Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 711/2916/23
Номер провадження 1-кс/711/874/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 травня 2023 року м.Черкаси

Слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в приміщенні суду клопотання старшого слідчого СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000340 від 05.12.2022 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді із клопотанням в якому просить надати доступ до документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 (код ЄДРПОУ № НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Своє клопотання мотивує тим, що СУ ГУНП в Черкаській області проводиться досудове розслідування, за №0000340 від 05.12.2022 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що в період часу з 2011-2021 років, службові особи ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », переслідуючи корисливий умисел на шахрайське заволодіння чужим майно, а саме об`єктами нежитлових приміщень, що розташовані за адресами: АДРЕСА_2 , АДРЕСА_3 , АДРЕСА_4 , яке належало ПП « ОСОБА_5 », достовірно знаючи, що в дійсності боргові зобов`язання за договором Іпотеки ПП « ОСОБА_5 » станом на 2011 рік перед Банком становлять 64 млн. грн., зокрема, діючи умисно, переслідуючи умисел незаконного збагачення, звернулись до суду з позовом про визнання права власності на предмет Іпотеки, з метою забезпечення вимог по кредитним зобов`язанням ПП « ОСОБА_5 » та позовом про грошові вимоги боржника на загальну суму 102 млн. грн., шляхом введення колегії суду в оману, умисно, подали до суду завідомо недостовірні відомості про вартість об`єктів нерухомого майна із завідомо заниженою його вартістю, та недостовірні відомості про грошові вимоги, в результаті чого отримали позитивне рішення суду у свою користь, натомість сумарна вартість заставного майна, станом на 2011 рік, становила понад 152 млн. грн., чим було заподіяно матеріальної шкоди ПП « ОСОБА_5 ».

14.05.2001 зареєстровано ПП « ОСОБА_5 » (код НОМЕР_2 ), основним видом діяльності якого є надання в оренду й експлуатацію власного та орендованого нерухомого майна.

У цей же період часу, директором підприємства призначено ОСОБА_6 . Статутний капітал підприємства склав 7 560 000,00 грн.

У період з 2005 по 2009 роки між ПП « ОСОБА_5 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » укладено кредитні договори №895/08-033 від 18.04.2006, №895/08-070 від 16.06.2005, генеральний договір про здійснення кредитування № 895/09.2-085 від 13.11.2007 та генеральний договір про здійснення кредитування № 25.1- 09/11-13 від 21.08.2009 (з урахуванням змін, внесених додатковими угодами до вказаних договорів).

В забезпечення виконання ПП « ОСОБА_5 » своїх зобов`язань за вказаними кредитними договорами було укладено ряд іпотечних договорів, згідно яких ПП « ОСОБА_5 » передав в іпотеку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » наступне нерухоме майно, а саме: торговий комплекс за адресою: АДРЕСА_4 , нежитлові приміщення за адресою: АДРЕСА_2 та магазин за адресою: АДРЕСА_3 .

Протоколом засіданням правління №8 від 28.04.2011 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відповідно до якого розглядалося питання: про погодження схеми врегулювання проблемної заборгованості ПП « ОСОБА_7 » за Кредитними договорами, шляхом прийняття у власність Банку нерухомого майна, що належало ПП « ОСОБА_7 ». Відповідно до п. 13.1.2 Протоколу, службових осіб Банку було зобов`язано провести оприбуткування нерухомого майна на баланс Банку з метою його подальшої реалізації.

Внаслідок невиконання ПП « ОСОБА_5 » своїх зобов`язань як позичальника за переліченими кредитними договорами та додатковими угодами до них, ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 08.06.2011 подано до господарського суду Черкаської області позовну заяву №08.7-03/86-7 про визнання права власності на предмет іпотеки, а саме: на все нерухоме майно, належне на праві приватної власності ПП « ОСОБА_5 ».

В обґрунтування позовних вимог представниками ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зазначено, що борг ПП « ОСОБА_5 » станом на 24.03.2011 становить 102 136 441,96 грн., а загальна вартість предмету іпотеки на підставі висновків про вартість майна становить 69 358 000,00 грн.

Зокрема, згідно висновків про вартість майна, виданих ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на замовлення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що вартість всього нерухомого майна, що розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , АДРЕСА_3 , АДРЕСА_2 , становить 69 358 000 грн.

10.11.2011 постановою Київського апеляційного господарського суду по справі №02/5026/1266/2011, апеляційну скаргу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на рішення господарського суду Черкаської області від 16.08.2011 задоволено. Вказаним рішенням, визнано право власності на все нерухоме майно, яке перелічене вище. 10.05.2012 постановою Вищого господарського суду України, постанову Київського апеляційного господарського суду від 10.11.2011 залишено в силі.

Водночас, згідно висновку будівельно-технічної експертизи №465/13-23 від 17.03.2013, ринкова вартість торгівельного комплексу, що розташований за адресою: АДРЕСА_4 , станом на 08.06.2011 становить 149 883 100 грн.

Указані дії посадових осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », виразились в умисному та безпідставному заниженні вартості майна ПП « ОСОБА_5 » на суму понад 95,8 млн. грн. надали їм можливість заволодіти належним потерпілому майном, ввівши суди в оману, внаслідок чого останніми прийнято рішення по справі №02/5026/1266/2011 на користь ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Окрім цього, протоколом засіданням правління №14 від 29.08.2013 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відповідно до якого розглядалося питання: про врегулювання проблемної заборгованості ПП « ОСОБА_5 » за Кредитними договорами, шляхом визнання боргу безнадійним та списання за рахунок резерву, було прийнято: визнати заборгованість ПП « ОСОБА_5 » - безнадійною. Зупинити нарахування процентів у бухгалтерському обліку за Генеральним договором, починаючи з 29.08.2013.

Зокрема, 23.01.2014 до господарського суду Черкаської області за №23/01-01 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », було подану заяву з додатковими грошовими вимогами до ПП « ОСОБА_5 », з урахуванням солідарних та власних зобов`язань за кредитними договорами, сума яких склала в розмірі 93 583 912 грн., які ухвалою суду були включені до реєстру вимог кредиторів, які документально не підтверджуються.

У подальшому, 23.01.2017 за №348/10-17 до господарського суду Черкаської області ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », було подану заяву про визнання поточним кредитором боржника ПП « ОСОБА_5 » на суму 43 245 031,87 грн. борг по процентах, які ухвалою суду були включені до реєстру вимог кредиторів, які документально не підтверджуються.

27.02.2017 за №545/10-17 до господарського суду Черкаської області ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », було подану заяву про уточнення вимог до боржника, та визнати поточні грошові вимоги Банку у сумі 47 273 145,08 грн. заборгованість за процентами за вищевказаними Договорами, які ухвалою суду були включені до реєстру вимог кредиторів.

15.10.2019 рішенням №5/2019 єдиного акціонера АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відбулося приєднання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » відповідно до якого правонаступником всього майна, прав та обов`язків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », стало АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Документально не підтверджується передача кредиторської заборгованості ПП « ОСОБА_5 » перед АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за передавальним актом від 15.10.2019 з балансу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на баланс АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Таким чином, відповідно до судових експертиз, документально не підтверджуються суми грошових вимог у розмірі 140 853 678 грн., які були умисно подані до господарського суду службовими особами ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

На сьогоднішній день виникла необхідність у отриманні документів в ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме: звітності по окремому банку, інформацію про банки чи клієнтів банку, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, платіжних систем та систем розрахунків, та документі щодо обґрунтованості походження заборгованості ПП « ОСОБА_7 », оскільки розрахунки заборгованості документально не підтверджуються.

З 30.11.2022 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », офіційно змінив свою назву на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », про що було внесено вказані зміни до Єдиного державного реєстру, таким чином став його правонаступником.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, а саме: проведені як планові так і позапланові інспекційні перевірки, а також камеральні перевірки під час здійснення безвиїзного банківського нагляду з окремих питань діяльності банку або проведених банком операцій - ІНФОРМАЦІЯ_7 , щодо видачі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » кредиту ПП « ОСОБА_7 » відповідно до договорів кредиту за №895/08-070 від 16.06.2005, №895/08-033 від 18.04.2006, генеральних договорів про здійснення кредитування №895/09.2-085 від 13.11.2007 з додатковими Угодами №№1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 та №25.1-09/11-13 від 21.08.2009, щодо правових підстав і дотримання ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » законодавства України про банки та банківську діяльність, з обґрунтованості нарахування суми заборгованості за кредитом, суми заборгованості за відсотками, нарахування розміру пені за несвоєчасне повернення кредиту, нарахування розміру пені за несвоєчасне повернення відсотків, нарахування розміру інфляційних витрат за кредитом, нарахування розміру інфляційних витрат за відсотками, їх погашення, та виконання всіх зобов`язань, за період часу з 2005 по 2018 роки, інструкція Національного банку України, щодо нарахування відсотків по проблемній заборгованості, інформація та підтверджуюча документація, щодо формування резерву ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », сформований з витрат (доходів), чи відбулося списання залишку заборгованості ПП « ОСОБА_7 », у відповідності до протоколу №14 від 29.08.2013 засідання Правління ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо був сформований резерв, то на яку конкретно суму, протоколи перевірки ІНФОРМАЦІЯ_8 , щодо обґрунтованості нарахування ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » кредитної заборгованості (строкова заборгованість, відсотки нараховані за строкову заборгованість, відсотки нараховані за прострочену заборгованість, розрахунок пені за несвоєчасне погашення кредиту, розрахунок за несвоєчасне погашення відсотків, розрахунок інфляційних витрат за неповернутим кредитом і відсотками) ПП « ОСОБА_7 », за період часу з 2010 по 2018 роки, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у провадженні і впливають на повноту, об`єктивність і всебічність досудового розслідування, а також те, що іншими способами вилучити дані документи є неможливим, ініціатор клопотання просить надати тимчасовий доступ до оригіналів цих документів, з можливістю їх вилучення в копіях чи електронній формі, з метою проведення додаткової економічної експертизи, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 (код ЄДРПОУ № НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явився, проте надав суду заяву, в якій просив провести розгляд клопотання за його відсутності на підставі обґрунтування, викладеного у клопотанні та з урахуванням доказів доданих до нього.

Представник ІНФОРМАЦІЯ_1 , в судове засідання не викликався відповідно до ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Пунктом 5 частини 1 статті 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

За приписами ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно приписів ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Органу досудового розслідування необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та володільцем яких є ІНФОРМАЦІЯ_9 (код ЄДРПОУ № НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Враховуючи тяжкість даного кримінального правопорушення, а також той факт, що дослідження документів має суттєве значення для досягнення дієвості цього провадження, та враховуючи що іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів є неможливим, а тому клопотання як обґрунтоване підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст.159, 163-164, 166 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000340 від 05.12.2022 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.4 ст.190 КК України задовольнити.

Надати тимчасовий доступ ст. слідчому СУ ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_3 , ст. слідчому в ОВС СУ ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_8 , слідчому СУ ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_9 , прокурору відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , прокурору відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_10 , до документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 (код ЄДРПОУ № НОМЕР_1 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до:

-проведених як планових так і позапланових інспекційних перевірок, а також камеральних перевірок під час здійснення безвиїзного банківського нагляду з окремих питань діяльності банку або проведених банком операцій - ІНФОРМАЦІЯ_7 , щодо видачі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » кредиту ПП « ОСОБА_7 » відповідно до договорів кредиту за №895/08-070 від 16.06.2005, №895/08-033 від 18.04.2006, генеральних договорів про здійснення кредитування №895/09.2-085 від 13.11.2007 з додатковими Угодами №№1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 та №25.1-09/11-13 від 21.08.2009, щодо правових підстав і дотримання ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » законодавства України про банки та банківську діяльність, з обґрунтованості нарахування суми заборгованості за кредитом, суми заборгованості за відсотками, нарахування розміру пені за несвоєчасне повернення кредиту, нарахування розміру пені за несвоєчасне повернення відсотків, нарахування розміру інфляційних витрат за кредитом, нарахування розміру інфляційних витрат за відсотками, їх погашення, та виконання всіх зобов`язань, за період часу з 2005 по 2018 роки;

- інструкції Національного банку України, щодо нарахування відсотків по проблемній заборгованості;

- інформації та підтверджуюча документація, щодо формування резерву ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », сформований з витрат (доходів), чи відбулося списання залишку заборгованості ПП « ОСОБА_7 », у відповідності до протоколу №14 від 29.08.2013 засідання Правління ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо був сформований резерв, то на яку конкретно суму;

- протоколів перевірки ІНФОРМАЦІЯ_8 , щодо обґрунтованості нарахування ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » кредитної заборгованості (строкова заборгованість, відсотки нараховані за строкову заборгованість, відсотки нараховані за прострочену заборгованість, розрахунок пені за несвоєчасне погашення кредиту, розрахунок за несвоєчасне погашення відсотків, розрахунок інфляційних витрат за неповернутим кредитом і відсотками) ПП « ОСОБА_7 », за період часу з 2010 по 2018 роки, до оригіналів вказаних документів, з можливістю вилучення їх в копіях чи в електронній формі.

Строк дії цієї ухвали становить один місяць з дня її винесення.

Володільцю речей роз`яснити наслідки невиконання даної ухвали, передбачені ст.166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1