Справа № 548/2701/24
Провадження №1-кс/548/368/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08.07.2025 року м. Хорол

Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши клопотання ст. дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Ст. дізнавач СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітан поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

В клопотанні вказувалося, що 29.11.2024 невідома особа в ході телефонної розмови, представившись працівником головного офісу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Дніпро, шляхом обману ОСОБА_4 , жительки АДРЕСА_1 заволоділа її коштами в сумі 137 859 грн., які остання перерахувала із своїх карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 та НОМЕР_2 на картки № НОМЕР_3 ; № НОМЕР_4 ; № НОМЕР_5 ; № НОМЕР_6 ; № НОМЕР_7 ; № НОМЕР_8 . Телефони які використовував шахрай НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 .

Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 27.12.2024 року за № 000208 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України.

В ході проведення досудового розслідування було отримано рапорт від ВПК в Полтавській області на виконання доручення по кримінальному провадженню, в ході якого встановлено, що

1) з банківського карткового рахунку № НОМЕР_3 відбувались перекази:

29.11.2024 о 14:05 год. у сумі 24000 грн. на картку № НОМЕР_12 ;

29.11.2024 о 14:29 год. у сумі 16500 грн. на картку № НОМЕР_13 ;

29.11.2024 о 14:33 год. у сумі 15800 грн. на картку № НОМЕР_13 .

З картки № НОМЕР_12 29.11.2024 о 14:39 год. відбувся переказ у сумі 14934 грн. на картку № НОМЕР_14 .

З картки № НОМЕР_13 29.11.2024 о 14:29 год. відбувся переказ у сумі 16160 грн. на картку № НОМЕР_15 . Оперативним шляхом встановлено, що банківський картковий рахунок № НОМЕР_13 відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_16 , остання відома адреса проживання: АДРЕСА_2 .

З картки № НОМЕР_14 відбулась операція з фізичною присутністю за адресою: АДРЕСА_3 . Встановити час та суму операції не представилось можливим.

З картки № НОМЕР_15 відбувались транзакції:

29.11.2024 о 21:26 год. у сумі 12000 грн. на картку № НОМЕР_17 ;

30.11.2024 о 18:06 год. у сумі 1818 грн. на картку № НОМЕР_18 ;

30.11.2024 о 20:10 год. у сумі 7273 грн. на картку № НОМЕР_19 .

Оперативним шляхом встановлено, що транзакції з картки № НОМЕР_15 відбувались за допомогою пристрою «Xiaomi Redmi A3» та IP-адрес:

НОМЕР_20 , що належить ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;

НОМЕР_21 , що належить ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

З картки № НОМЕР_17 відбулась транзакція з фізичною присутністю за адресою: АДРЕСА_4 . Встановити час та суму транзакції не представилось можливим.

З картки № НОМЕР_18 відбулась транзакція з описом « ОСОБА_6 , KOLLATAJA 24, BEDZIN, P»

З картки № НОМЕР_19 відбувалось зняття готівки. Встановити деталі операції не представилось можливим.

2) з картки № НОМЕР_4 відбулась транзакція

29.11.2024 о 16:58 год. у сумі 17000 грн. на картку № НОМЕР_22 .

З картки № НОМЕР_22 відбулась оплата у сумі 134 грн. з описом «MONOPOLOWY NA ROGU»;

3) з картки № НОМЕР_7 відбувались перекази:

29.11.2024 о 20:12 год. у сумі 4000 грн. на картку № НОМЕР_23 ;

30.11.2024 о 10:03 год. у сумі 3127 грн. на картку № НОМЕР_24 ;

30.11.2024 о 10:11 год. у сумі 2116 грн. на картку № НОМЕР_25 ;

30.11.2024 о 10:15 год. у сумі 6450 грн. на картку № НОМЕР_26 ;

30.11.2024 о 10:16 год. у сумі 4171 грн. на картку № НОМЕР_27

З картки № НОМЕР_23 29.11.2024 о 21:14 год. відбулась оплата у сумі 166 грн. у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_28 , що розташований за адресою: АДРЕСА_5 .

З картки № НОМЕР_24 відбувались оплати у м. Львів та 30.11.2024 о 10:18 год. переказ у сумі 3000 грн. на картку № НОМЕР_29 .

З картки № НОМЕР_25 відбувались оплати у м. Івано-Франківськ.

З картки № НОМЕР_26 відбувались фінансові операції:

30.11.2024 о 10:54 год. оплата у сумі 1043 грн. з описом «AZS OKKO 2 KROP» у м. Кропивницький;

30.11.2024 о 13:45 год. зняття готівки у сумі 3000 грн. з банкомату

A0101579, що належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та розташований за адресою: АДРЕСА_6 ;

30.11.2024 о 13:52 год. оплата у сумі 115 грн. з описом транзакції «DelviMag9», м. Кропивницький.

З картки № НОМЕР_27 відбувались оплати у Туреччині.

З картки № НОМЕР_29 відбулась операція з фізичною присутністю за адресою: АДРЕСА_7 .

4) з картки № НОМЕР_8 29.11.2024 о 18:32 год. відбувся переказ у сумі 16000 грн. на картку № НОМЕР_30 .

З картки № НОМЕР_30 29.11.2024 о 18:35 год. відбувся переказ у сумі 17633 грн. на картку № НОМЕР_31 .

З картки № НОМЕР_31 30.11.2024 о 13:52 год. відбулось зняття готівки на загальну суму 377 грн. з описом операції «CRYSTALBANK BR 9».

5) з картки № НОМЕР_5 відбувались фінансові операції:

29.11.2024 о 19:53 год. переказ у сумі 14775 грн. на картку № НОМЕР_32 ;

29.11.2024 о 21:55 год. переказ у сумі 9025 грн. на картку № НОМЕР_33 ;

З картки № НОМЕР_32 , що належить ОСОБА_7 , РНОКПП НОМЕР_34 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , відбувались численні оплати та переказ на картку № НОМЕР_35 , сума невідома.

З картки № НОМЕР_33 30.11.2024 о 12:38 год. відбулось зняття готівки у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_8 », м. Овруч, Житомирська область.

З картки № НОМЕР_35 відбувались оплати у Київській області та переказ у сумі 2000 грн. на картку № НОМЕР_36 .

З картки № НОМЕР_36 відбулась операція з фізичною присутністю за адресою: АДРЕСА_8 . Встановити час та суму операції не представилось можливим.

6) за допомогою картки № НОМЕР_6 відбулись перекази:

29.11.2024 о 19:12 год. у сумі 11950 грн. на картку № НОМЕР_37 ;

29.11.2024 о 19:12 год. у сумі 6342 грн. на картку № НОМЕР_38 ;

02.12.2024 о 08:41 год. у сумі 26114 грн. на банківський рахунок НОМЕР_39 , емітований у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

Крім цього встановлено, що після проведення тимчасового доступу у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » було встановлено, що грошові кошти далі були направлені на карткові рахунки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 4149.4990.8082.7163, НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , 5168.7451.3165.1934, 5363.5421.0805.9701

Крім цього встановлено, що після проведення тимчасового доступу у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » було встановлено, що грошові кошти далі були направлені на картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 4149.4991.9987.1912

Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідним є отримання інформації про рух коштів по банківських карткахАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_14 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_42 , НОМЕР_2 , НОМЕР_14 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_43 , 5363.5421.0805.9701, 4149.4991.9987.1912

Метою отримання такої інформації є встановлення особи, яка шляхом обману заволоділа грошовими коштами , фото та відео особи, що здійснювала зняття цих коштів.

Вказана інформація має важливе значення для встановлення особи, яка вчинила даний злочини та буде використана як доказ у кримінальному провадженні, однак іншим шляхом неможливо отримати зазначену вище інформацію.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що зазначеною вище інформацією володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », адреса АДРЕСА_9 та його територіальні підрозділи (відділення, філії), яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідним є тимчасовий доступ до вищевикладених даних з можливістю їх вилучення.

В судове засідання дізнавач не з`явився, клопотав про розгляд клопотання без його участі.

Дізнавачем доведена наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, що потрібна для досудового розслідування, тому слідчий суддя вирішує розглянути клопотання без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Згідно ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частиною 2 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і можуть бути доказами у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та можливість їх вилучити.

Слідчий суддя з`ясувавши позицію дізнавача, дослідивши матеріали клопотання, належно оцінивши наявні докази приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 162-166 КПК України слідчий суддя,

УХВАЛИВ :

Задовольнити клопотання ст. дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

Надати старшому дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_3 . або іншому дізнавачу який входить до групи дізнавачів у кримінальному провадженні, а саме: дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , начальнику СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майору поліції ОСОБА_10 , або іншій особі, на підставі постанови або доручення наданого ініціатором заходу або слідчим про проведення слідчих (розшукових) дій у порядку ст. 391, 401, 41, ч. 6 ст. 218 КПК України, тимчасовий доступ до документів, із можливістю їх вилучення (здійснити їх виїмку), щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна банківській установі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », адреса: АДРЕСА_10 :

- інформацію по банківських картках № НОМЕР_14 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_42 , НОМЕР_2 , НОМЕР_14 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 іззазначенням на чиє ім`я було відкрито рахунки, видано банківські картки, місце та час видачі банківської картки та рух коштів по вказаній картці в період часу із 28.11.2024 по кінцеву дату дії ухвали, місце зняття грошових коштів, отримання готівки, фото, відео, що підтверджує зняття грошових коштів, із зазначенням, операцій, які проводилися у вказаний період, призначення платежу, контрагентів та їх розрахункових рахунків, місця проведення відповідних операцій;

- номери телефонів, які були закріплені за банківськими картками №№ НОМЕР_14 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_36 , НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_14 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , та використовувався як фінансовий. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна за період часу з 28.11.2024 по кінцеву дату дії ухвали;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківській картці,№ НОМЕР_14 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_36 , НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_14 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 28.11.2024 по кінцеву дату дії ухвали;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківській картці,№ НОМЕР_14 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_42 , НОМЕР_2 , НОМЕР_14 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 28.11.2024 по кінцеву дату дії ухвали інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » - « ІНФОРМАЦІЯ_13 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківських карток № НОМЕР_14 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_29 , № НОМЕР_42 , НОМЕР_2 , НОМЕР_14 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , за період часу з 28.11.2024 по кінцеву дату дії ухвали.

Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов`язковому виконанню.

У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Оригінал ухвали . Перший примірник.

Слідчий суддя : ОСОБА_1