Справа № 639/4224/25
Провадження№1-кс/639/782/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

19 червня 2025 року м. Харків

Слідчий суддя Новобаварського районного суду міста Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові клопотання дізнавача СД ВП № 1 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей та документів,-

в с т а н о в и в :

До Новобаварського районного суду міста Харкова надійшло клопотання дізнавача СД ВП № 1 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Новобаварської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000102 від 22.05.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Клопотання обґрунтоване тим,що 21.05.2025 до ВП №1 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області надійшла заява від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який просить вжити заходи до невстановленої особи, яка 14.05.2025 під виглядом працівника банку, під приводом збільшення кредитного ліміту заволоділа грошовими коштами у сумі 104 207 гривень, які заявник перерахував на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , після чого заявнику грошові кошти повернуті не були.

Під час досудового розслідування, було допитано в якості потерпілого гр. ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , та встановлено, що останній має банківські рахунки в " ІНФОРМАЦІЯ_3 ": НОМЕР_2 та НОМЕР_3 . Так, 14 травня 2025 р. знаходячись у квартирі своєї дружини за адресою АДРЕСА_1 , звернувся до Служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у своєму особистому кабінеті (на смартфоні SAMSUNG GALAXY S22) як клієнт ІНФОРМАЦІЯ_3 (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ») з метою внесення виправлень у прізвище та ім?я на англійській мові з ОСОБА_6 на ОСОБА_7 , як у паспорті громадянина України для виїзду за кордон. Це було потрібно для отримання 1 000 євро від моїх знайомих, що знаходяться у Німеччині, в порядку фінансової послуги SEPA. Натиснувши кнопку Telegram Служби підтримки Монобанка, в месенджері «Telegram» автоматично відкрилось вікно чат боту ІНФОРМАЦІЯ_3 , в якому містилось активне посилання на ОСОБА_8 . Натиснувши на посилання, автоматично відкрився чат з менеджером Монобанка. ОСОБА_5 написав менеджеру, що мені необхідно змінити неправильно зазначені в реквізитах картки євро для її поповнення дані свого прізвища та ім?я на англійській мові з ОСОБА_6 на ОСОБА_9 . Через кілька хвилин зателефонував менеджер ОСОБА_10 у месенджері Telegram ОСОБА_8 , номера телефону видно не було, та сказав, що готовий допомогти. Голос хлопця віком орієнтовно до 30 років. Для зміни ім?я та прізвища на англійській мові на правильне необхідно відкрити у кабінеті спочатку білу картку з правильним ім?ям та прізвищем на англійській мові, бо сказав, що у ОСОБА_5 така не відкрита, перевести туди грошові кошти, а саме - 12 000 грн. та 60 000 грн., при цьому повідомив точний залишок власних коштів, який знаходився на ОСОБА_5 рахунку чорної картки - 16 811,70 грн., навіть 70 копійок вказав, та кредитний ліміт 60 000 грн, (що відповідає дійсності - саме такий кредитний ліміт у нього був можливий для використання) тобто 72 000 грн, при цьому те, що буде комісія десь 2 200 з чимось грн, хвилюватися не потрібно, бо після скасування платежів вона буде відмінена, відкрити розстрочку по білій картці у розмірі 30 000 грн., і потім менеджер відкриває мені цифрову картку для акумуляції коштів, туди потрібно провести три платежі 45 000 грн., 45 000 грн. та 12 000 грн, після чого система безпеки банка перезавантажить всі дані і розподілить акумульовані на цифровій картці кошти у зворотному напрямку, для чого потрібно буде натиснути кнопку відмінити платіж за всіма трьома платежами. Після перерахування коштів менеджер ОСОБА_10 пояснив, що система перезавантажується і через кілька хвилин можна буде відміняти платежі.??? Враховуючи, що менеджер знав точні дані залишку власних коштів на ОСОБА_5 рахунку чорної картки навіть до копійок, суму кредитного ліміту, у останнього не виникло будь-яких сумнівів у тому, що він розмовляв з менеджером банку. Жодних запитань, скільки коштів у ОСОБА_5 на рахунку чи про будь-які персональні дані типу номера картки, строку дії чи CVV-2, не було. Це викликало би одразу підозру у нього, що я спілкуюсь зі сторонньою особою, і вказівки менеджера я би поставив під сумнів. Перерахування коштів відбувалось трьома платежами 45 000 грн. о 10:03 14.05.2025, 45 000 грн. о 10:04 14.05.2025 та 12 000 грн о 10:05 14.05.2025, в швидкому темпі, ніяких повідомлень з попередженням про будь-які ризики втрати коштів у кабінеті Монобанка не з?являлось. Потім дзвінок перервався і акаунт ОСОБА_8 повністю очистився (така функція «видалити у всіх» передбачена в Telegram), а ще через деякий час взагалі був видалений. Відкривши розділ карток у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 , ОСОБА_5 проти кожного платежу не знайшов кнопки скасувати платіж, і о 10:08 14.05.2025 знову натиснув кнопку Telegram Служби підтримки Монобанка. Але на цей раз відкрилось інше вікно у Telegram і о 10:10 ОСОБА_5 написав менеджеру, що потрібно скасувати всі платежі, бо у мене підозра, що ОСОБА_5 став жертвою шахрайства. О 10:12 менеджер повідомив, що скасувати платежі можливості немає. У переписці менеджер рекомендував звернутися до Департаменту кіберполіції НПУ за формою на сайті, та повідомив, що зафіксував моє звернення та передав уповноваженим особам банку для з`ясування обставин.

Той факт, що особа, яка розмовляла з ОСОБА_5 , знала точні дані на його рахунку чорної картки та дії, які ОСОБА_5 вчиняв у своєму додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 , і при ньому вдома жодної особи не було, витік інформації неможливий, будь-якими програмами віддаленого доступу ОСОБА_5 ніколи не користувався і таких навіть не знає, у нього виникла обґрунтована підозра у причетності працівника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » - програміста, або менеджера або зі Служби безпеки банку до протиправних дій - відкриття іншого акаунту в Telegram при зверненні до ІНФОРМАЦІЯ_5 у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 , в якому міститься посилання на акаунт спілкування з менеджером банку, після чого особа, володіючи доступом до моїх даних у банку, викликає у ОСОБА_5 як клієнта банку безсумнівну довіру до неї та, як наслідок, вчинення ОСОБА_5 дій у чіткій послідовності до вказівок менеджера.

Швидкий темп вказівок не надавав можливості зрозуміти, наскільки правильні дії ОСОБА_5 вчиняю. Злочинними діями останньому завдано майнової шкоди на суму 104 207,53 грн., з яких 102 000 грн. сума перерахування на картку НОМЕР_1 , яку менеджер називав ОСОБА_5 цифровою карткою для акумуляції коштів, а 2 207,53 грн. - комісія банку за перерахування 72 000 грн. з його чорної картки на його білу картку. Здійснення вищезазначених операцій з переказу коштів між рахунками, які відкриті на ім?я останнього і на рахунок, відкритий на ім?я іншої особи, підтверджується відповідними виписками щодо руху коштів за рахунками. В подальшому під час пошуку інформації через Інтернет на сторінці ІНФОРМАЦІЯ_6 вдалося взнати, що ця картка обслуговується АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Клієнтом ОСОБА_11 є з часу підписання заяви про приєднання до Правил обслуговування клієнтів від 11.03.2020.

По рахункам ОСОБА_5 в ІНФОРМАЦІЯ_3 відбувались наступні дії:

1. по рахунку НОМЕР_2 , відбулися: 14.05.2025 року о 10:01:49 год. на суму 72 000 гривень; 14.05.2025 року о 10:01:58 год. на суму 74 207,53 гривень, у тому числі стягнення комісії у сумі 2 207,53 - це переказ з ОСОБА_5 чорної картки на білу картку за вказівками менеджера банка.

2. по рахунку НОМЕР_3 , відбулися: 14.05.2025 року о 10:00:01 год. на суму 30 000 гривень - відкриття Розстрочки на білій картці; 14.05.2025 року о 10:03:42 год. на суму 45 000 гривень; 14.05.2025 року о 10:04:24 год. на суму 45 000 гривень; 14.05.2025 року о 10:05:34 год. на суму 12 000 гривень - це три перекази на картку НОМЕР_1 , яку за вказівками менеджера банку ОСОБА_5 вважав своєю новою цифровою карткою.

Загалом сума завданих збитків ОСОБА_5 склала 104 207 (сто чотири тисячі двісті сім гривень).

Враховуючи вищевказане, в ході досудового розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до документів, які містять банківську таємницю, а саме: інформації про рух грошових коштів по рахунку, відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 в період з 14.05.2025 по теперішній час, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у будь якому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », який розташований на території міста Харкова.

В судове засідання прокурор не з`явилась, надала заяву в якій просила проводити розгляд справи за її відсутності, вимоги клопотання просила задовольнити.

ПредставникАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » у судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином.

Дослідивши додані до клопотання матеріали, перевіривши доводи клопотання, приходжу до такого.

Згідно вимог п.1 ч.1 ст. 91 КПК України, у кримінальному провадженні підлягають доказуванню подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення). За загальним правилом, визначеним в ч.1 ст. 92 КПК України, обов`язок доказування обставин, передбачених ст. 91 КПК України, покладається на слідчого, прокурора.

Згідно з вимогами ч.1 ст.92 КПК України обов`язок доказування обставин, що досліджуються у кримінальному провадженні покладено на слідчого та прокурора.

Відповідно до ч.2 ст.93 КПК України, сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст. 162 КПК України, ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», зазначені документи містять охоронювану законом таємницю і є банківською таємницею, що передбачає особливий порядок тимчасового доступу і вилучення.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно п.18 Листа Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 05.04.2013 № 223-558/0/4-13, беручи до уваги зміст положень ч.1 ст.86, частин 2 та 3 ст. 93 КПК, застосування стороною кримінального провадження такого способу збирання доказів, як вилучення речей чи документів (ч.1 ст.163 КПК) під час отримання доступу до речей і документів може здійснюватися у випадках, якщо:

1.) особа, у володінні якої знаходяться речі або документи, не бажає добровільно передати їх стороні кримінального провадження або є підстави вважати, що вона не здійснить таку передачу добровільно після отримання відповідного запиту чи намагатиметься змінити або знищити відповідні речі або документи;

2.) речі та документи згідно зі ст.162 КПК містять охоронювану законом таємницю і таке вилучення необхідне для досягнення мети застосування цього заходу забезпечення. В інших випадках сторона кримінального провадження може витребувати та отримати речі або документи за умови їх добровільного надання володільцем без застосування процедури, передбаченої главою 15 КПК.

Органом досудового розслідування доведено наявність достатніх підстав вважати, що інформація, зазначена в мотивувальній частині клопотання, сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; ці відомості можуть бути використані як докази.

Таким чином, слідчий суддя вважає, що наявні підстави, передбачені ст. 132, ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, вважати, що вказана інформація, доступ до якої просить надати дізнавач, може знаходитись у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

З огляду на викладене, клопотання дізнавача підлягає задоволенню.

На підставі наведеного, керуючись ст. ст. 132, 160, 162, 163 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в :

Клопотання дізнавача СД ВП № 1 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у будь якому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », який розташований на території міста Харкова. Дозвілити групі дізнавачів сектору дізнання відділу поліції № 1 Харківського районного управління поліції № 3 Головного управління Національної поліції в Харківській області, старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 Харківського районного управління поліції №3 старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 Харківського районного управління поліції №3 лейтенанту поліції ОСОБА_13 , дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 Харківського районного управління поліції №3 лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасового доступу до інформації, що містить банківську таємницю, з можливістю вилучення (здійснення виїмки), а саме:

1. інформації про рух грошових коштів по рахунку, відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 в період з 14.05.2025 по теперішній час, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у будь якому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », який розташований на території міста Харкова.

2. документи реєстраційних (юридичних справ), документів про відкриття (закриття), обслуговування рахунків, свідоцтва, доручень, довідок, довіреностей, копій паспортів тощо;

3. банківських карток з зразками підписів осіб, які уповноважені розпоряджатися рахунками;

4. платіжних доручень, котрі надавалися в банк клієнтом;

5. документів, що свідчать про отримання готівкових коштів в касі банку;

6. відомості про рух грошових коштів по вищезазначеній банківській картці, в електронному вигляді та на паперовому носії, з зазначенням розгорнутих відомостей про контрагентів і їх кодів ЄДР або реєстраційних номерів облікової картки платника податку (відомості щодо фізичних осіб (повні анкетні дані, номери мобільних телефонів тощо), номери рахунку, суми, дати, часу та призначення платежів за період з 14.05.2025 по теперішній час;

7. відомості про рух грошових коштів з зазначенням дат, сум, номерів платіжних доручень, рахунків та реквізитів контрагентів та їх розшифровку, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, розшифрування призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку коштів на рахунках на кінець дня, відкритому в установі банку у паперовому та електронному вигляді.

8. Вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтренет-банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » online ( ІНФОРМАЦІЯ_9 чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, дати та часу здійснення платежів на паперовому носії та в електронному форматі), документів банківської юридичної справи вказаного клієнта, у т.ч. документів на відкриття/закриття рахунків (заяв, анкет, договорів, у т.ч. на використання системи «Клієнт-Банк» та ін.), а також карток зі зразками підписів та відбитку печатки юридичної особи, фото та відеоінформацію з камер спостереження банкоматів/терміналів/відділень банку, розташованих на території України, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів, щодо особи, у момент здійснення нею банківських операцій, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала зарахування (поповнення), переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та платіжних (кредитних) карток в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за № НОМЕР_1 в період з 14.05.2025 по теперішній час.

Встановити строк дії ухвали 2 місяці.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1