Справа № 703/268/25

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 січня 2025 року м. Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання прокурора Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16 березня 2024 року за №0000250, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

установив:

Прокурор Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю отримання та вилучення їх належним чином засвідчених копій на паперовому та електронному носії, а саме:

- копію реєстраційної справи по клієнту банку згідно ЄКБ: ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- перелік відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період з указанням дати та часу відкриття банківського рахунку та банківської картки), виписки по вказаним рахункам за період з 01.01.2024 по 31.12.2024 по клієнту: ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно: ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ; за період з 01.01.2024 по 31.12.2024;

- механізму зміни фінансового номеру ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ; та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:00 від з 01.01.2024 по 31.12.2024, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 за період з 01.01.2024 по 31.12.2024;

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", юридична адреса: АДРЕСА_1 , відкритих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 за період з 01.01.2024 по 31.12.2024, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, (номери вказаних банкоматів), а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

- коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 01.01.2024 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 01.01.2024 по 31.12.2024, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій по клієнтам банку гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- щодо клієнта банку: ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ; зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_2 , з наданням копій реєстраційної справи по вказаній особі згідно ЄКБ, детальні виписки (руху коштів з в казанням контрагентів) по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток які до них підв`язані та коли, ІР- адреси під час входу в дистанційне банківське обслуговування АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "за період 01.01.2024 по 31.12.2024, фото клієнта з ЄКБ, номери телефонів (фінансових та їх зміни за вказаний період), ІД- пристроїв які використовувались для входу в ДБО;

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", відкритих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 01.01.2024 по 31.12.2024, з використанням банкоматів (терміналів самообслуговування) чи каси відділень АТ КБ АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження з вказанням номерів банкоматів та терміналів, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів).

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні сектору дізнання відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16 березня 2024 року за №0000250, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, як шахрайство.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що 16.03.2024 року о 15:26 надійшла заява до РУ від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_3 , про те, що цього дня о 10 год. 22 хв. їй зателефонувала невідома особа з номеру телефону НОМЕР_2 та представилася представником служби безпеки банку, під час розмови потерпілій було повідомлено, що її кошти намагаються безпідставно зняти невідомі особи, та щоб цього не відбулося з метою захисту коштів їх потрібно переказати на інший рахунок, а саме на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_3 , після чого ОСОБА_6 не роздумуючи переказала на вказаний рахунок грошові кошти в сумі 12000грн. зі своєї банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 .

03 січня 2025 року до сектору дізнання надійшов ініціативний рапорт від оперуповноваженого сектору кримінальної поліції ОСОБА_7 , про те, що в ході слідчо-оперативних дій було встановлено, що ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , житель АДРЕСА_4 , РНОКПП НОМЕР_5 , надав свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та « ІНФОРМАЦІЯ_8 », в користування ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителю АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , який в свою чергу передав її в користування ОСОБА_9 , також ОСОБА_4 надав ОСОБА_9 в користування свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

У зв`язку із вище викладеним, з метою розкриття вказаного кримінального проступку, встановлення осіб, причетних до його скоєння, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме: до інформації про рух коштів по рахунках, відкритих в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , зокрема роздруківок руху коштів, за період з 01.01.2024 по 31.12.2024, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях.

З метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування, та враховуючи, що в матеріалах справи вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин кримінального провадження, отримати дану інформацію іншим способом, окрім як подання відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів - неможливо, прокурор звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Прокурор клопотання підтримала, просила його задовольнити, про що зазначила в клопотанні, в якому одночасно просила розглянути дане клопотання у її відсутність та без повідомлення представників АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі прокурора та представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, дійшов такого висновку.

З матеріалів клопотання встановлено, що проводиться досудове розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16 березня 2024 року за №0000250, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Згідно витягу з ЄРДР від 16 березня 2024 року, відомості про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України у кримінальному провадженні № 0000250 внесені до вказаного реєстру за наступною фабулою: «16.03.2024о 15:26 надійшла заява до РУ про те, що 16.03.2024 о 10:22 за адресою: АДРЕСА_5 , 16.03.2024 в ЧЧ ПРУП № 1 надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , АДРЕСА_3 , про те, щоб прийняли міри до невідомої особи, котра шахрайським способом, а саме 16.03.2024 року близько 10 год. 22 хв. по АДРЕСА_5 , представившись службою безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » зателефонувала з т. НОМЕР_6 та увійшовши в довіру, переказавши добровільно грошові кошти в розмірі 12000 грн. на картку НОМЕР_3 з картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 . ІКСП ІПНП 8128», з правовою кваліфікацією - ч. 1 ст. 190 КК України.

Відповідно до диспозиції ч. 1 ст.190 КК України кримінальна відповідальність за даною частиною статті настає у разі заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство) та карається штрафом від двох тисяч до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або громадськими роботами на строк від двохсот до двохсот сорока годин, або виправними роботами на строк до двох років, або пробаційним наглядом на строк до трьох років, або обмеженням волі на той самий строк.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх.

Згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», зазначені прокурором відомості, доступ до яких необхідно отримати, становлять банківську таємницю.

Як вбачається з матеріалів клопотання, органом досудового розслідування планується отримати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, та містять інформацію про рух грошових коштів по банківським рахункам, відкритим в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 .

Обґрунтовуючи клопотання прокурор зазначає, що ході досудового розслідування вказаного кримінального провадження 03 січня 2025 року до сектору дізнання надійшов ініціативний рапорт від оперуповноваженого сектору кримінальної поліції ОСОБА_7 , про те, що в ході слідчо-оперативних дій було встановлено, що ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , житель АДРЕСА_4 , РНОКПП НОМЕР_5 , надав свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та « ІНФОРМАЦІЯ_8 », в користування ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителю АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , який в свою чергу передав її в користування ОСОБА_9 , також ОСОБА_4 надав ОСОБА_9 в користування свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

Водночас, прокурор, при зверненні до суду із вказаним клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, не навела обґрунтованих доводів та доказів, яким чином документи про рух грошових коштів по всіх банківських рахунка, відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я саме ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , стосуються даного кримінального провадження та їх зв`язку з обставинами кримінального правопорушення, за фактом якого здійснюється досудове розслідування.

Слідчий суддя наголошує, що матеріали клопотання не підтверджують те, що інформація про рух коштів по всіх банківських рахунка, відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , має значення для досудового розслідування, з огляду на те, що кошти потерпілої особи у даному кримінальному провадженні були перераховані на банківську картку № НОМЕР_3 , відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що підтверджується банківською квитанцією. При цьому відомості про власника вказаної картки до матеріалів клопотання не долучені.

Таким чином, прокурор при зверненні до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю в клопотанні не обґрунтувала необхідності доступу до документів про рух грошових коштів по всіх банківських рахунка, відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , а також не навела обґрунтованих доводів та доказів, яким чином документація про рух грошових коштів по вказаним банківським рахункам стосуються даного кримінального провадження та їх зв`язку з обставинами кримінального правопорушення, за фактом якого здійснюється досудове розслідування.

За викладених обставин клопотання прокурора про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю, є необґрунтованим, тому задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.159-164, 372 КПК України,

постановив:

У задоволенні клопотання прокурора Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », поданому під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16 березня 2024 року за №0000250, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України відмовити повністю.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1