Справа № 342/610/24
Провадження № 1-кс/342/56/2024
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 вересня 2024 року м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В :

03.09.2024 до суду поступило вищевказане клопотання.

Клопотання обґрунтоване тим, що 22.04.2024 до ВП №2 (м.Городенка) поступила заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 по факту вчинення відносно неї невідомою особою шахрайських дій. Допитана по даному факту ОСОБА_5 вказала про те, що нею у 2024 році було виставлено оголошення на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з продажу автомобільного бампера. Через деякий час на дане оголошення відреагувала невідома особа та в ході переписки із якою, ОСОБА_5 було запропоновано перейти за посиланням вказаним у переписці для ІНФОРМАЦІЯ_2 доставки, оскільки таким чином невідома особа мала намір здійснити покупку автомобільного бампера. В подальшому ОСОБА_5 перейшовши за посиланням вказаному у переписці здійснила зі своєї банківської картки НОМЕР_1 , оскільки таким чином мала відбутися активізація даної картки і після чого вище вказана сума грошей мала бути автоматично повернута назад ОСОБА_5 . Однак, після того, як ОСОБА_5 здійснила переказ, остання зателефонувала на мобільний номер до невідомої особи з якою вела переписку, однак остання не відповідала. Таким чином невідома особа шахрайським способом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 на загальну суму 29 870 грн. У зв`язку із вищевикладеним 12.08.2024 до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » скеровано запит для отримання інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки номер НОМЕР_1 . 27.08.2024 отримано відповідь АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в якій зазначено, що згідно ч.2 ст.159 КПК України органи досудового розслідування під час кримінального правопорушення, мають право отримати тимчасовий доступ до документів тільки на підставі ухвали суду або слідчого судді.

Враховуючи вищевикладене виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, зокрема в отриманні доступу до інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки номер НОМЕР_1 , яка належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »», який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 , в період часу з 20.04.2024 по 03.09.2024 з метою встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч.2 цієї статті.

В судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.

Начальник сектору дізнання ВП №2 (м.Городенка) ОСОБА_6 із поданням вищевказаного клопотання подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі, клопотання підтримує, просить задовольнити.

Прокурор ОСОБА_4 подав заяву про розгляд даного клопотання без його участі, клопотання підтримує, просить задовольнити.

У зв`язку з неявкою в судове засідання, осіб які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч.4 ст.107 КПК України.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання не викликався.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України, передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Згідно ч. 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.

Клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження № 0000041 від 23.04.2024 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України на підставі поданої ОСОБА_5 заяви. Згідно з згаданим Витягом органом досудового розслідування є відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_7 , ОСОБА_4 , ОСОБА_8 .

В протоколі допиту потерпілої від 23.04.2024 - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зазначила, що нею було закинуто оголошення на Інтернет сайт « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по продажу автомобільного бампера, де вона хотіла його продати за 4 000 грн. 20.04.2024 о 17:14 год на додаток «Viber» їй надійшло повідомлення від невідомої особи, яка була підписана на імя « ОСОБА_9 » із м.н.т. НОМЕР_2 , яка запропонувала купити у неї бампер про який вона вказувала вище, про те через ІНФОРМАЦІЯ_2 доставку, на що вона погодилася. Пізніше о 21:35 їй вказана невідома особа надіслала у додаток «Viber» інтернет посилання ІНФОРМАЦІЯ_4 на яке вона у подальшому перейшла та вказала всі дані своєї банківської картки для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме номер картки НОМЕР_3 . Після чого перебуваючи на сайті вищевказаного посилання на екрані її мобільного з`явилося повідомлення «помилка верифікації банківської картки, будь ласка, звернуться до чату техпідтримки в нижньому правому кутку сторінки», далі вона натиснула кнопку «ок» та правому нижньому кутку перейшла у чат технічної підтримки. Тоді вона почала переписуватися із невідомою особою у цьому чаті. В ході переписки їй було запропоновано авторизуватися для користувачів ІНФОРМАЦІЯ_5 , тоді у чаті підтримки їй скинули посилання за яким вона знову перейшла та вказала лише свій номер картки. Після чого їй у смс повідомленні прийшов код підтримки « НОМЕР_4 », який вона надіслала у чат НОМЕР_5 . Після чого їй було повідомлено, що у неї збільшився кредитний ліміт на її іншій кредитній карті « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_6 до 74 000 грн. Далі о 22:06 год у переписці її попросили здійснити грошовий переказ у сумі 29 000 грн на карту НОМЕР_1 , яку їй було надано у чаті підтримки, за умови що їй ці гроші повернуть після активації картки на сайті ІНФОРМАЦІЯ_2 , вона із своєї універсальної карти НОМЕР_6 перерахувала грошові кошти у сумі 29 870 грн з урахуванням комісії, на карту яку було вказано у переписці, а саме НОМЕР_1 , під час відправки коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 там було вказане прізвище утримувача, а саме « ОСОБА_10 ». Після здійснення першого платежу у цьому ж чаті їй було запропоновано здійснити ще один такий самий платіж уже на іншу картку НОМЕР_7 , однак у переписці її попросили зателефонувати до оператора НОМЕР_8 та сказати, що вона здійснює переказ другу для того, щоб з неї не стягували комісію та для того щоб її не заблокували. У спілкуванні із оператором ІНФОРМАЦІЯ_3 , оператор банку повідомив, що це можуть бути шахраї та заблокував її дві карти. Після даної ситуації контакт із вище вказаними особами було втрачено та невідома особа,я кА була підписана у «Viber» як « ОСОБА_9 » із м.н.т. НОМЕР_2 на смс та дзвінки не відповідала. Після чого вона зрозуміла, що до неї були вчинені шахрайські дії невідомою особою.

З копії протоколу огляду предмету від 23.04.2024 вбачається, що під час огляду мобільного телефону марки «Redmi 9, який належить ОСОБА_5 у додатку «Viber» знаходиться переписка із номером мобільного телефону НОМЕР_2 , яка була розпочата 20.04.2024, де невідома особа на імя « ОСОБА_9 » надіслала посилання ІНФОРМАЦІЯ_4 перейшовши за яким невідома особа обманним шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 у сумі 29 870 грн.

Із копії виписки виданої керуючим АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по картці/рахунку НОМЕР_9 за період 16.04.2024 23.04.2024, яка належить ОСОБА_5 вбачається, що кредитний ліміт 75 000,00 грн. На картку № НОМЕР_9 здійснено переказ в сумі - 29 000,00 грн та сума комісії 870,00 грн.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Із відповіді АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 15.08.2024 на запит СД ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_6 , вбачається, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не має права надати на їхній запит інформацію та копії документів, згідно ч.2 ст.159 КПК України органи досудового розслідування під час кримінального провадження мають право отримувати тимчасовий доступ до документів тільки на підставі ухвали суду або слідчого судді.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку про часткове задоволення клопотання начальника сектору дізнання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в яких міститься інформація по банківській платіжній карті № НОМЕР_1 за період з 20.04.2024 (дата переказу коштів) по 23.04.2024 (дата внесення даних до ЄРДР). В іншій частині клопотання відмовити у зв`язку з тим, що в даному клопотанні не обґрунтовано жодним чином період надання тимчасового доступу саме із 20.04.2024 по 03.09.2024 та не надано доказів про включення інших осіб до групи дізнавачів, окрім тих, що зазначено в потанові від 23.04.2024.

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 та членам групи дізнавачів сектору дізнання ВП №2 (м. Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області, а саме: ОСОБА_11 , ОСОБА_12 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який зареєстрований за адресою АДРЕСА_3 , в електронних та паперових документах по банківській платіжній карті НОМЕР_1 в період часу з 20.04.2024 по 23.04.2024 включно, а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною картою № НОМЕР_1 ;

- завіреної копії договору про відкриття платіжної карти № НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяви про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи є платіжна картка № НОМЕР_1 заблокована? Якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки і т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній карті № НОМЕР_1 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної карти № НОМЕР_1 ;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_1 ;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_1 ;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку № НОМЕР_1 із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілого за фактом шахрайських дій із платіжною картою НОМЕР_1 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

В іншій частині клопотання відмовити.

Обов`язок надати тимчасовий доступ та можливість вилучення копії зазначених вище документів в паперових та електронних документах покладається на АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( юридична адреса: АДРЕСА_3 ).

Строк дії ухвали до 01 жовтня 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1