Справа № 1304/5409/12
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27.10.2014 року м. Львів

Галицький районний суд м.Львова
в складі:
головуючого-судді ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
за участю прокурора ОСОБА_3
захисників ОСОБА_4
Мороз ОСОБА_5

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у місті Львові кримінальну справу про обвинувачення, -

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м.Львова, українця, громадянина України, безпартійного, з вищою освітою, одруженого, працюючого старшим викладачем Львівського Національного Університету ветеринарної медицини та біотехнологій ім.С.З.Гжицького, проживаючого: АДРЕСА_1 , раніше не судженого,

за ч.2 ст.27, ч.3 ст.27, ч.5 ст.191, ч.2 ст.366 КК України, -

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки с.Волошино Старосамбірського району Львівської області, українки, громадянки України, безпартійної, з вищою освітою, заміжньої, перебуваючої у відпустці по догляду за дитиною, проживаючої: АДРЕСА_2 , раніше не судженої,-

за ч.5 ст.27, ч.5 ст.191 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

підсудний ОСОБА_6 , будучи керуючим Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум», шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, допустив порушення вимог п.п.3.1, 3.2, 3.7, 5.4, 5.5 Положення про кредитування фізичних осіб в АКБ «Форум», п.3.6, 5.4.6, 5.4.8, 5.5.17, 6.4 Тимчасового порядку надання кредитів фізичним особам у відділеннях АКБ «Форум», п.2 Посадової інструкції Керуючого Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», отримував від осіб які оформляли кредити на нерухоме майно особисті документи, та формував особисто кредитні справи, не перевіривши їх у встановленому порядку. В подальшому не проконтролював дії касира ОСОБА_7 та допустив факт видачі коштів із відділення банку невстановленим слідством особам на підставі неналежно зібраних та підроблених документів.

Так, у серпні 2007 року, підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0037/07/6.10-СL про оформлення на ім`я ОСОБА_8 кредиту під заставу нерухомості на суму 68000.00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 343400.00 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифікований кредитний договір № 0037/07/6.10-СL від 01.08.2007 року.
01.08.2007 року ОСОБА_6 , не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_8 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 01.08.2007 року видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів в сумі 68000 дол. США. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 01.08.2007 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 68000.00 доларів США, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року, невстановленим слідством особам.

Також у вересні 2007 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0035/07/6.10-N про оформлення на ім`я ОСОБА_9 кредиту під заставу нерухомості на суму 51000.00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 257550.00 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифікований кредитний договір № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року.
19.09.2007 року ОСОБА_6 , не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_9 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 19.09.2007 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 51000.00 доларів США. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 19.09.2007 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 51000.00 доларів США, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 24578 від 19.09.2007 року невстановленим слідством особам.

Крім того, в листопаді 2007 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0050/07/6.10-N про оформлення на ім`я ОСОБА_10 кредиту під заставу нерухомості на суму 66500 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 335825.00 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифікований кредитний договір № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року, договір №260/01-0112 добровільного страхування майна від 02.11.2007 року, довідку про заробітну плату та інші прибутки № 78 від 28.10.2007 року та ксерокопію сторінок підробленої трудової книжки НОМЕР_1 .
02.11.2007 року ОСОБА_6 не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_10 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 02.11.2007 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 66500 доларів США. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 02.11.2007 року, не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 66500 доларів США, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 2629 від 02.11.2007 року невстановленим слідством особам.

Також у грудні 2007 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0060/07/6.10-N про оформлення на ім`я ОСОБА_11 кредиту під заставу нерухомості на суму 20700 євро, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 150457.23 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифікований кредитний договір № 0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року, анкета позичальника від 07.12.2007 року, службова записка без дати та довідка про доходи № 628/11 від 04.12.2007 року.
18.12.2007 року ОСОБА_6 , не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_11 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 18.12.2007 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 20700 євро. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 18.12.2007 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 20700 євро, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 23059 від 18.12.2007 року невстановленим слідством особам.

Продовжуючи злочинну діяльність, у грудні 2007 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0092/07/6.10-СL про оформлення на ім`я ОСОБА_12 кредиту під заставу нерухомості на суму 30000 євро, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 217387.35 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифікований кредитний договір № 0092/07/6.10-СL від 21.12.2007 року.
21.12.2007 року ОСОБА_6 , не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_12 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 21.12.2007 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 30000 євро. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 21.12.2007 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 30000 євро, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 30481 від 21.12.2007 року невстановленим слідством особам.

Крім того, на початку 2008 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0005/08/6.10-N про оформлення на ім`я ОСОБА_13 кредиту під заставу нерухомості на суму 16700 євро, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 123306.20 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифікований кредитний договір № 0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року, довідку про доходи № 14-Д від 31.01.2008 року та копію трудової книжки НОМЕР_2 .
07.02.2008 року ОСОБА_6 , не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_13 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 07.02.2008 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 16700 євро. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 07.02.2008 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 16700 євро, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 10244 від 07.02.2008 року невстановленим слідством особам.

Також, в лютому 2008 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи, надані на оформлення кредиту, та забезпечив формування кредитної справи № 0022/08/6.10-CL про оформлення на ім`я ОСОБА_14 кредиту під заставу нерухомості на суму 75000 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 378750.00 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифіковані: кредитний договір № 0022/08/6.10-CL від 28.02.2008 року, договір поруки від 28.02.2008 року, анкета позичальника-фізичної особи, довідка про доходи № 14-Д від 19.02.2008 року, копія трудової книжки ОСОБА_15 , заява про видачу кредиту, довідка про отримання додаткових доходів.
28.02.2008 року ОСОБА_6 , виніс питання про видачу ОСОБА_14 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 28.02.2008 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 75000 доларів США. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 28.02.2008 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 75000 доларів США, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 46580 від 28.02.2008 року невстановленим слідством особам.

Окрім того, в лютому 2008 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0023/08/6.10-CL про оформлення на ім`я ОСОБА_16 кредиту під заставу нерухомості на суму 75000 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 378750.00 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифіковані: кредитний договір № 0023/08/6.10-CL від 28.02.2008 року, договір поруки від 28.02.2008 року, анкета позичальника-фізичної особи, довідка про отримання додаткових доходів.
28.02.2008 року ОСОБА_6 , не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_16 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 28.02.2008 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 75000 доларів США. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 28.02.2008 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 75000 доларів США, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 46585 від 28.02.2008 року невстановленим слідством особам.

Також, в травні 2008 року підсудний ОСОБА_6 , будучи начальником відділення банку, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, не перевірив у встановленому порядку документи надані на оформлення кредиту та забезпечив формування кредитної справи № 0010/08/6.10-СLNv про оформлення на ім`я ОСОБА_17 кредиту під заставу нерухомості на суму 34500 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 167325.00 грн. До кредитної справи було долучено документи, необхідні для забезпечення прийняття кредитною комісією позитивного рішення про видачу такого кредиту, в тому числі сфальсифіковані: кредитний договір № 0010/08/6.10-СLNv від 27.05.2008 року, анкета позичальника-фізичної особи, заявка про видачу кредиту від 22.05.2008 року.
27.05.2008 року ОСОБА_6 , не переконавшись в їх достовірності, виніс питання про видачу ОСОБА_17 кредиту на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту. На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 27.05.2008 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 34500 доларів США. Старший касир відділення, підсудня ОСОБА_7 , яка по роду своєї діяльності мала доступ до готівкових коштів, шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, використовуючи своє службове становище, 27.05.2008 року не перевірила у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, незаконно оформила видачу коштів на суму 34500,00 доларів США, що знаходились в касі відділення, та передала, на підставі підробленої заяви на видачу готівки № 44958 від 27.05.2008 року невстановленим слідством особам.

Крім того, в лютому 2008 року, підсудний ОСОБА_6 , будучи керуючим Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум», службовою особою, в час формування кредитної справи № 0022/08/6.10-CL про оформлення на ім`я ОСОБА_14 кредиту під заставу нерухомості на суму 75000 доларів США, що за офіційним курсом НБУ на день вчинення злочину становило 378750.00 грн., підробив підписи від імені позичальника ОСОБА_14 в анкеті позичальника - фізичної особи, заявці на видачу кредиту та довідці на імя керуючого Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум», вніс в зазначені документи завідомо неправдиві відомості щодо матеріального стану особи позичальника, та долучив до кредитної справи № 0022/08/6.10-CL.
28.02.2008 року ОСОБА_6 подав завідомо підроблені документи разом з іншими документами кредитної справи № 0022/08/6.10-CL на розгляд кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», створивши враження доцільності прийняття рішення про видачу кредиту ОСОБА_14 на суму 75000 доларів США.
На підставі рішення кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум» від 28.02.2008 року, видав розпорядження про відкриття рахунків, необхідних для здійснення та обслуговування кредитної операції, замовив поступлення коштів в касу Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», надав вказівку старшому касиру відділення, підсудній ОСОБА_7 оформити видачу коштів на суму 75000 доларів США.

Підсудний ОСОБА_6 свою винуватість у вчиненні злочинів заперечив, та пояснив, що розпочав роботу в АКБ «Форум» в 2006 році як керуючий Центральним відділенням. В його посадові обов`язки входило: забезпечення якісного надання послуг клієнтам відділення; здійснення аналізу діяльності відділення і визначення стратегії розвитку відділення, організація роботи відділення для досягнення поставлених бізнес-планом завдань, пошук перспективних клієнтів та залучення їх на обслуговування, забезпечення ефективного продажу затверджених банківських продуктів, здійснення операцій, пов`язаних з розглядом, наданням та супроводом кредитів фізичним особам, та інше. Крім того, він приймав участь в обробці документів у зв`язку з укладанням кредитних договорів. Деякі функціональні обов`язки виконував у зв`язку з делегуванням спеціального права. Так, відповідно до ряду довіреностей, він підписував цивільно-правові договори від імені банку. З початку роботи в АКБ «Форум» підписував сотні кредитних, іпотечних, договорів поруки та інших.
По суті інкримінованих злочинів пояснив, що в травні 2007 року до нього звернулась ОСОБА_18 з прохання оформити їй кредит на купівлю квартири за адресою: АДРЕСА_3 . Так як ОСОБА_18 співпрацювала з АКБ «Форум» як посередник-ріелтор, то вже мала сформований пакет документів для отримання кредиту, на своє ім`я. Оглянувши пред`явлені документи, він прийняв від неї заявку на отримання кредиту та анкету позичальника. Після цього він оформив резюме щодо кредитного проекту та передав весь пакет документів на розгляд відповідних служб Львівської філії АКБ «Форум». Пізніше, він отримав вказівку від когось з посадових осіб занести параметри кредитної операції в автоматизовану систему банку та готувати видачу кредиту. В процесі спілкування з`ясував, що ОСОБА_18 давно співпрацює з АКБ «Форум», а саме: направляє на кредитування у відділення Львівської філії АКБ «Форум» потенційних позичальників, консультує їх та допомагає збирати необхідний пакет документів, а також супроводжує ці кредити і після їх видачі, за що систематично отримує від банку грошову винагороду згідно договору співпраці укладеного між банком і нею як фізичною особою Після видачі кредиту, безпосередньо їй та її синові ОСОБА_19 , приблизно через місяць ОСОБА_18 привела до нього свого першого клієнта. Приблизно, восени 2007 року ОСОБА_18 , з метою зменшення свого податкового навантаження, ініціювала підписання договору співпраці як з фізичною особою - підприємцем. Для цього вона відкрила поточний рахунок на Центральному відділенні ЛФ АКБ «Форум» та подала необхідний пакет документів для перевірки її ділової репутації відповідними службами банку. Після підписання договору посадовими особами банку, згідно його умов ОСОБА_18 , на основі актів звірки, перераховувались кошти на поточний рахунок в сумі, що становила 50% від суми одноразової комісії при видачі конкретного кредиту. Акта звірки, по яких нараховувалась нагорода ОСОБА_18 , обов`язково візувалися посадовими особами Львівської філії АКБ «Форум» та подавалися в Головний Банк разом з інформацією про залучених нею клієнтів. Так, в липні 2007 року ОСОБА_18 зайшла в Центральне відділення разом з циганкою ОСОБА_8 для оформлення пакету документів для споживчого кредиту під заставу нерухомості. Потенційній позичальниці був наданий пакет документів на оформлення кредитної заяви. Після цього ОСОБА_18 приходила у відділення банку спільно з ОСОБА_8 , так і без неї та доносила необхідні документи для формування кредитної заявки. В процесі оформлення пакету документів здійснювався комісійний виїзд для огляду майна, що передається в заставу для забезпечення кредиту. В складі комісії був присутній ОСОБА_20 , який фотографував будинок за адресою: АДРЕСА_4 . Після цього пакет документів, він передав для розгляду на філію. Коли було прийняте рішення кредитною комісією щодо видачі кредиту, позичальник ОСОБА_8 в присутності ОСОБА_18 та його, у відділенні банку підписала кредитний договір від 01.08.2007 року. Після чого вони утрьох поїхали в м. Жовкву до приватного нотаріуса ОСОБА_21 , де оформили іпотеку, після того повернулись разом у відділення, де відбулося підписання договору страхування, операційних та касових документів та безпосередньо видача готівкових коштів. ОСОБА_22 особисто підписувала операційні та касові документи та особисто отримала грошові кошти в касі банку. У вересні 2007 року ОСОБА_18 подала пакет документів громадян ОСОБА_9 та ОСОБА_23 до Центрального відділення на кредит для купівлі нерухомості за адресою АДРЕСА_5 . При подачі пакету документів були присутні потенційні позичальники ОСОБА_9 та ОСОБА_23 . Згідно кредитної заявки та домовленостей між клієнтами, останніми за кредитні кошти здійснювалася купівля 1/2 ідеальної частки об`єкта нерухомості ОСОБА_23 та купівля 1/2 ідеальної частки об`єкта нерухомості ОСОБА_9 за вказаною вище адресою. В процесі збору повного пакету документів йому запам`ятався новозбудований об`єкт нерухомості, що передається в заставу дивним і нераціональним плануванням. На огляді нерухомості, був присутній ОСОБА_20 та ОСОБА_24 . Продавців будинку, не пригадує, хоча не виключає їх присутності. Після погодження кредитною комісією видачі кредиту на Центральному відділенні були підготовлені кредитні договори. Кредитні договори були підписані в приміщенні Центрального відділення позичальниками особисто ОСОБА_9 за себе та ОСОБА_23 за себе 19.09.2007 року. Після підписання кредитних договорів він спільно з позичальниками поїхали до приватного нотаріуса ОСОБА_21 в м. Жовква. ОСОБА_18 , вже була в нотаріуса спільно з продавцями будинку. Видача цього кредиту йому запам`ятались тим, що в процесі накладення заборон і формування витягів з реєстрів давала збої мережа і нотаріальні дії закінчились вже після завершення робочого дня. Але видача кредиту відбулась в той самий день, так як на цьому настоювали позичальники і продавці. При видачі готівкових коштів позичальники були особисто присутні біля віконечка каси і підписували необхідні документи. Отримані кошти, в його присутності в приміщенні банку, ОСОБА_9 передала продавцям для отримання заяви про остаточний розрахунок. Продавців було двоє: чоловік і жінка старшого віку. В жовтні 2007 року ОСОБА_18 прийшла на Центральне відділення з ОСОБА_10 , і представила її як потенційного позичальника по купівлі нерухомості в кредит. Потенційному позичальнику було надано для заповнення анкету та заявку на кредит, а також уточнено з нею, яку саме нерухомість вона має намір придбати за кредитні кошти. ОСОБА_10 за кредитні кошти купувала 1/2 ідеальної частки об`єкта нерухомості. Іншу 1/2 ідеальну частку нерухомості за кредитні кошти купував мужчина, прізвища якого він, за давністю часу, не пригадує. Поки потенційною позичальницею готувався пакет документів було здійснено комісійний виїзд на об`єкт нерухомості, що пропонувався в заставу спільно з ОСОБА_20 та ОСОБА_25 за адресою АДРЕСА_6 , де були присутні власники будинку: старша жінка віку приблизно 70 років та мужчина віку приблизно 40-50 років. Після збору необхідного пакету документів позичальницею та ОСОБА_18 дана заявка на кредит була передана на Львівську філію для погодження. Після позитивного рішення кредитної комісії він узгодив час з приватним нотаріусом ОСОБА_21 та маклером по цій операції ОСОБА_18 щодо здійснення договору купівлі-продажу та оформлення договору іпотеки. 02.11.2007 року в приміщенні Центрального відділення був підписаний ним та позичальником ОСОБА_10 кредитний договір. ОСОБА_18 спільно з позичальницею поїхали раніше до нотаріуса для підготовки та оформлення договору купівлі-продажу, за деякий час, приблизно 2-3 години до нотаріуса ОСОБА_21 він приїхав на власному автомобілі, де відбулося підписання договору іпотеки. Після цього, всі присутні поїхали на Центральне відділення, де відбулася видача коштів особисто позичальнику та передача коштів продавцям нерухомості. Після того ОСОБА_10 була передана продавцями заява про остаточний розрахунок і копія її долучена до кредитної справи. В грудні 2007 року ОСОБА_18 спільно з ОСОБА_11 подала йому вже готовий пакет документів щодо кредитування на купівлю нерухомості. Після цього, він спільно з ОСОБА_26 виїжджав в с. Малий Дорошів для огляду майна, що пропонується в заставу. При огляді була присутня ОСОБА_18 та власники будинку: два брати віку 50-60 років. При огляді житла ОСОБА_11 присутня не була. Будинок підшукала ОСОБА_18 , оскільки вона була маклером і, відповідно, це була її робота. ОСОБА_27 повідомила, що ОСОБА_11 будинок оглянула раніше. В день оформлення кредиту, а саме 18.12.2007 року ОСОБА_11 була і в банку, і в нотаріуса ОСОБА_21 Кредитний договір був підписаний перед візитом до нотаріуса в приміщенні Центрального відділення. Оскільки кредит оформлявся одночасно з договором купівлі-продажу, в нотаріуса також повинні були присутні продавці будинку, тому спільно з ними після оформлення договору іпотеки вони всі повернулись на Центральне відділення. При поверненні від нотаріуса була здійснена видача готівкових коштів особисто ОСОБА_11 . Під час видачі готівки в відділенні банку були присутніми він, ОСОБА_18 , ОСОБА_11 , а також продавці будинку, які одразу ж біля каси отримали кошти за продану нерухомість. Продавець знаходився в приміщенні відділення банку, але дещо дальше від віконечка каси. Тут же ОСОБА_11 в його присутності передала отримані кошти продавцю. Продавець передав йому заяву про остаточний розрахунок, копію якого він вшив до кредитної справи, а оригінал повинен був бути переданий в БТІ новим власником, тобто - ОСОБА_11 . Під цю нерухомість був виданий ще один кредит, де позичальником виступала ОСОБА_28 , дочка ОСОБА_11 . Наскільки пригадує, цільове використання кредитних коштів по кредиту ОСОБА_28 полягало в проведенні ремонтних робіт в цьому ж будинку, який виступав в якості забезпечення по двох кредитах. В грудні 2007 року ОСОБА_18 привела на Центральне відділення потенційного позичальника ОСОБА_29 з клопотанням про видачу кредиту в сумі 60 000,00 євро під заставу нерухомості за адресою: АДРЕСА_7 . Після огляду майна, що пропонується в заставу, спільно з працівниками філії (з ким точно, він не пригадує) весь пакет документів був переданий на філію для погодження службами банку. В подальшому, він довідався, що в ході розгляду членами кредитної комісії банку було висунуто зауваження щодо необхідності солідарної відповідальності ОСОБА_29 та ОСОБА_12 так як вони перебували лише в громадянському шлюбі. Йому відомо, що потенційними позичальниками було прийнято рішення розділити потрібну суму на два окремі кредити, та поповнити необхідні пакети документів, для позитивного рішення щодо видачі кредиту. Він не підписував кредитний договір від імені банку з ОСОБА_12 . Наскільки пригадує, що кредитний договір з ОСОБА_12 підписувався в приміщенні Львівської філії АКБ «Форум» на вул. Золотій, 25 у м.Львові 21.12.2007 року. Хто укладав кредитний договір з ОСОБА_12 він не пригадує, так само як і договір поруки. Договір іпотеки з ОСОБА_12 був укладений в приватного нотаріуса ОСОБА_30 ( офіс знаходиться на вул. Городоцькій, навпроти Львівського слідчого ізолятора). При підписанні договору іпотеки він був присутній в самій нотаріальній конторі, так як для оформлення нотаріальної дії необхідно було подати установчі документи Центрального відділення. Він не підписував договір іпотеки і не був присутнім під час його підписання. При видачі готівки з каси Центрального відділення по кредиту ОСОБА_12 сам позичальник був особисто присутнім біля вікна каси відділення. При цьому була присутня ОСОБА_29 . Гроші були видані безпосередньо ОСОБА_12 . При цьому також була присутньою ОСОБА_18 . Видача готівкових коштів відбувалась десь між 18 та 19 годиною 21.12.2007 2007 року.
Також пояснив, що в січні 2008 року на Центральне відділення ОСОБА_18 привела потенційного позичальника ОСОБА_13 для оформлення кредиту на купівлю нерухомості. Об`єктом кредитування та купівлі-продажу був невеликий будинок в с. Надичі, що територіально відноситься до Куликівської селищної ради. Збір пакету документів відбувався досить довго, так як це припало на період релігійних святкувань. Після збору повного пакету документів та позитивного рішення кредитної комісії відбулося підписання кредитного договору, оформлення договору купівлі-продажу та договору іпотеки в приватного нотаріуса ОСОБА_21 , та видача готівкових коштів з каси Центрального відділення 07.02.2008 року. За давністю часу, він не пригадує якихось особливих моментів при оформленні нотаріальних документів та при видачі кредиту. Єдине, що пам`ятає, що ОСОБА_13 їздив на легковому автомобілі ВАЗ-2115 темного кольору і сидіння в автомобілі були обгорнені поліетиленом. В лютому 2008 року ОСОБА_18 привела на Центральне відділення двох потенційних позичальників: ОСОБА_16 , ОСОБА_14 для оформлення кредиту на споживчі потреби. Так, як потенційні позичальники виявили бажання нести солідарну відповідальність, сума потрібних для них коштів розподілялась на два однакових кредити по 75 000,00 доларів США кожен. В процесі огляду майна, що пропонується в заставу спільно з ОСОБА_20 та ще одним працівником філії (ким точно, він не пригадує) запам`яталося внутрішнє оздоблення будинку, зокрема, гіпсова ліпнина ручної роботи на всіх стінах приміщень. Після подачі позичальниками спільно з ОСОБА_18 повного пакету документів кредитна заявка була передана на філію на розгляд відповідними службами. Після позитивного рішення кредитної комісії кредитний договір був підготовлений на філії за адресою: м. Львів, вул. Золота, 25 та підписаний ОСОБА_24 . В нотаріальній конторі приватного нотаріуса ОСОБА_21 на момент, коли він туди приїхав для підписання договору іпотеки, були присутні жінки позичальників та їх батько. Присутність жінок була необхідною, так як цього вимагали нотаріальні дії. Після підписання договору іпотеки позичальники разом з ним, батьком та ОСОБА_18 поїхали на Центральне відділення. Присутності дружин - позичальників на Центральному відділенні, за давністю часу, він не може пригадати. В приміщенні відділення позичальниками були особисто отримані готівкові кошти згідно кредитних договорів 28.02.2008 року. В травні 2008 року ОСОБА_18 привела на Центральне відділення потенційного позичальника ОСОБА_17 . Забезпеченням по кредитному договору пропонувалася майнова порука, а саме застава нерухомості, наскільки пригадує, в с.м.т. Куликів, що належала його товаришеві. Після збору і подання повного пакету документів на філію для розгляду відповідними службами банку було отримано позитивне рішення щодо кредитування. Після підписання кредитного договору на Центральному відділенні та підписанні договору іпотеки в приватного нотаріуса ОСОБА_21 позичальник ОСОБА_17 за кермом власного автомобіля разом з майновим поручителем і ще однією жінкою поїхали до Центрального відділення. Видача готівкових коштів згідно кредиту відбувалась 27.05.2008 року особисто в руки позичальнику без присутності супроводжуючих осіб в приміщенні відділення. ОСОБА_17 підписав операційні і касові документи, отримав готівкові кошти і довго уважно слухав як ОСОБА_18 пояснювала йому умови платежів по кредиту, і хоча він не задавав питань, вона йому наголошувала і повторювала деякі моменти щодо супроводу кредитної заборгованості. Пояснив, що інкриміновані йому кредити погашались без значних прострочок в повному обсязі згідно графіків до початку фінансової кризи. З моменту віднесення їх до категорії проблемних після жовтня 2008 року, особисто ним та спільно з юридичним відділом і відділом безпеки банку проводилась по них претензійна робота, що було зафіксовано в журналах реєстрації вхідної та вихідної кореспонденції, протокольних рішеннях нарад за присутністю позичальників, листуванням з виконавчою службою. Копії документів, що підтверджували претензійну роботу долучались до кредитних справ. По більшості з інкримінованих йому кредитів, наскільки пригадує, за ініціативою позичальників проводилась робота по реструктуризації проблемної заборгованості. Зазначив, що ОСОБА_18 була особисто присутньою на відділенні під час кожної видачі готівкових коштів в касі банку по кредитах клієнтів, яких вона залучила. Він особисто при видачі готівки біля каси не стояв, але перебував в приміщенні, де знаходився касовий вузол і бачив, що ОСОБА_18 знаходилась разом із позичальниками в приміщенні Центрального відділення банку і давала вказівки позичальникам де підписуватись. Чи підписувалась ОСОБА_18 від імені позичальників він не бачив. В банку не було окремих приміщень для різних служб, в тому числі каса банку була в приміщенні операційного залу, тільки відгороджена склом, лише в нього був свій кабінет, тому було видно, хто знаходиться в приміщенні відділення біля касового вузла. Дані події фіксувалися на камери відео спостереження. Три з чотирьох камер відео спостереження фіксували клієнтів і їх дії біля касового вузла. Враховуючи велику завантаженість обсягом і режимом роботи, він визнав, що могло мати місце неналежне виконання ним вимог Глави 3 - робота з потенційним Позичальником «Положення про кредитування фізичних осіб в АКБ «Форум». Однак зазначив, що прямого умислу на порушення будь-яких нормативних документів банку він не мав. Також зазначив, що договір про співпрацю визначав перелік дій посередника-підприємця, і в його обов`язки входила подача пакету документів на розгляд по кредиту, за що, власне, і оплачувались кошти, згідно договору про співпрацю. За час співпраці із ОСОБА_18 він помітив, що вона керувала практично всіма діями позичальників, які направлялися нею, була присутньою з ними в нотаріуса, у відділенні банку, а також були випадки, коли вона особисто погашала відсотки по кредитах деяких із вказаних позичальників. Також ОСОБА_18 часто зверталася на Львівську філію АКБ «Форум», куди також заносила документи, була знайома з багатьма працівниками як Львівської філії так і Центрального відділення банку. Що стосується отримання позичальниками грошей в касі банку, то процедура оформлення ордерів проходила наступним чином: якщо кредит оформлявся завчасно, то платіжні документи підписувались ним, касиром та економістом, і знаходились в касі банку, тобто, коли приходив позичальник, то касир повинна була перевірити його особисті документи, передати платіжні документи на підпис позичальнику і видати йому готівку, позичальники перераховували готівку, не відводячи від каси банку; якщо кредит не було змоги підготувати завчасно, тоді платіжні документи підписувались спочатку касиром, потім позичальником, пізніше ним та економістом, але друкувались всі платіжні та бухгалтерські документи тільки в касовому вузлі ( кабінка, відгороджена від операційного залу двома шклами), оскільки тільки там був матричний принтер, такі документи передавались виключно від касира до економістів. Він був керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», тобто керівною особою, тому не зобов`язаний стояти біля касового вузла під час видачі коштів клієнтам банку, в тому числі і по видачах готівкою кредитів вказаним вище особам. В приміщення каси він заходив при виникненні будь-яких проблемних ситуацій, але його мала покликати для цього касир, або клієнт банку, який мав претензії до роботи каси. По інкримінованих йому кредитах, ні клієнтами, ні касиром взаємних претензій не висувалось. Заволодіння коштами банку не вчиняв і, як особа керівного складу банку, ніколи би не обрав такий складний та ризиковий спосіб, оскільки підробка документів, потім отримання готівки в касі залишає багато слідів та свідків цього, зокрема, записи відеоспостереження. Враховуючи, в який спосіб заволоділи коштами банку, він, як колишній керівник відділення, фахівець у банківській справі, може зробити висновок, що це було зроблено особами, які не працюють у банківській системі, за сприянням працівника чи-то працівників банку, що не займають керівні посади, тобто не мають доступу та контролю до інших, крім своєї, ділянок роботи банку. Такий висновок підтверджується станом кредитних справ у вигляді, в якому вони пред`являлись йому досудовим слідством, оскільки кредитні справи містять ознаки грубої фізичної підробки, а саме: з кредитних справ пред`явлених йому в ході розгляду кримінальної справи зумисно невстановленими особами вилучені протоколи співбесід з проблемними позичальниками, котрі проводились ним особисто або комісією в складі ОСОБА_6 , ОСОБА_25 , ОСОБА_20 , ОСОБА_24 . Дані протоколи були підписані позичальниками та працівниками банку і містили пропозиції позичальників щодо погашення проблемної заборгованості, з кредитних справ вилучені заяви позичальників на реструктуризацію кредитної заборгованості, зокрема, такий факт підтверджується допитом свідка ОСОБА_12 , крім цього, мали місце виїзди до проблемних позичальників працівників служби безпеки банку Львівської філії АКБ «Форум» в складі комісії, а саме: ОСОБА_25 та ОСОБА_31 . Такі виїзди оформлялись протоколом бесіди з позичальником. Дані протоколи теж відсутні. Співбесіди з проблемними позичальниками та факт наявності протоколу такого заходу є підтверджені в щомісячних звітах керуючих відділень та звітах служби безпеки банку Львівської філії АКБ «Форум». В кредитній справі ОСОБА_22 відсутні документи щодо виконавчого провадження, та актів виконавчої служби на яких присутні підписи ОСОБА_22 , щодо погодження дій з примусового стягнення заставленого майна, а також протокольних домовленостей щодо відчуження частки заставного майна. Крім оригіналів документів кредитних справ, ПАТ «Форум» не надано: записи камер відеоспостереження Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», на яких відображено видачу кредитів та факти сплати особисто позичальниками відсотків по кредиту, договір про співпрацю укладений з фізичною особою - підприємцем ОСОБА_18 , нормативні внутрішні документи АКБ «Форум», що регламентують роботу посередників з філіями та відділеннями АКБ «Форум», зміни та доповнення і попередню редакцію Положення про кредитування у філіях та від- діленнях АКБ «Форум», в яких враховувалась дія договорів співпраці з посередниками, звітність АКБ «Форум» щодо проведеної роботи з проблемними кредитами.
В лютому 2008 року під час формування кредитної справи № 0022/08/6.10-CL про оформлення на ім`я ОСОБА_14 кредиту під заставу нерухомості на суму 75000 доларів США, він поставив підписи в анкеті позичальника - фізичної особи, заявці на видачу кредиту та долучив до кредитної справи № 0022/08/6.10-CL. Наміру заволодіти коштами не мав.

Підсудна ОСОБА_7 в судовому засіданні свою вину у вчиненні злочину заперечила, пояснивши, що працюючи на посаді касира у Центральному відділенні ЛФ АКБ «Форум», видавала кредитні кошти з каси виключно позичальникам у відповідності до встановленої внутрішньобанківської процедури на підставі виготовлених у встановленому порядку заяв про видачу готівки. При отриманні кредитів у касі в іноземній валюті біля каси завжди знаходились керуючий відділенням ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , які чекали на отримання позичальником кредитних коштів. Позичальник, отримавши кошти, підходив до ОСОБА_18 та ОСОБА_6 , де ОСОБА_18 забирала в позичальника гроші, відраховувала на три частини та одну частину ховала собі в кишеню.
Так підсудна пояснила, що за період з 01.08.2007 року по 27.05.2008 року, перебуваючи на посаді касира Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», належним чином виконувала свої посадові обов`язки щодо видачі готівки по кредитах банку фізичним особам , тобто при отриманні від економістів банку сформованих заяв на видачу готівки, вона, перевіривши особу позичальника кредиту, надавала кошти саме цій особі, про що остання розписувалася у фінансовому документі про одержання кредиту. В кінці кожного дня, нею складався касовий звіт про рух коштів за день, де відображалися всі надходження і видатки до касового звіту приєднувалися всі первинні документи про рух коштів у касі. У касовому звіті ставив свій підпис керуючий ОСОБА_6 , та вказані касові звіти, разом з первинними документами відвозив та здавав в архів Львівської філії АКБ «Форум», а другий екземпляр касового звіту, без приєднання документів, залишався в касі, а також після здачі керуючим в архів філії АКБ «Форум» касових звітів, копія опису касових звітів, з відміткою про одержання філією, залишався в касі відділення банку. Органами досудового слідства не відшукані первинні документи по касі на видачу кредитів по епізодах звинувачення, зокрема, не проводилась виїмка касових звітів з первинними документами про рух коштів в касі за 01.08.2007 року, за 19.09.2007 року, за 02.11.2007 року, за 18.12.2007 року, за 21.12.2007 року, за 07.02.2008 року, за 28.02.2008 року, за 28.02.2008 року, за 27.05.2008 року, а лише проводилася виїмка окремих документів, як з кредитних справ та інших, але касові звіти з первинними документами не витребовувалися та не вивчалося питання балансу руху коштів по касі у дні, які інкриміновані у звинуваченні. У вказаних касових звітах та первинних документах, зокрема на видачу у вказані дні кредитів, знаходяться перші екземпляри заявок на видачу кредиту, у яких значаться особисті підписи позичальників кредиту (отримання грошей в іноземній валюті), а також у цьому ж касовому звіті та приєднаних до нього первинних документах знаходиться квитанція про здійснення валютно-обмінної операції, де також значиться особистий підпис обмінника валюти, що одержував кредит. Лише первинні фінансові документи про видачу кредитів можуть бути об`єктами дослідження судово-почеркознавчої експертизи і при висновку експерта, що на первинному фінансовому документі підпис не позичальника-лише в тому випадку може нести відповідальність.
Пояснила, що при її виході у декретну відпустку в грудні 2008 року економіст ОСОБА_32 роздрукував їй примірники заявок на видачу кредитів по інкримінованих епізодах, запропонував поставити у графі касир її підпис, що вона зробила і віддала підписані нею, а згодом із підписом ОСОБА_6 заповнені реквізити заявок на видачу кредитів, як він пояснив, для приєднання до кредитних справ. Саме з кредитних справ вилучалися заявки на видачу кредитів та були об`єктами дослідження почеркознавчих експертиз. Саме ці обставини та відсутність належного збереження касових документів та кредитних справ по вказаних фізичних особах у Львівському відділенні АКБ «Форум» дозволили злочинцям доступ до цих документів та їх підміну, та звинуваченні її у тяжкому злочині який вона не вчиняла особисто та не пособлювала нікому у його вчиненні. Наміру заволодіти коштами не мала.

Суд вважає, що факт вчинення злочинів та винність підсудніх у скоєнні злочинних дій, незважаючи на заперечення винуватості самими підсудними , стверджуються наступними доказами.

Показаннями свідка ОСОБА_9 , про те що вона, восени 2007 року на пропозицію ОСОБА_6 та ОСОБА_18 передала їм свої особисті документи - паспорт громадянки України, ідентифікаційний код, свідоцтво про заняття підприємницькою діяльністю, для оформлення договору поруки по якомусь кредиту. В подальшому, після їхніх переконань про те, що ніяких виплат за вказаним кредитом здійснювати не потрібно, та слідуючи чітким вказівкам цих же осіб, в приміщенні банку «Форум» (м.Львів, вул.Грушевського,14) підписала, надані ними ж, документи, не маючи змоги ознайомитись із змістом. Підписала також якісь документи в нотаріуса. Жодних коштів в касі Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_9 не отримувала та заяви на видачу готівки № 24578 від 19.09.2007 року не підписувала. Про існування оформленого на неї кредиту в розмірі 51 000 доларів США вона дізналася лише в 2010 році після надходження на її адресу в м. Куликові, вул.Львівська, 20/5, Жовківського р-ну, Львівської області повідомлення з банку «Форум» про наявність несплаченої заборгованості.

Показаннями свідка ОСОБА_17 , оголошеними та перевіреними в судовому засіданні, про те, що він в листопаді 2007 року, на пропозицію ОСОБА_6 , з яким зустрівся на вулиці в м. Куликові, Жовківського району, Львівської області, за винагороду в розмірі від 100,00 до 200,00 доларів США виступити поручителем по якомусь кредиту, передав останньому свої особисті документи паспорт громадянина України, ідентифікаційний код, свідоцтво про заняття підприємницькою діяльністю. В подальшому на протязі місяця він ще декілька разів зустрічався з невстановленими слідством людьми, які телефонували на його мобільний телефон та представлялись від «Тараса» і підписував якісь документи, зі змістом яких ознайомлений не був. Приблизно через місяць ОСОБА_6 повернув йому надані раніше документи та повідомив останнього, що вищевказаний договір поруки не укладався. Про існування оформленого на нього кредиту в розмірі 34 500,00 доларів США він дізнався лише на початку листопада 2011 року після надходження на його адресу за місцем реєстрації в с.Гребінці, Жовківського району, Львівської області повідомлення з банку «Форум» про наявність несплаченої заборгованості. Кредитних коштів в сумі 34 500,00 доларів США він в касі Центрального відділення не отримував та зави про видачу готівки № 44958 від 07.05.2008 року не підписував.
т.3 а.с.8-15
Показаннями свідка ОСОБА_8 , в судовому засіданні про те, що влітку 2007 року до неї додому приїхали її знайома ОСОБА_33 з раніше невідомим чоловіком на ім`я ОСОБА_34 , як їй стало відомо пізніше на прізвище ОСОБА_35 . При цьому ОСОБА_18 та ОСОБА_6 запропонували здійснити перекредитування отриманого нею раніше кредиту в сумі 34780,00 доларів США з АППБ «Аваль» на АКБ «Форум» на більш вигідних умовах. Погодившись на дану пропозицію вона, через декілька днів, зустрівшись з ОСОБА_6 та ОСОБА_36 в приміщенні кафе поблизу банку «Форум», надала ім свої особисті документи паспорт, ідентифікаційний код, документи на земельну ділянку. В подальшому, в обумовлений день влітку 2007 року до неї додому приїхали ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , на пропозицію яких вона прослідувала разом з ними до відділення банку «Аваль», де ОСОБА_18 в її присутності та присутності ОСОБА_6 в віконечку банку сплатила кошти по кредиту. Ні сума, ні походження сплачених ОСОБА_18 коштів їй не відома. Після сплати коштів ОСОБА_6 та ОСОБА_18 надали їй для підписання якийсь документ, який вона підписала, не ознайомлюючись з його змістом. Після цього вона разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_18 їхнім автомобілем прослідувала в м.Жовкву, Жовківського району, Львівської області де в приватного нотаріуса підписала якісь документи. Суті документів, які вона підписувала, їй ніхто не роз`яснював, однак вона розуміла, що ці документи пов`язані з оформленням кредиту в АКБ «Форум» після перекредитування з АППБ «Аваль». Через декілька днів ОСОБА_8 на вимогу ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , під`їхала в відділення АКБ «Форум», розташоване на вул. Грушевського у м.Львові, де в службовому кабінеті ОСОБА_6 в присутності ОСОБА_18 та ОСОБА_6 підписала якісь документи. Будь-яких коштів вона з каси Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» не отримувала, заяви про видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року не підписувала. В подальшому ОСОБА_8 не здійснювала сплат відсотків по кредиту в банку «Форум», оскільки ОСОБА_18 запевнила її, що буде сама сплачувати даний кредит.

Показаннями свідка ОСОБА_10 , даними в судовому засіданні, про те, що в 2007 році вона, на пропозицію ОСОБА_18 та ОСОБА_6 щодо оформлення на її ім`я кредиту для купівлі житлового будинку за адресою: АДРЕСА_6 передала їм свій паспорт та ідентифікаційний код. Через деякий час, на вимогу цих же осіб, вона з`явилась в приміщення Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» в м.Львові, де за вказівкою ОСОБА_6 та ОСОБА_18 підписала якісь документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Після цього вона на пропозицію ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , прослідувала разом з ними в м. Жовкву до нотаріуса, де підписала ще якісь документи. Оплату за нотаріальні послуги здійснювали ОСОБА_6 та ОСОБА_18 , які також були присутніми в нотаріуса. Більше того дня вона в приміщення Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» не заходила, ніяких готівкових коштів в касі банку не отримувала та заяви про видачу готівки № 2629 від 02.11.2007 року не підписувала.

Показаннями свідка ОСОБА_16 , даними в судовому засіданні про те, що він дізнався про оформлення на його ім`я кредиту в банку «Форум» в розмірі 75 000,00 доларів США лише в березні 2011 року, після надходження на його адресу позовної заяви з Жовківського районного суду Львівської області про повернення боргу в сумі 75 000,00 доларів. До того він жодних документів з банком не підписував, кредиту не оформляв та кошти в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» не отримував і відповідно заяви на видачу готівки № 46585,00 від 28.02.2008 року не підписував хоча батьку передавав паспорт та інші документи.

Показаннями свідка ОСОБА_15 , даними в судовому засіданні про те, що вона ніколи не виступала поручителем по кредиту № 0022/08/6.10-CL, виданому ОСОБА_14 банком «Форум», в сумі 75 000,00 доларів США, а про даний факт вона дізналась тільки в березні 2011 року, після надходження на її адресу: с.Грибовичі, вул.Польова, Жовківського району Львівської області позовної заяви із Жовківського районного суду про стягнення з брата її чоловіка ОСОБА_14 солідарно, і з неї особисто, як поручителя, заборгованості по вищевказаному кредиту, оформленому в банку «Форум».

Показаннями свідка ОСОБА_14 , даними в судовому засіданні про те, що зимою 2007 року він на пропозицію свого батька ОСОБА_37 оформити кредит на своє ім`я, передав батькові особистий паспорт та ідентифікаційний код, після чого останній почав займатись оформленням вищевказаного кредиту. В подальшому, в лютому 2008 року, знову на прохання батька ОСОБА_37 , під`їхав до приватного нотаріуса ОСОБА_21 в м.Жовкву, Львівської області, де його зустрів чоловік, який представився працівником банку «Форум» на ім`я ОСОБА_34 і наказав підписати якісь документи не ознайомлюючись з їх змістом, мотивуючи це тим, що всі умови вже були ним оговорені з батьком ОСОБА_37 . Після переконливих прохань Тараса та ще однієї жінки на ім`я ОСОБА_38 , яка була разом з ним, без нотаріуса, ним було підписано кредитний договір з банком «Форум», після чого він покинув приміщення нотаріуса і поїхав по своїх справах. Жодних кредитних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» 28.02.2008 року згідно кредиту № 0022/08/6.10-CL він не отримував та касових документів (заяви на видачу готівки) не підписував.

Показаннями свідка ОСОБА_39 , оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що вона ніколи не виступала поручителем по кредиту № 0023/08/6.10-CL, виданому ОСОБА_16 банком «Форум», в сумі 75 000,00 доларів США, а про даний факт вона дізналась тільки в березні 2011 року, після надходження на її адресу в с.Грибовичі, вул.Польова, Жовківського району Львівської області позовної заяви із Жовківського районного суду про стягнення з брата її чоловіка ОСОБА_16 та солідарно з неї особисто, як поручителя, заборгованості по вищевказаному кредиту, оформленому в банку «Форум».
т.3, а.с.71-74
Показаннями свідка ОСОБА_12 , оголошеними та перевіреними в судовому засіданні, про те, що в кінці 2007 року він прийняв спільне з своєю дружиною ОСОБА_29 рішення про оформлення кредиту для ремонту будинку за адресою АДРЕСА_7 , де вони проживають, за яким він повинен був виступити поручителем, а дружина позичальником, і передав їй з цією метою свої особисті документи. В подальшому, вибором банку в якому брати кредит та оформленням самого кредиту займалась ОСОБА_29 , а він ні з ким з працівників банку «Форум» особисто не зустрічався та умови кредиту не оговорював. В кінці 2007 року, на прохання своєї дружини, ОСОБА_12 під`їхав на вулицю Городоцьку в м.Львові, до нотаріуса, де підписав іпотечний договір та після цього поїхав по своїх справах. В приміщення банку «Форум» він не заходив, там ніяких документів не підписував і в подальшому особисто гроші з каси банку не отримував. Наскільки йому відомо зі слів дружини, гроші по даному кредиту, були надані їй кимось із працівників банку, а не безпосередньо отримані в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум».
т.3, а.с.56-59
Показаннями свідка ОСОБА_29 , оголошеними та перевіреними в судовому засіданні, про те, що в кінці 2007 року, вона разом із своїм цивільним чоловіком ОСОБА_12 , прийняли спільне рішення про оформлення кредиту для ремонту будинку за адресою АДРЕСА_7 , де вони проживають. З цією метою, вона підшукала банк «Форум» та його представника ОСОБА_6 з яким домовилась про те, що кредит буде оформлено на неї особисто, а її чоловік ОСОБА_12 виступить поручителем. Після цього ОСОБА_29 передала ОСОБА_6 свої особисті документи та особисті документи ОСОБА_12 , для оформлення вищевказаного кредиту. Через деякий час після телефонного дзвінка ОСОБА_6 , вона та ОСОБА_12 під`їхали до приватного нотаріуса по вул.Городоцькій в м.Львові, де підписали якісь документи. Після цього ОСОБА_29 разом з ОСОБА_6 поїхали у відділення банку «Форум» (м.Львів, вул..Грушевського), де біля віконечка каси за вказівкою ОСОБА_18 підписала квитанцію та вийшла на вулицю. Через деякий час ОСОБА_18 вийшла з приміщення банку «Форум» та передала ОСОБА_29 кредитні кошти.
т.3, а.с.222-225
Показаннями свідка ОСОБА_11 , оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що вона в 2008 році звернулась до ОСОБА_18 , яка пообіцяла допомогти в здійсненні купівлі-продажу нерухомості та оформленні з цією метою кредиту в банку «Форум». Маючи вади зору та не маючи можливості займатись збором документів, вона довірилась ОСОБА_40 в даному питанні та передала їй на її вимогу свої особисті документи паспорт і ідентифікаційний код. В подальшому, вона на прохання ОСОБА_41 під`їхала до приватного нотаріуса, де за її вказівкою та вказівкою працівника банку ОСОБА_6 підписала документи, не маючи змоги ознайомитись з їх змістом. Після підписання документів у нотаріуса, вона разом із ОСОБА_6 та ОСОБА_18 поїхала до м.Львова, де за їх вказівкою, залишилась чекати на вулиці біля відділення банку «Форум» за адресою вул. Грушевського, 14. Через який час з приміщення банку вийшов ОСОБА_6 і, не повідомляючи ій суми за яку продано будинок, в її присутності передав продавцю кошти. Після цього вона поїхала до себе до дому. Про те, що в банку «Форум» оформлено на її ім`я кредит в розмірі 20 700,00 євро вона дізналась лише в 2009 році після надходження на її адресу з банку «Форум» листів про несплату кредиту. Жодних кредитних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» 18.12.2007 року згідно кредиту № 0060/07/6.10-N вона не отримувала та жодних касових документів (заяви на видачу готівки) не підписувала.
т.3, а.с.61-65
Показаннями свідка ОСОБА_13 , оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що в 2008 році, вирішивши придбати земельну ділянку для подальшого будівництва для себе житлового будинку, він особисто підшукав її в АДРЕСА_8 , домовившись з продавцем про ціну в розмірі 160000,00. грн. В подальшому, не маючи даної суми, він, через свою маму ОСОБА_8 , звернувся до керуючого Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , з проханням оформити на його ім`я кредит в розмірі 16 000,00 грн. Після отримання згоди ОСОБА_6 , він на вимогу останнього, передав йому паспорт, ідентифікаційний код та інші документи. В подальшому, на вимогу ОСОБА_6 , він під`їхав до нотаріуса в м.Жовкву, Львівської області, де підписав документи, не маючи змоги ознайомитись з їх змістом, та на вимогу ОСОБА_6 поїхав до відділення банку «Форум», за адресою: м.Львів, вул.Грушевського,14, де виконуючи вказівку ОСОБА_6 , підписав ще якісь документи. Після цього, на вимогу ОСОБА_6 , він вийшов з приміщення банку та разом з продавцем нерухомості, почав чекати на кінцевий розрахунок. Близько 19-20 години, ОСОБА_6 вийшов з приміщення банку та в його присутності розрахувався з продавцем земельної ділянки, після чого поїхав до себе до дому. Жодних кредитних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» 07.02.2008 року згідно кредиту № 0005/08/6.10-N він не отримував та заяви на видачу готівки № 10244 від 07.02.2008 року не підписував. Про оформлення на його ім`я в банку «Форум» кредиту в розмірі 16 700,00 євро він дізнався в 2011 році під час допиту його як свідка по даній кримінальній справі.
т.3, а.с.66-70
Показаннями свідка ОСОБА_42 начальника відділу служби безпеки представництва ТДВ «СК Провіта», даними в судовому засіданні про те, що укладенням договорів страхування майна та особистого страхуванням ОСОБА_10 та ОСОБА_28 займався керуючий Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , який і надавав у страхову компанію «Провіта» всі необхідні документи разом з висновками експерта по вартості майна. Після опрацювання наданих ОСОБА_6 документів він виготовляв договори страхування, підписував їх, завіряв печаткою та передавав керуючому відділення ОСОБА_6 для подальшого підписання страхувальником. З ОСОБА_10 та ОСОБА_28 ніколи особисто не зустрічався. По даному договору банком «Форум» були сплачені всі необхідні страхові платежі і тому договори були підписані та зареєстровані у встановленому законом порядку.

Показаннями свідка ОСОБА_43 колишнього директора ТзОВ «Львівська лізингова компанія», оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що з поручителем по кредиту № 0023/08/6.10-CL ОСОБА_39 , він особисто не знайомий, остання у вказаному ТзОВ ніколи не працювала і довідки про доходи останньої, яка знаходиться в матеріалах вищевказаної кредитної справи, він не оформляв і не видавав.
т.3, а.с.82-86

Показаннями свідка ОСОБА_44 колишнього економіста Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», даними в судовому засіданні, про те, що він, отримавши від ОСОБА_6 вже зібрані пакети документів, необхідні для формування кредитних справ на ім`я ОСОБА_8 та ОСОБА_45 , і за вказівкою ОСОБА_6 підготував резюме кредитного працівника, завірив надані керуючим копії документів та підшив їх в папку кредитної справи, яку передав ОСОБА_6 . Після цього ОСОБА_6 особисто займався проходженням перевірки вказаних кредитних матеріалів в службах Львівської філії АКБ «Форум» та ініціював їх винесення на розгляд кредитної комісії філії та доповідав перед кредитною комісією про доцільність видачі кредитів по кредитних справах № 0010/08/6.10-CLNv ( ОСОБА_17 ), 0035/07/6.10-N ( ОСОБА_9 ), 0037/07/6.10-CL ( ОСОБА_8 ), 0022/08/6.10-CL ( ОСОБА_14 ), 0023/08/6.10-CL ( ОСОБА_16 ), 0050/07/6.10-N ( ОСОБА_10 ), 0005/08/6.10-N ( ОСОБА_13 ), 0060/07/6.10-N ( ОСОБА_11 ), 0092/07/6.10-CL ( ОСОБА_12 ). Після прийняття кредитною комісією позитивного рішення, за вказівкою ОСОБА_6 займався відкриттям відповідних рахунків, необхідних для супроводження кредитів. З жодним із вищевказаних позичальників, при отриманні документів для подальшого оформлення на їх ім`я кредиту він не зустрічався, документи в оригіналах від них не отримував та по умовах кредитування не консультував.

Показаннями свідка ОСОБА_26 колишнього начальника відділу індивідуального бізнесу Львівської філії АКБ «Форум» та секретаря кредитної комісії, оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що за час його роботи на вказаній посаді в період 2007-2008 роках по всіх кредитних справах, які оформлялись керуючим Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_6 в тому числі і по кредитних справах ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_12 , отриманням документів від громадян, формуванням кредитних справ, проведенням їх по службах відділ індивідуального бізнесу, юридичний відділ, відділ служби безпеки, відділ оцінки ризиків, займався керуючий Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 безпосередньо. Він забезпечував необхідний пакет документів для подальшого проведення оцінки майна, яке пропонувалось в заставу - технічний паспорт на об`єкт, який надається в заставу, право установчі документи на об`єкти, акт на землю, якщо була земельна ділянка і витяг з державного реєстру іпотек. Після проходження всіх служб банку та отримання оцінки майна, яке пропонувалось в заставу, ОСОБА_6 особисто ініціював винесення вказаних кредитних справ на розгляд кредитної комісії Львівської філії та в подальшому, будучи присутнім на її засіданні, доповідав особисто по кожній справі та відстоював видачу кредиту кожному з вищевказаних осіб. Після доповіді ОСОБА_6 на засіданні кредитного комітету та прийняття позитивного рішення по вищевказаних кредитах, він забирав кредитну справу, протокол засідання кредитного комітету і особисто готував необхідні документи та підкріплення каси відділення для видачі готівки позичальникам.
т.3, а.с.100-104, 120-123

Показаннями свідка ОСОБА_25 клишнього начальника відділу економічної безпеки Львівської філії АКБ «Форум», оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що за час його роботи на вказаній посаді в період 2007-2008 роках в Центральному відділенні ЛФ АКБ «Форум» підбором клієнтів на кредитування та особистими співбесідами з ними як і отримання оригіналів необхідних документів для оформлення кредитів, займався керуючий Центрального відділення ОСОБА_6 . Він особисто проводив з ними необхідну роботу і подавав у відділ безпеки Львівської філії АКБ «Форум» вже сформовану кредитну справу в прошитому на скорозшивач вигляді, із завіреними ксерокопіями документів, висновком кредитного працівника, висновком працівника юридичного відділу, довідками чи актами перевірки заставного майна, підписаними керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Отримавши кредитну справу відділ безпеки її вивчав, у випадку необхідності, витребовував від ОСОБА_6 роз`яснення по суті справи, які він особисто надавав в усному порядку. Після проведення всіх необхідних перевірок, складався висновок по справі на підставі наявних в ній документів та висновків інших служб банку і в подальшому справа передавалась на розгляд кредитній комісії Львівської філії, де по справах доповідав особисто ОСОБА_6
т.3, а.с.105-108, 124-129

Показаннями свідка ОСОБА_24 , колишнього заступника керуючого Львівської філії АКБ «Форум» з індивідуального бізнесу, члена кредитної комісії філії, даними в судовому засіданні про те, що за час його роботи на вказаній посаді в 2007-2008 роках в Центральному відділенні ЛФ АКБ «Форум» в Центральному відділенні філії формуванням пакету документів та кредитної заявки в тому числі і по кредитних справах ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_12 займався керуючий Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Він особисто надавав кредитну справу на перевірку у відділ індивідуального бізнесу, де перевірялась правильність оформлення резюме кредитного працівника, після чого керуючий особисто передавав документи в службу безпеки та юридичний відділ і пізніше, після створення відділу ризиків, десь приблизно з 2007 року у відділ ризиків. Кожна служба надавала по кожній кредитній справі свій письмовий висновок, наявність якого повинна була бути обов`язково. Після проходження служб кредитна справа виносилась на розгляд кредитної комісії. Ініціатором такого винесення виступав керуючий Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . В подальшому вказані кредитні заявки могли розглядатись двома способами: перший це коли збиралась кредитна комісія в повному вкладі на засідання, де ОСОБА_6 доповідав про винесення кредитної справи на розгляд, по самій кредитній справі та клопотав про надання кредиту кожній конкретній особі. Після цього члени кредитної комісії, якщо не було зауважень, приймали позитивне рішення про надання кредиту і в подальшому підписували протокол засідання кредитної комісії. У зв`язку із значним навантаження міг бути і інший порядок прийняття рішень по наданні кредитів. Зокрема: керуючий ОСОБА_6 особисто підходив до кожного з членів кредитного комітету, якому пояснював ситуацію по кредитній справі і клопотав про надання кредиту та отримував позитивне рішення, після чого підписувався протокол засідання кредитної комісії. Тобто, ініціатором видачі кредитів та доповідачем по кредитних справах Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» виступав ОСОБА_6 і без його участі питання щодо можливості видачі кредиту не виносилось на розгляд кредитної комісії та позитивне рішення про надання кредиту не могло бути прийнятим. Після доповіді ОСОБА_6 на засіданні кредитної комісії та прийнятті позитивного рішення по кредитах ОСОБА_6 забирав кредитну справу, протокол засідання кредитного комітету і готував необхідні документи та підкріплення каси відділення для видачі готівки позичальникам.

Показаннями свідка ОСОБА_46 директора ТзОВ «Західторгцентр» оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що з позичальником кредиту № 0023/08/6.10-CL ОСОБА_16 , він особисто не знайомий, він у вказаному ТзОВ ніколи не працював і довідки про доходи ОСОБА_16 , яка знаходиться в матеріалах кредитної справи, він не видавав і не підписував.
т.3, а.с.141-147

Показаннями свідка ОСОБА_47 колишнього бухгалтера ТзОВ «Західторгцентр», оголошеними та перевіреними в судовому засіданні, про те, що з позичальником кредиту № 0023/08/6.10-CL. ОСОБА_16 , вона особисто не знайома, він у вказаному ТзОВ ніколи не працював і довідки про доходи ОСОБА_16 , яка знаходиться в матеріалах кредитної справи, вона не видавала і не підписувала
т.3, а.с.154-156

Показаннями свідка ОСОБА_48 колишнього керівника регіонального відділу продажу у м.Львові ВАТ «Страхова компанія «Країна»», оголошеними та перевіреними в судовому засіданні, про те, що його відділ співпрацював з Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум», керівником якого був ОСОБА_6 . ОСОБА_48 особисто з позичальниками банку, які укладали договори страхування ніколи не працював. Всі документи, необхідні для укладення страхових договорів він отримував від представника банку «Форум» - ОСОБА_6 . Після опрацювання наданих ОСОБА_6 документів ОСОБА_48 виготовляв договори страхування, підписував їх, завіряв печаткою, перебуваючи в довірливих стосунках з ОСОБА_6 , передавав йому такі бланки договорів для подальшого їх підписання страхувальником. По даних договорах банком «Форум» були сплачені всі необхідні страхові платежі і тому договори були підписані та зареєстровані у встановленому законом порядку.
т.3, а.с. 148-153

Показаннями свідка ОСОБА_49 - колишнього директора Львівської філії АКБ «Форум», огошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що підшуковуванням клієнтів для подальшого розгляду про можливість кредитування, збором пакету документів і підготовкою його до винесення на розгляд служб філії та формуванням кредитних справ займався особисто керуючий ОСОБА_6 , який в подальшому представляв дані справи на розгляд служб філії безпеки, ризиків і юридичної. До подачі на розгляд служб ОСОБА_6 перевіряв майно яке пропонувалось в заставу та представляв фотографії предметів забезпечення по кредиту. На підставі представлених фотографій відділом оцінки проводилась оцінка майна, що надавалось в заставу. Після проходження всіх служб та отримання відповідних висновків, ОСОБА_6 особисто ініціював винесення кожної кредитної справи на розгляд кредитного комітету. В подальшому, будучи присутнім на кожному засіданні кредитного комітету ОСОБА_6 особисто доповідав по кожній представленій на розгляд кредитній справі і клопотав про видачу кредиту кожній конкретній особі. Після доповіді ОСОБА_6 при наявності позитивних висновків служб філії кредитний комітет приймав позитивне рішення про видачу кредиту. По прийнятті такого рішення та оформленні протоколу засідання кредитної комісії ОСОБА_6 забирав кредитну справу і готував всі необхідні документи для видачі кредиту. Без особистої присутності на засіданні кредитного комітету ОСОБА_6 , кредитні справи Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» не розглядались.
т.3, а.с.157-162

Показаннями свідка ОСОБА_50 колишнього начальника юридичного відділу Львівської філії АКБ «Форум» та члена Кредитної комісії філії, даними в судовому засіданні про те, що отриманням документів від громадян, формуванням кредитних справ, проведенням їх по службах відділу індивідуального бізнесу, юридичного відділу, відділу служби безпеки, відділу оцінки ризиків, займався керуючий Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Він особисто ініціював винесення вказаних кредитних справ на розгляд кредитної комісії Львівської філії та в подальшому, будучи присутнім на засіданні кредитної комісії доповідав особисто по кожній справі та відстоював видачу кредитів. Про це свідчать протоколи засідань кредитної комісії. Після доповіді ОСОБА_6 на засіданні кредитної комісії та прийняття позитивного рішення по вищевказаних кредитах ОСОБА_6 забирав кредитну справу, протокол засідання кредитної комісії і готував необхідні документи та підкріплення каси відділення для видачі готівки позичальникам, займався підготовкою та підписання договорів іпотеки, кредитних та поруки. Для написання юридичного висновку кредитна справа подавалась ОСОБА_6 особисто. Якщо виникали будь-які питання з приводу написання юридичного висновку або підписання листа погодження, то вони ставились до ОСОБА_6 особисто і він надавав необхідні відповіді або додавав необхідні документи, якщо такі були відсутні.
т.3, а.с.163-167

Показаннями свідка ОСОБА_21 приватного нотаріуса Жовківського нотаріального округу Львівської області оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що з неодноразовою пропозицією посвідчити договори купівлі-продажу нерухомості з наступною іпотекою та просто іпотеки до неї звертався представник банку «Форум» ОСОБА_6 , який представляв нотаріально посвідчене доручення від банку. Підставою для укладення договорів іпотеки слугували кредитні договори вже підписані банком «Форум» та позичальниками ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_9 , ОСОБА_14 , ОСОБА_10 , та безпосередньо представлені ОСОБА_6 . Після отримання вказаних кредитних договорів вона перевіряла особу клієнта шляхом звірення з його паспортом, його дієздатність і в подальшому видруковувала договори для ознайомлення, питала чи все зрозуміло, чи є запитання стосовно укладених договорів. Після з`ясування всіх необхідних питань, договори були видрукувані на бланках нотаріальних документів та підписані сторонами особисто в її присутності. Жодного випадку відсутності будь-якої з сторін при підписанні договору іпотеки не було.
т.3, а.с.168-170, 171-174

Показаннями свідка ОСОБА_51 колишнього провідного економіста Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що вона з позичальниками банку «Форум» ОСОБА_13 , ОСОБА_9 , ОСОБА_12 , ОСОБА_16 та ОСОБА_14 , в чиїх кредитних справах наявні завірительні підписи від її імені, з питань оформлення ними кредитів не зустрічалась, документів відповідних не отримувала і формуванням кредитних справ не займалась. Крім того вона неодноразово бачила жінку, опізнану пізніше як ОСОБА_18 , яка приходила та постійно спілкувалась з керуючим ОСОБА_6 , приїжджала разом з ОСОБА_6 і якимись людьми від нотаріуса після закінчення процедури оформлення кредиту в нотаріуса, іноді присутньою під час видачі кредиту.
т.3, а.с.174-177

Показаннями свідка ОСОБА_52 колишнього начальника управління служби безпеки банку «Форум» по Львівському регіону, даними в судовому засіданні про те, що він, виконуючи свої посадові обов`язки, встановив, що боржники, з яких він запам`ятав ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , декількох осіб на прізвище ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , які проживають в м.Куликові, Жовківського району Львівської області, або взагалі не знали про оформлені на них кредити або підтверджували отримання кредитів в розмірах набагато більших, ніж оговорювалось ними з ОСОБА_6 на момент оформлення, крім того у боржників не було потрібних документів, які б підтверджували отримання ними кредитів, зокрема кредитних договорів. Всі боржники стверджували, що ОСОБА_6 , будучи у змові з ОСОБА_18 , проводив з ними роботу щодо отримання особистих документів. Крім цього ОСОБА_6 , в порушення його функціональних обов`язках не проводилась ідентифікація або контроль за такою ідентифікацією осіб, які подавали документи на оформлення кредитів та їх підписів, хоча він особисто ніс відповідальність як керуючий за оформлення пакету документів, який пред`являвся членам кредитного комітету. В подальшому, з метою приховування фактів незаконної видачі кредитів, ОСОБА_6 , як керуючим відділення не проводилась робота з простроченими кредитами з дня їх виникнення аж до присвоєння кредитним комітетом статусу проблемного і передачі таких кредитів в інші підрозділі, якщо таке рішення було прийнято.

Показаннями свідка ОСОБА_57 колишнього провідного економіста, а з 2010 року по 2011 рік керуючого Другого політехнічного відділення Львівської філії АКБ «Форум», даними в судовому засіданні про те, що вона не була знайома з позичальниками ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_12 ні під час оформлення на їх ім`я кредитів ні під час подальшого погашення тіла кредиту та відсотків.

Показаннями свідка ОСОБА_58 - начальника безпеки по західному регіону ПАТ «Банк Форум», оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що протягом 2009-2010 років, під час виконання своїх функціональних обов`язків по роботі з боржниками і зокрема по кредитах, оформлених Центральним відділення Львівської філії АКБ «Форум» протягом 2006-2008 років, шляхом вивчення кредитних справ та бесід з боржниками, ним було встановлено, що вказані боржники, з яких він запам`ятав ОСОБА_53 , ОСОБА_56 , ОСОБА_54 , декількох осіб на прізвище ОСОБА_55 , які проживають в м.Куликої, Жовківського району Львівської області, або взагалі не знали про оформлені на них кредити або підтверджували отримання кредитів в менших розмірах, крім того у боржників не було потрібних документів, які б підтверджували отримання ними кредитів, зокрема кредитних договорів. Всі боржники стверджували, що ОСОБА_6 , будучи у змові з ОСОБА_18 , проводив з ними роботу щодо отримання особистих документів. Крім цього ОСОБА_6 , в порушення його функціональних обов`язках не проводилась ідентифікація або контроль за такою ідентифікацією осіб, які подавали документи на оформлення кредитів та їх підписів, хоча він особисто ніс відповідальність як керуючий за оформлення пакету документів, який пред`являвся членам кредитного комітету. В подальшому, з метою приховання фактів незаконної видачі кредитів, ОСОБА_6 , як керуючим відділення не проводилась робота з простроченими кредитами з дня їх виникнення аж до присвоєння кредитним комітетом статусу проблемного і передачі таких кредитів в інші підрозділі, якщо таке рішення було прийнято.
т.3, а.с.186-189

Показаннями свідка ОСОБА_20 колишнього начальника відділу оцінки ризиків Львівської філії АКБ «Форум» - члена Кредитної комісії, оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що по кредитах, оформлених Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» в 2007-2008 роках, подачею пакету документів для оцінки щодо можливості видачі кредиту позичальнику, займався особисто керуючий Центральним відділенням ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Тобто у відділ ризиків він надавав вже сформований пакет документ до якого входили завірені копії документів для ідентифікації позичальника, паспорт, ідентифікаційний код, свідоцтво про одруження; документи, що стосуються фінансово-економічного стану позичальника, зокрема довідки про доходи, звіти суб`єктів підприємницької діяльності, дані щодо проведеного мікроаналізу діяльності підприємця та інші документи: додаткові документи, журнали продажу. Після отримання даного пакету документів ОСОБА_20 особисто проводився аналіз економічного стану позичальника з підготовкою висновку та зазначенням рекомендації. У випадку якщо такий висновок готувався кимось із працівників відділу, то ОСОБА_20 в подальшому він перевірявся і погоджувався або не погоджувався. Даний висновок складався на підставі довідки про доходи або звіту суб`єкта підприємницької діяльності з аналізом місця ведення бізнесу, проведеного особисто, із подальшим складанням звіту, керуючим Центрального відділення ОСОБА_6 . В такі звіти ОСОБА_6 вносились відомості про його виїзди на місце ведення бізнесу та основні параметри ведення бізнесу. Крім того ОСОБА_6 подавались первинні акти перевірки майна, яке пропонується в якості забезпечення по кредиту. До даних актів ним же долучались фотографії об`єктів, що пропонуються в заставу. Після проходження всіх необхідних служб філії ОСОБА_6 особисто ініціював винесення кредитних матеріалів на розгляд кредитної комісії філії АКБ «Форум». Засідання кредитної комісії філії могло відбуватись як в звичайному порядку коли на засідання збирались всі члени кредитної комісії так і в робочому порядку, коли ОСОБА_6 особисто підходив з кредитними матеріалами до кожного з членів кредитної комісії. У випадку робочого порядку засідання кредитної комісії ОСОБА_6 заходив до ОСОБА_20 в кабінет доповідав по суті кредитних матеріалів та відповідав на запитання які ставились йому. Крім того він відстоював видачу кожного окремого кредиту розгляд якого він особисто ініціював. Протокол засідання кредитної комісії підписувався кожним членом комісії і передавався ОСОБА_6 для подальшого погодження. Крім робочого порядку засідання кредитної комісії існував ще і загальний порядок засідання, це коли всі члени кредитної комісії збирались разом та приймали рішення щодо видачі кредиту. Як і в попередньому випадку ОСОБА_6 ініціював винесення на розгляд кредитної комісії кредитних матеріалів, в подальшому, будучи присутнім на такому засіданні доповідав особисто по представлених ним матеріалах, відповідав на поставлені запитання та відстоював видачу кожного окремого кредиту. Після позитивного рішення отримував протокол кредитної комісії, забирав кредитні матеріали та займався підготовкою подальшої видачі готівкових коштів.
т.3, а.с.190-194

Показаннями свідка ОСОБА_59 колишнього керівника корпоративного бізнесу Львівської філії АКБ Форум» оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що по всіх кредитах, оформлених Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» в 2007 - 2008 роках подачею пакету документів для оцінки щодо можливості видачі кредиту позичальнику, на розгляд кредитної комісії займався особисто керуючий Центральним відділенням ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_6 . В подальшому, в «робочому порядку» він обходив всіх членів кредитної комісії з метою погодження даного проекту представленої кредитної справи. У випадку виникнення будь-яких питань до даної кредитної справи, він же особисто і відповідав на них, відстоюючи видачу кожного конкретного кредиту. Після отримання всіх необхідних погоджень секретарем кредитної комісії ОСОБА_26 або керуючим Центрального відділення ОСОБА_6 складався протокол засідання кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», який підписувався всіма членами кредитної комісії.
т.3, а.с.195-197

Показаннями свідка ОСОБА_60 колишнього начальника Сихівського відділення банку «Аваль», даними в судовому засіданні про те, що 25.09.2006 року, ОСОБА_8 , після оформлення всіх документів та проходження необхідних процедур, дійсно отримала в касі відділення кредитну суму в розмірі 34 780,00 доларів США. В подальшому ОСОБА_8 здійснювались погашення по кредиту, однак в якийсь певний період часу вона взагалі перестала його погашати і даний кредит перейшов в розряд проблемних та по ньому проводилась необхідна робота щодо повернення вказаного кредиту. В серпні 2007 року кредит був погашений в один день, однією сумою в повному обсязі. Ніхто з працівників банку «Форум» до нього особисто з таким питанням не звертався та перекредитування кредиту ОСОБА_8 в банк «Форум» не здійснювалось .

Показаннями свідка ОСОБА_30 приватного нотаріуса Львівського міського нотаріального округу, оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що в грудні 2007 року до неї звернувся представник банку «Форум» ОСОБА_24 з пропозицією посвідчити договір іпотеки, який представив нотаріально посвідчене доручення від вказаного банку. Підставою для укладення договорів іпотеки слугували кредитні договори вже підписані банком «Форум» та позичальниками ОСОБА_12 та ОСОБА_29 . Після отримання кредитних договорів вона перевірила особу клієнта шляхом звірення з його паспортом, його дієздатність і в подальшому видрукувала договори для ознайомлення, запитала чи все зрозуміло, чи є запитання стосовно укладених договорів. Після з`ясування всіх необхідних питань, договори були видрукувані на бланках нотаріальних документів і підписані сторонами особисто в її присутності. Жодного випадку відсутності будь-якої з сторін при підписанні договору іпотеки не було.
т.3, а.с.202-206

Показанняями свідка ОСОБА_61 - начальника відділ правового забезпечення Західного регіону ПАТ «Банк Форум» оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що по кредитних справах оформлених в Центральному відділенні АКБ «Форум» отриманням документів від громадян, формуванням кредитних справ, проведенням їх по службах відділу індивідуального бізнесу, юридичному відділу, відділу служби безпеки, відділу оцінки ризиків, займався керуючий Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Він особисто ініціював винесення вказаних кредитних справ на розгляд кредитного комітету Львівської філії. В коло посадових обов`язків свідка входило погодження всіх нетипових договорів, однак він за весь період роботи в банку «Форум» жодного разу договору про співпрацю банку «Форум» з ОСОБА_18 не погоджував та про існування такого документи нічого не знав.
т.3, а.с.210-213

Показаннями свідка ОСОБА_62 - головного юрисконсульта відділу правового забезпечення Західного регіону ПАТ «Банк Форум», даними в судовому засіданні про те, що по кредитних справах оформлених в Центральному відділенні АКБ «Форум» отриманням документів від громадян, формуванням кредитних справ, проведенням їх по службах відділу індивідуального бізнесу, юридичному відділу, відділу служби безпеки, відділу оцінки ризиків, займався керуючий Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Він особисто ініціював винесення вказаних кредитних справ на розгляд кредитного комітету Львівської філії. В коло її посадових обов`язків входило погодження всіх нетипових договорів, однак вона за весь період роботи в банку «Форум» жодного разу договору про співпрацю банку «Форум» з ОСОБА_18 не погоджувала та про існування такого документи нічого не знала.

Показаннями свідка ОСОБА_63 колишнього начальника служби безпеки Львівської філії АКБ «Форум», оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що за час його роботи на вказаній посаді в 2007-2008 роках в Центральному відділенні ЛФ АКБ «Форум» підбором клієнтів на кредитування та особистими співбесідами з ними як і отримання оригіналів необхідних документів для оформлення кредитів, займався керуючий Центрального відділення ОСОБА_6 . Він же особисто проводив з ними необхідну роботу і подавав у відділ безпеки Львівської філії АКБ «Форум» вже сформовану кредитну справу, із завіреними ксерокопіями документів, висновком кредитного працівника, висновком працівника юридичного відділу, довідками чи актами перевірки заставного майна, підписаними керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Отримавши кредитну справу відділ безпеки її вивчав, у випадку необхідності, витребовував від ОСОБА_6 роз`яснення по суті справи, які він особисто надавав в усному порядку. Після проведення всіх необхідних перевірок, складався висновок по справі на підставі наявних в ній документів та висновків інших служб банку і в подальшому справа передавалась на розгляд кредитній комісії Львівської філії.
т.3, а.с.218-221

Показаннями свідка ОСОБА_64 - колишнього економіста Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що він, отримавши від ОСОБА_6 вже зібрані пакети документів, необхідні для формування кредитних справ, за вказівкою останнього підготував резюме кредитного працівника, завірив надані керуючим копії документів та підшив їх в папку кредитної справи, яку передав ОСОБА_6 . Після цього ОСОБА_6 особисто займався проходженням перевірки вказаних кредитних матеріалів в службах Львівської філії АКБ «Форум» та ініціював їх винесення на розгляд кредитної комісії філії. Після прийняття кредитною комісією позитивного рішення ОСОБА_64 , за вказівкою ОСОБА_6 займався відкриттям відповідних рахунків, необхідних для супроводження кредитів. З жодним із позичальників - ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_12 , ОСОБА_65 при отриманні документів для подальшого оформлення на їх ім`я кредиту не зустрічався, документи в оригіналах від них не отримував та по умовах кредитування не консультував.
т.3, а.с.226-230

Показаннями свідка ОСОБА_66 , оголошеними та перевіреними в судовому засіданні про те, що він за дорученням своєї мами - ОСОБА_29 здійснював проплати за кредитом оформленим на її ім`я в банку «Форум». Однак літом 2009 року дізнавшись, під час здійснення проплати за вказаним кредитом, що сума згідно кредитного договору не відповідає тій сумі яку отримала його мати ОСОБА_29 , повідомив її та припинив будь-які сплати за кредитом. Про існування оформленого на його батька ОСОБА_12 кредиту, йому нічого відомо не було.
т.3, а.с.231-233

Висновками почеркознавчих експертиз:

- № 248 від 07.12.2011 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_10 на кредитному договорі № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року.; запиті банку щодо матеріального стану позичальника; акті огляду заставного майна, від 02.11.2007 року; ксерокопії договору добровільного особистого страхування КУ № 015606; договорі № 260/01-0112 добровільного страхування майна, від 02.11.2007 року; ксерокопіях сторінок паспорта ОСОБА_10 , які знаходяться в матеріалах кредитної справи № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року та заяві на видачу готівки № 2629 від 02.11.2007 року є не ОСОБА_10 , а інша особа.
т.4, а.с. 6-11

- № 249 від 08.12.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_16 на анкеті позичальника-фізичної особи, заявці на видачу кредиту та довідці про додаткові доходи, які знаходяться в матеріалах кредитної справи № 0023/08/6.19-CL є не ОСОБА_16 , а інша особа.
т.4, а.с.21-25

- № 250 від 08.12. 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_8 на кредитному договорі № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року та його додатках, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0037/07/6.10-CL та заяві та видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року (прим.1) є не ОСОБА_8 , а інша особа.
т.4, а.с. 31-34

- № 244 від 30.11.2011 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_17 на кредитному договорі № 0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року, анкеті позичальника-фізичної особи, заявці на видачу кредиту, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0010/08/6.10-CLNv та заяві та видачу готівки № 44958 від 27.05.2008 року (прим.№№1,3) та заяві на переказ готівки № 44410, від 27.05.2008 року (прим.2) є не ОСОБА_17 , а інша особа.
т.4, а.с.41-46

- № 245 від 06.12.2011 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_9 на кредитному договорі № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року, зверненні АКБ «Форум» до ОСОБА_9 щодо надання документів, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0035/07/6.10-N та заяві та видачу готівки № 24578 від 19.09.2007 є не ОСОБА_9 , а інша особа.
т.4, а.с.52-56

- № 246 від 30.11.2011 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_14 на кредитному договорі № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року та додатках до нього, анкеті позичальника-фізичної особи, заяві про видачу кредиту, довідці про отримання додаткових доходів, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0022/08/6.10-N та заяві та видачу готівки № 46580 від 28.02.2008 року (прим.1,3), заяві на переказ готівки № 46502 від 28.02.2008 року (прим.2) є не ОСОБА_14 , а інша особа.
т.4, а.с.63-68

- № 247 від 30.11.2011 року, яким встановлено, що виконавцем підпису від імені ОСОБА_15 поручителя по кредиту оформленому на ім`я ОСОБА_14 (№ 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року) на договорі поруки від 28.02.2008 року який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0022/08/6.10-N є не ОСОБА_15 , а інша особа.
т.4, а.с.74-76

- № 254 від 18.01.2012 року, яким встановлено, що виконавцем написів та підписів від імені позичальника ОСОБА_14 на анкеті позичальника-фізичної особи, заявці на видачу кредиту, довідці на ім`я керуючого Центральним відділенням АКБ «Форум» про додаткові доходи позичальника, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0022/08/6.10-N є ОСОБА_6
т.4, а.с.85-94

- № 254 від 18.01.2012 року, яким встановлено, що виконавцем перших підписів в графах від імені банку на заяві про видачу готівки ОСОБА_14 , № 46580, від 28.02.2008 року (прим.1,3), згідно кредитного договору № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року, та заяві на переказ готівки № 46502 від 28.02.2008 р., які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0022/08/6.10-N, є ОСОБА_6
т.4, а.с.85-94

- № 32 від 18 січня 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_14 № 46580, від 28.02.2008 року (прим.1,3), згідно кредитного договору № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року, та заяві на переказ готівки № 46502 від 28.02.2008 р., в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.4, а.с.102-105

- №71 від 17.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підпису від імені директора ТзОВ «Львівська лізингова компанія» ОСОБА_43 на довідці про доходи, виданій ОСОБА_39 , є ОСОБА_43
т.4, а.с.123-126

- № 77 від 21.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені економіста Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_44 в графі «Підписи банку» на заяві про видачу готівки позичальнику ОСОБА_8 № 1313 від 01.08.2007 року (прим.1), вилученій з архіву касових документів ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 р., є не ОСОБА_44 , а інша особа.
т.4, а.с.134-136

- № 72 від 17.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підпису від імені головного бухгалтера ТзОВ «Львівська лізингова компанія» ОСОБА_67 на довідці про доходи, виданій ОСОБА_39 , є ОСОБА_67
т.4, а.с.143-145

- № 84 від 28.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_11 в анкеті позичальника-фізичної особи від 07.12.2007 року, заявці на видачу кредиту від 07.12.2007 року, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0060/07/6.10-N є не ОСОБА_11 , а інша особа.
т.4, а.с.154-156

- № 85 від 28.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_13 в договорі № 260/01-0134 добровільного страхування майна фізичних осіб від 07.02.2008 р., анкеті позичальника-фізичної особи, від 01.02.2008 року, заявці на видачу кредиту, від 01.02.2008 року, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0005/08/6.10-N є не ОСОБА_13 , а інша особа.
т.4, а.с.164-169

- № 75 від 21.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підпису від імені ОСОБА_39 поручителя по кредиту оформленому на ім`я ОСОБА_16 (№ 0023/08/6.10-N від 28.02.2008 року) на договорі поруки від 28.02.2008 року який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0023/08/6.10-N є не ОСОБА_39 , а інша особа.
т.4, а.с.177-179

- № 83 від 28.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_12 на кредитному договорі № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, іпотечному договорі від 21.12.2007 року, копіях патенту № 853513, довідці про взяття на облік платника податків, свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця, свідоцтва про розірвання шлюбу, сторінок паспорта та картки ідентифікаційного коду, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0092/07/6.10-CL є не ОСОБА_12 , а інша особа.
т.4, а.с.187-193

- № 66 від 10.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_11 № 23059, від 18.12.2007 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 р., в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.4, а.с.199-202

- № 67 від 10.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_13 № 10244, від 07.02.2008 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 року, в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.4, а.с.208-211

- № 60 від 10 лютого 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_8 № 1313, від 01.08.2007 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 року, заяві про видачу готівки ОСОБА_8 № 1313, від 01.08.2007 року (прим.1), заяві на переказ готівки № 1306 від 01.08.2007 року (прим.1), квитанції № 1306 від 01.08.2007 року (прим.1), які знаходяться в кредитній справі № 0037/07/6.10-CL, в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.4, а.с.230-234

- № 61 від 10 лютого 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_17 № 44958, від 27.05.2008 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 року, ОСОБА_17 № 44958, від 27.05.2008 року (прим.3), заяві на переказ готівки № 44410 від 27.05.2008 р. (прим.2), квитанції № 44410 від 27.05.2008 року (прим.2), які знаходяться в кредитній справі № 0010/08/6.10-CLNv, в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.4, а.с.240-245

- № 65 від 10.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_10 № 2629, від 02.11.2007 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 р., в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.4, а.с.251-254

- № 62 від 10 лютого 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_9 № 24578, від 19.09.2007 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 року, заяві про видачу готівки ОСОБА_9 № 24578, від 19.09.2007 року (прим.1) та заяві на переказ готівки № 24554 від 19.09.2007 року, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0035/07/6.10-N, в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.5, а.с.4-8

- № 63 від 10.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_16 , № 24578, від 28.02.2008 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0023/08/6.10-N від 28.02.2008 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 року, заяві про видачу готівки ОСОБА_16 , № 24578, від 28.02.2008 року, (прим.3) та заяві на переказ готівки № 46515 від 28.02.2008 р., які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0023/08/6.10-N, в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.5, а.с.14-18

- № 64 від 10 лютого 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_12 , № 30481, від 21.12.2007 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 року, заяві про видачу готівки ОСОБА_12 , № 30481, від 21.12.2007 року (прим.1) та заяві на переказ готівки № 30237 від 21.12.2007 року, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0092/07/6.10-CL, в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.5, а.с.24-28

- № 87 від 10.02.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені касира ОСОБА_7 на заяві про видачу готівки ОСОБА_12 , № 30481, від 21.12.2007 року (прим.1), згідно кредитного договору № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, вилученій з архіву ПАТ «Банк Форум» згідно протоколу вилучення від 28.09.2011 року, заяві про видачу готівки ОСОБА_12 , № 30481, від 21.12.2007 року (прим.1) та заяві на переказ готівки № 30237 від 21.12.2007 року, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0092/07/6.10-CL, в графі «Касир» є ОСОБА_7
т.5, а.с.24-28

- № 134 від 10 квітня 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підпису від імені директора ТзОВ «Західторгцентр» ОСОБА_46 на довідці про доходи, виданій ОСОБА_68 , є не ОСОБА_46
т.5, а.с.78-80

- № 135 від 10 квітня 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підпису від імені бухгалтера ТзОВ «Західторгцентр» ОСОБА_47 на довідці про доходи, виданій ОСОБА_68 , є не ОСОБА_47
т.5, а.с.88-90

- № 136, що виконавцем підписів від імені економіста Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_51 на завірительних написах та підписах від її імені на ксерокопіях довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_69 ; ксерокопія паспорта ОСОБА_70 ; ксерокопії паспорта ОСОБА_13 , які знаходяться в матеріалах кредитної справи № 0005/08/6.10-N ( ОСОБА_13 ); ксерокопіях витягів з реєстру прав власності на нерухоме майно; паспорта та картки фізичної особи-платника податку ОСОБА_39 ; паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_16 , які знаходяться в матеріалах кредитної справи № 0023/08/6.10-CL ( ОСОБА_16 ); на ксерокопіях паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_29 , які знаходяться в матеріалах кредитної справи № 0092/07/6.10-CL ( ОСОБА_12 ) ; на ксерокопіях свідоцтва про сплату єдиного податку серії № 008999; довідки про взяття на облік платника податків № 1804; Свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця ОСОБА_9 ; довідки фізичної особи-платника податків та сторінок паспорта ОСОБА_9 , які знаходяться в матеріалах кредитної справи № 0035/07/6.10-N ( ОСОБА_9 ); на ксерокопіях витягів з реєстру права власності нерухомого майна; картки фізичної особи-платника податків та сторінок паспорта ОСОБА_15 ; картки фізичної особи-платника податків та сторінок паспорта ОСОБА_14 , які знаходяться в матеріалах кредитної справи № 0022/08/ 6.10-CL ( ОСОБА_14 ) є не ОСОБА_51
т.5, а.с.99-110

- № 142, від 13.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_9 на кредитному договорі № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_9 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0035/07/6.10-N підписані однією особою.
т.5, а.с.118-120

- № 143, від 13.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_14 на кредитному договорі № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_14 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0022/08/6.10-N підписані однією особою.
т.5, а.с.128-130

- № 144, від 13.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_16 на кредитному договорі № 0023/08/6.10-N від 28.02.2008 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_16 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0023/08/6.10-N від 28.02.2008 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0023/08/6.10-N від 28.02.2008 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0023/08/6.10-N підписані однією особою.
т.5, а.с.138-140

- № 145, від 13.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_10 на кредитному договорі № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_10 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0050/07/6.10-N підписані однією особою.
т.5, а.с.148-150

- № 146, від 13 квітня 2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_8 на кредитному договорі № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_8 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0037/07/6.10-CL підписані однією особою.
т.5, а.с.158-160

- № 147, від 13.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_11 на кредитному договорі № 0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_11 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0037/07/6.10-CL підписані однією особою.
т.5, а.с.168-170

- № 148, від 13.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_17 на кредитному договорі № 0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_17 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0010/08/6.10-CLNv підписані однією особою.
т.5, а.с.178-180

- № 149 від 13.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_13 на кредитному договорі № 0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року, вилученому у приватного нотаріуса ОСОБА_21 є не ОСОБА_13 , а інша особа. Згідно даного висновку експертизи кредитні договори № 0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року, вилучений у приватного нотаріуса ОСОБА_21 та кредитний договір № 0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0005/08/6.10-N підписані однією особою.
т.5, а.с.188-190

- № 154 від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника-платника за кредитом № 0092/07/6.10-CL ОСОБА_12 на заявах про переказ готівки № 34096 від 20.06.2008 року, № 1888 від 04.01.2008 року, № 1846 від 04.01.2008 року, № 34936 від 21.02.2008 року, № 32310 від 20.03.2008 року, № 29560 від 20.05.2008 року, № 38772 від 21.07.2008 року, № 32633 від 21.04.2008 року, є не ОСОБА_12 , а інша особа.
т.5, а.с.198-200
- № 155 від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника-платника за кредитом № 0060/07/6.10-N ОСОБА_11 на заявах про переказ готівки № 49270 від 26.06.2008 року, № 49277 від 26.06.2008 року, № 31409 від 20.02.2008 року, № 58822 від 30.04.2008 року, № 58824 від 30.04.2008 року, № 32539 від 21.04.2008 року, № 32591 від 21.05.2008 року, № 48408 від 25.07.2008 року, № 48413 від 25.07.2008 року, № 33134 від 23.01.2008 року, № 33136 від 23.01.2008 року), є не ОСОБА_11 , а інша особа.
т.5, а.с.209-210

- № 156, від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника-платника за кредитом №0050/07/6.10-N ОСОБА_10 на заявах про переказ готівки № 25697 від 19.12.2007 року, № 25690 від 19.12.2007 року, № 31421 від 20.02.2008 року, № 31414 від 20.02.2008 року, № 16137 від 10.04.2008 року, № 44574 від 27.05.2008 року, № 44577 від 27.05.2008 року, № 49289 від 26.06.2008 року, № 49291 від 26.06.2008 року, № 48337 від 25.07.2008 року, № 48332 від 25.07.2008 року, № 9904 від 07.11.2008 року, № 30335 від 22.01.2008 року, № 30377 від 22.01.2008 року, № 33151 від 23.01.2008 року; № 17827 від 11.04.2008 року, № 33731 від 21.04.2008 року, є не ОСОБА_10 , а інша особа.
т.5, а.с.218-220

- № 157, від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника-платника за кредитом №0022/08/6.10-N ОСОБА_14 на заявах про переказ готівки № 24622 від 16.04.2008 року, № 27064 від 20.05.2008 року, № 32915 від 19.06.2008 року, № 35688 від 21.07.2008 року, № 30500 від 19.08.2008 року, № 26854 від 16.09.2008 року, № 33720 від 20.10.2008 року, № 17670 від 13.11.2008 року, № 32285 від 22.01.2009 року, № 18977 від 10.08.2009 року, № 30897 від 20.03.2008 р.) є не ОСОБА_14 , а інша особа.
т.5, а.с.228-230

- № 158 від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника-платника за кредитом №0005/08/6.10-N ОСОБА_13 на заявах про переказ готівки № 10082 від 07.04.2008 року, № 10087 від 07.04.2008 року, № 43016 від 25.04.2008 року, № 43021 від 25.04.2008 року, № 44621 від 27.05.2008 р.) є не ОСОБА_13 , а інша особа.
т.5, а.с.238-240

- № 159 від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника-платника за кредитом №0010/08/6.10-CLNv ОСОБА_17 на заявах про переказ готівки № 49326 від 26.06.2008 року, № 48441 від 21.07.2008 р.) є не ОСОБА_17 , а інша особа.
т.5, а.с.248-249

- № 187, від 17.05.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені позичальника ОСОБА_12 на заві про видачу готівки № 30481 від 21.12.2007 року є не ОСОБА_29 .
т.5, а.с.257-258

- № 161 від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені ОСОБА_8 в графах «Підпис платника» на заявах про переказ готівки № 8842 від 07.09.2007 року, №11660 від 09.10.2007 року, № 24795 від 19.12.2007 року, №1934 від 03.03.2008 року, №32677 від 21.05.2008 року, №37351 від 25.01.2008 року, №7080 від 06.11.2007 року, №43004 від 25.04.2008 року, №44538 від 27.05.2008 року, згідно яких здійснювались сплати відсотків по кредитному договору № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року оформленому на її ім`я, є не ОСОБА_8 , а інша особа.
т.6, а.с.6-8

- № 160 від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені ОСОБА_16 в графах «Підпис платника» на заявах про переказ готівки № 32922 від 19.06.2008 року, №18975 від 10.08.2009 року, №32289 від 22.01.2009 року, №33722 від 20.10.2008 року, №30907 від 20.03.2008 року, №24636 від 16.04.2008 року, № 27067 від 20.05.2008 року, №35680 від 21.07.2008 року, №30494 від 19.08.2008 року, №17676 від 13.11.2008 року, №26848 від 16.09.2008 року згідно яких здійснювались сплати відсотків по кредитному договору № 0023/08/6.10-CL від 28.02.2008 року оформленому на його ім`я, є не ОСОБА_16 , а інша особа.
т.6, а.с.25-27

- № 167 від 28.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем засвідчувальних підписів від імені ОСОБА_11 на документах (електрографічні копії: свідоцтво про шлюб, картка фізичної особи-платника податків та паспорта ОСОБА_71 , свідоцтва про укладення шлюбу ОСОБА_72 , довідка про отримання комісійної винагороди), які наявні в матеріалах кредитної справи № 0060/07/6.10-N є не ОСОБА_11 , а інша особа.
т.6, а.с.72-74

- № 153 від 18.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені ОСОБА_9 в графах «Підпис платника» на заявах про переказ готівки № 32180 від 18.09.2008 року, №32187 від 18.09.2008 року, №3483 від 04.02.2008 року, №38801 від 25.02.2008 року, №38798 від 25.02.2008 року, №25284 від 19.12.2008 року, №25275 від 19.12.2008 року, №32608 від 21.05.2008 року, №32615 від 21.05.2008 року, №31462 від 22.11.2007 року, №31460 від 22.11.2007 року, №44781 від 27.05.2008 року, №44790 від 27.05.2008 року, №48213 від 28.05.2008 року, №38625 від 23.04.2008 року, №26923 від 10.10.2007 року, 26921 від 19.10.2007 року, № 13302 від 08.09.2008 року, 30496 від 21.12.2007 року, згідно яких здійснювались сплати відсотків та тіла кредиту відповідно кредитного договору № 0035/07/6.10-N від 19 вересня 2007 року оформленому на її ім`я, є не ОСОБА_9 , а інша особа.
т.6, а.с.103-105

- № 168 від 23.04.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені ОСОБА_12 в кредитному договорі № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, заяві ОСОБА_12 , від 21.12.2007 року вилучених у приватного нотаріуса ОСОБА_30 є не ОСОБА_12 , а інша особа. Крім того цим же висновком встановлено, що виконавцем підписів від імені ОСОБА_12 в кредитному договорі № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, який знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0092/07/6.10-CL та в кредитному договорі № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, іпотечному договорі, від 21.12.2007 року; заяві ОСОБА_12 , від 21.12.2007 року вилучених у приватного нотаріуса ОСОБА_30 є різні особи
т.6 а.с.113-115

- № 172 від 7.05.2012 року, яким встановлено, що виконавцем підписів від імені ОСОБА_12 в кредитному договорі № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, іпотечному договорі, від 21.12.2007 року; заяві ОСОБА_12 , від 21.12.2007 року, вилучених у приватного нотаріуса ОСОБА_30 є не ОСОБА_29 , а інша особа.
т.6 а.с.123-125

Висновками криміналістичних експертиз:

- № 70 від 17.02.2012 року, яким встановлено, що відбиток печатки та прямокутного штампу ТзОВ «Львівська лізингова компанія», який проставлений у довідці про доходи, що видана ОСОБА_39 , відповідає зразкам печатки та штампу які знаходились у користуванні ТзОВ «Львівська лізингова компанія».
т.4, а.с. 113-116

- № 132, від 10.04.2012 року, яким встановлено, що внесення змін в первинний текст, виготовлений знакосинтезуючим пристроєм, у заявах на видачу готівки ОСОБА_9 - № 24578, від 19.09.2007 року; ОСОБА_8 - № 1313, від 01.08.2007 року; ОСОБА_17 - № 44958, від 27.05.2008 року; ОСОБА_10 - № 2629, від 02.11.2007 року; ОСОБА_16 46585 від 28.02.2008 року; ОСОБА_14 26585 від 28.02.2012 року; ОСОБА_12 - 30481 від 21.12.2007 року; ОСОБА_13 - 10244 від 07 лютого 2008 року; ОСОБА_11 - 23059 від 18 грудня 2007 року не було.
т.5, а.с.60-61

Речовими доказами:

- кредитною справою № 0010/08/6.10-CLNv, на підставі якої 27.05.2007 року на ім`я ОСОБА_17 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 34500,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_17 підписами (кредитний договір № 0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року, анкета позичальника-фізичної особи, заявка на видачу кредиту, заяві та видачу готівки № 44958 від 27.05.2008 року (прим.№3), заява на переказ готівки № 44410, від 27.05.2008 року (прим.2), квитанція № 44410 від 27.05.2008 року (прим.2)).
т.8, а.с.158-160
Пакет № 1

- кредитною справою № 0035/07/6.10-N, на підставі якої 19.09.2007 року на ім`я ОСОБА_9 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 51000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_9 підписами (кредитний договір № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року, звернення АКБ «Форум» до ОСОБА_9 щодо надання документів, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0035/07/6.10-N, заява та видачу готівки № 24578 від 19.09.2007 (прим.1))
т.8, а.с,168-170
Пакет № 1

- кредитною справою № 0037/07/6.10-CL, на підставі якої 01.08.2007 року на ім`я ОСОБА_8 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 68000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_8 підписами (кредитний договір № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року та його додатках, заява та видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року (прим.1))
т.8, а.с,182-185
Пакет № 1

- кредитною справою № 0022/08/6.10-CL, на підставі якої 28.02.2008 року на ім`я ОСОБА_14 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 75000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_14 підписами (кредитний договір № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року та додатки до нього, анкета позичальника-фізичної особи, заява про видачу кредиту, довідка про отримання додаткових доходів, заява та видачу готівки № 46580 від 28.02.2008 (прим. 3), заява на переказ готівки № 46502 від 28.02.2008 р. (прим.2))
т.8, а.с.194-196
Пакет № 1

- кредитною справою № 0023/08/6.10-CL, на підставі якої 28.02.2008 року на ім`я ОСОБА_16 а в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 75000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_16 підписами (анкета позичальника-фізичної особи, заявка на видачу кредиту, довідка про додаткові доходи)
т.8, а.с.204-206
Пакет № 1

- кредитною справою № 0050/07/6.10-N, на підставі якої 2 листопада 2007 року на ім`я ОСОБА_10 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 66500,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_10 підписами (кредитний договір № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року.; запит банку щодо матеріального стану позичальника; акт огляду заставного майна, від 02.11.2007 року; ксерокопія договору добровільного особистого страхування КУ № 015606; договір № 260/01-0112 добровільного страхування майна, від 02.11.2007 року; ксерокопії сторінок паспорта ОСОБА_10 )
т.8, а.с. 214-216
Пакет № 1

- кредитною справою № 0005/08/6.10-N, на підставі якої 07.02.2008 року на ім`я ОСОБА_13 Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 16700 євро, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_13 підписами (договір № 260/01-0134 добровільного страхування майна фізичних осіб від 07.02.2008 року, анкета позичальника-фізичної особи, від 01.02.2008 року, заявка на видачу кредиту, від 01.02.2008 року)
т.8, а.с. 225-227
Пакет № 1

- кредитною справою № 0060/07/6.10-N, на підставі якої 18.12.2007 року на ім`я ОСОБА_11 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 20700,00 євро, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_11 підписами (анкета позичальника-фізичної особи від 07.12.2007 року, заявка на видачу кредиту від 07.12.2007 року)
т.8, а.с. 235-236
Пакет № 1

- кредитною справою № 0092/07/6.10-CL, на підставі якої 21.12.2007 року на ім`я ОСОБА_12 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 30000,00 євро, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_12 підписами (кредитний договір № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, іпотечний договір від 21.12.2007 року, копії патенту № НОМЕР_3 , довідка про взяття на облік платника податків, свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця, свідоцтво про розірвання шлюбу, сторінки паспорта, картка ідентифікаційного коду)
т.8, а.с. 243-245
Пакет № 1

- документами, вилученими у приватного нотаріуса Львівського міського округу ОСОБА_30 (Іпотечний договір без номера від 21.12.2007 року; кредитний договір № 0092/07/6.10-СL від 21.12.2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування від 21.12.2007 року; кредитний договір № 0091/07/6.10-СL від 21.12.2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування від 21.12.2007 року; витяг № 16836213 від 28.11.2007 року з реєстру прав власності на нерухоме майно; електрографічна копія свідоцтва про право власності без номера від 22.11.2007 року; електрографічна копія витягу № 16835968 від 28.11.2007 року про реєстрацію права власності на нерухоме майно; електрографічна копія першого аркуша технічного паспорта на садибний (індивідуальний) житловий будинок АДРЕСА_7 ; роздруківка експрес-оцінки вартості майна від 17.12.2007 року; довідка з місця проживання про склад сім`ї та прописку № 2658 від 29.11.2007 року; витяг № 16203186 від 21.12.2007 року з Державного реєстру іпотек; витяг № 16203480 від 21.12.2007 року з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави; витяг № 16203252 від 21.12.2007 року з Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна; витяг про реєстрацію в Державному реєстрі правочинів № 5204083 від 21.12.2007 року; електрографічна копія довіреності від 24.07.2006 року; повний витяг з Єдиного реєстру довіреностей (перевірка дійсності довіреності) № 4555044 від 21.12.2007 року; витяг № 16206325 від 21.12.2007 року про реєстрацію в Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна; електрографічна копія 1, 2-3 та 10-11 сторінок паспорта громадянина України КС504079, виданого на ім`я ОСОБА_29 та електрографічна копія картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_4 від 27.10.2003 року; електрографічна копія 1, 2-3 та 10-11 сторінок паспорта громадянина України НОМЕР_5 , виданого на ім`я ОСОБА_12 та електрографічна копія картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_6 від 29.07.2005 року; заява ОСОБА_12 від 21.12.2007 року), оформлення яких було організовано керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , з метою подальшого незаконного заволодіння коштами Львівської філії АКБ «Форум»;
т.9, а.с.113-118,119-126,127-134,135,136,137,138,
139-140,141,142,143,144,145,146,147,148,149,150,151,156-157

- документами, вилученими у приватного нотаріуса Жовківського районного нотаріального округу ОСОБА_21 (кредитний договір № 0023/08/6.10-СL від 28.02.2008 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; заява від 28.02.2008 року; кредитний договір № 0022/08/6.10-СL від 28.02.2008 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; кредитний договір № 0010/08/6.10-СLNv від 27.05.2008 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; заява ОСОБА_73 без номера від 27.05.2008 року; кредитний договір № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; кредитний договір № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року; заява ОСОБА_8 без номера від 01.08.2007 року; кредитний договір № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року; заява ОСОБА_10 без номера від 02.11.2007 року; кредитний договір № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року; кредитний договір № 0034/07/6.10-N від 19.09.2007 року; кредитний договір № 0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року; заява ОСОБА_13 без номера від 07.02.2008 року; кредитний договір № 0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року; кредитний договір № 0061/07/6.10-N від 18.12.2007 року; іпотечний договір без номера від 18 грудня 2007 року) оформлення яких було організовано керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , з метою подальшого незаконного заволодіння коштами Львівської філії АКБ «Форум»;
т.10, а.с.201-206,207,208-216,217-221,222-228,229,230-235,236,237-244,245,
246-253,254-257,258,259-263,264-265

- заявами на переказ готівки від імені позичальників ОСОБА_14 (№ 24622 від 16.04.2008 року, № 27064 від 20.05.2008 року, № 32915 від 19.06.2008 року, № 35688 від 21.07.2008 року, № 30500 від 19.08.2008 року, № 26854 від 16.09.2008 року, № 33720 від 20.10.2008 року, № 17670 від 13.11.2008 року, № 32285 від 22.01.2009 року, № 18977 від 10.08.2009 року, № 30897 від 20.03.2008 року), ОСОБА_8 (№ 44538 від 27.05.2008 року, № 43004 від 25.04.2008 року, № 8842 від 07.09.2008 року, № 11660 від 09.10.2008 року, № 24795 від 19.12.2007 року, № 1934 від 03.03.2008 року, № 32677 від 21.05.2008 року, № 37351 від 25.01.2008 року, № 7080 від 06.11.2007 року), ОСОБА_16 (№ 32922 від 19.06.2008 року, № 18975 10.08.2009 року, № 32289 від 22.01.2009 року, № 33722 від 20.10.2008 року; № 30907 від 20.03.2008 року, № 24636 від 16.04.2008 року, № 27067 від 20.05.2008 року, № 35680 від 21.07.2008 року, № 30494 від 19.08.2008 року, № 17676 від 13.11.2008 року, № 26848 від 16.09.2008 року), ОСОБА_10 (№ 25697 від 19.12.2007 року, № 25690 від 19.12.2007 року, № 31421 від 20.02.2008 року, № 31414 від 20.02.2008 року, № 16137 від 10.04.2008 року, № 44574 від 27.05.2008 року, № 44577 від 27.05.2008 року, № 49289 від 26.06.2008 року, № 49291 від 26.06.2008 року, № 48337 від 25.07.2008 року, № 48332 від 25.07.2008 року, № 9904 від 07.11.2008 року, № 30335 від 22.01.2008 року, № 30377 від 22.01.2008 року, № 33151 від 23.01.2008 року; № 17827 від 11.04.2008 року, № 33731 від 21.04.2008 року), ОСОБА_11 ( № 49270 від 26.06.2008 року, № 49277 від 26.06.2008 року, № 31409 від 20.02.2008 року, № 58822 від 30.04.2008 року, № 58824 від 30.04.2008 року, № 32539 від 21.04.2008 року, № 32591 від 21.05.2008 року, № 48408 від 25.07.2008 року, № 48413 від 25.07.2008 року, № 33134 від 23.01.2008 року, № 33136 від 23.01.2008 р.), ОСОБА_13 (№ 10082 від 07.04.2008 року, № 10087 від 07.04.2008 року, № 43016 від 25.04.2008 року, № 43021 від 25.04.2008 року, № 44621 від 27.05.2008 року), ОСОБА_9 ( № 32180 від 18.09.2008 року, № 32187 від 18.09.2008 року, № 3483 від 04.02.2008 року, № 38801 від 25.02.2008 року, № 38798 від 25.02.2008 року, № 25284 від 19.12.2008 року, № 25275 від 19.12.2008 року, № 32608 від 21.05.2008 року, № 32615 від 21.05.2008 року, № 31462 від 22.11.2007 року, № 31460 від 22.11.2007 року, № 44781 від 27.05.2008 року, № 44790 від 27.05.2008 року, № 48213 від 28.03.2008 року, № 38625 від 23.04.2008 року, № 26923 від 10.10.2007 року, № 26921 від 19.10.2007 року, № 13302 від 08.09.2008 року, № 30496 від 21.12.2007 року), ОСОБА_17 ( № 49326 від 26.06.2008 року, № 48441 від 21.07.2008 року), ОСОБА_12 (№ 34096 від 20.06.2008 року, № 1888 від 04.01.2008 року, № 1846 від 04.01.2008 року, № 34936 від 21.02.2008 року, № 32310 від 20.03.2008 року, № 29560 від 20.05.2008 року, № 38772 від 21.07.2008 року, № 32633 від 21.04.2008 року), виготовлених у відповідності до встановленої внутрішньобанківської процедури та завірених підписами керуючого Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 та касиром цього ж відділення ОСОБА_7 з підробленими від імені позичальників ОСОБА_14 , ОСОБА_8 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_9 , ОСОБА_17 , ОСОБА_12 підписами.
т.9, а.с.165-187,201-202

- заявами про видачу кредитних коштів з каси Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» № 10244 від 07.02.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_13 ; № 24578 від 19.09.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_9 ; № 44958 від 27.05.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_17 ; № 2629 від 02.11.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_10 ; № 1313 від 01.08.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_8 ; № 46580 від 28.02.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_14 ; № 46585 від 28.02.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_16 ; № 30481 від 21.12.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_12 ; № 23059 від 18.12.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_11 , виготовлених у відповідності до встановленої внутрішньобанківської процедури та завірених підписами керуючого Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 та касиром цього ж відділення ОСОБА_7 , з підробленими від імені позичальників ОСОБА_14 , ОСОБА_8 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_9 , ОСОБА_17 , ОСОБА_12 підписами.
т.11, а.с.265,266,267,268,269,270,271,272,273,276-277

Протоколами ставок віч-на-віч:

- від 17.02.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_24 , колишнім членом кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що формуванням пакету документів та кредитної заявки в тому числі і по кредитних справах ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_12 займався керуючий Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 . Він же був ініціатором винесення кредитної справи на розгляд кредитної комісії, і він же доповідав по самій кредитній справі та клопотав про надання кредиту кожній з цих осіб.
т.2 а.с.98-102

- від 20.02.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_26 , колишнім секретарем кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що по всіх кредитних справах, які оформлялись керуючим Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_6 в тому числі і по кредитних справах ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 , ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ОСОБА_12 , отриманням документів від громадян, формуванням кредитних справ, проведенням їх по службах (відділ індивідуального бізнесу, юридичний відділ, відділ служби безпеки, відділ оцінки ризиків) займався особисто керуючий Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , він же забезпечував формування необхідного пакету документів для подальшого проведення оцінки майна, яке пропонувалось в заставу. Після проходження всіх служб банку та отримання оцінки майна, яке пропонувалось в заставу, ОСОБА_6 особисто ініціював винесення вказаних кредитних справ на розгляд кредитної комісії Львівської філії та в подальшому, будучи присутнім на її засіданні, доповідав особисто по кожній справі та відстоював видачу кредиту кожному з вищевказаних осіб.
т.2 а.с.103-105

- від 01.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_16 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що жодних документів з банком він не підписував, кредиту не оформляв та кошти в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» не отримував і відповідно заяви на видачу готівки № 46585 від 28.02.2008 року не підписував; про факт оформлення на його ім`я кредиту в розмірі 75 000,00 доларів США він дізнався лише в березні 2011 року, після надходження на його адресу позовної заяви з Жовківського районного суду Львівської області про повернення боргу в сумі 75 000,00 доларів, у зв`язку з чим він звернувся з відповідною заявою в правоохоронні органи.
т.2 а.с.106-110

- від 01.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_14 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що жодних кредитних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» 28.02.2008 року згідно кредиту № 0022/08/6.10-CL він не отримував та касових документів (заяви на видачу готівки) не підписував.
т.2 а.с.111-115

- від 01.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_39 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що вона ніколи не виступала поручителем по кредиту № 0023/08/6.10-CL, виданому ОСОБА_16 банком «Форум», в сумі 75 000,00 доларів США, а підпис від її імені на договорі поруки є підробленим
т.2 а.с.116-118

- від 01 березня 2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_15 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що вона ніколи не виступала поручителем по кредиту № 0022/08/6.10-CL, виданому ОСОБА_14 банком «Форум», в сумі 75 000,00 доларів США, а підпис від її імені на договорі поруки є підробленим
т.2 а.с.1119-121

- від 01 березня 2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_11 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що дійсно вона на пропозицію ОСОБА_41 та ОСОБА_6 надала свої документи для оформлення кредиту та підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був, проте жодних кредитних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» 18.12.2007 року згідно кредиту № 0060/07/6.10-N вона при цьому не отримувала та жодних касових документів (заяви на видачу готівки) не підписувала.
т.2 а.с.126-129

- від 01.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_10 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що дійсно вона на пропозицію ОСОБА_41 та ОСОБА_6 надала свої документи для оформлення кредиту та підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був, проте жодних кредитних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» 02.11.2007 року згідно кредиту № 0050/07/6.10-N вона при цьому не отримувала та жодних касових документів (заяви на видачу готівки № 2629) не підписувала.
т.2 а.с.130-134

- від 02.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_49 , колишнім директором Львівської філії АКБ «Форум», в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що підшуковуванням клієнтів для подальшого розгляду про можливість кредитування, збором пакету документів і підготовкою його до винесення на розгляд служб філії та формуванням кредитних справ займався особисто керуючий ОСОБА_6 , який в подальшому представляв дані справи на розгляд служб філії безпеки, ризиків і юридичної; до подачі на розгляд служб ОСОБА_6 перевіряв майно яке пропонувалось в заставу та представляв фотографії предметів забезпечення по кредиту. Після проходження всіх служб та отримання відповідних висновків, ОСОБА_6 особисто ініціював винесення кожної кредитної справи на розгляд кредитного комітету. В подальшому, будучи присутнім на кожному засіданні кредитної комісії, ОСОБА_6 особисто доповідав по кожній представленій на розгляд кредитній справі і клопотав про видачу кредиту кожній конкретній особі. Без особистої присутності на засіданні кредитного комітету ОСОБА_6 , кредитні справи Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» не розглядались.
т.2 а.с.135-142

- від 07.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_9 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що дійсно вона на пропозицію ОСОБА_41 та ОСОБА_6 надала свої документи для оформлення поруки по кредиту та підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. При цьому жодних коштів в касі Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» вона не отримувала та заяви на видачу готівки № 24578 від 19.09.2007 року не підписувала.
т.2 а.с.143-146

- від 07.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_8 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що дійсно вона, погодившись на пропозицію ОСОБА_41 та ОСОБА_6 здійснити переоформлення отриманого ОСОБА_8 раніше кредиту в сумі 34780,00 доларів США з АППБ «Аваль» на АКБ «Форум» на більш вигідних умовах, надала свої особисті документи та підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Проте, будь-яких коштів вона з каси Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» вона не отримувала, заяви про видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року не підписувала.
т.2 а.с.147-151

- від 14.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_12 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що його дружина ОСОБА_29 дійсно оформляла кредит на суму 30000,00 євро, а він при цьому виступив поручителем по цьому кредиту, натомість особисто на себе він жодних кредитів не оформляв, жодних коштів в касі Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» не отримувала та заяви на видачу готівки не підписував.
т.2 а.с.152-157

- від 14.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_17 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що восени 2007 року він погодився на пропозицію ОСОБА_6 та ОСОБА_41 за матеріальну винагороду виступити поручителем по кредиту, у зв`язку з чим передав їм свої документи, необхідні для оформлення поручительства. Разом з тим, жодних кредитів на себе він не оформляв, з пропозиціями оформити кредит на себе до нього ніхто не звертався, відповідно жодних коштів в касі Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» не отримувала та заяви на видачу готівки не підписував.
т.2 а.с.1158-161

- від 20.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_13 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що на початку 2008 року на пропозицію ОСОБА_6 та ОСОБА_41 на його ім`я дійсно було оформлено кредит в банку «Форум» на суму 16000,00 грн. на покупку нерухомості, однак при цьому будь-яких коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» він не отримував та заяви на видачу готівки не підписував.
т.2 а.с.162-166

- від 20.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_44 , колишнім економістом Львівської філії АКБ «Форум», в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що по кредитних справах № 0037/07/6.10-CL ( ОСОБА_8 ) та 0060/07/6.10-N ( ОСОБА_11 ) пакети документів, які підшивались до справи, він отримував безпосередньо від ОСОБА_6 ; в подальшому ОСОБА_6 особисто займався проходженням перевірки вказаних кредитних матеріалів в службах Львівської філії АКБ «Форум» та ініціював їх винесення на розгляд кредитної комісії філії та доповідав перед кредитною комісією про доцільність видачі кредитів по кредитних справах № 0010/08/6.10-CLNv ( ОСОБА_17 ), 0035/07/6.10-N ( ОСОБА_9 ), 0037/07/6.10-CL ( ОСОБА_8 ), 0022/08/6.10-CL ( ОСОБА_14 ), 0023/08/6.10-CL ( ОСОБА_16 ), 0050/07/6.10-N ( ОСОБА_10 ), 0005/08/6.10-N ( ОСОБА_13 ), 0060/07/6.10-N ( ОСОБА_11 ), 0092/07/6.10-CL ( ОСОБА_12 ) та доповідав перед кредитною комісією філії банку про доцільність видачі зазначених кредитів.
т.2 а.с.167-169

- від 20.03.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_51 , колишнім провідним економістом Львівської філії АКБ «Форум», в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що вона з позичальниками банку «Форум» ОСОБА_13 , ОСОБА_9 , ОСОБА_12 , ОСОБА_16 та ОСОБА_14 , в чиїх кредитних справах наявні завірительні підписи від її імені, з питань оформлення ними кредитів не зустрічалась, документів відповідних не отримувала і формуванням кредитних справ не займалась.
т.2 а.с.170-173

- від 19.04.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_59 , колишнім керівником відділу корпоративного бізнесу Львівської філії АКБ «Форум», в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що по всіх кредитах, оформлених Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» в 2007-2008 роках подачею пакету документів для оцінки щодо можливості видачі кредиту позичальнику, на розгляд кредитної комісії займався особисто керуючий Центральним відділенням ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_6 . В подальшому, в «робочому порядку» він обходив всіх членів кредитної комісії з метою погодження даного проекту представленої кредитної справи. У випадку виникнення будь-яких питань до даної кредитної справи, він же особисто і відповідав на них, відстоюючи видачу кожного конкретного кредиту. Після отримання всіх необхідних погоджень секретарем кредитної комісії ОСОБА_26 або керуючим Центрального відділення ОСОБА_6 складався протокол засідання кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», який підписувався всіма членами кредитної комісії.
т.2 а.с.174-176

- від 19.04.2012 року між обвинуваченим ОСОБА_6 та свідком ОСОБА_20 , колишнім начальником відділу оцінки ризиків Львівської філії АКБ «Форум», в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що по всіх кредитах, оформлених Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» в 2007-2008 роках подачею пакету документів для оцінки щодо можливості видачі кредиту позичальнику, на розгляд кредитної комісії займався особисто керуючий Центральним відділенням ЛФ АКБ «Форум» ОСОБА_6 . В подальшому, в «робочому порядку» він обходив всіх членів кредитної комісії з метою погодження даного проекту представленої кредитної справи. У випадку виникнення будь-яких питань до даної кредитної справи, він же особисто і відповідав на них, відстоюючи видачу кожного конкретного кредиту. Після отримання всіх необхідних погоджень секретарем кредитної комісії ОСОБА_26 або керуючим Центрального відділення ОСОБА_6 складався протокол засідання кредитної комісії Львівської філії АКБ «Форум», який підписувався всіма членами кредитної комісії.
т.2 а.с.174-176

- від 07.03.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_10 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що вона ніколи не отримувала жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписувала з цього приводу жодних документів, натомість бачила, як касир ОСОБА_7 особисто передавала отримані з каси банку кошти ОСОБА_6 та ОСОБА_7
т.2 а.с.225-228

- від 07.03.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_9 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що вона ніколи не отримувала жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписувала з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.229-232

- від 07.03.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_8 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що вона ніколи не отримувала жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписувала з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.233-236

- від 22.03.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_17 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що він ніколи не отримував жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписував з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.237-240

- від 30.03.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_16 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що він ніколи не отримував жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписував з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.241-244

- від 30.03.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_14 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що він ніколи не отримував жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписував з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.245-249

- від 20.04.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_12 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що він ніколи не отримував жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписував з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.254-257

- від 20.04.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_11 , в ході якої остання підтвердила свої показання стосовно того, що вона ніколи не отримувала жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписувала з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.258-261

- від 18.04.2012 року між ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_13 , в ході якої останній підтвердив свої показання стосовно того, що він ніколи не отримував жодних коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», не підписував з цього приводу жодних документів.
т.2 а.с.262-267

Протоколами слідчих дій:

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_9 впізнала ОСОБА_6 як співробітника банку «Форум», який в 2007 році спільно з ОСОБА_18 запропонував погасити замість неї кредит в ПАТ «Універсалбанк»,а в подальшому виступити поручителем по іншому кредиту, і на пропозицію якого вона в вересні 2007 року в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був, отримавши за це від ОСОБА_6 винагороду в сумі 100,00 доларів США.
т.7 а.с.1-4

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_9 впізнала ОСОБА_18 як особу, яка спільно з ОСОБА_6 в 2007 році запропонувала погасити замість неї кредит в ПАТ «Універсалбанк» і які вона передала усі необхідні для.
т.7 а.с.5-8

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_17 впізнав ОСОБА_6 як співробітника банку «Форум», який в 2007 році спільно з ОСОБА_18 запропонував йому за матеріальну винагороду виступити поручителем по кредиту і якому він через ОСОБА_18 передав особисті документи, необхідні для оформлення такого поручительства. В подальшому особисті документи йому були повернуті, а ОСОБА_6 з ОСОБА_18 запевнили про те, що потреба в поручительстві відпала.
т.7 а.с.25-28

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_17 впізнав ОСОБА_18 як особу, яка спільно з ОСОБА_6 запропонувала йому за матеріальну винагороду виступити поручителем по кредиту і якій він передав особисті документи, необхідні для оформлення такого поручительства. В подальшому особисті документи йому були повернуті, а ОСОБА_6 з ОСОБА_18 запевнили про те, що потреба в поручительстві відпала.
т.7 а.с.29-32

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_8 впізнала ОСОБА_18 як особу, яка в 2007 році спільно з ОСОБА_6 запропонувала здійснити перекредитування отриманого нею раніше кредиту в сумі 34780,00 доларів США з АППБ «Аваль» на ЛФ АКБ «Форум» на більш вигідних умовах. В подальшому вона передала для цього ОСОБА_6 та ОСОБА_40 свої особисті документи та підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Будь-яких коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» вона не отримувала, і такі кошти ні від ОСОБА_6 , ні від ОСОБА_41 не отримувала.
т.7 а.с.53-56

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_8 впізнала ОСОБА_6 як особу, яка в 2007 році спільно з ОСОБА_18 запропонував здійснити перекредитування отриманого нею раніше кредиту в сумі 34780,00 доларів США з АППБ «Аваль» на ЛФ АКБ «Форум» на більш вигідних умовах. В подальшому вона передала для цього ОСОБА_6 та ОСОБА_40 свої особисті документи та підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Однак будь-яких коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» вона не отримувала, і такі кошти ні ОСОБА_6 , ні ОСОБА_18 їй не передавались.
т.7 а.с.65-68

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_10 впізнала ОСОБА_6 як особу, яка спільно з ОСОБА_18 звернулась до неї з пропозицією оформлення кредиту для купівлі нерухомості і яким вона передала для цього свої особисті документи. В подальшому саме на пропозицію ОСОБА_6 та ОСОБА_41 вона в приміщенні Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», а в подальшому в приватного нотаріуса у м.Жовква підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Однак будь-яких коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» вона не отримувала, і такі кошти ні ОСОБА_6 , ні ОСОБА_18 їй не передавались.
т.7 а.с.73-76

- від 01.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_10 впізнала ОСОБА_18 як особу, яка спільно з ОСОБА_6 звернулась до неї з пропозицією оформлення кредиту для купівлі нерухомості і яким вона передала для цього свої особисті документи. В подальшому саме на пропозицію ОСОБА_6 та ОСОБА_41 вона в приміщенні Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», а в подальшому в приватного нотаріуса у м.Жовква підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Однак будь-яких коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» вона не отримувала, і такі кошти ні ОСОБА_6 , ні ОСОБА_18 їй не передавались.
т.7 а.с.73-76

- від 02.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_14 впізнав ОСОБА_6 як особу, яка спільно з ОСОБА_18 в лютому 2008 році був присутній в приватного нотаріуса ОСОБА_21 і яка надала йому для підпису кредитний договір, по якому він жодних коштів в подальшому не отримав.
т.7 а.с.97-100

- від 02.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_14 впізнав ОСОБА_18 як особу, яка спільно з ОСОБА_6 в лютому 2008 році була присутня в приватного нотаріуса ОСОБА_21 під час підписання ним кредитного договору, по якому він жодних коштів в подальшому не отримав.
т.7 а.с.101-104

- від 02.11.2011 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_16 впізнав ОСОБА_6 як особу, яка в 2008 році приходила до них додому по питанню оформлення кредиту.
т.7 а.с.121-124

- від 29.02.2012 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого приватний нотаріус Жовківського районного нотаріального округу ОСОБА_21 впізнала ОСОБА_18 як особу, яка завжди була присутньої в приміщення нотаріальної контори при укладенні договорів купівлі-продажу з наступною іпотекою, які укладались Львівською філією АКБ «Форум» з клієнтами протягом 2007-2008 років
т.7 а.с.145-148

- від 02.03.2012 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_51 впізнала ОСОБА_18 як особу, яка неодноразово в касі центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» погашала кредити як за себе, так і від імені інших позичальників.
т.7 а.с.149-152

- від 16.05.2012 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_11 впізнала ОСОБА_6 як працівника банку, через якого наприкінці 2007 року на її ім`я було оформлено кредит в банку «Форум», а також як особу, на пропозицію якої вона при цьому підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Однак будь-яких коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» вона не отримувала.
т.7 а.с.157-160

- від 16.05.2012 року пред`явлення особи для впізнання по фотознімках, в ході якого ОСОБА_13 впізнав ОСОБА_6 як працівника банку, через якого на початку 2008 року на його ім`я було оформлено кредит в банку «Форум», а також як особу, на пропозицію якого він при цьому підписала документи, зміст яких їй роз`яснений не був. Однак будь-яких коштів в касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» він не отримував.
т.7 а.с.161-164

- від 14.12.2011 року - огляду кредитної справи № 0010/08/6.10-CLNv, на підставі якої 27.05.2007 року на ім`я ОСОБА_17 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 34500,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_17 підписами (кредитний договір № 0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року, анкета позичальника-фізичної особи, заявка на видачу кредиту, заяві та видачу готівки № 44958 від 27.05.2008 року (прим.№3), заява на переказ готівки № 44410, від 27.05.2008 року (прим.2), квитанція № 44410 від 27.05.2008 року (прим.2)).
т.8, а.с.149-157

- від 15.12.2011 року - огляду кредитної справи кредитної справи № 0035/07/6.10-N, на підставі якої 19.09.2007 року на ім`я ОСОБА_9 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 51000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_9 підписами (кредитний договір № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року, звернення АКБ «Форум» до ОСОБА_9 щодо надання документів, які знаходиться в матеріалах кредитної справи № 0035/07/6.10-N, заява та видачу готівки № 24578 від 19.09.2007 (прим.1))
т.8, а.с.161-167

- від 23.12.2011 року - огляду кредитної справи кредитної справи № 0037/07/6.10-CL, на підставі якої 01.08.2007 року на ім`я ОСОБА_8 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 68000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_8 підписами (кредитний договір № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 та його додатках, заява та видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року (прим.1))
т.8, а.с.171-181

- від 05.01.2012 року - огляду кредитної справи № 0022/08/6.10-CL, на підставі якої 28.02.2008 року на ім`я ОСОБА_14 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 75000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_14 підписами (кредитний договір № 0022/08/6.10-N від 28.02.2008 року та додатки до нього, анкета позичальника-фізичної особи, заява про видачу кредиту, довідка про отримання додаткових доходів, заява та видачу готівки № 46580 від 28.02.2008 року (прим. 3), заява на переказ готівки № 46502 від 28.02.2008 року (прим.2))
т.8, а.с.186-193

- від 12 січня 2012 року - огляду кредитної справи № 0023/08/6.10-CL, на підставі якої 28.02.2008 року на ім`я ОСОБА_16 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 75000,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_16 підписами (анкета позичальника-фізичної особи, заявка на видачу кредиту, довідка про додаткові доходи)
т.8, а.с. 197-203

- від 17.01.2012 року - огляду кредитної справи № 0050/07/6.10-N, на підставі якої 2 листопада 2007 року на ім`я ОСОБА_10 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 66500,00 доларів США, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_10 підписами (кредитний договір № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року; запит банку щодо матеріального стану позичальника; акт огляду заставного майна, від 02.11.2007 року; ксерокопія договору добровільного особистого страхування КУ № 015606; договір № 260/01-0112 добровільного страхування майна, від 02.11.2007 року; ксерокопії сторінок паспорта ОСОБА_10 )
т.8, а.с. 207-213

- від 19.04.2012 року - огляду кредитної справи № 0005/08/6.10-N, на підставі якої 07.02.2008 року на ім`я ОСОБА_13 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 16700,00 євро, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_13 підписами (договір № 260/01-0134 добровільного страхування майна фізичних осіб від 07.02.2008 року, анкета позичальника-фізичної особи, від 01.02.2008 року, заявка на видачу кредиту, від 01.02.2008 року).
т.8, а.с. 217-224

- від 19.04.2012 року - огляду кредитної справи № 0060/07/6.10-N, на підставі якої 18.12.2007 року на ім`я ОСОБА_11 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 20700,00 євро, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_11 підписами (анкета позичальника-фізичної особи від 07.12.2007 року, заявка на видачу кредиту від 07.12.2007 року).
т.8, а.с. 228-234

- від 24.02.2012 року - огляду кредитної справи № 0092/07/6.10-CL, на підставі якої 21.12.2007 року на ім`я ОСОБА_12 в Центральному відділенні Львівської філії АКБ «Форум» було оформлено та видано кредит в сумі 30000 євро, яка була сформована ОСОБА_6 і в якій містяться документи з підробленими від імені ОСОБА_12 підписами (кредитний договір № 0092/07/6.10-CL від 21.12.2007 року, іпотечний договір від 21.12.2007 року, копії патенту № НОМЕР_3 , довідка про взяття на облік платника податків, свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця, свідоцтво про розірвання шлюбу, сторінки паспорта, картка ідентифікаційного коду).
т.8, а.с. 237-242

- від 31.03.2012 року - огляду зведених довідок про касові обороти Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», де зафіксовано факти надходження в касу готівки та відображено розхід по рахунку (840) 01.08.2007 року по одному документу на суму 68000,00 доларів США, 19.09.2007 року по одному документу на суму 51000,00 доларів США, 02.11.2007 року по одному документу на суму 66500,00 доларів США, 28.02.2008 року по двох документах на суму 75000,00 доларів США по кожному, 27.05.2008 року по одному документу на суму 34500,00 доларів США; розхід по рахунку (978) 18.12.2007 року 20700,00 євро, 21.12.2007 року 30000,00 євро, 07.02.2008 року 16700,00 євро.
т.9, а.с.31-41

- від 31.03.2012 року - огляду щоденних касових журналів по надходженнях по касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» та щоденних касових журналів по видатках по касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», де зафіксовано факти надходження в касу готівки та відображено виплати по документах № 1313 коштів в сумі 68000,00 доларів США (еквівалент 343400,00 грн.) 01.08.2007 року, №24578 коштів в сумі 51000,00 доларів США (еквівалент 257550,00 грн.) 19.09.2007 року, №2629 коштів в сумі 66500,00 доларів США (еквівалент 335825,00 грн.) 02.11.2007 року, № 23059 коштів в сумі 20700,00 євро (еквівалент 150457,23 грн.) 18.12.2007 року, № 30479 коштів в сумі 30000,00 євро (еквівалент 217387,35 грн.) 21.12.2007 року, № 10244 коштів в сумі 16700,00 євро (еквівалент 123306,20 грн.) 07.02.2008 року, № 46580 та № 46585 коштів в сумі 75000,00 доларів по кожному (еквівалент 378750,00 грн. по кожному) 28.02.2008 року, № 44958 коштів в сумі 34500,00 доларів США (еквівалент 167325,00 грн.) 27.05.2008 року.
т.9, а.с.100-107

- від 31.03.2012 року - огляду документів, вилучених у приватного нотаріуса Львівського міського округу ОСОБА_30 (Іпотечний договір без номера від 21.12.2007 року; кредитний договір № 0092/07/6.10-СL від 21.12.2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування від 21.12.2007 року; кредитний договір № 0091/07/6.10-СL від 21.12.2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування від 21.12.2007 року; витяг № 16836213 від 28.11.2007 року з реєстру прав власності на нерухоме майно; електрографічна копія свідоцтва про право власності без номера від 22.11.2007 року; електрографічна копія витягу № 16835968 від 28.11.2007 року про реєстрацію права власності на нерухоме майно; електрографічна копія першого аркуша технічного паспорта на садибний (індивідуальний) житловий будинок АДРЕСА_7 ; роздруківка експрес-оцінки вартості майна від 17.12.2007 року; довідка з місця проживання про склад сім`ї та прописку № 2658 від 29.11.2007 року; витяг № 16203186 від 21.12.2007 року з Державного реєстру іпотек; витяг № 16203480 від 21.12.2007 року з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави; витяг № 16203252 від 21.12.2007 року з Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна; витяг про реєстрацію в Державному реєстрі правочинів № 5204083 від 21.12.2007 року; електрографічна копія довіреності від 24.07.2006 року; повний витяг з Єдиного реєстру довіреностей (перевірка дійсності довіреності) № 4555044 від 21.12.2007 року; витяг № 16206325 від 21.12.2007 року про реєстрацію в Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна; електрографічна копія 1, 2-3 та 10-11 сторінок паспорта громадянина України НОМЕР_7 , виданого на ім`я ОСОБА_29 та електрографічна копія картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_4 від 27.10.2003 року; електрографічна копія 1, 2-3 та 10-11 сторінок паспорта громадянина України НОМЕР_5 , виданого на ім`я ОСОБА_12 та електрографічна копія картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_6 від 29.07.2005 року; заява ОСОБА_12 від 21.12.2007 року), оформлення яких було організовано керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , з метою подальшого незаконного заволодіння коштами Львівської філії АКБ «Форум»;
т.9, а.с.152-155

- від 12.03.2012 року - огляду документів, вилучених у приватного нотаріуса Жовківського районного нотаріального округу ОСОБА_21 (кредитний договір № 0023/08/6.10-СL від 28.02.2008 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; заява від 28.02.2008 року; кредитний договір № 0022/08/6.10-СL від 28.02.2008 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; кредитний договір № 0010/08/6.10-СLNv від 27.05.2008 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; заява ОСОБА_73 без номера від 27.05.2008 року; кредитний договір № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування; кредитний договір № 0037/07/6.10-CL від 01.08.2007 року; заява ОСОБА_8 без номера від 01.08.2007 року; кредитний договір № 0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року; заява ОСОБА_10 без номера від 02.11.2007 року; кредитний договір № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року; кредитний договір № 0034/07/6.10-N від 19.09.2007 року; кредитний договір № 0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року; заява ОСОБА_13 без номера від 07.02.2008 року; кредитний договір № 0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року; кредитний договір № 0061/07/6.10-N від 18.12.2007 року; іпотечний договір без номера від 18.12.2007 року), оформлення яких було організовано керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , з метою подальшого незаконного заволодіння коштами Львівської філії АКБ «Форум»;
т.10, а.с.259-263

- від 31.03.2012 року - огляду заяв на переказ готівки від імені позичальників ОСОБА_14 (№ 24622 від 16.04.2008 року, № 27064 від 20.05.2008 року, № 32915 від 19.06.2008 року, № 35688 від 21.07.2008 року, № 30500 від 19.08.2008 року, № 26854 від 16.09.2008 року, № 33720 від 20.10.2008 року, № 17670 від 13.11.2008 року, № 32285 від 22.01.2009 року, № 18977 від 10.08.2009 року, № 30897 від 20.03.2008 року), ОСОБА_8 (№ 44538 від 27.05.2008 року, № 43004 від 25.04.2008 року, № 8842 від 07.09.2008 року, № 11660 від 09.10.2008 року, № 24795 від 19.12.2007 року, № 1934 від 03.03.2008 року, № 32677 від 21.05.2008 року, № 37351 від 25.01.2008 року, № 7080 від 06.11.2007 року), ОСОБА_16 (№ 32922 від 19.06.2008 року, № 18975 10.08.2009 року, № 32289 від 22.01.2009 року, № 33722 від 20.10.2008 року; № 30907 від 20.03.2008 року, № 24636 від 16.04.2008 року, № 27067 від 20.05.2008 року, № 35680 від 21.07.2008 року, № 30494 від 19.08.2008 року, № 17676 від 13.11.2008 року, № 26848 від 16.09.2008 року), ОСОБА_10 (№ 25697 від 19.12.2007 року, № 25690 від 19.12.2007 року, № 31421 від 20.02.2008 року, № 31414 від 20.02.2008 року, № 16137 від 10.04.2008 року, № 44574 від 27.05.2008 року, № 44577 від 27.05.2008 року, № 49289 від 26.06.2008 року, № 49291 від 26.06.2008 року, № 48337 від 25.07.2008 року, № 48332 від 25.07.2008 року, № 9904 від 07.11.2008 року, № 30335 від 22.01.2008 року, № 30377 від 22.01.2008 року, № 33151 від 23.01.2008 року; № 17827 від 11.04.2008 року, № 33731 від 21.04.2008 року), ОСОБА_11 ( № 49270 від 26.06.2008 р., № 49277 від 26.06.2008 року, № 31409 від 20.02.2008 року, № 58822 від 30.04.2008 року, № 58824 від 30.04.2008 року, № 32539 від 21.04.2008 року, № 32591 від 21.05.2008 року, № 48408 від 25.07.2008 року, № 48413 від 25.07.2008 року, № 33134 від 23.01.2008 року, № 33136 від 23.01.2008 року), ОСОБА_13 (№ 10082 від 07.04.2008 року, № 10087 від 07.04.2008 року, № 43016 від 25.04.2008 року, № 43021 від 25.04.2008 року, № 44621 від 27.05.2008 року), ОСОБА_9 ( № 32180 від 18.09.2008 року, № 32187 від 18.09.2008 р., № 3483 від 04.02.2008 року, № 38801 від 25.02.2008 року, № 38798 від 25.02.2008 року, № 25284 від 19.12.2008 року, № 25275 від 19.12.2008 року, № 32608 від 21.05.2008 року, № 32615 від 21.05.2008 року, № 31462 від 22.11.2007 року, № 31460 від 22.11.2007 року, № 44781 від 27.05.2008 року, № 44790 від 27.05.2008 року, № 48213 від 28.03.2008 року, № 38625 від 23.04.2008 року, № 26923 від 10.10.2007 року, № 26921 від 19.10.2007 року, № 13302 від 08.09.2008 року, № 30496 від 21.12.2007 року), ОСОБА_17 ( № 49326 від 26.06.2008 року, № 48441 від 21.07.2008 року), ОСОБА_12 (№ 34096 від 20.06.2008 року, № 1888 від 04.01.2008 року, № 1846 від 04.01.2008 року, № 34936 від 21.02.2008 року, № 32310 від 20.03.2008 року, № 29560 від 20.05.2008 року, № 38772 від 21.07.2008 року, № 32633 від 21.04.2008 року), якими зафіксовано факти погашення кредитів та відсотків за їх використання невстановленими особами від імені вищеперерахованих позичальників.
т.9, а.с. 188-200

- від 29.03.2012 року - огляду копії висновку департаменту внутрішнього аудиту ПАТ «Банк Форум» за результатами перевірки процесу кредитування у Львівській філії та копії звіту за результатами проведення службового розслідування у Львівській філії ПАТ «Банк Форум» де відображені порушення, допущені працівниками Львівської філії АКБ «Форум» під час кредитування фізичних осіб.
т.11, а.с.19-20

- від 30.03.2012 року - огляду прибутково-видаткових касових ордерів № 20336 від 21.05.2007 року, № 20250 від 21.05.2007 року, № 13551 від 14.01.2008 року, № 13071 від 14.01.2008 року супровідної відомості до сумки з іноземною валютою № 005-/2 від 14.01.2008 року, книги обліку готівки, відправленої філіям/відділенням через бригаду інкасаторів (том № 1), де зафіксовано факти підкріплень (надходження іноземної валюти в касу) каси Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», що замовлялись керуючим відділенням ОСОБА_6 в разі недостатності наявної в касі готівки для видачі кредитів.
т.11, а.с.39-40

- від 06.03.2012 року - огляду заяв про видачу кредитних коштів з каси Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» № 10244 від 07.02.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_13 ; № 24578 від 19.09.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_9 ; № 44958 від 27.05.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_17 ; № 2629 від 02.11.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_10 ; № 1313 від 01.08.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_8 ; № 46580 від 28.02.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_14 ; № 46585 від 28.02.2008 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_16 ; № 30481 від 21.12.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_12 ; № 23059 від 18.12.2007 року (примірник № 1), на ім`я ОСОБА_11 , де зафіксовано факти видачі та отримання з каси Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» кредитних коштів.
т.11, а.с. 274-275

Письмовими доказами:

- відповідями з Львівської філії Акціонерного комерційного банку «Форум» №№ 547/3.6.3 від 29.07.2011 року та № 845/3.6.3 від 20.09.2011 року, якими підтверджується факт оформлення кредитних справ та видачі кредитів на ім`я ОСОБА_16 на суму 75000,00 доларів США (кредитна справа № 0023/08/6.10-СL від 28.12.2008 року), ОСОБА_14 на суму 75000,00 доларів США (кредитна справа № 0022/08/6.10-СL від 28.12.2008 року), ОСОБА_17 на суму 34500,00 доларів США (кредитна справа № 0010/08/6.10-СLNv від 27.05.2008 року), ОСОБА_8 на суму 68000,00 доларів США (кредитна справа № 0037/07/6.10-СL від 01.08.2007 року) та ОСОБА_9 на суму 51000,00 доларів США (кредитна справа № 0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року).
т.1, а.с.192,193-195

- висновком спеціаліста № 288 від 19.10.2011 року, яким встановлено факт підробки підписів від імені позичальника ОСОБА_14 в заяві про видачу готівки № 46580 від 28.12.2008 року та від імені позичальника ОСОБА_16 в заяві про видачу готівки № 46585 від 28.12.2008 року.
т.1, а.с.196-197

- висновком спеціаліста № 212 від 29.09.2011 року, яким встановлено факт підробки підписів від імені позичальника ОСОБА_10 в заяві про видачу готівки № 2629 від 02.11.2007 року, від імені позичальника ОСОБА_9 в заяві про видачу готівки № 24578 від 19.09.2007 року, від імені позичальника ОСОБА_8 в заяві про видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року та від імені позичальника ОСОБА_17 в заяві про видачу готівки № 44958 від 27.05.2008 року.
т.1, а.с.200-202

- висновком спеціаліста № 209 від 20.09.2011 року, яким встановлено факт підробки підпису від імені ОСОБА_8 в заяві про видачу готівки № 1313 від 01.08.2007 року (яка міститься в кредитній справі № 0037/07/6.10-CL), а також підписів від імені ОСОБА_17 документах кредитної справи № 0010/08/6.10-CLNv (заяві на переказ готівки № 44410 від 27 травня 2008 року, заяві про видачу готівки № 44958 від 27.05.2008 року, анкеті позичальника фізичної особи та в заявці на видачу кредиту від 22 травня 2008 року).
т.1, а.с.203-205

- зведеними довідками про касові обороти Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», в яких зафіксовано факти надходження в касу готівки та відображено розхід по рахунку (840) 01.08.2007 року по одному документу на суму 68000,00 доларів США, 19.09.2007 року по одному документу на суму 51000,00 доларів США, 02.11.2007 року по одному документу на суму 66500,00 доларів США, 28.12.2008 року по двох документах на суму 75000,00 доларів США по кожному, 27.05.2008 року по одному документу на суму 34500,00 доларів США; розхід по рахунку (978) 18.12.2007 року 20700,00 євро, 21.12.2007 року 30000,00 євро, 07.02.2008 року 16700,00 євро.
т.9, а.с.9,12,16,19,20,24,27,30

- щоденними касовими журналами по надходженнях по касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» та щоденних касових журналів по видатках по касі Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», де зафіксовано факти надходження в касу готівки та відображено виплати по документах № 1313 коштів в сумі 68000,00 доларів США (еквівалент 343400 грн.) 01.08.2007 року, №24578 коштів в сумі 51000,00 доларів США (еквівалент 257550,00 грн.) 19.09.2007 року, №2629 коштів в сумі 66500,00 доларів США (еквівалент 335825,00 грн.) 02.11.2007 року, № 23059 коштів в сумі 20700,00 євро (еквівалент 150457,23 грн.) 18.12.2007 року, № 30479 коштів в сумі 30000,00 євро (еквівалент 217387,35 грн.) 21.12.2007 року, № 10244 коштів в сумі 16700,00 євро (еквівалент 123306,20 грн.) 07.02.2008 року, № 46580 та № 46585 коштів в сумі 75000,00 доларів по кожному (еквівалент 378750,0 грн. по кожному) 28.02.2008 року, № 44958 коштів в сумі 34500,00 доларів США (еквівалент 167325,00 грн.) 27.05.2008 року.
т.9, а.с.53,59,67,73,75,83,89,99

- кредитною справою № 014/5771/74/45454 від 25.09.2006 року про отримання ОСОБА_8 кредиту в ЛОД АППБ «Аваль» в сумі 34780,00 доларів США та його погашення;
т.10, а.с.189-191

- копією висновку департаменту внутрішнього аудиту ПАТ «Банк Форум» за результатами перевірки процесу кредитування у Львівській філії та копії звіту за результатами проведення службового розслідування у Львівській філії ПАТ «Банк Форум» де відображені порушення, допущені працівниками Львівської філії АКБ «Форум» під час кредитування фізичних осіб.
т.11, а.с.6-18

- прибутково-видатковими касовими ордерами № 20336 від 21.05.2007 року, № 20250 від 21.05.2007 року, № 13551 від 14.01.2008 року, № 13071 від 14.01.2008 року. супровідними відомостями до сумки з іноземною валютою № 005-/2 від 14.01.2008 року, книгою обліку готівки, відправленої філіям/відділенням через бригаду інкасаторів (том № 1), де зафіксовано факти підкріплень (надходження іноземної валюти в касу) каси Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», що замовлялись керуючим відділенням ОСОБА_6 в разі недостатності наявної в касі готівки для видачі кредитів.
т.11, а.с.34,35,36,37,38

- довідкою ПАТ «Банк Форум» № 303-Бт/9.1.3 від 13.03.2012 року, якою підтверджується факт відсутності угод про співпрацю з ОСОБА_18
т.13, а.с.245

- повідомленням управління Національного банку України у Львівській області № 10-016/1811-121БТ від 05.04.2012 року за результатами перевірки правильності формування кредитних справ Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», де відображені порушення, допущені працівниками Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» під час кредитування фізичних осіб та формування кредитних справ.

Оцінюючи показання свідків про обставини скоєних підсудними злочинів на підтвердження вини підсудних, суд надає їм віри оскільки вони знаходяться у об`єктивному взаємозв`язку з іншими матеріалами справи, нічим не спростовані, доповнюються іншими доказами.
Заперечення своєї винності підсудними у вчиненні злочинних дій суд відхиляє оскільки вони спростовуються об`єктивними та достатніми доказами у справі, є способом захисту підсудних.
Оцінюючи докази у іх сукупності, суд знаходить, що факт скоєння злочинів та винність підсудніх у вчиненні злочинних дій доведені повністю.
Суд вважає, що дії підсудного ОСОБА_6 слід кваліфікувати за ч. 2 ст. 366 КК України оскільки він своїми умисними діями, які виразились у службовому підробленні, тобто у складанні завідомо неправдивих офіційних документів, вніс до офіційних документів завідомо неправдиві відомості, що спричинило тяжкі наслідки.
Також суд вважає, що дії підсудного ОСОБА_6 слід перекваліфікувати із ч.2 і 3 ст.27, ч.5 ст.191 КК України на ч.2 367 КК України, оскільки така кваліфікація дій підсудного не знайшла свого ствердження в ході судового слідства. Дії підсудного ОСОБА_6 слід кваліфікувати за ч.2 367 КК України оскільки він своїми умисними діями, які виразились у неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, вчинив службову недбалість, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих юридичних осіб.
Дії підсудної ОСОБА_7 слід перекваліфікувати із ч.5 ст.27, ч.5 ст.191 КК України на ч.2 ст. 367 КК України, оскільки така кваліфікація дій підсудної не знайшла свого ствердження в ході судового слідства. Дії підсудної ОСОБА_7 слід кваліфікувати за ч.2 ст. 367 КК України оскільки вона своїми умисними діями, які виразились у неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, вчинила службову недбалість, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих юридичних осіб.
Дані обставини справи підтверджуються наступними доказами.

Свідки ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 визнали факт підписання ними договорів іпотеки, істотні умови яких співпадають з істотними умовами кредитних договорів в частині вартості придбання предметів іпотек, сум отриманих кредитних коштів від АКБ «Форум», порядку виконання зобов`язань за такими кредитними договорами.
Свідок ОСОБА_12 фактично визнав факт підписання, як кредитного договору № 0092/07/6.10 - від 21.12.2007 року, так і підписання договору іпотеки № 490 від 21.12.2007 року, ОСОБА_14 - визнав факт підписання кредитного договору № 0022/08/06.10- CL від 28.02.2008 року.
Свідки ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_29 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_39 визнали факт проживання в житлі, що виступає забезпеченням по зобов`язаннях перед банком.
В матеріалах кримінальної справи наявні матеріали виконавчого провадження (виконавчий напис від 23.01.2009 року вчинений приватним нотаріусом Львівського міського нотаріального округу ОСОБА_74 ) про звернення стягнення на предмет іпотеки ОСОБА_8 . Крім того, ОСОБА_9 (рішення Жовківського районного суду Львівської області від 27.12.2010 року), ОСОБА_10 (рішення Жовківського районного суду Львівської області від 27.12.2010 року), ОСОБА_13 (рішення Жовківського районного суду Львівської області від 02.12.2010 року), ОСОБА_17 (рішення Жовківського районного суду Львівської області від 02.12.2010 року), не заперечували в суду суму заборгованості по зобов`язаннях перед банком.
Згідно абзацу 3 п.23 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 25.04.2003 року №3 „Про практику застосування судами законодавства про відповідальність за окремі злочини у сфері господарської діяльності - кошти чи майно, правомірно одержані суб`єктом господарської діяльності як субсидії, субвенції, дотації, кредити, переходять у його власність з моменту їх фактичного одержання. У разі коли після одержання цих коштів чи майна у службової особи такого суб`єкта виникає умисел на їх привласнення, її дії належить кваліфікувати за ст.191 КК України. В даному випадку , наявність у власності свідків ОСОБА_8 , іпотечного майна: за адресою АДРЕСА_4 ; - ОСОБА_9 іпотечного майна за адресою: АДРЕСА_5 ; ОСОБА_10 іпотечного майна за адресою: АДРЕСА_6 ; у ОСОБА_11 іпотечного майна за адресою: АДРЕСА_9 .; у ОСОБА_12 іпотечного майна за адресою : АДРЕСА_7 ; у ОСОБА_13 іпотечного майна за адресою: АДРЕСА_8 ; у ОСОБА_14 іпотечного майна за адресою: АДРЕСА_10 виключає умисел в ОСОБА_6 на привласнення кредитних коштів, так-як він забезпечив їх повернення заставою нерухомого майна:
По епізоду щодо ОСОБА_8 судом встановлено. Докази передання 68000,00 доларів США касиром ОСОБА_7 Пенцаку ОСОБА_75 та ОСОБА_40 в матеріалах справи відсутні. Покази ОСОБА_8 в цій частині, як і інших позичальників свідків в даній кримінальній справі, оцінюються критично та не можуть братись до уваги з огляду на зацікавленість її в утриманні у власності іпотечного майна всупереч вимогам кредитора АКБ «Форум» щодо звернення стягнення на предмет іпотеки. Крім того, іпотечне майно було придбано свідком ОСОБА_8 за кредитні кошти іншого банку, існування зобов`язань перед яким вона не заперечує. Досудовим слідством не досліджувалась процедура перекредитування свідка. Крім того, ОСОБА_76 , будучи допитаною в якості свідка (Т.3, а.с.18-19) показала, що коштів з каси банку не отримувала, однак її син ОСОБА_13 , будучи допитаний в якості свідка (Т.3, а.с. 68,69) пояснив, що звернувся до ОСОБА_6 через якого раніше отримала кредит його мама ОСОБА_8 , чим спростував покази матері ОСОБА_8 в частині неотримання нею кредитних коштів.
По епізоду щодо ОСОБА_9 встановлено. Докази отримання з каси відділення коштів в сумі 51000,00 доларів США ОСОБА_6 в матеріалах справи відсутні, а покази самої ОСОБА_9 є суперечливими. Так, (Т.3, а.с.1) свідок стверджує що підписувала вдома якісь документи ОСОБА_40 , ОСОБА_6 , в банку не була, в наступному абзаці «в банку була, де підписувала документи в присутності нотаріуса». В цій частині покази ОСОБА_9 суперечать також показам нотаріуса ОСОБА_21 , покази якої є послідовним, відповідно до яких, посвідчення договорів відбувалось в приміщення її офісу у м. Жовква та вона ніколи не виїжджала в банк «Форум» (т.3 а.с.171-173). Крім того, істотні умови договору іпотеки за реєстровим №2653 від 19.09.2007 року укладеного між ОСОБА_9 та АКБ «Форум» дублюють дані кредитного договору, укладеного з нею в частині його істотних умов. Крім того, співвласником нерухомості, що виступає забезпеченням по кредитному договору зобов`язань ОСОБА_9 є ОСОБА_23 . Слідством не спростовано покликання підсудного на обставину придбання іпотечного майна ОСОБА_23 в рівній частці з ОСОБА_9 за кредитні кошти по договору аналогічному тому, що укладено АКБ «Форум» з ОСОБА_9 та є відповідачем згідно рішення Жовківського районного суду від 27.12.2010 року.

По епізоду щодо ОСОБА_10 . Докази отримання ОСОБА_6 з каси відділення коштів в сумі 66500,00 доларів США в матеріалах справи відсутні. ОСОБА_10 не заперечує факту підписання документів у відділенні банку та у нотаріуса, проживає в забезпеченому іпотекою житлі та є відповідачем згідно рішення Жовківського районного суду від 27.11.2010 року.
По епізоду щодо ОСОБА_11 докази отримання з каси відділення ОСОБА_6 коштів в сумі 20700,00 євро в матеріалах справи відсутні. Крім того, до показів ОСОБА_11 слід ставитись критично з огляду на володіння нею об`єктом нерухомості та земельної ділянки, проживання нею у житлі, за яке ОСОБА_11 не виконала зобов`язання перед кредитною установою. Її пояснення не підтверджуються жодним доказом по справі та спростовуються показами нотаріуса ОСОБА_21 .
По епізоду щодо ОСОБА_12 . Докази отримання ОСОБА_6 з каси відділення коштів в сумі 30000,00 євро в матеріалах справи відсутні. До показів ОСОБА_12 слід ставитись критично з підстав його особистої зацікавленості у невиконанні зобов`язань по кредитному договору перед АКБ «Форум», через явну суперечність показам нотаріуса ОСОБА_30 , а також через висновки судово-почеркознавчої експертизи № 168 від 23.04.2012 року (Т.6 а.с.113-115), якими встановлено справжність підпису ОСОБА_12 в договорі іпотеки і неналежність йому підписів в кредитному договорі № 0092/07/6.10- від 21.12.2007 року. Крім того, висновок судово-почеркознавчої експертизи № 87 від 29.02.2012 року суперечить висновку № 83 від 28.02.12 року в частині належності/неналежності підписів ОСОБА_12 в кредитних договорах та в договорах (примірниках договорів) іпотеки (Т.6 а.с.193) і суперечать висновкам № 172 від 07.05.2012 року (Т.6 а.с.123-175), № 168 від 23.04.2012 року (а.с.113-115). Крім того, будучи допитаним в якості свідка ОСОБА_12 пояснив, що підписував тільки іпотечний договір (Т.3 а.с. 56-60), а висновок № 83 від 28.02.2012 року встановлює факт підписання ним ( ОСОБА_12 ) кредитного договору, оскільки в розділі «дослідження» (Т.4, а.с.193) констатовано що підписи в договорі іпотеки і у кредитному договорі виконані однією особою.
По епізоду щодо ОСОБА_13 . Докази отримання ОСОБА_6 з каси відділення коштів в сумі 16700,00 євро в матеріалах справи відсутні. Слідство також не надало оцінку тому, що ОСОБА_13 , визнав факт підписання договорів з банком. Крім того, будучи допитаний в якості свідка (Т.3 а.с.70), під протоколом допиту ставив підписи що відрізняються від всіх інших його підписів, в тому числі від відібраних у нього взірців для проведення судово-почеркознавчої експертизи. Висновок судово-почеркознавчої експертизи № 85 від 28.02.2012 року не надає відповіді на запитання про належність підписів ОСОБА_13 у кредитному договорі № 0005/08/6.10-CL від 07.02.2008 року, в третьому примірнику заявки на видачу готівки № 10244 та інших документах через сукупність збіжних і розбіжних ознак у таких (Т.4 а.с. 164). Будучи допитаний в якості свідка на досудовому слідстві (Т.3, а.с. 68,69) ОСОБА_13 пояснив, що звернувся до ОСОБА_6 , через якого раніше отримала кредит його мама ОСОБА_8 , та отримав в установі банку кредит в сумі 16000,00 грн, при цьому, з отриманих коштів він сплатив за житло та заплатив ОСОБА_6 2000,00 доларів США, що явно перевищує 16000,00 грн. отриманих ним у кредит від АКБ «Форум». Крім того, згідно Висновку експерта № 85 від 28.02.2012 року (Т.4 а.с.164), встановити приналежність підписів виконаних в кредитному договорі № 0005/08/6.10-N та в третьому примірнику заяви на видачу готівки № 10244 від 07.02.2008 року, договорі іпотеки від імені ОСОБА_13 ОСОБА_13 не надається можливим через сукупність збіжних та розбіжних ознак. В сукупності з тим, що ОСОБА_13 впізнав свій підпис на всіх договорах, що зафіксовано у протоколах допитів свідка на досудовому слідстві : «на синіх бланках та білих аркушах з круглими печатками», а експерт-почеркознавець у відповідному висновку не підтвердив цього, критично слід ставитись до висновків судово почеркознавчих експертиз в цілому, у зв`язку з тим, що вони суперечать іншим матеріалам справи.
По епізоду щодо ОСОБА_14 . Докази отримання ОСОБА_6 з каси відділення коштів в сумі 75000,00 доларів США у кримінальній справі відсутні. Крім того, згідно Висновку № 246 від 30.11.2011 року, встановлено, що підписи від імені ОСОБА_14 в кредитному договорі № 0022/08/06.10-від 28.02.2008 року, у першому та третьому примірниках заяви на видачу готівки № 46580 від 28.02.2008 року виконані не ОСОБА_14 , а іншою особою (Т.4, а.с. 63-68). Однак, останній, будучи допитаним в якості свідка (Т.3, а.с.51) пояснив, що підписував кредитний договір і можливо інші документи на прохання покійного батька, так-як в ромських сім`ях накази батьків є обов`язковими для виконання. З цих підстав, до висновків судово-почеркознавчої експертизи теж слід ставитись критично. Свої покази підтвердив і на очній ставці з обвинуваченим ОСОБА_6 (Т.2 а.с. 111-115). Щодо досліджуваних взірців підписів у розділі «дослідження» у Висновку № 246 від 30.11.2011 року, то надані ОСОБА_14 взірці підписів відрізняються від підписів у графі «ПОЗИЧАЛЬНИК» у кредитному договорі і заяві на видачу готівки (Т.4 а.с.66), але візуально збігаються з підписами ОСОБА_14 в протоколах допиту його як свідка (Т.3 а.с. 49,50, 53).
По епізоду щодо ОСОБА_16 . Докази отримання ОСОБА_6 коштів з каси банку в сумі 75000,00 доларів США в матеріалах кримінальної справи відсутні. Під сумнів слід поставити покази ОСОБА_16 , як особи зацікавленої у неповерненні кредитних коштів, а також як рідного брата ОСОБА_14 , який зареєстрований з ним за однією адресою, являється спадкоємцем ОСОБА_37 , за вказівкою якого ОСОБА_14 підписував кредитний договір № 0022/08/6.10-CL від 28.02.2008 року. Крім того, висновком судово-почеркознавчої експертизи № 249 від 08.12.2011 року (Т.4 а.с. 21-24) констатовано не можливість встановлення належності ОСОБА_16 підписів в графі «ПОЗИЧАЛЬНИК» в кредитному договорі № 0023/08/6.10- від 28.02.2008 року через неспівпадність підписів, однак в дослідженні встановлено їх однаковість з тими, що знаходяться в договорі іпотеки, який підписувався в присутності нотаріуса ОСОБА_21 , допитаної в якості свідка (Т.3, а.с. 168-173) і показала, що договір іпотеки від 28.02.2008 року за реєстровим номером 479 підписувався особисто ОСОБА_16 . Крім того, порушенню кримінальної справи передувала заява про злочин ОСОБА_16 (т.3, а.с.39), подана через особистий прийом прокурора Галицького району міста Львова, в якій він стверджує, що підписав на прохання батька особисто кредитний договір № 0023/08/6.10 від 28.02.2008 року з банком «Форум» в особі ОСОБА_77 . В протоколі допиту його в якості свідка (Т.3 а.с.32) ОСОБА_16 пояснив, що ОСОБА_18 та ОСОБА_6 йому не знайомі. Ця обставина, в сукупності з іншими, про які йдеться вище за текстом свідчить про необґрунтованість висновків судово-почеркознавчих експертиз та суперечність таких матеріалам даної кримінальної справи.
По епізоду щодо ОСОБА_17 . Докази отримання ОСОБА_6 коштів в сумі 34500,00 доларів США в матеріалах кримінальної справи відсутні. Нотаріус Чемерис наполягає на особистій присутності даного свідка при посвідченні договору іпотеки в якому викладені умови кредитного договору №0010/08/6.10-CLNv від 27.05.2008 року.

Кваліфікуючою ознакою ч.5 ст.191 КК України є привласнення, розтрата або заволодіння чужим майном вчинені в особливо великих розмірах. В матеріалах кримінальної справи (Т.13 а.с. 133) наявний лист від АКБ «Форум» про неможливість визначення суми збитків у зв`язку з наявністю майна, що забезпечує кредитні зобов`язання. Крім того, згідно листа ПАТ «Банк «Форум»№ 119/3.6.1 від 30 березня 2012 року розмір шкоди, яка була задана банку виведена без врахування вартості майна іпотекодавців і як така не може бути прийнята без зауважень. Судово-бухгалтерська експертиза для визначення збитків на досудовому слідстві не проводилась. Тому інкримінована сума є ймовірною, визначеною шляхом складання заборгованості за кредитними договорами.

ОСОБА_6 , допитаний під час судового розгляду справи додатково пояснив, що зазвичай не відслідковував момент підпису кредитних договорів позичальниками так-як їм надавався час на ознайомлення, свої підписи на зазначених документах ставив або до вручення договорів потенційним клієнтам, або після отримання вже підписаних договорів.
ОСОБА_7 , допитана під час судового розгляду справи додатково пояснила, що уважно ставилась до своїх обов`язків та завжди звіряла підписи отримувачів коштів з каси банку з підписами наявними у паспортах що їй пред`являлись.
Допитані в судовому засіданні свідки ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_29 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_39 визнали факт підписання договорів іпотеки, проживання ними в заставлених обєктах нерухомості, часткове виконання кредитних зобов`язань та не змогли пояснити причини проживання в таких будинках без вчинення ними договорів купівлі-продажу.
Згідно вимог Кримінального кодексу України, суспільно-небезпечне діяння, передбачене ч. 5 ст. 191 КК України, інкриміноване ОСОБА_6 , а саме заволодіння та організація заволодіння чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб з об`єктивної сторони виражається у привласненні, розтраті або заволодінні чужим майном, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем. Дії ОСОБА_6 не підлягають кваліфікації за ознакою привласнення з огляду на відсутність доказів, які б свідчили про протиправне і безоплатне вилучення коштів з каси АКБ «Форум» саме ОСОБА_6 . Формування кредитних справ позичальників та укладення цивільно-правових договорів від імені банку з позичальниками не можна кваліфікувати як організацію заволодіння чужим майном, так-як зазначені функції делегувались ОСОБА_6 АКФ «Форум» в загальному, а не конкретно щодо певних осіб, та були наслідком прийняття рішення колегіального органу кредитного комітету банківської установи. Щодо кваліфікуючої ознаки вчинення злочину за попередньою змовою групою осіб, то досудовим слідством не надано доказів існування такої. Так, злочин визначається вчиненим за попередньою змовою групою осіб, відповідно п. 24 Постанови Пленуму Верховного Суду України № 10 від 06.11.2009 року «Про судову практику у справах про злочини проти власності», у разі його вчинення декількома (двома і більше) суб`єктами цього злочину, які заздалегідь домовились про його спільне вчинення. Відповідно до ст. 26 КК України, співучастю у злочині є умисна спільна участь декількох суб`єктів злочину у вчиненні умисного злочину.

Також слід врахувати, що факт часткового погашення кредитів позичальниками свідчить про відсутність умислу підсудніх на привласнення грошових коштів банку.
Дана позиція знайшла своє відображення у Постанові Пленуму Верховного Суду України № 10 від 06.11.2009 року «Про судову практику у справах про злочини проти власності», відповідно до абз.2 п. 23 якої, - предметом привласнення та розтрати є майно. Відповідно до п.18 зазначеної Постанови, - заволодіння особою майном з метою його привласнення має місце лише у випадку невиконання особою зобов`язання. В даному випадку мова йде про невиконання зобов`язання по кредитних договорах.
Таким чином, має місце як факт непогашення кредиту так і право банку, як наслідок, на звернення стягнення на майно боржників. Викладене підтверджує відсутність умислу на привласнення коштів банку, оскільки свідки ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_12 , ОСОБА_29 , ОСОБА_78 , ОСОБА_39 підписували договори іпотеки в яких продубльовано істотні умови відповідних кредитних договорів. Дійсність їх підписів на таких договорах передбачає можливість застосування наслідків звернення стягнення на предмет іпотеки у випадку невиконання кредитних договорів.
Відповідно до наявних у матеріалах кримінальної справи документів, боржники, інші сторони договорів іпотеки, кредитних договорів, не звертались до судів з позовами про визнання кредитних договорів недійсними в межах строків позовної давності, що додатково свідчить про дійсність окремих договорів, так і зобов`язань сторін по них. Так, відповідно до ст.204 ЦК України, правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.
Окремо слід зазначити, що при огляді судом матеріалів кримінальної справи встановлено відсутність будь-якого доказу, яким би встановлювався розмір шкоди, заподіяної підсудними ОСОБА_6 та Терлецькою ПАТ «Банк Форум».
Так, відповідно до абзацу 5 сторінки 2 листа СВ СБУ № 62/6/2-1312 від 24.04.2012 року (т.14, а.с.174-175) вказано, що: « розмір шкоди, яка була завдана ПАТ «Банк Форум» і виражалась в незаконному оформленні кредитних договорів та в подальшому заволодінні на підставі них кредитними коштами банку становить 370 тис. дол.США та 67400 Євро, що по офіційному курсу становить 2 352 750,78 гривень». Однак, довідкою банку № 119/3.6.1 від 30 березня 2012 року надається інформація щодо розміру заборгованості по кредитних договорах на дату видачі відповідної довідки, але не сума збитків банку (Т.14 а.с.142).
Висновком аудиту Нацбанку констатовано порушення при оформленні кредитних справ, однак, сума збитків не встановлена (т.14 а.с. 130-139).
Суд не може погодитись з висновком обвинувачення про те, що ОСОБА_6 , будучи керівником Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум», діючи всупереч інтересам служби згідно розробленого ОСОБА_18 плану як співорганізатор та безпосередній виконавець злочину, в порушення вимог п.п.3.1, 3.2, 3.7, 5.4, 5.5 Положення про кредитування фізичних осіб в АКБ «Форум», п.3.6, 5.4.6, 5.4.8, 5.5.17, 6.4 Тимчасового порядку надання кредитів фізичним особам у відділеннях АКБ «Форум», п.2 Посадової інструкції Керуючого Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум», з метою подальшого заволодіння коштами банку, отримував від ОСОБА_41 особисті документи залучених нею осіб, на підставі яких в подальшому, використовуючи своє службове становище, фальсифікував кредитні справи; готував особисто або через інших працівників відділення банку документи, необхідні для формування кредитних справ; з використанням наданих йому службових повноважень забезпечував прийняття позитивного рішення про видачу кредиту перед відповідними службами філії банку та в подальшому перед Кредитною комісією філії; особисто готував документи для інкасації готівки (доставку в касу банку) через відсутність будь-яких доказів, що доводять викладене. Суд критично оцінює покази ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_29 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_39 так-як, більшість з них є набувачами житла в якому проживають за рахунок позичених у банку коштів, тобто отримувачами матеріального зиску за рахунок банку. Суду не відомо про факти оспорювання договорів купівлі-продажу чи договорів іпотеки вказаними позичальниками від дня їх укладення до часу допиту таких у судовому засіданні. А це означає, що зазначені свідки зацікавлені у тому, щоб не повертати позичені у банку кошти, не виконувати умов кредитних договорів та в подальшому проживати в заставлених будинках.
Пунктом 2.12 Посадової інструкції Керуючого Центральним відділенням Львівської філії АКБ «Форум» від 01 червня 2007 року встановлено, що до посадових обов`язків ОСОБА_6 входило здійснення операцій, пов`язаних з розглядом, наданням та супроводженням кредитів фізичних осіб. Однак, жодним іншим нормативним документом не деталізовано процедуру розгляду та надання кредитів саме керуючим Центрального відділення та його дії, пов`язані з супроводженням такої процедуру.
Висновок про вчинення злочину, як пособника злочинної діяльності в заволодінні коштами - касира Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_7 є припущенням. Суд дійшов висновку про недоведеність злочинного умислу в діях ОСОБА_7 , яка, в дійсності, в порушення вимог п.3.5 Положення про організацію роботи щодо здійснення касових операцій в АКБ «Форум», на виконання вказівок свого безпосереднього керівника ОСОБА_6 , вилучала готівкові кошти з каси відділення та передавала їх, не перевіривши у встановленому порядку документи надані на видачу кредиту, невстановленим слідством особам. Докази передання таких коштів ОСОБА_6 в матеріалах справи відсутні.

Обираючи покарання підсудному ОСОБА_6 , суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, їх наслідки, роль підсудного у вчиненні злочинних дій, особу підсудного, який винуватість у вчиненні злочинних дій не визнав, раніше не суджений, позитивно характеризується за місцем проживання, тому покарання підсудному слід обрати в межах санкції статті за якою кваліфіковано злочин у виді позбавлення волі.
Принцип обрання остаточного покарання підсудному відповідно до ст.70 КК України, за сукупністю злочинів, враховуючи характер та співвідношення тяжкості злочинних діянь, слід призначити шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим.
Обираючи покарання підсудній ОСОБА_7 , суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, його наслідки, роль підсудної у вчиненні злочинних дій, особу підсудної, яка винуватість у вчиненні злочинних дій не визнала, раніше не суджена, позитивно характеризується за місцем проживання, має на утриманні малолітню дитину, тому покарання підсудній слід обрати в межах санкції статті за якою кваліфіковано злочин у виді позбавлення волі.

Враховуючи те, що на момент винесення судом рішення, строки давності притягнення до кримінальної відповідальності за вчинення злочинів, передбачених ч.2 ст. 366, ч.2 ст. 367 КК України, згідно ст. 49, ч.5,ст.74 КК України закінчились, суд вважає можливим підсудніх ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , враховуючи іх згоду, відповідно до ч.5,ст.74 КК України, звільнити від визначеного судом кримінального покарання.

Запобіжний захід підсудному ОСОБА_6 у виді підписки про невиїзд слід скасувати /т.с.2 а.с.9-10/.
Запобіжний захід підсудній ОСОБА_7 у виді підписки про невиїзд слід скасувати /т.с.2 а.с.218-221/.
Речові докази, що є документами, слід залишити при матеріалах кримінальної справи /т.2 а.с 315-319/.
Керуючись ст.ст. 321,323,324 КПК України /в редакції 1960 року/, суд ,-

З А С У Д И В:

ОСОБА_6 визнати винним за ч.2 ст. 366 КК України, ч.2 ст.367 КК України та призначити покарання:
- за ч.2 ст. 366 КК України - 2 роки 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих функцій на 3 роки.
- за ч.2 ст.367 КК України - 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих функцій на 3 роки, зі штрафом у розмірі 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян 4250,00 грн.
Згідно ст.70 КК України, остаточно, за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, призначити ОСОБА_6 покарання - 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих функцій на 3 роки, зі штрафом - 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян 4250,00 грн.
На підставі ст. 49, ч.5,ст.74 КК України, ОСОБА_6 звільнити від кримінального покарання за скоєння злочинів, передбачених ч.2 ст.366, ч.2 ст.367 КК України у вигляді 3 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих функцій на 3 роки, зі штрафом - 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян 4250,00 грн.

ОСОБА_7 визнати винною за ч.2 ст.367 КК України та призначити покарання - 2 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій на 3 роки, зі штрафом у розмірі 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян 4250,00 грн.
На підставі ст. 49, ч.5, ст.74 КК України, ОСОБА_7 звільнити від кримінального покарання за скоєння злочину, передбаченого ч.2 ст.367 КК України у вигляді 2 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих функцій на 3 роки, зі штрафом - 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян 4250,00 грн.

Запобіжний захід ОСОБА_6 , підписку про невиїзд - скасувати.
Запобіжний захід ОСОБА_7 , підписку про невиїзд- скасувати.

Речові докази: іпотечний договір без номера від 21 грудня 2007 року; кредитний договір № 0092/07/6.10-СL від 21 грудня 2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування від 21 грудня 2007 року; кредитний договір № 0091/07/6.10-СL від 21 грудня 2007 року з додатком - графіком зменшення ліміту кредитування від 21 грудня 2007 року; витяг № 16836213 від 28 листопада 2007 року з реєстру прав власності на нерухоме майно; електрографічна копія свідоцтва про право власності без номера від 22 листопада 2007 року; електрографічна копія витягу № 16835968 від 28 листопада 2007 року про реєстрацію права власності на нерухоме майно; електрографічна копія першого аркуша технічного паспорта на садибний (індивідуальний) житловий будинок АДРЕСА_7 ; роздруківка експрес-оцінки вартості майна від 17 грудня 2007 року; довідка з місця проживання про склад сім`ї та прописку № 2658 від 29 листопада 2007 року; витяг № 16203186 від 21 грудня 2007 року з Державного реєстру іпотек; витяг № 16203480 від 21 грудня 2007 року з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави; витяг № 16203252 від 21 грудня 2007 року з Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна; витяг про реєстрацію в Державному реєстрі правочинів № 5204083 від 21 грудня 2007 року; електрографічна копія довіреності від 24 липня 2006 року; повний витяг з Єдиного реєстру довіреностей (перевірка дійсності довіреності) № 4555044 від 21 грудня 2007 року; витяг № 16206325 від 21 грудня 2007 року про реєстрацію в Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна; електрографічна копія 1, 2-3 та 10-11 сторінок паспорта громадянина України КС504079, виданого на ім`я ОСОБА_29 та електрографічна копія картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_4 від 27 жовтня 2003 року; електрографічна копія 1, 2-3 та 10-11 сторінок паспорта громадянина України НОМЕР_5 , виданого на ім`я ОСОБА_12 та електрографічна копія картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_6 від 29 липня 2005 року; заява ОСОБА_12 від 21 грудня 2007 року), оформлення яких було організовано керуючим Центрального відділення Львівської філії АКБ «Форум» ОСОБА_6 , з метою подальшого незаконного заволодіння коштами Львівської філії АКБ «Форум»; /т.с.9 а.с.156-157/; кредитний договір №0023/08/6.10-СL від 28.02.2008 року з додатком графіком зменшення ліміту кредитування, заяву від 28.02.2008 року; кредитний договір №0022/08/6.10-СL від 28.02.2008 року з додатком графіком зменшення ліміту кредитування; кредитний договір №0010/08/6.10-СLNv від 27.05.2008 року з додатком графіком зменшення ліміту кредитування; заяву ОСОБА_73 без номера від 27.05.2008 року; кредитний договір №0037/07/6.10-СL від 01.08.2007 року з додатком графіком зменшення ліміту кредитування; кредитний договір №0037/07/6.10-СL від 01.08.2007 року; заяву ОСОБА_22 без номера від 01.08.2007 року; кредитний договір №0050/07/6.10-N від 02.11.2007 року; заяву ОСОБА_10 без номера від 02.11.2007 року; кредитний договір №0035/07/6.10-N від 19.09.2007 року; кредитний договір №0034/07/6.10-N від 02.11.2007 року; кредитний договір №0005/08/6.10-N від 07.02.2008 року; заяву ОСОБА_13 без номера від 07.02.2008 року; кредитний договір №0060/07/6.10-N від 18.12.2007 року; кредитний договір №0061/07/6.10-N від 18.12.2007; іпотечний договір без номера від 18.12.2007 року /т.с.10 а.с.264-365/; заяви про видачу кредитних коштів з каси Центрального відділення ЛФ АКБ «Форум» №10244 від 07.02.2008 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_13 ; №24578 від 19.09.2007 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_9 ; №44958 від 27.05.2008 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_17 ; №2629 від 02.11.2007 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_10 ; №1313 від 01.08.2007 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_8 ; №46580 від 28.02.2008 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_14 ; №46585 від 28.02.2008 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_16 ; №30481 від 21.12.2007 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_12 ; №23059 від 18.12.2007 року (примірник №1) на ім`я ОСОБА_11 /т.с.11 а.с.276-277/ - залишити в матеріалах кримінальної справи.

На вирок може бути подана апеляція до Апеляційного суду Львівської області протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя ОСОБА_1