Справа № 496/2421/14-к
Провадження№1-кп/496/17/15
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14.04.2015 року Біляївський районний суд

Одеської області

у складі головуючого судді - ОСОБА_1 , суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

за участю секретаря ОСОБА_4 , ОСОБА_5

прокурора - ОСОБА_6 , ОСОБА_7 ,

за участю захисників ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ,

за участю обвинувачених ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ,

за участю представника цивільного позивача ОСОБА_14

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Біляївка кримінальну справу за обвинуваченням:

ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженка м. Біляївка Одеської області, громадянки України, освіта середньо технічна, не працює, не судима, проживає за адресою: АДРЕСА_1 .

· у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України,

ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки м. Біляївка Одеської області, громадянки України, освіта вища, працює - Біляївська районна лікарня на посаді бухгалтера, не судима, має доньку ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , проживає за адресою: АДРЕСА_2 .

· у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України,

ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженця м. Біляївка Одеської області, громадянина України, освіта незакінчена вища, працює фізична особа підприємець, не судимий, проживає за адресою: АДРЕСА_3 .

· у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

02 лютого 2008 року ОСОБА_11 , працюючи згідно наказу №1021-ОК з 05 вересня 2007 року на посаді економіста відділення №13 кредитної спілки «Перше кредитне товариство»(надалі КС «ПКТ»), являючись матеріально-відповідальною особою, вступила в попередню злочинну змову з ОСОБА_13 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами зазначеної кредитної спілки. При цьому ОСОБА_13 надав ОСОБА_11 копію паспорта та ідентифікаційний код гр. ОСОБА_16 яка не є членом кредитної спілки, без її відома, в свою чергу ОСОБА_11 в порушення п.5.1 (б) Розділу І; п.15.1 Розділу ІІІ; п.22.1 Розділу ІV Статуту КС «ПКТ» (протокол №14 від 09.04.2004) не дотримуючись порядку прийому документів від позичальника при оформленні кредитних договорів, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ», з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні на ОСОБА_16 про те, що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/0213/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 1860 гривень без відома позичальника. ОСОБА_12 являючись згідно наказу №787-ОК з 13 грудня 2006 року касиром кредитної спілки «ПКТ» та матеріально-відповідальною особою, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ» отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту діючи за попередньою змовою підписала видатковий касовий ордер №219 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 1860 гривен в подальшому привласнили та розділили між собою. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_13 , ОСОБА_12 та ОСОБА_11 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки «ПКТ» і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 494,52 гривен.

Крім того, 21 травня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в попередню злочинну змову з ОСОБА_13 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки. При цьому ОСОБА_13 надав ОСОБА_11 копію паспорта та ідентифікаційний код гр. ОСОБА_17 який не є членом кредитної спілки, без його відома, в свою чергу ОСОБА_11 в, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ», з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні ОСОБА_17 про те, що останній уклав договір кредиту № БЛ-1/0827/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 4650 гривень без відома останнього. ОСОБА_12 являючись касиром кредитної спілки «ПКТ» та матеріально-відповідальною особою, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні кредитної спілки, отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту діючи за попередньою змовою, підписала видатковий касовий ордер №849 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 4650 гривен в подальшому привласнили та розділили між собою. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_13 , ОСОБА_12 та ОСОБА_11 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 2788,11 гривен.

Крім того, 24 травня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в попередню злочинну змову з ОСОБА_12 з корисливих спонукань умисно з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні на гр. ОСОБА_18 , про те, що останній уклав договір кредиту № БЛ-1/0874/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 14600 грн. який не є членом кредитної спілки, без відома останнього, в свою чергу ОСОБА_12 отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту підписала видатковий касовий ордер №892 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 14600 гривень в подальшому привласнили та використали їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності частково внесли грошові кошти до каси КС «ПКТ» і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 9730,10 гривень.

Крім того, 24 травня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в попередню злочинну змову з ОСОБА_12 з корисливих спонукань умисно з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки, внесла до електронної бази даних що є офіційним документом, данні на ОСОБА_19 про те, що вона уклала договір кредиту № БЛ-1/0875/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 13850 гривен, яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, в свою чергу ОСОБА_12 отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту підписала видатковий касовий ордер №893 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 13850 гривен в подальшому привласнили собі та використали їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 11537,67 гривен.

Крім того, 29 травня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в попередню злочинну змову з ОСОБА_12 з корисливих спонукань умисно з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки, внесла до електронної бази даних що є офіційним документом, данні на ОСОБА_20 , про те, що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/0906/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 3720 гривен, яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, в свою чергу ОСОБА_12 отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту підписала видатковий касовий ордер №929 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 3720 гривен, в подальшому частково привласнили та частково розтратили на користь невстановленої слідством особи, яка використала їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 2974,16 гривен.

Крім того 31 травня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в попередню злочинну змову з ОСОБА_13 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки. При цьому ОСОБА_13 надав ОСОБА_11 копію паспорта та ідентифікаційний код гр. ОСОБА_21 , яка не є членом кредитної спілки, без її відома, в свою чергу ОСОБА_11 маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ», з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні ОСОБА_21 про те, що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/0912/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 4185 гривень без відома останньої. ОСОБА_12 , маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ» отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту діючи за попередньою змовою підписала видатковий касовий ордер №937 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 4185 гривен, в подальшому привласнили та розділили між собою. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_13 , ОСОБА_12 та ОСОБА_11 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 3346,29 гривен.

Крім того 11червня 2008 року ОСОБА_11 , з корисливих спонукань умисно, за попередньою змовою з гр. ОСОБА_22 , який надав копію паспорта та ідентифікаційного коду на позичальників, без їх згоди, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні на ОСОБА_23 , про те що він уклав договір кредиту БЛ-1/0975/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 12 890 гривень, який не є членом кредитної спілки, без відома останнього, про те, що ОСОБА_24 , уклала договір кредиту БЛ-1/0973/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 10 000 гривень, яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, про те, що ОСОБА_25 уклала договір кредиту БЛ-1/0974/08/1380між КС «ПКТ» в сумі 13 400 гривень, яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, про те, що ОСОБА_26 уклала договір кредиту №БЛ-1/0976/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 10 000 гривень, яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, про те, що ОСОБА_27 уклала договір кредиту № БЛ-1/0977/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 10 000 гривень, яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, після чого маючи данні про фіктивні договори кредиту ОСОБА_12 підписала видаткові касові ордери № №999,1000,1001,1002,1003 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 56290 гривен в подальшому ОСОБА_11 частково привласнила та частково розтратила на користь ОСОБА_22 , який використав їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.02.2014 року несплачена сума кредиту складає 25893,17 гривен.

Крім того 13 червня 2008 року ОСОБА_11 за попередньою змовою з ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних що є офіційним документом, данні на ОСОБА_28 , що останній уклав договір кредиту № БЛ-1/0993/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 13800 гривен, який не є членом кредитної спілки, без відома останнього, в свою чергу ОСОБА_12 отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту підписала видатковий касовий ордер №1019 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 13800 гривен в подальшому частково привласнили та частково розтратили на користь невстановленої слідством особи, яка використала їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 10997,25 гривен.

Крім того 23 червня 2008 року ОСОБА_11 за попередньою змовою з ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки та з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних що є офіційним документом, данні на ОСОБА_29 про те, що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/1036/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 4650 грн. яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, в свою чергу ОСОБА_12 отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту підписала видатковий касовий ордер №1062 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 4650 гривен в подальшому частково привласнили та частково розтратили на користь невстановленої слідством особи, яка використала їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 2 615,72 гривен.

Крім того 10 липня 2008 року ОСОБА_11 , з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних що є офіційним документом, данні на гр. ОСОБА_30 , що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/1092/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 10000 грн., яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, маючі данні про фіктивний договір кредиту надала видатковий касовий ордер №1122 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 10000 гривен в подальшому привласнила на свою користь та використала їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності, ОСОБА_11 частково внесла грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 8744,99 гривен.

Крім того 2 серпня 2008 року ОСОБА_11 за попередньою змовою з ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки та з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних що є офіційним документом, данні на ОСОБА_31 про те, що останній уклав договір кредиту № БЛ-1/1210/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 13650 гривен який не є членом кредитної спілки, без відома останнього, в свою чергу ОСОБА_12 отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту підписала видатковий касовий ордер №1243 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 13650 гривен в подальшому частково привласнили та частково розтратили на користь невстановленої слідством особи, яка використала їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності ОСОБА_11 та ОСОБА_12 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 10009,69 гривень.

Крім того 18 серпня 2008 року ОСОБА_11 за попередньою змовою з ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних що є офіційним документом, данні про те що ОСОБА_32 уклала договір кредиту № БЛ-1/1235/08/1380 між КС «ПКТ» в сумі 16800 грн., яка не є членом кредитної спілки, без відома останньої, в свою чергу ОСОБА_12 отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту підписала видатковий касовий ордер №1280 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 16800 гривен в подальшому частково привласнили та частково розтратили на користь невстановленої слідством особи, яка використала їх в своїх особистих цілях. В подальшому з метою приховування злочинної діяльності, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 частково внесли грошові кошти до каси кредитної спілки і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 13440,00 гривен.

Крім того 02 вересня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в попередню злочинну змову з ОСОБА_13 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки. При цьому ОСОБА_13 надав ОСОБА_11 копію паспорта та ідентифікаційний код гр. ОСОБА_33 , яка не є членом кредитної спілки, без її відома, в свою чергу ОСОБА_11 не дотримуючись порядку прийому документів від позичальника при оформленні кредитних договорів, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ», з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні ОСОБА_34 про те, що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/1314/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 3720 гривень без відома останньої. ОСОБА_12 , маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), що належні КС «ПКТ» отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту діючи за спільною змовою підписала видатковий касовий ордер №1359 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 3720 гривен в подальшому розтратили на користь ОСОБА_13 , який використав їх в своїх особистих цілях і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 3720,00 гривен.

Крім того, 2 вересня 2008 року ОСОБА_11 за попередньою змовою з ОСОБА_13 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки. При цьому ОСОБА_13 надав ОСОБА_11 копію паспорта та ідентифікаційний код гр.. ОСОБА_35 яка не є членом кредитної спілки, без її відома, в свою чергу ОСОБА_11 не дотримуючись порядку прийому документів від позичальника при оформленні кредитних договорів, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ», з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні ОСОБА_36 про те, що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/1313/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 3720 гривень без відома останньої. ОСОБА_12 , маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), що належні КС «ПКТ» отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту діючи за спільною змовою підписала видатковий касовий ордер №1358 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 3720 гривен в подальшому розтратили на користь ОСОБА_13 , який використав їх в своїх особистих цілях і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 3720,00 гривен.

Крім того, 04 вересня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в злочинну змову з ОСОБА_13 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки. При цьому ОСОБА_13 надав ОСОБА_11 копію паспорта та ідентифікаційний код гр. ОСОБА_37 , яка не є членом кредитної спілки, без її відома, в свою чергу ОСОБА_11 не дотримуючись порядку прийому документів від позичальника при оформленні кредитних договорів, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ», з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні ОСОБА_38 про те, що остання уклала договір кредиту № БЛ-1/1379/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 4185 гривень без відома останньої. ОСОБА_12 , маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), що належні КС «ПКТ» отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту діючи за спільною змовою підписала видатковий касовий ордер №1441 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 4185 гривен в подальшому розтратили на користь ОСОБА_13 , який використав їх в своїх особистих цілях і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 4185 гривен.

Крім того, 10 жовтня 2008 року ОСОБА_11 , вступила в злочинну змову з ОСОБА_13 та ОСОБА_12 з метою заволодіння грошовими коштами кредитної спілки. При цьому ОСОБА_13 надав ОСОБА_11 копію паспорта та ідентифікаційний код гр. ОСОБА_39 який не є членом кредитної спілки, без його відома, в свою чергу ОСОБА_11 не дотримуючись порядку прийому документів від позичальника при оформленні кредитних договорів, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні КС «ПКТ», з корисливих спонукань умисно, внесла до електронної бази даних, що є офіційним документом, данні ОСОБА_40 про те, що останній уклав договір кредиту № БЛ-1/1413/08/1380Т між КС «ПКТ» в сумі 4185 гривень без відома останнього. ОСОБА_12 , маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), що належні КС «ПКТ» отримавши від ОСОБА_11 данні про фіктивний договір кредиту діючи за спільною змовою підписала видатковий касовий ордер №1485 про видачу грошових коштів, та з метою придання вигляду законної діяльності кредитної спілки з кредитування фізичних осіб, відобразила прихід та видаток грошових коштів, рух кредитного договору у бухгалтерських регістрах, а також внесла недостовірні дані у програму Cu Program, а грошові кошти в сумі 4185 гривен в подальшому розтратили на користь ОСОБА_13 , який використав їх в своїх особистих цілях і станом на 28.03.2014 року несплачена сума кредиту складає 4185 гривен.

Таким чином ОСОБА_11 своїми протягом 2008 року нанесла КС «ПКТ» матеріальну шкоду на загальну суму 173 865 гривень, що в 600 та більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Таким чином ОСОБА_12 протягом 2008 року, своїми діями нанесла КС «ПКТ» матеріальну шкоду на загальну суму 107575 гривень, що в 250 та більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину

Таким чином ОСОБА_13 протягом 2008 року своїми діями наніс КС Перше кредитне товариство матеріальну шкоду на загальну суму 26505 гривень.
Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_11 в судовому засіданні свою провину в скоєні кримінальних правопорушень передбачених ч. 5 ст. 191, КК України не визнала.

Провину в скоєні кримінальних правопорушень передбачених ч. 2 ст. 366 КК України, ОСОБА_11 визнала повністю, подала заяву про звільнення ії від кримінальної відповідальності за обвинуваченням в цієї частині та закриття справи в цієї частині.

Ухвалою Біляївського районного суду Одеської області від 14.04.2015 р., ОСОБА_11 звільненна від кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 366 КК України, в зв`язку із закінченням строків давності та кримінальне провадження відносно ОСОБА_11 за обвинуваченням в скоєні кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 366 КК України закрите.

Щодо обвинувачення у скоєнні кримінального правопорушення передбаченого ч. 5 ст. 191, КК України, ОСОБА_11 пояснила наступне:

З 05 вересня 2007 року вона працювала в Кредитній спілці на посаді економіст, в ії обов`язки входило оформляти документи на укладання кредитних договорів, вона перевіряла їх особисті дані. Без присутності особи кредити не надавали, кожний раз була особа і вони особисто видавали їй кредит. У неї був свій особистий код «1380». Договір з позначкою « ОСОБА_41 » призначався для кредиту вугілля. Шикін ніколи не приносив їй копії документів для оформлення кредиту. У них були анкети вони їх заповнювали але паспорти у людей не брали. В 2009 році вона звільнилась з посади.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_12 в судовому засіданні свою провину в скоєні кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 191, КК України не визнала.

Провину в скоєні кримінальних правопорушень передбачених ч. 2 ст. 366 КК України, ОСОБА_12 визнала повністю, подала заяву про звільнення ії від кримінальної відповідальності за обвинуваченням в цієї частині та закриття справи в цієї частині.

Ухвалою Біляївського районного суду Одеської області від 14.04.2015 р., ОСОБА_12 звільненна від кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 366 КК України, в зв`язку із закінченням строків давності та кримінальне провадження відносно ОСОБА_12 за обвинуваченням в скоєні кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 366 КК України закрите.

Щодо обвинувачення у скоєнні кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 191, КК України, ОСОБА_12 пояснила наступне:

В 2006 році вона працювала в Кредитній спілці на посаді касира, видавала грошові кошти по отриманим кредитам та приймала платежі по поверненню кредитів. Добролюбова разом з ОСОБА_42 поїхали в м. Одесу, в головний офіс щоб їм зробили програму та вони могли працювати в тій програмі, ОСОБА_43 приїхала з м. Одеси і сказала їм що вони можуть працювати в програмі. Дали добро щоб видавати кредит, а ОСОБА_13 буде виступати як поручитель. Було декілька позичальників по кредиту в тому числі і ОСОБА_44 вони отримували гроші на купівлю вугілля. Потім вирішили щоб люди не приїжджали до офису, ОСОБА_13 замість людей отримував гроші як поручитель, оформлялись договора, роздруковувався видатковий касовий ордер, віддавався ОСОБА_13 , він їх підписував і йому віддавали гроші. В її обов`язки входило при отримані грошей перевіряти у позичальника паспорт, але у них не надавався паспорт, до каси підходив позичальник та пред`являв графік платежів, на підставі графіку платежів видавася касовий ордер, касовий ордер підписувався позичальником та потім видавались гроші. Договір під №БЛ - 1/0213/08/1380 Т про отримання кредиту ОСОБА_16 , оформляла економіст ОСОБА_11 , яка вносила в базу данних паспортні дані, місце проживання, а ОСОБА_12 тільки вбивала касовий ордер. Вона не пом`ятає скільки і кому вона видавала грошей по касовим ордерам, усі договори оформляла ОСОБА_11 .

Договори з ОСОБА_25 , ОСОБА_21 , ОСОБА_20 , ОСОБА_19 , ОСОБА_45 ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_46 , ОСОБА_28 , ОСОБА_27 , ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , оформлювала ОСОБА_11 , за договорами якими було остані цифри «1380Т» гроші з каси забирав ОСОБА_13 .

Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_13 в судовому засіданні свою провину в скоєні кримінального правопорушення передбаченого ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 191 КК України не визнав.

Провину в скоєні кримінальних правопорушень передбачених ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України, ОСОБА_13 визнав повністю, подав заяву про звільнення його від кримінальної відповідальності за обвинуваченням в цієї частині та закриття справи в цієї частині.

Ухвалою Біляївського районного суду Одеської області від 14.04.2015 р., ОСОБА_13 звільненний від кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України, в зв`язку із закінченням строків давності та кримінальне провадження відносно ОСОБА_13 за обвинуваченням в скоєні кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України закрите.

Щодо обвинувачення у скоєнні кримінального правопорушення передбаченого ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 191, КК України, ОСОБА_13 пояснив наступне:

Йому подзвонила ОСОБА_50 яка працювала в КС «ПКТ», та запросила щоб він приїхав до неї для обговорення спільної праці. Вона у нього запитали як він працює, він їй пояснив що займається продажем вугілля, дає людям в кредит вугілля. Вона йому запропонувала показати документи, розпитала як він працює та оформляє документи на кредит. Через пару днів він привіз ОСОБА_51 документи в офіс але її там не було і він залишив там їх у неї на столі. Він залишив ці документи ОСОБА_52 для того щоб вона могли дзвонити людям, які могли брати у них кредит. ОСОБА_53 запропонували йому бути поручителем, він погодився, раз в тиждень він приїжджав в Кредитну спілку та підписував договори поруки.

Незважаючи на невизнання своєї провини ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 їх провина в скоєні інкримінованих їм кримінальних правопорушень підтверджується зібраними по справі доказами, поясненнями обвинувачених, свідків допитаних у судовому засіданні, а саме:

- показами обвинуваченої ОСОБА_12 яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що з 2006 р. вона працювала в Кредитній спілці на посаді касира, видавала грошові кошти по отриманим кредитам та приймала платежі по поверненню кредитів. Головний офіс надав дозвіл щоб видавати кредити, а ОСОБА_13 буде виступати як поручитель. Було декілька позичальників по кредиту в тому числі і ОСОБА_44 вони отримували гроші на купівлю вугілля. Потім вирішили щоб люди не приїжджали до офису, ОСОБА_13 замість людей отримував гроші як поручитель, оформлялись договора, роздруковувався видатковий касовий ордер, віддавався ОСОБА_13 , він їх підписував і йому віддавали гроші. В її обов`язки входило при отримані грошей перевіряти у позичальника паспорт, але у них не надавався паспорт, до каси підходив позичальник та пред`являв графік платежів, на підставі графіку платежів видавася касовий ордер, касовий ордер підписувався позичальником та потім видавались гроші. Договір під №БЛ - 1/0213/08/1380 Т про отримання кредиту ОСОБА_16 , оформляла економіст ОСОБА_11 , яка вносила в базу данних паспортні дані, місце проживання, а ОСОБА_12 тільки вбивала касовий ордер. Вона не пом`ятає скільки і кому вона видавала грошей по касовим ордерам, усі договори оформляла ОСОБА_11 .

Договори з ОСОБА_25 , ОСОБА_21 , ОСОБА_20 , ОСОБА_19 , ОСОБА_45 ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_46 , ОСОБА_28 , ОСОБА_27 , ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , укладала ОСОБА_11 , за договорами якими було остані цифри «1380Т» гроші з каси забирав ОСОБА_13

- показами допитаного в судовому засідання представника цивільного позивача - ОСОБА_14 який пояснив, що ОСОБА_13 не є співробітником Кредитної спілки, але люди, які брали кредит, потім поясняли, що до них приїжджав ОСОБА_13 та говорив, що вони не повині гроші Кредитній спілці. Коли була перевірка в м.Біляївка стало відомо, що люди, які платили кредит в Кредитній спілці не проводились по програмі, гроші присвоювали собі співробітники Кредитної спілки. ОСОБА_13 з співробітниками Кредитної спілки ходили по домівках людей, які були винні гроші, брали у них гроші давали їм квитанції, але гроші в Кредитну спілку не вносили, гроші привласнювали собі. Офіційної програми під літерою «Т» не було. Для того щоб отримати кредит потрібно було надати ксерокопію паспорту, ідентифікаційний код, довідку про заробітну плату. Особа яка бажала отримати кредит повинна була бути членом кредитної спілки. Людина, яка хотіла отримати кредит, надавала документи, служба безпеки перевіряла документи і тоді коли з документами все гаразд, людина ставала членом кредитної спілки.

- показами свідка ОСОБА_16 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що в грудні 2011 року їй подзвонили з Кредитної спілки та сказали, що вона винна гроші в Кредитну спілку, вона ніколи не брала гроші в касі, останя навіть не знає де знаходиться це відділення. Договір про надання кредиту вона не підписувала. ОСОБА_13 вона не дуже знає. В 2007-2008 році вона брала в борг у ОСОБА_13 вуголь, його дружина сказала що їй потрібно дати ксерокопію паспорту, так як вона раніше його не давала, і ОСОБА_54 їй надала копію. Кредит вона ніколи не брала і договір ніколи не бачила і не підписувала, і поручителем ОСОБА_13 у неї не був.

- показами свідка ОСОБА_20 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що в м. Біляївка вона ніколи не укладала ніяких договорів, пояснила що не давала ОСОБА_11 копію паспорта. ОСОБА_20 була поручителем у свого колеги по роботі, але це було раніше, по покупці ноутбука, більше вона свій паспорт нікому не давала. Свій паспорт свідок не загублювала, її колега пояснив її, що він не кому не передавав її дані.

- показами свідка ОСОБА_17 , який будучі допитаним в судовому засіданні пояснив, що кредит він не брав у Кредитній спілці, кредитний договір не заключав. ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 він не знає. В м. Біляївка він не коли не заключав договір з покупки вугілля. Копію документів не давав нікому, гроші не отримував від Кредитної спілки. Людей у який він купляв вугілля раніше в залі судового засідання не має.

- показами свідка ОСОБА_19 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що в 2008 році її син брав кредит та вона була поручителем та давала свої паспорті дані, її син вже давно виплатив гроші по кредиту, кредит вона не брала, гроші не отримувала. Її син брав кредит в м. Біляївка, тоді він і отримував гроші.

- показами свідка ОСОБА_26 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що її чоловік брав кредит особисто, вона не укладала договір з кредитною спілкою. Її чоловік взяв її паспорт з її дозволу і сказав їй, що вона буде поручителем. Гроші вона особисто не отримувала. ОСОБА_11 вона не давала своїх документів, коли вони брали кредит під залог будинку, якісь співробітники Кредитної спілки брали їх документи і робили з них копії.

- показами свідка ОСОБА_22 , який будучі допитаним в судовому засіданні пояснив, що він попав в ДТП і потрібен був виплатити майнову шкоду. Йому запропонували взяти кредит у Кредитній спілці, щоб взяти кредит йому потрібно було закласти своє майно, так як у нього не було сертифікату на земельну ділянку, співробітники кредитної спілки йому запропонували, щоб він взяв ще п`ять паспортів інших осіб та взяв на них кредит. Він попросив сусідів щоб вони йому дали свої паспорти, для того щоб він взяв в кредит меблі, а вони будуть поручителями, вони погодились та дали свої паспорти, останій дав представнику кредитної спілки п`ять паспортів за документами йому надавали кредит у сумі 50000 грн. Але фактично він отримав 30000 грн. Гроші у сумі 30000 грн. йому видала особисто ОСОБА_11 , при цьому 20000 грн. залишились у неї в пластиковому пакеті. Потім він погасив кредит протягом 5-6 місяців, через деякий час прийшло повідомлення що у нього є заборгованість по кредиту у розмірі 40000 грн.

- показами свідка ОСОБА_27 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що до неї додому прийшов лист з Кредитної спілки про те, що у неї та у її чоловіка є заборгованість по кредиту. До них прийшов ОСОБА_22 та сказав, що він брав на них кредит, вона з чоловіком зібрались їхати до прокуратури, але ОСОБА_22 сказав їм, що він вже сплатив кредит.

- показами свідка ОСОБА_28 , який будучі допитаним в судовому засіданні пояснив, що йому стало відомо, що він начебто взяв кредит у Кредитній спілціи, але насправді його не брав. Він хотів колись взяти там кредит, залишив там свої документи, співробітники спілки йому сказали, що передзвонять йому та скажуть будуть давати йому кредит чи ні. Потім йому подзвонили з Кредитної спілки і сказали, що не дадуть йому кредит. Гроші від Кредитної спілки він не отримував.

- показами свідка ОСОБА_55 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що ОСОБА_56 , її сусідка, взяла у неї копію паспорту та свідоцтво про підприємництво для того щоб отримати в «Метро» карточку бо вона хотіла займатися бізнесом. ОСОБА_56 арендувала кімнату у Кредитній спілці, вона до неї ходила один раз. Договір з Кредитною спілкою вона не оформляла, гроші не отримувала.

- показами свідка ОСОБА_56 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що вона орендувала приміщення в будівлі, де була Кредитна спілка, вона попросила свою сусідку ОСОБА_57 щоб вона її дала копію свого паспорту для отримання кредиту. ОСОБА_56 віддала копії документів ОСОБА_55 особисто ОСОБА_11 для отримання кредиту, але їй відмовили.

- показами свідка ОСОБА_21 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що в 2007 році вона брала кредит на купівлю телефона в магазині «Карат» через «Першу кредитнку спілку», але вона погасила кредит, більше кредитів вона не брала. Їй прийшов лист з викликом до прокуратури, там вона дізналась, що нібито то вона отримувала кредит в 2008 році.

- показами свідка ОСОБА_58 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що вона жила зі своєю матір`ю ОСОБА_36 , яка померла у січні 2015 року. Їм потрібно було вугілля, одна жінка на ім`я ОСОБА_59 продавала вугілля, на документах, які давала їм вказана жінка, було написано «СПД ОСОБА_44 ». Вона давала ОСОБА_60 мамині документи декілька років поспіль. Вони більше не кому не давали свої документи. Вона ніколи не бачила ОСОБА_61 . Потім вона дізналась, що її мати винна гроші за отриманим кредитом. Кредитний договір її мати ОСОБА_36 у Кредитнцій спілці у м. Біляївка ніколи не укладала.

- показами свідка ОСОБА_38 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що в 2007 році вона брала кредит на вугілля у сумі 1800 грн. У 2008 році будь-яких кредитів у Кредитній спілці у м. Біляївка вона не отримувала. Через деякий час їй прийшов лист про те, що у неї є борг за кредит, але вона не коли не брала гроші в кредит і не підписувала кредитний договір.

- показами свідка ОСОБА_62 , який будучі допитаним в судовому засіданні пояснив, що кредит він не коли не брав, він хотів колись взяти кредит у Кредитній спілці надав свої копії документів, але йому відмовили у видачі кредита. Через 1,5 роки йому прийшов лист про те, що у нього є заборгованість по кредиту.

- показами свідка ОСОБА_63 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що їй прийшов виклик до міліції з приводу того, що вона брала в Кредитній спілці кредит на вікна, але вона ніяких грошей не отримувала та кредитний договір не підписувала.

- показами свідка ОСОБА_64 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що вона працювала в Кредитній спілці на протязі 2007-2008 років, 6-7 місяців з обвинуваченими, на посаді економіста. Обвинувачені працювали раніше до неї. Ініціатором програми по вугілю була ОСОБА_43 . Вона тоді оформляла договора. Шикін приходив по паливним договорам, він був поручителем. Добролюбова давала указівки щоб паливні договора оформлялись саме ОСОБА_11

- показами свідка ОСОБА_49 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що вона працювала з 2006р. - 2009р. в Кредитній спілці на посаді економіста. По паливним договорам був ОСОБА_13 , який займався продажем вугілля. Паливними договорами займалась в основному ОСОБА_11 за вказівкою ОСОБА_52 . Договори не могли оформляться під іменем одного економіста та подаватись начальнику другим економистом.

- показами свідка ОСОБА_65 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що у 2007році прийшов її син з армії та попросив взяти в кредит телефон на суму 1400 грн. Вони взяли кредит, потім все виплатили, кредит на телефон оформляла ОСОБА_11 , а в касі гроші приймала ОСОБА_12 . Через рік прийшов лист про те, що її син у 2008 році брав кредит на вікна, але насправді він гроші на пластикові вікна у Кредитній спілці ніколи не брав.

- показами свідка ОСОБА_34 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що вона купувала вугілля 4 рази, у неї залишились усі квитанції по сплаті. Крім Ощадбанку вона більше ніде не отримувала гроші, а там отримувала пенсію. Потім прийшов лист про те, що вона нібито брала кредит в Кредитній спілці, вона пішла в міліцію та написала заяву. Вона знає лише одного чоловіка, який їй возив вугілля, це ОСОБА_44 . Іноді він сам привозив, іноді з ним була дівчина, вона йому давала гроші за вугілля, а він їй зразу давав квитанцію. Оригінал паспорту вона давала ОСОБА_66 , років 5 після цього, він більше не приїжджав до неї.

- показами свідка ОСОБА_67 , яка будучі допитаною в судовому засіданні пояснила, що вона працювала в Кредитній спілці, обвинувачені є співробітниками, у неї був індекс «1615» вона не оформляла договори по «1380» та «1380 Т», вона не стикалась з тим, щоб під номерами других спеціалістів оформлялись договора іншими. Вона працювала у Кредитній спілки з травня 2007 році по 2008 рік. Теоретично будь-яка людина може увійти в програму і оформити договір. Програма «Т» оформлювалась тільки ОСОБА_11 , це їй сказала начальник ОСОБА_43 . Коли була криза гроші вже не видавались, приходили люди та говорили, що вони вже закрили кредит, але заборгованість у них залишилась.

- показами свідка ОСОБА_40 , який будучі допитаним в судовому засіданні пояснив, що він працював в с. Маяки, йому потрібне було вугіля. Біля «танку» в м. Біляївка він побачів, що було написано вугілля в кредит, він заказав вугілля йому привезли за доставку він заплатив 80 грн., коли йому привезли вугілля у нього взяли копію паспорту, через дві неділі він повністю розрахувався за вугілля 2000 грн. Через рік він дізнався що у нього заборгованість по кредиту в сумі 12000 грн. Кредитний договір у Кредитній спілці у м. Біляївка він не укладав.

- показами свідка ОСОБА_18 , який будучі допитаним в судовому засіданні пояснив, що в 2007 році він взяв в кредит телефон виплатив його, а через два роки дізнався що у нього заборгованість 14000 грн. за покупку вікон, але він вікна не брав у кредит, за телефон він розплатився. Кредитний договір у Кредитній спілці у м. Біляївка він не укладав.

· Суд критично ставиться до пояснень обвинувачених щодо іх непричетності до скоєня інкримінованих їм злочинів. Твердження обвинувачених спростовуються, поясненнями представника цивільного позивача, поясненнями свідків, висновками експертизи.
· Крім пояснень свідків, провина ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 підтверджується зібраними та наданими стороною обвинувачення згідно реєстру доказами, а саме:
· висновком експерта №1373 від 16.11.2012 року згідно якого, досліджувані підписи від імені ОСОБА_16 в кредитному договорі № БЛ - 1/0213/08/1380Т, в графі «Позичальник», а також в договорі застави, договорі поруки, графіку платежів, опису майна, анкеті позичальника, заявах, дозволі - виконані не ОСОБА_16 , а іншою особою, з наслідуванням її справжнього підпису. Досліджувані підписи від ім`я поручителя ОСОБА_68 в кредитному договорі, а також в договорі поруки, анкеті поручителя виконани самим ОСОБА_69 . Досліджуванна підпис в касовому ордері № 219 від 09.02.2008 року, згідно якого ОСОБА_16 є одержувачем грошових коштів з каси Біляївського віділення № 13 КС «ПКТ» виконана ОСОБА_12 (том. 5 арк. 211-216)
· Заявою ОСОБА_16 згідно якої їй повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого вона не укладала, та поручителем за яким є ОСОБА_13 (том 4 а.с.146)
· Видатковим касовим ордером № 219 від 09.02.2008 року, згідно якого ОСОБА_16 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1373 від 16.11.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_16 , Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер » і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 219 від 09.02.2008р., згідно якого ОСОБА_16 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 4 а.с. 175).
· Кредитним договором № БЛ - 1/0213/08/1380Т від 09 лютого 2008 р. в якому згідно висновку експерта №1373 від 16.11.2012 року досліджувані підписи від імені ОСОБА_16 в графі «Позичальник», а також в договорі застави, договорі поруки, графіку платежів, опису майна, анкеті позичальника, заявах, дозволі - виконані не ОСОБА_16 , а іншою особою, з наслідуванням її справжнього підпису(том.4 а.с.174).
· Договором поруки № БЛ 1/0213/08/1380Т від 09 лютого 2008 р. в якому згідно висновку експерта № 1373 від 16.11.2012 р. підпис від ім`я ОСОБА_16 виконані не нею, а підпис поручителя відповідає підпису ОСОБА_13 (том. 4 а.с.178)
· висновком експерта №1295 від 24.10.2012року, згідно якого, рукописний текст і підпис від імені ОСОБА_17 у видатковому касовому ордері № 849 від 21.05.2008року, згідно якого ОСОБА_17 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_17 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 849 від 21.05.2008р., згідно якого ОСОБА_17 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.190-194).
· Заявою ОСОБА_17 згідно якої йому повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого він не укладав (том 1 а.с.37)
· Видатковим касовим ордером № 849 від 21.05.2008 року, згідно якого ОСОБА_17 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1295 від 24.10.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_17 , Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 849 від 21.05.2008р., згідно якого ОСОБА_17 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 46).
· висновком експерта №1325 від 01.11.2012 року, згідно якого, рукописний текст і підпис від імені ОСОБА_18 у видатковому касовому ордері № 892 від 24.05.2008року згідно якого ОСОБА_18 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_18 . Досліджувані підписи в графах «Гол.бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 892 від 24.05.2008року, згідно якого ОСОБА_18 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ»- виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.109-113).
· висновком експерта №1241 від 08.10.2012 року, згідно якого рукописний текст і підпис від імені ОСОБА_19 у видатковому касовому ордері № 893 від 24.05.2008 року, згідно якого ОСОБА_19 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_19 . Досліджувані підписи в графах «Гол.бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 893 від 24.05.2008року, згідно якого ОСОБА_19 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.16-20).
· Заявою ОСОБА_19 згідно якої їй повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКО», за договором, якого вона не укладала (том 1 а.с.330)
· Видатковим касовим ордером № 893 від 24.05.2008 року, згідно якого ОСОБА_19 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1241 від 08.10.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_19 , Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 893 від 24.05.2008р., згідно якого ОСОБА_19 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 46).
· висновком експерта №1242 від 09.10.2012 року, згідно якого рукописний текст і підпис від імені ОСОБА_20 у видатковому касовому ордері № 929 від 29.05.2008 року, згідно якого ОСОБА_20 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_20 . Досліджувані підписи в графах «Гол . бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 929 від 29.05.2008 року, згідно якого ОСОБА_20 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с. 120-124)
· Заявою ОСОБА_20 згідно якої їй було повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого вона не укладала (том 1 а.с.408)
· Видатковим касовим ордером № 929 від 29.05.2008 року, згідно якого ОСОБА_20 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «Перше кредитне товариство, але згідно висновку експерта №1242 від 09.10.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_20 , Досліджувані підписи в графах « Гол. бухгалтер » і « Видав касир» у видатковому касовому ордері № 929 від 29.05.2008р., згідно якого ОСОБА_20 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 422).
· висновком експерта №1326 від 01.11.2012 року, згідно якого рукописний текст і підпис від імені ОСОБА_21 у видатковому касовому ордері № 937 від 31.05.2008 року згідно якого ОСОБА_21 є одержувачем грошових коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», - виконані не ОСОБА_21 . Досліджувані підписи в графах «Гол.бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 937 від 31.05.2008року, згідно якого ОСОБА_21 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с. 43-47).
· Заявою ОСОБА_21 згідно якої їй було повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого вона не укладала (том 1 а.с.352)
· Видатковим касовим ордером № 937 від 31.05.2008 року, згідно якого ОСОБА_21 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1326 від 01.11.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_21 , Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 937 від 31.05.2008р., згідно якого ОСОБА_21 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 46).
· висновком експерта №1363 від 12.11.2012 року, згідно якого досліджувані підписи від імені ОСОБА_26 в документах кредитної справи КС «ПКТ» на її ім`я кредитний договір БЛ-1/0976/08/1380 від 11.06.08р.; опис майна, яке передається під заставу; договору застави; графік платежу по кредиту; анкета позичальника; заява на видачу грошей; заява; дозвіл на використання особистої інформації КС «ПКТ»; акта прийому - передачі - виконані не ОСОБА_26 . Рукописний запис та підпис від імені ОСОБА_26 у видатковому касовому ордері № 1003 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_26 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_26 . Рукописний запис в даному видатковому касовому ордері - виконаний ОСОБА_70 . Досліджувані підписи у видатковому касовому ордері № 1003 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_26 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», у графі «Гол. бухгалтер» і в графі «Видав касир», - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с. 99-103).
· Видатковим касовим ордером № 1003 від 11.06.2008 року, згідно якого ОСОБА_26 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1363 від 12.11.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_26 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1003 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_26 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 4 а.с. 92).
· висновком експерта №1372 від 16.11.2012 року, згідно якого досліджувані підписи від імені ОСОБА_25 в кредитному договорі БЛ-1/0974/08/1380 від 11.06.08р., в графі «Позичальник», а також договорі поручительства; графік платежів; анкета позичальника, заявах, дозволах, акті прийому - виконані не ОСОБА_25 . Рукописний запис у видатковому касовому ордері № 999 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_25 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_25 , а ОСОБА_22 . Досліджувані підписи у видатковому касовому ордері № 999 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_25 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», у графі «Гол. бухгалтер» і в графі «Видав касир», - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.90-95).
· Видатковим касовим ордером № 999 від 11.06.2008 року, згідно якого ОСОБА_25 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1372 від 16.11.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_25 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 999 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_25 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 4 а.с. 77).
· висновком експерта №1364 від 12.11.2012 року, згідно якого досліджувані підписи від імені поручителя ОСОБА_22 в кредитному договорі БЛ-1/0973/08/1380 від 11.06.08р., в графі «Поручитель», а також договорі поручительства; анкеті поручителя виконані самим ОСОБА_22 . Рукописний запис у видатковому касовому ордері №1001 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_24 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_24 , а ОСОБА_22 . Досліджувані підписи у видатковому касовому ордері № 1001 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_24 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», у графі «Гол. бухгалтер» і в графі «Видав касир», - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.80-85).
· видатковим касовим ордером № 1001 від 11.06.2008 р. згідно якого ОСОБА_24 нібито є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «Перше кредитне товариство» - виконані не ОСОБА_24 , а згідно висновку експерта №1364 від 12.11.2012 р. - ОСОБА_22 , у графі «Гол. бухгалтер» і в графі Видав касир», - виконані ОСОБА_12 (том 4 а.с.41).
· договором поруки № БЛ-1/0973/08/1380 від 11 червня 2008 р., підпис в якому виконана не ОСОБА_24 а а згідно висновку експерта №1364 від 12.11.2012 р. - ОСОБА_22 (том 4 а.с.44).
· висновком експерта №1348 від 06.11.2012 року, згідно якого досліджувані підписи від імені ОСОБА_23 в кредитному договорі БЛ-1/0975/08/1380 від 11.06.08р., в графі «Позичальник», в договорі поручительства, графіку платежу, анкеті позичальника, заявах, дозволу, акту прийому-передачі виконані не ОСОБА_23 , а ОСОБА_22 (том 5 а.с.70-75).
· Рукописний запис і підпис від імені ОСОБА_23 в видатковому касовому ордері №1000 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_23 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «Перше кредитне товариство» - виконані не ОСОБА_23 , а ОСОБА_22 . Досліджувані підписи у видатковому касовому ордері № 1000 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_23 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», у графі «Гол. бухгалтер» і в графі «Видав касир», - виконані ОСОБА_12 .
· Заявою ОСОБА_23 згідно якої йому стало відомо, що ОСОБА_22 скориставшись копіями його паспорту та дружини ОСОБА_27 оформив на них кредит, гроші за яким ОСОБА_22 видано касиром КС «ПКТ». (том 1 а.с.376)
· Видатковим касовим ордером № 1000 від 11.06.2008 року, згідно якого ОСОБА_23 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «Перше кредитне товариство, але згідно висновку експерта №1348 від 06.11.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_23 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1000 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_23 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 387).
· висновком експерта №1349 від 06.11.2012 року, згідно якого досліджувані підписи від імені ОСОБА_27 в кредитному договорі БЛ-1/0977/08/1380 від 11.06.08р., опис майна, яке передається під заставу, договір застави, графік платежів по кредиту, анкета позичальника, заява на видачу коштів, заява, дозвіл на використання особистої інформації КС «ПКТ», акту прийому передачі виконані ОСОБА_22 ,. Рукописний запис і підпис від імені ОСОБА_27 в видатковому касовому ордері №1002 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_27 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_27 , а ОСОБА_22 . Досліджувані підписи у видатковому касовому ордері № 1002 від 11.06.2008р., згідно якого ОСОБА_27 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», у графі «Гол. бухгалтер» і в графі «Видав касир», - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.62-66).
· висновком експерта №1055 від 09.08.2012 року, згідно якого підпис і рукописний текст на видатковому касовому ордері № 1019 від 13.06.2008року, згідно якого ОСОБА_28 є одержувачем грошових коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», виконано не ОСОБА_28 . Підписи на видатковому касовому ордері № 1019 від 13.06.2008року, згідно якого ОСОБА_28 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» у графах: «Гл.бухгалтер» і «Видав касир», виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.27-35).
· Заявою ОСОБА_28 , згідно якої йому повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого він не укладав (том 1 а.с.60)
· Видатковим касовим ордером № 1019 від 13.06.2008 року, згідно якого ОСОБА_28 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1055 від 09.08.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_28 , Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1019 від 13.06.2008р., згідно якого ОСОБА_28 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 72).
· висновком експерта №1290 від 22.10.2012 року, згідно якого рукописний текст і підпис від імені ОСОБА_29 у видатковому касовому ордері № 1062 від 23.06.2008року, згідно якого ОСОБА_29 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_29 . Досліджувані підписи в графах «Гол.бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1062 від 23.06.2008року, згідно якого ОСОБА_29 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.157-161).
· Заявою ОСОБА_29 згідно якої їй стало відомо, що невідомі особи без ії згоди оформили на неїх кредит, та отримали грошігроші за яким ОСОБА_22 видано касиром КС «ПКТ». (том 2 а.с.403)
· Видатковим касовим ордером № 1062 від 23.06.2008 року, згідно якого ОСОБА_29 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1290 від 22.10.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_29 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1062 від 23.06.2008р., згідно якого ОСОБА_29 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 2 а.с. 392).
· висновком експерта №1257 від 11.10.2012 року рукописний текст і підпис від імені ОСОБА_46 у видатковому касовому ордері № 1122 від 10.07.2008 року, згідно якого ОСОБА_46 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», - виконані не ОСОБА_71 . Досліджуваний підпис від імені ОСОБА_46 в договорі застави за кредитним договором № БЛ-1/1092/08/1380 від 10.07.2008року - виконаний ОСОБА_11 .(том 5 а.с.5-10).
· Заявою ОСОБА_55 згідно якої їй повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого вона не укладала (том 1 а.с.4)
· Договором застави за кредитним договором № БЛ-1/1092/08/1380 від 10.07.2008року підпис в якому від ім`я ОСОБА_55 згідно вісновку експерта №1257 від 11.10.2012 року виконаний ОСОБА_11 (том 1 арк.. 13).
· Видатковим касовим ордером № 1122 від 10.07.2008 року, згідно якого ОСОБА_46 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1257 від 11.10.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_72 (том 1 а.с. 25)
· висновком експерта №1078 від 14.08.2012 року, згідно якого підпис і рукописний текст на видатковому касовому ордері № 1243 від 02.08.2008року, згідно якого ОСОБА_73 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», виконані не ОСОБА_74 . Підпис на видатковому касовому ордері № 1243 від 02.08.2008року, згідно якого ОСОБА_48 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» у графах: «Гл.бухгалтер» і «Видав касиром», виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.133-138).
· Заявою ОСОБА_62 , згідно якої йому повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого він не укладав (том 1 а.с.120)
· Видатковим касовим ордером № 1243 від 02.08.2008 року, згідно якого ОСОБА_48 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1078 від 14.08.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_75 , Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1243 від 02.08.2008р., згідно якого ОСОБА_48 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 128).
· висновком спеціаліста №974 від 16.09.2009 року, згідно якого рукописний запис від імені ОСОБА_76 , в графі «Одержав» і «Підпис» видаткового касовому ордері №1280 від 18.08.2008 року наданого на дослідження, виконані не ОСОБА_77 (том 1 а.с.210-211)
· Заявою ОСОБА_63 , згідно якої ій було повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, якого вона не укладала (том 1 а.с.199)
· Видатковим касовим ордером № 1280 від 18.08.2008 року, згідно якого ОСОБА_78 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку спеціаліста №974 від 16.09.2009 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_77 , Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1280 від 18.08.2008р., згідно якого ОСОБА_78 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 208).
· висновком експерта №1092 від 15.08.2012 року, згідно якого підпис і рукописний текст на видатковому касовому ордері № 1358 від 02.09.2008року, згідно якого ОСОБА_79 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» виконано не ОСОБА_80 . Підпис на видатковому касовому ордері № 1358 від 02.09.2008року, згідно якого ОСОБА_36 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» у графах: «Гл.бухгалтер» і «Видав» виконана ОСОБА_12 (том 5 а.с.201-206.
· Заявою ОСОБА_58 , згідно якої її матері ОСОБА_81 повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, по якому вона кредит не оформлювала (том 1 а.с.173)
· Видатковим касовим ордером № 1358 від 02.09.2008 року, згідно якого ОСОБА_36 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1092 від 15.08.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_80 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1358 від 02.09.2008р., згідно якого ОСОБА_36 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС "ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 189).
- висновком експерта №1377 від 19.11.2012 року, згідно якого досліджуваний підпис і рукописний текст від імені ОСОБА_34 у видатковому касовому ордері № 1359 від 02.09.2008року, згідно якого ОСОБА_34 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані не ОСОБА_82 . Досліджувані підписи у видатковому касовому ордері № 1359 від 02.09.2008року, згідно якого ОСОБА_34 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - у графі «Гол.бухгалтер» і в графі «Видав касир» - виконані ОСОБА_12 (том 5 а.с.167-172).

· Заявою ОСОБА_82 , згідно якої їй стало відомо, що на її ім`я в КТ «ПКТ» оформлено кредит, без її відома (том 1 а.с.256)
· Видатковим касовим ордером № 1359 від 02.08.2008 року, згідно якого ОСОБА_34 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1377 від 19.11.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_82 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1359 від 02.08.2008р., згідно якого ОСОБА_82 , є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 279).
- висновком експерта №1084 від 14.08.2012 року, згідно якого підпис і рукописний текст на видатковому касовому ордері № 1441 від 04.10.2008року, згідно якого ОСОБА_83 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», виконано не ОСОБА_84 . Підпис на видатковому касовому ордері № 1441 від 04.10.2008року, згідно якого ОСОБА_85 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» у графах: «Гл.бухгалтер» і «Видав касиром», виконана ОСОБА_12 (том 5 а.с.179-185).

· Заявою ОСОБА_38 , згідно якої їй повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, по якому вона кредит вже погасила (том 1 а.с.141)
· Видатковим касовим ордером № 1441 від 04.10.2008 року, згідно якого ОСОБА_85 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1084 від 14.08.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_86 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1441 від 04.10.2008р., згідно якого ОСОБА_85 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 163).
- висновком експерта №1072 від 13.08.2012 року, згідно якого підпис і рукописний текст на видатковому касовому ордері № 1485 від 10.10.2008року, згідно якого ОСОБА_87 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», виконано не ОСОБА_88 . Підпис на видатковому касовому ордері № 1485 від 10.10.2008року, згідно якого ОСОБА_89 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» у графах: «Гл.бухгалтер» і «Видав касир», виконана ОСОБА_12 (том 5 а.с.143-149).

· Заявою ОСОБА_40 , згідно якої йому повідомлено про заборгованість перед КТ «ПКТ», за договором, по якому він кредит вже погасив (том 1 а.с.83)
· Видатковим касовим ордером № 1485 від 10.10.2008 року, згідно якого ОСОБА_90 є нибито одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ», але згідно висновку експерта №1072 від 13.08.2012 року, підпис в якому виконаний не ОСОБА_88 . Досліджувані підписи в графах «Гол. бухгалтер» і «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 1485 від 10.10.2008р., згідно якого ОСОБА_90 є одержувачем коштів з каси Біляївського відділення № 13 КС «ПКТ» - виконані ОСОБА_12 (том 1 а.с. 109).
- висновком експерта №1378 від 19.11.2012 року, (том 5 а.с.222-225), згідно якого:

1)рукописний запис та підпис «Получил 15000(пятнадцать тис грн. 24.01.08/подпись/), розташовані на 10 аркуші зошиту, вилученого у ОСОБА_12 ( з кінця зошиту) виконанні ОСОБА_13

2)досліджувана підпис, яка розташована після запису «Получил 40 000 грн.(сорок тысячь грн.(11.02.08)» на 10 аркуші зошиту ( з кінця зошиту) виконанні ОСОБА_13

3)рукописний текст «Получив» і підпис після запису «Отдала:6123 грн. 05.03.08», розташовані на 12 аркуші (з кінця зошиту) виконанні ОСОБА_13

4)запис «7.03.08» і підпис, розташована ліворуч від від ціього запису на 12 аркуші (з кінця зошиту) виконані ОСОБА_13

5)досліджувана підпис перед записом «ост.4530.75» розташована на 13 аркуші(з кінця зошиту)-виконанна ОСОБА_13

6) досліджувана підпис під записом «ост.15756» на 13 аркуші(з кінця зошиту)-виконанна ОСОБА_13

7) запис «Получил 20000 гр 14.03.08» і підпис, розташована праворуч від цього запису на 13 оркуші (з кінця зошиту) виконанні ОСОБА_13

8) запис «Получив 40000 гр» і підпис, розташована праворуч від цього запису на 14 аркуші (з кінця зошиту) виконанні ОСОБА_13

9) запис «Получив 5000 гр (подпись) 8.04.08» і підпис, розташована на 14 аркуші (з кінця зошиту) виконанні ОСОБА_13

- заявою ОСОБА_65 , згідно якої її син ОСОБА_18 в 2007 р. оформляв кредит на покупку мобільного телефону. В 2008 році кредит був погашений, але в 2009 році, їм зателефонував працівник КТ «ПКТ» та повідомив про заборгованість, перед КТ «ПКТ», за договором, по якому вони кредит не оформляли (том 1 а.с.289)

- довідкою № 7499/09 від 23.09.2099 р. згідно якої код «1380» під яким оформлювались договора у КС «ПКТ» в м. Біляївка, був зікріплений за ОСОБА_11 (том 2 а.с.1).

- наказом № 787-ОК від 13.12.2006 р., згідно якого ОСОБА_12 прийнята на роботу з 13.12.2006 касиром відділення № 13 КС «ПКТ» в м. Біляївка, Одеської області(том 2 а.с.11).

- посадовою інструкцією касира КС «ПКТ», згідно якої ОСОБА_12 була зобов`язана дотримуватись касової дісціплини та слідкувати за збереженням коштів, з підписом ОСОБА_12 , що вона ознайомлена з нею.(том 2 а.с.13-14)

- витягом з наказу № 1021-ОК від 05.09.2007 р., згідно якого ОСОБА_11 прийнята на роботу з 05.09.2007 економистом відділення № 13 КС «ПКТ» в м. Біляївка, Одеської області(том 2 а.с.31).

- посадовою інструкцією економиста КС «ПКТ», згідно якої ОСОБА_11 була зобов`язана дотримуватись обв`язків викладених в інструкції, щодо порядку оформлення договорів, стосовно прийому документів від позичальників, з підписом ОСОБА_11 , що вона ознайомлена з нею.(том 2 а.с.33-34)

-актом виявлення матеріальної шкоди КС «ПКТ» від 21 серпня 2009 р., згідно якого, в наслідок порушення кассової дісциплини та бухгалтерського обліку в віділенні № 13 КС «ПКТ» в м. Біляївка, вперіод роботи ОСОБА_12 , ОСОБА_11 нанесено матеріальний збиток.(том 2 а.с.61).

- роздруківками касового звіту КС «ПКТ» м. Біляївка від 21.05.2008 р.(том 2 а.с.90), від 24.05.2008 р.(том 2 а.с.96), від 31.05.2008 р(том 2 а.с.100), від 13.06.2008 р.(том 2 а.с.104), від 10.07.2008 р.(том 2 а.с.108),від 02.08.2008 р.(том 2 а.с.112), від 18.08.2008 р.(том 2 а.с.116), від 03.09.2008 р.(том 2 а.с.123-124), від 10.10.2008 р.(том 2 а.с.128), від 04.10.2008 р.(том 2 а.с.132), згідно яких касир ОСОБА_12 вносила неправдиві дані по касовим операціям.

- прибутковими касовими ордерами № 13404 від 19.08.2008 р(том 2 а.с.269), без № від 17.02.2009 р.(том 2 а.с. 270), без № від 20.01.2008 р.(том 2 а.с.271) згідно яких ОСОБА_46 нібито повертала в касу КС «ПКТ» гроші по кредитному договору.

- протоколом вилучення від 11.02.2010 р.(том 2 а.с.312) згідно якого у ОСОБА_11 вдома вилучені квитанції к приходни касовим ордерам, згідно переліку зазначеному в протоколі.

- протоколом очної ставки від 13.02.2010 р. між ОСОБА_56 та ОСОБА_11 , згідно якого вбачається, що ОСОБА_56 передала ОСОБА_11 копії документів ОСОБА_55 (том 2 а.с.341-342)

- протоколом очної ставки від 13.02.2010 р. між ОСОБА_28 та ОСОБА_11 , згідно якого вбачається, що ОСОБА_28 передав ОСОБА_11 копії своїх документів, але згодом йому було відмовлено в кредиті, але через деякий час йому прийшла вимога сплатити кредит, якій він не отримував. (том 2 а.с.343-344).

- протоколом очної ставки від 13.02.2010 р. між ОСОБА_22 та ОСОБА_11 , згідно якого вбачається, що ОСОБА_22 передав ОСОБА_11 копії документів ОСОБА_23 та ОСОБА_91 , та на ОСОБА_92 був оформлений кредит а ОСОБА_93 були залучені поручителями. Гроші за кредитом, Белецькому особисто видала ОСОБА_11 у сумі біля 23 000 грн. (том 2 а.с.345-346).

-протоколом обшуку від 19.11.2011р. згідно якого у ОСОБА_12 вдома був вилучений зошит, в якому як вона пояснила робила нотатки коли працювала касиром КС «ПКТ», та в якому згідно висновку експерта № 1378 від 19.11.2012 р. є підписи ОСОБА_13 про отримання грошей (том 3 а.с.19-20).

-протоколом огляду речових доказів від 21.11.2011 року, згідно якого оглянуто зошит, який був вилучений при обшуку у ОСОБА_12 з відомостями про отримання коштів ОСОБА_13 (том 3 а.с.66).

- копіями листів зошиту вилученого при обшуку у ОСОБА_12 з відомостями про отримання коштів ОСОБА_13 (том 3 а.с.69-83).

- протоколом очної ставки від 27.11.2011 р. між ОСОБА_12 та ОСОБА_13 , згідно якого вбачається, що ОСОБА_13 приносив до відділення документи на людей, та віддавав їх ОСОБА_11 . ОСОБА_12 видавала ОСОБА_13 гроші в касі КС «ПКТ» за інших осіб, і що ОСОБА_13 розписувався в зошиті, який було згодом вилучено при обшукі у ОСОБА_12 вдома. (том 3 а.с.136-138).

· реєстром угод у КС «ПКТ», з якого вбачається, що усі вони укладені під кодом 1380, під яким в КС «ПКТ» працювала ОСОБА_11 (том 3 а.с.140-149)
- протоколом очної ставки від 03.12.2011 року між ОСОБА_94 та ОСОБА_56 (том 3 а.с.153-154), згідно якого ОСОБА_95 дав показання, що він встановлював ОСОБА_96 вдома пластикові вікна, гроші на які ОСОБА_56 отримала в КС «ПКТ» за договором укладеним на іншу жінку ОСОБА_97 . Гроші ОСОБА_95 отримував в касі від ОСОБА_12 , який видати гроші наказала ОСОБА_98

- протоколом очної ставки від 03.12.2011 року між ОСОБА_94 та ОСОБА_11 (том 3 а.с.155-158), згідно якого ОСОБА_95 дав показання, що ОСОБА_98 та ОСОБА_50 за час їх сумісної співпраці, запропонували ОСОБА_99 приносити ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів на людей, щоб оформляти на них кредити без їх участі і отримувати з каси гроші. За кожній ксерокс паспорту та коду йому запропонували 100 гривень, на що він не погодився.

- статутом КС «ПКТ» положення якого порушували обвинувачені (том 6 а.с.287-306).

- договором про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 05.09.2007 р. укладеним між КС «ПКТ» та ОСОБА_11 з її особистим підписом(том 6 а.с.309).

- договором про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 13.12.2006 р. укладеним між КС «ПКТ» та ОСОБА_12 з її особистим підписом(том 6 а.с.313).

- аудиозаписом зняття інформації з транспортних телекомунікаційних мереж (електронних інформаційних мереж) отриманих у ході проведення негласних (розшукових) слідчих дій, прослуханих в судовому засіданні, в ході яких ОСОБА_11 у розмові з ОСОБА_100 вказала про те, що ОСОБА_13 отримував грошові кошти за кредитними договорами з каси Біляївського відділення № 13 КС «Перше кредитне товариство» (DVD-R диски додані до справи том 7).

- договором купівлі-продажу від 10 липня 2009 р. з якого вбачається, що у ОСОБА_13 були правовідносини з ОСОБА_16 з приводу покупки вугілля.(том 4 а.с.165)

- квитанціями до прибуткового касового ордеру (том 4 а.с.166-167) з яких вбачається, що ОСОБА_16 розраховувалась з ОСОБА_13 за поставлене ним вугілля в період 2007 2009 року;

- договором купівлі-продажу № 10 від 23 вересня 2008 р. з якого вбачається, що у ОСОБА_13 були правовідносини з ОСОБА_101 з приводу покупки вугілля, які передували в часі подіям, коли ОСОБА_90 нібито отримав кошті в касі КС «ПКТ»(том 2 а.с.230);

- квитанцією до прибуткового касового ордеру б/н від 11 липня 2009 (том 2 а.с.231) з якої вбачається, що ОСОБА_90 розрахувався з ОСОБА_13 за поставлене ним вугілля в період 2008 році;

- договором купівлі-продажу б/н від 13 травня 2009 р. з якого вбачається, що у ОСОБА_13 були правовідносини з ОСОБА_36 з приводу покупки вугілля, під час яких він отримав копії документів ОСОБА_36 (том 2 а.с.305);

- квитанцією до прибуткового касового ордеру б/н від 28 жовтня 2009 (том 2 а.с.304) з якої вбачається, що ОСОБА_36 розраховувалась з ОСОБА_13 за поставлене ним вугілля в період 2009 році, хоча гроші в КС «ПКТ» не отримувала;

- квитанціями до прибуткового касового ордеру (том 2 а.с.372-373) з яких вбачається, що ОСОБА_34 розраховувалась з ОСОБА_13 за поставлене ним вугілля в період 2008 році;

Слід зазначити, що розглядаючи справу, суд встановив, що за офіційними правовідносинами, які склались у обвинуваченого ОСОБА_13 з КС «ПКТ», він не мав отримувати з каси КС «ПКТ» ніяких грошей. Кошти ОСОБА_13 міг отримувати тільки від людей, які позичали їх у КС «ПКТ» та потім розраховувались ними з ОСОБА_13 за постачання вугілля.

Суд розглянувши справу, дійшов висновку, що провина обвинувачених доведена та кваліфікує їх дії:

- ОСОБА_11 скоїла кримінальні правопорушення передбачене: ч. 5 ст.191 КК України тобто привласнення та розтрата чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинені за попередньою змовою групою осіб, повторно, вчинені в особливо великих розмірах.

- ОСОБА_12 скоїла кримінальні правопорушення передбачені: ч. 4 ст. 191 КК України тобто привласнення та розтрата чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинені за попередньою змовою групою осіб, повторно, вчинені у великих розмірах.

- ОСОБА_13 скоїв кримінальні правопорушення передбачені: ч.5 ст.27, ч. 3 ст.191 КК України тобто пособництво в привласненні та розтраті чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинені за попередньою змовою групою осіб, повторно.

В кримінальному провадженні представниками КС «ПКТ» заявлено цивільний позов до обвинувачених на суму 72 441 525 грн. 95 коп.

Однак судовим розслідуванням доведено матеріальну шкоду на загальну суму 173 865 грн., яка підлягає стягненню з обвинувачених відповідно, до доведених та встановленим судом епізодів, а саме:

З ОСОБА_11 - 66290 грн, які складаються з коштів по епізодам: ОСОБА_23 12890 грн., ОСОБА_27 , - 10 000 грн., ОСОБА_24 , - 10 000 грн., ОСОБА_25 , - 13 400 грн, ОСОБА_26 , - 10 000 грн.

З ОСОБА_12 , та ОСОБА_11 солідарно 81070 грн., за скоєні ними спільними діями єпизоди які складаються з коштів по епізодам: ОСОБА_18 14600 грн., ОСОБА_29 , - 4650 грн., ОСОБА_19 , - 13850 грн., ОСОБА_20 , - 3720 грн, ОСОБА_28 , - 13800 грн., ОСОБА_48 13650 грн., ОСОБА_78 , - 16800 грн.

З ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 солідарно 26505 грн., за скоєні ними спільними діями єпизоди які складаються з коштів по епізодам: ОСОБА_16 , 1860 грн., ОСОБА_17 , - 4650 грн., ОСОБА_21 , - 4185 грн., ОСОБА_36 , - 3720 грн, ОСОБА_34 , - 3720 грн., ОСОБА_85 , 4185 грн., ОСОБА_90 , - 4185 грн.

Також підлягають стягненню з обвинувачених витрати за проведення експертиз у сумі 32612,20 грн, в рівних частках з кожного.

Обставини, які пом`якшують покарання ОСОБА_11 передбачені ст.. 66 КК України судом не встановлені.

Обставинами, які обтяжують покарання ОСОБА_11 передбачені ст.. 67 КК України, судом не встановлені.

За місцем реєстрації ОСОБА_11 характеризується посередньо

Обставини, які пом`якшують покарання ОСОБА_12 передбачені ст.. 66 КК України судом не встановлені.

Обставинами, які обтяжують покарання ОСОБА_12 передбачені ст.. 67 КК України судом не встановлені.

ОСОБА_12 має неповнолітню доньку ОСОБА_15 , 2001 р.н.

За місцем реєстрації ОСОБА_12 характеризується посередньо.

Обставини, які пом`якшують покарання ОСОБА_13 передбачені ст.. 66 КК України судом не встановлені.

Обставинами, які обтяжують покарання ОСОБА_13 передбачені ст.. 67 КК України судом не встановлені.

За місцем реєстрації ОСОБА_13 характеризується посередньо

Враховуючи викладене з урахуванням обставин справи, тяжкості скоєних злочинів, нанесеної шкоди, матеріалів які характеризують обвинувачених, невизнання ними своєї вини, суд вважає що виправлення та перевиховування ОСОБА_11 та ОСОБА_13 , можливе лише в умовах позбавлення волі.

Відносно ОСОБА_12 , з урахуванням що у неї на вихованні перебуває неповнолітня донька, суд вважає за можливе застосувати ст..ст. 75, 76 КК України. Таке покарання суд вважає необхідним та достатнім для виправлення обвинуваченої ОСОБА_12 , та попередження нових злочинів.

Керуючись ст. ст. 368, 370, 374 КПК України, суд
УХВАЛИВ :

ОСОБА_11 визнати винною у скоєнні злочіну передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України і призначити їй покарання у вигляді 7 (семи) років позбавлення волі із позбавленням права обіймати посади, із виконанням організаційно-розпорядчих функцій, пов`язаних із матеріальною відповідальністю в банківських та фінансових установах, в органах державної влади, підприємствах, організаціях, установах будь-якої форми власності строком на 3(три) роки з конфіскацією усього належного їй особистого майна.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_11 особисте зобов`язання змінити на тримання під вартою в ОСІ після набрання вироком законної сили.

Термін відбування покарання ОСОБА_11 рахувати з моменту фактичного затримання після набрання вироком законної сили.

ОСОБА_13 визнати винним у скоєнні злочіну передбаченого ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 191 КК України і призначити йому покарання у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі з позбавленням права займатись підприємницькою діяльністю строком на 2(два) роки.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_13 особисте зобов`язання змінити на тримання під вартою в ОСІ після набрання вироком законної сили.

Термін відбування покарання ОСОБА_13 рахувати з моменту фактичного затримання після набрання вироком законної сили.

ОСОБА_12 визнати винною у скоєнні злочіну передбаченого ч. 4 ст. 191 КК України і призначити їй покарання у вигляді 5 (п`яти) років позбавлення волі із позбавленням права обіймати посади, із виконанням організаційно-розпорядчих функцій, пов`язаних із матеріальною відповідальністю в банківських та фінансових установах, в органах державної влади, підприємствах, організаціях, установах будь-якої форми власності строком на 3(три) роки.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_12 звільнити від відбування основного покарання з іспитовим строком на 3 (три) роки.

Застосувати по відношенню до ОСОБА_12 пункти 2,3,4, ст. 76 КК України, та покласти на неї таки обов`язки: не виїжджати за межи України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, періодично з`являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_12 особисте зобов`язання скасувати після набрання вироком законної сили.

Цивільний позов КС «Перше кредитне товариство» до ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_11 на користь КС «Перше кредитне товариство»(код ЕДРПОУ 23212644) 66290 грн., майнової шкоди.

Стягнути з ОСОБА_12 та ОСОБА_11 солідарно на користь КС «Перше кредитне товариство»(код ЕДРПОУ 23212644) 81070 грн., майнової шкоди - солідарно.

Стягнути з ОСОБА_12 , ОСОБА_11 ОСОБА_13 на користь КС «Перше кредитне товариство»(код ЕДРПОУ 23212644) 26505 грн., майнової шкоди - солідарно.

В решті позову відмовити.

Стягнути з ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 на користь держави 32612,20 грн за проведення експертиз в рівних частках, по 10870,73 грн., з кожного.

Речові докази по справі зберігати в матеріалах кримінальної справи.

Вирок може бути оскаржений в апеляційний суд Одеської області через Біляївський районний суд Одеської області протягом 30 днів з дня його проголошення.

Головуючий суддя: ОСОБА_1

Судді: ОСОБА_2

ОСОБА_3