АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Провадження № 11/490/954/12 Справа № 0417/1-155/2011 Головуючий у 1 й інстанції - ОСОБА_1 Доповідач - Алькова С.М.
17 мая 2012 года Коллегия судей Судебной палаты по уголовным делам апелляционного суда Днепропетровской области в составе:
председательствующего судьи: Альковой С.Н.,
судей: Мудрецкого Р.В., Литвиненок А.А.
при секретаре: Коляде Е.И.
с участием прокурора: Кальника А.Н.
адвокатов: ОСОБА_2, ОСОБА_3
защитников: ОСОБА_4, ОСОБА_5
рассмотрела в открытом судебном заседании в г.Днепропетровске уголовное дело по апелляциям прокурора, принимавшего участие в рассмотрении дела судом первой инстанции, осужденной ОСОБА_6, защитника ОСОБА_4 и адвоката ОСОБА_3 в интересах ОСОБА_6, осужденного ОСОБА_7 и его защитника ОСОБА_2 на приговор Индустриального районного суда г.Днепропетровска от 04 октября 2011 года,
ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданин Украины, не работающий, ранее судимый: 03.12.2010 года Самарским районным судом г.Днепропетровска по ст.ст. 28 ч.3, 205 ч.2, 69 УК Украины к штрафу в сумме 5100 грн.,
осужден: - по ч.4 ст.190 УК Украины к 5 (пяти) годам лишения свободы без конфискацией имущества;
- по ст.ст. 28 ч.3, 358 ч.2 УК Украины к 3 (трем) годам лишения свободы.
В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строго наказания более строгим, окончательно ОСОБА_8 определено наказание в виде 5 лет лишения свободы, без конфискации имущества.
На основании ст.75 УК Украины ОСОБА_8 освобожден от отбывания назначенного наказания с испытанием на 2 года 6 месяцев и на него возложены определенные обязанности, предусмотренные п.п.2,3,4 ч.1 ст.76 УК Украины.
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, уроженка ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданка Украины, работающая, ранее не судимая,
осуждена: - по ч.4 ст.190 УК Украины к 7 (семи) годам лишения свободы с конфискацией всего лично принадлежащего ей имущества;
- по ст.ст. 28 ч.3, 358 ч.3 УК Украины к 2 (двум) годам ограничения свободы;
- по ч.2 ст.364 УК Украины к 6 (шести) годам лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных обязанностей в банковских учреждениях сроком на 3 года.
В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строго наказания более строгим, окончательно ОСОБА_6 определено наказание в виде 7 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных обязанностей в банковских учреждениях сроком на 3 года, с конфискации всего лично принадлежащего ей имущества.
ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_4, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_5, гражданин Украины, работающий, ранее не судимый,
осужден: - по ч.4 ст.190 УК Украины к 5 (пяти) годам 6 (шести) месяцам лишения свободы с конфискацией всего лично принадлежащего ему имущества;
- по ст.ст. 28 ч.3, 358 ч.2 УК Украины к 3 (трем) годам лишения свободы.
В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строго наказания более строгим, окончательно ОСОБА_7 определено наказание в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы, с конфискации всего лично принадлежащего ему имущества.
Этим же приговором было отказано в удовлетворении иска ПАО «КБ «Надра» о возмещении материального ущерба.
Согласно приговору суда, ОСОБА_8, ОСОБА_6 и ОСОБА_7 признаны виновными и осуждены за совершение преступлений при следующих обстоятельствах.
В июне 2008 года, более точная дата не установлена, ОСОБА_8 имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, вступил в преступный сговор с начальником отделения № 16 ПАО КБ „Надра" осужденной ОСОБА_6, разработав при этом план преступной деятельности, который заключался в том, чтобы при непосредственном участии ОСОБА_6, заключить кредитные договора между указанным банковским учреждением и физическими лицами по выдаче кредитов с целью приобретения земельных участков, при этом сумма получаемого кредита должна была значительно превышать стоимость земельного участка. После оформления кредитных договоров на посторонних лиц, планировалось условия указанных договоров не выполнять и кредиты не возвращать. Кредитные договора должны были оформляться на посторонних лиц с целью не быть изобличенными в совершении преступления и избежать наступления негативных последствий для соучастников преступления в результате невыполнения условий кредитных договоров. Для заключения указанных кредитных договоров, в банковское учреждение должны были предоставляться заведомо поддельные документы, о месте работы и заработной плате заемщиков и лиц, которые выступали поручителями по кредитному договору. После подписания заемщиками документов по кредитованию, в том числе и платежных документов о получении ими денежных средств по кредиту, ОСОБА_6 должна была, вместо заемщиков, получить в кассе отделения банка указанные денежные средства. Впоследствии, после подписания заемщиками договоров купли-продажи земельных участков, планировалось часть полученных в кассе банка денежных средств потратить на оплату стоимости земельных участков их продавцам, по цене более низкой, чем указанной в договорах купли-продажи, а оставшейся частью денежных средств незаконно завладеть.
ОСОБА_9, для реализации своего преступного плана вовлек в состав организованной группы осужденного ОСОБА_7, которому давал указания по поиску граждан, на имя которых оформлялись кредиты в отделении № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10, при этом координировал действия членов группы.
Кроме этого, ОСОБА_9, имея умысел, направленный на подделку документа, который выдается или удостоверяется предприятием, и который предоставляет права либо освобождает от обязанностей с целью его использования, с участием членов организованной группы, при неустановленных обстоятельствах изготавливал поддельные документы, а именно справки о доходах на имя привлеченных для оформления кредитов граждан и передавал их ОСОБА_11 для дальнейшего формирования кредитных дел.
В свою очередь, ОСОБА_11, будучи назначенной приказом директора филиала ПАО КБ «Надра» ДРУ № 47-п от 16.03.2004 года на должность начальника отделения № 16 филиала ПАО КБ «Надра» ДРУ, расположенного по адресу: г.Днепропетровск, пр.им.Газеты «Правда» 54, связанную с выполнением организационно-распорядительных обязанностей, являясь должностным лицом, имея умысел, направленный на злоупотребление служебным положением, действуя согласно разработанного преступного плана в составе организованной группы, используя предоставленные ОСОБА_9 ксерокопии личных документов граждан и поддельные справки о доходах на имя данных граждан, давала указания подчиненным ей сотрудникам о подготовке кредитных договоров и иных документов, необходимых для оформления и выдачи кредитов.
Также ОСОБА_6, злоупотребляя своим служебным положением, получала в кассе отделения № 16 филиала ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 по пр.им. газеты «Правда» 54 в г.Днепропетровске наличные денежные средства по кредитам, оформленным на посторонних лиц.
Осужденный ОСОБА_7, являясь участником организованной группы, действуя умышленно, согласно заранее разработанного преступного плана и выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, осуществляя пособничество в завладении чужим имуществом путем обмана, подыскивал лиц, на которых за денежное вознаграждение оформлялись кредиты в отделении №16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10, а также лиц, которые за денежное вознаграждение выступали поручителями по данным кредитам.
Кроме того, ОСОБА_7, выполняя отведенную ему роль в совершении преступлений, получал от указанных граждан их личные документы, и ксерокопии указанных документов передавал ОСОБА_9 для последующей их передачи ОСОБА_6 с целью дальнейшего оформления кредитов.
Осужденный ОСОБА_9, в июне 2008 года, более точная дата не установлена, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно денежными средствами ПАО КБ «Надра», действуя в составе организованной группы с ОСОБА_6 и ОСОБА_12, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, согласно ранее разработанного плана, подыскал граждан ОСОБА_13, ОСОБА_14 и ОСОБА_15, которые являлись родственниками, а также собственниками земельных участков, расположенных по адресу: Днепропетровская область, Днепропетровский район, пгт. Кировское, ул. Победы 6,8,10 и желали продать указанные участки, договорившись с ОСОБА_13 об условиях продажи указанных трех участков, выплатив при этом ОСОБА_13 в качестве задатка свои личные денежные средства в сумме 1000 долларов США.
Кроме того, ОСОБА_9 дал указание ОСОБА_7 на поиск лиц, которые согласились бы за денежное вознаграждение оформить на свое имя кредиты в отделении № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10, а также лиц, которые могли бы выступить поручителями при оформлении и выдаче указанных кредитов.
В свою очередь, ОСОБА_12, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, выразившегося в отсутствии намерения выполнять условия кредитных договоров в части возврата денежных средств, предложил ранее знакомому ОСОБА_16 за вознаграждение подписать от своего имени кредитный договор в отделении № 16 Филиала ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 по адресу: г.Днепропетровск, пр.им.Газеты «Правда» 54, с целью предоставления ему кредитных денежных средств для приобретения земельного участка в пгт.Кировское Днепропетровского района Днепропетровской области, убедив ОСОБА_16 в том, что кредит он возвращать не будет, так как это будет сделано за него другими лицами в надлежащем порядке
Кроме того, ОСОБА_7, продолжая совершать преступление, предложил ранее знакомой ОСОБА_17, которая являлась женой ОСОБА_16 за вознаграждение, выступить поручителем по указанному кредиту, также пообещав последней, что погашение указанного кредита будет совершено в полном объеме в надлежащие сроки.
Также ОСОБА_7, соучаствуя в подделке документов с целью их дальнейшего использования, получил от указанных граждан документы, удостоверяющие их личность - паспорта граждан Украины и идентификационные коды, ксерокопии которых передал ОСОБА_9 с целью последующей передачи указанных документов ОСОБА_6 для формирования с помощью указанных документов на ОСОБА_16 кредитного дела в отделении № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10
В свою очередь ОСОБА_9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, согласно ранее разработанного преступного плана, направленного на завладение денежными средствами ПАО КБ «Надра», имея умысел на изготовление заведомо поддельных документов, при неустановленных обстоятельствах изготовил и передал начальнику отделения № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 ОСОБА_6 заведомо поддельные документы - справки о доходах, оформленные от ООО «Центр обеспечения производства» исх. № 17 от 23.05.2008 года на имя ОСОБА_16, исх. № 18 от 23.05.2008 года на имя ОСОБА_17 о том, что указанные лица якобы работают в ООО «Центр обеспечения производства», где и получают заработную плату, подписанные от имени директора ООО «Центр обеспечения производством» ОСОБА_18
После чего, ОСОБА_6, являясь должностным лицом, дала указание подчиненным ей сотрудникам, не знавшим о преступных намерениях ОСОБА_6 подготовить документы, необходимые для выдачи кредита на имя ОСОБА_16, а именно: проект кредитного договора, акт осмотра имущества, принятого в обеспечение кредитных обязательств, договора поручительства, договора добровольного страхования ипотеки, анкеты клиента и поручителя, кредитного решения, а также распоряжения о выдаче наличных денежных средств, после чего подписала как руководитель отделения банка, кредитный договор, кредитное решение и распоряжение о выдаче наличных денежных средств по указанному кредиту, которые и послужили основанием для выдачи из кассы отделения банка наличных денежных средств по кредитному договору.
В свою очередь, ОСОБА_16 и ОСОБА_17, будучи введенными в заблуждение относительно намерений ОСОБА_12 выполнить вместо них обязательства по кредитному договору, 18.06.2008 года подписали необходимые документы по кредитованию, а именно:
- ОСОБА_16 подписал кредитный договор № 833021/ФЛ от 18.06.2008 года, согласно которого ПАО КБ «Надра» предоставило заемщику во временное пользование на условиях обеспеченности, возвратности и платности денежные средства в сумме 124 320 долларов США, которые эквивалентны 603 486,6 гривен на момент получения кредита, целевым назначением которого являлось приобретение земельного участка, расположенного по адресу: ОСОБА_10 облась Днепропетровский район, пгт.Кировское, ул. Победы 6.
- ОСОБА_17 подписала договор поручительства № 833021/ФЛ-П от 18.06.2008 года, согласно которого поручилась перед кредитором о надлежащем исполнении ОСОБА_16 взятых на себя обязанностей, которые следуют из кредитного договора № 837883/ФЛ от 18.06.2008 года.
Также ОСОБА_16 подписал договор купли-продажи земельного участка от 18.06.2008 года, согласно которого он приобрел у ОСОБА_13 земельный участок по адресу: пгт.Кировское, ул.Победы, 6 за 691 100 гривен.
В результате оформления указанных документов, ОСОБА_6, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, действуя умышленно, злоупотребляя своим служебным положением, согласно ранее разработанного плана, в тот же день, то есть 18.06.2008 года дала распоряжение кассиру отделения банка ОСОБА_19, ничего не знавшей о преступных намерениях ОСОБА_6, выдать ей из кассы отделения банка наличные денежные средства по указанному кредитному договору в сумме 120 000 долларов США, мотивируя свое распоряжение тем, что она сама передаст указанные денежные средства заемщику - ОСОБА_16
Таким образом, ОСОБА_6, действуя умышленно, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, в составе организованной группы, 18.06.2008 года, незаконно, путем обмана получила в кассе отделения № 16 ОАО «Надра» ОСОБА_10 по кредитному договору № 833021/ФЛ от 18.06.2008 года, заключенному на имя ОСОБА_16 денежные средства в сумме 120 000 долларов США, которые эквивалентны 582 516 гривен на момент совершения преступления.
В тот же день, то есть 18.06.2008 года ОСОБА_6, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, действуя умышленно, в составе организованной группы, согласно ранее разработанного преступного плана, передала в качестве оплаты за приобретенный земельный участок ОСОБА_13 платежную карту № 4246 6681 0103 7943, на счету которой находилось 70 000 долларов США, которые эквивалентны 339 801 гривен на момент совершения преступления.
ОСОБА_7, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом, то есть денежными средствами ПАО КБ «Надра», путем обмана и злоупотребления доверием, выразившегося в отсутствии намерения выполнять условия кредитных договоров в части возврата денежных средств, предложил ранее знакомому ОСОБА_20 за вознаграждение подписать от своего имени кредитный договор в отделении № 16 Филиала ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 по адресу: г.Днепропетровск, пр.им.Газеты «Правда», 54, с целью предоставления ему кредитных денежных средств для приобретения земельного участка в пгт.Кировское Днепропетровского района Днепропетровской области, убедив ОСОБА_20 в том, что кредит он возвращать не будет, так как это будет сделано за него другими лицами в надлежащем порядке
Кроме того, ОСОБА_7, продолжая совершать преступление, предложил ранее знакомой ОСОБА_21, которая являлась женой ОСОБА_20 за вознаграждение, выступить поручителем по указанному кредиту, также пообещав последней, что погашение указанного кредита будет совершено в полном объеме в надлежащие сроки.
Помимо этого, ОСОБА_7, соучаствуя в подделке документов с целью их дальнейшего использования, получил от указанных граждан документы, удостоверяющие их личность - паспорта граждан Украины и идентификационные коды, ксерокопии которых передал ОСОБА_9 с целью последующей передачи указанных документов ОСОБА_6 для формирования с помощью указанных документов на ОСОБА_20 кредитного дела в отделении № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10
В свою очередь ОСОБА_9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, согласно ранее разработанного преступного плана, направленного на завладение денежными средствами ПАО КБ «Надра», имея умысел на изготовление заведомо поддельных документов, при неустановленных обстоятельствах изготовил и передал начальнику отделения № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 ОСОБА_6 заведомо поддельные документы - справки о доходах, оформленные от ООО «Центр обеспечения производства» исх. № 19 от 22.05.2008 года на имя ОСОБА_20, исх. № 21 от 22.05.2008 года на имя ОСОБА_22 о том, что указанные лица якобы работают в ООО «Центр обеспечения производства», где и получают заработную плату, подписанные от имени директора ООО «Центр обеспечения производством» ОСОБА_18
После чего, ОСОБА_6, являясь должностным лицом, дала указание подчиненным ей сотрудникам, не знавшим о преступных намерениях ОСОБА_6 подготовить документы, необходимые для выдачи кредита на имя ОСОБА_20, а именно: проект кредитного договора, акт осмотра имущества, принятого в обеспечение кредитных обязательств, договора поручительства, договора добровольного страхования ипотеки, анкеты клиента и поручителя, кредитного решения, а также распоряжения о выдаче наличных денежных средств, после чего подписала как руководитель отделения банка, кредитный договор, кредитное решение и распоряжение о выдаче наличных денежных средств по указанному кредиту, которые и послужили основанием для выдачи из кассы отделения банка наличных денежных средств по кредитному договору.
В свою очередь, ОСОБА_20 и ОСОБА_22, будучи введенными в заблуждение относительно намерений ОСОБА_7 выполнить вместо них обязательства по кредитному договору, 18.06.2008 года подписали необходимые документы по кредитованию, а именно:
- ОСОБА_20 подписал кредитный договор № 833020/ФЛ от 18.06.2008 года, согласно которого ОАО КБ «Надра» предоставило заемщику во временное пользование на условиях обеспеченности, возвратности и платности денежные средства в сумме 124 320 долларов США, которые эквивалентны 603 486,6 гривен на момент получения кредита, целевым назначением которого являлось приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Днепропетровская область, Днепропетровский район, пгт.Кировское, ул. Победы 6;
- ОСОБА_22 подписала договор поручительства № 833020/ФЛ-П от 18.06.2008 года, согласно которого поручилась перед кредитором о надлежащем исполнении ОСОБА_20 взятых на себя обязанностей, которые следуют из кредитного договора № 833020/ФЛ от 18.06.2008 года.
Также ОСОБА_20 подписал договор купли-продажи земельного участка от 18.06.2008 года, согласно которого он приобрел у ОСОБА_15 земельный участок по адресу: пгт.Кировское, ул.Победы, 6 за 691 100 гривен.
В результате оформления указанных документов, ОСОБА_6, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, действуя умышленно, злоупотребляя своим служебным положением, согласно ранее разработанного преступного плана, в тот же день, то есть 18.06.2008 года дала распоряжение кассиру отделения банка ОСОБА_19, ничего не знавшей о преступных намерениях ОСОБА_6, выдать ей из кассы отделения банка наличные денежные средства по указаному кредитному договору в сумме 120 000 долларов США, мотивируя свое распоряжение тем, что она сама передаст указанные денежные средства заемщику - ОСОБА_20
Таким образом, ОСОБА_6, действуя умышленно, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, в составе организованной группы, 18.06.2008 года, незаконно, путем обмана получила в кассе отделения № 16 ПАО «Надра» ОСОБА_10 по кредитному договору № 833020/ФЛ от 18.06.2008 года, заключенному на имя ОСОБА_20 денежные средства в сумме 120 000 долларов США, которые эквивалентны 582 516 гривен на момент совершения преступления.
В тот же день, то есть 18.06.2008 года ОСОБА_6, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, действуя в составе организованной группы, согласно ранее разработанного преступного плана передала в качестве оплаты за приобретенный земельный участок ОСОБА_15 наличные денежные средства в сумме 105 000 долларов США, которые эквивалентны 509 701,5 гривен на момент совершения преступления.
Кроме этого, ОСОБА_7, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно денежными средствами ПАО КБ «Надра», выразившегося в отсутствии намерения выполнять условия кредитных договоров в части возврата денежных средств, предложил ранее знакомой ОСОБА_23 за вознаграждение подписать от своего имени кредитный договор в отделении № 16 Филиала ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 по адресу: г.Днепропетровск, пр.им. Газеты «Правда», 54, с целью предоставления ей кредитных денежных средств для приобретения земельного участка в пгт.Кировское Днепропетровского района Днепропетровской области, убедив ОСОБА_23 в том, что кредит она возвращать не будет, так как это будет сделано за нее другими лицами в надлежащем порядке.
Кроме того, ОСОБА_7, продолжая совершать преступление, предложил ранее знакомому ОСОБА_24, который являлся мужем ОСОБА_23 и ОСОБА_25 за вознаграждение, выступить поручителями по указанному кредиту, также пообещав последним, что погашение указанного кредита будет совершено в полном объеме в надлежащие сроки.
Также ОСОБА_7, соучаствуя в подделке документов с целью их дальнейшего использования, получил от указанных граждан документы, удостоверяющие их личность - паспорта граждан Украины и идентификационные коды, ксерокопии которых передал ОСОБА_9 с целью последующей передачи указанных документов ОСОБА_6 для формирования с помощью указанных документов на ОСОБА_23 кредитного дела в отделении № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10
В свою очередь ОСОБА_9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, согласно ранее разработанного преступного плана, направленного на завладение денежными средствами ПАО КБ «Надра», имея умысел на изготовление заведомо поддельных документов, при неустановленных обстоятельствах изготовил и передал начальнику отделения № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 ОСОБА_6 заведомо поддельные документы - справки о доходах, оформленные от ООО «Центр обеспечения производства» исх. № 30 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_24, исх. № 29 от 10.06.2008 года на имя ОСОБА_23 о том, что указанные лица якобы работают в ООО «Центр обеспечения производства», где и получают заработную плату, подписанные от имени директора ООО «Центр обеспечения производством» ОСОБА_18, а также справку о доходах, оформленную от имени ООО «Радиотелекоммуникационные сети» исх. № 18 от 27.05.2008 года на имя ОСОБА_25 о том, что ОСОБА_25 якобы работает на указанном предприятии, где и получает заработную плату, подписанную от имени директора ООО «Радиотелекоммуникационные сети» ОСОБА_26
После чего, ОСОБА_6, являясь должностным лицом, дала указание подчиненным ей сотрудникам, не знавшим о преступных намерениях ОСОБА_6 подготовить документы, необходимые для выдачи кредита на имя ОСОБА_23, а именно: проект кредитного договора, акт осмотра имущества, принятого в обеспечение кредитных обязательств, договора поручительства, договора добровольного страхования ипотеки, анкеты клиента и поручителя, кредитного решения, а также распоряжения о выдаче наличных денежных средств, после чего подписала как руководитель отделения банка, кредитный договор, кредитное решение и распоряжение о выдаче наличных денежных средств по указанному кредиту, которые и послужили основанием для выдачи из кассы отделения банка наличных денежных средств по кредитному договору.
В свою очередь, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, будучи введенными в заблуждение относительно намерений ОСОБА_12 выполнить вместо них обязательства по кредитному договору, 18.06.2008 года подписали необходимые документы по кредитованию, а именно:
- ОСОБА_23 подписала кредитный договор № 837883/ФЛ от 18.06.2008 года, согласно которого ОАО КБ «Надра» предоставило заемщику во временное пользование на условиях обеспеченности, возвратности и платности денежные средства в сумме 124 320 долларов США, которые эквивалентны 603 486,6 гривен на момент получения кредита, целевым назначением которого являлось приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Днепропетровская область, Днепропетровский район, пгт.Кировское, ул. Победы 10;
- ОСОБА_24 и ОСОБА_25 подписали договора поручительства № 837883/ФЛ-П и 837883/ФЛ-П от 18.06.2008 года, согласно которых поручились перед кредитором о надлежащем исполнении ОСОБА_23 взятых на себя обязанностей, которые следуют из кредитного договора № 837883/ФЛ от 18.06.2008 года.
Также ОСОБА_23 подписала договор купли-продажи земельного участка от 18.06.2008 года, согласно которого она приобрела у ОСОБА_14 земельный участок по адресу: пгт.Кировское, ул. Победы, 10 за 691 100 гривен.
В результате оформления указанных документов, ОСОБА_6, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя своим служебным положением, согласно ранее разработанного преступного плана, в тот же день, то есть 18.06.2008 года дала распоряжение кассиру отделения банка ОСОБА_19, ничего не знавшей о преступных намерениях ОСОБА_6, выдать ей из кассы отделения банка наличные денежные средства по указанному кредитному договору в сумме 120 000 долларов США, мотивируя свое распоряжение тем, что она сама передаст указанные денежные средства заемщику ОСОБА_23
Таким образом ОСОБА_6, действуя умышленно, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, в составе организованной группы, 18 июня 2008 года, незаконно, путем обмана получила в кассе отделения № 16 ПАО «Надра» ОСОБА_10 по кредитному договору № 837883/ФЛ от 18.06.2008 года, заключенному на имя ОСОБА_23 денежные средства в сумме 120 000 долларов США, которые эквивалентны 582 516 гривен на момент совершения преступления.
В тот же день, то есть 18 июня 2008 года ОСОБА_6, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, действуя в составе организованной группы, согласно ранее разработанного преступного плана передала в качестве оплаты за приобретенный земельный участок ОСОБА_14 платежную карту № 4246 6683 3726 9930, на счету которой находилось 15 000 долларов США, которые эквивалентны 72 814, 5 гривен на момент совершения преступления.
Таким образом, члены организованной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_7 и ОСОБА_6, действуя умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием, используя заведомо поддельные документы, повторно, совместно завладели денежными средствами ПАО КБ «Надра» в сумме 170 000 долларов США, что в соответствии с официальным курсом НБУ на момент совершения преступления составляет 825 231 гривен, что более чем в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан на момент совершения преступления, т.е. завладели чужим имуществом в особо крупных размерах.
Продолжая преступную деятельность, ОСОБА_9 в сентябре 2008 года, более точная дата не установлена, действуя из корыстных побуждений, в составе организованной группы с ОСОБА_6 и ОСОБА_7, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно денежными средствами ПАО КБ «Надра», выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, согласно ранее разработанного плана, подыскал гражданина ОСОБА_27, который являлся собственником земельного участка, расположенного по адресу: Днепропетровская область, Днепропетровский район, пгт.Кировское, ул.Тихая, 34 и намерен был продать указанный участок. Кроме того, ОСОБА_9 дал указание ОСОБА_28 на поиск лица, которое согласилось бы за денежное вознаграждение оформить на свое имя кредит в отделении № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10, а также лица, которое могло бы выступить поручителем при оформлении и выдаче указанного кредита
В свою очередь ОСОБА_7, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, а именно денежными средствами ПАО КБ «Надра», выразившегося в отсутствии намерения выполнять условия кредитных договоров в части возврата денежных средств, предложил ранее знакомому ОСОБА_29 за вознаграждение подписать от своего имени кредитный договор в отделении № 16 Филиала ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 по адресу: г.Днепропетровск, пр.им. Газеты «Правда», 54, с целью предоставления ему кредитных денежных средств для приобретения земельного участка в пгт.Кировское Днепропетровского района Днепропетровской области, убедив ОСОБА_29 в том, что кредит он возвращать не будет, так как это будет сделано за него другими лицами в надлежащем порядке.
Кроме того, ОСОБА_7, продолжая совершать преступление, предложил ранее знакомому ОСОБА_30 за вознаграждение, выступить поручителем по указанному кредиту, также пообещав ему, что погашение указанного кредита будет совершено в полном объеме в надлежащие сроки.
При этом, ОСОБА_7, соучаствуя в подделке документов с целью их дальнейшего исползования, получил от указанных граждан документы, удостоверяющие их личность - паспорта граждан Украины и идентификационные коды, ксерокопии которых передал ОСОБА_9 с целью последующей передачи документов ОСОБА_6 для формирования с помощью указанных документов на ОСОБА_29 кредитного дела в отделении № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10
В свою очередь ОСОБА_9, действуя из корыстных побуждений, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, согласно ранее разработанного преступного плана, направленного на завладение денежными средствами ПАО КБ «Надра», имея умысел на изготовление заведомо поддельных документов, при неустановленных обстоятельствах изготовил и передал начальнику отделения № 16 ПАО КБ «Надра» ОСОБА_10 заведомо поддельные документы - справки о доходах, оформленную от ООО «Центр обеспечения производства» исх. № 33 от 19.08.2008 года на имя ОСОБА_29 и исх. № 31 от 11.08.2008 года на имя ОСОБА_30, о том, что указанные лица якобы работают в ООО «Центр обеспечения производства», где и получают заработную плату, подписанные от имени директоров ООО «Центр обеспечения производством» ОСОБА_31.
После чего, ОСОБА_6, являясь должностным лицом, дала указание подчиненным ей сотрудникам, не знавшим о ее преступных намерениях, подготовить документы, необходимые для выдачи кредита на имя ОСОБА_29, а именно: проект кредитного договора, акт осмотра имущества, принятого в обеспечение кредитных обязательств, договора поручительства, договора добровольного страхования ипотеки, анкет клиентов и поручителей, кредитного решения, и распоряжения о выдаче наличных денежных средств, после чего подписала, как руководитель отделения банка, кредитный договор, решение о выдаче кредита, и распоряжение о выдаче наличных денежных средств по указанному кредиту, которые и послужили основанием для выдачи из кассы отделения банка наличных денежных средств по указанному ранее кредитному договору.
В свою очередь, ОСОБА_29 и ОСОБА_30, будучи введенными в заблуждение относительно намерений ОСОБА_7 выполнить вместо них обязательства по кредитному договору 08.09.2008 года подписали необходимые документы по кредитованию, а именно:
- ОСОБА_29 подписал кредитный договор № 885178/ФЛ от 08.09.2008 года, согласно которого ОАО КБ «Надра» предоставило заемщику во временное пользование на условиях обеспеченности, возвратности и платности денежные средства в сумме 131 930,01 долларов США, которые эквивалентны 639 966,1 гривен на момент получения кредита, целевым назначением которого являлось приобретение земельного участка, расположенного по адресу: Днепропетровская область, Днепропетровский район, пгт.Кировское, ул.Тихая 34;
- ОСОБА_30 подписал договор поручительства № 885178/ФЛ-П от 08.09.2008 года, согласно которого поручился перед кредитором о надлежащем исполнении ОСОБА_29 взятых на себя обязанностей, которые следуют из кредитного договора № 885178/ФЛ от 08.09.2008 года.
Также ОСОБА_29 подписал договор купли-продажи земельного участка от 08.09.2008 года, согласно которого он приобрел у ОСОБА_32 земельный участок по адресу: пгт.Кировское, ул.Тихая, 34 за 725 660 гривен.
В результате оформления указанных документов, ОСОБА_6, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, действуя умышленно, злоупотребляя своим служебным положением, согласно ранее разработанного плана, в тот же день, то есть 08.09.2008 года получила в кассе банка наличные денежные средства по указанному ранее кредиту в сумме 127 345,57 долларов США, которые эквивалентны 617 727,89 гривен на момент совершения преступления.
В тот же день, то есть 08.09.2008 года участники преступной группы, согласно ранее разработанного преступного плана, направленного на завладение денежными средствами ПАО КБ «Надра» путем обмана и злоупотребления доверием, передали в качестве оплаты за приобретенный земельный участок в кассу филиала ОСОБА_10 ОАО «Банк «Финансы и кредит» на кредитный счет ОСОБА_27 часть полученных в кассе ПАО КБ «Надра» денежных средств в сумме 297 049, 21 гривен.
Таким образом члены организованной группы - ОСОБА_9, ОСОБА_7 и ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, используя заведомо поддельные документы, путем обмана и злоупотребления доверием, совместно завладели денежными средствами ОАО КБ «Надра» в сумме 320 678,68 гривен, что более чем в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан на момент совершения преступления, т.е. незаконно завладели чужим имуществом в особо крупных размерах.
- прокурор, принимавший участие в рассмотрении дела судом первой инстанции, не оспаривая фактические обстоятельств дела и правильность квалификации действий осужденных, просит приговор суда отменить, в виду несоответствия назначенного судом наказания степени тяжести преступления и личности осужденных, постановить свой приговор, которым признать ОСОБА_8 виновным и назначить ему наказание: по ч.3 ст.28 ч.2 ст.358 УК Украины в виде 3 лет лишения свободы; по ч.4 ст.190 УК Украины в виде 6 лет лишения свободы с конфискацией имущества. На основании ст.70 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить наказание в виде 6 лет лишения свободы с конфискацией имущества;
- в апелляции осужденная ОСОБА_6 просит приговор суда отменить в связи с существенными нарушениями уголовно-процессуального закона, неполнотой досудебного и судебного следствия, несоответствием назначенного судом наказания степени тяжести совершенного преступления и личности осужденной, вследствие своей строгости, при этом просит постановить свой приговор, которым назначить ей наказание аналогичное наказанию осужденного ОСОБА_8 или направить уголовное дело на новое судебное рассмотрение в тот же суд в ином составе суда;
- в апелляции защитник ОСОБА_4 в интересах осужденной ОСОБА_6 в связи с существенными нарушениями уголовно-процессуального закона, несоответствием выводов суда фактическим обстоятельствам дела, неполнотой досудебного и судебного следствия, просит приговор суда отменить, а уголовное дело направить на дополнительное расследование;
- в апелляции адвокат ОСОБА_3 в интересах осужденной ОСОБА_6 просит приговор отменить, в виду существенных нарушений уголовно-процессуального закона, односторонности и неполноты досудебного и судебного следствия, несоответствием выводов суда фактическим обстоятельствам дела, несоответствием назначенного судом наказания степени тяжести совершенного преступления и личности осужденной, вследствие своей строгости, при этом просит материалы уголовного дела направить на дополнительное расследование;
- в апелляции защитник ОСОБА_2 в интересах осужденного ОСОБА_7 просит приговор суда отменить, в связи с односторонностью и неполнотой досудебного и судебного следствия, несоответствием выводов суда фактическим обстоятельствам дела, несоответствием назначенного судом наказания степени тяжести совершенного преступления и личности осужденного, вследствие своей строгости, при этом просит направить уголовное дело на дополнительное расследование;
- в апелляции гражданский истец ПАО КБ «Надра» просит приговор суда в части отказа в удовлетворении исковых требований ПАО КБ «Надра» отменить, постановить свой приговор, которым удовлетворить полностью исковые требования гражданского истца.
Заслушав докладчика, мнение прокурора, поддержавшего апелляцию прокурора, принимавшего участие в рассмотрении дела судом первой инстанции, представителя гражданского истца ,настаивающего на своей апелляции, осужденных и их защитников, поддерживающих доводы своих апелляций, исследовав и проанализировав доводы, содержащиеся в апелляциях, коллегия судей считает, что апелляции подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.
В обоснование виновности осужденных ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_7, суд сослался на показания осужденного ОСОБА_8, который подробно указал о роли каждого из осужденных в совершении данного преступления; показания свидетелей ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_23, ОСОБА_24, подтвердивших, что никакого участия в оформлении кредита они не принимали,только передали ОСОБА_7 свои личные документы , в банке не присутствовали,денежных средст, предназначенных на выплату кредита они не получали, подробности оформления кредитного дела им не известны ; на показания свидетеля ОСОБА_7, ОСОБА_33, давших аналогичные показания; на очные ставки между ОСОБА_7А.и свидетелями ОСОБА_29,ОСОБА_24,ОСОБА_22,ОСОБА_17, Кравец/т.10 л.д. 102-104,159-160,162-163,164-165,166-167,168-169,170-171/,где все свидетели подтвердили данные ими показания, которые изобличают ОСОБА_7 в совершении преступлений; показания свидетелей ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_34, ОСОБА_35.,подтвердивших , что условия продажи их участков обсуждались с ОСОБА_8, а денежные средства получали от сотрудника банка ОСОБА_6; на протоколы опознания , в ходе которых ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_34, ОСОБА_35 опознали ОСОБА_8 как лицо, которое присутствовало при продаже их земельных участков / т. 4 л.д. 63-64,68-69,74-75,79-80/; на заключения почерковедческих экспертиз,;заключение судебно-экономической экспертизы.
Однако судом не установлены обстоятельства, при которых свидетелиКорниенко В.В., ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22 ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_29, ОСОБА_33 лично подписывали копии паспортов и других личных документов на свое имя для передачи в банк «Надра» с целью оформления кредитных договоров
Судом не дана оценка действиям заемщиков и поручителей, которые приняли участие в оформлении подложных кредитных договоров и за свои услуги получили часть денег выданных банком «Надра», согласно оформленных с ними кредитных договоров.
В соответствии с требованиями ст. 323 УПК Украины, оценка судом доказательств должна основываться на всестороннем, полном и объективном рассмотрении всех обстоятельств дела в их совокупности.
Согласно ст. 334 УПК Украины в мотивировочной части приговора судом должны быть изложены доказательства, на которых основаны выводы суда о виновности осужденного с указанием мотивов, по которым суд отклоняет другие доказательства.
В нарушение указанных требований закона, приведенные в приговоре судом доказательства не соответствуют материалам уголовного дела и протоколу судебного заседания.
Согласно положения ст. 374 УПК Украины, апелляционный суд отменяет приговор и возвращает дело на новое судебное разбирательство в суд первой инстанции, если при рассмотрении дела в суде первой инстанции были допущены существенные нарушения уголовно-процессуального закона.
Такие нарушения требований уголовно-процессуального закона являются существенным и исключают возможность вынесения судом первой инстанции законного приговора. А потому приговор суда первой инстанции подлежит отмене , а дело направлению на новое судебное рассмотрение, которое необходимо провести в соответствии с требованиями законодательства с вынесением законного решения по делу.
Коллегия судей считает, что назначенное наказание осужденному ОСОБА_8 с применением ст.ст. 75,76 УК Украины является чрезмерно мягким, т.к. суд при назначении наказания в должной мере не учел степень тяжести совершенного преступления, наступившие последствия, личность осужденного и его отношение к содеянному, поэтому при таких обстоятельствах приговор подлежит отмене, а дело направлению в суд на новое судебное рассмотрение и если при рассмотрении дела обвинение будет прежнее, то назначенное наказание с применением ст.ст. 75 ,76 УК Украины следует считать чрезмерно мягким.
При новом рассмотрении суду первой инстанции также необходимо исследовать и проверить иные доводы, указанные в апелляциях.
На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 365,366 УПК Украины , коллегия судей,-
О П Р Е Д Е Л И Л А:
Апелляции прокурора, принимавшего участие в рассмотрении дела судом первой инстанции, осужденной ОСОБА_6, защитника ОСОБА_4 и адвоката ОСОБА_3 в интересах ОСОБА_6, осужденного ОСОБА_7 и его защитника ОСОБА_2 удовлетворить частично , а приговор Индустриального районного суда г.Днепропетровска от 04 октября 2011 года в отношении ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_7 отменить, дело направить на новое судебное рассмотрение в тот же суд в ином составе суда.
Судьи: