Справа № 190/389/25
Провадження №1-кс/190/114/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 квітня 2025 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000012 від 11.02.2025 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000012 від 11.02.2025, за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом вчинення шахрайських дій, стосовно ОСОБА_4 .

Так, 30.12.2024 до відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканця АДРЕСА_1 , за фактом заволодіння грошовими коштами шляхом обману, у сумі 5000 грн., які заявник самостійно перевів зі своєї банківської картки НОМЕР_1 , через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на картку невстановленої особи, в якості передплати за автомобіль марки «ВАЗ 21099», темно-червоного кольору, який по теперішній час не отримав та гроші повернуто не було. (ЄО 11780 від 30.12.2024).

В ході досудового розслідуванні 18.02.2025 допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , який вказав, що 30.12.2024 року в соціальній мережі «Фейсбук» він шукав оголошення про продаж автомобіля, з метою подальшого придбання. Переглядаючи дописи в групі « ІНФОРМАЦІЯ_6 », він знайшов оголошення про продаж автомобіля ВАЗ 21099 темно-червоного кольору. Продавцем автомобіля, за слів потерпілого, був чоловік на ім`я ОСОБА_5 . Після чого ОСОБА_4 зателефонував за вказаним номером ( НОМЕР_2 ) та домовився про купівлю вказаного автомобіля. Під час розмови, продавець повідомив, що він доставить ОСОБА_4 вказаний автомобіль з м. Києва до його будинку 31.12.2024 року о 08:00 год., але за це ОСОБА_4 має переказати на картку кошти в сумі 5000 грн. Після чого, 30.12.2024 о 18:25:17 год. ОСОБА_4 переказав кошти з власної банківської картки емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_1 на банківську картку НОМЕР_3 . Згодом, потерпілому знову зателефонував продавець та попрохав, щоб ОСОБА_4 переказав ще 2000-3000 грн., оскільки йому необхідні кошти на лікування сестри. На що ОСОБА_4 відповів, що кошти він більше переказувати не буде, після чого зв`язок з продавцем ОСОБА_4 втратив та по теперішній час обіцяний автомобіль не отримав та грошові кошти потерпілому не повернено.

27.03.2025 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області від 03.03.2025 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », яка була надана на дискові.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було встановлено, що 30.12.2024, о 18:25 год., грошові кошти в сумі 5000 грн., було зараховано на банківський рахунок № НОМЕР_3 який належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 .

Також встановлено, що 30.12.2024 року о 18:32 год., 21:45 год., та 21:47 год. з банківської картки № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_6 здійснено перекази грошових коштів в сумі 4000 грн, 400 грн., та 480 грн., на банківські картки № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 та № НОМЕР_6 .

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємницї, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_4 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_4 за період з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки: № НОМЕР_4 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », розташованому в АДРЕСА_4 , (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_11 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_12 " ІНФОРМАЦІЯ_11 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_12 " ІНФОРМАЦІЯ_13 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_14 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_12 " ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_5 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_5 за період з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки: № НОМЕР_5 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованому в АДРЕСА_5 , (ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_15 а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_6 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_6 за період з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки: № НОМЕР_6 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 18:00 год. 30.12.2024 по 23:59 год. 05.01.2025, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 11 квітня 2025 року по 11 травня 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1