Справа № 462/4975/22
провадження 1-кс/462/216/23
У Х В А Л А

03 лютого 2023 року Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

18.07.2022 року внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000265 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Старший дізнавач сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 04 липня 2022 року в період з 14.40 год. по 15.00 год., невідома особа в ході телефонної розмови, представившись працівником банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", шляхом обману та зловживання довірою заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 у сумі 92 792 грн., які були незаконно зняті (переведенні) з її банківського рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - НОМЕР_1 .

Відповідно до генерації та перевірки українських IBAN номерів встановлено, що банківський рахунок: НОМЕР_1 відкритий та обслуговуються банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 , МФО НОМЕР_3 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_1 .

В ході проведення допиту потерпілої ОСОБА_4 встановлено, що 04.07.2022 року близько 14.30 год. до неї зателефонував чоловік, який представився працівником служби безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який повідомив, що йому стало відомо про те, що з її банківської картки відкритого у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » невідомі особи намагаються зняти (перерахувати) грошові кошти у сумі 29 000 грн. Після повідомлення даної інформації з метою недопущення несанкціонованих дій та вчинення правопорушення їй було запропоновано даним працівником назвати останні чотири цифра банківської картки, що вона й зробила. Вподальшому чоловік, який представився працівником служби безпеки назвав точний баланс (залишок) грошових коштів на рахунку. Надалі на пропозицію вона повідомила, що у неї відкритий рахунок у банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » після цього назвала йому останній чотири цифри картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після цього відбулось роз`єднання зв`язку та припинення розмови. Через декілька секунд на її мобільний телефон надійшли два смс повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про підтвердження платежів, однак будь яких платежів вона не здійснювала. Надалі через декілька хвилин на мій мобільний додаток «Viber» надійшли 7 повідомлень про списання з її банківського рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 було перераховано, а саме несанкціоновано списано чотирма платежами грошові кошти у сумі 90 тисяч 800 гривень, а саме два списання були на суму 29000 грн., одне на 2800 грн., а також на 30000 грн. В ході аналізу проведених операцій нею було з`ясовано, що з її банківської карки банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_4 , яка була прив`язана до її банківського рахунку - НОМЕР_5 були переведені грошові кошти двома переказами по 29999 грн. на її банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , яка прив`язана до рахунку НОМЕР_1 . Жодних підтверджень вищевказаних платежів чи здійснення сумнівних банківських операцій вона не вчиняла.

До матеріалів кримінального провадження долучено три виписки по картковому рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_4 та інших документів щодо підтвердження інформації про незаконного заволодіння грошовими коштами.

06.09.2022 відповідно до постанови прокурора Франківської окружної прокуратури м. Львова від 03.08.2022 проведено тимчасовий доступ до документів та здійснено виїмку у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів з вищенаведеного банківського рахунку відкритого на імя потерпілої ОСОБА_4 .

Відповідно до отриманої інформації встановлено, що з банківської картки потерпілої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , яка прив`язана до рахунку НОМЕР_1 грошові кошти декількома платежами 04.07.2022 були перераховані на банківську картку № НОМЕР_7 .

Відповідно до генерації та перевірки BIN - коду встановлено, що банківська картка № НОМЕР_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ) відкрита та обслуговується в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_2 .

Monobank це назва пакету послуг від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( ІНФОРМАЦІЯ_5 ), адже саме з цим банком клієнт підписує договір при отриманні картки ІНФОРМАЦІЯ_3

Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій, а саме: документів (інформації) про рух грошових коштів з картки № НОМЕР_7 відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на яку 04.07.2022 були перераховані грошові кошти з картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_6 , яка належить потерпілій ОСОБА_4 в період з 04.07.2022 по 21.09.2022; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з вищевказаних банківських рахунків; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період з 04.07.2022 по 21.09.2022.

Вказана інформація перебуває у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_3 та може бути вилучена у відділені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Universal Bank « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») ЄРДПОУ НОМЕР_8 , що за адресою: АДРЕСА_4 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи (інформація) мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації по з картки № НОМЕР_7 відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на яку 04.07.2022 були перераховані грошові кошти з картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_6 , яка належить потерпілій ОСОБА_4 в період з 04.07.2022 по 21.09.20222, з можливістю вилучення їх копії, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обгрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів (інформації), що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), юридична адреса: АДРЕСА_3 , адреса представництва: АДРЕСА_4 , з можливістю її вилучення.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів (інформації), які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), юридична адреса: АДРЕСА_3 , адреса представництва: АДРЕСА_4 , з можливістю її вилучення на електронному носії, а саме:

- документів (інформації) про рух грошових коштів з картки № НОМЕР_7 відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в період з 04.07.2022 року по 21.09.2022 року; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з вищевказаних банківських рахунків; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період з 04.07.2022 року по 21.09.2022 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя:

Оригінал ухвали.