Справа № 214/950/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 липня 2025 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Кривому Розі клопотання слідчої СВ відділення поліції №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 від 08.07.2025, погоджене з прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000072 від «16» січня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

09.07.2025 до суду надійшло клопотання слідчої СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ).

Вимоги клопотання слідча мотивувала наступним. Досудовим розслідуванням встановлено, що до ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області 15.01.2024 до ВП № 4 із письмовою заявою звернулась гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 з проханням притягнути до відповідальності невідому особу, яка 15.01.2024 через соціальну мережу «Телеграм», під приводом надання грошової допомоги « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заволоділа коштами у розмірі 29896,50 грн., а саме - ОСОБА_5 зі свого мобільного телефону із номеру НОМЕР_1 перейшла за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_4 та ввела логін та пароль від особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_5 », внаслідок вищевказаних дій з її банківської кредитної карти № НОМЕР_2 списалися грошові кошти трьома транзакціями на загальну суму 29896,50 гривень.

Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що з 2023 року вона являється клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Віртуальна карта ОСОБА_5 № НОМЕР_2 , до неї прив`язаний її мобільний номер телефону НОМЕР_3 , який знаходиться у її мобільному пристрої Редмі Note 9. Більше окрім неї ніхто доступу до її карти та до особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_5 » не мав. 15.01.2024 приблизно о 17:07 годині ОСОБА_5 знаходилась вдома за адресою: АДРЕСА_2 та їй племінниця гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 надіслала у сімейний чат у месенджер «Вайбер» посилання ІНФОРМАЦІЯ_8 , в ході листування повідомила, що це «Допомога від ІНФОРМАЦІЯ_3 » у вигляді грошової виплати у розмірі 4770 грн., також повідомила, що це посилання їй відправила її знайома, яка надає допомогу людям. ОСОБА_5 вважала, що посилання є справжнім, тому перейшла по ньому у месенджері «Телеграм» та надіслала заявку для вступу у групу. Через деякий час її заявку на вступ було схвалено у групі, тому вона перейшла за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_4 для отримання виплати на банківську карту, далі ОСОБА_5 запропонували за вказівками перейти через особистий кабінет банку, клієнтом якого вона являється, ОСОБА_5 обрала « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ввела свій цифровий пароль від особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_5 » для входу у додаток і в неї почалося довге завантаження. Коли воно закінчилось ОСОБА_5 виявила, що з її банківської кредитної віртуальної карти « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_2 було здійснено три перекази грошових коштів у сумах 5245 грн. (час списання 21:30:03), 10490 грн. (час списання 21:30:31), 14161,50 грн. (час списання 21:30:59), на банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 . Після виявлення відсутності грошових коштів на загальну суму 29896,50 гривень ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де їй фахівець у телефонному режимі оформив заявку за фактом шахрайських дій. 15.01.2024 о 22:00 годині ОСОБА_5 написала племінниця, про те що її аккаунт зламали невідомі особи і вона повідомлень з посиланнями в сімейний чат не надсилала. За даним фактом ОСОБА_5 звернулася до правоохоронних органів .

Слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП 16.07.2024 здійснено тимчасовий доступ до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та отримано диск з інформацією по рахунку потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Оглядом вилученої інформації встановлено, що 15.01.2024 з рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , відбулося три транзакції списання грошових коштів через банкомат/термінал 31000883 на банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_5 .

В ході досудового розслідування, здійснено тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », в ході аналізу встановлено, що грошові кошти з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 № НОМЕР_2 поступили в сумі 5000 грн., час 21:30:05 на банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_5 , власник якої ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , у описі транзакції зазначено ОСОБА_8 , KYIV Р 33;

- 15.01.2024 року час 21:30:34 год. з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_2 поступили в сумі 10000 грн. на банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_5 , власник якої ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , у описі транзакції зазначено Іzi to any bank, KYIV Р 33;

-15.01.2024 року час 21:31:01 год. з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_2 поступили в сумі 13500 грн. на банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_5 , власник якої ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , у описі транзакції зазначено ОСОБА_8 , KYIV Р 33.

У подальшому 15.01.2024 року о 21:36:09 год. з карти № НОМЕР_5 , яка належить ОСОБА_7 здійснено переказ грошових коштів в сумі 28000 грн. на банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_9 та 15.01.2024 року о 21:37:02 год. з карти № НОМЕР_5 , яка належить ОСОБА_7 здійснено переказ грошових коштів в сумі 375 грн. на банківську карту емітовану АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_10 .

У зв`язку з вищевикладеним виникла необхідність у тимчасовому доступу до речей та документів вище зазначеної фінансової установи, з метою отримання відомостей щодо руху коштів за номером карткового рахунку, а також щодо місць отримання готівки, та відомостей щодо власника рахунків, так які самі по собі або в сукупності з іншими документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Вказані документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Слідча та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »у судове засідання не з`явилися, були належним чином повідомленими про дату, час та місце розгляду клопотання.

Слідча надала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі, а також зазначила, що підтримує подане нею клопотання та просить його задовольнити.

На підставі ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання без участі слідчої як сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки їх неприбуття не перешкоджає цьому.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження № 0000072 від «16» січня 2024 року, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з наступного.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, слідча просить надати тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: містять інформацію про банківські карти:

- № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_9 ;

- № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_10 .

Зокрема необхідно надати відомості про рух коштів за період часу з 15.01.2024 по 15.01.2025.

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчою в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких вона просить надати, а також у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п. 3 ч. 1 ст. 162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчою доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких вона просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст. 163 КПК України.

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання слідчої з наданням доступу до заявлених нею речей і документів, які перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно п. 19) ч. 1 ст. 3 КПК України, сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.

У зазначеному клопотанні слідчою доведено необхідність надання можливості виконання ухвали слідчого судді співробітникам, включеним до слідчо-оперативної групи для розкриття та розслідування саме цього злочину.

За даних обставин клопотання слідчої підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 132, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Задовольнити клопотання слідчої СВ відділення поліції №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , який розташований за адресою: за адресою: АДРЕСА_1 , що містять інформацію про банківські карти:

- № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_9 ;

- № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_10 .

Зокрема необхідно надати відомості про рух коштів за період часу з 15.01.2024 по 15.01.2025.

В тому числі щодо інформації та документів про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунку (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); відомості про документи, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), зокрема входи до онлайн-банкінгу та зазначенням МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку за зазначений вище період, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів, з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (СD-диск).

А також фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів при зняті грошових коштів з усіх наявних рахунків власників вказаних банківських карт, у період часу з 15.01.2024 по 15.01.2025, в тому числі фото та/або відео з зображенням осіб, які здійснювали операції (зняття грошових коштів) у банкоматах.

Виконання ухвали доручити членам слідчої групи: слідчому ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_15 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_16 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_17 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_18 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_19 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_20 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_21 , слідчому СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_22 .

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначений речей та документів.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1