Справа № 1715/5005/12
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 березня 2012 року м. Рівне

Суддя Рівненського міського суду Рівненської області Доля В.А.,розглянувши подання слідчого СУ УМВС України в Рівненській області Фурмана О.М., про проведення ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності та розкриття банківської таємниці у Публічному акціонерному товаристві комерційний банк «Приватбанк»(м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50) у кримінальній справі 20/12-12, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні СУ УМВС України в Рівненській області знаходиться кримінальна справа № 20/12-12, порушена за фактом несанкціонованого втручання в роботу електронної платіжної системи «Приват-24»ПАТ КБ «ПриватБанк», за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 361 КК України.

Слідчий СУ УМВС України в Рівненській області ОСОБА_1 звернувся до Рівненського міського суду із поданням про проведення ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності та розкриття банківської таємниці в Публічному акціонерному товаристві комерційний банк «ПриватБанк», за адресою: м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50.

Досудовим слідством у справі встановлено, що 24 жовтня 2011 року, невстановлена особа, знаходячись на території України, діючи умисно, з корисливих мотивів, використовуючи в електронній мережі Інтернет компютерний вірус типу door.Win32.Buterat.afj», шляхом несанкціонованого втручання в роботу електронно-обчислювальних машин (компютерів) (далі ЕОМ), автоматизованих систем (далі АС) та компютерних мереж (далі КМ), через електронну систему «Приват 24»Публічного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк»(21099787) ( далі ПАТ КБ «ПриватБанк»), з платіжних карток вказаного банку № 216736 та № 616071, відкритих на імя ОСОБА_2, жителя ІНФОРМАЦІЯ_1, незаконно, всупереч волі останнього, перерахувала кошти в загальній сумі 3061,00 грн. на рахунки інших користувачів електронної системи «Приват-24».

Згідно зі ст. 4 Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах»порядок доступу до інформації, перелік користувачів та їх повноваження стосовно цієї інформації визначаються власником інформації, а у випадках, передбачених законом, доступ до інформації в ЕОМ, АС та КМ може здійснюватись без дозволу її власника в порядку, встановленому законом.

Так, невстановлена особа, розсилаючи в електронній мережі Інтернет компютерний вірус типу .Win32.Buterat.afj», вразила електронно-обчислювальну машину (компютер), який належить ОСОБА_2, зокрема використовуючи файли в папці користувача - С:and Settings/% User%Data: netprotocol.exe, netprotsrvss.exe, 43.exe (модифікована троянська програма), модифікувала (змінила) файл С:versшляхом добавляння строк і переадресації сервісів: 178.208.89.12privatbank.ua, 178.208.89.12www.privatbank.ua, 178.208.89.12privat24.ua, 178.208.89.12www.privat24.ua, 178.208.89.12privatbank.ru, 178.208.89.12www.privat-bank.ru, 178.208.89.12privat24.ru, 178.208.89.12www.privat24.ru, в результаті чого, всі спроби користувача ОСОБА_2 зайти на вказаний сервіс банка, вірус перенаправляв на підробний сайт, хостинг котрого знаходився на ІР 178.208.89.12 (McHost.Ru Inc, 2nd Kabelnaya av., 2, 117607, Moscow, Russia).

В подальшому, невстановлена особа, використовуючи отриману скомпроментовану інформацію на фішинговому сайті, отримала реквізити доступу до рахунку клієнта ОСОБА_2 відкритого в ПриватБанку, а саме інформацію про логін та пароль, з метою несанкціонованого втручання в роботу ЕОМ (компютерів), АС та КМ.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 24 жовтня 2011 року, невстановлена особа, з метою реалізації свого злочинного умислу, через мережу Інтернет незаконно втрутилась в роботу автоматизованої системи та компютерної мережі банку ПАТ КБ «ПриватБанк», через електронну систему «Приват 24»вказаного банку, здійснила від імені ОСОБА_2 перерахування грошових коштів в сумі 2112,02 грн. (у тому числі комісія банку 61,52 грн.) з платіжної картки № 216736 та грошові кошти в сумі 1010,50 грн. з платіжної картки № 616071, відкритих на ОСОБА_2, на рахунок відкритий у ПриватБанку № 842495 користувача системи «Приват 24»ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_2, жителя ІНФОРМАЦІЯ_3, з послідуючим перерахуванням коштів ОСОБА_2 в загальній сумі 3061 грн. на рахунок ПриватБанку № 227405, який відкритий на ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_5, проживаючого ІНФОРМАЦІЯ_6, корпус А, кв.123.

Таким чином, в результаті несанкціонованого втручання в роботу ЕОМ, АС та КМ, через електронну систему «Приват 24»ПАТ КБ «ПриватБанк», з платіжних карток ОСОБА_2 було перераховано кошти в загальній сумі 3061,00 грн., чим останньому заподіяно матеріальних збитків на вказану суму.

Своє подання обґрунтовує тим, що для встановлення механізму заволодіння та подальшого використання незаконно отриманих грошових коштів з банківських рахунків ОСОБА_2 необхідні спеціальні знання в галузі бухгалтерського обліку та банківської справи у звязку з чим з метою повного, всебічного та обєктивного розслідування справи виникла необхідність у проведенні документальної ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ КБ «ПриватБанк», відомості по якій становлять банківську таємницю.

Розглянувши подання слідчого та дослідивши матеріали справи № 20/12-12, заслухавши його думку, суд прийшов до висновку про наявність достатніх підстав про задоволення подання та необхідності проведення ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ КБ «ПриватБанк», а також розкриття банківської таємниці при проведенні зазначеної ревізії.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно положень ч. 1 п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Згідно положень ч. 2 ст. 178 КПК України, виїмка документів, що становлять банківську таємницю, проводиться за вмотивованою постановою судді.

За наведених обставин, та відповідності з чинним законодавством, суд вважає подання слідчого обґрунтованим та наявні всі підстави для задоволення такого подання. Іншим способом, ніж розкриття за постановою судді банківську таємницю, для отримання інформації та документів, що мають доказове значення по кримінальній справі, неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», ст.ст. 14-1, 178 КПК України,-

ПОСТАНОВИВ:

Подання слідчого СУ УМВС України в Рівненській області Фурмана О.М. про проведення ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Публічного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк»та розкриття банківської таємниці - задовольнити повністю.

Призначити проведення ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Публічного акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк», за адресою: м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50, проведення якої доручити Напрямку «Внутрішній аудит»ПриватБанку, а також розкриття банківської таємниці при проведенні зазначеної ревізії.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: Доля В.А.