Провадження № 1-кс/932/5831/25
У Х В А Л А

про розгляд клопотання слідчого/дізнавача

14 жовтня 2025 року слідча суддя Шевченківського районного суду міста Дніпра ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпро Дніпропетровської області клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000661 від 13.05.2025,

у с т а н о в и л а:

Старша слідча ВП № 4 Дніпровського РУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду із клопотанням, погодженим прокурором, про тимчасовий доступ до речей і документів, в обґрунтування якого вказала, що в провадженні слідчого відділу ВП №4 ДРУП №1 ГУПН в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження №0000661 від 13.05.2025 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України за заявою ОСОБА_4 . Підставою для кримінального провадження стали такі обставини: 12.05.2025 близько 08:47 години у месенджері «Телеграм» ОСОБА_4 самостійно ввела у пошуку назву банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та перейшла до чату, що мав назву « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». ОСОБА_4 вважала, що спілкується із представниками технічної підтримки банку, самостійно надала віддалений доступ до свого мобільного пристрою та застосунку банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого невстановлені особи здійснили списання грошових коштів з банківської карти потерпілої № НОМЕР_1 , чим спричинили матеріальну шкоду, розмір якої становить 579722 грн та шахрайським шляхом здійснено списання грошових коштів з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 на суму 49500 грн.

Під час проведення досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які містять охоронювану законом банківську таємницю по рахунку НОМЕР_3 , який відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_4 за період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025, слідча просить надати дозвіл на тимчасовий доступ слідчим у цьому кримінальному провадженні до інформації та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Слідча не з`явилася в судове засідання, надала заяву про розгляд справи без її участі, клопотання підтримує.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у судове засідання явку представника не забезпечив. Клопотань не заявляв. Про час та місце розгляду клопотання сповіщені належним чином.

Вивчивши додані до клопотання матеріали, слідча суддя вважає, що клопотання дізнавача підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Згідно витягу з кримінального провадження №0000661, у межах якого подане клопотання, відомості про вчинення кримінального правопорушення внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.05.2025 і розпочато досудове розслідування.

В ході досудового розслідування допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 пояснила, що 12.05.2025 вона перебувала у себе вдома за адресою: АДРЕСА_2 , приблизно о 10:50 годині їй було потрібно звернутись до підтримки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в якому у неї відкрито ФОП, для того щоб підняти ліміт суми переказів по картці ФОП НОМЕР_1 , рахунок НОМЕР_5 . Зайшовши до месенджеру «Телеграм», зі свого аканту ? НОМЕР_6 ?, де зазвичай веде спілкування із службою підтримки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у пошуку контактів написала « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та зайшла до чату із контактом на ім?я ОСОБА_5 . Думаючи, що це офіціальний бот « ІНФОРМАЦІЯ_1 », написала останнім про свою проблему, на що останні скинули посилання на застосунок iз Play Market-«Teamviewer», після чого зателефонували через месенджер «Телеграм» та підключились до її телефону за допомогою застосунку «Teamviewer». В подальшому, вказані особи під шахрайськими ролями працівників « ІНФОРМАЦІЯ_1 » через віддалений доступ зайшли до мобільного застосунку мого банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », доступ до якого вона надала останнім ввівши пароль від останнього, де здійснили зняття грошових коштів з її банківської картки ФОП НОМЕР_7 , рахунок НОМЕР_5 , на суму 579722 гривень. В подальшому шахраї зайшли до застосунку « ОСОБА_6 », на якому під приводом допомогти їй у вирішенні її питання, здійснили два перекази грошових коштів з її банківської картки НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_8 на суму 49500 грн.??

На підтвердження наданих пояснень, потерпіла надала виписки з відповідних банківських установ.

За загальними правилами, встановленими статтею 159 Кримінального процесуального кодексу України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити копії та у разі прийняття слідчим суддею відповідного рішення, вилучити їх.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-ІІІ (зі змінами) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

За нормами чинного КПК такі дані можуть бути розкриті шляхом надання тимчасового до них доступу, який полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться ці документи, можливості ознайомитися з ними, зробити з них копії або вилучити їх.

Зібрані матеріали провадження вказують на необхідність надання доступу до інформації, про яку у своєму клопотанні просить дізнавач, але лише за період з 12.05.2025, оскільки необхідність доступу за час до вчиненого правопорушення, слідчої у клопотанні не обгрунтований.

Оскільки отримання такої інформації, яка може бути використана в ході досудового розслідування для доведення або спростування обставин злочину, можливо лише на підставі ухвали слідчого судді чи суду, клопотання слідчого підлягає задоволенню у межах, вказаних в мотивувальній частині ухвали.

Керуючись ст. 40, 131, 132, 159-164, 166, 309 КПК України, слідча суддя

п о с т а н о в и л а:

Клопотання старшої слідчої СВ відділу поліції №4 Дніпровського РУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей та документів, задовольнити частково.

Надати дозвіл старшому слідчому ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , слідчому СВ ВІІ №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , слідчому СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , слідчому СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , слідчому СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , слідчому СВ ВП №4 ДРУП №1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до:

1) рахунку ( НОМЕР_3 ), який належить потерпілій ОСОБА_4 за період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025, з можливістю вилучення їх оригіналів (у разі відсутності оригіналів документів здійснити виїмку належним чином завірених копій документів), у тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування,

- документів, які надані для відкриття рахунку: ( НОМЕР_3 ) додатковим рахункам договору із зазначенням контрагентів, на підставі яких видані банківські платіжні (кредитні) картки;

- виписки по платіжним карткам в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) у період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025- грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів/П.І.Б. фізичної особи, назва підприємств, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків/ номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референт кожного платіжного документу номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів/ включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів/ команд/ на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

- номери телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

- інформації про всі факти зміни паролів в облікових записах акаунту вказаних рахунків, а також пін-кодів до банківської карти, інформацію про збільшення кредитного ліміту по вказаному рахунку та PUSH- повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснення розрахунку банківською картою з використанням послуги «PayPass»;

- інформації щодо фото, -відеофіксування дій, пов?язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням по рахунку ( НОМЕР_3 ) з можливістю ознайомитись з ними та вилучити їх копії на паперовому та електронному носії;

- вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет - банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет - банків, інтернет - платформ, інтернет - сайтів -вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС- адреси обладнання за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- відомостей про термінали /банкомати/, відділення банку (з відображенням їх номеру, точної адреси розташування та банку якому вони належать), через які було НОМЕР_3 ) за період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025;

- фото, - відеофіксування операції із зняття готівки з банківського рахунку ( НОМЕР_3 ) за період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025;

- інші дані по рахунках та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку;

2) банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 рахунок ( НОМЕР_5 ), яка належить потерпілій ФОП ОСОБА_4 за період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025, відповідно до нижченаведених вимог, з можливістю вилучення їх оригіналів (у разі відсутності оригіналів документів здійснити виїмку належним чином завірених копій документів), у тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, а саме:

- документів, які надані для відкриття рахунку: № НОМЕР_1 рахунок ( НОМЕР_5 ) і додатковим рахункам договору із зазначенням контрагентів, на підставі яких видані банківські платіжні кредитні) картки;

- виписки по платіжним карткам в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках про переказ та отримання коштів з рахунку) у період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025- грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів/П.І.Б. фізичної особи, назва підприємств, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків/ номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референт кожного платіжного документу/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного хвилини та секунди/, відомостей щодо документів/ команд/ на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

- номери телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

- інформації про всі факти зміни паролів в облікових записах акаунту вказаних рахунків, а також пін-кодів до банківської карти, інформацію про збільшення кредитного ліміту по вказаному рахунку та USH- повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснення розрахунку банківською картою з використанням послуги «PayPass»;

- інформації щодо фото, -відеофіксування дій, пов?язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 рахунок ( НОМЕР_5 ) з можливістю ознайомитись з ними та вилучити їх копії на паперовому та електронному носії; відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет - банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет - банків, інтернет - платформ, інтернет - сайтів -вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС- адреси обладнання за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- відомостей про термінали /банкомати/, відділення банку з відображенням їх номеру, точної адреси розташування та банку якому вони належать), через які було здійснено зняття готівки з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 рахунок ( НОМЕР_5 ) за період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025;

- відеофіксування операції із зняття готівки з банківського рахунку № НОМЕР_1 рахунок ( НОМЕР_5 ) за період часу з 10.05.2025 по 14.05.2025;

- інші дані по рахунках та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання цієї ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідча суддя ОСОБА_1