Справа № 750/579/25
Провадження № 1-кс/750/217/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14 лютого 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000140 від 13.01.2025, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівський області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням, в якому просить зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.

Слідчий, в провадженні якого перебуває кримінальне провадження, в судове засідання не з`явився, у клопотанні просив розгляд проводити без його участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликалися.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступного висновку.

Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівський області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру розслідувань за № 0000140 від 13.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 показала, що 11.01.2024 близько 11:24 год. на її номер телефону мобільного оператора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 поступив дзвінок з мобільного номеру телефону НОМЕР_2 . У ході телефонної розмови у неї спитали, чи хоче вона підключити додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Вона підтвердила вказану дію, натиснувши цифру «1». Після цього вона виявила, що її сім картку перевипущено та зроблено її електронну версію. Потім у неї зник зв`язок, тому вона поїхала в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щоб його повернути. Коли у неї повернувся зв`язок, близько 15:00 год. вона почала заходити в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для перевірки коштів на рахунку, однак вона не змогла цього зробити, тому почала телефонувати на гарячу лінію. Під час розмови з представниками « ІНФОРМАЦІЯ_1 » їй повідомили, що її банківську картку було заблоковано, а також не неї оформлено кредит на суму 20602,50 грн та 1507,50 грн. Разом із нарахуванням комісії загалом було знято 22773,31 грн з банківської картки НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ).

У ході досудового розслідування встановлено, що банківську картку НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) відкрито в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_5 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 ) надати слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_13 тимчасовий доступ до документів щодо операцій по банківській картці № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме: справи, що стосується відкриття банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ); фото та відеоматеріали, зроблених під час відкриття банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ); рух коштів по банківській картці № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) за період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) за період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; номери мобільних телефонів, до яких прив`язана банківська картка № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ); залишок грошових коштів на банківській картці № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ); документів, що стосуються відкриття карткових рахунків контрагента, на рахунок якого у період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025 перераховувалися кошти з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) (договір, копія паспорту, номер банківської картки, яка видавалася та ін.); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку контрагента, якому здійснювалось перерахування коштів; виписки з руху коштів по картковим рахункам контрагента, на який перераховувалися кошти з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025 знімалась готівка із зазначених карткових рахунків; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025 знімалась готівка із рахунків контрагентів, на які перераховувались кошти з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ); фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) у період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів, на рахунки яких перераховувалися кошти з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ) у період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів, прив`язаних до банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), у період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), у період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), у період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; інформацію про пристрої, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), у період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; ІР-адреси пристроїв, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), в період часу з 00.00 год. 11.01.2025 по 00.00 год. 14.01.2025; повну інформацію про власника карткового рахунку, на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

Строк дії ухвали встановити до 14 березня 2025 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1