Справа № 462/3451/23
провадження 1-кс/462/888/23
У Х В А Л А

16 травня 2023 року м. Львів

Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000422 від 06 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

встановив:

слідчий СВ ВП № 1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 подав клопотання, погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Клопотання обґрунтовано тим, що слідчим відділенням Відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 Головного управління Національної поліції у Львівській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за №0000422 від 06 травня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

05.05.2023 року до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який просить прийняти міри до невідомої особи, яка 05.05.2023 о 15:20 год. здійснила дзвінок з номеру телефону НОМЕР_1 та шахрайським способом заволоділа грошовими коштами з його банківських карт, а саме НОМЕР_2 , НОМЕР_3 в загальній сумі 50,827 гривень.

Згідно показів потерпілого 05 травня 2023 року близько 14:00 години його дружина, ОСОБА_6 , випадково взяла його банківську карту № НОМЕР_3 , та пішла знімати грошові кошти. Зрозумівши, що вона взяла не свою карту, вона зняла лише 100 гривень та пішла на роботу. Близько 15:00 години ОСОБА_5 , на його мобільний телефон НОМЕР_4 , зателефонував невідомий абонент, а саме особа чоловічої статі, яка представилась як представник банку на ім`я ОСОБА_7 , з номеру телефону № НОМЕР_1 , та повідомив, що з банківської карти був здійснений перевід коштів на інший рахунок в сумі 6000 гривень. В ході телефонної розмови ОСОБА_5 повідомив ОСОБА_7 , що повинен зателефонувати дружині для того, щоб уточнити дану інформацію, на що оператор відповів, що не потрібно нікуди телефонувати оскільки його карту заблокують на 62 доби. Оскільки ОСОБА_5 не хотів, щоб банківську карту заблокували, він продовжив розмову. Оператор, який представився на ім`я ОСОБА_7 повідомив йому, що потрібно підтвердити те, що ОСОБА_5 являється власником банківської карки, і щоб це зробити, потрібно сказати останні чотири цифри картки. Після чого оператор на ім`я ОСОБА_7 повідомив, що ОСОБА_5 зателефонують і повідомлять чотирьохзначне число яке він має йому сказати, щоб підтвердити чи це дійсно його картка. Не перериваючи розмови з ОСОБА_7 , близько 15:25 год. ОСОБА_5 зателефонував абонент з номеру № НОМЕР_5 та повідомив чотирьохзначний код 4966, який він повідомив ОСОБА_7 . Після того як ОСОБА_5 вчинив всі вищевказані дії ОСОБА_7 сказав йому, щоб той повідомив пін-код до банківської картки, що він і зробив. Завершивши розмову ОСОБА_5 зрозумів, що з його банківської картки № НОМЕР_3 номер рахунку якої НОМЕР_6 , було списано 13096 грн. 80 коп., а також було списано з банківської карти № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 , 37508 грн. 70 коп.

Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зарахування грошових коштів на картку № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 та зняття з неї грошових коштів за період часу з 04.05.2023 по 06.05.2023; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на картці № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період часу з 04.05.2023 по 06.05.2023; інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення картки - № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені у період часу з 04.05.2023 по 06.05.2023, інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною карткою у період часу з 04.05.2023 по 06.05.2023, ІР-адреси входу в інтернент-банкінг (мобільний банкінг) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) картки № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 , за період з 04.05.2023 по 06.05.2023, координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській картці № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 у період часу з 04.05.2023 по 06.05.2023, аудіозаписи звернень по банківській картці № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 , інформацію про зміну паролю доступу в інтернент-банкінг (мобільний банкінг) до картки № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 , які були здійснені у період часу з 04.05.2023 по 06.05.2023.

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому просить клопотання задоволити.

У судове засідання учасники процесу не з`явились, у клопотанні слідчий та прокурор просять розглядати клопотання без їх участі, подане клопотання підтримують в повному обсязі.

Також вказане клопотання можливо розглянути за відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який, будучи належним чином повідомленим про час, дату та місце розгляду, шляхом направлення відповідного повідомлення на електронну пошту, в судове засідання не з`явився, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до наступних висновків.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий, належать до охоронюваної законом таємниці.

Оцінивши обґрунтованість та підставність наведених слідчим доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання слідчим доведено наявність достатніх підстав вважати, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі речі та документи відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Також слідчим доведено, що ці речі та документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження.

Щодо клопотання слідчого про надання тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, за період часу з 04.05.2023 року по 06.05.2023 року, то таке є необґрунтованим та передчасним.

За таких обставин, з огляду на встановлені обставини справи, слідчий суддя, оцінивши викладені в клопотанні обґрунтування та додані матеріали, дійшов до висновку про часткове задоволення клопотання, надання тимчасового доступу до документів які становлять банківську таємницю за період часу з 05.05.2023 року по 06.05.2023 року.

Щодо клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, судом встановлено, що відповідно до Постанови від 13.06.2022 року № 118 про визнання такими, що втратили чинність, деяких нормативно-правових актів Національного банку України - Постанова Правління НБУ від 12.11.2003 № 492 втратила чинність, тому клопотання слідчого в цій частині є необґрунтованим, що не позбавляє права слідчого звернутися до слідчого судді із таким клопотанням, належно обґрунтувавши його.

Відтак, з урахуванням доведених слідчим обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання слідчого щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого є підставним, обґрунтованим і підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

постановив:

Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчому СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до інформації, з одночасною можливістю отримання належним чином засвідчених документів на паперовому носії, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- інформації про зарахування грошових коштів на картку № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 та зняття з неї грошових коштів за період часу з 05.05.2023 року по 06.05.2023 року;

- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на картці № НОМЕР_2 номер рахунку якої НОМЕР_7 за період часу з 05.05.2023 року по 06.05.2023 року;

- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, в період часу з 05.05.2023 року по 06.05.2023 року;

- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені у період часу з 05.05.2023 року по 06.05.2023 року по вказаній картці;

- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною карткою, у період часу з 05.05.2023 року по 06.05.2022 року.

В задоволенні решти клопотання, відмовити.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1