Справа № 351/2147/24
Номер провадження №1-кс/351/64/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 лютого 2025 року м. Снятин

Слідчий суддя Снятинського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянув клопотання т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Снятинського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №0000124, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19 вересня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Клопотання надійшло до суду «10» лютого 2025 року.

Слідчий суддя, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та, дослідивши докази по доданих матеріалах,

ВСТАНОВИВ:

Т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до Снятинського районного суду Івано-Франківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке було погоджене прокурором Снятинського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

У клопотанні т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області лейтенант поліції просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською картою № НОМЕР_1 в період часу з 11.06.2022 по час виконання ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття банківської карти № НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень осіб, які відкривали рахунки;

- чи не є банківська карта № НОМЕР_1 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 11.06.2022 по час виконання ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківської карти № НОМЕР_1 , за період часу з 11.06.2025 по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_1 , за період часу з 11.06.2024 по даний час;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_1 , за період часу з 1.06.2022 по даний час;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту № НОМЕР_1 за період часу з 11.06.2022 по даний час із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із банківською картою № НОМЕР_1 за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось);

- аудіозаписи розмов власника банківської карти № НОМЕР_1 , що звертались на гарячу лінію із заначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Обгрунтовуючи клопотання, т. в. о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 зазначає, що до відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_2 , який повідомив, що його знайома ОСОБА_6 , будучи представником кредитної компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 », під приводом допомоги у оформленні кредиту на його ім`я, шахрайським способом, шляхом зловживання довірою, а саме повідомивши останньому про те, що йому відмовили у наданні кредиту, заволоділа грошовими коштами потерпілого в сумі 9200 гривень, які кредитна компанія « ІНФОРМАЦІЯ_3 » перерахувала йому як кредитні кошти.

Допитаний з даного приводу потерпілий ОСОБА_5 вказав, що: 09.09.2024 він повернувся на територію України із Республіки Чехія, куди їздить на заробітки, в цей час ОСОБА_5 дав на ремонт свій старий мобільний телефон марки «Samsung» моделі «А10», яким не користувався з березня 2023 року, адже йому потрібно було мати доступ до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та інших мобільних додатків, які були встановлені на вказаний телефон, з прив`язкою до його акаунтів.

11.09.2024 ОСОБА_5 забрав вказаний вище мобільний телефон із ремонту, після чого будучи вдома сів переглядати мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в якому виявив повідомлення про розгляд судової справи у Снятинському районному суді стосовно нього, як боржника по кредиту. Таке повідомлення його сильно здивувало, адже він ніколи не оформляв на себе кредит, а тим більше не мав боргів по них.

Надалі ОСОБА_5 пішов до Снятинського районного суду, де написав відповідно заяву про ознайомлення із судовою справою, ознайомившись з якою, як виявилося у нього справді було кредитне зобов`язання у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 9800, на вказану суму наросли відсотки, тому загальна сума заборгованості на той момент становила 53000 гривень.

Однак, будь-яких кредитів ОСОБА_5 у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не оформляв, саме тому він зайшов у мій акаунт « ІНФОРМАЦІЯ_5 », де сформував виписку по своєму банківському рахунку і тоді побачив, що 11.06.2022 о 11:34 год. на його банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » від компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 » були зараховані грошові кошти у сумі 9800 гривень, які цього ж дня у сумі 9200 гривень були перераховані на інший банківський рахунок, який належить ОСОБА_6 .

Після чого ОСОБА_5 пригадав, що колись 11.06.2022 йому терміново були потрібні грошові кошти для власних потреб, саме тому він вирішив оформити кредит, за допомогою в отриманні кредиту ОСОБА_5 звернувся до своєї сусідки ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жит. АДРЕСА_3 , яка на той час працювала у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». На його прохання остання погодилася, однак під час оформлення кредиту ОСОБА_6 повідомила ОСОБА_5 , що у видачі кредиту йому відмовлено, після чого ОСОБА_5 через декілька днів поїхав до Республіка Чехія, а мобільний телефон залишив вдома, так як на передодні розбив його.

Слід зазначити, що під час оформлення кредиту ОСОБА_6 отримала доступ до всіх його персональних даних та банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які я їй самостійно надав.

Саме тому, ОСОБА_6 шляхом обману ОСОБА_5 стосовно відмови в оформленні кредиту, шахрайським способом заволоділа наданими йому кредитними коштами у сумі 9800 гривень.

06 грудня 2024 року на підставі ухвали слідчого судді Снятинського районного суду отримано тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В ході огляду отриманої інформації встановлено, що 11.06.2022 о 17:40:39 год із банківської карти № НОМЕР_2 перераховано грошові кошти у сумі 9200 грн на банківську карту № НОМЕР_1 .

В ході досудового розслідування встановлено, що банківська карта № НОМЕР_1 відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Відомості, які планується отримати мають значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні, оскільки дані документи дадуть змогу встановити усі обставини вчинення кримінального правопорушення. Обставини вчинення даного кримінального правопорушення іншим чином неможливо довести.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Враховуючи викладене, а також те, що у запитуваній інформації, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище вказана інформація має суттєве значення для належної кваліфікації вчиненого діяння, встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення та обставин які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять вище вказану інформацію.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи.

Т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилась, однак до суду подала письмову заяву, в якій вказала, що клопотання підтримує та просить судовий розгляд провести у її відсутності, що відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду клопотання.

Слідчий суддя, вивчивши надані матеріали, що стосуються розгляду клопотання, дійшов до такого висновку.

Встановлено, що 19.09.2024 до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості щодо кримінального провадження №0000124 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Із копії протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 18.09.2024 вбачається, що 11.06.2022 о 17:40 год ОСОБА_6 , будучи представником кредитної компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 » шахрайським способом зняла з банківського рахунку ОСОБА_5 грошові кошти.

Відповідно до копії виписки по картці/рахунку за період з 01.06.2022 по 30.06.2022 від 19.09.2024, відбулося проведення грошової операції у сумі 9200 грн на банківський рахунок ОСОБА_6 .

Із копії протоколу огляду предмета від 07.02.2025 вбачається, що 11.06.2022 о 17:40 год із банківської картки, виданої на ім`я ОСОБА_5 було пререаховано грошові кошти у сумі 9200 грн з описом операції « Переказ на карту ІНФОРМАЦІЯ_8 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_9 . Одержувач: ОСОБА_7 на карту НОМЕР_1 ».

Згідно з копією постанови про визнання речовим доказом від 07.02.2025 оптичний диск, вилучений під час тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, визнано речовим доказом по справі.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Документи, до яких просить надати тимчасовий доступ т.в.о. дізнавача, не є документами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК): листуванням або іншою формою обміну інформацією між захисником та його клієнтом або будь-якою особою, яка представляє його клієнта, у зв`язку з наданням правової допомоги, або об`єктами, які додані до такого листування чи інших форм обміну інформацією. Однак, відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які містяться в даних документах, можуть становити охоронювану законом банківську таємницю.

Відповідно до ч. 1 ст. 401 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Згідно з п. 4 ч. 2 ст. 401 КПК України дізнавач уповноважений звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання і додані до нього матеріали, вважає, що сторона кримінального провадження довела, що вказані речі та документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого: АДРЕСА_1 , та інформація, яка міститься у них, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення та обставин які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, передбаченому ч. 1 ст. 190 КК України, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів (ч. 6 ст. 163 КПК України), оскільки вони містять відомості, які становлять банківську таємницю, а тому слід надати тимчасовий доступ до вказаних речей та документів.

З урахуванням дати вчинення можливого кримінального правопорушення та відсутності будь-яких доводів стосовно необхідності надання тимчасового доступу у період, заявлений т.в.о. дізнавача, а саме по дату виконання ухвали, та того що з врахуванням положень п. 5 ч. 1 ст. 164 КПК України, згідно з якими в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів мають бути зазначені конкретні відомості щодо таких речей і документів, слід надати доступ до вказаної інформації за період до часу постановлення ухвали, що буде достатнім для досягнення цілей та мети досудового розслідування.

На підставі викладеного, керуючись ст. 132, 160, 162-164 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Снятинського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №0000124, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19 вересня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 задовольнити частково.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю, та які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до:

- історії авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською картою № НОМЕР_1 в період часу з 11.06.2022 по дату постановлення ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття банківської карти № НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень осіб, які відкривали рахунки;

- чи не є банківська карта № НОМЕР_1 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформації про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформації про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 11.06.2022 по дату постановлення ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківської карти № НОМЕР_1 , за період часу з 11.06.2022 по дату постановлення ухвали;

- інформації про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_1 , за період часу з 11.06.2022 по дату постановлення ухвали;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_1 , за період часу з 1.06.2022 по дату постановлення ухвали;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківську карту № НОМЕР_1 за період часу з 11.06.2022 по дату постановлення ухвали із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результатів внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із банківською картою № НОМЕР_1 за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось);

- аудіозаписів розмов власника банківської карти № НОМЕР_1 , що звертались на гарячу лінію із заначенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Виконання ухвали доручити дізнавачу - начальнику СД відділення поліції № 1 (м. Снятин) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 та т.в.о. дізнавача СД відділення поліції № 1 (м. Снятин) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 .

У задоволенні іншої частини вимог клопотання відмовити.

Визначити строк дії ухвали тривалістю в 1 місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_9