дело № 1-941/11
производство № 1/208/30/13
13.12.2013 г. г.Днепродзержинск
Заводский районный суд г. Днепродзержинска Днепропетровской области в составе:
Председательствующего, судьи Савранского Т.А.,
при секретаре Луценко Л.А.,
с участием прокурора Климко А.А.,
адвокатов Бразалук А.А., Сафронова О.С.,
потерпевшей ОСОБА_3,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженка г.Днепродзержинска, гражданка Украины, образование высшее экономическое, замужем, не работает, проживает АДРЕСА_1, ранее не судима,
по ст. ст. 191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины,
ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженка г.Днепродзержинска, гражданка Украины, образование высшее экономическое, не замужем, не работает, проживает АДРЕСА_2, ранее не судима,
по ст. ст. 191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_7, уроженка г. Березовск, Кемеровская область, Российская Федерация, гражданка Украины, образование среднее, замужем, частный предприниматель, проживает АДРЕСА_3, ранее не судима,
по ст. ст. 27 ч.4, 5, 191 ч.5, 358 ч.2 УК Украины, -
ОСОБА_4 на основании приказа № 159/1-к от 10.10.2006 г. с 10.10.2006 г. по 02.08.2007 г., работала в должности ведущего специалиста, а с 02.08.2007 г. по 30.04.2009 г., на основании приказа № 103/8-к от 02.08.2007 года, работала в должности ведущего экономиста кредитного отдела Днепродзержинского отделения Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк», расположенного по пр. Ленина, 59-87 в г. Днепродзержинске.
ОСОБА_5 на основании приказа 159/1-к от 10.10.2006 г., с 10.10.2006 г. по 02.07.2007 г., работала в должности специалиста 1 категории, с 02.07.2007 г. по 02.08.2007 г. на основании приказа № 103/8-к от 01.07.2007 г. работала в должности экономиста, а с 02.08.2007 г. по 30.04.2009 г. на основании приказа № 128/5-к от 02.08.2007 года, работала в должности ведущего экономиста кредитного отдела Днепродзержинского отделения Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк», расположенного по пр. Ленина, 59-87 в г. Днепродзержинске.
В силу возложенных на них обязанностей ОСОБА_4 и ОСОБА_5 выполняли организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и, следовательно, являлись должностными лицами, в обязанности которых в соответствии с должностной инструкцией от 02.02.2007 г. входит:
п. 3.1 подготовка проектов договоров долгосрочных и краткосрочных кредитов физическим лицам в национальной и иностранной валютах, ведение разъяснительной работы с потенциальными заемщиками - физическими лицами по заполнению необходимой документации на выдачу кредита, устанавливает соответствие заемщика критериям кредитования и определяет кредитоспособность заемщиков;
3.2 ежедневно выполняет операции по погашению кредитов и насчитанных процентов заемщиками физическими лицами, ведет ежедневный учет и контроль состояния активных операций по своевременному возврату кредитов, процентных начислений по кредитам, осуществляет их анализ;
3.3 осуществляет анализ и следит за изменением коньюктуры процентных ставок в банках г. Днепродзержинска;
3.4 осуществляет идентификацию клиентов отделения, в пределах своих должностных обязанностей выявляет операции, которые подлежат финансовому мониторингу и предоставляет эту информацию для дальнейшей ее регистрации ответственному за финансовый мониторинг отделения;
3.5 контролирует уплату клиентами услуг согласно с тарифами отделения;
3.6 проверяет целевое использование выданных кредитов физическим лицам, проверяет наличие предоставленного или предложенного в залог имущества юридическими и физическими лицами и составляет соответствующие акты;
3.7 отвечает за правильность ведения кредитных счетов группы заемщиков;
3.8 формирует, складывает и обеспечивает сохранность в огнестойких шкафах кредитные дела физических лиц;
3.9 формирует и направляет согласно установленным требованиям в архив филиала кредитные дела;
3.10 постоянно проводит работу по своевременному погашению просроченной задолженности заемщиков физических лиц, осуществляет мониторинг кредитных операций, ведет переписку с ними. Готовит документы для их подачи в страховую компанию;
3.12 формирует кредитные дела клиентов;
3.13 обеспечивает сохранность информации, которая составляет банковскую, служебную тайну или носит конфиденциальный характер;
3.14 ежедневно использует операции по открытию и закрытию АРМ «Кредо», распечатывет документы по закрытию операционного дня (месяца) АРМ «Кредо». Ежедневно сверяет остатки на счетах заемщиков физических лиц в АРМ «Кредо» им операционном дне «ProFix». В случае расхождения остатков докладывает управляющему или его заместителю для принятия мер;
3.15 ведет журналы регистрации кредитных, залоговых договоров физических лиц и договоров поручительства;
3.16 готовит реестры для предприятий с которыми заключены договора об удержании с заработной платы сотрудников платежей по кредитам, осуществляет сверку перечисленных средств с предоставленными реестрами, готовит распоряжения по расчетам с предприятиями;
3.17 контролирует поступления и остатки по счетам 2909 (расчеты по кредитам физических лиц), перечисляет средства на погашение задолженности по кредитным договорам физических лиц;
3.18 выполняет операции по отправке и выплате переводов Western Union;
3.19 выполняет иные поручения управляющего отделением, начальника управления активно - пассивных операций ДФ АБ «Брокбизнесбанк»;
3.20 во время отсутствия управляющего отделением несет ответственность за сохранность ценностей, открытие, закрытие и опечатывание хранилища ценностей (сертификованного сейфа), за ежедневную проверку исправности средств сигнализации, а также сдача Днепродзержинского отделения под централизованную охрану и принятие его из под охраны.
Однако, ОСОБА_4 действуя вопреки интересам службы, злоупотребляя своим служебным положением, имея умысел на завладение чужим имуществом - денежными средствами принадлежащими ДФ АБ «Брокбизнесбанк», вступила с этой целью в предварительный преступный сговор с ведущим экономистом кредитного отдела Днепродзержинского отделения Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк» ОСОБА_5 и физическим лицом ОСОБА_6
Реализуя свой преступный умысел, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 в период с марта 2007 г. по февраль 2008 г., находясь на своем рабочем месте в Днепродзержинском отделении Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк», по адресу: г. Днепродзержинск, пр. Ленина, 59-87, используя предоставленные ОСОБА_6 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, от имени и без ведома граждан ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 заполнили и оформили необходимые для выдачи кредитов документы, внеся в них сведения о перечисленных фиктивных заемщиках, после чего, используя свое служебное положение, обеспечили подписание договоров кредитования начальником Днепродзержинского отделения ДФ АБ «Брокбизнесбанк» ОСОБА_25, в результате чего было заключено 19 подложных договора кредитования с названными выше лицами, а также была проведена их регистрация и начисление денежных средств указанным фиктивным заемщикам, а именно:
- кредитный договор № 1080/507М от 10.12.2007 г. на имя ОСОБА_7, на сумму 8 395,15 грн.;
- кредитный договор № 1087/507М от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_8, на сумму 8 502,78 грн.;
- кредитный договор № 1133/507М от 19.12.2007 г. на имя ОСОБА_9, на сумму 9 094,74 грн.;
- кредитный договор № 1152/507М от 25.12.2007 г. на имя ОСОБА_10, на сумму 9 568,32 грн.;
- кредитный договор № 1158/507М от 26.12.2007 г. на имя ОСОБА_11, на сумму 9 460,69 грн.;
- кредитный договор № 11/508М от 10.01.2008 г. на имя ОСОБА_12, на сумму 8 126,07 грн.;
- кредитный договор № 33/508М от 17.01.2008 г. на имя ОСОБА_3, на сумму 8 459,73 грн.;
- кредитный договор № 38/508М от 17.01.2008 г. на имя ОСОБА_13, на сумму 8 459,73 грн.;
- кредитный договор № 37/508М от 18.01.2008 г. на имя ОСОБА_14, на сумму 8 287,52 грн.;
- кредитный договор № 44/508ГП от 21.01.2008 г. на имя ОСОБА_15, на сумму 8 416,67 грн.;
- кредитный договор № 61/508ГП от 25.01.2008 г. на имя ОСОБА_16, на сумму 8 420,98 грн.;
- кредитный договор № 71/508М от 01.02.2008 г. на имя ОСОБА_17, на сумму 8 502,78 грн.;
- кредитный договор № 1131/507М от 19.12.2007 г. на имя ОСОБА_18, на сумму 8 395,15 грн.;
- кредитный договор № 6/508М от 08.01.2008 г. на имя ОСОБА_19, на сумму 5 315,56 грн.;
- кредитный договор № 24/508М от 14.01.2008 г. на имя ОСОБА_20, на сумму 8 648,18 грн.;
- кредитный договор № 51/508М от 22.01.2008 г. на имя ОСОБА_21, на сумму 8 470,49 грн.;
- кредитный договор № 57/508М от 24.01.2008 г. на имя ОСОБА_22, на сумму 8 734,66 грн.;
- кредитный договор № 66/508М от 29.01.2008 г. на имя ОСОБА_23, на сумму 8 759,05 грн.
- кредитный договор № 27/508ГП от 15.01.2008 г. на имя ОСОБА_24, на сумму 8 426,43 грн.
После этого, на основании поддельных распоряжений вышеуказанных фиктивных заемщиков, оформленных ОСОБА_4, ОСОБА_5 и ОСОБА_6, Днепродзержинским отделением Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк» были произведены операции по перечислению кредитных денежных средств в общей сумме 160 444.64 грн. на текущие счета указанных ОСОБА_6 субъектов предпринимательской деятельности - частных предпринимателей: ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, которые, используя сеть банкоматов КБ «Приватбанк», сняли кредитные денежные средства со своих счетов и передали их ОСОБА_6, которая завладев денежными средствами ДФ АБ «Брокбизнесбанк» в сумме 160 444.64 грн. распорядилась ими по своему усмотрению.
Согласно заключения почерковедческой экспертизы № 43/04-186 от 20.09.2009 г.
Подписи от имени ОСОБА_27 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 25.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_27, а иным лицо с подражанием подлинным подписям ОСОБА_27 Установить кем именно ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены данные подписи, по представленным образцам не представилось возможным.
Рукописные записи от имени ОСОБА_27 в представленных документах выполнены не ОСОБА_27, а выполнены ОСОБА_5.
Подписи и рукописные записи от имени ОСОБА_14 в следующих документах:
- кредитном договоре № 37/508М от 18.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 37/508М от 18.01.2008 г.;
- договоре залога № 37/608М от 18.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 37/508М от 18.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 18.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 18.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_14, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_3 в следующих документах:
- кредитном договоре № 33/508М от 17.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 33/508М от 17.01.2008 г.;
- договоре залога № 36/508М от 17.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 17.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_3, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_24 в следующих документах:
- кредитном договоре № 27/508ГП от 15.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 27/508ГП от 15.01.2008 г.;
- договоре залога № 27/608СТ от 15.01.2008 г.;
- распоряжении от 15.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 15.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_24, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_32 в следующих
- заявлении о даче согласия на залог от 15.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_32, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи от имени ОСОБА_33 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 14.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_33, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_6. Рукописные записи в данных документах выполнены ОСОБА_6.
Кем, ОСОБА_12, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_12 в следующих документах:
- кредитном договоре № 11/508М от 10.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 11/508М от 10.01.2008 г.;
- договоре залога № 11/608М от 10.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 10.01.2008 г.; не представилось возможным из-за краткости исследуемой подписи.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_12 выполнены ОСОБА_6.
Кем, ОСОБА_34, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_34 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 10.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена» не представилось возможным из-за краткости исследуемой подписи.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_34 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_18 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1131/507М от 19.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1131/507М от 19.12.2007 г.;
- договоре залога № 1131/607М от 19.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1131/507М от 19.12.2007 г.;
- распоряжении от 19.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.12.2007 г.;
выполнены не ОСОБА_18, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_17 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 19.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_17, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_21 в следующих документах:
- кредитном договоре № 22/507М от 22.01.2008 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 22/507М от 22.01.2008 г.;
- договоре залога№ 51/608М от22.01.2008 г.;
- распоряжении от 22.01.2008 г.;
-анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 22.01.2008 г.
выполнены не ОСОБА_21, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи от имени ОСОБА_15 в следующих документах:
- кредитном договоре № 44/508ГП от 21.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 44/508ГП от 21.01.2008 г.;
- договоре залога № 44/608ГП от 21.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 44/508ГП от 21.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 19.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.01.2008 г.
выполнены не ОСОБА_15, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_6.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_15 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_35 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 19.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_35, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_36 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 08.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_36, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_23 в следующих документах:
- кредитном договоре № 66/508М от 29.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 66/508М от 29.01.2008 г.;
- договоре залога № 66/608М от 29.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 66/508М от 29.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 29.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 29.01.2008 г.
не представилось возможным из-за малого количества образцов представленных на исследование. Данные подписи выполнены не ОСОБА_23
Рукописные записи в данных документах от имени ОСОБА_23 вероятнее всего могли быть выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_11 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- договоре залога № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1158/507М от 26.12.2007г.;
- распоряжении от 26.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 26.12.2007 г.;
установить не представилось возможным. Данные подписи выполнены не ОСОБА_11
Рукописные записи выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_38 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 26.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_38, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_9 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1133/507М от 19.12.2007 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1133/507М от 19.12.2007 г.;
- договоре залога № 1133/607М от 19.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1133/507М от 19.12.2007г.;
- распоряжении от 19.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.12.2007 г.; выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_10 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1152/507М от 25.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1152/507М от 25.12.2007 г.;
- договоре залога № 1152/607М от 25.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1152/507М от 25.12.2007г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 25.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 25.12.2007 г.
установить не представилось возможным.
Рукописные записи в данных документах от имени ОСОБА_10 выполнены ОСОБА_6.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_40 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 25.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
установить не представилось возможным.
Рукописные записи от имени ОСОБА_40 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_41 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1080/507М от 10.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1080/507М от 10.12.2007 г.;
- договоре залога № 1080/607М от 10.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1080/507М от 10.12.2007 г.;
- распоряжении от 10.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 10.12.2007 г.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_23 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 29.03.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_8 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1087/507М от 12.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1087/507М от 12.12.2007 г.;
- договоре залога № 1087/607М от 12.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1087/507М от 12.12.2007 г.;
- распоряжении от 12.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 12.12.2007 г.;
установить не представилось возможным.
Рукописные записи вероятнее всего выполнены ОСОБА_5.
Таким образом, в результате преступных действий ОСОБА_4 действующей по предварительному сговору с ОСОБА_5 и ОСОБА_6, ДФ АБ «Брокбизнесбанк» причинен материальный ущерб на сумму 160 444.64 грн., что более чем в 250 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан (социальную льготу) и является крупным размером.
ОСОБА_6, являясь физическим лицом, представляясь как лицо обладающее даром ясновидения и способностью излечивать различные болезни, на протяжении длительного времени оказывала жителям г. Днепрозержинска услуги в данной сфере. При этом, ОСОБА_6 под предлогом установки защиты от неудач и болезней получала от жителей г. Днепродзержинска копии паспортов и справок о присвоении идентификационных номеров, которые в дальнейшем использовала для достижения своей преступной цели, направленной на завладение чужим имуществом.
Так, ОСОБА_6, имея умысел на завладение чужим имуществом - денежными средствами принадлежащими ДФ АБ «Брокбизнесбанк», вступила с этой целью в предварительный преступный сговор с ведущими экономистами кредитного отдела Днепродзержинского отделения Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк» ОСОБА_5 и ОСОБА_4
Реализуя свой преступный умысел, ОСОБА_6, используя имеющиеся у нее ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационных номеров, предоставленных ей гражданами ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, находясь в помещении административного здания Днепродзержинского отделения Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк», по адресу: г. Днепродзержинск, пр. Ленина, 59-87, совместно с ОСОБА_5 и ОСОБА_4 заполнили и оформили документы дающие право на получение кредита, в которых, выполнили рукописный текст и подписи от имени вышеуказанных граждан, внеся в них сведения о перечисленных выше фиктивных заемщиках, после чего ОСОБА_5 и ОСОБА_4, используя свое служебное положение, обеспечили подписание договоров кредитования начальником Днепродзержинского отделения ДФ АБ «Брокбизнесбанк» ОСОБА_25, в результате чего было заключено 19 подложных договора кредитования с названными выше лицами, а также была проведена их регистрация и начисление денежных средств указанным фиктивным заемщикам, именно:
- кредитный договор № 1080/507М от 10.12.2007 г. на имя ОСОБА_7, на сумму 8 395,15 грн.;
- кредитный договор № 1087/507М от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_8, на сумму 8 502,78 грн.;
- кредитный договор № 1133/507М от 19.12.2007 г. на имя ОСОБА_9, на сумму 9 094,74 грн.;
- кредитный договор № 1152/507М от 25.12.2007 г. на имя ОСОБА_10, на сумму 9 568,32 грн.;
- кредитный договор № 1158/507М от 26.12.2007 г. на имя ОСОБА_11, на сумму 9 460,69 грн.;
- кредитный договор № 11/508М от 10.01.2008 г. на имя ОСОБА_12, на сумму 8 126,07 грн.;
- кредитный договор № 33/508М от 17.01.2008 г. на имя ОСОБА_3, на сумму 8 459,73 грн.;
- кредитный договор № 38/508М от 17.01.2008 г. на имя ОСОБА_13, на сумму 8 459,73 грн.;
- кредитный договор № 37/508М от 18.01.2008 г. на имя ОСОБА_14, на сумму 8 287,52 грн.;
- кредитный договор № 44/508ГП от 21.01.2008 г. на имя ОСОБА_15, на сумму 8 416,67 грн.;
- кредитный договор № 61/508ГП от 25.01.2008 г. на имя ОСОБА_16, на сумму 8 420,98 грн.;
- кредитный договор № 71/508М от 01.02.2008 г. на имя ОСОБА_17, на сумму 8 502,78 грн.;
- кредитный договор № 1131/507М от 19.12.2007 г. на имя ОСОБА_18, на сумму 8 395,15 грн.;
- кредитный договор № 6/508М от 08.01.2008 г. на имя ОСОБА_19, на сумму 5 315,56 грн.;
- кредитный договор № 24/508М от 14.01.2008 г. на имя ОСОБА_20, на сумму 8 648,18 грн.;
- кредитный договор № 51/508М от 22.01.2008 г. на имя ОСОБА_21, на сумму 8 470,49 грн.;
- кредитный договор № 57/508М от 24.01.2008 г. на имя ОСОБА_22, на сумму 8 734,66 грн.;
- кредитный договор № 66/508М от 29.01.2008 г. на имя ОСОБА_23, на сумму 8 759,05 грн.
- кредитный договор № 27/508ГП от 15.01.2008 г. на имя ОСОБА_24, на сумму 8 426,43 грн.
После этого, на основании поддельных распоряжений вышеуказанных фиктивных заемщиков, оформленных ОСОБА_4, ОСОБА_5 и ОСОБА_6, Днепродзержинским отделением Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк» были произведены операции по перечислению кредитных денежных средств в общей сумме 160 444.64 грн. на текущие счета указанных ОСОБА_6 субъектов предпринимательской деятельности - частных предпринимателей: ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, которые, используя сеть банкоматов КБ «Приватбанк», сняли кредитные денежные средства со своих счетов и передали их ОСОБА_6, которая завладев денежными средствами ДФ АБ «Брокбизнесбанк» в сумме 160 444.64 грн. распорядилась ими по своему усмотрению.
Согласно заключения почерковедческой экспертизы № 43/04-186 от 20.09.2009 г.
Подписи от имени ОСОБА_27 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 25.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_27, а иным лицо с подражанием подлинным подписям ОСОБА_27 Установить кем именно ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены данные подписи, по представленным образцам не представилось возможным.
Рукописные записи от имени ОСОБА_27 в представленных документах выполнены не ОСОБА_27, а выполнены ОСОБА_5.
Подписи и рукописные записи от имени ОСОБА_14 в следующих документах:
- кредитном договоре № 37/508М от 18.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 37/508М от 18.01.2008 г.;
- договоре залога № 37/608М от 18.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 37/508М от 18.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 18.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 18.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_14, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_3 в следующих документах:
- кредитном договоре № 33/508М от 17.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 33/508М от 17.01.2008 г.;
- договоре залога № 36/508М от 17.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 17.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_3, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_24 в следующих документах:
- кредитном договоре № 27/508ГП от 15.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 27/508ГП от 15.01.2008 г.;
- договоре залога № 27/608СТ от 15.01.2008 г.;
- распоряжении от 15.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 15.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_24, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_32 в следующих
- заявлении о даче согласия на залог от 15.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_32, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи от имени ОСОБА_33 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 14.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_33, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_6. Рукописные записи в данных документах выполнены ОСОБА_6.
Кем, ОСОБА_12, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_12 в следующих документах:
- кредитном договоре № 11/508М от 10.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 11/508М от 10.01.2008 г.;
- договоре залога № 11/608М от 10.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 10.01.2008 г.; не представилось возможным из-за краткости исследуемой подписи.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_12 выполнены ОСОБА_6.
Кем, ОСОБА_34, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_34 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 10.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена» не представилось возможным из-за краткости исследуемой подписи.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_34 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_18 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1131/507М от 19.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1131/507М от 19.12.2007 г.;
- договоре залога № 1131/607М от 19.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1131/507М от 19.12.2007 г.;
- распоряжении от 19.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.12.2007 г.;
выполнены не ОСОБА_18, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_17 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 19.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_17, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_21 в следующих документах:
- кредитном договоре № 22/507М от 22.01.2008 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 22/507М от 22.01.2008 г.;
- договоре залога№ 51/608М от22.01.2008 г.;
- распоряжении от 22.01.2008 г.;
-анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 22.01.2008 г.
выполнены не ОСОБА_21, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи от имени ОСОБА_15 в следующих документах:
- кредитном договоре № 44/508ГП от 21.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 44/508ГП от 21.01.2008 г.;
- договоре залога № 44/608ГП от 21.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 44/508ГП от 21.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 19.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.01.2008 г.
выполнены не ОСОБА_15, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_6.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_15 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_35 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 19.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_35, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_36 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 08.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_36, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_23 в следующих документах:
- кредитном договоре № 66/508М от 29.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 66/508М от 29.01.2008 г.;
- договоре залога № 66/608М от 29.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 66/508М от 29.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 29.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 29.01.2008 г.
не представилось возможным из-за малого количества образцов представленных на исследование. Данные подписи выполнены не ОСОБА_23
Рукописные записи в данных документах от имени ОСОБА_23 вероятнее всего могли быть выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_11 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- договоре залога № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1158/507М от 26.12.2007г.;
- распоряжении от 26.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 26.12.2007 г.;
установить не представилось возможным. Данные подписи выполнены не ОСОБА_11
Рукописные записи выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_38 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 26.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_38, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_9 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1133/507М от 19.12.2007 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1133/507М от 19.12.2007 г.;
- договоре залога № 1133/607М от 19.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1133/507М от 19.12.2007г.;
- распоряжении от 19.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.12.2007 г.; выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_10 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1152/507М от 25.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1152/507М от 25.12.2007 г.;
- договоре залога № 1152/607М от 25.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1152/507М от 25.12.2007г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 25.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 25.12.2007 г.
установить не представилось возможным.
Рукописные записи в данных документах от имени ОСОБА_10 выполнены ОСОБА_6.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_40 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 25.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
установить не представилось возможным.
Рукописные записи от имени ОСОБА_40 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_41 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1080/507М от 10.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1080/507М от 10.12.2007 г.;
- договоре залога № 1080/607М от 10.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1080/507М от 10.12.2007 г.;
- распоряжении от 10.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 10.12.2007 г.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_23 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 29.03.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_8 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1087/507М от 12.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1087/507М от 12.12.2007 г.;
- договоре залога № 1087/607М от 12.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1087/507М от 12.12.2007 г.;
- распоряжении от 12.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 12.12.2007 г.;
установить не представилось возможным.
Рукописные записи вероятнее всего выполнены ОСОБА_5.
Таким образом, в результате преступных действий ОСОБА_6, действовавшей по предварительному сговору с ОСОБА_4 и ОСОБА_5, ДФ АБ «Брокбизнесбанк» причинен материальный ущерб на сумму 160 444.64 грн., что более чем в 250 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан (социальную льготу) и является крупным размером.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_4 свою вину в предъявленном ей обвинении признала частично и суду пояснила, что с 2006 года работала в экономистом кредитного отдела Днепродзержинского отделения Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк» Ее обязанности определены должностной инструкцией. Она занималась оформлением кредитов физическим лицам. Экономист банка ОСОБА_5, ее подруга. Та также как и она, занималась оформлением кредитов физическим лицам.
Примерно в конце октября 2007 года она познакомилась с ОСОБА_6. ОСОБА_6 была известна ей как народная целительница. К ней ходили ее родственники. Она также стала к ней ходить как к ясновидящей. ОСОБА_6 было известно, что она работает в банке.
В один из сеансов, ОСОБА_6 попросила ее помочь в получении кредитов на ряд лиц, документы которых предоставит. Сказала, что люди в банк ходить не будут, кредиты она будет оплачивать самостоятельно. На том момент она полностью доверяла ОСОБА_6 и не могла ей отказать.
При оформлении кредита, физические лица приходят в банк с оригиналами своих документов, которые ею проверялись, после чего делала копии, которые подписывали клиенты, а она в свою очередь ставила свой штамп, который удостоверял проверку и сверку документов. Вопрос о выдаче кредита, она решала лично, но все документы передавались для проверки управляющей отделения. Кредит как правило выдавался на приобретение товара, перечисляясь в безналичной форме по указанным в документах на товар реквизитам. Указанные действия по выдаче кредита в отделении банка выполняла она и ОСОБА_5. В функции кассира входит выдача наличного кредита в сумме около 8-9 тысяч гривен. Непосредственно перечислением денег ни она ни ОСОБА_5 не занимались.
Она подтверждает, что при оформлении ряда кредитов, заемщики в отделение банка не приходили. Копии их документов, по ранее достигнутой договоренности, приносила ОСОБА_6. Она и подписывала копии документов. Она (ОСОБА_4) документы за заемщиков не подписывала. Ей известно, что ряд договоров кредита оформлялись непосредственно заемщиками, которые впоследствии отдавали ОСОБА_6 деньги в долг.
С ОСОБА_5, ОСОБА_6 познакомилась в банке. Ей известно, что ОСОБА_5 таким же способом оформляла для ОСОБА_6 кредиты. ОСОБА_5 ее подруга, и она не сговариваясь с ней, просто решила помочь ОСОБА_6.
Первоначально, ОСОБА_6 гасила кредиты и начисляемые проценты, но примерно с сентября 2008 года стала приносить денег все меньше, и по всем кредитам пошла задолженность. Она созванивалась с ОСОБА_6, но так как ситуация не менялась, она пошла к управляющей отделения банка и все рассказала. В дальнейшем, этими проблемными кредитами занималась служба безопасности банка. Ей известно, что ОСОБА_6 почти полностью выплатила взятые кредиты.
Денежными средствами она не завладевала, от ОСОБА_6 ничего за помощь не получала, должностным лицом не является, в виду чего и не признает свою вину в предъявленном обвинении. Действительно нарушила порядок оформления кредитов. Просит ее строго не наказывать, не лишать свободы.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_5 свою вину в предъявленном ей обвинении признала частично и пояснила суду, что с ОСОБА_4 она дружит со школы. С 2006 года она работает в Днепродзержинском отделении «Брокбизнесбанка» С августа 2007 года работала в указанном учреждении в должности ведущего экономиста.
В ее обязанности входило принятие документов и оформление документов при получении заемщиками кредита. Заемщик сам приносит паспорт, идентификационный код, оригиналы других документов, которые она сверяла, делала копии на ксероксе, который стоял у них с ОСОБА_4 в кабинете, после чего заверяла их. Примерно в декабре 2007 года она в кабинете познакомилась с ОСОБА_6. ОСОБА_6 ходила к ОСОБА_4, приносила документы, паспорта, получала кредиты, оплачивала их. Также ОСОБА_6 гадала ей, говорила, что у нее все будет хорошо. Затем ОСОБА_6 сказала, что у нее жизненные проблемы, болеют родители, ей необходимо получить кредиты. На тот момент существовал план по выдаче кредитов. За его выполнение сотрудники премировались. Она видела, что ОСОБА_6 кредиты отдает, поэтому решила ей помочь. ОСОБА_6 предоставляла ей оригиналы паспорта, кода, она делала копии. Все анкетные данные заполняла со слов ОСОБА_6. Документы кредитования подписывала ОСОБА_6. Лично она ничего не подписывала. Далее документы передавались управляющей для проверки и подписи договора. Таким образом, она оформила 6 кредитов. Деньги перечислялись на расчетные счета частных предпринимателей, которые предоставлялись ей ОСОБА_6. Фамилии заемщиков, не помнит. Она никакого вознаграждения от ОСОБА_6 не получала. В настоящее время не погашен только кредит по ОСОБА_16
С сентября 2008 года по оплате кредитов и процентов стали возникать проблемы, пошла задолженность. Она вместе с ОСОБА_4 ходили к ОСОБА_6, требовали деньги. Последняя поясняла, что с деньгами у нее возникли проблемы, а далее стала их избегать.
Вину свою в предъявленном обвинении признает частично, т.к. действительно оформляла кредиты без заемщиков, однако должностным лицом она не является, чужим имуществом она не завладевала, в официальные документы ложных сведений не вносила. Просит ее строго не наказывать, не лишать свободы.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_6, свою вину в предъявленном ей обвинении признала частично и суду пояснила, что в 2007 году она познакомилась с подсудимой ОСОБА_4, узнала, что та работает в банке. Несколько позже, уже в банке, познакомилась с ОСОБА_5.
В 2006 году она заняла у частного предпринимателя ОСОБА_27 деньги под проценты. Вовремя отдать деньги она не смогла и проценты ее «задушили» Она обратилась к ОСОБА_4 с просьбой о помощи, получении кредитов на различных лиц. ОСОБА_4 согласилась ей помочь, и она стала приносить последней оригиналы паспортов и кодов, которые ей давал ОСОБА_27. ОСОБА_4 делала копии, оформляла необходимые для получения кредита документы. Деньги перечислялись на счет ОСОБА_27, как за приобретение мебели. ОСОБА_4 она никакого вознаграждения не давала. В кабинете ОСОБА_4 сидела с ОСОБА_5.
ОСОБА_5 она никогда не просила ей помочь. Почему та решила оказать ей помощь в получении кредитов без присутствия заемщиков, пояснить не сможет. ОСОБА_5 она также как и ОСОБА_4, за помощь ничего не платила. Ни ОСОБА_4 ни ОСОБА_5 она не «околдовывала»
Все кредитные деньги снимались ОСОБА_27 как долговые обязательства.
Кредиты на ОСОБА_43, ОСОБА_23, ОСОБА_44 и ОСОБА_45, выдавались с ведома этих лиц. которые сами непосредственно ходили в банк. Деньги они действительно фактически отдавали ей.
Вину признает частично, так как умысла на завладение денежными средствами банка у нее не было, она брала кредиты и отдавала их по мере возможности. В настоящее время почти весь долг, включая проценты и пеню, ею выплачены. В сговор с ОСОБА_4 и ОСОБА_5 не вступала. Просит учесть изложенное, строго ее не наказывать, не лишать свободы.
Хотя подсудимые и не признали полностью своей вины, их вина нашла свое подтверждение и доказывается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного рассмотрения настоящего уголовного дела:
- показаниями потерпевшей ОСОБА_3. которая пояснила суду, что из подсудимых знакома только с ОСОБА_6. Ранее, около 15 лет проживали в одном доме. Отношения были нормальными. Она не знала, что ОСОБА_6 «целитильница» В банках она кредит брала один раз, в 2000 году. Его выплатила давно. В январе 2008 года, ОСОБА_6 предложила помощь в оформлении аренды помещения, для чего понадобились ее документы - паспорт и код. Документы ОСОБА_6 она давала, после чего та действительно помогла ей в получении аренды помещения. Затем, в 2009 году, ей стало известно, что на ее имя был получен кредит в «Брокбизнесбанк» Она сразу же стала подозревать в этом ОСОБА_6. На ее вопросы, ОСОБА_6 подтвердила получение кредита по ее документам, сказав, что ей очень нужны были деньги. Кредит был погашен в августе 2009 года. Просит взыскать с ОСОБА_6 23 000 гривен материального ущерба, так как она болела и не могла получить кредит для оперативного лечения суставов по причине долга в «Брокбизнесбанк» Моральный вред причиненный ей преступлением оценивает в 50 000 гривен.
- показаниями свидетеля ОСОБА_25, которая пояснила суду, что ОСОБА_4 и ОСОБА_5, ее бывшие подчиненные. С ОСОБА_6 познакомилась позднее. С 2006 года по май 2009 года она работала управляющим Днепродзержинским отделением ДФ АБ «Брокбизнесбанк». В ее обязанности входило общее руководство отделением. Более подробно ее функциональные обязанности указаны в должностной инструкции управляющего отделением.
В Днепродзержинском отделении ДФ АБ «Брокбизнесбанк» предусмотрено три должности ведущего экономиста которые занимаются кредитными операциями, в обязанности которых входит непосредственное общение с заемщиком, его идентификацию, подбор всех необходимых документов для выдачи кредита и их проверка. Согласно должностных инструкций и положения по отделению при обращении граждан, ведущий экономист который занимается кредитными операциями, проводит идентификацию клиента по паспорту, проверяет его платежеспособность, после чего при наличии всех необходимых документов оформляет кредитное дело. После оформления кредитного дела, этот сотрудник предоставляет его ей, и она в пределах своих полномочий осуществляет проверку всех документов и правильность их заполнения, после чего подписывает кредитный договор и все остальные необходимые документы. Непосредственное общение с заемщиками в ее обязанности не входит. Этим занимается ведущий экономист. Проверка своевременности платежей по кредитам, также входит в обязанности работника, который непосредственно оформлял кредит. По собственной инициативе, она также может провести проверку платежей по кредиту. В январе 2009 года проведена инвентаризация просроченной задолженности по кредитам. В ходе данной инвентаризации ею выявлен факт оформления кредитов на подставных лиц, так как часть заемщиков, которым она звонила, отрицали свою причастность к получению кредита. Как ей известно, работники отделения ОСОБА_4 и ОСОБА_5, по просьбе ОСОБА_6 оформляли кредиты на подставных людей.
- показаниями свидетеля ОСОБА_23, который пояснил суду, что из подсудимых знаком только с ОСОБА_6. Познакомился с ней через свою жену. По просьбе ОСОБА_6 и жены, брал для ОСОБА_6 кредит в сумме 5 000 гривен в банке «Аккорд» В «Брокбизнесбанк» кредитов не брал. Ему известно, что ОСОБА_6 созналась в получении кредита на него по копиям документов.
- показаниями свидетеля ОСОБА_27 который пояснил, что знаком с ОСОБА_6. Ранее работал частным предпринимателем, изготавливал мебель. ОСОБА_6 была его заказчиком. Впоследствии ОСОБА_6 сказала, что у нее есть заказчики на мебель. Несколько раз приезжала к нему и брала накладную на мебель. Он выписывал ей товарный чек. Суммы были около 5-8 тысяч гривен. Затем она приезжала, говорила, что мебель уже не нужна и просила снять и вернуть деньги, что он и делал. Это происходило около 4 раз. Затем ОСОБА_6 стала одалживать у него деньги, частично их отдавая и вновь занимая. Деньги брала под проценты. Он сам одалживал для нее деньги у других лиц. Зачем он это делал, пояснить не может. В настоящее время, ОСОБА_6 должна ему около 100 000 гривен. Несколько раз, деньги которые поступали на его карточку по заказам ОСОБА_6, последняя оставляла ему в виде уплаты долга.
- показаниями свидетеля ОСОБА_49 которая пояснила суду, что из подсудимых, ранее была знакома только с ОСОБА_6. Отношения между ними обычные. Ее муж работает частным предпринимателем - изготавливает мебель. ОСОБА_6 часто заказывала у мужа мебель. Никаких документов она ОСОБА_6 не давала. В «Брокбизнесбанк» никаких кредитов не брала. Со слов мужа ей известно, что ОСОБА_6 должна ему деньги.
- показаниями свидетеля ОСОБА_50 которая пояснила суду, что из подсудимых знакома только с ОСОБА_6. Знает ее около 20 лет. ОСОБА_6 просила взять для нее в банке кредит. Она согласилась, дала ей свои паспорт и код. Документы ОСОБА_6 вернула через некоторое время пояснив, что с получением кредита что-то не получилось. Лично она в банки не ходила. В 2009 году ей позвонили из «Брокбизнесбанка» и сказали, что на ее им взят кредит. Данный кредит погашен в 2009 году.
- показаниями свидетеля ОСОБА_12 который пояснил суду, что из подсудимых знаком только с ОСОБА_6. Знает ее как «целительницу» Давал ей копии паспорта и кода для защиты от «порчи» О том. что на его имя в «Брокбизнесбанк» получен кредит, узнал только у следователя.
- показаниями свидетеля ОСОБА_11, который пояснил, что из подсудимых он знаком с ОСОБА_6. Его жена и дочь посещали ОСОБА_6 как «знахарку» Он также ходил к ней несколько раз. По просьбе ОСОБА_6, жена давала его паспорт и код, якобы для закупки трав. ОСОБА_6 их не просила о получении кредитов. В «Брокбизнесбанк» он кредит никогда не брал.
- показаниями свидетеля ОСОБА_41 которая пояснила суду, что знакома с ОСОБА_6, которая лечила ее брата. ОСОБА_6 просила у нее паспорт и код для лечения, через некоторое время просила ее мужа взять для нее кредит. Они отказали. Через некоторое время, у следователя ей стало известно о оформленных на нее и отца кредитах в «Брокбизнесбанк»
- показаниями свидетеля ОСОБА_32 который пояснил суду, что знаком с ОСОБА_6. Познакомился через жену, которая с ней дружила. Он в «Брокбизнесбанк» кредиты никогда не брал. На следствии ему стало известно, что его жена давала ОСОБА_6 копии его документов, сына и свои. Ему известно, что его жена добровольно брала для ОСОБА_6 кредиты в 3-4 банках. Кредиты не погашены.
- показаниями свидетеля ОСОБА_24 которая пояснила, что знакома с ОСОБА_6. Знает ее как «ясновидящую» Были с ней подругами. По ее просьбе взяла на свое имя кредиты в нескольких банках. ОСОБА_6 говорила, что у нее умер отец, больная мать. Также по ее просьбе, давала ей документы мужа и сына. В «Брокбизнесбанк» она кредиты для ОСОБА_6 не брала. Кредиты ОСОБА_6 погашала 2-3 раза. Остальное все «висит» на ней.
- показаниями свидетеля ОСОБА_13. которая пояснила суду, что она знакома с ОСОБА_6. ОСОБА_6 просила у нее паспорт и код для получения на ее имя кредита в банке. Говорила, что у нее умирает отец и брат. Она согласилась, дала документы. В банк не ходила и ничего не подписывала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_10 который пояснил суду, что знаком с ОСОБА_6. Раньше были нормальные отношения. Сейчас отношений нет. В 2007 году он попал в ДТП. Решил обратиться с повреждением позвоночника к нетрадиционной медицине. Ему посоветовали обратиться к ОСОБА_6. Жена давала ОСОБА_6 копии их документов. Он кредитов в «Брокбизнесбанк» не брал, мебель не приобретал.
- показаниями свидетеля ОСОБА_35 которая пояснила суду, что из подсудимых знакома только с ОСОБА_6. Знает ее как «ясновидящую» С ОСОБА_6 она общалась только по своим темам. Документы ОСОБА_6 не давала. Позже ей стало известно, что муж дал ОСОБА_6 их документы для начитки от порчи и на удачу. О получении кредитов речь не шла. Она никаких документов по просьбе ОСОБА_6 не подписывала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_15 который пояснил суду, что знаком с ОСОБА_6. Знает ее как «ясновидящую» Ходил к ней несколько раз со своими житейскими проблемами. ОСОБА_6 говорила, что все можно решить, но необходимо принести паспорта и коды - свои и супруги, что он и сделал. Об оформлении на их имя кредитов в банке, ему ничего не известно.
- показаниями свидетеля ОСОБА_14 которая пояснила суду, что она знакома с ОСОБА_6. Ранее жили в одном подъезде, отношения у них нормальные. Где-то в 2008 году, ОСОБА_6 попросила у нее паспорт и код, пояснив, что она берет кредит, и надо, чтобы она выступила поручителем. Документы она возвратила в тот же день. Летом 2008 года, ОСОБА_6 вновь попросила у нее документы, но она отказала. О том, что на ее имя в «Брокбизнесбанк» оформлен кредит, узнала в налоговой милиции.
- показаниями свидетеля ОСОБА_17 который пояснил суду, что из подсудимых знаком только с ОСОБА_6. Видел ее 2 раза в жизни, в 2008 году. ОСОБА_6 приезжала к матери, просила деньги в долг. Он отказал. Впоследствии узнал, что мать дала ОСОБА_6 его паспорт и код якобы для снятия порчи. Ему известно, что мать оформила на свое имя несколько кредитов в разных банках, передав полученные деньги ОСОБА_6. Лично он, никаких кредитов про просьбу ОСОБА_6 не оформлял и не получал.
- показаниями свидетеля ОСОБА_28 которая пояснила суду, что немного знакома с ОСОБА_6. С 2004 года она занималась изготовлением мебели. С 2004 года по 2010 год у нее был открыт карточный счет в «Приватбанк», куда поступали деньги за мебель. С ОСОБА_27 она знакома. Ранее дружили. По просьбе ОСОБА_27 она выписывала ему накладную, счет на мебель. При поступлении денег она их снимала и отдавала ОСОБА_27. Это происходило пару раз. Суммы были около 5-8 тысяч гривен. Фамилии, на которые выписывались документы, диктовал ей ОСОБА_27.
- показаниями свидетеля ОСОБА_21 которая пояснила суду, что знакома с ОСОБА_6. Ей стало известно, что ОСОБА_6 как «знахарка» может решить некоторые ее проблемы. Пришла к ней в конце 2007 года. По просьбе ОСОБА_6, предоставила ей паспорт и код, фотографии свои и ребенка. ОСОБА_6 не просила у нее взять для нее кредит. Впоследствии, в налоговой милиции узнала, что на ее имя и на имя ребенка взят кредит в «Брокбизнесбанк», который к ее радости был погашен.
- показаниями свидетеля ОСОБА_9 которая пояснила суду, что знакома с ОСОБА_6. Отношения обычные. ОСОБА_6 ее лечила. Однажды по ее просьбе, давала ей паспорт и код. ОСОБА_6 сказала, что это для какой-то консультации с иными целителями. Кредит в «Брокбизнесбанк» она не брала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_18, оглашенными в судебном заседании (т.3 л.д. 44), которая пояснила, что с ОСОБА_6 она знакома примерно с 1992 г. С ней она познакомилась через свою куму ОСОБА_43. С момента знакомства, каких-либо отношений с ОСОБА_6 не поддерживала. Примерно в конце 2007 г. к ней обратилась ОСОБА_6 с просьбой предоставить свой паспорт и идентификационный код. Для каких целей ОСОБА_6 нужен был ее паспорт и идентификационный код она не помнит. Взяв ее паспорт, ОСОБА_6 вернула его примерно через 2 дня. При этом ОСОБА_6 не поясняла, для какой цели она брала паспорт. В начале 2009 г. к ней на мобильный телефон позвонили с Днепродзержинского отделения АБ «Брокбизнесбанк» и сообщили сумму, которую необходимо заплатить для погашения имеющегося долга по кредиту. На данный звонок она внимания не обратила, посчитав, что это какая-то ошибка, но позвонила ОСОБА_6 и поинтересовалась что ей известно о кредите в Днепродзержинском отделения АБ «Брокбизнесбанк» оформленном на ее имя. ОСОБА_6 ответила, что на ее (ОСОБА_18) имя в банке ею оформлен кредит, который ОСОБА_6 использовала на собственные нужды. При этом ОСОБА_6 уверяла, чтобы она не переживала, т.к. кредит погасит самостоятельно и у нее каких-либо проблем с связи с этим кредитом не будет. Кредит в Днепродзержинском отделении АБ «Брокбизнесбанк» она никогда не оформляла, документов связанных с оформлением и выдачей кредита она не подписывала. В указанный банк по вопросу оформления кредита она никогда не ходила.
- показаниями свидетеля ОСОБА_8, оглашенными в судебном заседании (т.4 л.д. 55), которая пояснила, что с ОСОБА_6 она не знакома и с последней никогда не общалась. Впервые о ОСОБА_6 она услышала от работников налоговой милиции. Копии своих документов кому-либо, в том числе и ОСОБА_6 она не передавала. В Днепродзержинском отделении АБ «Брокбизнесбанк» кредит она никогда не оформляла, каких-либо документов необходимых для оформления кредита она не подписывала. Уведомления о просроченных платежах с Днепродзержинского отделения АБ «Брокбизнесбанк» на ее имя не приходили.
- показаниями свидетеля ОСОБА_51, оглашенными в судебном заседании (т.4 л.д. 68), который пояснил, что с ОСОБА_6 он не знаком. О ОСОБА_6 впервые услышал от работников налоговой милиции. По поводу кредитования в Днепродзержинском отделении ДФ АБ «Брокбизнесбанк» пояснил, что его жена ОСОБА_8 в Днепродзержинском отделении ДФ АБ «Брокбизнесбанк» кредит никогда не оформляла. Лично он каких-либо документов связанных с оформлением кредита в Днепродзержинском отделении ДФ АБ «Брокбизнесбанк», в том числе и заявление о даче согласия на залог никогда не подписывал.
- показаниями свидетеля ОСОБА_34, оглашенными в судебном заседании (т.4 л.д. 83), которая пояснила, что примерно в декабре 2007 г. ее мама предложила ей совместно посетить некую ОСОБА_6, которая является целителем и обладает даром ясновидения. Впоследствии, она узнала, что фамилия ее ОСОБА_6. После нескольких посещений ОСОБА_6 сказала чтобы она принесла копии своих документов, для того чтобы она установила по ним защиту от различного рода болезней и неудач. Послушав ОСОБА_6, она передала ей копии своих документов. После прохождения определенного количества сеансов, сколько их было не помнит, она перестала посещать ОСОБА_6 и более с ней связь не поддерживала и не общалась. По поводу оформления на имя ее мужа кредита в Днепродзержинском отделении ДФ АБ «Брокбизнесбанк» ей известно, что в данном банке он кредитов никогда не оформлял. Каких-либо документов связанных с оформлением кредитов в данном банке он никогда не подписывал. В указанный банк по вопросу оформления кредита он никогда не ходил. О том, что на имя ее мужа в Днепродзержинском отделении АБ «Брокбизнесбанк» оформлен кредит ее муж узнал от работников милиции. Ранее об этом ему ничего известно не было. Лично она в Днепродзержинское отделение АБ «Брокбизнесбанк» по поводу оформления кредита никогда не обращалась и каких-либо документов по оформлению кредита никогда не подписывала. Заявление о даче согласия на залог она не заполняла и не подписывала. Кто от ее имени составил и подписал данное заявление она не знает. Такие лица, как ОСОБА_4 и ОСОБА_5 ей не знакомы.
Согласно показаний свидетеля ОСОБА_52, последняя пояснила суду, что из подсудимых она знакома только с ОСОБА_6. Ранее поддерживала с ней дружеские отношения. Сейчас никаких отношений нет. В 2007 году, через объявления в газете, она обращалась к ОСОБА_6 как «ведунье» Стала с ней общаться. ОСОБА_6 сказала, что на мужа наведена порча и для ее снятия необходимы его паспорт и код. Она приносила эти документы ОСОБА_6 на некоторое время. Через некоторое время ОСОБА_6 попросила ее взять кредиты в банках, так как ей очень нужны деньги. Говорила очень убедительно, как-то воздействовала на нее, и она согласилась. В частности самостоятельно брала кредит в «Брокбизнесбанк» в сумме около 5 600 гривен, куда ее привела ОСОБА_6. Предоставив паспорт и код, она подписала банковские документы. Деньги она лично не получала. Может отметить, что ОСОБА_6 чувствовала себя в кабинете, где оформлялся банковский кредит «как дома» Через некоторое время из банка стали присылать письма с требованием оплатить кредит. Через некоторое время она узнала, что на мужа также оформлен кредит в «Брокбизнесбанк» Она стала искать ОСОБА_6, но последняя скрывалась. С 2011 года она самостоятельно стала погашать кредит.
Согласно протокола допроса свидетеля ОСОБА_43, оглашенных в судебном заседании (т.2 л.д. 161), к последней с просьбой о получении кредита на ее имя и дальнейшей передачи денег, обратилась ранее знакомая ОСОБА_6 Учитывая дружеские отношения между ними, она согласилась. В ДФ АБ «Брокбизнесбанк» она ходила. Оформила все необходимые документы. Получала ли на руки денежные средства, не помнит. Этими деньгами пользовалась ОСОБА_6. Она периодически интересовалась у ОСОБА_6, платит ли та кредит, на что получала утвердительный ответ.
Кроме пояснений указанных лиц, вина подсудимых также подтверждается следующими доказательствами:
- заявлением Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк», согласно которого работники кредитного отдела Днепродзержинского отделения Днепропетровского филиала АБ «Брокбизнесбанк» ОСОБА_4 и ОСОБА_5 с целью завладения денежными средствами ДФ АБ «Брокбизнесбанк», путем подделки документов незаконно оформили кредитные дела на подставных лиц, после чего по предварительному сговору с ОСОБА_6 используя подконтрольные счета, организовали деятельность схемы конвертации, при помощи которой осуществляя бестоварные операции, завладели денежными средствами ДФ АБ «Брокбизнесбанк» (т.1 л.д. 5-6)
- справкой о проверке Днепродзержинского отделения ДФ АБ «Брокбизнесбанк», согласно которой, во исполнение приказа директора ДФ АБ «Брокбизнесбанк» № 36/1 от 17.03.2009 г. была проведена проверка Днепродзержинского отделения ДФ АБ «Брокбизнесбанк», в ходе которой выявлены факты оформления работниками кредитного отдела Днепродзержинского отделения ДФ АБ «Брокбизнесбанк» ОСОБА_5 и ОСОБА_4 кредитных дел на подставных граждан (том 1 л.д.7)
- первоначальной задолженностью в разрезе контрагентов, согласно которого указаны суммы полученных на имя заемщиков кредитов (т.1 л.д. 234)
- заключением почерковедческой экспертизы № 43/04-186 от 20.09.2009 г. согласно которой:
Подписи от имени ОСОБА_27 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 25.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_27, а иным лицо с подражанием подлинным подписям ОСОБА_27 Установить кем именно ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены данные подписи, по представленным образцам не представилось возможным.
Рукописные записи от имени ОСОБА_27 в представленных документах выполнены не ОСОБА_27, а выполнены ОСОБА_5.
Подписи и рукописные записи от имени ОСОБА_14 в следующих документах:
- кредитном договоре № 37/508М от 18.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 37/508М от 18.01.2008 г.;
- договоре залога № 37/608М от 18.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 37/508М от 18.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 18.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 18.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_14, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_3 в следующих документах:
- кредитном договоре № 33/508М от 17.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 33/508М от 17.01.2008 г.;
- договоре залога № 36/508М от 17.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 17.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_3, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_24 в следующих документах:
- кредитном договоре № 27/508ГП от 15.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 27/508ГП от 15.01.2008 г.;
- договоре залога № 27/608СТ от 15.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 27/508ГП от 15.01.2008 г.;
- распоряжении от 15.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 15.01.2008 г.;
выполнены не ОСОБА_24, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_32 в следующих
- заявлении о даче согласия на залог от 15.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_32, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи от имени ОСОБА_33 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 14.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
выполнены не ОСОБА_33, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_6. Рукописные записи в данных документах выполнены ОСОБА_6.
Кем, ОСОБА_12, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_12 в следующих документах:
- кредитном договоре № 11/508М от 10.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 11/508М от 10.01.2008 г.;
- договоре залога № 11/608М от 10.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 10.01.2008 г.; не представилось возможным из-за краткости исследуемой подписи.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_12 выполнены ОСОБА_6.
Кем, ОСОБА_34, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_34 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 10.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена» не представилось возможным из-за краткости исследуемой подписи.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_34 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_18 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1131/507М от 19.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1131/507М от 19.12.2007 г.;
- договоре залога № 1131/607М от 19.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1131/507М от 19.12.2007 г.;
- распоряжении от 19.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.12.2007 г.;
выполнены не ОСОБА_18, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_17 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 19.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_17, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_21 в следующих документах:
- кредитном договоре № 22/507М от 22.01.2008 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 22/507М от 22.01.2008 г.;
- договоре залога№ 51/608М от22.01.2008 г.;
- распоряжении от 22.01.2008 г.;
-анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 22.01.2008 г.
выполнены не ОСОБА_21, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи от имени ОСОБА_15 в следующих документах:
- кредитном договоре № 44/508ГП от 21.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 44/508ГП от 21.01.2008 г.;
- договоре залога № 44/608ГП от 21.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 44/508ГП от 21.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 19.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.01.2008 г.
выполнены не ОСОБА_15, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_6.
Рукописные записи в перечисленных выше документах от имени ОСОБА_15 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_35 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 19.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_35, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_36 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 08.01.2008 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_36, а вероятнее всего выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_23 в следующих документах:
- кредитном договоре № 66/508М от 29.01.2008 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 66/508М от 29.01.2008 г.;
- договоре залога № 66/608М от 29.01.2008 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 66/508М от 29.01.2008 г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 29.01.2008 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 29.01.2008 г.
не представилось возможным из-за малого количества образцов представленных на исследование. Данные подписи выполнены не ОСОБА_23
Рукописные записи в данных документах от имени ОСОБА_23 вероятнее всего могли быть выполнены ОСОБА_4.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_52 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 29.01.2008 г.;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
вероятнее всего выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_11 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- договоре залога № 1158/507М от 26.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1158/507М от 26.12.2007г.;
- распоряжении от 26.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 26.12.2007 г.;
установить не представилось возможным. Данные подписи выполнены не ОСОБА_11
Рукописные записи выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_38 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 26.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
выполнены не ОСОБА_38, а выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_9 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1133/507М от 19.12.2007 г.;
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1133/507М от 19.12.2007 г.;
- договоре залога № 1133/607М от 19.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1133/507М от 19.12.2007г.;
- распоряжении от 19.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 19.12.2007 г.; выполнены ОСОБА_4.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_10 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1152/507М от 25.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1152/507М от 25.12.2007 г.;
- договоре залога № 1152/607М от 25.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1152/507М от 25.12.2007г.;
- справке об условиях кредитования и ориентировочной общей стоимости кредита;
- распоряжении от 25.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 25.12.2007 г.
установить не представилось возможным.
Рукописные записи в данных документах от имени ОСОБА_10 выполнены ОСОБА_6.
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_40 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 25.12.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
установить не представилось возможным.
Рукописные записи от имени ОСОБА_40 выполнены ОСОБА_6.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_41 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1080/507М от 10.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1080/507М от 10.12.2007 г.;
- договоре залога № 1080/607М от 10.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1080/507М от 10.12.2007 г.;
- распоряжении от 10.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 10.12.2007 г.
Подписи и рукописный текст от имени ОСОБА_23 в следующих документах:
- заявлении о даче согласия на залог от 29.03.2007 г.,
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»
Кем именно, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_5, выполнены подписи от имени ОСОБА_8 в следующих документах:
- кредитном договоре № 1087/507М от 12.12.2007 г.,
- графике расчета платежей по кредитному договору № 1087/507М от 12.12.2007 г.;
- договоре залога № 1087/607М от 12.12.2007 г.;
- дополнительном соглашении к кредитному договору № 1087/507М от 12.12.2007 г.;
- распоряжении от 12.12.2007 г.;
- анкете заемщика - физического лица;
- на ксерокопиях паспорта и идентификационного кода, в графе «Подпись клиента» штампа «Идентификация физического лица осуществлена»;
- заявлении о предоставлении потребительского кредита от 12.12.2007 г.;
установить не представилось возможным.
Рукописные записи вероятнее всего выполнены ОСОБА_5 (т.4 л.д.106-119)
- вещественными доказательствами по уголовному делу - кредитными делами ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 (т.4 л.д. 120-121)
Суд считает, что действия ОСОБА_4 необходимо правильно квалифицировать по ст. 191 ч.4 УК Украины как завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением, совершенное по предварительному сговору группой лиц, в крупном размере, по ст. 366 ч.2 УК Украины как служебный подлог - внесение служебным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, а также иная подделка документов, составление и выдача заведомо ложных документов, что повлекло тяжкие последствия.
Действия ОСОБА_5 следует правильно квалифицировать по ст. 191 ч.4 УК Украины как завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением, совершенное по предварительному сговору группой лиц, в крупном размере, по ст. 366 ч.2 УК Украины как служебный подлог - внесение служебным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, а также иная подделка документов, составление и выдача заведомо ложных документов, что повлекло тяжкие последствия.
Вышеуказанные действия ОСОБА_6 квалифицируются судом по ст. ст. 27 ч. 4, 5, 191 ч.4 УК Украины как подстрекательство и пособничество в завладении чужим имуществом путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением, совершенным по предварительному сговору группой лиц, в крупных размерах, по ст. 358 ч.2 УК Украины как подделка документов, которые выдаются или удостоверяются иным лицом, которое имеет право выдавать или удостоверять такие документы, и которые предоставляют права с целью использования документов подделывающим или иными лицами, совершенное по предварительному сговору группой лиц.
Исключая, из предъявленного подсудимым обвинения признак особо крупного размера при совершении завладения чужим имуществом путем злоупотребления служебным лицом своим служебным положением, совершенным по предварительному сговору группой лиц, и квалифицируя их деяния как совершенные в крупных размерах, суд исходит из следующего.
В судебном заседании, свидетель ОСОБА_52 поясняла, что по просьбе ранее знакомой ОСОБА_6, самостоятельно ходила в «Брокбизнесбанк» и брала на себя кредит в сумме около 5 600 гривен. Предметом исследования при проведении почерковедческой экспертизы договор с ОСОБА_52 о получении ею 5 604 гривен 86 копеек, предметом исследования не был.
В соответствии с протоколом допроса свидетеля ОСОБА_43, оглашенным в судебном заседании, последняя указывает, что самостоятельно, по просьбе ОСОБА_6, ходила в «Брокбизнесбанк» где оформила на свое имя кредит. В соответствии с проведенной почерковедческой экспертизой установлено только то, что ОСОБА_6 заполнила соответствующие документы на получение ОСОБА_43 кредита в сумме 5 381 гривна 51 копейка. Кто подписал эти документы, не установлено.
Суд считает, что по фактам оформления и выдачи указанным лицам кредитов, отсутствует само событие преступления.
Указанные в предъявленном обвинении якобы сфальсифицированные кредитные договора на получение ОСОБА_44 кредита в сумме 9 170 гривен 09 копеек и ОСОБА_45 на получение кредита в сумме 8 233 гривны 70 копеек, вообще не исследовались на стадии досудебного следствия. В судебном заседании никаких доказательств об их противоправности, суду не представлено.
Суд считает, что по фактам оформления и выдачи указанным лицам кредитов, виновность подсудимых в судебном заседании не доказана.
Справки банка, где указано, что кредитные договора по ОСОБА_52, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45 якобы сфальсифицированы подсудимыми, объективными данными и достоверными фактами не подтверждены, не могут быть приняты судом во внимание.
Согласно предъявленного обвинения, сумма ущерба 188 834 гривны 80 копеек в 686 раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан (социальную льготу) - (188834.8 : 686 = 275.26, где производная является социальной льготой на период совершения преступления)
Сумма кредитов полученных ОСОБА_52, ОСОБА_43, ОСОБА_44 и ОСОБА_45 составляет 28 390 гривен 16 копеек (5 604.86 + 5 381.51 + 9 170.09 + 8 233.7 = 28 390.16)
Сумма незаконно полученных кредитов, установленной судом составляет 160 444.64 (188 834.8 (сумма незаконно полученных кредитов по обвинению) - 28 390.16 = 160 444.64)
160 444.64 : 275.26 (социальная льгота) = 585.88
Исходя из сумм полученных в учреждении банка кредитов, подложность которых по мнению суда установлена, сумма причиненного банку ущерба не превышает 600 необлагаемых минимумов доходов граждан (социальной льготы), является крупным размером.
Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимых ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, каждой в отдельности, является частичное возмещение причиненного преступлением ущерба, где сумма последнего составляет остаток 18 782 гривны 27 копеек с учетом процентов.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых, судом не установлено.
Решая вопрос о назначении подсудимой ОСОБА_4 меры наказания, суд учитывая характер совершенного ею преступления, наступившие последствия, ее личность - ранее не судимую, вину признавшую частично, учитывая обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств его отягчающих, принцип индивидуализации наказания, считает, что дальнейшее исправление и перевоспитание подсудимой возможно без ее изоляции от общества, с отбытием наказания с испытанием.
Рассматривая вопрос о назначении подсудимой ОСОБА_5 меры наказания, суд учитывая характер совершенного ею преступления, наступившие последствия, ее личность - ранее не судимую, вину признавшую частично, учитывая обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств его отягчающих, принцип индивидуализации наказания, считает, что дальнейшее исправление и перевоспитание подсудимой возможно без ее изоляции от общества, с отбытием наказания с испытанием.
Решая вопрос о назначении подсудимой ОСОБА_6 меры наказания, суд учитывая характер совершенного ею преступления, наступившие последствия, ее личность - ранее не судимую, вину признавшую, учитывая обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств его отягчающих, принцип индивидуализации наказания, считает, что дальнейшее исправление и перевоспитание подсудимой возможно без ее изоляции от общества, с отбытием наказания с испытанием.
Указанное наказание, по мнению суда необходимо и достаточно для исправления подсудимых и предупреждения новых преступлений.
При рассмотрении гражданского иска Публичного акционерного общества «Брокбизнесбанк», суд учитывает, что виновность подсудимых в незаконном оформлении и получении кредита по гражданам ОСОБА_44, ОСОБА_53 в судебном заседании не доказана, а по получению кредитов ОСОБА_54 и ОСОБА_52 отсутствует само событие преступления. В соответствии со ст. 328 ч.2 УПК Украины (1960), суд отказывает в удовлетворении гражданского иска при недоказанности участия подсудимого в совершении преступления и при отсутствии самого события преступления.
В остальной части иска на сумму 8 176 гривен 05 копеек, суд считает его законным, обоснованным, подтвержденным исследованными в судебном заседании доказательствами, подлежащим удовлетворению.
Рассматривая заявленный потерпевшей ОСОБА_3 гражданский иск, суд считает его законным и обоснованным в части причиненного преступлением морального вреда, но подлежащим частичному удовлетворению. По мнению суда, моральный вред, причиненный потерпевшей ОСОБА_3 преступными действиями ОСОБА_6, с учетом виновности последней, страданий причиненных потерпевшей, принципа разумности и справедливости, будет соответствовать взыскания с подсудимой в пользу потерпевшей 20 000 гривен.
В удовлетворении иска потерпевшей в части возмещения материального вреда судом отказывается, так как он не подтвержден документально, аргументирован возможными расходами на лечение в будущем.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 323, 324, 328 УПК Украины, суд -
ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1, признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ст. ст. 191 ч.4, 366 ч.2 УК Украины, и назначить ей наказание:
- по ст. 191 ч.4 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 3 года.
- по ст. 366 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы сроком на 2 года.
Согласно ст. 70 ч.1-3 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить ОСОБА_4 наказание в виде 5 лет лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 3 года.
В соответствии со ст. 75 УК Украины освободить осужденную от отбытия наказания с испытанием, установив испытательный срок 3 года, возложив на осужденного обязанности, предусмотренные ст. 76 УК Украины:
- п. 2 - не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы;
- п. 3 - уведомлять органы уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства, работы.
ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_5, признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ст. ст. 191 ч.4, 366 ч.2 УК Украины, и назначить ей наказание:
- по ст. 191 ч.4 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 3 года.
- по ст. 366 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы сроком на 2 года.
Согласно ст. 70 ч.1-3 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить ОСОБА_5 наказание в виде 5 лет лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 3 года.
В соответствии со ст. 75 УК Украины освободить осужденную от отбытия наказания с испытанием, установив испытательный срок 3 года, возложив на осужденного обязанности, предусмотренные ст. 76 УК Украины:
- п. 2 - не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы;
- п. 3 - уведомлять органы уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства, работы.
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_7, признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ст. ст. 191 ч.4, 358 ч.2 УК Украины, и назначить ей наказание:
- по ст. 191 ч.4 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с распоряжением выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 3 года.
- по ст. 358 ч.2 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на 3 года.
Согласно ст. 70 ч.1-3 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить ОСОБА_6 наказание в виде 5 лет лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на 3 года.
В соответствии со ст. 75 УК Украины освободить осужденную от отбытия наказания с испытанием, установив испытательный срок 3 года, возложив на осужденного обязанности, предусмотренные ст. 76 УК Украины:
- п. 2 - не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы;
- п. 3 - уведомлять органы уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства, работы;
Гражданский иск Публичного акционерного общества «Брокбизнесбанк» удовлетворить частично, взыскав в пользу последнего с осужденных ОСОБА_4, ОСОБА_5 и ОСОБА_6 солидарно 8 176 гривен 05 копеек материального ущерба.
В удовлетворении других исковых требований, отказать.
Гражданский иск потерпевшей ОСОБА_3 удовлетворить частично, взыскав в ее пользу с осужденной ОСОБА_6 в счет возмещения морального вреда 20 000 гривен.
В удовлетворении других исковых требований, отказать.
Вещественные доказательства по делу - кредитные дела, хранить при материалах дела (т.4 л.д. 120-121)
Меру пресечения осужденным ОСОБА_4, ОСОБА_5 и ОСОБА_6, до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю, подписку о невыезде.
Приговор суда может быть обжалован в Апелляционный суд Днепропетровской области в течении 15 суток со дня его оглашения.
Судья Т.А. Савранский