відкритих та закритих банківських рахунків на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_2 ;

- ІР-адреси з яких здійснювався доступ до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та інформацію щодо ЕР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи, про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою дати та часу з`єднань.

- інформації про рух коштів по банківському рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 із зазначенням відомостей про здійснені операції, а саме: номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номеру рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера/коду платника; ІР-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (ІР-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; інформація по банківських рахунків, на які здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за період з 12.08.2022 року по 02.12.2022 року;

- інформації про поповнення мобільного телефону за допомогою банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ;

- фото та матеріалів збережених при знятті коштів в банкоматах з наданням адреси їх розташування, по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 . Копії документів юридичної справи виготовлені при відкритті карткового рахунку допомогою банківського рахунку на який здійснювалося перерахування коштів за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше;

- фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з картки банку на який здійснювалося перерахування коштів із банківського рахунку за номером карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 за період з 12.08.2022 року по 02.12.2022року;

- яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 ;

- якщо проводились в інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції;

- копії висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Визначити строк дії ухвали тривалістю в 2 місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1