Справа № 676/1184/24
Номер провадження 1-кс/676/1447/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

12 серпня 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання старшого слідчого ВРЗЗС СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі слідчий) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 05 лютого 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000177 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

Слідчий ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію про банківські (карткові) рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , зокрема: завірених копій договорів про відкриття банківських (карткових) рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунки; інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій за 03 лютого 2024 року; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунках за 03 лютого 2024 року; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , за 03 лютого 2024 року; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , за 03 лютого 2024 року, з можливістю ознайомитися із зазначеними вище документами та зробити їх копії в тому числі електронних документів.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 04.02.2024 на адресу чергової частини Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , що 03.02.2024 року близько 19 год. 00 хв. невстановлена особа, шахрайським шляхом, із використанням електронно обчислювальної техніки здійснила зняття грошових коштів з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в сумі 1700 гривень, в подальшому до ОСОБА_5 на мобільний номер телефону НОМЕР_3 , зателефонувала невстановлена особа чоловічої статі із мобільного номеру телефону НОМЕР_4 , яка шляхом зловживання довірою, представившись працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 , під приводом створення резервної картки для перерахування грошових коштів, із використанням електронно обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами з карткового рахунку Універсальний АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 в сумі 59885 гривень, чим самим останній було завдано майнової шкоди на загальну суму 61885 гривень.

За вказаним фактом слідчим відділом Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у об`єднаному кримінальному провадженні № 0000177від «05» лютого 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що у неї в наявності є картка Для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , а також Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 із кредитним лімітом в сумі 80000 гривень.03 лютого 2024 року близько 19 години 00 хвилин, вона перебувала в себе дома, і в цей момент до неї на її мобільний телефон розпочали приходити смс-повідомлення із застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого вона одразу вирішила їх відкрити і глянути, що це таке їй приходить, після відкриття даних повідомлень вона побачила, що із її картки Для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 відбулось зняття грошових коштів 2 транзакціями, а саме 900 гривень та 800 гривень. Після чого вона одразу вирішила зателефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер телефону НОМЕР_6 для того, щоб запитати, що це за грошові кошти у неї знімаються. Далі до потерпілої одразу ж зателефонував невідомий їй номер телефону НОМЕР_4 у застосунку «Viber», під час розмови із яким невідомий їй чоловік представився оператором АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що він працює в службі моніторингу фінансів, після чого він її запитав чи це вона здійсню операції, на, що вона йому повідомила, що це не вона, в ході розмови останній їй повідомив, що їй потрібно створити резервну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на яку будуть надіслані всі грошові кошти, які у неї, ще є на картках, для того, щоб вони надалі не знімались із карток, на, що вона погодилась, і в цей момент її одразу ж відправило, у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де вона бачила усі дії, які невідомий їй чоловік проводили у її застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Також в цей момент до неї зателефонував бот АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із номеру телефону НОМЕР_7 , та запитав її чи це вона здійснює операції по своїх картках, на що, вона натиснула клавішу, яка відповідала по опису, що це не вона здійснює перекази грошових коштів. Після чого невідомий їй чоловік повідомив, що вона натиснула неправильну клавішу, і сказав, що він сам все зараз зробить. В подальшому вона бачила на екрані свого мобільного телефону всі дії, які робив невідомий їй чоловік, також вона бачила, як невідомий їй чоловік створював резервну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_8 . В подальшому невідомий їй чоловік сказав, що вона може через годину зайти у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », і глянути, що її кошти були зараховані на іншу картку. Про те вона його не послухала, і одразу ж натиснула на застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 », і в послузі « ОСОБА_6 » вона побачила, що у неї з`явилась синя картка, і її це одразу ж насторожило, оскільки у неї всі картки золоті. Далі вона побачила, що із її карки Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 відбулось зняття грошових коштів у розмірі 165,8 USD про те куди вони були зняті їй не відомо. А також було знято грошові кошти в сумі 20000 гривень + 300 гривень комісії на послуги « ІНФОРМАЦІЯ_3 », 20000 гривень + 300 гривень комісії на послуги « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та 19000 гривень + 285 гривень комісії на послуги « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Вона одразу ж знову прийнялась телефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер телефону НОМЕР_6 для того, запитати, що це за зняття грошових коштів. Також остання повідомила, що даними шахрайськими діями їй було спричинено майнову шкоду на загальну суму 61885 гривень.

А тому, з метою встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення, та причетності до цього інших осіб, їх місце знаходження в момент вчинення кримінального правопорушення, можливих свідків (очевидців) злочину, слідчий ОСОБА_3 , просила надати їй та іншим слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000177від 05 лютого 2024 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може зберігатися інформація про рух коштів по рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , відкритих на ім`я потерпілого ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з яких 03 лютого 2024 року близько 19 год. 00 хв. було знято грошові кошти на загальну суму 61885 грн., що підтверджується долученими до клопотання слідчого копіями виписок по картці/рахунку НОМЕР_9 ( НОМЕР_10 ) від 17.09.2013 за період 03.02.2024 03.02.2024 та по картці/рахунку НОМЕР_11 ( НОМЕР_12 ) від 05.04.2013 за період 03.02.2024 03.02.2024 та копією протоколу огляду від 05 лютого 2024 року.

Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Задовольнити клопотання слідчого.

Зобов`язати уповноважених службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »надати (забезпечити) слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 тимчасовий доступ до документів, в яких міститься інформація про банківські (карткові) рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , зокрема: завірених копій договорів про відкриття банківських (карткових) рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунки; інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій за 03 лютого 2024 року; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунках за 03 лютого 2024 року; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , за 03 лютого 2024 року; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , за 03 лютого 2024 року, з можливістю ознайомитися із зазначеними вище документами та зробити їх копії в тому числі електронних документів.

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання та прокурору для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1