Справа № 215/3375/24
У Х В А Л А

Іменем України

12 грудня 2024 року слідчий суддя Тернівського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 розглянувши в порядку ч.1 ст.107 КПК України без застосування технічних засобів, клопотання слідчого СД ВП №5 КРУП в Дніпропетровській області про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000353 від 17.04.2024, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

06.12.2024 слідчий СД ВП №5 КРУП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 , звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, вказує, що 17.04.2024 до ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області із письмовою заявою звернувся ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , щодо притягнення до відповідальності невстановленої особи, яка 16.04.2024 приблизно о 16:07 годині, шляхом обману із використанням незаконних операцій з використання інформаційно-комунікаційних систем, заволоділа грошовими коштами з банківської картки потерпілого банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " НОМЕР_1 , у загальній сумі 36000 гривень, чим спричинила останньому матеріальної шкоди. (ЖЄО №5149 від 17.04.2024).

За вказаним фактом внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000353 від 17.04.2024, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування по вказаному кримінальному провадженню допитано в якості потерпілого ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 який пояснив, що в грудні 2018 року останній отримав кредитну банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , на балансі якої були кредитні кошти в сумі приблизно 9000 гривень 00 копійок. За вказані кошти потерпілий придбав телевізор, та пізніше кредит поступово погашав. Карткою періодично користувався, якщо не вистачало кошів, знімав не більше 1000 гривень, у зв?язку з чим останньому підняли кредитний ліміт до 51000 гривень, з якиу йому були доступні 36000 гривень. Також, станом на 07.04.2024 на вказаній картці за потерпілим була заборгованість у сумі 14317,97 гривень.

16.04.2024 року приблизно о 16:00 годині ОСОБА_3 , зателефонували з невідомого номеру телефону - НОМЕР_2 . Відповівши на дзвінок, з останнім почала спілкуватись жінка, яка представилась працівником банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та повідомила, що банк переходить з власності російського філіалу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та в зв?язку з чим потерпілому необхідно назвати деякі установчі дані. В ході розмови на особистий номер потерпілого у додатку «Вайбер» надходили СМС-повідомлення, в яких містилось посилання, на яке останній перейшов, однак здійснити вхід до власного аканту в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не зміг, після чого потерпілий завершив розмову. Пізніше ОСОБА_3 вирішив увійти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » без допомоги посилання, але в процесі входу виникали помилки, у зв?язку з чим здійснити вхід вдалося лише після вводу свого номеру телефону та дати народження. Увійшовши в додаток останній виявив, що з його рахунку відбулось списання грошових коштів в розмірі 35000 гривень на ім?я ОСОБА_4 , яке потерпілий не здійснював. Після чого, останній одразу зателефонував на гарячу лінію банку та заблокував вказану картку.

23.04.2024 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в порядку ст.62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Постанови правління НБ №98 від 04.10.2021, надано запит щодо надання інформації, яка становить банківську таємницю про рух грошових коштів потерпілого.

Згідно відповіді №68-3-23-23/3715-БТ від 26.04.2024 на вищевказаний запит, яку було отримано 29.05.2024, грошові кошти потерпілого в розмірі 35500 гривень та 14500 гривень з картки потерпілого АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 перераховано 16.04.2024 о 16:28 годині та о 16:29 годині відповідно на рахунок НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_4 , РНОКПП НОМЕР_4 .

У зв`язку з вищезазначеним, виникла необхідність отримання інформації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 якою користується невстановлена особа, оскільки вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, і може привести до встановлення особи що скоїла вказане правопорушення.

Зокрема, необхідно встановити відомості щодо прізвища, ім`я по батькові, числа, місяця, року народження, номеру рахунку відкритого за банківською карткою фізичної особи - платника податків, відомостей щодо адреси реєстрації місця проживання, фактичної адреси проживання, особи - власника карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за номером рахунку НОМЕР_3 . Відомості щодо фінансового телефону, який є засобом доступу до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за номером рахунку НОМЕР_3 , виписок (в електронному та паперовому вигляді), щодо руху коштів по картковому рахунку НОМЕР_3 , в період з 00:00 годин 16.04.2024 до моменту винесення ухвали із зазначенням наступних відомостей по кожній фінансовій операції: дата та час фінансової операції, найменування платника - для фізичної особи - прізвища, імені та по батькові, номеру ІПН, повного номеру картки (рахунку) платника, найменування отримувача коштів - для фізичної особи - прізвища, імені та по батькові, ІПН, повного номеру картки (рахунку) отримувача коштів, суми коштів, цільового призначення, фото та відео з банкоматів в зазначений проміжок часу; інформацію про ІР-адреси користувачів (в електронному та паперовому вигляді), з яких здійснювався вхід до акаунту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » по банківському рахунку НОМЕР_3 , з датами, часом з`єднання, логінів абонентів та поштові скриньки за період з моменту відкриття рахунків по теперішній час; інформацію у вигляді довідки про місця, час та дату зняття грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_3 , та інших карток випущених до вказаного рахунку, в банкоматах за період з 00:00 годин 16.04.2024 по теперішній час, а також фото-, відеоматеріали, де зображено особу, що здійснювала зняття коштів в банкоматах (у кількості, що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів, враховуючи операції з перевірки балансу на картці), в електронному вигляді на матеріальному носії інформації, за період з 00:00 годин 16.04.2024 по теперішній час.

Слідчий та прокурор подали до суду заяви про підтримання клопотання та розгляд справи в їх відсутність.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в судове засідання не з`явився.

Дослідивши надані матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п. 2 ст. 62 ЗУ "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 163 ч.6-7 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів, відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, та може дати розпорядження про надання можливості їх вилучення.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , має суттєве значення для встановлення обставин вчинення правопорушення невідомою особою, як самі по собі так і в сукупності з іншими доказами, відобразили на собі сліди кримінального правопорушення, а також те, що іншим способом зазначені документи та фото-, відеозаписи під час досудового розслідування отримати не є можливим, з метою встановлення істини по справі, необхідно надати тимчасовий доступ до інформації, а саме: про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 , якою користується невстановлена особа.

Керуючись ст. ст.107,162 ч.1 п.5, 163, 164,166, 300, 309 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області. про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №5 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ: НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , які містять в собі:

- інформацію по банківському рахунку НОМЕР_3 , а саме: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », щодо відкриття розрахункового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_3 за період часу з 00 години 00 хвилин 16.04.2024 до теперішнього часу із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківського рахунку НОМЕР_3 , з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалося зняття грошових коштів із банківського рахунку НОМЕР_3 з 00 години 00 хвилин 16.04.2024 до теперішнього часу, а також копії записів (фото, відео) з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювалися вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку здійснення банківських операцій по банківському рахунку НОМЕР_3 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » копії відеозаписів з камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат, переказу з банківського рахунку НОМЕР_3 , а саме: поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку з розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів, тощо.

Ухвала діє до 12.01.2025 року та оскарженню не підлягає.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ: