Справа № 464/3440/13-к
пр.№ 1-кс/464/592/13
У Х В А Л А

15.04.2013 року

Слідчий суддя Сихівського районного суду м.Львова Чорна С.З. за участю старшого прокурора відділу нагляду прокуратури Львівської області Леськіва А.В., старшого слідчого з ОВС СУ ДПС у Львівській області Марутяка А.Б., при секретарі Заневич О.С., розглянувши клопотання старшого слідчого з ОВС СУ ДПС у Львівській області Марутяка А.Б. про тимчасовий доступ до речей і документів,-

в с т а н о в и в :

старший слідчий з ОВС СУ ДПС у Львівській області Марутяк А.Б. у зв"язку із досудовим розслідуванням матеріалів кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000073 від 12.02.2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.212 КК України, звернувся до суду з клопотанням, погодженому із прокурором Львівської області, про надання тимчасового доступу до документів ( оригіналів, копій), тобто з можливістю ознайомлення з ними та їх вилучення. В обґрунтування подання, покликається на те, що слідчим управлінням ДПС у Львівській області проводиться досудове слідство у кримінальному провадженні №0000073 від 12.02.13 щодо умисного ухилення від сплати податків службовими особами ПАТ "Фольксбанк" () в особливо великих розмірах на загальну суму 4 872 020 грн., за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 3 ст. 212 КК України.

З матеріалів провадження вбачається, що службові особи ПАТ "Фольксбанк" (, юридична адреса: м. Львів вул. Грабовського, 11), переслідуючи мету на ухилення від сплати податків, шляхом завищення валових витрат та заниження валових доходів по операціях з формування страхових резервів та безпідставному списанню заборгованості по кредитах за рахунок страхових резервів у період 2009-2010 років умисно ухилились від сплати податку на прибуток за 2010 рік в особливо великих розмірах на загальну суму 4 872 020 грн.

Так, службові особи ПАТ "Фольксбанк", в порушення :

- п.п.4.1.6 п.4.1 ст.4, п.п.7.9.5 п.7.9 ст.7, п.п.12.3.4 п.12.3 ст.12 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" №334/94-ВР від 28.12.1994 в редакції від 22.05.1997 №283/97-ВР із змінами та доповненнями, занижено валові доходи в 4 кварталі 2010 року на загальну суму 27 737 грн. по операції списання за рахунок страхового резерву залишку заборгованості по кредитах, по яких заставне майно (автомобілі) відчужено у власність заставодержателя;

- п.п.4.1.6 п.4.1 ст.4, п.п.12.3.7, п.п.12.3.12 п.12.3 ст.12 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 28.12.1994 №334/94-ВР в редакції від 22.05.1997 №283/97-ВР, із змінами та доповненнями, безпідставно списано в 4 кварталі 2009 року за рахунок страхового резерву заборгованість по кредитних договорах на загальну суму 110 663 грн., в результаті чого занижено валовий дохід в 4 кварталі 2009 року на суму 110 663 грн.;

- п.п.4.1.6 п.4.1 ст.4, п.12.3 ст.12 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 28.12.1994 №334/94-ВР в редакції від 22.05.1997 №283/97-ВР, із змінами та доповненнями, безпідставно списано за рахунок страхового резерву заборгованість по Кредитному договору №КР22925 від 11.01.2006 з ТЗОВ "ЕлітМетал", в результаті чого занижено валовий дохід в 3 кварталі 2010 року на суму 22 040 480 грн.;

- п.п.4.1.6 п.4.1 ст.4, п.12.3 ст.12 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 28.12.1994 №334/94-ВР в редакції від 22.05.1997 №283/97-ВР, із змінами та доповненнями, в грудні 2010 року безпідставно списано за рахунок страхового резерву заборгованість в сумі 92 201 грн. по ТЗОВ "Соломонове будівництво";

- п.п.4.1.6 п.4.1 ст.4, п.п.12.2.1, п.п.12.2.3 п.12.2, п.12.3 ст.12 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 28.12.1994 №334/94-ВР в редакції від 22.05.1997 №283/97-ВР, із змінами та доповненнями, занижено валові доходи в 4 кварталі 2010 року на загальну суму 9 508 096 грн. в результаті безпідставного списання за рахунок страхового резерву заборгованість в сумі 9 508 096 грн. по кредитних договорах, термін погашення заборгованості по яких ще не настав, класифікувавши її як "безнадійна";

- п.п.5.2.4 п.5.2 ст.5, п.п.12.2.1 п.12.2 ст.12 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 28.12.1994 №334/94-ВР в редакції від 22.05.1997 №283/97-ВР, із змінами та доповненнями, завищено валові витрати в 4 кварталі 2009 року на загальну суму 58 680 439 грн. та за 2010 рік на загальну суму 55 821 806 грн. в результаті безпідставного формування страхового резерву по кредитних договорах, термін погашення заборгованості по яких ще не настав.

Описані порушення податкового законодавства відображені в Акті № 1607/23-2/19358632 від 06.12.2011 р. "Про результати виїзної планової перевірки ПАТ "Фольксбанк" з питань дотримання вимог податкового валютного та іншого законодавства за період з 01.07.2009 р. по 30.06.2011 р.", згідно з яким встановлено, що ПАТ "Фольксбанк" за 2010 рік допущено порушення п.п.4.1.6 п.4.1 ст.4, п.п.5.2.4 п.5.2 ст.5, п.п.7.9.5 п.7.9 ст.7, п.п.12.2.1, п.п.12.2.3 п.12.2, п.п.12.3.4, п.п.12.3.7, п.п.12.3.12 п.12.3 ст.12 Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 28.12.1994 №334/94-ВР в редакції від 22.05.1997 № 283/97-ВР, із змінами та доповненнями, п.п.139.1.6 п.139.1 ст.139 Податкового кодексу України від 02.12.2010 № 2755-VI, із змінами та доповненнями, що призвели до заниження податку на прибуток за 2010 рік на загальну суму 4 872 020 грн., які входять в систему оподаткування України та введені в установленому законом порядку, та до фактичного ненадходження до бюджету коштів у особливо великих розмірах.

За результатами перевірки СДПІ ВПП у м. Львові прийнято податкове повідомлення-рішення по податку на прибуток форми "Р" №/3924 від 02.03.2012 р.

Наявність умислу на ухилення від сплати податків в діяннях службових осіб ПАТ "Фольксбанк" вбачається з того, що їм було достовірно відомо, що термін погашення заборгованостей по кредитах не настав, однак, вказані суми віднесено до валових витрат. Крім того, службові особи банку списали за рахунок страхового резерву заборгованість за кредитами, термін погашення яких також не настав, хоча у попередніх періодах діяльності ПАТ "Фольксбанк" зазначені операції проводились із дотриманням вимог законодавства.

Таким чином, службові особи ПАТ "Фольксбанк", у період 2009-2010 років умисно ухилились від сплати податку на прибуток на загальну суму 4 872 020 грн., яка в п'ять тисяч і більше разів перевищує установлений законодавством неоподатковуваний мінімум доходів громадян, що призвело до фактичного ненадходження до бюджету коштів у особливо великих розмірах, тобто вчинили злочин передбачений ч. 3 ст. 212 КК України.

Враховуючи викладені обставини, з метою перевірки фактів наявності кредитних відносин банківської установи з позичальниками, отримання інформації щодо проведення розрахунків по отриманих та виданих кредитах, термінів їх погашення, правомірності прийняття рішення про їх списання із використанням страхових резервів, дотримання при цьому вимог чинного законодавства України службовими особами банківської установи, встановлення істини у справі, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів ПАТ "Фольксбанк", які становлять банківську таємницю, шляхом їх ознайомлення та вилучення, а саме: положень про кредитний комітет та кредитування ПАТ "Фольксбанк", посадових інструкцій службових осіб банку, протоколів засідань кредитного комітету щодо створення страхового резерву та віднесення його на валові витрати, склад кредитного комітету ПАТ "Фольксбанк" у період з 01.07.09 по 30.06.11, кредитних договорів із позичальниками, кредитних справ до вказаних договорів та інших внутрішньобанківських документів щодо проведення кредитних операцій та формування страхових резервів.

Водночас, під час розслідування кримінальної справи №141-1169 за фактом умисного ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах службовими особами ПАТ "Фольксбанк", матеріали якої, у зв'язку із набуттям чинності Кримінального процесуального кодексу України 2012 року, слугували підставою до внесення до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань кримінального провадження №0000073 від 12.02.13, отримано постанову Сихівського районного суду м.Львова про проведення виїмки зазначених вище документів щодо кредитних операцій та формування страхових резервів, які становлять банківську таємницю.

У той же час, згідно інформації ПАТ "Фольксбанк", частину перелічених у постанові суду документів передано Адвокатському об'єднанню "Павленко і партнери" (, адреса: м. Львів, вул. Ак. Єфремова, 32А), у відповідності до договору про надання правової допомоги від 15.05.12, термін дії якого, згідно його умов, закінчився, а отже необхідні документи підлягали поверненню.

Наведені обставини ставлять під сумнів відсутність у банківської установи усіх витребуваних документів та можуть свідчити про їх приховування з метою перешкоджання проведенню слідчих дій та встановлення істини у кримінальному провадженні.

Не зважаючи на те, що вищевказані документи на даний час не знаходяться у володінні банківської установи, іншим способом, ніж розкрити банківську таємницю, для отримання таких документів, що мають доказове значення у кримінальному провадженні та інформації про їх фактичне місцезнаходження, неможливо, просить клопотання задоволити.

У суді прокурор Леськів А.В. та слідчий Марутяк А.Б. клопотання підтримали та просять надати тимчасовий доступ до документів ( оригіналів, копій), з можливістю ознайомлення з ними та їх вилучення .

Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулась з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Заслухавши думку слідчого та прокурора в підтримку клопотання, перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, суддя приходить до наступного.

Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ст..160 КПК України, з доводів викладених ним у клопотання та в суді, а також матеріалів кримінального провадження вбачається, що необхідні документи (інформація), має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому є усі, передбачені ст.132, ч.ч.5-6 ст.163 КПК України, підстави до задоволення внесеного слідчим клопотання.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст.131,132, 159,160,163-166, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в :

клопотання задоволити.

Надати старшому слідчому з ОВС СУ ДПС у Львівській області Марутяк А.Б. тимчасовий доступ до документів (оригіналів, копій), з можливістю ознайомлення з ними та їх вилучення, а саме:

положення про кредитний комітет ПАТ "ФОЛЬКСБАНК" ();

положення про кредитування ПАТ "ФОЛЬКСБАНК" ();

посадові інструкції голови правління та головного бухгалтера ПАТ "ФОЛЬКСБАНК" ();

протоколи засідання кредитного комітету ПАТ "ФОЛЬКСБАНК" (), щодо створення страхового резерву та віднесення його на валові витрати у період з 01.07.2009 по 30.06.2011 р.;

відомості про склад кредитного комітету ПАТ "ФОЛЬКСБАНК" () у період з 01.07.2009 по 30.06.2011 р., (вказати повністю прізвище, ім'я, по батькові, адресу проживання);

Кредитний договір № KF47026 від 11.02.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_5 (НОМЕР_1), кредит в сумі 22 427 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 11.02.2015р.

Кредитний договір №KF46435 від 09.01.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_6 (НОМЕР_2), кредит в сумі 145 000 дол.США строком на 20 років на придбання нерухомого майна, кінцевий строк погашення кредиту 08.01.2028р.

Кредитний договір №KF49453 від 27.08.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_7 (НОМЕР_3), кредит в сумі 10 168 дол.США строком на 5 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 27.05.2013р.

Кредитний договір №KF44668 від 17.09.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_8 (НОМЕР_4), кредит в сумі 24 115 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 16.09.2014р.

Кредитний договір №KF49786 від 05.06.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_9 (НОМЕР_5), кредит в сумі 29 930 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 05.06.2015р.

Кредитний договір №KF30905 від 23.10.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_10 (НОМЕР_6), кредит в сумі 8 543 дол.США строком на 4 роки на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 23.10.2011р.

Кредитний договір №KF48271 від 03.04.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_11 (НОМЕР_7), кредит в сумі 24 984 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 03.04.2015р.

Кредитний договір №KF30589 від 08.02.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_12 (НОМЕР_8), кредит в сумі 20 812 дол.США строком на 5 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 08.02.2012р.

Кредитний договір №KF37448 від 19.12.2005 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_13 (НОМЕР_9), кредит в сумі 4 005 дол.США строком на 5 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 17.12.2010р.

Кредитний договір №KF51728 від 22.08.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_14 (НОМЕР_10), кредит в сумі 50 000 дол.США строком на 15 років для особистих потреб, кінцевий строк погашення кредиту 21.08.2023р.

Кредитний договір №KF50993 від 22.07.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_15 (НОМЕР_11), кредит в сумі 21 200 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 22.07.2015р.

Кредитний договір №KF30376 від 13.04.2006 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_16 (НОМЕР_12), кредит в сумі 10 599 євро строком на 4 роки на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 13.04.2010р.

Кредитний договір №KF49875 від 09.04.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_17 (НОМЕР_13), кредит в сумі 8 194 дол.США. строком на 5 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 07.06.2013р.

Кредитний договір №KF45876 від 04.12.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_18 (НОМЕР_14), кредит в сумі 150 000 дол.США. строком на 10 років для споживчих потреб, кінцевий строк погашення кредиту 03.12.2017р.

Кредитний договір №61-2/122 від 15.07.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_19 (НОМЕР_15), кредитна лінія в сумі 11 000 грн. строком на 5 років для споживчих потреб, кінцевий строк погашення кредиту 12.07.2013р.

Кредитний договір №KF46764 від 30.01.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_20 (НОМЕР_16), кредит в сумі 24 590 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 30.01.2015р.

Кредитний договір №KF51399 від 08.08.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_21 (НОМЕР_17), кредит в сумі 8 658 дол.США строком на 5 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 08.08.2013р.

Кредитний договір №KF30654 від 20.04.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_22 (НОМЕР_18), кредит в сумі 27 531 дол.США строком на 4 роки на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 20.04.2011р.

Кредитний договір №KF51553 від 15.08.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_23 (НОМЕР_19), кредит в сумі 18 000 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 14.08.2015р.

Кредитний договір №KF43092 від 01.06.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_24 (НОМЕР_20), кредит в сумі 7 455 євро строком на 5 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 01.06.2012р.

Кредитний договір №KF46056 від 14.12.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_25 (НОМЕР_21), кредит в сумі 15 538 дол.США строком на 7 років на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 12.12.2014р.

Кредитний договір №KF53646 від 11.11.2008 ОСОБА_26 (НОМЕР_22) кредит в сумі 1 750 000 грн., термін погашення 10.11.2023, процент за користування кредитом в розмірі 23% річних.

Кредитний договір №KF47191 від 19.02.2008 ОСОБА_27 (НОМЕР_23) кредитна лінія в сумі 1 250 000 дол.США, термін погашення 18.02.2028, процент за користування кредитом в розмірі 12,5% річних.

Кредитний договір №KF51872 від 29.02.2008 ОСОБА_28 (НОМЕР_24) кредит в сумі 175 000 дол.США, на купівлю нерухомого майна, терміном до 09.02.2024.

Кредитний договір №KF48762 від 24.04.2008 ОСОБА_29 (НОМЕР_25), кредит в сумі 500 000 дол.США терміном до 22.04.2033 для купівлі квартири.

Кредитний договір №KF48665 від 22.04.2008 ОСОБА_30 (НОМЕР_26) кредит в сумі 320 000 дол.США терміном до 21.04.2023 для купівлі нерухомості. Графік погашення щомісячно 1 777 дол.США.

Кредитний договір №51066 від 25.07.2008 ОСОБА_31 (НОМЕР_27) кредит в сумі 157 000 дол.США терміном до 24.07.2023 для купівлі нерухомості.

Кредитний договір №KF52031 від 04.09.2008 ОСОБА_32 (НОМЕР_28) кредит в сумі 220 000 дол.США терміном до 03.09.2023 для споживчих потреб.

Кредитний договір №KF53125 від 10.10.2008 ОСОБА_33 (НОМЕР_29) кредит в сумі 226800 дол.США терміном до 10.10.2023 для погашення заборгованості по споживчому кредиту в ЛФ КБ "Західінкомбанк".

Кредитний договір №KF51678 від 21.08.2008 ОСОБА_34 (НОМЕР_30) кредит в сумі 200 000 дол.США терміном 20.08.2029 для купівлі нерухомості.

Кредитний договір №KF51660 від 20.08.2008 ОСОБА_34 (НОМЕР_30) кредит в сумі 72 000 дол.США терміном 19.08.2029 для купівлі нерухомості.

Кредитний договір №KF50998 від 23.07.2008 ОСОБА_35 (НОМЕР_31) кредит в сумі 400 000 дол.США терміном 23.07.2033 для купівлі нерухомості.

Кредитний договір №KF51483 від 13.08.2008 ОСОБА_36 (НОМЕР_32) кредит в сумі 200 000 дол.США терміном до 13.08.2013 для споживчих потреб.

Кредитний договір №KF51309 від 07.08.2008 ОСОБА_37 (НОМЕР_33) кредит в сумі 303 500 дол.США терміном до 05.08.2033 для придбання нерухомості.

Кредитний договір №KF48235 від 03.04.2008 ОСОБА_38 (НОМЕР_34) кредит в сумі 290 000 дол.США терміном до 03.04.2018 для завершення будівництва будинку.

Кредитний договір №KF51221 від 01.08.2008 ОСОБА_124 (НОМЕР_35) кредит в сумі 230 000 дол.США терміном до 31.07.2023 під іпотеку.

Кредитний договір №61-2/136 від 05.08.2008 ОСОБА_40 (НОМЕР_36) кредит в сумі 200 000 дол.США терміном до 04.08.2023 на споживчі потреби.

Кредитний договір №KF51145 від 29.07.2008 ОСОБА_41 (НОМЕР_37) кредит в сумі 150 400 дол.США терміном до 29.07.2022 на споживчі потреби.

Кредитний договір №KF52505 від 26.09.2008 ОСОБА_42 (НОМЕР_38) кредит в сумі 1 080 000 дол.США терміном до 26.09.2033 на рефінансування іпотечного кредиту у ВАТ "УніверсаБанк" та на ремонт нерухомості.

Кредитний договір №KF53264 від 24.10.2008 ОСОБА_43 (НОМЕР_39) кредит в сумі 1 990 000 грн. терміном до 23.10.2023 на споживчі цілі.

Кредитний договір №KF51780 від 27.08.2008 ОСОБА_44 (НОМЕР_40) кредит в сумі 1 500 000 дол.США терміном до 25.08.2023 на споживчі цілі.

Кредитний договір №KF51932 від 02.09.2008 ОСОБА_45 (НОМЕР_41) кредит в сумі 156 000 дол.США терміном до 01.09.2033 на придбання нерухомості. Графік погашення кредиту щомісячно 520 дол.США.

Кредитний договір №KF53474 від 03.11.2008 ОСОБА_46 (НОМЕР_42) кредит в сумі 1 600 000 грн. терміном до 02.11.2023 на споживчі цілі.

Кредитний договір №KF48275 від 04.04.2008 ОСОБА_47 кредит в сумі 30 000 дол.США терміном до 03.04.2023 на споживчі цілі.

Кредитний договір №KF49504 від 29.05.2008 ОСОБА_48 кредит в сумі 1 000 000 дол.США терміном до 29.05.2028 на споживчі цілі.

Кредитний договір №KF50405 від 27.06.2008 ОСОБА_49 (НОМЕР_42) кредит в сумі 460 000 дол.США терміном до 26.06.2023 на споживчі цілі.

Кредитний договір №KF50862 від 17.07.2008 ОСОБА_50 кредит в сумі 210 000 дол.США терміном до 15.07.2033 на споживчі цілі.

Кредитний договір №61-2/136 від 05.08.2008 ОСОБА_40 (НОМЕР_42) кредит в сумі 200 000 дол.США терміном до 04.08.2023 на споживчі цілі.

Кредитний договір №KF46341 від 26.12.2007 ОСОБА_51 (НОМЕР_43) кредит в сумі 240 000 дол.США терміном до 26.12.2017 для споживчих потреб.

Кредитний договір №KF51229 від 01.08.2008 ОСОБА_52 кредит в сумі 174 500 дол. США терміном до 01.08.2023.

Кредитний договір №KF50415 від 18.07.2008 ОСОБА_53 кредит в сумі 360 000 дол. США терміном до 18.07.2033.

Кредитний договір №KF50980 від 21.07.2008 ОСОБА_54 кредит в сумі 235 000 дол. США терміном до 19.07.2030.

Кредитний договір №KF51780 від 27.08.2008 ОСОБА_44 кредит в сумі 1 500 000 дол. США терміном до 25.08.2023.

Кредитний договір №KF49689 від 04.06.2008 ОСОБА_55 кредит в сумі 210 000 дол. США терміном до 03.06.2033.

Кредитний договір №KF50828 від 15.07.2008 ОСОБА_56 кредит в сумі 220 000 дол. США терміном до 14.07.2031.

Кредитний договір №KF34468 від 03.03.2005 ОСОБА_57 кредит в сумі 299 000 дол. США терміном до 02.03.2015.

Кредитний договір №KF51967 від 04.09.2008 ОСОБА_58 кредит в сумі 203 000 дол. США терміном до 01.09.2023.

Кредитний договір №KF45482 від 07.11.2007 ОСОБА_59 кредит в сумі 540 000,00дол. США терміном до 05.11.2027.

Кредитний договір №KF50774 від 11.07.2008 ОСОБА_60 кредит в сумі 230 000,00дол. США терміном до 11.07.2018.

Кредитний договір №KF36330 від 03.10.2005 ОСОБА_61 кредит в сумі 312 000,00дол. США терміном до 02.10.2025.

Кредитний договір №KF52995 від 10.10.2008 ОСОБА_62 кредит в сумі 204 000,00дол. США терміном до 09.10.2028.

Кредитний договір №KF50773 від 11.07.2008 ОСОБА_63 кредит в сумі 230 000,00 дол. США терміном до 10.07.2028.

Кредитний договір №KF45994 від 11.12.2007 ОСОБА_64 кредит в сумі 210 000,00дол. США терміном до 10.12.2027.

Кредитний договір №KF51256 від 04.08.2008 ОСОБА_65 кредит в сумі 220 000 дол.США терміном до 03.08.2023.

Кредитний договір №KF45482 від 07.11.2007 ОСОБА_59 (НОМЕР_27) кредит в сумі 212 000 дол.США терміном до 05.11.2027.

Кредитний договір №KF41317 від 10.11.2006р. ОСОБА_66 (НОМЕР_44) кредит в сумі 60 000дол.США та додаткові угоди про збільшення розміру кредиту до 270 000дол.США) терміном до 10.11.2016 для реконструкції нежитлових приміщень.

Кредитний договір №61-2/129 від 22.07.2008 ОСОБА_67 кредит в сумі 230 000 дол.США терміном до 19.07.2013.

Кредитний договір №KF50003 від 12.06.2008 ОСОБА_68 кредит в сумі 250 000дол.США терміном до 12.06.2023.

Кредитний договір №KF51384 від 08.08.2008 ОСОБА_69 кредит в сумі 230 000дол.США терміном до 07.08.2018.

Кредитний договір №KF40092 від 03.04.2007 ОСОБА_4 кредит в сумі 280 000дол.США терміном до 01.04.2022.

Кредитний договір №KF47021 від 11.02.2008 ОСОБА_64 кредит в сумі 210 000дол.США терміном до 10.02.2033.

Кредитний договір №KF45275 від 26.10.2007 ОСОБА_70 кредит в сумі 218 000дол.США терміном до 26.10.2027.

Кредитний договір №KF49519 від 29.05.2008 ОСОБА_71 (НОМЕР_45) кредит в сумі 110 000дол.США терміном до 29.05.2023 для рефінансування кредиту під іпотеку у ЗАТ "Альфа Банку" та споживчих потреб.

Кредитний договір №KF49777 від 05.06.2008 ОСОБА_72 (НОМЕР_46) кредит в сумі 160 000дол.США терміном до 21.04.2023.

Кредитний договір №KF50628 від 07.07.2008 ОСОБА_73 (НОМЕР_47) кредит в сумі 210 000 дол.США терміном до 07.07.2023 на споживчі потреби.

Кредитний договір №KF44911 від 02.10.2007 ОСОБА_74 кредит в сумі 350 000 дол.США терміном до 01.10.2027.

Кредитний договір №KF48505 від 15.04.2008 ОСОБА_75 кредит в сумі 85 000 дол.США терміном до 14.04.2023.

Кредитний договір №KF51780 від 27.08.2008 ОСОБА_44 (НОМЕР_40) кредит в сумі 1 500 000 дол.США терміном до 25.08.2023 на споживчі цілі.

Кредитний договір № KF50487 від 01.07.2008 ОСОБА_76, кредит в сумі 10 000 дол.США, кінцевий строк погашення до 01.07.2013, під 7,5% річних.

Кредитний договір №KF34794 від 27.04.2005 ОСОБА_77 (НОМЕР_48), кредит в сумі 6300 грн. для придбання побутової техніки, кінцевий строк погашення до 27.04.2006, під 23% річних.

Кредитний договір №72 від 16.03.2004 ОСОБА_78 (НОМЕР_49), кредит в сумі 3840 грн. для придбання меблів, кінцевий строк погашення до 15.03.2006, під 24% річних.

Кредитний договір №36809 від 04.11.2005 ОСОБА_79 (НОМЕР_50), кредит в сумі 3903 грн. для придбання техніки, кінцевий строк погашення до 03.11.2006.

Кредитний договір №2346 від 15.08.2000 ОСОБА_80 (НОМЕР_51), кредит в сумі 83000 грн. на споживчі цілі, кінцевий строк погашення до 14.08.2002.

Кредитний договір № KF33387 від 21.04.2005 ОСОБА_81 (НОМЕР_52), кредит в сумі 3778 грн. на купівлю меблів, кінцевий строк погашення до 20.04.2006.

Кредитний договір №142 від 27.12.2002 ОСОБА_82 (НОМЕР_53), кредит в сумі 5124 грн. на купівлю ноутбука, кінцевий строк погашення до 25.12.2003.

Кредитний договір №2315 від 03.06.2004 ОСОБА_83 (НОМЕР_54), кредит в сумі 5000 грн. на купівлю меблів, кінцевий строк погашення до 02.06.2006.

Кредитний договір №KF37243 від 03.04.2006 ОСОБА_84 (НОМЕР_55), кредит в сумі 5600 грн. на купівлю побутової техніки, кінцевий строк погашення до 02.04.2007.

Кредитний договір №KF38738 від 10.10.2006 ОСОБА_85 (НОМЕР_56), кредит в сумі 5000 грн. на споживчі цілі, кінцевий строк погашення до 09.10.2007.

Кредитний договір №KF40545 від 24.08.2006 ОСОБА_86 (НОМЕР_57), кредит в сумі 5000 грн. на купівлю побутової техніки, кінцевий строк погашення до 09.10.2007.

Кредитний договір №06-2/45Сн від 22.05.2007 ОСОБА_125 (НОМЕР_58), кредит в сумі 5000 грн. на споживчі цілі, кінцевий строк погашення до 09.10.2007.

Кредитний договір №KF34472 від 03.03.2005 ОСОБА_87 (НОМЕР_59), кредит в сумі 2500 грн. на побутову техніку, кінцевий строк погашення до 03.03.2006.

Кредитний договір №KF31860 від 08.09.2003 ОСОБА_88 (НОМЕР_60), кредит в сумі 2160 грн. на побутову техніку, кінцевий строк погашення до 07.09.2004.

Кредитний договір №КР22925 від 11.01.2006 між ВАТ "Електрон Банк" та ТЗОВ "ЕлітМетал" (32708307) мультивалютна кредитна лінія в сумі 15 557 000,00 грн. строком на 5 років для придбання на відкритих торгах з реалізації арештованого заставного майна - майнового комплексу заводу скловиробів, що знаходиться за адресою Львівська область м. Буськ вул.. Івасюка, 3. Додатком №2 від 31.01.2006 за взаємною згодою сторін заборгованість по траншу №2 в сумі 12 879 250,40 грн., наданого 12 січня 2006 року, переводиться в долари США в сумі 2 550 346,62 USD терміном погашення не пізніше 11.01.2011 року.

Іпотечний договір від 21.02.2006 між ВАТ "Електрон Банк" та ТЗОВ "Елітметал" - майновий комплекс заводу скловиробів, що знаходиться за адресою Львівська область м. Буськ вул.. Івасюка, 3, за згодою сторін оцінюється в 12 752 000 грн.

Договір застави №ZA82202 від 12.01.2006 - товаро-матеріальні цінності (скляні банки), оцінюється сторонами в 1 436 201 грн.

Договір поруки №16 від 12.01.2006 року між ВАТ "Електрон Банк", ТЗОВ "ЕлітМетал" та ТЗОВ "Артемівський завод скловиробів" (код за , банкрут, знято з обліку 18.08.2011 запис №23/334-Б)(Поручитель).

Кредитний договір № KF30303 від 13.01.2006 ОСОБА_89, кредит в сумі 7 918 дол.США., кінцевий строк погашення до 13.01.2011, під 14,5% річних.

Кредитний договір № KF42360 від 30.03.2007 ОСОБА_90, кредит в сумі 40 300 дол.США., кінцевий строк погашення до 30.03.2014, під 10,99% річних.

Кредитний договір № KF45191 від 22.10.2007 ОСОБА_91, кредит в сумі 9728 дол.США.., кінцевий строк погашення до 19.10.2012, під 12,2% річних.

Кредитний договір № KF50691 від 09.07.2008 ОСОБА_92, кредит в сумі 126 000 грн., кінцевий строк погашення до 09.07.2013, під 19,5% річних.

Кредитний договір № KF44459 від 04.09.2007 ОСОБА_93, кредит в сумі 12448,00 дол.США, кінцевий строк погашення до 04.09.2014, під 10,99% річних.

Кредитний договір № KF53883 від 10.04.2009 ОСОБА_94, кредит в сумі 31000,00 дол.США, кінцевий строк погашення до 10.04.2019, під 12% річних.

Кредитний договір № KF48889 від 06.05.2008 ОСОБА_95, кредит в сумі 29504 дол.США, кінцевий строк погашення до 06.05.2015, під 12% річних.

Кредитний договір № 06-2/32Ф від 16.02.2007 ОСОБА_96, кредит в сумі 9651,74 дол.США, кінцевий строк погашення до 15.02.2012, під 13,5% річних.

Кредитний договір № KF50789 від 14.07.2008 ОСОБА_97, кредит в сумі 8350 дол.США, кінцевий строк погашення до 12.07.2013, під 13% річних.

Кредитний договір № KF45510 від 09.11.2007 ОСОБА_98, кредит в сумі 9034 дол.США, кінцевий строк погашення до 09.11.2012, під 12,2% річних.

Кредитний договір №KF45807 від 29.11.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_99 (НОМЕР_61), кредит на суму 28 000 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 28.11.2014р.

Кредитний договір №06-2/68Ф від 12.05.2006 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_100 (НОМЕР_62), кредит на суму 25 800 дол. США для придбання автобуса, кінцевий строк погашення кредиту 10.05.2011р.

Кредитний договір №KF45104 від 16.10.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_101 (НОМЕР_63), кредит на суму 23 379 дол. США на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 16.10.2014р.

Кредитний договір №KF50661 від 08.07.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_102 (НОМЕР_64), кредит на суму 10 008 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 08.07.2013р.

Кредитний договір №KF46752 від 30.01.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_103 (НОМЕР_65), кредит на суму 82 230 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 29.01.2015р.

Кредитний договір №KF52123 від 09.09.2006 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_104 (НОМЕР_66), споживчий кредит на суму 100 000 дол. США для особистих потреб, кінцевий строк погашення кредиту 07.09.2023р.

Кредитний договір №KF52947 від 09.10.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_105 (НОМЕР_67), кредит на суму 42 500 грн. для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 09.10.2013р.

Кредитний договір №KF48372 від 09.04.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_106 (НОМЕР_68), кредит на суму 13 994 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 09.04.2015р.

Кредитний договір №KF46427 від 08.01.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_107 (НОМЕР_69), кредит на суму 92 435 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 08.01.2015 р.

Кредитний договір №KF38884 від 20.04.2006 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_108 (НОМЕР_70), кредит на суму 29 740 грн. для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 20.04.2011р.

Кредитний договір №67/13 від 29.05.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_109 (НОМЕР_71), кредит на суму 38 731,31 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 29.05.2015р.

Кредитний договір №KF43211 від 11.07.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_3 (НОМЕР_72), кредит на суму 4 415 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 08.06.2012р.

Кредитний договір №KF43315 від 16.06.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_110 (НОМЕР_73), кредит на суму 5 373 дол. США для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 15.06.2012р.

Кредитний договір №KF43135 від 05.06.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_111 (НОМЕР_74), кредит на суму 5 750 грн. для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 05.06.2012р.

Кредитний договір №KF43266 від 13.06.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_112 (НОМЕР_75), кредит на суму 75 000 дол. США для придбання нерухомості та земельної ділянки, а також ремонту нерухомості, кінцевий строк погашення кредиту 13.06.2017р.

Кредитний договір №KF48860 від 30.04.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_113 (НОМЕР_76), кредит на суму 15 000 дол. США на придбання продукції, для особистих потреб, безпосередньо не пов'язаних з підприємницькою діяльністю, кінцевий строк погашення кредиту 30.04.2013р.

Кредитний договір №KF45052 від 12.10.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_113 (НОМЕР_76), кредит на суму 50 000дол. США на придбання продукції, для особистих потреб, безпосередньо не пов'язаних з підприємницькою діяльністю, кінцевий строк погашення кредиту 12.10.2012р.

Кредитний договір №KF48614 від 18.04.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_113 (НОМЕР_76), споживчий кредит на суму 30 000 дол. США на придбання продукції, для особистих потреб, безпосередньо не пов'язаних з підприємницькою діяльністю, кінцевий строк погашення кредиту 18.04.2013р.

Кредитний договір №KF52511 від 24.09.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_114 (НОМЕР_77), кредит на суму 8 690 дол..США на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 23.09.2013р.

Кредитний договір №KF44518 від 06.09.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_115 (НОМЕР_78), кредит на суму 11 446 дол. США на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 05.09.2014р.

Кредитний договір №KF49012 від 12.05.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_116 (НОМЕР_79), кредит на суму 80 000 дол. США на придбання продукції, для особистих потреб, безпосередньо не пов'язаних з підприємницькою діяльністю, кінцевий строк погашення кредиту 12.05.2023р.

Кредитний договір №61-2/161 від 03.09.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_117 (НОМЕР_80), кредит на суму 37 576,96 дол. США на придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 02.09.2016р.

Кредитний договір №KF30578 від 10.01.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_118 (НОМЕР_81), кредит на суму 142 631 грн. для придбання автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 10.01.2012р.

Кредитний договір №KF47755 від 13.03.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_119 (НОМЕР_82), кредит на суму 37 900 грн., на купівлю автомобіля, кінцевий строк погашення кредиту 13.03.2013р.

Кредитний договір №KF52064 від 05.09.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_120 (НОМЕР_83), кредит на суму 4 000 дол.США., для особистих потреб, кінцевий строк погашення кредиту 05.09.2011р.

Кредитний договір №66039/62 від 11.08.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_121 (НОМЕР_84), кредит на суму 40 300 дол.США грн., для особистих потреб, кінцевий строк погашення кредиту 10.08.2016р.

Кредитний договір №KF48929 від 07.05.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_122 (НОМЕР_85), кредит на суму 26 966 дол.США грн., кінцевий строк погашення кредиту 07.05.2015р.

Кредитний договір №KF47665 від 07.03.2008 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_122 (НОМЕР_85), кредит на суму 35 200 дол.США грн., кінцевий строк погашення кредиту 06.03.2015р.

Кредитний договір № KF46163 від 19.12.2007 між ВАТ "Електрон Банк" та ОСОБА_123 (НОМЕР_86), кредит на суму 18 790 дол.США грн., кінцевий строк погашення кредиту 19.12.2014р.

банківських документів, які вказують на вчинення ПАТ "Фольксбанк" правочинів спрямованих на стягнення заборгованості по вказаних вище кредитних договорах;

розрахунків страхового резерву під кредитні операції по вказаних вище кредитних договорах на кожне перше число місяця в розрізі позичальників та укладених кредитних угод;

всіх висновків кредитних спеціалістів, щодо оцінки фінансового стану позичальника, стану обслуговування боргу по вказаних вище кредитних договорах станом на кожен місяць, які подавались на розгляд кредитного комітету ПАТ "Фольксбанк";

всіх рішень кредитного комітету ПАТ "Фольксбанк", які приймались щодо класифікації заборгованості по вказаних вище кредитних договорах;

протоколу засідання кредитного комітету ПАТ "Фольксбанк" про визначення розміру резерву для відшкодування можливих втрат за вказаними вище кредитними операціями в повному обсязі;

розрахунків формування страхового резерву під кредитні операції ПАТ "Фольксбанк" в розрізі позичальників по вказаних вище кредитних договорах;

щомісячних класифікацій кредитних операцій по вказаних вище кредитних договорах шляхом проведення інвентаризації та аналізу їх якості, станом на 1 число місяця, згідно вимог розділу 9 п. 9.3 Постанови Правління Національного банку України від 6 липня 2000 року №279;

всіх рішень кредитного комітету ПАТ "Фольксбанк", про визначення розміру резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями ПАТ "Фольксбанк" в повному обсязі, за період з 01.07.2009 р. по 30.06.2011 р.;

робочих документів, згідно вимог розділу 9 п. 9.4 Постанови Правління Національного банку України від 6 липня 2000 року № 279, які укладались працівниками ПАТ "Фольксбанк", по вказаних вище кредитних договорах;

завірених копій звітності ПАТ "Фольксбанк" про класифікацію кредитних операцій, створення резервів та їх використання за формами № 302, № 604, за період з 01.07.2009 р. по 30.06.2011 р., згідно вимог розділу 9 п. 9.2 Постанови Правління Національного банку України від 6 липня 2000 року № 279;

кредитних справ по вказаних вище кредитних договорах в повному обсязі, сформованих згідно Постанови Правління Національного банку України від 6 липня 2000 року № 279;

рішення кредитного комітету та розпорядження, згідно яких відбувалось перенесення ПАТ "Фольксбанк" простроченої заборгованості на безнадійну по зазначених вище кредитних договорах;

договорів, актів прийому-передачі з додатками, супровідних листів або інших документів, що свідчать про передачу усіх вищевказаних документів третім особам під час виконання договірних зобов'язань, отримання послуг та підтверджують їх ймовірну відсутність, або підтверджують їх повернення банківській установі,

що перебувають у володінні (приміщенні) Адвокатського об'єднання "Павленко і партнери" (, адреса: м. Львів, вул. Ак. Єфремова, 32А).

Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Суддя Чорна С.З.