Справа № 467/796/24
Провадження № 1-кс/467/143/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

01.08.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

29 липня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури по кримінальному провадженню № 0000060, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11 травня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 10 травня 2024 року о 19 год. 40 хв. до ЧЧ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 10.05.2024 року не встановлена особа, шляхом зловживання довірою, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, незаконно заволоділа її грошовими коштами з банківських карток № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 загальною сумою 32 500 грн., які були перераховані на картку № НОМЕР_3 .

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що остання дійсно має у користуванні кредитну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 .

10.05.2024 року близько 15:00 години, ОСОБА_5 на свій мобільний телефон SAMSUNG GALAXY A20s, через плей маркет завантажила додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 . Після чого зареєструвалась та на вказаній платформі розмістила оголошення про продаж дитячої коляски. Через 5 хвилин на месенжер «ВАЙБЕР» почали надходити повідомлення від покупців. Один з покупців, а саме жінка, запитала, чи може ОСОБА_5 надіслати поштою по товар та запропонувала повністю оплатити товар, вартість якого становила 4000 грн. ОСОБА_5 повідомила, що може надіслати та згодна на повно передплату нею товару.

Після чого на "ВАЙБЕР" вона надіслала посилання та повідомила, що ОСОБА_5 потрібно перейти за ним та оформити ІНФОРМАЦІЯ_2 доставку, а саме: заповнити поле з реквізитами картки. ОСОБА_5 перейшла за посиланням, ввела реквізити своєї картки № НОМЕР_2 .

В подальшому останній потрібно було підтвердити операцію а саме: вхід до « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для створення електронного гаманця на платформі, але система банкінгу повідомила про помилку. Під час створення гаманця жінка повідомила, що з даною помилкою ОСОБА_5 може допомогти онлайн асистент ІНФОРМАЦІЯ_2 . Остання написала повідомлення, в якому висвітлила проблему, яка у неї виникла. Він почав надсилати останній поради та варіанти вирішення помилки. В цей час ОСОБА_5 надійшло повідомлення з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про підтвердження операції. Після підтвердження оператор попросив надати йому данні, а саме, логін від « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та пароль від нього.

Після чого, ОСОБА_5 зателефонували з номера НОМЕР_4 , представились представником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомили, що з її картки здійснюється переказ коштів та запитали чи підтверджує остання операцію, ОСОБА_5 повідомила, що переказ коштів вона не здійснює та операцію не підтверджує. В подальшому він повідомив, що в зв`язку з цим блокує всі картки та створює віртуальну картку, для збереження наявних у неї на картці коштів.

Повідомив, що останній потрібно через браузер зайти до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та слідувати його інструкціям. ОСОБА_5 перейшла до вказаного ним посилання та ввела номер картки, яку її повідомив чоловік сказавши, що це її нова віртуальна картка та він здійснює переказ залишку коштів з її картки. Остання ввела всі дані, які він повідомляв та почали надходити СМС повідомлення з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про зняття коштів з її карток.

Після чого чоловік повідомив, що кошти перераховано та ОСОБА_5 потрібно піти до відділення банку та отримати фізичну картку на якій знаходяться кошти. Чоловік повідомив, що остання може зайти в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та переконатись, що картка заблокована. Коли вона зайшла до застосунку то помітила, що вказаної ним картки не має, а її картки заблоковано та кошти на них відсутні, а саме: з картки № НОМЕР_2 знято 14 661 грн. та з кредитної картки № НОМЕР_1 знято 17839 грн. ОСОБА_5 , зателефонувала на гарячу лінію банку та заблокувала картки та повідомила про даний факт до поліції.

Відповідно до довідки, виданої 13 травня 2024 року про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку не встановленою особою здійснювався декількома платежами а саме:

-10.05.2024 року о 17 годин 50 хвилин в сумі 181 гривень 75 копійки переказ зі своєї картки на рахунок PORTMONECOM*P2P,KYIV;

- 10.05.2024 року о 17 годин 55 хвилин в сумі 17175 гривень 00 копійки переказ зі своєї картки на рахунок PORTMONECOM*P2P,KYIV;

Документи, що містяться у банківській справі по банківській картці

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з банківської картки № НОМЕР_1 з рахунком

№ НОМЕР_5 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація, що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Ураховуючи вищезазначене необхідно отримати тимчасовий доступ до наступних документів, з можливістю вилучення копій:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також, призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 години 00 хвилини 09.05.2024 року по 00 годину 00 хвилин 10.05.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, покартковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_6 ) на ім`я ОСОБА_5 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (МФО НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ;

- інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_6 ), що розташований за адресою:

АДРЕСА_1 , а також, підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , а отже, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

04.06.2024 року слідчим суддею Арбузинського районного суду Миколаївської області винесено ухвалу про надання тимчасового доступу до документів по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». На момент звернення до суду дана ухвала слідчого судді не виконана.

У зв`язку із тим, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого СВ погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та в сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 в кримінальному провадженні № 0000060 від 11 травня 2024 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_6 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 години 00 хвилини 09.05.2024 по 00 годину 00 хвилин 10.05.2024, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, покартковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_6 ) на ім`я ОСОБА_5 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (МФО НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

- інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1