31.05.23 Справа № 469/291/23
1-кс/469/88/23
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
31 травня 2023 року смт.Березанка
в с т а н о в и л а :
Дізнавач за погодженням з начальником Березанського відділу Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого в АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , а саме: роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, призначення платежів, загальної суми платежів за кожний день з 15 серпня 2022 року по 28 жовтня 2022 року, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків по картковому рахунку № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку з 15 серпня 2022 року по 28 жовтня 2022року, документів, які надавались особою при відкритті рахунку, грошових чеків з моменту відкриття рахунку по теперішній час, договорів на дистанційне банківське обслуговування за наявності, у разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та транзакцій за даними рахунками з 15 серпня 2022 по 28 жовтня 2022 року та ІР-адреси, з яких вони здійснювались; фото та відеофайли щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за вказаною карткою за наявност тощо, які зберігаються в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".
Інформація, що міститься у документах банківської справи, та інформація про рух коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази у кримінальному провадженні, становить банківську таємницю та згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці; на підставі п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо.
У судове засідання дізнавач та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином; дізнавач надала клопотання про розгляд справи без її участі і підтримання заявлених вимог.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Відповідно до частини першої, пунктів 1, 2 частини другої статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом першим частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або з письмового дозволу таких осіб.
Як вбачається з абзацу першого пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Національного банку України 04.07.2018 № 75, виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Крім того, пунктом третім частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківська таємниця розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента.
На підставі п.4 ч.2 ст.36 КПК України прокурор, здійснюючи нагляд за додержанням законів під час проведення досудового розслідування у формі процесуального керівництва досудовим розслідуванням, уповноважений у необхідних випадках - особисто проводити слідчі (розшукові) та процесуальні дії в порядку, визначеному цим Кодексом.
Відомостей про неможливість отримання вказаних у клопотанні документів від банку за згодою володільця банківського рахунку ОСОБА_5 , яка допитана у вказаному кримінальному провадженні як свідок та надала дізнавачу виписки з рахунку по вказаній картці та платіжні доручення, або шляхом виконання прокурором та органом досудового розслідування своїх повноважень, передбачених ст.36 КПК, матеріали клопотання не містять.
1) викладений на бланку державного органу встановленої форми або надісланий в електронному вигляді;
2) наданий за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріплений гербовою печаткою, або підписаний кваліфікованим електронним підписом керівника державного органу (чи його заступника);
3) містити передбачені Законом про банки підстави для отримання цієї інформації;
4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.
Недотримання дізнавачем вимог законодавства при зверненні за інформацією, необхідною для провадження досудового розслідування, не є підставою для постановлення слідчим суддею ухвали про надання слідчому тимчасового доступу до документів, що містять таку інформацію, що буде порушенням принципу змагальності, визначеного ст.22 КПК України.
Підстави, які перешкоджають дізнавачу самостійно чи від свідка ОСОБА_5 отримати роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, призначення платежів, загальної суми платежів за кожний день з 15 серпня 2022 року по 28 жовтня 2022 року, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків по картковому рахунку № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку, у клопотанні не зазначено, та слідчий суддя не має повноважень самостійно визначати такі підстави.
Необхідність для досудового розслідування отримання документів, що містять інформацію за період з 15 серпня 2022 року по 28 жовтня 2022 року, тоді як кримінальне правопорушення було вчинене 19-21 серпня 2022 року, дізнавачем не обгрунтована.
Значення для кримінального провадження документів, які надавались особою при відкритті рахунку, за наявності протоколу допиту власника цього рахунку та наданих свідком ОСОБА_5 первинних банківських документів, що містять відомості, які бажає отримати дізнавач, у клопотанні не вказано та, відповідно, не доведено.
Оскільки необхідні для досудового розслідування відомості про власника банківського рахунку та рух коштів за рахунком наявні у розпорядженні дізнавача, недоведеною є неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Не обгрунтовано у клопотанні та не доведеною є необхідність отримання доступу до всієї інформації про рух коштів на рахунку, яка не стосується зазначеного у клопотанні кримінального правопорушення, у тому числі щодо грошових чеків з моменту відкриття рахунку по теперішній час, договорів на дистанційне банківське обслуговування, виходів через інтернет-мережу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ІР-адреси, з яких вони здійснювались, фото та відеофайли щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за вказаною карткою, тобто можливість використання зазначених документів як доказів.
Посилання дізнавача на можливу наявність у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " частини із зазначених ним речей та документів є припущенням і не може враховуватися слідчим суддею як обставина, що свідчить про перебування таких речей і документів у володінні банку.
Крім того, не викладені обставини, що свідчать про належність інформації, що міститься у фото та відеофайлах щодо зняття коштів з банкоматів, до банківської таємниці, неможливості отримання таких доказів дізнавачем самостійно та наявність у таких доказах інформації, що має значення у цьому кримінальному провадженні.
Оскільки дізнавачем не доведено обставини, передбачені ст.132, ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України, клопотання задоволенню не підлягає.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: