Справа № 214/6272/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 липня 2024 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчої СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000263 від 19.01.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

18.07.2024 до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Вимоги клопотання слідчий мотивувала тим, що 18.01.2024 до ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області з письмовою заявою звернулась ОСОБА_5 з проханням провести перевірку по факту шахрайських дій, які було здійснено невідомою особою, внаслідок чого, з її банківської картки було знято грошові кошти на суму 65 000 грн. та оформлено кредит на суму 61 880 грн. Обставини події встановлюються.

В ході досудового розслідування, допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 пояснила, що 18.01.2024 о 10:12 год. на її мобільний номер телефону НОМЕР_1 зателефонувала жінка, яка представилась оператором ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила, що через збій у роботі мобільного зв`язку, мобільні оператори ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ПрАТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " об`єднуються і попросила продиктувати код з SMS-повідомлення, направлений на її номер мобільного телефону, що вона і зробила. В подальшому її мобільний рахунок було поповнено на 40 грн та зв`язок зник. ОСОБА_5 звернулась до офісу компанії ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де їй повідомили, що її фінансовий номер НОМЕР_1 було продано і запропонувно заблокувати прив`язані до мобільного номеру банківські картки. Потім ОСОБА_5 звернулась до відділення банку

АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", де їй повідомили, що з її банківського рахунку НОМЕР_2 (кредитна картка) були списані грошові кошти в сумі 65 000 грн. та оформлено кредит на суму 61 880 грн.

Під час додаткового допиту потерпілої 01.02.2024, ОСОБА_5 вказала, що грошові кошти, які були списані з її банківської картки банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " були спочатку перераховані на її банківську картку ІНФОРМАЦІЯ_5 за № НОМЕР_3 в сумі 76 000 грн. В подальшому грошові кошти, які знаходились на цій банківській картці, були зняті в банкоматах на загальну суму 48 880 грн. Також були зняті грошові кошти, які надійшли з банківської карти АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на суму

76 000 грн., а саме: 4 транзакції в банкоматі за № НОМЕР_4 , за адресою: Viln Ichkeri, 1D; 2 транзакції в банкоматі DN00, за адресою: st. Kostenko 21; 2 транзакції в банкоматі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », за адресою: АДРЕСА_2 ; 2 транзакції в банкоматі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », за адресою: АДРЕСА_3 ; 8 транзакції в банкоматі №3609948, за адресою: АДРЕСА_4 . Загальна сума зняття в вищезазначених банкоматах становить 104 000 грн.

З метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, встановлення особи, яка може бути причетна до скоєння даного кримінального правопорушення, отримання відомостей, які є необхідними для встановлення особи, яка скоїла кримінальне правопорушення, у слідчої виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю, а саме до: інформації стосовно клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , інформації про усі наявні рахунки у вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів;

інформації про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адрес, геолокацій та пристроїв, які використовувались), змін облікових клієнтських даних, входів-виходів до системи онлайн банкінгу, замін фінансового номеру, результатів внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копій документів, які надавались банку при оформленні рахунків, а також фото (відеоматеріалів) з камер спостереження банкоматів при знятті грошових коштів з усіх наявних рахунків ОСОБА_5 , за період часу з 17.01.2024 до 20.01.2024.

Вищезазначені дані мають суттєве значення по справі та можуть бути використані як доказ того, хто саме вчинив дане кримінальне правопорушення відносно ОСОБА_5 та встановити його місцезнаходження.

Також, слідчий просить надати тимчасовий доступ до вищезазначених документів їй та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: слідчим СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 .

В судове засідання слідчий не з`явилася, однак, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності, в якому просила його задовольнити.

Враховуючи наявність достатніх, доведених слідчим, та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без представника банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", у володінні якого вони знаходяться. Вказані обставини не перешкоджають судовому розгляду.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з ЄРДР за №0000263 від 19.01.2024, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, доходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з такого.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у володінні банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Відповідно до вимог ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчою в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких вона просить надати, а також, у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п.5 ч.1 ст.162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчою доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких він просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст.163 КПК України.

Крім того, слідчий суддя враховує вимоги, визначені у ст.ст.159, 162 КПК України, якими передбачено отримання слідчим (прокурором) інформації про місце зняття грошових коштів, що відбулося в минулому (постфактум).

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання слідчої з наданням їй доступу до заявлених нею речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", за період часу з 17.01.2024 до 20.01.2024.

В свою чергу, відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Керуючись ст.ст.132, 159, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчої СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000263 від 19.01.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати ОСОБА_3 та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: слідчим СВ ВП № 4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , тимчасовий доступ до документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", юридична адреса:

АДРЕСА_1 , з можливістю зробити їх копії на паперовому та електронному носіях та вилучити зазначені копії, а саме до: інформації стосовно клієнта ОСОБА_5 ,

ІНФОРМАЦІЯ_7 ; інформації про усі наявні рахунки у вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів; інформації про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адрес, геолокацій та пристроїв, які використовувались), змін облікових клієнтських даних, входів-виходів до системи онлайн банкінгу, замін фінансового номеру, результатів внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копій документів, які надавались банку при оформленні рахунків, а також фото (відеоматеріалів) з камер спостереження банкоматів при знятті грошових коштів з усіх наявних рахунків

ОСОБА_5 , за період часу з 17.01.2024 до 20.01.2024.

Роз`яснити представникам банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Встановити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1