Справа № 703/5025/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

01 серпня 2025 року м.Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 15 липня 2025 року за №0000464, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України , -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесені до ЄРДР за №0000464 від 15 липня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, в ході проведення досудового розслідування у якому встановлено, що до відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшла ухвала Смілянського міськрайонного суду Черкаської області №703/4363/25, 1-кс/703/711/25 від 10 липня 2025 року про внесення відомостей до ЄРДР: 13 липня 2024 року до ОСОБА_5 надійшов телефонний дзвінок з мобільного телефону, який в неї не зберігся від представника ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_2 , який повідомив, що потрібно продиктувати код з СМС-повідомлення для покращення стільникового зв`язку. Після чого її сім-карту мобільного оператора було заблоковано. 20 травня 2025 року надійшла позовна заява від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до ОСОБА_5 про те, що на її ім`я оформлено кредиту в сумі 47360 гривень.

В ході досудового розслідування встановлено, що 13 липня 2024 року невстановлена особа, використовуючи банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , заволоділа грошовими коштами в розмірі 16000 гривень, які були видані як кредит ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я потерпілої ОСОБА_5 .

З метою з`ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , власником якої є невідома особа, зокрема роздруківок руху коштів за період з 10 липня 2024 року по теперішній час із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, у клопотанні звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без її та представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » участі.

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000464 внесені 15 липня 2025 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 19 липня 2025 року, остання повідомила, що 17 липня 2024 року близько 20 години 00 хвилин на її номер телефону НОМЕР_2 надійшов дзвінок від номера « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який був без цифр. Даний номер телефону їй заблокували одразу після її звернення до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Під час розмови з вказаним абонентом, невідома жінка представилась як оператор « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та вказала, що вони проводять авторизацію від шахрайських дій і на її номер телефон надійде смс-повідомлення з кодом і їй треба буде повідомити даний код оператору, що вона у подальшому і зробила. В той же день вона спробувала зайти у свій додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак не змогла цього зробити. Після чого її син зателефонував на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та йому повідомили, що у зв`язку із спробами шахрайських дій на її двох картках, служба безпеки банку їх заблокувала. 15 липня 2024 року вона звернулася самостійно до банку та їй повідомили, що грошві з її карток зняті не були. 27 липня 2024 року їй надійшов дзвінок від « ОСОБА_6 », де їй повідомили, що на неї відкрито кредит на 16000 гривень. Вона повідомила їм, що це шахраї відкрили даний кредит і звернулась до поліції. Після її звернення, під час його розгляду в подальшому, працівник поліції зателефонував в « ОСОБА_6 » та повідомив, що заява написана, але вона даний кредит не оформлювала. Після цієї розмови вона вирішила, що в ситуації вони розібралися і написала заява про закриття матеріалів її звернення. 20 травня 2025 року їй прийшов лист із судовим позовом про стягнення з неї боргу в сумі 47360 гривень за кредитним договором від 13 липня 2024 року. Ознайомившись, вона звернулася до поліції повторно за вказаним фактом. Даний договір був відкритий шахраями з використанням її номеру телефону НОМЕР_2 . Цей договір вона не підписувала та кредити не отримувала. Кредитний договір був підписаний електронним підписом « ІНФОРМАЦІЯ_6 » від її імені, якого вона не має і ніколи не отримувала і не використовувала. Системою для перерахунку грошових коштів ІНФОРМАЦІЯ_7 вона ніколи не користувалася. До протоколу додала копії документів.

Згідно листа №20-0905 від 09 травня 2025 року ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », остання повідомило ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про те, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » надає послуги з переказу коштів в національній валюті без відкриття рахунків. Для цього підприємство внесене в державний реєстр фінансових установ (свідоцтво серії ФК №342 від 02 жовтня 2012 року) та отримало ІНФОРМАЦІЯ_9 №3 від 11 листопада 2013 року. Між даними підприємствами укладено договір на переказ коштів ФК-П/2024/01-2 від 01 квітня 2024 року. Відповідно до зазначеного договору було успішно перераховано кошти на платіжну картку клієнта: 13 липня 2024 року о 00:07:18 на суму 16000 гривень, номер картки НОМЕР_1 , номер транзакції в системі ІНФОРМАЦІЯ_7 451472331, призначення платежу видача за договором кредиту №13.07.2024-100000011.

Відповідно до рапорту оперуповноваженого СКП відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області від 30 липня 2025 року, останній повідомив начальника відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області про те, що в нього на виконанні знаходиться доручення слідчого в кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до ЄРДР за №0000464 від 15 липня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України. В ході досудового розслідування встановлено, що кредитні кошти були перераховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . В ході виконання доручення слідчого встановити особу, яка використовує банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 не представилось можливим. Встановити причетну особи не представилось можливим.

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000464 від 15 липня 2025 року, слідчим СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , або за їх дорученням оперуповноваженим СКП відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_14 , ОСОБА_15 та ОСОБА_16 , тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій на електронному та паперових носіях, а саме до:

- роздруківки руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період часу з 10 липня 2024 року по день виконання даної ухвали слідчого судді, із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків);

- фото- та відеоматеріалів, які збережені при знятті коштів за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 за період часу з 10 липня 2024 року по день виконання даної ухвали слідчого судді;

- інформації про ІР-адреси, з яких проводилися транзакції в системі по банківській картці № НОМЕР_1 та контактні дані користувачів за період часу з 10 липня 2024 року по день виконання даної ухвали слідчого судді;

- інформації щодо фінансових операцій, які проводилися в інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по картковому рахунку № НОМЕР_1 , з зазначенням операцій по перерахунку коштів з рахунку № НОМЕР_1 на рахунки інших клієнтів з розшифровкою ПІБ, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактних телефонів, адреси електронних пошти та номери банківських картко по яким проводилися операції;

- документів юридичної справи, що виготовлена при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі копій документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноручно, тощо;

- документів юридичної справи, що виготовлені при відкритті карткових рахунків, на які були перераховані грошові кошти з банківської картки № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у разі належності їх АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі копій документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноручно, тощо.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1