Справа № 598/2464/23
провадження № 1-кс/598/552/2023
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"31" жовтня 2023 р. м.Збараж

Слідчий суддя Збаразького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 (м.Збараж) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, що знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », внесене по кримінальному провадженні №0000069 від 26 лютого 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

встановив:

Згідно клопотання, 25 лютого 2023 року невідома особа, під час введеного воєнного стану в державі (Указ Президента України №64/2022 від 24.02.2022року), викрала грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_1 відкритого на ім`я ОСОБА_4 . Окрім цього встановлено, що невідома особа при крадіжці грошових коштів у ОСОБА_4 користувалася номером телефону НОМЕР_2 .

26 лютого 2023 року, відомості про даний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000069 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

28 серпня 2023 року кримінально-правову кваліфікацію змінено з ч.4 ст.185 КК України на ч.3 ст.190 КК України (чина до 11.08.2023 року), тобто шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 25 лютого 2023 року невідома особа, під час введеного воєнного стану в державі (Указ Президента України №64/2022 від 24.02.2022року), викрала декількома транзакціями грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_1 відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 на загальну суму близько 150 000 гривень. В ході аналізу виписки по картковому рахунку № НОМЕР_1 , встановлено, що грошові кошти були перераховані через АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Деталі транзакцій: 1) дата тран. 25.02.2023 р. о 14:05:42, дата пост. 26.02.2023 р., сума вал. карти 31,198.96, валюта UAH, сума вал. авт. 29,999.00 комісія 1,199.96, код авт. 183011, МСС 4829, термінал MONO011, країна UKR, найм. Еквайринга JSC Universal BANK, опис транзакції «MONODIRECT, HEAD OFFICE, KYIV, UA, списання з карткового рахунку»; 2) дата тран. 25.02.2023 р. о 14:05:56, дата пост. 26.02.2023 р., сума вал. карти 31,198.96, валюта UAH, сума вал. авт. 29,999.00 комісія 1,199.96, код авт. 349012, МСС 4829, термінал MONO011, країна UKR, найм. Еквайринга JSC Universal BANK, опис транзакції «MONODIRECT, HEAD OFFICE, KYIV, UA, списання з карткового рахунку»: 3) дата тран. 25.02.2023 р. о 14:06:14, дата пост. 26.02.2023 р., сума вал. карти 31,198.96, валюта UAH, сума вал. авт. 29,999.00 комісія 1,199.96, код авт. 036013, МСС 4829, термінал MONO011, країна UKR, найм. Еквайринга JSC Universal BANK, опис транзакції «MONODIRECT, HEAD OFFICE, KYIV, UA, списання з карткового рахунку»; 4) дата тран. 25.02.2023 р. о 14:06:34, дата пост. 26.02.2023 р., сума вал. карти 31,198.96, валюта UAH, сума вал. авт. 29,999.00 комісія 1,199.96, код авт. 036014, МСС 4829, термінал MONO011, країна UKR, найм. Еквайринга JSC Universal BANK, опис транзакції «MONODIRECT, HEAD OFFICE, KYIV, UA, списання з карткового рахунку»; 5) дата тран. 25.02.2023 р. о 14:06:50, дата пост. 26.02.2023 р., сума вал. карти 24,440.00, валюта UAH, сума вал. авт. 23,500.00 комісія 940.00, код авт. 585015, МСС 4829, термінал MONO011, країна UKR, найм. Еквайринга JSC Universal BANK, опис транзакції «MONODIRECT, HEAD OFFICE, KYIV, UA, списання з карткового рахунку»;

Згідно інформації, отриманої на підставі ухвали слідчого судді Збаразького районного суду Тернопільської області про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме по картковому рахунку № НОМЕР_1 відкритого на ім`я ОСОБА_4 встановлено, що грошові кошти були перераховані на рахунок НОМЕР_3 відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_1 . ОСОБА_5 користується номером мобільного телефону НОМЕР_4 . Після чого, грошові кошти з рахунку НОМЕР_3 були перераховані на рахунок № НОМЕР_5 відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_1 .

Надалі, вказані грошові кошти з рахунку № НОМЕР_5 (банківський рахунок НОМЕР_6 ) декількома транзакціями були перераховані на інші рахунки, а саме:

25.02.2023 року о 14:26:09 год. грошові кошти в сумі 15075 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_7 . Деталі транзакції: рахунок платника: НОМЕР_5 ; код банку платника: НОМЕР_8 ; банк платника: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; найменування платника: ОСОБА_5 ; номер/код платника: НОМЕР_9 ; рахунок отримувача: НОМЕР_7 ; код банку отримувача: НОМЕР_10 ; банк отримувач: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; призначення платежу: Переказ власних коштів; залишок коштів на рахунку: НОМЕР_11 .

25.02.2023 року о 14:27:01 год. грошові кошти в сумі 30150 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_12 . Деталі транзакції: рахунок платника: НОМЕР_5 ; код банку платника: НОМЕР_8 ; банк платника: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; найменування платника: ОСОБА_5 ; номер/код платника: НОМЕР_9 ; рахунок отримувача: НОМЕР_12 ; код банку отримувача: НОМЕР_10 ; банк отримувач: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; призначення платежу: Переказ власних коштів; залишок коштів на рахунку: НОМЕР_13 .

25.02.2023 року о 14:34:58 год. грошові кошти в сумі 30150 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_14 . Деталі транзакції: рахунок платника: НОМЕР_5 ; код банку платника: НОМЕР_8 ; банк платника: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; найменування платника: ОСОБА_5 ; номер/код платника: НОМЕР_9 ; рахунок отримувача: НОМЕР_14 ; код банку отримувача: НОМЕР_10 ; банк отримувач: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; призначення платежу: Переказ власних коштів; залишок коштів на рахунку: НОМЕР_15 .

25.02.2023 року о 14:39:44 год. грошові кошти в сумі 30402,01 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_16 . Деталі транзакції: рахунок платника: НОМЕР_5 ; код банку платника: НОМЕР_8 ; банк платника: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; найменування платника: ОСОБА_5 ; номер/код платника: НОМЕР_9 ; рахунок отримувача: НОМЕР_16 ; код банку отримувача: НОМЕР_10 ; банк отримувач: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; призначення платежу: Переказ власних коштів; залишок коштів на рахунку: 37718,99.

25.02.2023 року о 14:45:35 год. грошові кошти в сумі 30200 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_17 . Деталі транзакції: рахунок платника: НОМЕР_5 ; код банку платника: НОМЕР_8 ; банк платника: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; найменування платника: ОСОБА_5 ; номер/код платника: НОМЕР_9 ; рахунок отримувача: НОМЕР_17 ; код банку отримувача: НОМЕР_10 ; банк отримувач: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; призначення платежу: Переказ власних коштів; залишок коштів на рахунку: 7518,99.

25.02.2023 року о 14:48:46 год. грошові кошти в сумі 7518 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_18 . Деталі транзакції: рахунок платника: НОМЕР_5 ; код банку платника: НОМЕР_8 ; банк платника: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; найменування платника: ОСОБА_5 ; номер/код платника: НОМЕР_9 ; рахунок отримувача: НОМЕР_18 ; код банку отримувача: НОМЕР_10 ; банк отримувач: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; призначення платежу: Переказ власних коштів; залишок коштів на рахунку: 0,99.

Інформація, що знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », сама по собi або в сукупностi з iншими речами i документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин по справі, а також згідно ст.ст. 84,98 КПК України, може використовуватися як доказ у даному кримінальному провадженні.

Іншим чином, встановити осіб причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, а також перевірити на причетність до його вчинення інших невідомих осіб, не представляється можливим, що обумовлює необхідність проведення даної процесуальної дії і отримання доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», передбачає спрощення порядку розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю. Державні органи, визначені в пунктах 3, 3-1, 3-2 та 3-3 частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", можуть отримати на письмовий запит без рішення суду доступ до інформації про операції за рахунками осіб, включаючи інформацію про контрагентів, навіть, якщо їх рахунки відкриті в інших банках лише відносно операцій за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.

Згідно ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею вилучити їх (здійснити виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Враховуючи вищенаведене, слідчий, за погодження з прокурором звернувся до слідчого судді із клопотанням про тимчасовий доступ до інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », поштова адреса: АДРЕСА_2 , та має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, оскільки іншими способами довести ці обставини неможливо, тому необхідно отримати ухвалу слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий просить розгляд клопотання проводити у відсутності представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів.

Слідчий в судове засідання не з`явився, однак від нього надійшла заява про розгляд клопотання без його участі.

Слідчий суддя вважає за необхідне проводити розгляд клопотання у відсутності слідчого та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів.

Враховуючи вищенаведене, дослідивши докази по даному клопотанні, приходжу до висновку, що клопотання необхідно задовольнити, з метою повного, всебічного та об`єктивного розслідування даного провадження.

При цьому враховую, що слідчий та прокурор довели наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація, що містить охоронювану законом таємницю, перебуває в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можливе використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст.159, 162-166, 309, 369, 371, 372 КПК України, слідчий суддя,

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №4 (м. Збараж) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 та слідчим слідчого відділення відділення поліції №4 (м. Збараж) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до наступної інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою АДРЕСА_3 , з можливістю її вилучення, а саме:

- чи відкритий у Вашій установі карткові рахунки № НОМЕР_7 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , якщо так то прошу надати інформацію про їх власників (завірені копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;.

- інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахунках № НОМЕР_7 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, спосіб їх проведення (тип операції), залишки на вказаних рахунках після проведення кожної операції, за період часу з 25.02.2023 року по термін дії ухвали суду;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, за період часу з 25.02.2023 року по термін дії ухвали суду;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_7 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , за період часу з 25.02.2023 року по термін дії ухвали суд;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_7 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , в тому числі інформації, яка містить дані про електрообчислювальний пристрій клієнта (із зазначенням ІР-адреси клієнта, марки, моделі та ІМЕІ пристрою), з якого здійснювалось управління проведення відповідних розрахунків по рахунках у мобільному застосунку, за період часу з 25.02.2023 року по термін дії ухвали суду;

- прошу надати інформацію про інші операції, що були проведенні з карткових рахунків № НОМЕР_7 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 (СМС-банкінг, зміни реєстраційних даних системи логіна, пароля, фінансовий номер, token, смс-інформування, смс та інші запити, інші платі та безкоштовні операції, що здійснювалися з даними рахунками чи реквізитами);

- матеріали службового розслідування.

Ухвала діє до 31 грудня 2023 року.

Відповідно до вимог ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Дана ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Галина ЩЕРБАТА