Справа № 561/527/20
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 грудня 2020 року смт Зарічне
Зарічненський районний суд Рівненської області в складі:
головуючого судді ОСОБА_1
з участю:
секретаря судових засідань ОСОБА_2
прокурора ОСОБА_3
обвинуваченої ОСОБА_4
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Зарічненського районного суду кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000178 від 18.06.2019 року про обвинувачення ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки та жительки АДРЕСА_1 , з вищою освітою, одруженої, непрацюючої, не судимої, за ч.1, ч. 3 ст. 362 КК України, ч.1, ч.2 ст. 200 КК України, ч.1, ч.3 ст. 191 КК України, -
в с т а н о в и в:
ОСОБА_4 , працюючи на посаді контролера-касира територіального відокремленого безбалансового відділення №10017/0179 філії Рівненського обласного управління публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (далі - філії Ощадбанку), що знаходиться за адресою: вул. Мостова, 3, с. Борове, Зарічненський район, Рівненська область, упродовж січня 2018 березня 2019 років, умисно, привласнила чуже майно, яке було їй ввірене, при наступних обставинах.
Так, в період з 26.01.2018 року по 25.07.2018 року ОСОБА_4 , будучи матеріально-відповідальною особою, відповідно до договору про повну індивідуальну відповідальність від 07.06.2016 року, за яким вона прийняла на індивідуальну відповідальність за безпеку збереження довірених їй установою банку цінностей згідно функціональних обов`язків мала забезпечувати зберігання грошових коштів і цінностей, здійснювати операції з розрахунково-касового обслуговування клієнтів, здійснювати видачу та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів, здійснювати операції по РОS-терміналу, мала доступ до коштів банку, які були їй ввірені та які знаходилися в касі вищезазначеного відділення. ОСОБА_4 , діючи умисно, з корисливих мотивів, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, з метою привласнення чужого майна - грошових коштів банку, що були їй ввірені, протиправно, з каси філії Ощадбанку, використовуючи підроблені нею платіжні картки клієнтів банку, через POS-термінал банку, вилучала грошові кошти, які привласнила та використала на власні потреби, чим спричинила ПАТ «Державний ощадний банк України» матеріального збитку на загальну суму 59500 гривень.
Своїми діями, ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.191 КК України.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, діючи повторно, ОСОБА_4 , в період з 23.08.2018 року по 27.09.2018 року, при аналогічних обставинах та тим же способом, привласнила ввірені їй банком кошти на загальну суму в розмірі 83 450 гривень.
Повторно, за період з 01.11.2018 року по 29.01.2019 року ОСОБА_4 при аналогічних обставинах та тим же способом, привласнила ввірені їй банком кошти на загальну суму в розмірі 58 600 гривень.
Потворно, 08.02.2019 року, ОСОБА_4 , при аналогічних обставинах та тим же способом, привласнила ввірені їй банком кошти на загальну суму в розмірі 46 300 гривень.
Крім того, за період з 18 по 26 лютого 2019 року ОСОБА_4 при аналогічних обставинах та тим же способом, привласнила ввірені їй банком кошти на загальну суму в розмірі 186 890 гривень.
Також, в період з 20 по 25 березня 2019 року, ОСОБА_4 , при аналогічних обставинах та тим же способом, привласнила ввірені їй банком кошти на загальну суму в розмірі 79 265 гривень.
А всього, за період з 26.01.2018 року по 25.03.2019 року, ОСОБА_4 незаконно привласнила кошти філії Ощадбанку на загальну суму 514 005 гривень.
Своїми діями які виразились у повторному привласнені чужого майна, яке було їй ввірене, ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України.
Крім того, в період з 26.01.2018 року по 25.07.2018 року. ОСОБА_4 , діючи умисно, в порушення вимог Закону України від 05.04.2001р. № 2346-ІІІ «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», Закону України від 07.12.2000р. № 2121-ІІІ «Про банки і банківську діяльність», Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003р. № 492, Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003р. №337, Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банківських установах України, затвердженого постановою Правління НБУ від 30.12.1998р. № 566, Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.04.2005р. №137, вчинила несанкціоновані дії з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах, при наступних обставинах.
Так, ОСОБА_4 , виконуючи функції контролю за ідентифікацією та верифікацією клієнтів банку з метою проведення фінансових операцій (у тому числі, з використанням готівкових коштів), маючи право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі «Барс-Міленіум», порушила вимоги п. 1.4. розділу IV постанови Правління Національного банку України «Про затвердження інструкції про ведення касових операцій банками України» № 174 від 01.06.2011р., зареєстрованої в Міністерстві юстиції України за № 790/19528 від 25.06.2011р., п. 5.42 Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління від 16.02.2004.р № 17-2 в частині проведення видаткових операцій з поточних рахунків фізичних осіб і без відома клієнта банку, в порушення ст. 4 Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» від 05.07.1994р., відповідно до якої порядок доступу до інформації, перелік користувачів та їх повноваження стосовно цієї інформації визначаються власником інформації, п. 3.1 Постанови Правління Національного банку України від 21.01.2004р. № 22 «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», відповідно до якої розрахунки не проводяться без наявності особи платника та відповідних платіжних доручень, що заповнюються платником. ОСОБА_4 , діючи умисно, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, переслідуючи корисливий мотив, з метою привласнення чужого майна грошових коштів банку, які були їй ввірені, маючи у зв`язку з виконанням своїх функціональних обов`язків інформацію про вкладників банку та їх особові банківські рахунки та маючи право доступу до такої інформації, здійснила несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах. Використовуючи робочий комп`ютер та програмне забезпечення, встановлене на ньому, застосовуючи свій особистий логін «PolyakGI» та пароль, ОСОБА_4 входила до автоматизованої банківської системи «Барс-Міленіум» та несанкціоновано, без відома власників банківських рахунків та при відсутності письмової заяви клієнтів вносила зміни в інформацію, яка обробляється в зазначеній системі, а саме безпідставно формувала офіційні електронні касові документи - заяви на видачу готівки від імені клієнтів банку, які є засобом доступу до банківських рахунків клієнтів та є підставою для видачі готівкових коштів клієнтам банку, вносила завідомо неправдиву інформацію про зменшення банківських вкладів.
Своїми діями ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.362 КК України.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 в період з 23.08.2018 року по 27.09.2018 року, з 01.11.2018 року по 29.01.2019 року, 08.02.2019 року, з 18 по 26 лютого 2019 року, з 20 по 25 березня 2019 року, повторно, при аналогічних обставинах та тим же способом, несанкціоновано змінювала інформацію, яка обробляється в електронно- обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах.
Крім того, ОСОБА_4 , в період з 23 лютого по 26 вересня 2018 року, з метою штучного збільшення показників в роботі щодо кількості відкритих кредитних рахунків, входила до автоматизованої банківської системи «Барс-Міленіум», в яку вносила несанкціоновані зміни. А саме, без відома та згоди клієнтів філії Ощадбанку, вносила завідомо неправдиві відомості про відкриття клієнтами кредитних рахунків та здійснювала підробку платіжних карток, замовляючи емісію карток без відома та згоди клієнтів банку.
Своїми діями які виразились у несанкціонованій зміні інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, вчиненому повторно, ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.362 КК України.
Крім того, в період з 26.01.2018 року по 25.07.2018 року, ОСОБА_4 , виконувала функції контролю за ідентифікацією та верифікацією клієнтів філії Ощадбанку з метою проведення фінансових операцій (у тому числі, з використанням готівкових коштів). Маючи право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизованій банківській системі «Барс-Міленіум», порушила вимоги п. 1.4 розділу IV постанови Правління Національного банку України «Про затвердження інструкції про ведення касових операцій банками України» № 174 від 01.06.2011 р зареєстрованої в Міністерстві юстиції України за № 790/19528 від 25.06.2011 р., порушуючи п. 5.42 Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління від 16.02.2004 р. № 17-2 в частині проведення видаткових операцій з поточних рахунків фізичних осіб і без відома клієнта банку, в порушення ст. 4 Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» від 05.07.1994 р., відповідно до якої порядок доступу до інформації. Перелік користувачів та їх повноваження стосовно цієї інформації визначаються власником інформації. Також ОСОБА_4 порушила п. 3.1 Постанови Правління Національного банку України від 21.01.2004 р. № 22 «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», відповідно до якої розрахунки не проводяться без наявності особи платника та відповідних платіжних доручень, що заповнюються платником. Обвинувачена ОСОБА_4 , діючи умисно, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, переслідуючи корисливий мотив, з метою привласнення чужого майна грошових коштів банку, які були їй ввірені, у загальній сумі 59 500 гривень, підробила та використала документи на переказ - заяви на видачу готівки, які є засобом доступу до банківських рахунків клієнтів банку та відповідно до п. 1.1, п. 3.2. розділу 4 Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої Постановою Правління НБУ 01.06.2011 р. за № 174 є видатковими касовими документами, які є підставою для видачі готівкових коштів клієнту банку. Без відома та згоди клієнтів банку, ОСОБА_4 сформувала, шляхом внесення несанкціонованих змін в автоматизованій банківській системі «Барс-Міленіум», завідомо неправдиві заяви на видачу готівки від імені клієнтів, роздрукувала їх в паперовому вигляді, власноручно на них написала прізвище, ім`я, по батькові клієнтів та власноручно підписала ці заяви, як контролер-касир і від імені клієнтів, підроблені заяви на видачу готівки використала з метою приховання привласнення грошових коштів.
Крім того, ОСОБА_4 незаконно використала підроблені платіжні картки для зняття грошових коштів клієнтів банку через POS-термінал.
Своїми діями, які виразились в підробці документів на переказ, платіжних карток та їх використанні, ОСОБА_4 скоїла кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 200 Кримінального кодексу України.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 в період з 23.08.2018 року по 27.09.2018 року, з 01.11.2018 року по 29.01.2019 року, 08.02.2019 року, з 18 по 26 лютого 2019 року, з 20 по 25 березня 2019 року, повторно, при аналогічних обставинах та тим же способом, умисно, підробила документи на переказ, платіжні картки та використала їх.
Крім того, ОСОБА_4 в період з 23 лютого по 26 вересня 2018 року, з метою штучного збільшення показників в роботі щодо кількості відкритих кредитних рахунків, умисно підробила платіжні картки, а саме, без відома та згоди клієнтів замовила від їх імені емісію.
Своїми діями, які виразились у підробці документів на переказ, платіжних карток та їх використанні, вчиненому повторно, ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст.200 КК України.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 винною себе визнала повністю. Визнала всі обставини вчинення інкримінованих їй кримінальних правопорушень. Матеріальну шкоду відшкодувала повністю. В скоєному щиро кається.
Представник потерпілого в судове засідання не з`явився. В заяві, адресованій суду, просив провести розгляд кримінального провадження без участі представника. Претензій до обвинуваченої не має, оскільки шкода повністю відшкодована.
У відповідності ч. 3 ст. 349 КПК України, суд визнав недоцільним дослідження доказів стосовно фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються, з`ясував правильне розуміння обвинуваченою ОСОБА_4 змісту цих обставин, за відсутності сумнівів у добровільності та істинності її позицій, роз`яснив їй, що у такому випадку вона буде позбавлена права оспорювати ці фактичні обставини справи у апеляційному порядку. Суд вважає винуватість обвинуваченої ОСОБА_4 за ч.1, ч. 3 ст. 362 КК України, ч.1, ч.2 ст. 200 КК України, ч.1, ч.3 ст. 191 КК України доведеною.
При призначенні покарання, суд у відповідності до ст.65 КК України враховує обставини, що обтяжують та пом`якшують відповідальність, особу обвинуваченого, тяжкість кримінального правопорушення.
Кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 191 КК України, скоєне ОСОБА_4 , у відповідності до ст.12 КК України, є тяжким злочином.
Обставинами, що пом`якшують покарання ОСОБА_4 у відповідності до ст.66 КК України є щире каяття, добровільне відшкодування шкоди.
Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої у відповідності до ст.67 КК України, судом не встановлено.
При визначенні виду покарання, суд враховує те, що ОСОБА_4 щиро розкаялась в скоєному, добровільно відшкодувала шкоду, заподіяну Ощадбанку в повному розмірі, що істотно знижує суспільну небезпечність вчиненого нею кримінальних правопорушень, на обліку у лікарів нарколога та психіатра не перебуває.
Враховуючи викладене, суд вважає, що ОСОБА_4 слід призначити покарання у виді позбавлення волі, ближче до мінімальної межі, передбачених санкціями частин 1 та 3 ст. 191 КК України, ч.3 ст. 362 КК України, а за частинами 1 та 2 ст. 200 КК України, ч.1 ст. 362 КК України призначити у виді штрафу в мінімальному розмірі.
Також суд враховує, що ОСОБА_4 вперше вчинила кримінальні правопорушення та виключно позитивно характеризується за місцем проживання, а тому при призначенні їй покарання у виді позбавлення волі, слід застосувати ч. 1 ст. 75 КК України, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням та встановленням іспитового строку.
За ч. 2 ст. 50 КК України, покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засудженого, а також запобігання вчиненню нових злочинів як засудженим, так і іншими особами.
Таке покарання буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченої та попередженню нових злочинів.
Цивільний позов у справі не заявлявся.
Запобіжний захід не обирався.
Вирішуючи питання речових доказів, у відповідності до ч.9 ст.100 КПК України вилучені кредитні картки в кількості 13 штук, первинні банківські документи: заяви на видачу готівки, чеки - слід залишити в матеріалах кримінального провадження.
Крім того, у відповідності до ч.2 ст.124 КПК України з ОСОБА_4 на користь держави підлягають до стягнення витрати на залучення експертів.
На підставі наведеного, керуючись ст.374 КПК України, суд, -
З А С У Д И В :
ОСОБА_4 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч. 3 ст. 362 КК України, ч.1 , ч. 2 ст. 200 КК України, ч.1 ч. 3 ст. 191 КК України та призначити покарання
- за ч.1 ст. 191 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади у банках та інших фінансових установах, пов`язані з матеріальною відповідальністю, здійсненням фінансових операцій, збереженням і розпорядженням грошовими коштами та іншими цінностями строком на 1 (один) рік;
- за ч.3 ст. 191 КК України у виді позбавлення волі строком на 4 (чотири) роки з позбавленням права обіймати посади у банках та інших фінансових установах, пов`язані з матеріальною відповідальністю, здійсненням фінансових операцій, збереженням і розпорядженням грошовими коштами та іншими цінностями строком на 3 (три) роки;
- за ч.1 ст.200 КК України у виді штрафу в розмірі 3 000 (трьох тисяч) неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 51 000 гривень (п`ятдесят одну тисячу) гривень;
- за ч.2 ст.200 КК України у виді штрафу в розмірі 5 000 (п`яти тисяч) неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 85 000 гривень (вісімдесят п`ять тисяч) гривень.
- за ч.1 ст.362 КК України у виді штрафу в розмірі 1 000 (однієї тисячі) гривень неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 17 000 (сімнадцять тисяч) гривень;
- за ч.3 ст. 362 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 (три роки) з позбавленням права обіймати посади у банках та інших фінансових установах, пов`язані з матеріальною відповідальністю, здійсненням фінансових операцій, збереженням і розпорядженням грошовими коштами та іншими цінностями строком на 3 (три) роки.
На підставі ч. 1 ст. 70 КК України, за сукупністю кримінальних правопорушень, передбачених частинами 1 та 3 ст. 191 КК України, ч.3 ст. 362 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточне покарання для ОСОБА_4 призначити у виді позбавлення волі строком на 4 (чотири) роки з позбавленням права обіймати посади у банках та інших фінансових установах, пов`язані з матеріальною відповідальністю, здійсненням фінансових операцій, збереженням і розпорядженням грошовими коштами та іншими цінностями строком на 3 (три) роки. За сукупністю кримінальних правопорушень, передбачених частинами 1 та 2 ст. 200 КК України, ч.1 ст.362 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточне покарання призначити у виді штрафу в розмірі 5 000 (п`яти тисяч) неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 85 000 гривень (вісімдесят п`ять тисяч) гривень.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування основного покарання у виді позбавлення волі з випробуванням і встановленням іспитового строку на один рік з покладенням обовязків, пунктів 1 та 2 ч.1 ст.76 КК України, а саме, періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.
У відповідності до ч. 3 ст. 72 КК України покарання у виді штрафу виконувати самостійно.
Стягнути з ОСОБА_4 на користь держави витрати за проведення судових експертиз в розмірі 45 031 (сорок п`ять тисяч тридцять одну гривню) 84 копійки.
Речові докази: кредитні картки в кількості 13 штук, первинні банківські документи: заяви на видачу готівки, чеки - залишити в матеріалах кримінального провадження.
Вирок може бути оскаржений до Рівненського апеляційного суду через Зарічненський районний суд Рівненської області виключно з підстав, передбачених ст. 394 КПК України, протягом тридцяти днів з дня його проголошення.
Копію даного вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченому та прокурору.
Інші учасники судового провадження мають право отримати копію вироку в суді.

Головуючий ОСОБА_1