ЖОВТНЕВИЙ РАЙОННИЙ СУД
Миколаївської області
Справа №477/2186/19
Провадження №1-кп/477/229/19
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 грудня 2019 року м. Миколаїв

Жовтневий районний суд Миколаївської області у складі: головуючого - судді ОСОБА_1 ,
із секретарем судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши в м. Миколаєві у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Жовтневого районного суду Миколаївської області об`єднане кримінальне провадження, внесене до ЄРДР за №0000254, за обвинуваченням:
ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянина України, уродженця м. Миколаєва, одруженого, який має на утриманні неповнолітню дочку ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2 , працюючого кухарем, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , проживаючого за адресою: АДРЕСА_2 , не судимого;
у вчиненні злочинів, передбачених ч. 1 та ч. 2 ст. 190 КК України;
за участю сторін кримінального провадження:
прокурора ОСОБА_5 ,
обвинуваченого ОСОБА_3 ,
а також потерпілого ОСОБА_6 ,
В С Т А Н О В И В:
29 січня 2019 року, об 11.49, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за адресою:
АДРЕСА_2 , переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, які отримав від нього для допомоги в оформленні кредитних коштів, за допомогою Інтернет-мережі, уклав від його імені з товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» договір кредиту № 707910851 на суму 5000 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_1 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
Після цього ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення кредиту та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище платіжну картку, того ж дня перевів кошти в сумі 4824 грн на свою пластикову картку «Universal Bank»
№ НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 4824 грн.
За вчинення описаних дій передбачена кримінальна відповідальність за ч. 1 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство).
Крім того, 30 січня 2019 року, точний час під час слідства встановити не виявилося за можливе, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за тією ж адресою, переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, уклав від його імені за допомогою Інтернет-мережі з товариством з обмеженою відповідальністю «Дінера» договір кредиту №L2967692 на суму 6200 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_3 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
Наступного дня ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення кредиту та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище платіжну картку, перевів кошти в сумі 5723 грн на свою пластикову картку «Universal Bank» № НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 5723 грн.
Крім того, 30 січня 2019 року, точний час під час слідства встановити не виявилося за можливе, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за тією ж адресою, переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, за допомогою Інтернет-мережі, уклав від його імені з товариством з обмеженою відповідальністю «КФ.ЮА» договір фінансового кредиту №1-1-128413 на суму 3199 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_3 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
Наступного дня ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення кредиту та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище платіжну картку, перевів кошти в сумі 3015 грн на свою пластикову картку «Universal Bank» № НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 3015 грн.
Також, 31 січня 2019 року, точний час під час слідства встановити не виявилося за можливе, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за тією ж адресою, переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, за допомогою Інтернет-мережі уклав від його імені з товариством з обмеженою відповідальністю «ІНФІНАНС» договір фінансового кредиту № на суму 1300 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_1 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
01 лютого 2019 року ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення кредиту та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище платіжну картку, перевів кошти в сумі 975 грн на свою пластикову картку «Universal Bank» № НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 975 грн.
Крім того, 10 лютого 2019 року, точний час під час слідства встановити не виявилося за можливе, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за тією ж адресою, переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, за допомогою Інтернет-мережі, уклав від його імені з товариством з обмеженою відповідальністю «ВОЛЛЄТ» договір кредиту №10-02-19-0682-02 на суму 1500 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_3 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
Того ж дня ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення кредиту та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище кредитку картку, перевів кошти в сумі 1986,11 грн на свою пластикову картку «Universal Bank» № НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 1986,11 грн.
Крім того, 10 лютого 2019 року, точний час під час слідства встановити не виявилося за можливе, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за тією ж адресою, переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, за допомогою Інтернет-мережі, уклав від його імені з товариством з обмеженою відповідальністю «Алекскредит» договір кредиту № 1932281 на суму 2300 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_3 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
Того ж дня ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення кредиту та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище платіжну картку, перевів кошти в сумі 2296,43 грн на свою пластикову картку «Universal Bank» № НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 2296,43 грн.
Крім того, 10 лютого 2019 року, точний час під час слідства встановити не виявилося за можливе, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за тією ж адресою, переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, за допомогою Інтернет-мережі, уклав від його імені з товариством з обмеженою відповідальністю «Лайм Мані» договір позики № ЛМ-00362778 на суму 2500 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_3 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
В той же день ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення позики та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище платіжну картку, перевів кошти в сумі 2165,78 грн на свою пластикову картку «Universal Bank» № НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 2165,78 грн.
Також 10 лютого 2019 року, точний час під час слідства встановити не виявилося за можливе, ОСОБА_3 , перебуваючи за своїм місцем проживання за тією ж адресою, переслідуючи корисний мотив та мету незаконного заволодіння чужими грошовими коштами шляхом зловживання довірою свого знайомого ОСОБА_6 , маючи його персональні дані, за допомогою інтернет мережі, уклав від його імені з товариством з обмеженою відповідальністю «ВЕЛЛФІН» договір позики №739347 на суму 1000 грн., які того ж дня були перераховані на платіжну пластикову картку АТ «Комерційний банк «Приватбак» № НОМЕР_3 , оформлену на ім`я ОСОБА_6 .
Наступного дня ОСОБА_3 , замовчуючи від ОСОБА_6 оформлення позики та переказ на його картку коштів, маючи інформацію про його вказану вище платіжну картку, перевів кошти в сумі 813,76 грн на свою пластикову картку «Universal Bank» № НОМЕР_2 , які в подальшому витратив на особисті потреби. Тим самим спричинив ОСОБА_6 матеріальну шкоду на суму 813,76 грн.
За вчинення описаних дій передбачена кримінальна відповідальність за ч. 2 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шайхрайство), вчинено повторно.
В судовому засіданні ОСОБА_3 свою вину у пред`явленому обвинуваченні визнав повністю, та щиро розкаявся. Пояснив, що в січні 2019 року його знайомив ОСОБА_6 попросив його через мережу Інтернет оформити кредит, так як йому були потрібні кошти на ліки. Він передав йому свої персональні дані: паспорт, ідентифікаційний код, дані пластикової картки «Приватбанку» і він оформив для нього кредит. В подальшому він вирішив, не повідомивши про це ОСОБА_6 , оформити й інші кредити. В період з кінця січня по лютий 2019 року він оформив через мережу інтернет у різних кредитних товариств кредитні договори та договори позики на різні суми, які кожного разу перераховував на свою пластикову банківську картку, а потім використовував на свої потреби. Підтвердив суми та всі епізоди за пред`явленими обвинуваченнями.
Також його вина у пред`явленому обвинуваченні повністю підтверджується показами потерпілого ОСОБА_6 , який у судовому засіданні показав, що в січні 2019 року йому потрібні були кошти для ліків і його знайомив ОСОБА_3 розповів, що може йому допомогти через мережу інтернет оформити кредит. Він погодився і передав йому всі свої персональні дані. За їх допомогою ОСОБА_3 , з використанням свого мобільного телефону, оформив на його ім`я кредит, який був перерахований на його ( ОСОБА_6 ) банківську картку. В подальшому, приблизно через місяць, йому почали на мобільний телефон телефонувати представники різних кредитних товариств і вимагати повернути кошти по кредитним договорам, які він не оформляв.

В зв`язку з цим він звернувся із заявою до поліції і під час розслідування було встановлено, що його знайомий ОСОБА_3 він його імені оформив ряд кредитних договорів, а кошти перерахував собі. В теперішній час він до нього претензій практично не має, оскільки кошти йому відшкодовуються.
Відповідно до ч. 3 та ч. 4 ст. 349 КПК України суд має право, якщо проти цього не заперечують учасники судового провадження, визнати недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються. При цьому суд з`ясовує, чи правильно розуміють зазначені особи зміст цих обставин, чи немає сумнівів у добровільності їх позиції, а також роз`яснює їм, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку. Допит обвинуваченого здійснюється обов`язково, крім випадку, якщо він відмовився від давання показань, та випадків, передбачених частиною третьою статті 323 та статтею 381 цього Кодексу.
Положення ч. 3 ст. 349 КПК України, роз`яснено судом у судовому засіданні учасникам кримінального провадження.
За згодою учасників судового провадження, які не оспорюють фактичні обставини справи, кваліфікацію кримінального правопорушення, судом встановлено, що обвинувачений вірно розуміє зміст обставин справи та пред`явлене йому обвинувачення і відсутні сумніви в добровільності його позиції.
Тому суд, у відповідності до ч. 3 ст. 349 КПК України, визнав недоцільним дослідження інших доказів щодо обставин, які ніким не оспорюються.
За встановлених у судовому засіданні обставин дії обвинуваченого вірно кваліфіковані як заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шайхрайство).
При призначенні покарання обтяжуючих його вину обставин судом не встановлено.
Пом`якшуючими його вину обставинами суд вважає щире каяття та часткове відшкодування збитків.
Вивченням особи обвинуваченого встановлено, що за місцем його проживання та під час проходження військової служби скарг на нього не надходило, на утриманні має неповнолітню дитину, постійну роботу, на обліках у лікаря нарколога та психіатра не перебуває.
Враховуючи ступінь тяжкості вчинених обвинуваченим злочинів, які відносяться до категорії середньої тяжкості, суд прийшов до висновку про необхідність призначення йому покарань, які будуть достатніми для виправлення і недопущення в майбутньому вчинення нових злочині, у виді штрафу в розмірах, визначених санкціями ч. 1 та ч. 2 ст. 190 КК України, остаточне покарання призначити йому за правилами ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.
Процесуальні витрати у справі відсутні.
Цивільний позов не заявлявся.
Речові докази у виді документації по кредитним договорам та оформленням кредитів відповідно до ст. 100 КПК України необхідно зберігати при провадженні.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 373 374 КПК України,
З А С У Д И В:
ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , визнати винуватим у вчиненні злочинів, передбачених ч. 1 ст. 190 та ч. 2 ст. 190 КК України, і призначити йому наступні покарання за їх вчинення:
- за ч. 1 ст. 190 КК України у виді штрафу в розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 850 грн;
- за ч. 2 ст. 190 КК України у виді штрафу в розмірі 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 1700 грн.
Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, призначити ОСОБА_3 , остаточне покарання у виді штрафу в розмірі 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що дорівнює 1700 грн.
Міру запобіжного заходу ОСОБА_3 не обрати.
Речові докази:
-виписку по особовому рахунку на ім`я ОСОБА_3 у «Monobank» № НОМЕР_4 з додатком за період з 01 січня по 28 лютого 2019 року;
-довідки з АТ «Приватбанк» по рахункам № НОМЕР_5 та № НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_6 з додатками за період з 01 січня 2019 року по 15 березня 2018 рік4
-договір № 707910851 від 29 січня 2019 року, укладений між ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_6 ;
-короткострокову позику «Дінеро» - Л2967692 від 30 січня 2019 року;
-договір фінансового кредиту № 1-1-128413 від 30 січня 2019 року, укладений між ТОВ «КФ.ЮА» та ОСОБА_6 ;
-договір про надання позики фінансового кредиту № від 31 січня 2019 року, укладеного між ТОВ «ІНФІНАНС» (ПОЗИЧКА) та ОСОБА_6 ;
-договір № 10-02-19-0682-02 між ТОВ «Фінансова компанія «ВОЛЛЄТ» та ОСОБА_6 ;
-договір позики № 739347 від 10 лютого 2019 року між ТОВ «ВЕЛЛФІН» та ОСОБА_6 ;
-договір кредиту № 1932281 від 10 лютого 2019 року між ТОВ «Алекскредит» та ОСОБА_6 ;
-договір позики ЛМ-00362778 від 10 лютого 2019 року між ТОВ «Лайм Мані» та ОСОБА_6 зберігати з матеріалами провадження.
Вирок суду може бути оскаржений шляхом подання апеляційної скарги до Миколаївського апеляційного суду через Жовтневий районний суд Миколаївської області на протязі 30 днів з дня його проголошення.
Копію вироку негайно вручити обвинуваченому та прокурору, а потерпілому направити поштою не пізніше наступного дня.

Суддя ОСОБА_1