Провадження № 1-кс/592/4247/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 червня 2025 року м.Суми

Слідча суддя Ковпаківського районного суду м. Суми ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , без фіксації процесуальної дії за допомогою технічних засобів, розглянула клопотання сторони кримінального провадження дізнавача СД ВП № 4 (м. Суми) Сумського РУП ГУ НП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000054, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 28.02.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190 КК України,

встановила:

Дізнавач своє клопотання, погоджене з прокурором, мотивує тим, що у провадженні СВ Сумського РУП ГУ НП в Сумській області перебувають матеріали об`єднаного досудового розслідування № 0000054, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 28.02.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190 КК України.

Зазначає, що 27.02.2025 о 14 год 09 хв перебуваючи за адресою: АДРЕСА_1 , ОСОБА_4 мала намір оформити кредит при цьому надала свої особисті дані та сплатила кошти у сумі 5550 грн. ОСОБА_4 кредит не отримала та невстановлені особи змушують з березня 2025 року останню сплачувати відсотки.

Під час досудового розслідування допитано потерпілу ОСОБА_4 яка пояснила, 27.02.2025 перебуваючи вдома за адресою: АДРЕСА_1 близько 09:00 год., вона самостійно почала шукати інтернет сайти з надання кредитів. Гортаючи пошукову систему вона знайшла сайт « ІНФОРМАЦІЯ_1 », і залишила заявку на взяття кредиту, там заповнила табличку і вказала номер свого телефону, прізвище ім`я по батькові, та суму на яку вона хоче взяти кредит, а саме 150000 грн. Близько 40 хв., після подачі заявки, їй написали у смс-месенджер «Viber» представник ОСОБА_5 , з номером телефону НОМЕР_1 , який вказав, що може надати кредит під 18 % річних, від 1 до 6 років погашення, та вказав які потрібно надати документи для оформлення ,а саме паспорт, прописка, код, номер банківського рахунку. Потерпіла погодилась та надіслала йому пакет документів, фото. Після чого, обговоривши всі деталі кредиту, останній потрібно було заплатити за послуги їхнього юриста 2250 грн., на що вона погодилась та знайшла кошти для відправки. Там ОСОБА_6 надіслав номер карти, а саме № НОМЕР_2 , 27.02.2025 близько 11:09 год. зі своє картки № НОМЕР_3 перерахувала грошові кошти в сумі 2250 грн., на вказану карту, а саме № НОМЕР_2 , після переказу коштів, їй повідомили що сьогодні нададуть кредит. Після чого, було повідомлено, що потрібно переказати ще 3000 грн., нібито що страховий поліс, який буде покривати кредитні ризики (дефолт, втрату платоспроможності). На що потерпіла погодилась та виконала його умови, та як гроші дуже були потрібні, та ОСОБА_6 скинув карту з реквізитами куди перераховувати кошти. Після чого ОСОБА_4 27.02.2025 близько 12:21 год. самостійно через додаток «моно-банку» перерахувала зі своєї картки № НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 3000 грн. на вказану ними картку, а саме № НОМЕР_4 . Після чого їй було повідомлено, що страховий агент, почав розглядати договір. Після була розмова по «Viber»» та було повідомлено в ході розмови, що через годину-дві кошти будуть на рахунку потерпілої. В той час на «Viber» написала інша людина, на ім`я ОСОБА_7 , з номеру телефону НОМЕР_5 , який повідомив, що потрібно оплатити грошові кошти ще в сумі 3970 грн., ніби то за конвертацію грошових коштів, які зараз знаходяться в іноземній валюті, і тоді вже ОСОБА_4 зрозуміла що спілкується з шахраями, та відмовилася від їхніх пропозицій.

У подальшому оперуповноваженим УПК в Сумській області ДКП НП України було оглянуто інформацію, що надана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Під час огляду якої встановлено, що банківська картка за № НОМЕР_4 відкрита на ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканця АДРЕСА_2 . Також, в ході огляду встановлено, що після зарахування 27.02.2025 о 12:21 год. потерпілої грошових коштів у сумі 3 000 грн., 27.02.2025 о 13:41 год. відбувається переказ грошових коштів на банківську карту за № НОМЕР_6 .

З відкритих джерел мережі Інтернет встановлено, що реквізити банківської картки за № НОМЕР_6 обслуговуються АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Зважаючи на вищевикладене, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів у яких міститься повна інформація про рух коштів на банківському рахунку відкритому у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за № НОМЕР_6 , а також відомості про банківські операції по зазначеному рахунку (зокрема безготівковий розрахунок) в період часу з 25.02.2025 по 20.06.2025.

Отримати зазначені відомості в інший спосіб не можливо, крім як витребування документів з інформацією щодо вказаних відомостей у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для подальшого опрацювання та використання даної інформації, у сукупності із іншими матеріалами кримінального провадження як доказу.

Згідно з ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання слід розглянути без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, до яких необхідно отримати доступ, у зв`язку з реальною загрозою знищення таких документів.

У відповідності до підпункту 5 частини 2 статті 131 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження. Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх, здійснити їх виїмку (стаття 159 КПК України).

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 цієї статті слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці.

Перевіривши матеріали клопотання, слідча суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, з огляду на таке.

Слідча суддя встановила, що 28.02.2025 до Єдиного реєстру досудових розслідувань були внесені відомості за № 0000054, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, досудове розслідування в якому здійснює Сумське РУП ГУ НП в Сумській області.

З протоколу допиту потерпілої вбачається, зокрема, що вона перераховувала на карту № НОМЕР_4 грошові кошти.

Відповідно до протоколу огляду від 21.04.2025, банківська картка за № НОМЕР_4 відкрита на ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканця АДРЕСА_2 . Також, в ході огляду встановлено, що після зарахування 27.02.2025 о 12:21 год. потерпілої грошових коштів у сумі 3 000 грн., 27.02.2025 о 13:41 год. відбувається переказ грошових коштів на банківську карту № НОМЕР_6 .

Так, інформація по картці № НОМЕР_6 перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » і належить до охоронюваної законом таємниці.

Документи, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, самі по собі та в сукупності з іншими документами цього кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення та містять інформацію, необхідну для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, і можуть бути визнані доказами по справі, зокрема щодо встановлення осіб, що можуть бути причетними до вчинення злочину. Крім того, враховуючи, що володільцем інформації, яка міститься в документах до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », неможливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

На підставі викладеного та керуючись статтями 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідча суддя

постановила:

Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дізнавачам у кримінальному провадженні №0000054 ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , тимчасовий доступ до документів, що перебувають у віданні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », адреса якого: АДРЕСА_3 у яких міститься повна інформація банківської картки № НОМЕР_6 , а саме:

- дані щодо банківської картки/рахунку № НОМЕР_6 , коли та ким відкрито, інформацію щодо особи (завірені копії документів, а саме: паспорту громадянина України, довідки ідентифікаційного коду, договору, фотозображення особи, що отримала банківську картку);

- дані про рух грошових коштів із зазначеннями банківських операцій по банківській картці/рахунку № НОМЕР_6 , на яку було перераховано грошові кошти у період часу з 25.02.2025 по 20.06.2025;

- дані про дату та час перерахування коштів на картку № НОМЕР_6 , та з цієї карти на інші банківські рахунки (карти) у період часу з 25.02.2025 по 20.06.2025;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових кошт з рахунку № НОМЕР_6 із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з 25.02.2025 по 20.06.2025;

- надання фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеного рахунку у період часу з 25.02.2025 по 20.06.2025;

- інформацію по IP-адресах входу до системи клієнт-банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за банківською карткою № НОМЕР_6 у період часу з 25.02.2025 по 20.06.2025;

- відомості про контрагентів під час здійснення транзакції, банківських операцій та різних платежів;

- роздруківку усіх номерів мобільних телефонів, що були вказані карткотримачем платіжних карток в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за період з 00 год 00 хв 25.02.2025 по 24 год 00 хв 20.06.2025 у якості фінансових;

- інформацію про унікальний цифровий ідентифікатор пристрою з яким використовувалася дана банківська картка під час здійснення безконтактної оплати з використанням технології NFC.

Тимчасовий доступ до документів мають надати відповідальні посадові особи - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Строк дії ухвали п`ятдесят днів з дня постановлення ухвали.

Відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала слідчої судді оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідча суддя ОСОБА_1

Ухвала виготовлена у двох примірниках.

Примірник 1 - знаходиться в матеріалах судового провадження.

Примірник 2 та завірені копії - надано дізнавачу.