Справа №295/4524/16-к
УХВАЛА
Іменем України

22.03.2016 року м. Житомир

Слідчий суддя Богунського районного суду м. Житомира ОСОБА_1 розглянувши клопотання слідчого СВ Житомирського відділу поліції ГУ НП у Житомирській області лейтенант поліції ОСОБА_2 по матеріалам досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0003615 від 01.10.2014 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч. 1 КК України,-

ВСТАНОВИВ:
Слідчий СВ Житомирського відділу поліції ГУ НП у Житомирській області лейтенант поліції ОСОБА_2 звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю та розпорядження про їх вилучення (виїмку) в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ( АДРЕСА_2 ), оригінали документів, що містять банківську таємницю (у разі відсутності оригіналів завірених установою банку їх копій та документів, які підтверджують причину їх відсутності).

В клопотанні вказано, що у провадженні СВ Житомирського відділу поліції ГУ НП в Житомирській області перебувають матеріали досудового розслідування відомості про яке внесено до ЄРДР за №0003615 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_3 (до зміни прізвища ОСОБА_4 ) є споживачем банківських послуг Публічого акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 " з 2007 року, про що має цілу низку кредитних, іпотечних договорів, договорів застави і поруки.

В період з 2007 по 2011 роки між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 було укладено ряд кредитних договорів, за умовами яких Банк зобов`язався видати кредити у певних сумах в іноземній валюті доларах США, кА остання зобов`язувалась повернути кредит у встановлені договорами строки і сплатити проценти за користування кредитними коштами, а саме: кредитні договори №Z012/110/76 від 14.02.2007 на суму 289 400,00 доларів США, № Z012/110/466 від 27.06.2007 на суму 300 000,00 доларів США, No Z012/110/631 від 17.09.2007р. на суму 400 000,00 дол. США, No Z012/110/038 від 29.01.2008р. на суму 500 000,00 дол. США, No Z012/110/254 від 15.05.2008р. на суму 301 000,00 дол. США, No Z012/110/255 від 16.05.2008р. на суму 99 000,00 дол. США, No Z012/110/038 від 29.01.2008р. на суму 500 000,00 дол. США, №012/110/037 від 29.01.2008 за кредитним договором №012/110/039 893 200,00 грн., No Z012/119/032 від 13.11.2009р. на суму 2 237 451,78 грн.

Майновим поручителем в даних договорах виступає ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", фізичні особи і сама ОСОБА_3 своїм власним і комерційним майном.

Із показів потерпілої вбачається, що в дійсності за вказаними кредитними договорами грошові кошти останній були видані у гривнях, а не у доларах США.

В подальшому з об`єктивних причин ОСОБА_5 не змогла належним чином виконати свої зобов`язання і вчасно повернути отримані кошти.

В подальшому Банком було прийнято рішення про проведення повного рефінансування всіх діючих і укладених між ними валютних договорів шляхом укладення за Генеральним Кредитним Договором на здійснення кредитних операцій No01/42-0-1/116 від 29.08.2011р., кредитного договору No010/42/-0-1/117 від 29.08.20111 року на суму 10 536 000, 00 грн. ( Кредитним Договором No Z012/110/631 від 17.09.2007р. на суму 400 000,00 дол. США, Кредитним Договором No Z012/110/038 від 29.01.2008р. на суму 500 000,00 дол. США, Кредитним Договором No Z012/110/254 від 15.05.2008р. на суму 301 000,00 дол. США, Кредитним Договором No Z012/110/255 від 16.05.2008р. на суму 99 000,00 дол. США, Кредитним Договором No Z012/119/032 від 13.11.2009р. на суму 2 237 451,78 грн.)

На момент проведення Банком рефінансування вказаних кредитних договорів ОСОБА_5 , як споживач не мала можливості контролювати розрахунки суми Банком остаточної суми заборгованості, що була зафіксована Банком в кредитному договорі No010/42/-0-1/117 від 29.08.20111 року. Банк зупинив роботу товариства, який є майновим поручителем за кредитними договорами перед Банком, а не позичальником, у відношенні якого Банк не вчиняв і не вчиняє жодних дій, спрямованих на стягнення заборгованості. Крім того, вищезазначене відбулось і за договорами: - за Кредитним Договором NoZ012/110/76 від 14.02.2007р. на суму 289 400, 00 дол. США; - за Кредитним Договором NoZ012/110/466 від 27.06.2007р. на суму 300 000, 00 дол. США; - за Генеральним Кредитним Договором на здійснення кредитних операцій No 012/110/037 від 29.01.2008р. за кредитним договором No012/110/039 від 29.01.2008р. 893 200,00 грн.

На теперішній час банк звернувся до різних судів із позовами до ОСОБА_6 про стягнення суми боргу за вказаними кредитними договорами, застосовуючи при розрахунках заборгованості валюту кредиту долари США.

Як вказує потерпіла, що оскільки на даний час курс долару США по відношенню до гривні значно перевищує курс, який існував на момент укладення кредитних договорів і отримання грошових коштів, то позовні вимоги Банку суттєво перебільшують реальні суми кредитів, які в дійсності отримувались в гривнях.

Дані документи, а саме вищевказані кредитні договори, що містяться в кредитних справах клієнта Банку ОСОБА_5 , які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні та зберігаються лише в банківській установі .

Слідчий в клопотанні вказує на те, що дані документи, містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні та зберігаються в банківській установі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що мають значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, суд приходить до наступного висновку.

Розгляд клопотання проведено за відсутності особи, у володінні якої перебувають документи, з урахуванням достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза їх зміни, або знищення.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

До охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належить інформація та відомості, закріплені у ст. 162 КПК України.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч.5 ст. 163 КПК України доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що слідчий в клопотанні про надання доступу до інформації, яка відноситься до охоронюваної законом таємниці, довів можливість використання як доказів відомостей, що містяться в даній інформації і є речовим доказом по кримінальному провадженню, а також те, що слідчим доведені обставини, передбачені ч. 3 ст. 132 КПК України, і іншими способами неможливо отримати вказану інформацію, слідчий суддя приходить до висновку про задоволення клопотання.

Керуючись ст. ст. 132 ч. 3, 159-166 КПК України, суд
УХВАЛИВ:
1. Клопотання про тимчасовий доступ до документів задовольнити.

2. Надати тимчасовий доступ до документів які містять охоронювану законом таємницю та розпорядження про їх вилучення (виїмку) в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ( АДРЕСА_2 ), оригінали документів, що містять банківську таємницю (у разі відсутності оригіналів завірених установою банку їх копій та документів, які підтверджують причину їх відсутності), а саме:

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору №Z012/110/76 від 14.02.2007 на суму 289 400,00 доларів США;

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору № Z012/110/466 від 27.06.2007 на суму 300 000,00 доларів США;

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору No Z012/110/631 від 17.09.2007р. на суму 400 000,00 дол. США;

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору No Z012/110/038 від 29.01.2008р. на суму 500 000,00 дол. США;

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору №Z012/110/254 від 15.05.2008. на суму 301 000,00 дол. США;

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору No Z012/110/255 від 16.05.2008р. на суму 99 000,00 дол. США;

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору № Z012/110/038 від 29.01.2008р. на суму 500 000,00 дол. США;

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору №012/110/037 від 29.01.2008 за кредитним договором №012/110/039 893 200,00 грн.,

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення кредитного договору No Z012/119/032 від 13.11.2009 на суму 2 237 451,78 грн.

- оригінал кредитної справи клієнта Банку ОСОБА_5 відкритої на підставі укладення Генерального Кредитного Договору на здійснення кредитних операцій No01/42-0-1/116 від 29.08.2011р., кредитного договору No010/42/-0-1/117 від 29.08.20111 року на суму 10 536 000, 00 грн.

У разі відсутності вказаних вище документів надати:

- акти знищення зазначених документів із відповідними додатками, в яких відображена конкретна інформація про знищення кредитних справ відповідного клієнта Банку, а саме кредитних справ ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ;

- копії протоколів експертної комісії про схвалення переліку документів, що підлягали вилученню та знищенню за вказаними Актами з відповідними додатками;

- копії документів про передання вказаних вище документів для їх фактичної утилізації до відповідної установи з відповідним переліком переданих документів.

Встановити строк дії ухвали, який не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали, тобто до 22.04.2016 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, може бути постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: