Справа № 461/3683/20
Провадження № 1-кс/461/2991/20
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

19.05.2020 року слідчий суддя Галицького районного суду м. Львова ОСОБА_1 , секретар ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СУ ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в :

слідчий СУ ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням у кримінальному провадженні №0000620 від 23.10.2019, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.1 ст.190 КК України, погодженим прокурором першого відділу процесуального керівництва при провадженні досудового розслідування територіальними органами поліції та підтримання обвинувачення прокуратури Львівської області ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю ознайомитися з ними та вилучити оригінали документів у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДР НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ), та тимчасовий доступ до якої провести у відділенні № НОМЕР_3 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у м.Львів, за адресою: АДРЕСА_2 : документи щодо відкриття та обслуговування усіх банківських та карткових рахунків, кредитів тощо відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ; кредитні справи (юридичні справи) на відкриття споживчих, цільових карткових рахунків, усіх видів кредитів відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 та всі види договорів по таких справах; документи, які стали підставою для оформлення рахунків та кредитів тощо, рахунки фактури, платіжні доручення, касові ордери по споживчих, цільових карткових рахунка, усіх видах кредитів відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ; рухи коштів по всіх рахунках, кредитах тощо та реєстру розрахункових документів по них за період із 01.01.2019 по 31.12.2019 відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ; фото особи, яка оформила усі банківські та карткові рахунки, кредити тощо, фото із банкоматів, терміналів, банківських відділень, виготовлені при здійсненні будь яких банківських операцій гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ; грошових чеків та інших документів про видачу готівкових коштів з рахунків, рахунки фактури, платіжні доручення, касові, розрахункових чеків та інших документів про переказ коштів за період із 01.01.2019 по 31.12.2019.

Подане клопотання мотивує тим, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи та інформація, які знаходиться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » стосовно відкриття та обслуговування усіх банківських та карткових рахунків, кредитів тощо відкритих гр. гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 , а саме документи щодо відкриття та обслуговування усіх банківських та карткових рахунків, кредитів тощо, кредитні справи (юридичні справи) на відкриття споживчих, цільових карткових рахунків, всі види договорів, документи, які стали підставою для оформлення таких рахунків та кредитів тощо, рахунки фактури, платіжні доручення, касові ордери, рухи коштів по всіх рахунках та реєстру розрахункових документів по них за період із 01.01.2019 по 31.12.2019, Фото особи, яка оформила усі банківські та карткові рахунки кредити тощо та фото особи, яка здійснювала зняття коштів, грошових чеків та інших документів про видачу готівкових коштів з рахунків, платіжних доручень, розрахункових чеків та інших документів про переказ коштів за період із 01.01.2019 по 31.12.2019, що сама по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження маю суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних речей і документів, що становлять банківську таємницю, та їх вилучення.

Слідчий в судове засідання не з`явився, однак в клопотанні просить розглядати справу без його та прокурора участі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання для розгляду даного клопотання не з`явився, подав заяву про розгляд клопотання у відсутності АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; заперечень щодо вилучення оригіналів документів немає.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, приходжу до наступного висновку.

Слідчим суддею встановлено, що слідчим управлінням ГУ Національної поліції у Львівській області розслідується кримінальне провадження №0000620 від 23.10.2019 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_6 , працюючи на посадах головного кредитного фахівця сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_4 , керуючись корисливим мотивом, протягом березня - червня 2019 року у власних інтересах, переслідуючи мету незаконного збагачення, будучи добре обізнаною про надане їй право згідно посадової інструкції щодо прийняття рішень про відкриття поточного/карткового рахунку в процесі видачі споживчого кредиту та відкривати такий рахунок за наявності у кредитній справі (файлі Клієнта) Заяви на відкриття рахунку/рахунків (або документа, який його замінює), з метою власного збагачення, вчинила злочини, пов`язані із привласненням коштів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке було ввірене особі чи перебувало в її віданні, розробила план злочинної діяльності щодо заволодіння грошовими коштами банку. Даний план полягав у проведенні протиправних банківських операцій в автоматизованій системі AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - BPM-BWM, по видачі кредитів фізичним особам, щодо приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб без відома та згоди останніх, шляхом складання завідомо підроблених документів - заяв на приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та внесенні при цьому недостовірних даних до вказаних заяв та в систему BPM-BWM щодо даних клієнта та його особистого абонентського номеру та подальшого привласнення цих коштів.

З цією метою, в продовж лютого - червня 2019 року, у невстановлений досудовим розслідуванням точний час, ОСОБА_6 , діючи умисно, з корисливих мотивів, переслідуючи мету протиправного збагачення та незаконного привласненням коштів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке було ввірене особі чи перебувало в її віданні, дотримуючись заздалегідь розробленого злочинного плану, який полягав у імітованому залучення клієнтів банку, як способу досягнення поставленої мети, на подальше заволодіння коштами, а також з метою максимально швидкої та ефективної реалізації злочинної діяльності, посилаючись на невиконання свого робочого плану, який полягав у виконанні завдань щодо залучення клієнтів банку, отримання у них особистих документів з метою подальшого використання таких для досягнення бажаного результату.

Так, ОСОБА_6 незаконно залучивши для своєї злочинної діяльності гр. гр. ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_5 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 та шляхом обману та зловживання довірою останніх, отримала належним чином завірені копії особистих документів, які в подальшому використала для реалізації свого злочинного умислу.

Після цього ОСОБА_6 усвідомлюючи те, що всі необхідні документи для незаконного отримання коштів у неї наявні, всупереч п.п. 5.9, 5.9.3, 5.9.5., 5.9.6, 5.9.7., 5.9.8., 5.9.9., 5.9.13., 5.9.20 Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », п.п. 5.1., 5.2. Інструкції по оформлення цільового кредиту SFUmmediate X-sell Card 20 (споживчі кредити) AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », Регламенту надання послуг з видачі готівки з карткових рахунків із застосуванням платіжних карток шляхом введення їх реквізитів на платіжному пристрої та Посадової інструкції провідного кредитного фахівця Сектору продажів Львівської області 2 Відділу продажів Західного регіону управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », безпосередньо здійснюючи обов`язки з обслуговування клієнтів та видачі цільових кредитних продуктів, згідно розробленого плану, з метою досягнення поставленої мети, незаконно, протягом лютого - червня 2019 року отримала у ФОП « ОСОБА_15 », ФОП « ОСОБА_16 » та ФОП « ОСОБА_17 » рахунки фактури на товари та використовуючи можливості, пов`язані з характером виконуваної роботи, маючи в силу наданих їй повноважень право доступу до інформації, яка обробляється в автоматизовані системі Банку - BPM-BWM, в період часу з лютого по червень 2019 року перебуваючи у точці продажу AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням комп`ютера і закріплених за нею електронного цифрового підпису, логіну та паролю, увійшла до автоматизованої фронт-офісної банкової системи для ідентифікації та обслуговування клієнтів в рамках продуктів бізнесу та спеціально розробленого додатку для введення обробки та зберігання кредитних заявок по цільових/нецільових кредитах в Банку та несанкціоновано, маючи всі необхідні документи для оформлення цільового кредиту передбачені Інструкції по видачі цільових кредитних продуктів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в продовж лютого - червня 2019 року втрутився у роботу автоматизованої системи Банку BPM-BWM та без відома та за відсутності заяв - погодження вище зазначених громадян, в порушенні п.5.9 Інструкції, створила завідомо підроблені документи - заяви на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, здійснивши при цьому введення завідомо неправдивих відомостей про підключення останніх до системи «SMS-банкінг» та «Інтернет- банкігн», Пакет послуг «Кредтний Плюс», Страхування життя зі споживчим кредитом та надання банківських послуги споживчий кредит з пільговим періодом (з послугою страхування) AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з цільовим призначенням - оплата товарів у ФОП « ОСОБА_15 », ФОП « ОСОБА_16 » та ФОП « ОСОБА_17 », , внісши гіри цьому недостовірні дані, як про отримання кредиту так і дані щодо абонентського номеру клієнтів, тим самим здійснивши незаконні дії щодо розпорядження коштами Банку, а саме достовірно знаючи та усвідомлюючи, що підстав для видачі документу про перерахунок коштів відповідно до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб не мас, сформувала завідомо неправдивий електронний розрахунковий платіжний документ про перерахування коштів AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на розрахункові рахунки ФОГІ « ОСОБА_15 », ФОП « ОСОБА_16 » та ФОГІ « ОСОБА_17 ».

В подальшому ОСОБА_6 , усвідомлюючи значення своїх дій та доведення таких до кінця, з метою реалізації злочинного наміру, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою одержання неправомірної вигоди для себе, шляхом привласнення банківських коштів, усвідомлюючи те, що Банком погоджено споживчі кредит на ім`я гр. гр. ОСОБА_18 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_19 , ОСОБА_5 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , маючи на руках завідомо підроблені документи - листи - гарантії, використала їх та незаконно отримала у ФОП « ОСОБА_15 », ФОГІ « ОСОБА_16 » та ФОП « ОСОБА_17 » товари відповідно до найменування кредитного продукт) Споживчий кредит 0-6-36 (PL) 2 (стр), якими розпоряджалися на власний розсуд.

Слідчий зазначає, що на даний час, в ході проведення досудового розслідування виникла необхідність необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, а саме щодо відкриття та обслуговування гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 , всіх видів кредитів (споживчих, карткових), банківських та карткових рахунків тощо у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Встановлення оригіналів банківських документів, щодо відкриття та обслуговування всіх видів кредитів (споживчих, карткових), рахунків тощо у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 , має істотне значення для встановлення обставин у цьому кримінальному провадженні і полягає у тому, що їх встановлення та вилучення надасть можливість отримати оригінали документів, які подавалися для отримання таких рахунків чи кредитів, дослідити рух коштів по вказаних рахунках, призначити в подальшому почеркознавчі експертизи, які дадуть можливість органу досудового розслідування спростувати чи підтвердити дійсність отримання таких кредитів тощо саме ОСОБА_5 , а також вилучення саме цих документів дасть можливість здобути іншу інформацію необхідну для розслідування вказаного кримінального провадження. Отримання такої інформації надасть можливість використовувати їх як докази у цьому кримінальному провадженні.

Слідчим доведено, що в ході досудового розслідування виникла необхідність отримання тимчасового доступу до речей і документів, які перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю вилучення їх копій.

Дослідження інформації, яка міститься у вказаних документах має істотне значення для встановлення обставин у цьому кримінальному провадженні, її встановлення та вилучення надасть інформацію необхідну для розслідування вказаного провадження, встановлення осіб, що можуть бути причетними до вчинення кримінального правопорушення, підтвердження умислу та корисливих мотивів останніх, необхідності проведення вивчення та аналізу отриманої документації, встановлення та підтвердження факту заподіяння майнової шкоди, забезпечення відшкодування шкоди, яка була завдана внаслідок вчиненого кримінального правопорушення та притягнення винних до відповідальності.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Частиною 6 ст.163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів..

Відповідно до ч.7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, враховуючи, що означені документи можуть надати органу досудового розслідування та суду можливість отримати речові докази та забезпечити проведення повного, швидкого та неупередженого розслідування, а тому, вважаю, що клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів слід задовольнити.

Керуючись ст.ст. 162-166 КПК України, слідчий суддя ,-

у х в а л и в :

клопотання задовольнити.

Надати (забезпечити) слідчому СУ ГУНП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СУ ГУНП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_20 , слідчому СУ ГУНП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_21 тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю ознайомитися з ними та вилучити оригінали документів у AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДР НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ), та тимчасовий доступ до якої провести у відділенні № НОМЕР_3 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у м. Львів, за адресою: АДРЕСА_2 :

1. Документи щодо відкриття та обслуговування усіх банківських та карткових рахунків, кредитів тощо відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ;

2. Кредитні справи (юридичні справи) на відкриття споживчих, цільових карткових рахунків, усіх видів кредитів відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 та всі види договорів по таких справах;

3. Документи, які стали підставою для оформлення рахунків та кредитів тощо, рахунки фактури, платіжні доручення, касові ордери по споживчих, цільових карткових рахунка, усіх видах кредитів відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ;

4. Рухи коштів по всіх рахунках, кредитах тощо та реєстру розрахункових документів по них за період із 01.01.2019 по 31.12.2019 відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ;

5. Фото особи, яка оформила усі банківські та карткові рахунки, кредити тощо, фото із банкоматів, терміналів, банківських відділень, виготовлені при здійсненні будь яких банківських операцій гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код НОМЕР_4 ;

6. Грошових чеків та інших документів про видачу готівкових коштів з рахунків, рахунки фактури, платіжні доручення, касові, розрахункових чеків та інших документів про переказ коштів за період із 01.01.2019 по 31.12.2019.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Контроль за виконанням ухвали покласти на слідчого СУ ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 .

Строк дії ухвали 1 (один) місяць з дня її постановлення.

Ухвала остаточна, оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1 .