Справа № 183/4790/22
№ 1-кс/183/2188/24

У Х В А Л А
30 жовтня 2024 року м. Самар
В ході досудового розслідування встановлено, що телефонні дзвінки потерпілим здійснено з телефонних номерів операторів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у зв`язку з чим, є підстави вважати, що вказані кримінальні правопорушення вчиненні однією особою.
Досудовим розслідування встановлено, що 25.03.2023 року на електронну пошту ОСОБА_5 прийшов лист від банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із інформацією про те, що банківську картку заблоковано та в подальшому надійшов телефонний дзвінок з номеру НОМЕР_1 , де автовідповідач запропонував зв`язатися із оператором. У подальшій розмові із оператором ОСОБА_5 перевипустив банківську картку та з банківської картки № НОМЕР_2 без відома ОСОБА_5 були зроблені два перерахунки на загальну суму 48 842,00 гривень.
В ході досудового розслідування встановлено, що 29 березня 2023 року було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який пояснив, що 25.03.2023 року йому на його електронну адресу прийшов лист від « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в якому повідомили, що з його карткою, яка має останні цифри «42», тобто повний номер « НОМЕР_2 » здійснено підозрілі операції, тому картку тимчасово заблоковано. Далі приблизно через 10 хв на його номер телефону зателефонував невідомий номер « НОМЕР_3 », в якому автовідповідач запропонував зв`язатись із оператором, на що потерпілий погодився, натиснувши клавішу на телефоні, після чого його з`єднали із невідомим чоловіком, який представився співробітником «служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що із його вищевказаною карткою проходять підозрілі операції, та запитав, чи бажає він відновити доступ до карток, на що потерпілий відповів - так. Далі невідомий чоловік пояснив йому, що треба зробити, а саме: зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », обрати картку останній цифри якої « НОМЕР_4 », тобто та, що заблокована, далі зайти в налаштування картки, після чого натиснути пункт «Перевипустити картку», далі прийде смс із кодом, яке введеться автоматично.
Вказані дії потерпілий виконав, після чого його заблокована картка, яка мала номер « НОМЕР_2 » змінила його на новий « НОМЕР_5 ». Далі в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » прийшло сповіщення, в якому було написано, щось на кшталт «Ви бажаєте підтвердити операцію?», потерпілий подумав, що це пов`язано із перевипуском картки та натиснув підтвердити, далі його викинуло із аккаунту застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та одразу прийшли повідомлення про переведення грошових коштів із його перевипущеної банківської карти « НОМЕР_5 ». Перекази відбулися в 2 платежі: перший платіж на суму 29 999,00 грн та комісія 150,00 грн, другий платіж на суму 18 600,00 грн. та комісія 93,00 грн. Загальна сума збитку 48 842,00 грн., з яких комісія 243,00 грн.
В ході проведення досудового розслідування, встановлено, що банківська карта « НОМЕР_5 », з якої було списано грошові кошти, належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та був проведений тимчасовий доступ, в ході якого встановлено, що вказані грошові кошти були переведені на банківський рахунок НОМЕР_6 , що належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Документи, які перебувають або можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема для встановлення особи зловмисника, а також беручи до уваги те, що зазначені документі не відносяться до речей та документів, до яких заборонено доступ, і вони не становлять державну таємницю, а містять охоронювану законом банківську таємницю, тобто отримати до них тимчасовий доступ неможливо в інший спосіб, ніж за ухвалою суду, та цей доступ надасть можливість вилучити вказані відомості, та використати в подальшому як докази.
Враховуючи наведене, у клопотанні слідчий, посилаючись на приписи ст. ст. 40, 110, 131, 132, 159-166 КПК України, просив суд:
- надати дозвіл групі слідчих СВ Новомосковського РВП ГУНП в Дніпропетровській області, а саме: ОСОБА_3 та ОСОБА_6 на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення, а саме інформацію у паперовому вигляді та на електронному носії щодо:
- відкриття банківського рахунку НОМЕР_6 клієнтом, а саме: анкету клієнта; копію паспорту; фото клієнта у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при оформлені карти; дата оформленнябанківського рахунку НОМЕР_6 із зазначенням адреси розташування відділення банку;
- рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_6 в період часу з 24 березня 2023 року до 01квітня 2023 року, в яких зазначити час проведення операцій, контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я, по батькові, обороти за дебетом та кредитом рахунку, призначення платежу, місце розташування терміналів та банкоматів за допомогою яких здійснювалося поповнення рахунку та зняття з нього грошових коштів;
- фото з банкоматів/кас під час зняття грошових коштів з рахунку банківського рахунку НОМЕР_6 в період часу з 24 березня 2023 року до 01 квітня 2023 року;
- відомості щодо переведення грошових коштів за допомогою електронних платіжних систем (у т.ч. електронних гаманців) або інтернет-сайтів, вказати за допомогою якої саме та рух грошових коштів по ним, із зазначенням ІР - адресів пристроїв з адресою розташування, відомості кінцевого отримувача коштів;
- вказати абонентський номер та відомості про оператора, якщо вказані грошові кошти було перераховано на абонентський номер оператора зв`язку.
Сторони кримінального провадження та представник юридичної особи, у володінні якої знаходяться документи про час і місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, в судове засідання не прибули , слідчий у своїй заяві просив суд розглядати клопотання за його відсутності.
Частиною 4 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Як передбачено ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Розглянувши клопотання, дослідивши матеріали, долучені до клопотання, приходжу до нижченаведеного.
-правова кваліфікація кримінального правопорушення - ч.ч. 1,2,3,4 ст. 190 Кримінального кодексу України;
-короткий виклад обставин, що можуть свідчити пр вчинення кримінального правопорушення: 25.03.2023 року на електронну пошту ОСОБА_5 прийшов лист від банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із інформацією про те, що банківську картку заблоковано та в подальшому надійшов телефонний дзвінок з номеру НОМЕР_1 , де автовідповідач запропонував зв`язатися із оператором. У подальшій розмові із оператором ОСОБА_5 перевипустив банківську картку та з банківської картки № НОМЕР_2 без відома ОСОБА_5 були зроблені два перерахунки на загальну суму 48 842,00 гривень;
-орган досудового розслідування: Новомосковський районний відділ поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області.
В ході досудового розслідування встановлено, що 29 березня 2023 року було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який пояснив, що 25.03.2023 року йому на його електронну адресу прийшов лист від « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в якому повідомили, що з його карткою, яка має останні цифри «42», тобто повний номер « НОМЕР_2 » здійснено підозрілі операції, тому картку тимчасово заблоковано. Далі приблизно через 10 хв на його номер телефону зателефонував невідомий номер « НОМЕР_3 », в якому автовідповідач запропонував зв`язатись із оператором, на що потерпілий погодився, натиснувши клавішу на телефоні, після чого його з`єднали із невідомим чоловіком, який представився співробітником «служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що із його вищевказаною карткою проходять підозрілі операції, та запитав, чи бажає він відновити доступ до карток, на що потерпілий відповів - так. Далі невідомий чоловік пояснив йому, що треба зробити, а саме: зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », обрати картку останній цифри якої « НОМЕР_4 », тобто та, що заблокована, далі зайти в налаштування картки, після чого натиснути пункт «Перевипустити картку», далі прийде смс із кодом, яке введеться автоматично.
Вказані дії потерпілий виконав, після чого його заблокована картка, яка мала номер « НОМЕР_2 » змінила його на новий « НОМЕР_5 ». Далі в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » прийшло сповіщення, в якому було написано, щось на кшталт «Ви бажаєте підтвердити операцію?», потерпілий подумав, що це пов`язано із перевипуском картки та натиснув підтвердити, далі його викинуло із аккаунту застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та одразу прийшли повідомлення про переведення грошових коштів із його перевипущеної банківської карти « НОМЕР_5 ». Перекази відбулися в 2 платежі: перший платіж на суму 29 999,00 грн та комісія 150,00 грн, другий платіж на суму 18 600,00 грн. та комісія 93,00 грн. Загальна сума збитку 48 842,00 грн., з яких комісія 243,00 грн.
Крмі того встановлено, що банківська карта « НОМЕР_5 », з якої було списано грошові кошти, належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та був проведений тимчасовий доступ, в ході якого встановлено, що вказані грошові кошти були переведені на банківський рахунок НОМЕР_6 , що належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
У відповідності до ст. 131 КПК України, 1. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. 2. Заходами забезпечення кримінального провадження є, крім іншого: тимчасовий доступ до речей і документів; тимчасове вилучення майна.
Згідно до ст. 132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно ст. 159 КПК України,
1. Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
2. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Статтею 160 КПК України визначено, що,
1. Сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
2. У клопотанні зазначаються:
1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання;
2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність;
3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати;
4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні;
6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю;
7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
На підставі ст. 161 КПК України, 1. Речами і документами, до яких заборонено доступ, є:
1) листування або інші форми обміну інформацією між захисником та його клієнтом або будь-якою особою, яка представляє його клієнта, у зв`язку з наданням правової допомоги;
2) об`єкти, які додані до такого листування або інших форм обміну інформацією.
У відповідності до норм ст. 162 КПК України,
1. До охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:
1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;
2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;
3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;
4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;
5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;
6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;
7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;
8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;
9) державна таємниця;
10) таємниця фінансового моніторингу;
11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".
Частиною 5 статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
У відповідності до частини 7 статті 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Згідно вимог статті 164 КПК України,
1. В ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено:
1) прізвище, ім`я та по батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів;
2) дата постановлення ухвали;
3) положення закону, на підставі якого постановлено ухвалу;
4) прізвище, ім`я та по батькові фізичної особи або найменування юридичної особи, які мають надати тимчасовий доступ до речей і документів;
5) назва, опис, інші відомості, які дають можливість визначити речі і документи, до яких повинен бути наданий тимчасовий доступ;
6) розпорядження надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і оригінали або копії документів, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом;
7) строк дії ухвали, який не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали, за виключенням ухвал, постановлених на виконання вимог частини другої статті 562 цього Кодексу;
8) положення закону, які передбачають наслідки невиконання ухвали слідчого судді, суду.
У відповідності до ст. 165 КПК України,
1. Особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.
2. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію.
3. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і оригіналів або копій документів, зобов`язана залишити володільцю речей і оригіналів або копій документів опис речей і оригіналів або копій документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду.
4. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених оригіналів документів. Копії документів, які вилучаються або оригінали яких вилучаються, виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.
Документи, доступ до яких та вилучення інформації просить надати слідчий, становлять собою документи, які містять охоронювану законом таємницю.
В той же час, оскільки слідчий, як сторона кримінального провадження довів наявність достатніх підстав вважати, що: документи та інформація, яка перебуває або може перебувати у володінні відповідної юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, які зазначені в документах можуть бути використані як доказ; неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-160, 162-164, 166 КПК України, -
п о с т а н о в и в :
Надати дозвіл групі слідчих СВ Новомосковського РВП ГУНП в Дніпропетровській області, а саме: ОСОБА_3 та ОСОБА_6 на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх вилучення, а саме інформацію у паперовому вигляді та на електронному носії щодо:
- відкриття банківського рахунку НОМЕР_6 клієнтом, а саме: анкету клієнта; копію паспорту; фото клієнта у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при оформлені карти; дата оформленнябанківського рахунку НОМЕР_6 із зазначенням адреси розташування відділення банку;
- рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_6 в період часу з 24 березня 2023 року до 01 квітня 2023 року, в яких зазначити час проведення операцій, контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я, по батькові, обороти за дебетом та кредитом рахунку, призначення платежу, місце розташування терміналів та банкоматів за допомогою яких здійснювалося поповнення рахунку та зняття з нього грошових коштів;
- відомості щодо первинних банківських документів (грошових чеків, платіжних доручень), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів за банківським рахунком НОМЕР_6 в період часу з 24 березня 2023 року до 01 квітня 2023 року;
- фото з банкоматів/кас під час зняття грошових коштів з рахунку банківського рахунку НОМЕР_6 в період часу з 24 березня 2023 року до 01 квітня 2023 року;
- відомості щодо переведення грошових коштів за допомогою електронних платіжних систем (у т.ч. електронних гаманців) або інтернет-сайтів, вказати за допомогою якої саме та рух грошових коштів по ним, із зазначенням ІР - адресів пристроїв з адресою розташування, відомості кінцевого отримувача коштів;
- вказати абонентський номер та відомості про оператора, якщо вказані грошові кошти було перераховано на абонентський номер оператора зв`язку.
Роз`яснити положення ч. 1 ст. 166 КПК України, згідно з яким у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала діє до 30 грудня 2024 року включно та оскарженню не підлягає.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення.

Ухвалу складено та оголошено 30 жовтня 2024 року.

Слідчий суддя ОСОБА_1