Справа №613/1880/25 Провадження № 1-кс/613/542/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 вересня 2025 року Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_4 , погоджене начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_5 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000465 від 06.09.2025,

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло клопотання слідчого відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_4 , погоджене начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_5 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , а саме:

- кредитного договору № 245 від 24.05.2021, укладеного від імені ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та додатків до нього, з деталізацією інформації щодо відомостей про спосіб укладення договору (паперовий/електронний);

- документів, що підтверджують ідентифікацію особи позичальника;

- документів що підтверджують факт видачі кредитних коштів;

- договору відступлення права вимоги, укладеного між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- документів, що підтверджують повідомлення ОСОБА_6 про відступлення права вимоги;

- розрахунку заборгованості із зазначенням суми основного боргу, відсотків, штрафів;

- відомостей про те, що саме ОСОБА_6 користувалась кредитними коштами;

- відомостей про те, хто саме є кредитодавцем за договором № 245 від 24.05.2021 року, укладеного від імені ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

- відомостей про те, на підставі якого документа отримане право вимоги щодо ОСОБА_6 ;

- відомостей про персональні данні (П.І.Б., дату народження, місце проживання і інші анкетні дані особи) клієнта, який уклав кредитний договір № 245 від 24.05.2021.

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що 05.09.2025 року до ЧЧ СПД № 1 Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка мешкає за адресою: АДРЕСА_2 , про те що невідомі особи оформили кредит на її ім?я у банківській установі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 31 000 грн.

За вказаним фактом відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНІ в Харківській області 06.09.2025 розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000465 від 06.09.2025, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , пояснила, що вона через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 » отримала судову повістку з ІНФОРМАЦІЯ_5 по цивільній справі N?627/536/25 «Про стягнення заборгованості». 27.06.2025 ОСОБА_6 з?явилась до суду, щоб дізнатися про цю справу. Ознайомившись з матеріалами справи, потерпіла дізналась, що існує кредитний договір № 245 від 24.05.2021, укладений між нею та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Згідно з договором, позичальнику надано кредит в сумі 31 000 грн. Відповідно до тексту позовної заяви, кредитний договір укладено в паперовій формі, але потерпіла жодного кредиту з цим банком не укладала. Клієнтом даного банку вона не являється. Позовна заява подана до Краснокутського районного суду ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де ОСОБА_6 є відповідачем по справі, ціна позову становить 46 573 грн. Також додала, що паспорт чи інші документи вона ніколи не втрачала, доступу до її документів ніхто не має. Раніше мав її чоловік, але він 05.01.2023 загинув. Хто міг оформити даний кредит їй не відомо. Вищевказаний банк потерпілу ніяким чином не повідомив про раніше оформлений кредит, електронного чи письмового повідомлення їй не надходило. ОСОБА_6 на сайтах кредити не оформлювала, лише відкривала картки в « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Також вона є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Картки із зазначеним рахунком, на яку перераховані кредитні кошти, у потерпілої немає та ніколи не було.

Згідно з копіями документів, наданими ОСОБА_6 , а саме копіями кредитного договору № 2245 від 24.05.2021, виписки з Єдиного Державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань та акту приймання-передачі Реєстру Боржників від 11.04.2024 до договору факторингу № 11/04/24 від 11.04.2024, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » передало право вимоги ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тому є підстави вважати, що кредитний договір № 245 від 24.05.2021, укладений від імені ОСОБА_6 , знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий зазначає, що отримання вказаної в клопотанні інформації має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, встановлення осіб, які можуть бути причетними до вчинення кримінального правопорушення, тому виникла необхідність у доступі до інформації, що містить охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Окрім того, зазначена в клопотанні інформація може надалі сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження використовуватись як доказ.

В судовому засіданні слідчий підтримав клопотання та просив його задовольнити.

Представник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про місце, дату та час судового засідання повідомлявся у встановленому законом порядку.

Фіксування судового засідання не здійснювалося, відповідно до ч. 1 ст. 107 КПК України.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши думку слідчого, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Згідно з ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до вимог ст. 61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

З матеріалів клопотання вбачається, що відділенням № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000465 від 06.09.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за фактом оформлення невідомими особами кредитного договору на ім`я ОСОБА_6 у банківській установі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Згідно з протоколом допиту потерпілого ОСОБА_6 від 10.09.2025, остання через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 » отримала судову повістку з ІНФОРМАЦІЯ_5 по цивільній справі № 627/536/25 за позовом ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до ОСОБА_6 про стягнення заборгованості. 27.06.2025 ОСОБА_6 з?явилась до суду, ознайомилась з матеріалами справи та дізналась, що існує кредитний договір № 245 від 24.05.2021, укладений між нею та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Згідно з договором, позичальнику надано кредит в сумі 31 000 грн. Відповідно до тексту позовної заяви, кредитний договір укладено в паперовій формі, але потерпіла жодного кредиту з цим банком не укладала. Клієнтом даного банку вона не являється. Також додала, що паспорт чи інші документи вона ніколи не втрачала, доступу до її документів ніхто не має. Раніше мав її чоловік, але 05.01.2023 він загинув. Хто міг оформити даний кредит їй не відомо.

В матеріалах клопотання наявна копія кредитного договору № 245 від 24.05.2021, укладеного між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ОСОБА_6 , згідно з яким позичальнику надано кредит у розмірі 31 000,00 грн., шляхом зарахування суми кредиту на поточний рахунок клієнта НОМЕР_2 , відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Згідно з актом приймання-передачі прав вимоги за Договором факторингу № 11/04/24 від 11.04.2024, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » передало ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » права грошових вимог згідно з Реєстром боржників та Додатком 1 до цього Акту.

Отже, з матеріалів клопотання вбачається, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, а потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що кредитний договір № 245 від 24.05.2021, укладений між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ОСОБА_6 , а також інші документи, що підтверджують факт укладення кредитного договору, факт видачі кредитних коштів ОСОБА_6 тощо, перебувають у володінні або можуть перебувати у володінні юридичної особи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, тобто мають доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтовано та підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164, 166, 376 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_4 , погоджене начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_5 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000465 від 06.09.2025 задовольнити.

Надати слідчому відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_4 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , а саме:

- кредитного договору № 245 від 24.05.2021, укладеного від імені ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та додатків до нього, з деталізацією інформації щодо відомостей про спосіб укладення договору (паперовий/електронний);

- документів, що підтверджують ідентифікацію особи позичальника ОСОБА_6 ;

- документів що підтверджують факт видачі кредитних коштів ОСОБА_6 ;

- договору відступлення права вимоги, укладеного між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- документів, що підтверджують повідомлення ОСОБА_6 про відступлення права вимоги;

- розрахунку заборгованості із зазначенням суми основного боргу, відсотків, штрафів;

- відомостей про те, що саме ОСОБА_6 користувалась кредитними коштами;

- відомостей про те, хто саме є кредитодавцем за договором № 245 від 24.05.2021 року, укладеного від імені ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

- відомостей про те, на підставі якого документа отримане право вимоги до ОСОБА_6 ;

- відомостей про персональні данні (П.І.Б., дату народження, місце проживання і інші анкетні дані особи) клієнта, який уклав кредитний договір № 245 від 24.05.2021.

Строк дії ухвали два місяці.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя