н/п 1-кс/490/4766/2024
Центральний районний суд м. Миколаєва
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

16 грудня 2024 року слідчий суддя Центрального районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором, про надання тимчасового доступу до відомостей, які містять банківську таємницю у кримінальному провадженні №0000030 від 24.01.2023 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 361, ч. 3 ст. 190ККУкраїни,-

ВСТАНОВИВ:

Слідчий, за погодженням з прокурором, звернувся з клопотанням до слідчого судді Центрального районного суду м. Миколаєва про надання тимчасового доступу до відомостей, які містять банківську таємницю, та які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , перелік яких зазначений в прохальній частині клопотання.

Вважають, що вказана інформація має істотне значення у даному кримінальному провадженню, оскільки містить дані про вчинене кримінальне правопорушення, яке підлягає доказуванню під час досудового розслідування, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів і інформації неможливо.

А тому слідчий звернувся до слідчого судді з відповідним клопотанням, яке просить задовольнити.

В судове засідання слідчий не з`явився, повідомлявся належним чином. Надав заяву про розгляд справи за його відсутності. Також зазначив про розгляд клопотання у відсутності представників осіб, у володінні яких знаходяться документи, тимчасовий дозвіл на доступ до яких просить слідчий.

Враховуючи закріплений ст.26 КПК України принцип диспозитивності, згідно якого сторони кримінального провадження є вільними у використанні свої прав у межах та у спосіб, передбачений цим Кодексом, вважає за можливе розглянути подане клопотання у її відсутність та на підставі наявних матеріалів.

Зважаючи на вимоги ч.2 ст.163 КПК України вважаю можливим розглядати клопотання у відсутності представників осіб, у володінні яких знаходяться документи, тимчасовий дозвіл на доступ до яких та можливість отримання інформації яку просить слідчий.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, слідчий суддя встановив наступне.

Так, слідчим відділом ВП №1 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області розслідується кримінальне провадження №0000030 від 24.01.2023 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 361, ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно матеріалів досудового розслідування, невстановлена особа, діючи з корисливих мотивів, з метою власного незаконного збагачення, скориставшись несанкціонованої втручанням в роботу міжнародної платіжної системи "MasterCard" - підробкою транзакцій «refund» в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заволодів грошовими коштами, які акумулювались на банківських рахунках ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Під час проведення досудового розслідування, з показань представника потерпілого ОСОБА_4 встановлено, що у серпні 2022 року банк зазнав шахрайських дій з боку невідомих осіб. Для шахрайських дій використовувалася схема «REFUND», тобто повернення коштів за покупки. У нашому випадку іноземні банки через міжнародну платіжну систему, український процесінговий центр запросили повернення коштів на картки Банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який являється мобільним банком « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Отримавши цей запит банк здійснює перевірку наявності рахунку на який запитується повернення коштів і за рахунок власних коштів поповнює картку на зазначену суму повернення. Згідно з міжнародними правилами гроші можуть бути повернуті на рахунок з якого здійснювалася купівля, а також на будь-який рахунок зазначений одержувачем для отримання коштів за повернену купівлю. Серед рахунків, куди було запрошено повернення, був і рахунок ОСОБА_5 .

Після отримання запиту та зарахування коштів на картки власниками карток було здійснено виведення коштів. Після чого від Банку ініціатора « ІНФОРМАЦІЯ_5 » надійшов запит на « ІНФОРМАЦІЯ_6 », тобто скасування або повернення платежу. У зв`язку з тим, що кошти з карток на той момент були вже виведені, БВР не зміг повернути собі кошти, які були раніше зараховані.

У ході проведення службових перевірок було встановлено ряд осіб причетних до шахрайських дій, а саме те, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_2 , згідно довідки ВПО проживає за адресою: АДРЕСА_3 , яка 06.08.2022 стала клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». При проведенні верифікації та валідації у ОСОБА_5 була запитана геолокація, яка збіглася з місцем її проживання згідно з довідкою ВПО. Реєстрація проводилася з мобільного пристрою Xiaomi Redmi Note 5 c ID номером: abbeab25-2242-4783-80f5-35d3829d16ea.

06.08.2022 20:53:25 програму було перезавантажено на новий пристрій Xiaomi Redmi 8A з ID номером:12dc41c0-adea-426a-8d54-80c6a0f96909.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_5 , отримувала грошові кошти в сумі 99836,10 грн., які належали ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (по курсу 36,57 грн. за 1 дол. США 2730 дол. США 06.08.2022 о 21:01:29 год.) на свій банківський рахунок НОМЕР_2 , деталі операції-повернення Buckeye Concrete Pumpi/ (OH Middletow USA), якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд, а саме: зробила 4 транзакції, 3 транзакції в сумі 28850,75 грн. (нараховано комісію 149,25 грн.) кожна були надіслані через систему UAPAY, а саме: переказ коштів на поповнення віртуального активу (Kuna Pay) TBXJTw5ceQbppCaLZmRL8gD8nW9o3sJKa7, окрім цього останньою було здійснено 1 переказ 06.08.2022 о 21:06:17 год. на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » з № НОМЕР_3 в сумі 12800 грн., власником якої являється ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_4 , яка також являється клієнткою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та являється донькою ОСОБА_5 , користується м.т. НОМЕР_4 .

Крім того, до вище вказаних шахрайських дій причетна ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , яка зареєстрована за адресою: АДРЕСА_5 , яка також являється клієнткою банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка отримувала грошові кошти в сумі 99830,25 грн., які належали ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (по курсу 36,57 грн. за 1 дол. США 2729,84 дол. США 06.08.2022 о 21:14:04 год.) на свій банківський рахунок НОМЕР_5 , деталі операції-повернення Buckeye Concrete Pumpi/ (OH Middletow USA), якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд, а саме: зробила 4 транзакції, 3 транзакції в сумі 28850,75 грн. (нараховано комісію 149,25 грн.) кожна були надіслані через систему UAPAY, а саме: переказ коштів на поповнення віртуального активу (Kuna Pay) TBXJTw5ceQbppCaLZmRL8gD8nW9o3sJKa7, крім цього останньою було здійснено 1 переказ 06.08.2022 о 21:17:15 год. на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » з № НОМЕР_3 у сумі 7200 грн., власником якої являється ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_4 , яка також являється клієнткою « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Також встановлено причетність до шахрайських дій ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_4 , яка 06.08.2024 о 17:17:47 год. отримувала грошові кошти в сумі 99113,84 грн., які належали ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (по курсу 36,57 грн. за 1 дол. США 2710,25 дол. США) на свій банківський рахунок НОМЕР_6 , деталі операції-повернення Buckeye Concrete Pumpi/ (OH Middletow USA), якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд, а саме: зробила 4 транзакції, 3 транзакції в сумі 28850,75 грн. (нараховано комісію 149,25 грн.) кожна були надіслані через систему UAPAY, а саме: переказ коштів на поповнення віртуального активу (Kuna Pay) bc1qdv255eu81qq8al54ylgws63mxf05yjp7pn3d5e, окрім цього останньою було здійснено 1 переказ 06.08.2022 о 17:24:27 год. на власну банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » з № НОМЕР_3 в сумі 20000 грн.

У ході проведення досудового розслідування, представник потерпілого надав виписки по банківським рахункам, відкритих в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Враховуючи вищевикладене, документи, що містяться в банківській справі по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , можуть підтвердити або спростувати факт зняття грошових коштів, вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, а інформація, що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаній банківській картці може бути використана як докази у кримінальному провадженні.

Отже, органом досудового розслідування вказується, що для встановлення обставин, які мають значення у кримінальному провадженні, зокрема встановлення фактичного місця вчинення кримінального правопорушення, осіб які причетні до його вчинення, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю. Оскільки відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, тому що містять дані про вчинене кримінальне правопорушення, яке підлягає доказуванню під час досудового розслідування.

Відповідно до частини 1 статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Частиною 6 ст.163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно ч.7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Зважаючи на вищевказані обставини, те, що документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просять надати мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а також відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів і інформації неможливо, приходжу до висновку, що клопотання обґрунтоване та його слід задовольнити, надавши тимчасовий доступ до вказаних у клопотанні документів.

Керуючись вимогами статей 131, 159, 160, 163, 164 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- документів та відомостей щодо власника банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , договорів на банківське обслуговування, заяв про відкриття рахунків, документи, що посвідчують його особу, ідентифікаційних даних власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій;

- інформації про рух грошових коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , із зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування із зазначенням точної дати та часу, місця (адреси знаходження банкомату, терміналу) зняття (перерахунку) коштів, власників рахунків на які вони були перераховані), за період часу з 01.08.2022 по 01.09.2022;

- інформації про IP та МАС адреси комп`ютерних пристроїв, за допомогою яких здійснювався доступ до банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 : в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP або МАС адрес, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, за період часу з 01.08.2022 по 01.09.2022;

- інформації про здійснення будь-якого виду оплат по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , за період часу з 01.08.2022 по 01.09.2022, а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- кінцевого отримувача грошових коштів, які за період часу з 01.08.2022 по 01.09.2022 були зняті (перераховані) з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 ;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту, з можливістю отримання їх копій.

Виконання ухвали слідчого судді Центрального районного суду м. Миколаєва надати групі слідчих слідчого відділу відділення поліції №1 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 .

Строк дії ухвали становить два місяці з дня її винесення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотанням слідчого, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених вище речей.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1