Справа № 712/6176/20
Провадження № 1-кп/712/609/20
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 листопада 2020 року м. Черкаси

Соснівський районний суд м. Черкаси у складі:

головуючого: судді ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
з участю: прокурора ОСОБА_3
обвинуваченого ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкаси кримінальне провадження № 0004996 відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Черкаси, громадянина України, з вищою освітою, не одруженого, на утриманні малолітніх дітей не маючого, не працюючого, учасником бойових дій, інвалідом та депутатом не являється, проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

по обвинуваченню у вчиненні кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_4 , перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 28.05.2019 о 22:21:47 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом обману, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», перебуваючи в приятельських стосунках з ОСОБА_5 , заволодів його персональними даними даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_5 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання, працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, вчинив підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та від імені ОСОБА_5 заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_5 , ввівши його персональні дані, а саме адреси проживання та працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі внаслідок обману від самого ОСОБА_5 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_5 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_5 було укладено публічну оферту - договір № 466584724, з зарахуванням о 22:21:47 годині 28.05.2019 суми позики в розмірі 6 600 гривень на платіжну картку ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , який не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 600 грн. є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1 XBET», перерахував на картку ОСОБА_4 , які останній витратив на власні потреби.

Він же, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 28.05.2019 о 22:21:47 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом обману, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», перебуваючи в приятельських стосунках з ОСОБА_5 , заволодівши його персональними даними та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_5 , без його відома та згоди, зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_5 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_5 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_5 було укладено публічну оферту - договір № 466584724, з зарахуванням о 22:21:47 годині 28.05.2019 суми позики в розмірі 6 600 гривень на платіжну картку ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , які ОСОБА_5 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 600 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахував на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який витратив їх на власні потреби.

В подальшому з метою маскування своїх протиправних дій ОСОБА_4 з власної платіжної картки № НОМЕР_2 перерахував в рахунок погашення позики за вище вказаним кредитним договором грошові кошти у сумі 2 429 грн, таким чином спричинивши ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» збитків на суму 4 171 грн.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 19.07.2019 о 13:05:04 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», перебуваючи в приятельських стосунках з ОСОБА_6 , заволодів його персональними даними даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_6 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, вчинив повторно підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та від імені ОСОБА_6 заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_6 , ввівши його персональні дані, а саме адреси проживання та працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі від самого ОСОБА_6 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_6 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_6 було укладено публічну оферту - договір № 675086786, з зарахуванням о 13:05:04 годині 19.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_6 № НОМЕР_3 , які ОСОБА_6 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1 XBET», перерахував на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_6 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 19.07.2019 о 13:05:04 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», перебуваючи в приятельських стосунках з ОСОБА_6 , заволодів його персональними даними та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_6 , без його відома та згоди, вчинив підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_6 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_6 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_6 було укладено публічну оферту - договір № 675086786, з зарахуванням о 13:05:04 годині 19.07.2019 року суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_6 № НОМЕР_3 , які ОСОБА_6 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахував на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_6 кошти витратив на власні потреби.

У подальшому, ОСОБА_6 дізнавшись про наявність кредитних зобов`язань перед ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», з метою погашення існуючої заборгованості, припинення нарахування штрафних відсотків та пені за прострочення погашення кредиту, сплатив ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога» кошти в сумі 12 621,00грн, чим умисними протиправними діями ОСОБА_4 , потерпілому ОСОБА_6 було спричинено матеріального збитку на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 24.07.2019 о 18:06:34 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1 XBET», перебуваючи в приятельських стосунках з ОСОБА_7 , заволодів її персональними даними даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_7 , та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, повторно вчинив підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та від імені ОСОБА_7 заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_7 , ввівши її персональні дані, а саме адреси проживання та працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі внаслідок обману від самої ОСОБА_7 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_7 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_7 було укладено публічну оферту - договір № 545790151, з зарахуванням о 18:30:35 годині 24.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_7 № НОМЕР_4 , які ОСОБА_7 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET» перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який отримані від ОСОБА_7 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання о 18:30:35 годині 24.07.2019, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», перебуваючи в приятельських стосунках з ОСОБА_7 , заволодів її персональними даними та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_7 , без її відома та згоди, зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_7 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_7 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_7 було укладено публічну оферту договір № 545790151, з зарахуванням о 18:30:35 годині 24.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_7 № НОМЕР_4 , які ОСОБА_7 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1 XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який отримані від ОСОБА_7 кошти витратив на власні потреби, чим спричинив ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» матеріального збитку на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 25.07.2019 о 10:27:14 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом обману, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_8 , а саме: даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_8 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, вчинив підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та від імені ОСОБА_8 , без її відома та згоди, заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_8 , ввівши її персональні дані, а саме адреси проживання, працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі від самої ОСОБА_8 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_8 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_8 було укладено публічну оферту - договір № 316768268, з зарахуванням о 10:27:14 годині 25.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_8 № НОМЕР_5 , які ОСОБА_8 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_8 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, о 10:27:14 годині 25.07.2019, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_8 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, повторно вчинив підробку на переказ коштів від імені ОСОБА_8 , без її відома та згоди, зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_8 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_8 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_8 було укладено публічну оферту договір № 316768268, з зарахуванням о 10:27:14 годині 25.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_8 № НОМЕР_5 , які ОСОБА_8 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмейкерському сайті «1XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_8 кошти витратив на власні потреби, чим спричинив ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» матеріального збитку на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 27.07.2019 о 09:14:33 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_9 , а саме: даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_9 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, зареєструвався та від імені ОСОБА_9 , без її відома та згоди, заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_9 , ввівши її персональні дані, а саме адреси проживання та працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі від самої ОСОБА_9 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_9 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_9 було укладено публічну оферту - договір № 796800810, з зарахуванням о 09:14:33 годині 27.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_9 № НОМЕР_6 , які ОСОБА_9 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_9 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, о 09:14:33 годині 27.07.2019, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_9 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання, працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_9 , без її відома та згоди, вчинив підробку документу на переказ коштів, а саме зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_9 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_9 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_9 було укладено публічну оферту договір № 796800810, з зарахуванням о 09:14:33 годині 27.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_9 № НОМЕР_6 , які ОСОБА_9 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_9 кошти витратив на власні потреби, чим спричинив ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» матеріального збитку на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 28.07.2019 о 14:49:35 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом обману, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1 XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_10 , а саме: даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_10 , та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, вчинив повторно підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та від імені ОСОБА_10 , без його відома та згоди, заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_10 , ввівши його персональні дані, а саме адреси проживання та працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі шляхом обману від самого ОСОБА_10 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_10 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_10 було укладено публічну оферту - договір № 949542760, з зарахуванням о 14:49:35 годині 28.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_10 № НОМЕР_7 , які ОСОБА_10 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1 XBET», перерахував на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_10 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, о 14:49:35 годині 28.07.2019 року, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_10 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_10 , без його відома та згоди, повторно вчинив підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_10 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_10 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_10 було укладено публічну оферту договір № 949542760, з зарахуванням о 14:49:35 годині 28.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_10 № НОМЕР_7 , які ОСОБА_10 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахував на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_10 кошти витратив на власні потреби, чим спричинив ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» матеріального збитку на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 29.07.2019 о 14:15:38 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1 XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_11 , а саме: даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_11 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, повторно вчинив підробку документів на переказ коштів зареєструвався та від імені ОСОБА_11 , без його відома та згоди, заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_11 , ввівши його персональні дані, а саме адреси проживання, працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі від самого ОСОБА_11 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_11 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_11 було укладено публічну оферту - договір № 509255206, з зарахуванням о 14:15:38 годині 29.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_11 № НОМЕР_8 , які ОСОБА_11 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахував на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_11 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, о 14:15:38 годині 29.07.2019, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_11 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_11 , без його відома та згоди, повторно вчинив підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_11 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_11 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_11 було укладено публічну оферту договір № 509255206, з зарахуванням о 14:15:38 годині 29.07.2019 суми позики в розмірі 6 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_11 № НОМЕР_8 , які ОСОБА_11 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеним в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 6 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахував на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_11 кошти, витратив на власні потреби, чим спричинив матеріальних збитків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 03.08.2019 о 19:37:25 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1 XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_12 , а саме: даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_12 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, зареєструвався та від імені ОСОБА_12 , без її відома та згоди, заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_12 , ввівши її персональні дані, а саме адреси проживання та працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі від самої ОСОБА_12 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_12 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_12 було укладено публічну оферту - договір № 475655998, з зарахуванням о 19:37:25 годині 03.08.2019 року суми позики в розмірі 5 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_12 № НОМЕР_9 , які ОСОБА_12 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 5 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1 XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_12 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, о 19:37:25 годині 03.08.2019, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_12 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_12 , без її відома та згоди, вчинив підробку документу на переказ коштів, а саме зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_12 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_12 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_12 було укладено публічну оферту договір № 475655998, з зарахуванням о 19:37:25 годині 03.08.2019 року суми позики в розмірі 5 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_12 № НОМЕР_9 , які ОСОБА_12 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 5 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1 XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_12 кошти витратив на власні потреби.

У подальшому, ОСОБА_12 дізнавшись про наявність кредитних зобов`язань перед ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», з метою погашення існуючої заборгованості, припинення нарахування штрафних відсотків та пені за прострочення погашення кредиту, сплатила ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога» кошти в сумі 8 340,00грн, чим умисними протиправними діями ОСОБА_4 , потерпілій ОСОБА_12 було спричинено матеріального збитку на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, 04.08.2019 о 14:22:06 годині, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_13 , а саме: даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_13 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, зареєструвався та від імені ОСОБА_13 , без її відома та згоди, заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_13 , ввівши її персональні дані, а саме адреси проживання та працевлаштування, соціальної та фінансової інформації, які стали йому відомі від самої ОСОБА_13 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_13 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_13 було укладено публічну оферту - договір № 576359903, з зарахуванням о 14:22:06 годині 04.08.2019 суми позики в розмірі 5 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_13 № НОМЕР_10 , які ОСОБА_13 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 5 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_13 кошти витратив на власні потреби.

Він же, повторно, перебуваючи в АДРЕСА_1 , по місцю свого проживання, о 14:22:06 годині 04.08.2019, маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом шахрайства, обманним шляхом, під приводом реєстрації на букмекерському сайті «1XBET», заволодів персональними даними ОСОБА_13 та в подальшому використовуючи персональні дані, соціальну інформацію, адресу проживання та працевлаштування, фінансову інформацію, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», умисно, з корисливих спонукань, від імені ОСОБА_13 , без її відома та згоди, вчинив підробку документу на переказ коштів, а саме зареєструвався та заповнив на сайті https://moneyveo.ua ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_13 .

У відповідності до поданої ОСОБА_4 неправдивої заявки на отримання кредиту від ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» на ім`я ОСОБА_13 , між ТОВ «МАНІВЕО швидка фінансова допомога» та ОСОБА_13 було укладено публічну оферту договір № 576359903, з зарахуванням о 14:22:06 годині 04.08.2019 року суми позики в розмірі 5 000 гривень на платіжну картку ОСОБА_13 № НОМЕР_10 , які ОСОБА_13 , не знаючи про походження цих коштів, будучи введеною в оману через запевнення ОСОБА_4 , що ці кошти в сумі 5 000 грн є його виграшем від ставок на букмекерському сайті «1XBET», перерахувала на картку ПАТ КБ Приватбанк, видану на ім`я ОСОБА_4 , який переказані від ОСОБА_13 кошти витратив на власні потреби.

У подальшому, кошти, які необхідно було сплатити за повернення позики ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» за умовами договору № 576359903 від 04.08.2019 в сумі 5015 грн, були автоматично списані з платіжної картки ОСОБА_13 № НОМЕР_10 , чим спричинено останній матеріального збитку на вищевказану суму.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_4 свою вину у вчиненні інкримінованих йому кримінальних правопорушень визнав повністю, від дачі показів відмовився на підставі ст. 63 Конституції. Просив суд суворо не карати, в скоєному щиро кається.

З урахуванням повного визнання вини обвинуваченим у вчиненні вищенаведених кримінальних правопорушень, а також враховуючи думку учасників судового провадження, за відсутності заперечень та сумнівів у добровільності їх позиції, суд на підставі ч. 3 ст. 349 КПК України, визнає недоцільним дослідження доказів, щодо тих обставин, які ніким не оспорюються.

Оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності, суд вважає, що пред`явлене ОСОБА_4 обвинувачення доведене.

Дії ОСОБА_4 суд кваліфікує за:

- ч. 1 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство);

- ч. 2 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно;

- ч. 1 ст. 200 КК України, як підробка документів на переказ коштів;

- ч. 2 ст. 200 КК України, як підробка документів на переказ коштів, вчинена повторно.

При призначенні покарання суд враховує ступінь тяжкості кримінальних правопорушень, особу обвинуваченого, який на обліках в лікарів нарколога та психіатра не перебуває, за місцем проживання характеризується посередньо, раніше не судимий.

Обставини, які пом`якшують покарання обвинуваченого суд враховує: щире каяття, активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення, часткове відшкодування завданого збитку.

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченого судом не встановлено.

Враховуючи ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, особу обвинуваченого, обставини, що пом`якшують покарання, суд вважає, що виправлення обвинуваченого ОСОБА_4 можливе при призначенні покарання у вигляді обмеження волі, без реального відбування покарання із застосування іспитового строку.

Витрати на залучення експертів під час здійснення досудового розслідування відсутні.

Цивільний позов, заявлений ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» до ОСОБА_4 про стягнення збитків, завданих кримінальним правопорушенням в розмірі 16 196 гривень 00 коп., на підставі ст. 1166 ЦК, підлягає до задоволення в повному обсязі.

Цивільний позов, заявлений ОСОБА_12 в розмірі 13 340 гривень 00 коп. та цивільний позов, заявлений ОСОБА_6 в розмірі 12 621 гривня 00 коп., підлягають залишенню без розгляду в зв`язку з відшкодуванням збитків в повному обсязі.

Долю речових доказів необхідно вирішити в порядку ст. 100 КПК України.

Керуючись ст. ст. 368, 370, 374 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :

Визнати ОСОБА_4 винним у вчиненні кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200 КК України.

Призначити покарання ОСОБА_4 :
-за ч. 1 ст. 190 КК України у вигляді 1 (одного) року обмеження волі;

-за ч. 2 ст. 190 КК України у вигляді 2 (двох) років обмеження волі;

-за ч. 1 ст. 200 КК України у вигляді штрафу в розмірі 3000 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що складає 51 000 (п`ятдесят одну тисячу ) гривень 00 коп.;

-за ч. 2 ст. 200 КК України у вигляді штрафу в розмірі 5000 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що складає 85 000 (вісімдесят п`ять тисяч) гривень 00 коп.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_4 остаточне покарання у вигляді 2 (двох) років обмеження волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням на 1 (один) рік, зобов`язавши у відповідності до ст. 76 КК України періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» матеріальну шкоду в сумі 16 196 гривень 00 коп.

Цивільний позов ОСОБА_12 про стягнення матеріальної шкоди в розмірі 13 340 гривень та цивільний позов ОСОБА_6 про стягнення матеріальної шкоди в розмірі 12 621 гривень залишити без розгляду.

Речові докази:

- виписка з кредитної історії на ім`я ОСОБА_5 на 4 аркушах; виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк, яка видана на ім`я ОСОБА_5 на 10 аркушах; диск, на якому записана інформації по виїмці в ПАТ КБ Приватбанк за ухвалою на забезпечення тимчасового доступу у справі №712/14286/19 провадження №1-кс/712/8246/19; заява-анкета про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в Приватбанку, заповнена від імені ОСОБА_4 на 2 аркушах; фотознімок ОСОБА_4 із отриманою ним платіжною карткою в ПАТ КБ Приватбанк на 1 аркуші; роздруківка по ІР-з`єднанням при входженні в систему дистанційного керування рахунками ПАТ КБ Приватбанк на 1 аркуші; виписка по картці № НОМЕР_2 ОСОБА_4 з ПАТ КБ Приватбанк на 9 аркушах;список карток, які були імітовані на ім`я ОСОБА_4 в ПАТ КБ Приватбанк; копія матеріалів справи по відкриттю розрахункового рахунку та картки в АТ «Альфа-банк» на 3 аркушах; диск із матеріалами виїмки по картці, відкритої в АТ «Альфа-банк» на ім`я ОСОБА_4 ; виписка по картці, відкритої в АТ «Альфа-банк» на ім`я ОСОБА_4 на 6 аркушах; виписка з кредитної історії ОСОБА_6 на 3 аркушах;виписка по картці ОСОБА_7 на 9 аркушах;виписка з кредитної історії ОСОБА_7 на 12 аркушах;виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк, імітованої на ім`я ОСОБА_8 на 1 аркуші; диск, на якому записана інформації по виїмці в ПАТ КБ Приватбанк за ухвалою на забезпечення тимчасового доступу у справі №712/13585/19 провадження №1-кс/712/7892/19; виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк, імітованої на ім`я ОСОБА_8 на 1 аркуші; чек ПАТ КБ Приватбанк від 11.09.2019, про переказ коштів з картки ПАТ КБ Приватбанк на ім`я ОСОБА_9 на картку ПАТ КБ Приватбанк на ім`я ОСОБА_4 на 1 аркуші; виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк на ім`я ОСОБА_9 на 1 аркуші; диск, на якому записана інформації по виїмці в ПАТ КБ Приватбанк за ухвалою на забезпечення тимчасового доступу у справі №712/12345/19 провадження №1-кс/712/7158/19; виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк на ім`я ОСОБА_9 на 3 аркушах; виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк на ім`я ОСОБА_4 на 11 аркушах; виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк на ім`я ОСОБА_10 на 2 аркушах;виписка з кредитної історії ОСОБА_10 на 1 аркуші; диск, на якому записана інформації по виїмці в ПАТ КБ Приватбанк за ухвалою на забезпечення тимчасового доступу у справі №712/12343/19 провадження №1-кс/712/7156/19; виписка по картці ПАТ КБ Приватбанк на ім`я ОСОБА_10 на 9 аркушах;дублікат квитанції про переказ коштів з картки ОСОБА_12 на картку ОСОБА_4 на 1 аркуші; копія платіжного доручення про переказ коштів з картки ОСОБА_13 на картку ОСОБА_4 на 1 аркуші, приєднані до матеріалів кримінального провадження залишити при матеріалах кримінального провадження;

- мобільний телефон марки LENOVOA 7000, який упаковано до спец пакету НПУ ГСУ №4289033 та передано на зберігання до камери схову речових доказів при Черкаському ВП ГУНП в Черкаській області повернути за належністю ОСОБА_4 .

На вирок протягом 30 діб може бути подана апеляція до Черкаського апеляційного суду.

Копію вироку негайно вручити учасникам судового провадження.

Головуючий: