Справа № 138/1838/23
Провадження №:1-кс/138/704/23
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до документів, які містять

охоронювану законом таємницю

3 жовтня 2023 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000339 від 20.06.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, -

ВСТАНОВИЛА:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернулась слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 контактний тел. НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 , з можливістю ознайомитися з ними зробити їх копії, а саме відомості за період часу з 05.06.2023 по теперішній час по банківській картці із номером: НОМЕР_3 , щодо юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки відкритої в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (із зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(із зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі із зазначенням дати та часу всіх змін, здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку; карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний період часу, з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 в судове засідання не з`явились, надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали, просили його задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, її представник за судовим викликом не прибув, не повідомив про причини неприбуття

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України неявка цих осіб не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази по цих матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

19 червня 2023 року до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області від ОСОБА_5 надійшла заява про те, що 18 червня 2023 року о 16 год. 30 хв. до нього зателефонував з номеру НОМЕР_4 невідомий чоловік, який представився працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_6 , номер жетону НОМЕР_5 , адреса: АДРЕСА_2 , та повідомив, що з його банківської катки намагаються зняти грошові кошти, і щоб він продиктував чотири останні цифри власної картки, що він і зробив, в результаті чого у нього шахрайським шляхом були зняті грошові кошти з його картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 60564,50 грн.

За даним фактом внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000339 від 20 червня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

ПотерпілийОСОБА_5 показав, що має рахунок банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » IBAN НОМЕР_6 , картку із номером НОМЕР_7 . 18 червня 2023 року до нього зателефонував номер НОМЕР_8 . Піднявши слухавку, зі ним почав спілкування невідомий чоловік, який представився ОСОБА_6 та повідомив, що працює в службі безпеки ІНФОРМАЦІЯ_4 за адресою: АДРЕСА_2 , номер його жетону 241, який повідомив, що з його картки були дві спроби зняття коштів у сумі по 10 000 грн. Щоб завадити цьому він повинен повідомити чотири останніх цифри карти, щоб він міг її заблокувати. Після того, як він сказав останні цифри своєї іншої зарплатної карти банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », невідомий чоловік запитав чи відомо йому про операцію зняття коштів у сумі 2900 грн, на що він відповів позитивно, оскільки дійсно здійснював операцію зняття коштів у вищевказаній сумі. Далі той чоловік запитав, чи є у нього кредитна карта у ІНФОРМАЦІЯ_4 , або ще карки у інших банках, і він відповів, що немає. Далі чоловік повідомив, що змінює пін-код до банківської карти потерпілого на 9009 та зазначив, що для підтвердження заміни паролю він повинен повідомити старий пін-код. Він без сумнівів повідомив ОСОБА_7 пароль до банківської карти.

Після того, як він повідомив пароль, та завершив спілкування із працівником банку, зайшов у додаток та помітив операції переказу грошових коштів із банківської карти із номером НОМЕР_7 . Транзакції відбувались о 16:43 у сумі 29500 грн та 300 грн - комісія, ще раз о 18:43 у сумі 29500 грн та 300 грн. комісія, та о 16:44 у сумі 950 грн із комісією 14.50 грн. Після побаченого ОСОБА_5 він відразу зателефонував на гарячу лінію банку та заблокував обидві картки. Також він зазначив, що має однаковий пін-код до обох банківських карток банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Шахрайськими діями останньому йому було завдано матеріального збитку на загальну суму 60564,50 грн.

Відповідно до виписки по картковому рахунку ОСОБА_8 за період: 17.06.2023 19.06.2023 з його рахунку здійснювались списання коштів зазначеними сумами.

Під час досудового розслідування було здійснено тимчасовий доступ до банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » потерпілого, та під час огляду встановлено, що 18.06.2023 в період із 16:43 грн. по 16:44 год. грошові кошти у сумі 29500 грн., 29500 грн. та 900 грн. було перераховано на банківську карту із номером НОМЕР_3 .

Під час перевірки банківської картки із номером НОМЕР_3 встановлено, що вона знаходяться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки BIN банківської картки на яку були перераховані кошти потерпілої, збігається із BIN АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме 5366 39. BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти.

За таких обставин, у слідства виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по банківській карті із номером НОМЕР_3 з метою підтвердження переказу грошових коштів потерпілої на вказані рахунки та для встановлення особи, яка шахрайським способом заволоділа грошовими коштами.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Таким чином, інформація щодо відкриття і використання рахунків, руху коштів по рахунку, дані про власника рахунку та контрагентів банку, здійснених операцій в системі інтернет-банкінгу, різного роду листування між контрагентом банку та банком, матеріалів відео- та фотофіксації зняття коштів з рахунку становить банківську таємницю, яка згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у документах.

Слідчий в клопотанні зазначає, що проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що стороною обвинувачення у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

Згідно витягу з ЄРДР кримінальне правопорушення було вчинено 18 червня 2023 року. Необхідність надання тимчасового доступу до документів за період з 05.06.2023 по 17.06.2023 слідчим не обґрунтована, а тому в задоволенні клопотання в цій частині необхідно відмовити.

Керуючись ст.ст.159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИЛА:

Клопотання задовольнити частково.

Надати (забезпечити) слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 контактний тел. НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 , з можливістю ознайомитися з ними зробити їх копії, а саме відомості за період часу з 18.06.2023 по 28.09.2023 банківських картках із номерами: НОМЕР_3 , щодо:

?юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку для банківської картки відкритої в Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням рахунків для користування та видачі цієї банківської картки (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

?платіжних доручень;

?чеків та касових ордерів про зняття готівки;

?роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (із зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів;

?інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (із зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(із зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв, з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін, здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

?CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку;

?карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) за вказаний період часу,

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В іншій частині в задоволенні клопотання відмовити.

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1