Справа №534/2196/25
Провадження №1-кс/534/366/25
9 вересня 2025 року м. Горішні Плавні
До Горішньоплавнівського міського суду Полтавської області надійшло клопотання дізнавача СД Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Горішньоплавнівського відділу Кременчуцької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Процесуальне керівництво у цьому кримінальному провадженні здійснюється Горішньоплавнівським відділом Кременчуцької окружної прокуратури.
На обґрунтування зазначає, що 18.08.2025 до ВП №2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 про те, що невстановлена особа під приводом продажу мопеду у мережі « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шахрайським способом заволоділа грошовими коштами у розмірі 44 756,00 грн. Грошові кошти перераховані потерпілим на банківську картку за № НОМЕР_1 . Емітентом банківської картки є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
З метою всебічного, повного, об`єктивного та неупередженого досудового розслідування, встановлення істини у вказаному кримінальному провадженні та з`ясування всіх обставин, зазначає про необхідність отримання тимчасового доступу до документів, які знаходяться у володільця інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), зокрема: до документів по відкриттю та обслуговуванню банківської картки НОМЕР_1 , в період із 18.08.2025 по дату винесення ухвали, яку відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на який 18.08.2025 були перераховані грошові кошти потерпілою в сумі 44 756,00 грн; інформацію щодо власника банківських рахунків (ПІБ, дата народження, РНОКПП, адреси реєстрації, номери телефонів, що зазначені як фінансові); документів, поданих для відкриття рахунків завірених копій договорів про відкриття банківської картки НОМЕР_1 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; відомості щодо зміни номерів телефонів, із зазначенням дати, часу, та способу зміни номеру (за допомогою мобільного додатку, у терміналі самообслуговування, у відділенні банку); інформацію щодо усіх номерів рахунків клієнта - власника зазначених номерів банківських карток, із зазначенням номерів карток, як фізичних, так і віртуальних, номери рахунків у форматі IBAN; інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 , а також іншим рахункам клієнта в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням повних номерів рахунків, з яких здійснювались надходження коштів, та на які здійснювався подальший переказ коштів, повних номерів банківських карток клієнта, банківських рахунків у форматі IBAN, точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 18.08.2025 по 09.09.2025; фото- та відео- зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, які відкрито у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням дати, часу та номеру картки, з якої здійснювалось зняття коштів за період часу з 18.08.2025 по 09.09.2025; інформації про перелік IP адрес входу до системи дистанційного банківського обслуговування для керування банківським рахунком із зазначенням дати, часу, входу, інформації щодо назви пристрою, з якого здійснювався вхід, ІМЕІ мобільного терміналу; інформацію щодо геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням якого за період часу здійснювалось обслуговування вищезазначених карткових номерів, з 18.08.2025 по 09.09.2025; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 18.08.2025 по 09.09.2025; відомості щодо проведених службових розслідувань за результатами розгляду скарг на можливі шахрайські дії з використанням зазначених номерів карток, шляхом ознайомлення з ними та можливістю отримання копій зазначених документів. Строк дії ухвали встановити на 2 місяці.
Посилаючись на те, що зазначена інформація має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, а відомості, що містяться в документах, можуть бути використані як доказ факту шахрайських дій, з метою встановлення осіб, причетних до вчинення цього кримінального правопорушення, просить надати тимчасовий доступ до вказаних документів.
Будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце розгляду клопотання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не прибуло.
Дізнавач звернулася до суду із заявою, в якій подане клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів підтримала повністю, просить його задовольнити.
Слідчий суддя розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання (ч.4 ст.163 КПК України).
Частиною 4 статті 107 КПК України встановлено, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
За змістом ч ч 1, 2 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Заходами забезпечення кримінального провадження, серед іншого, є тимчасовий доступ до речей і документів, тимчасове вилучення майна.
Відповідно до ч ч 1, 3 ст.132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Відповідно до ст. 99 КПК України, документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об`єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.
Згідно з вимогами ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
У відповідності до вимог статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю.
За змістом ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів (ч. 6 ст. 163 КПК України).
Відповідно до пункту 7 частини 1 статті 164 КПК України, в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено: строк дії ухвали, який не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали, за виключенням ухвал, постановлених на виконання вимог частини другої статті 562 цього Кодексу.
Згідно з п п 1 - 3 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею є, зокрема, відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, 1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунку умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, щодо яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження; 2) за рішенням суду.
Із матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація про доступ до якої порушується питання в клопотанні, має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, зокрема, але не виключно, встановлення особи винуватця, ці відомості можуть бути використані як докази, іншого способу отримання означених документів немає. Оскільки ці відомості містять банківську таємницю, порядок витребування яких визначено Законом про банки та банківську діяльність, слідчий суддя вважає, що клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів підлягає задоволенню.
Керуючись ст ст. 131,132,159-166 КПК України, слідчий суддя,
п о с т а н о в и в :
Надати дізнавачу СД ВП № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до відомостей та оригіналів документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), зокрема:
- до документів по відкриттю та обслуговуванню банківської картки НОМЕР_1 у період з 18.08.2025 по 09.09.2025, яку відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на яку 18.08.2025 потерпілим перераховані грошові кошти в сумі 44 756,00 грн;
- інформації щодо власника банківських рахунків (ПІБ, дата народження, РНОКПП, адреси реєстрації, номери телефонів, що зазначені як фінансові);
- документів, поданих для відкриття рахунків, завірених копій договорів про відкриття банківської картки НОМЕР_1 , заяв про приєднання до банківських послуг, у тому числі в електронних формах, сканованої копії паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- відомостей щодо зміни номерів телефонів, із зазначенням дати, часу, та способу зміни номеру (за допомогою мобільного додатку, у терміналі самообслуговування, у відділенні банку); інформацію щодо усіх номерів рахунків клієнта - власника зазначених номерів банківських карток, із зазначенням номерів карток, як фізичних, так і віртуальних, номери рахунків у форматі IBAN;
- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 , а також інших рахунках клієнта в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із зазначенням повних номерів рахунків, з яких здійснювались надходження коштів та на які здійснювався подальший переказ коштів, повних номерів банківських карток клієнта, банківських рахунків у форматі IBAN, точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 18.08.2025 по 09.09.2025;
- фото- та відео- зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, які відкрито у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням дати, часу та номеру картки, з якої здійснювалось зняття коштів за період часу з 18.08.2025 по 09.09.2025;
- інформації про перелік IP адрес входу до системи дистанційного банківського обслуговування для керування банківським рахунком із зазначенням дати, часу, входу, інформації щодо назви пристрою, з якого здійснювався вхід, ІМЕІ мобільного терміналу; інформацію щодо геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням якого здійснювалось обслуговування вищезазначених карткових номерів, у період часу з 18.08.2025 по 09.09.2025;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювалися входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 у період часу з 18.08.2025 по 09.09.2025;
- у разі надходження скарг на можливі шахрайські дії з використанням зазначених номерів карток, надати відомості щодо проведених службових розслідувань за результатами їх розгляду.
Надати дізнавачу СД ВП № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 можливість вилучення копій документів, зазначених у цій ухвалі.
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_6