Справа № 342/341/25
Провадження № 1-кс/342/119/2025
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 липня 2025 року м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000016 від 05.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

В С Т А Н О В И В :

28.07.2025 до суду поступило вищевказане клопотання.

Клопотання обґрунтоване тим, що 04.02.2025 до ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що в період часу з грудня 2024 року по січень 2025 року невідома особа оформила на неї у різних фінансових установах онлайн кредити із використанням персональних даних останньої без її відома. В ході телефонної розмови ОСОБА_5 із працівником ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який повідомив, що кредитні грошові кошти були перераховані їх установою на її банківську карточку № НОМЕР_1 « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». 14.07.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » скеровано запити для отримання інформації по банківській картці НОМЕР_1 на яку ОСОБА_5 було переведено грошові кошти. Однак, згідно відповіді з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » запитувана інформація становить банківську таємницю.

Враховуючи вищевикладене виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, зокрема в отриманні доступу до розкриття відомостей та отримання інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки НОМЕР_1 у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 в період часу з 21.12.2024 по 01.02.2025 з метою встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч.2 цієї статті.

В судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.

Дізнавач сектору дізнання ВП №2 (м.Городенка) ОСОБА_6 із поданням вищевказаного клопотання подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі, клопотання просить задовольнити.

Прокурор П.паньків із поданням вищевказаного клопотання подав заяву про розгляд клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів від 28.07.2025, яке подане дізнавачем СД ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області по кримінальному провадженні № 0000016 від 05.02.2025 без його участі, клопотання підтримує.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання не викликався.

У зв`язку з неявкою в судове засідання, осіб які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч.4 ст.107 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України, передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Згідно ч. 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.

Клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження № 0000016 від 05.02.2025 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України на підставі заяви від 04.02.2025 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що в період часу з грудня 2024 по січень 2025 невідома особа оформила на неї у різних фінансових установах онлайн-кредити із використанням персональних даних останньої без її відома. Органом досудового розслідування є сектор дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 .

Із протоколу допиту потерпілої від 05.02.2025 вбачається, що ОСОБА_5 пояснила, що ввечері 22.12.2024 в за стосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » їй прийшло оповіщення про те. що на неї намагаються взяти кредит, а саме прийшло близько 15 сповіщень із даними запитаннями. Проснувшись, вона побачила в за стосунку «дія» що на неї все ж відкритий кредит, а саме на сайтах « ІНФОРМАЦІЯ_5 » 23.12.2024 компанія Топ1 о 09:24 год, «Швидко гроші» о 10:28 год, «Манівео» о 10:40 год. Внаслідок цього, вона звернулася до ВП №2 (м.Городенка) із заявою та написала з даного приводу електронне звернення в кіберполіцію. 25.12.24 на неї повторно відкрили кредит у фінансовій установі « ІНФОРМАЦІЯ_6 », 27.12.24 було відкрито кредит в компанії ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », 28.12.24 у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_8 », 30.12.24 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». 04.01.205 в «Дію» їй прийшло п`ять запитів із різних сайтів про те, що кредитор їх здійснив з метою видачі кредиту. 05.01.25 відкрито кредит на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_8 », 09.01.25 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_9 », 16.01.25 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_10 », 17.01.25 на « ІНФОРМАЦІЯ_11 », 27.01.25 на « ІНФОРМАЦІЯ_12 », 22.01.25 на «1 Безпечне агентство» та на « ІНФОРМАЦІЯ_13 », 24.01.25 на «Кредит плюс», 25.01.25 на « ІНФОРМАЦІЯ_14 ». У 2023 році вона брала кредит у фінансових установах, але їх на даний час погасила, заборгованості по них не має. З того часу свої паспортні дані вона не змінювала. Номером телефону тоді користувалася НОМЕР_3 оператора « ІНФОРМАЦІЯ_15 » та вказувала його коли брала кредити, однак із місяця травня 2024 року даний номер телефону не активний оскільки вона ним не користується. Також. зазначила, що в період часу з грудня 2024 року по січень 2025 рік невідомою особою на неї було оформлено у різних фінансових установах онлайн кредити на загальну суму біля 69 668 грн, однак жодних кредитів вона не оформляла, не брала, дозволу на використання та поширення конфіденційної інформації про себе не надавала.

Із протоколу додаткового допиту потерпілої від 23.07.2025 вбачається, що ОСОБА_5 покази попередні свої підтримує, однак хоче додати, що в ході телефонної розмови із працівником ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які вказують що вона попередньо в їх фінансовій установі оформила кредит повідомила їх, що вона не оформляла ніякого кредиту та запитала на яку банківську карточку їй були перераховані кредитні кошти які вони вказують ніби то вона отримала від їх установи, оскільки в неї є в наявності тільки банківські карточки « ІНФОРМАЦІЯ_16 » якими вона користується та на які не приходили кошти з їх установи. На що даний працівник повідомив, що кредитні грошові кошти були перераховані їх установою на її банківську карточку № НОМЕР_1 « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Також додає, що вона колись оформляла банківську карточку в « ІНФОРМАЦІЯ_3 », до якої був прив`язаний фінансовий номер телефону НОМЕР_4 , про те на даний час нею не користується і думала що вона неактивна тобто заблокована.

Із копії запиту дізнавача СД відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області від 14.07.2025 за № вбачається, що дізнавач відділення поліції №2 (м.Городенка) ОСОБА_6 зверталася до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із запитом щодо надання інформації про банківській картці НОМЕР_1 .

З отриманої відповіді на запит вбачається, що надання інформації, зазначеної у запиті, не вважається за можливе, запит виходить за межі п.3 ч.1 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» та не відповідає п.7 гл.3 Правил, а саме , не зазначено ПІБ та реєстраційний номер облікової картки платника податків власника карткового рахунку № НОМЕР_1 .

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання дізнавача сектору дізнання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що дасть можливість використати отримані відомості як докази, що мають значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, але тільки в період часу наближеному до події в межах кримінального провадження..

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_9 та дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в електронних та паперових документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , щодо банківських операцій та власника банківської картки емітованої вказаним банком номер НОМЕР_1 за період часу з 22.12.2024 по 26.01.2025, а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною карткою НОМЕР_1 ;

- завірені копії договорів про відкриття платіжної картки НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкрила рахунок;

- чи не є платіжна картка НОМЕР_1 заблокована ? Якщо так, коли саме та з яких причин?

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній карті НОМЕР_1 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки НОМЕР_1 ;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної картки НОМЕР_1 ;

- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти НОМЕР_1 ;

- інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку НОМЕР_1 із в казанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілого за фактом шахрайських дій із платіжною карткою НОМЕР_1 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Обов`язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів наявної в паперових та електронних документам, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, в тому числі електронних покладається на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ).

Строк дії ухвали до 25 серпня 2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1