Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/910/25
Номер провадження1-кс/173/146/2025
УХВАЛА

іменем України

11 квітня 2025 року м. Верхньодніпровськ

Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ ВП №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним доЄдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000172 від 08.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

11 квітня 2025 року до суду звернувся слідчий СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з клопотанням, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000172 від 08.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що 08.04.2025 до ВП №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 20.03.2025 року невідома особа, шахрайським шляхом, змусила заявницю добровільно встановити додаток «TeamViewer» на свій мобільний телефон, в результаті чого невідома особа отримала доступ до акаунту заявниці в банківському додатку банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де перевела грошові кошти з банківської картки заявниці № НОМЕР_1 в сумі 2500 грн. на невідомий рахунок, далі невідома особа створила кредитну картку, номер якої потерпіла не знає, з якої перевела грошові кошти на невідомий рахунок в сумі 20 000 грн.

За даним фактом СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області проводить досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000172 від 08.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що потерпіла ОСОБА_4 мешкає за адресою: АДРЕСА_1 разом із своїм чоловіком ОСОБА_5 , 1961 р.н. Вона є клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в якому має відкритий картковий рахунок IBAN НОМЕР_2 , кредитна картка № НОМЕР_1 .

20.03.2025 року її чоловік не міг зайти до свого облікового запису в додатку інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у зв`язку з чим він зайшов до додатку Телеграм, де хотів знайти чат-бот підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Знайшовши чат-бот, нібито « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з ним зв`язалася невідома особа, яка в ході розмови повідомила, що для відновлення доступу до облікового запису потрібно встановити додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Далі, чоловік намагався встановити вказаний додаток на свій мобільний телефон, однак нічого не виходило. Оскільки додаток «TeamViewer» вже був раніше завантажений на мобільний телефон потерпілої, вона з чоловіком вирішили спробувати через її телефон. Після чого, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на мобільному телефоні потерпілої невідома особа під виглядом працівника служби підтримки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » отримала повний доступ до її мобільного телефону та могла здійснювати будь - які дії. Невідома особа зайшла до додатку інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де відкрився обліковий запис ОСОБА_4 . Для його відкриття не вимагалося введення будь-яких даних, в тому числі логіна і паролю. Із вказаного облікового запису невідома особа здійснила переказ коштів у сумі 2500 грн із банківського рахунку НОМЕР_2 (кредитна картка № НОМЕР_1 ) на невідомий рахунок. Після вказаних дій невідома особа в обліковому записі ОСОБА_4 відкрила на її ім`я нову банківську кредитну картку, з якої перевела грошові кошти в сумі 20 000 грн. на невідомий рахунок.

Дані від банківського рахунку/картки потерпілої та від її облікового додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ніхто крім неї не знає, доступу до її мобільного телефону, окрім зазначеного вище випадку, ні в кого не було.

Таким чином, інформація, яка знаходиться в працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо руху грошових коштів із банківського рахунку НОМЕР_2 (кредитна картка № НОМЕР_1 ) має істотне значення для забезпечення повного та всебічного досудового розслідування даного кримінального провадження, встановлення обставин вчинення кримінально правопорушення та причетних до його вчинення осіб.

В судове засідання учасники не з`явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.

Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 08.04.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000172 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківським карткам, належним ОСОБА_4 .

Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.

Виходячи з того, що слідчим в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

За таких підстав клопотання слідчого слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000172 від 08.04.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, а саме:

- щодо повних анкетних даних власника банківського рахунку НОМЕР_2 (банківська картка НОМЕР_1 )(копія паспорту, анкета заявника, фінансовий номер);

- повну, детальну, розшифровану, українською мовою, виписку руху грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_2 (банківська картка НОМЕР_1 ) у період з 00.00 годин 19.03.2025 по 00.00 22.03.2025 із виписками руху коштів по рахунку, на які здійснювався перевід даних грошових коштів (за наявності такої інформації) та анкетних даних кінцевого отримувача грошей, якщо дані гроші були зняті та вказати місце (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакції, обов`язкову фото-відео інформацію осіб, які знімали гроші, інформацію про IP-адреси комп`ютерів, з яких здійснювався вхід до системи та подальші транзакції в період з 00.00 годин 20.03.2025 по 00.00 22.03.2025, якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали гроші, а також отримати можливість зазначену вище інформацію в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), або у будь-якому іншому відділенні цього банку.

Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.

Здійснення тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » доручити:

- слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 ,

- слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 ,

- слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 ,

- слідчому СВ відділення поліції №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 ,

- слідчому СВ відділення поліції №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 ,

- слідчому СВ відділення поліції №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 .

Зобов`язати керуючого АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АДРЕСА_2 ) надати доступ до відповідної інформації з можливістю тимчасового вилучення такої інформації у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), або у будь-якому іншому відділенні цього банку.

Строк дії ухвали до 11 червня 2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.

Копію постанови направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1