Справа № 404/1519/15-к
Номер провадження 1-кс/404/291/15
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 березня 2015 року Слідчий суддя Кіровського районного суду м. Кіровограда ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчого ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Кіровоградського МВ УМВС України в Кіровоградській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене у кримінальному провадженні № 0005641,-

ВСТАНОВИВ:
Слідчий СВ Кіровоградського МВ УМВС України в Кіровоградській області ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0005641.

На обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що ним здійснюється досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні, яке внесене 23.07.2014 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом незаконно вимагання працівниками АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " у ОСОБА_4 грошових коштів під приводом стягнення заборгованості по кредитному договору.

В ході досудового розслідування встановлено, що 07.04.2008 року гр. ОСОБА_4 , отримала грошовий кредит у АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", а саме між нею та банківською установою було укладено кредитний договір № 1/KVN21-04-08 про надання кредитних коштів в сумі 33000,00 доларів США із сплатою 16,5% річних, кінцевим терміном погашення даного кредиту є 06.04.2023 року. З метою забезпечення виконання зобов`язань за вказаним договором ОСОБА_5 , в свою чергу виступала поручителем 07.04.2008 року укладено договір поруки №1/KVN21-p.

Також встановлено, що з моменту отримання вказаного кредиту, зобов`язання за кредитним договором від 07.04.2008 року ОСОБА_4 , та її мати ОСОБА_5 , виконували не допускаючи прострочення, що підтверджується квитанціями про розрахунок про сплату вказаного кредиту. В подальшому коли у 2009 році змінився курс долара США по відношенню до гривні. З метою врегулювання складної ситуації щодо недопущення незначного прострочення сплати кредиту, у зв`язку із коливанням курсу долара США по відношенню до гривні, ОСОБА_4 , неодноразово зверталась до АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " у м. Києві з проханням переглянути умови кредитного договору та про реструктуризацію заборгованості. В свою чергу Банк не зважаючи на виконання кредитного договору звернувся до Ленінського районного суду м. Кіровограда, з позовом про дострокове стягнення кредиту в повному обсязі. Але під час розгляду справи судами першої та апеляційної інстанції ОСОБА_4 та ОСОБА_5 все рівно сплачували до АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", грошові кошти, а саме за цей час сплатили грошові кошти в загальній сумі 6072,50 доларів США, що еквівалентно 48388,87 грн., тіла кредиту та процентної ставки в розмірі 9327,30 доларів США, що еквівалентно 74101,49 грн., всього за вищевказаний період сплачено 15374,32 долари США, що еквівалентно 122490,40 грн.

18.12.2014 року в ході розслідування даного кримінального провадження призначено судово-економічну експертизу, виконання якої доручено експертам ІНФОРМАЦІЯ_2 .

25.12.2014 року від судового експерта ІНФОРМАЦІЯ_2 ОСОБА_6 , надійшло клопотання за № 2267 про надання додаткових документів, необхідних для видачі висновку.

Таким чином, з метою проведення всебічного, повного розслідування, встановлення визначальних обставин по кримінальному провадженню та виявлення винних осіб, існує об`єктивна необхідність розкриття банківської таємниці та доступу до документів необхідних для виконання судово-економічної експертизи.

Заслухавши слідчого, який підтримав внесене клопотання, приходжу до наступного.

За правилами ч. 2 ст. 163 КПК України, виклик володільця речей і документів не проводився, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів.

Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, матеріали клопотання містять достатні дані про здійснення слідчим ОСОБА_3 досудового розслідування раніше зазначеного кримінального правопорушення, а також про те, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких просить слідчий, знаходяться у володінні АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні, згідно з положеннями п.5 ч.1 ст.162 та ч.6 ст.163 КПК України містять охоронювану законом таємницю, проте, відомості в них мають бути обов`язково використанні під час досудового розслідування та виникла неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, у судовому засіданні встановлено усі, передбачені ст.132, ч.ч.5-7 ст.163 КПК України, підстави до задоволення внесеного слідчим клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 132, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:
Клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити.

Надати слідчому СВ Кіровоградського МВ УМВС у Кіровоградській області ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю їх вилучення, а саме оригіналів документів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні відділення № НОМЕР_1 АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_2 ), яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- розрахунки банку про заборгованість Позичальника по кредитному договору № 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року станом на 30.06.2010; 08.08.2011, 25.08.2011, 24.11.2011, 17.12.2014 в розрізі видів платежів (основна сума кредиту, проценти за користування кредитними коштами, пеня, комісія тощо) за підписом відповідальних осіб банку;

- підтверджуючі документи (виписку з особового рахунку, облікові регістри тощо) по руху коштів на рахунку Позичальника по кредитному договору 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року з моменту укладання даного договору до 17.12.2014 в розрізі зарахованих платежів в рахунок погашення основної суми, процентів, комісій, пені;

- документи, що підтверджують витрати банку на страхування майна, оплату нотаріуса тощо;

- облікові регістри бухгалтерського обліку АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " по розрахунках по кредитному договору 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року з відображенням заборгованості Позичальника;

- Положення (Інструкції, тощо) АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що регламентують кредитування фізичних осіб, ведення бухгалтерського обліку по розрахунках за споживчими кредитами, інші нормативні ати;

- завірену належним чином копію кредитного договору 1/KVN21-04-08 від 07.04.2008 року та копію договору поруки №1/KVN21-pоку.

Роз`яснити голові АТ Банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали визначити до 02 квітня 2015 року.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Суддя Кіровського районного суду м.Кіровограда ОСОБА_1