Справа №: 398/3119/15-к
"22" червня 2015 р. м. Олександрія
в с т а н о в и в :
Своє прохання мотивує тим, що 13.05.2015р. до чергової частини Олександрійського МВ УМВС України в Кіровоградській області надійшла заява начальника Олександрійського відділення ОСОБА_5 щодо притягнення до кримінальної відповідальності начальника Олександрійського відділення АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 .
За даним фактом розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 1 статті 191 Кримінального кодексу України.
Під час досудового розслідування встановлено, що відповідно акту про результати перевірки Олександрійського відділення АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в період з 16.10.2014р. до 13.11.2014р. з питань кредитування фізичних осіб від 13.11.2014р., було встановлено, що начальник відділення ОСОБА_6 , в обов`язки якої входило виконання банківських операцій від імені Банку (у тому числі кредитування фізичних осіб) та здійснення контролю за роботою працівників зазначеного відділення, протягом тривалого часу (березень 2012 - жовтень 2014), переслідуючи корисні цілі та за участі працівників відділення допускала грубі порушення вимог нормативних документів НБУ та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Так, працівниками Олександрійського відділення з березня 2012 року скоювалися систематичні зловживання шляхом видачі фіктивних кредитів по підробленим документам та привласнення готівкових коштів, які надходили від клієнтів до каси відділення в погашення зобов`язань по діючим кредитним договорам.
В процесі перевірки Олександрійського відділення встановлено, що у більшості клієнтів є в наявності більше одного кредиту. Після проведеної роботи з клієнтами встановлено, що якщо клієнт має два або три кредити, то другий (третій) кредит оформлено без відома клієнта по фіктивно підробленим документам. Використовувались дані та копії документів клієнтів, що раніше мали кредити в Олександрійському відділенні.
Підроблені документи на отримання кредиту формувались у кредитну справу позичальника фізичної особи у відповідності до нормативних вимог Банку та передавались до Одеського регіонального відділення на підставі використання шаблонів Договорів за кредитними продуктами для фізичних осіб та раніше отриманих від клієнтів особистих документів (копій паспортних даних, ідентифікаційних кодів клієнтів).
Всі Кредитні договори за групою кредитів за підробленими документами були підписані начальником Олександрійського відділення ОСОБА_6 , в той же час, інші документи були підписані відповідальними працівниками відділення згідно вимог внутрішніх Положень Банку. Справжність підписів працівників відділення повинно визнати слідство, так як економіст ОСОБА_7 заперечує підписання будь-яких підроблених документів позичальників на отримання кредитів.
Видача кредитів здійснювалася згідно параметрів кредитних продуктів шляхом перерахування суми кредиту на картковий рахунок клієнта. Потім ці кошти знімалися з карткового рахунку клієнта в касі Олександрійського відділення без використання пластикової картки.
Погашення кредитної заборгованості та заборгованості за відсотками здійснювалося шляхом внесення готівки через касу Банку та списання коштів із карткових рахунків тих самих клієнтів.
Щомісяця у випадку автоматичного списання коштів із платіжної картки ІНФОРМАЦІЯ_2 за результатами перерахованої заробітної плати в рахунок погашення дробленого кредиту працівниками відділення вносилися готівкові кошти у тій же сумі і картковий рахунок клієнта в той же день. За даними аналізу та спілкування із постраждалими клієнтами встановлено, що коли вони приходили та звіряли залишки, начальник відділення ОСОБА_6 їм писала необхідну інформацію, яка відповідала графіку погашення, але насправді не відповідали даним ОДБ (клієнти показували письмові підтвердження із інформацією у вигляді зазначених сум до погашення, які дійсно відповідали графікам).
Всі операції по видачі кредитів за підробленими документами зареєстровані в ОДБ (операційний день банку).
Встановлено 2 кредитні справи на ім`я ОСОБА_4 .
Враховуючи, що у матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які перебувають у Олександрійському відділенні публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: оригінали кредитних справ з усіма додатками, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин та способу вчинення зазначеного кримінального правопорушення, являються речовими доказами та потрібні для проведення почеркознавчої експертизи, необхідно отримати тимчасовий доступ до них та можливість їх вилучити.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказана інформація віднесена до банківської таємниці. Порядок розкриття такої інформації встановлений ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», у відповідності з якою інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.
Іншими способами неможливо одержати інформацію про особу, яка вчинила вказане кримінальне правопорушення та її протиправні діяння, а також запобігти втраті речових доказів в разі їх повернення на місце, з якого вони вилучені.
Дослідивши матеріали клопотання, вважаю, що воно підлягає задоволенню, оскільки доведено, що вказані документи можуть містити сліди вчинення злочину і являються речовими доказами по справі, добровільно видати їх банк відмовився.
Керуючись статями 163, 164, 166 КПК України,
п о с т а н о в и в :
Задовольнити клопотання слідчого.
Зобов`язати керівника банківської установи надати слідчому доступ до вказаних речей та надати можливість вилучити їх.
Визначити строк дії ухвали з 23 червня 2015 року до 22 липня 2015 р.
Попередити керівника банківської установи про те, що в випадку відмови у видачі речей та документів може бути проведено обшук.
Ухвала окремому оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: