У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

16.08.2024 Справа №607/17836/24 Провадження №1-кс/607/4772/2024

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Тернополі клопотання старшого слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 , погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_3 про обрання запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою щодо

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Ріпинці Бучацького району Тернопільської області, українки, громадянки України, офіційно не працевлаштованої, яка зареєстрована та проживає на АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

підозрюваної у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України (в редакції закону із змінами, внесеними згідно із Законами № 270-VI від 15.04.2008, № 2617-VIII від 22.11.2018),

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області надійшло вказане клопотання, в якому слідчий просить обрати ОСОБА_5 , підозрюваній у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України запобіжний захід у вигляді тримання під вартою.

В обґрунтування клопотання посилається на те, що ОСОБА_5 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України, а також існують ризики, передбачені ч.1 ст.177 КПК України. На даний час, вжитими заходами достовірне місцезнаходження підозрюваної ОСОБА_5 не встановлено, у зв`язку із цим, постановою від 19.12.2023 підозрювану ОСОБА_5 оголошено у міжнародний розшук. З огляду на наведене, просив клопотання задовольнити.

У судовому засіданні прокурор ОСОБА_3 клопотання підтримав з викладених у ньому підстав та просив задовольнити.

Вказане клопотання у відповідності до ч. 6 ст.193 КПК України розглядається за відсутності підозрюваної ОСОБА_5 .

Заслухавши пояснення прокурора, вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до такого висновку.

Слідчим відділом Тернопільського РУ поліції ГУ Національної поліції України в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування у об`єднаному кримінальному провадженні № 0000329 від 14.04.2022, за підозрою ОСОБА_5 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 358 та ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно повідомлення про підозру, досудовим розслідуванням встановлено, що згідно з наказом заступника голови правління АТ «Перший український міжнародний банк» від 01.10.2020 № 2342ОС ОСОБА_5 прийнято на роботу 05.10.2020 з випробувальним терміном 3 місяці на посаду кредитного фахівця сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування з посадовим окладом 5100 грн на місяць на підставі її заяви від 30.09.2020.

Надалі, згідно з наказом заступника голови правління АТ «Перший український міжнародний банк» від 01.04.2021 № 901/01ОС ОСОБА_5 з посади кредитного фахівця сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування, за її згодою, з 01.04.2021 переведено на посаду старшого кредитного фахівця сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування.

Із посадовою інструкцією начальника відділу супроводження та підтримки мережі АТ «Перший український міжнародний банк» затвердженої директором Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» (далі посадова інструкція), ОСОБА_5 ознайомлено 01.04.2021.

Згідно з посадовою інструкцією старший кредитний фахівець виконує наступні завдання за напрямком роботи: обслуговування клієнтів і надання консультаційних послуг щодо банківських послуг і кредитних продуктів (п. 2.1), здійснювати перевірку всіх необхідних документів, з метою упевнитися в особистості клієнта, згідно з банківськими процедурами, для відповідного продукту Банку (п. 2.1.1.), проводити ідентифікацію та вивчення клієнтів відповідно до законодавства України та програмами Банку в сфері протидії шахрайству (п. 2.1.2.), інформувати клієнта про можливі спроби здійснення платежів за кредитом, а також про процедуру дострокового погашення кредиту (п. 2.1.3.), виконувати завдання щодо залучення клієнтів (п. 2.1.4.), виконувати планові показники з продажу банківських продуктів у сфері споживчого кредитування (2.1.5.), дотримуватися вимоги внутрішніх нормативних документів, що стосується процесу оформлення, отримання, розриву або супроводу в банку (п. 2.1.6), формувати файли клієнта, які включають усі необхідні документи; передавати файли клієнта в Головний (обласний) офіс відповідно по положень Банку. Контролювати наявність усіх необхідних підписів на документах відповідно до інструкцій і процедур Банку (п. 2.1.7.), виконувати завдання щодо зменшення рівня кредитної заборгованості (п. 2.1.8.), надавати клієнту інформацію про види кредитних карт Банку, умови їх відкриття, характеристики продукту, ліміти і тарифи за обслуговування карткових рахунків (п. 2.1.9.), пропонувати та оформляти клієнту супутні банківські послуги і продукти (п. 2.1.10.), приймати від клієнта заяви на дострокове погашення кредиту (повне або часткове), а також на повернення/обмін товару згідно з внутрішніми процедурами Банку (п. 2.1.11.), оформляти та передавати менеджеру магазину повідомлення на повернення Банку Грошових коштів за товар, який повертається відповідно до внутрішніх процедур Банку (п. 2.1.12.), оформляти інші необхідне документи та копії документів згідно з банківськими процедурами, які регламентують відповідну послугу/продукт Банку (п. 2.1.13.), збирати інформацію про аналогічні банківські продукти, що надаються іншими банківськими та фінансовими установами, які представлені на точці продажу, з метою аналізу ринку (п. 2.1.14.).

Згідно з посадовою інструкцією старший кредитний фахівець виконує наступні адміністративні функції: контролювати наявність маркетингових роздавальних матеріалів, витратних матеріалів, своєчасно інформувати Керівника про необхідність таких (п. 2.2.1.), виконувати передбачені внутрішніми інструкціями та процедурами Банку норми і правила (п. 2.2.2.), дотримуватись норм і термінів документообігу (п. 2.2.3.), забезпечувати збереження майна, ввірених коштів, цінностей і документів (п. 2.2.4.), ведення та своєчасне оновлення інформації в продуктовій папці (п. 2. 3), організація праці (п. 2.4.), дотримуватися установленого режиму роботи (п. 2.4.1), дотримуватися встановлених у Банку стандарти якісного обслуговування клієнтів (п. 2.4.2), за відсутності клієнтів займатися поширенням рекламних матеріалів (п. 2.4.3), використовувати цільовим чином і суто в рамках лімітів, установлених Банком, всі доступні ресурси Банку (п. 2.4.4), формувати та надавати Керівнику всі необхідні звіти згідно з внутрішніми процедурами Банку та вказівками Керівника (п. 2.4.5), знати методичні матеріали, внутрішні політики та процедури Банку, своєчасно вивчати нову інформацію, що стосується всіх аспектів роботи Підрозділу (зміни процедур і політик, нова інформація за поточними продуктами) (п. 2.4.6), своєчасно ознайомлюватися з інформаційними повідомленнями про акції зміни/доповнення у внутрішніх політиках і процедурах Банку (п. 2.4.7), неухильно дотримуватися виконання внутрішніх політик і процедур Банку, які розміщені на внутрішньому порталі Банку (п. 2.4.8), забезпечувати порядок і чистоту на робочому місці (п. 2.4.9), доводити до відома Керівника всі питання, проблеми, які стосуються взаємин із клієнтами та партнерами, які не можуть бути улагоджені особисто (п. 2.4.10), дотримуватися вимог інформаційної безпеки Банку (п. 2.5), дотримуватися всіх вимог до збереження та нерозголошення комерційної, банківської таємниці та персональних даних, які належать до банківської таємниці (п. 2.5.1), дотримуватися всіх вимог внутрішніх нормативних документів Банку, які регламентують правила інформаційної безпеки Банку (п. 2.5.2), дотримуватися конфіденційності систем захисту інформації Банку (п. 2.5.3), дбайливо ставитися до майна Банку, не допускати випадків його втрати, псування (пошкодження), знищення, недостачі тощо (п. 2.6), виконувати вимоги Політики інформаційної безпеки. У тому числі забезпечити всі можливі заходи щодо забезпечення збереження конфіденційності інформації (п. 2.7), не обговорювати її там, де її можуть почути сторонні люди (п. 2.7.1), приймати та обробляти інформацію з обмеженим доступом виключно на корпоративних інформаційних ресурсах (п. 2.7.2), не застосовувати особисте або стороннє обладнання, а також інформаційні системи для обробки інформації з обмеженим доступом (п. 2.7.3), на робочому місці стежити за тим, щоб інформація з обмеженим доступом не була доступною для осіб, які не мають доступу до неї (наприклад, згортати документи на екрані комп?ютера або на робочому столі, коли вони доступні для перегляду сторонній особі) (п. 2.7.4), під час відсутності на робочому місці забезпечити збереження документів, а також носіїв з інформацією з обмеженим доступом у надійному місці, недоступному для сторонніх людей (п. 2.7.5), під час відсутності на робочому місці активувати програму блокування екрану комп`ютера, захищену паролем (п. 2.7.6), перед передаванням або пересиланням інформації з обмеженим доступом переконатися, що одержувач має право доступу до неї (п. 2.7.7), перед передаванням або пересиланням інформації з обмеженим доступом переконатися, що такі дії не будуть суперечити вимогам законодавства, нормативним документам ПУМБ або договірним умовам і такі дії явно санкціоновані безпосереднім керівником (п. 2.7.8), використовувати інформацію ПУМБ і його клієнтів виключно з метою виконання своїх обов`язків, не створювати передумов до порушень (п. 2.8), у разі виявлення інцидентів інформаційної безпеки інформувати згідно з вимогами Положення про управління інцидентами інформаційної безпеки (п. 2.9), замовляти та використовувати права доступу до інформаційних ресурсів Банку згідно з вимогами Положеннями з управління доступом до інформаційних ресурсів (п. 2.10), під час роботи з інформаційними ресурсами Банку дотримуватись вимог внутрішніх нормативних документів з інформаційної безпеки (п. 2.11.), виконання інших усних та/або письмових завдань і розпоряджень безпосереднього Керівника, викликаних службовою необхідністю (п. 2.12).

Згідно із обов`язками старшого кредитного фахівця ОСОБА_5 від 01.04.2019 щодо реалізації Системи внутрішнього контролю та системи управління ризиками остання зобов`язується: негайно повідомляти про події операційного ризику, які вплинули на швидкість, якість та своєчасність виконання їх функціональних обов`язків, а також події комплаєнс-ризику, які призвели до порушення вимог законодавства і ВНРД Банку, правил корпоративної етики, для оперативної розробки заходів щодо недопущення появи цих проблем у майбутньому або мінімізації частоти їх виникнення експертами компетентних підрозділів у разі їх виявлення безпосередньому керівнику, в УРіОР або в УКК (п. 3.1.), повинен знати свої функціональні обов`язки і в межах своїх функціональних обов?язків забезпечувати реалізацію процедур із управління ризиками та внутрішнього контролю (п. 3.2.), забезпечує якісне, своєчасне, безпомилкове виконання своїх функціональних обов`язків, а також проводить самоконтроль виконаної роботи і в разі виявлення помилки повідомляє про те, що сталося, своєму безпосередньому керівнику, а за необхідності - УРіОР або УКК (п. 3.3.), розуміє значення терміна «ризик», види ризиків (кредитний, ринковий, операційний, ризик ліквідності, комплаєнс-ризик тощо), з якими стикається в роботі, усвідомлює ймовірність їх появи і як наслідок: необхідність розвитку системи управління ризиками (СУР) і системи внутрішнього контролю (СВК) (п. 3.4.), бере участь у процесі ідентифікації та врегулювання ситуацій конфлікту інтересів у рамках порядку, встановленого в Банку (п. 3.5.) у разі призначення Наказом Голови Правління в якості Ризик-офіцера виконує обов?язки, передбачені «Положенням про СУОР», у ти. формування та подання звітів про події операційного та комплаєнс-ризику на щотижневій основі у підзвітних підрозділах (п. 3.6).

Згідно з посадовою інструкцією старший кредитний фахівець ОСОБА_5 несе відповідальність за: порушення Стандартів обслуговування клієнтів (п. 5.1.), невиконання або неналежне виконання посадових обов`язків (п. 5.2.), порушення внутрішніх політик, інструкцій і процедур Банку (п. 5.3.), допущення грубих помилок, які призвели до збитків, втрат Банку (п. 5.4.), недотримання вимог правил пожежної безпеки; псування або втрату майна, ввірених коштів, цінностей і документів Банку (п. 5.5.), несе матеріальну відповідальність за шкоду, заподіяну внаслідок втрати, псування (пошкодження), знищення, недостачі тощо ввіреного майна в порядку, передбаченому колективним договором, внутрішніми нормативними документами законодавством України (п. 5.6.) розголошення банківської таємниці (п. 5.7.) нецільове використання та перевищення лімітів використання всіх доступних ресурсів Банку (п. 5.8), невиконання або неналежне виконання обов?язків, покладених на нього цією Посадовою інструкцією та іншими внутрішніми нормативними документами Банку, відповідно до чинного законодавства України (п. 5.9).

Досудовим розслідуванням встановлено, що старший кредитний фахівець сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 для проведення операцій в електронній банківській системі мала право доступу у відповідності до типової ролі «користувач» та в період часу з 01.04.2021 по 29.10.2022 була відповідальна за проведення банківських операцій із використанням індивідуального та відомого лише користувачу паролю.

Так, 29.04.2021 близько 11:29 год у ОСОБА_5 виник злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Перший український міжнародний банк» шляхом здійснення несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованій системі.

Задля реалізації свого злочинного умислу, старший кредитний фахівець АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні магазину «Мобілочка», що по АДРЕСА_2 , під час виконання своїх функціональних обов`язків, маючи повну інформацію про свого колишнього чоловіка ОСОБА_6 та його персональні дані, 29.04.2021 близько 12:45 год, використовуючи свій службовий комп`ютер та програмне забезпечення системи «BMW», що була встановлена на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном, ввійшла до вище вказаного програмного забезпечення, та змінила інформацію, шляхом формування електронної заяви № 501 про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу її колишнього чоловіка ОСОБА_6 недостовірну інформацію про нього (місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб), тим самим відкрила без згоди ОСОБА_6 картковий рахунок № НОМЕР_1 .

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Перший український міжнародний банк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 29.04.2021 близько 12:45 год, знаходячись у приміщенні магазині «Мобілочка», що по АДРЕСА_2 , використовуючи свій службовий комп`ютер та програмне забезпечення системи «BMW», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла у нього та в порушення положень пп. 5.21.9, 5.21.9 та 5.21.11 передбачених Інструкцією при оформленні кредитних заявок на загальні цілі «GP/CC Direct, GP/CC X-sell» АТ «Перший український міжнародний банк», несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі та без відома і згоди ОСОБА_6 , оформила по картковому рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я останнього, споживчий кредит на купівлю холодильника у фізичної особи-підприємець ОСОБА_7 , який здійснює свою діяльність по АДРЕСА_3 на загальну суму 10800 грн з подальшим перечисленням вказаних грошових коштів на рахунок № НОМЕР_2 , який емітований на ОСОБА_7 , після чого за отримані неправомірним способом кошти ОСОБА_5 придбала у власність холодильник.

Крім того, продовжуючи свій об`єднаний злочинний умисел старший кредитний фахівець сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 для проведення операцій в електронній банківській системі мала право доступу у відповідності до типової ролі «користувач» та в період часу з 01.04.2021 по 29.10.2022 була відповідальна за проведення банківських операцій із використанням індивідуального та відомого лише користувачу паролю.

Так, 29.04.2021 близько 11:29 год у ОСОБА_5 виник злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Перший український міжнародний банк» шляхом здійснення несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованій системі.

Задля реалізації свого злочинного умислу, старший кредитний фахівець АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні магазину «Мобілочка», що по АДРЕСА_2 , під час виконання своїх функціональних обов`язків, маючи повну інформацію про свого колишнього чоловіка ОСОБА_6 та його персональні дані, 29.04.2021 близько 12:47 год, використовуючи свій службовий комп`ютер та програмне забезпечення системи «BMW», що була встановлена на ньому та свій особистий логін та пароль до нього, умисно з корисливих спонукань, з метою заволодіння чужим майном, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється у системі «BMW», шляхом формування електронної заяви № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб (складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), внісши без відома та дозволу її колишнього чоловіка ОСОБА_6 недостовірну інформацію про нього, а саме: місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та шляхом завантаження у систему «BMW» методом «прямого сканування» і «прямого фотографування», але замість сканування оригіналів документів завантажила їх чорно-білі копії, тим самим відкрила без згоди ОСОБА_6 картковий рахунок № НОМЕР_3 .

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Перший український міжнародний банк», з метою доведення своїх злочинних дій до кінця та отримання в розпорядження грошових коштів банківської установи, 29.04.2021 близько 12:47 год, знаходячись у приміщенні магазині «Мобілочка», що по АДРЕСА_2 , використовуючи свій службовий комп`ютер та програмне забезпечення системи «BMW», яке на ньому встановлено та особистий логін та пароль, ввійшла у нього та в порушення положень пп. 5.21.9, 5.21.9 та 5.21.11 передбачених Інструкцією при оформленні кредитних заявок на загальні цілі «GP/CC Direct, GP/CC X-sell» АТ «Перший український міжнародний банк», повторно, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в даній системі та без відома і згоди ОСОБА_6 встановила по картковому рахунку № НОМЕР_3 , відкритого на його ім`я кредитний ліміт в сумі 3000 грн.

Задля завершення свого злочинного умислу, 29.04.2021 о 13:35:31 год ОСОБА_5 з кредитної карти, отриманої із договором № 801 від 29.04.2021 за допомогою сервісу «Cash to Card» здійснила перечислення грошових коштів у сумі 3000 грн на картковий рахунок НОМЕР_4 , який емітований на ім`я ОСОБА_5 .

Також, 29.04.2021 близько 12:45 год, старший кредитний фахівець сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 , керуючись метою заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Перший український міжнародний банк», знаходячись у приміщенні магазині «Мобілочка», що по АДРЕСА_2 , під час виконання своїх функціональних обов`язків, використовуючи свій службовий комп`ютер та програмне забезпечення системи «BMW», що була встановлена на ньому від імені ОСОБА_6 та без його дозволу склала завідомо підроблений офіційний електронний документ «Заява на приєднання № 501 від 29.04.2021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту)», форма якої затверджена Постановою правління Національного банку України № 492 від 12.11.2003 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків резидентів і нерезидентів», зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за № 1172/8493 та положеннями АТ «Перший український міжнародний банк», зі змінами та доповненнями, внісши до даних документів, недостовірну інформацію, без відома та дозволу ОСОБА_6 , а саме: місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб.

Після цього, ОСОБА_5 за допомогою комп`ютерної техніки та принтера роздрукувала сформовану нею «Заяву на приєднання № 501 від 29.04.2021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб» складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), та достовірно знаючи про те, що ОСОБА_6 не виявив бажання на відкриття споживчого кредиту в АТ «Перший український міжнародний банк», виконала у вказаній заяві, в графі «Особистий підпис Клієнта» підпис ОСОБА_6 , а також завірила її своїм підписом та у споживчому кредиті, в графі підпис споживача» підпис ОСОБА_6 .

В цей же день, близько 12:45 год ОСОБА_5 , продовжуючи свої злочинні дії об`єднанні єдиним злочинним умислом, направленим на складання та підроблення офіційних документів, з метою заволодіння грошовими коштами АТ «Перший український міжнародний банк», маючи у наявності чорно-білі фото копії документів, які посвідчують особу ОСОБА_6 , а саме паспорта громадянина України серії НОМЕР_5 та картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_6 , та з метою їх подальшого використання, виконала написи кульковою ручкою на вказаних вище фото копіях текст «З оригіналом вірно ОСОБА_6 29.04.2021», з яких надалі сформувала кредитну справу ОСОБА_6 , для подальшого використання при відкритті рахунку та надання (встановлення) кредиту.

Поряд з цим, продовжуючи свій об`єднаний злочинний умисел, 29.04.2021 близько 12:47 год старший кредитний фахівець сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 , керуючись метою заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Перший український міжнародний банк», знаходячись у приміщенні магазину «Мобілочка», що по вул. Живова, 9 в м. Тернополі, під час виконання своїх функціональних обов`язків, використовуючи свій службовий комп`ютер та програмне забезпечення системи «BMW», що була встановлена на ньому від імені її колишнього чоловіка ОСОБА_6 , склала завідомо підроблений офіційний електронний документ «Заява на приєднання № 801 від 29.04.2021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб» та відкриття поточного рахунку з використанням електронно-платіжного засобу (платіжної картки) складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), форма якої затверджена Постановою правління Національного банку України № 492 від 12.11.2003 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків резидентів і нерезидентів», зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за № 1172/8493 та положеннями АТ «Перший український міжнародний банк», зі змінами та доповненнями, внісши до даних документів, недостовірну інформацію, без відома та дозволу її колишнього чоловіка ОСОБА_6 , а саме: місце роботи, фінансовий/майновий стан та його волевиявлення про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб.

Після цього, ОСОБА_5 за допомогою комп`ютерної техніки та принтера роздрукувала сформовану нею «Заяву на приєднання № 801 від 29.04.2021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб» складовою якої є заява на встановлення кредитного ліміту (кредиту), та достовірно знаючи про те, що ОСОБА_6 не відомо про такі дії та він не виявив бажання на відкриття поточного рахунку в АТ «Перший український міжнародний банк» і встановлення кредитного ліміту, виконала у вказаній заяві, в графі «Особистий підпис Клієнта» підпис ОСОБА_6 , а також завірила її своїм підписом.

В цей же день, близько 12:47 год, ОСОБА_5 продовжуючи свої злочинні дії об`єднанні єдиним злочинним умислом, направленим на складання та підроблення офіційних документів, з метою заволодіння грошовими коштами АТ «Перший український міжнародний банк», маючи у наявності чорно-білі фото копії документів, які посвідчують особу її колишнього чоловіка ОСОБА_6 , а саме паспорта громадянина України серії НОМЕР_5 та картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_6 та з метою їх подальшого використання, виконала написи кульковою ручкою на вказаних вище фото копіях текст «З оригіналом вірно ОСОБА_6 29.04.2021», з яких надалі сформувала кредитну справу ОСОБА_6 , для подальшого використання при відкритті рахунку та надання (встановлення) кредиту.

Поряд з цим, 29.04.2021 близько 11:29 год, у старшого кредитного фахівця сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 , яка в силу свої повноважень, мала доступ до автоматизованих банківських систем, виник злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи АТ «Перший український міжнародний банк», шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Реалізуючи свій злочинний умисел, діючи з корисливих мотивів, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, 29.04.2021 близько 12:45 год, ОСОБА_5 , знаходячись у приміщенні магазині «Мобілочка», що по АДРЕСА_2 , під час виконання своїх функціональних обов`язків та маючи повну інформацію та персональні дані про її колишнього чоловіка ОСОБА_6 , в порушення нормативно-правових документів АТ «Перший український міжнародний банк» та посадовою інструкцією начальника відділу супроводження та підтримки мережі АТ «Перший український міжнародний банк» затвердженої директором Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» із якою ОСОБА_5 була ознайомлена 01.04.2021, маючи право доступу до системи «BMW», використовуючи свій службовий комп`ютер та вище зазначене програмне забезпечення, яке було на ньому встановлене, без відома і згоди ОСОБА_6 , відкрила на нього картковий рахунок № НОМЕР_1 .

Надалі, ОСОБА_5 без відома і згоди її колишнього чоловіка ОСОБА_6 , оформила по картковому рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я останнього, споживчий кредит на купівлю холодильника у фізичної особи-підприємець ОСОБА_7 , який здійснює свою діяльність по АДРЕСА_3 на загальну суму 10800 грн з подальшим перечисленням вказаних грошових коштів на рахунок № НОМЕР_2 , який емітований на ОСОБА_7 , тим самим розпорядилась зазначеними коштами на власний розсуд, чим спричинила матеріальну шкоду АТ «Перший український міжнародний банк» на загальну суму 10800 грн.

Також, продовжуючи свій об`єднаний злочинний умисел, старший кредитний фахівець сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк» ОСОБА_5 , яка в силу свої повноважень, мала доступ до автоматизованих банківських систем, діючи з корисливих мотивів, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, 29.04.2021 близько 12:47 год, ОСОБА_5 , знаходячись у приміщенні магазину «Мобілочка», що по АДРЕСА_2 , під час виконання своїх функціональних обов`язків та маючи повну інформацію та персональні дані про її колишнього чоловіка ОСОБА_6 , в порушення нормативно-правових документів АТ «Перший український міжнародний банк» та посадової інструкції начальника відділу супроводження та підтримки мережі АТ «Перший український міжнародний банк» затвердженої директором Департаменту споживчого кредитування АТ «Перший український міжнародний банк», із якою ОСОБА_5 була ознайомлена 01.04.2021, маючи право доступу до системи «BMW», використовуючи свій службовий комп`ютер та вище зазначене програмне забезпечення, яке було на ньому встановлене, без відома і згоди її колишнього чоловіка ОСОБА_6 відкрила на нього картковий рахунок № НОМЕР_3 , після чого встановила по даному рахунку, кредитний ліміт в сумі 3000 грн.

Надалі, ОСОБА_5 отримала можливість заволодіти шахрайським способом, чужим майном, а саме грошовими коштами банківської установи, які були розміщені на вказаному вище рахунку.

Задля завершення свого злочинного умислу, 29.04.2021 о 13:35:31 год ОСОБА_5 з кредитної карти, отриманої із договором № 801 від 29.04.2021 за допомогою сервісу «Cash to Card» здійснила перечислення грошових коштів у сумі 3000 грн на картковий рахунок НОМЕР_4 , який емітований на ім`я ОСОБА_5 , тим самим привласнивши їх, та в подальшому використала на власний розсуд.

Письмове повідомлення про підозру ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України (в редакції закону із змінами, внесеними згідно із Законами № 270-VI від 15.04.2008, № 2617-VIII від 22.11.2018), 29.11.2023 було вручено близькому родичу доньці ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительці АДРЕСА_1 .

19.12.2023 постановою слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 у зв`язку з тим, що підозрювана ОСОБА_5 12.10.2022 перетнула державний кордон України через пункт пропуску «Грушів» та на даний час на територію України не поверталась з метою уникнення кримінальної відповідальності і її місцезнаходження невідоме, останню оголошено у міжнародний розшук.

16.08.2024 постановою старшого слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 відновлено досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000329 від 14.04.2022.

Відповідно до ч. 1 ст. 183 КПК України тримання під вартою є винятковим запобіжним заходом, який застосовується виключно у разі, якщо прокурор доведе, що жоден із більш м`яких запобіжних заходів не зможе запобігти ризикам, передбаченим статтею 177 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 6 ст. 193 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання про обрання запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою та може обрати такий запобіжний захід за відсутності підозрюваного лише у разі доведення прокурором наявності підстав, передбачених статтею 177 цього Кодексу, а також наявності достатніх підстав вважати, що підозрюваний виїхав та/або перебуває на тимчасово окупованій території України, території держави, визнаної Верховною Радою України державою-агресором та/або оголошений у міжнародний розшук. У такому разі після затримання особи і не пізніш як через сорок вісім годин з часу її доставки до місця кримінального провадження слідчий суддя, суд за участю підозрюваного, обвинуваченого розглядає питання про застосування обраного запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою або його зміну на більш м`який запобіжний захід, про що постановляє ухвалу.

Також, судом при вирішенні питання про його обрання не досліджується можливість застосування менш суворого запобіжного заходу, оскільки тримання під вартою це єдиний запобіжний захід, передбачений в порядку ч. 6 ст. 193 КПК України. Питання про більш м`який запобіжний захід відносно підозрюваного стає предметом дослідження при застосуванні запобіжного заходу після його затримання і доставлення до слідчого судді.

Отже, при вирішенні питання про обрання щодо особи запобіжного заходу у виді тримання під вартою, слідчому судді належить дослідити такі обставини: чи повідомлено особі про підозру у встановленому законом порядку; чи наявна обґрунтована підозра; чи наявні ризики кримінального провадження; чи виїхав та/або перебуває на тимчасово окупованій території України, території держави, визнаної Верховною Радою України державою-агресором та/або оголошений у міжнародний розшук.

На думку слідчого судді, ОСОБА_5 обґрунтовано підозрюється у вчиненні у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 190 КК України, які у відповідності до ст. 12 КК України є нетяжкими злочинами, що підтверджується доказами, а саме: заява по вчинене кримінальне правопорушення віл 14.04.2022; протоколом допиту представника потерпілого ОСОБА_9 від 02.05.2022; протоколом допиту свідка ОСОБА_6 від 15.02.2023; анкетою клієнта виданою на ім`я ОСОБА_6 ; заявою № 501 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 29.04.2021; заявою № 801 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 29.04.2021; паспортом споживчого кредиту виданого на ім`я ОСОБА_6 від 29.04.2021; листом-гарантія про прийняте рішення про надання споживчого кредиту громадянину від 29.04.2021; протоколом допиту свідка ОСОБА_10 від 23.06.2022; витягом із наказу про звільнення від 20.10.2021; анкетою для працевлаштування ОСОБА_5 від 01.09.2020; витягом із наказу про прийняття від 01.10.2020; посадовою інструкцією старшого кредитного фахівця сектору продажів Тернопільської області відділу продажів Західного регіону департаменту АТ «Перший український міжнародний банк» від 01.04.2019; звітом по транзакціях з використанням/без використання БПК що були випущені до рахунку виданого на ОСОБА_6 ; протоколом допиту свідка ОСОБА_7 від 23.06.2023; листом АТ «Перший український міжнародний банк» № КНО-57.1/1 від 07.07.2023; протоколом допиту свідка ОСОБА_10 від 23.06.2023; протоколом допиту свідка ОСОБА_11 від 12.06.2023; протоколом допиту свідка ОСОБА_12 від 03.10.2023; листом АТ «Перший український міжнародний банк» № КНО-07.8.6/5753БТ від 04.12.2023; протоколом огляду від 06.12.2023; висновком експерта від 24.10.2023; протоколом допиту свідка ОСОБА_13 від 30.10.2023; протоколом допиту свідка ОСОБА_14 від 30.10.2023; протоколом допиту свідка ОСОБА_15 від 10.11.2023; протоколом допиту свідка ОСОБА_8 від 29.11.2023.

Враховуючи тяжкість злочинів, вчинення яких інкримінується ОСОБА_5 , доведення слідчим наявності обґрунтованої підозри, а також наявність ризиків, передбачених п. 1, 5 ч. 1 ст. 177 КПК України, слідчий суддя вважає доведеною та обґрунтованою необхідність обрання до підозрюваної запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою.

Відповідно до ч. 4 ст. 197 КПК України у разі постановлення слідчим суддею, судом ухвали про обрання запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою стосовно підозрюваного на підставі ч. 6 ст. 193 КПК України строк дії такої ухвали не зазначається.

Також слідчий суддя при постановленні ухвали враховує положення абз. 7 ч. 4 ст. 183 КПК України, де зазначено, що при обранні запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою стосовно підозрюваного, який оголошений у міжнародний розшук, розмір застави не визначається.

З огляду на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання про обрання запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою стосовно підозрюваної ОСОБА_5 підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 131-132, 177, 193, 196, 281, 372, 376 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 , погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_3 про обрання запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою щодо підозрюваної ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 - задовольнити.

Обрати щодо підозрюваної ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , запобіжний захід у вигляді тримання під вартою.

Ухвала слідчого судді щодо застосування запобіжного заходу підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Питання про застосування обраного запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою або його зміну на більш м`який запобіжний захід розглядається слідчим суддею після затримання особи і не пізніш як через сорок вісім годин з часу її доставки до місця кримінального провадження.

Контроль за виконанням ухвали покласти на старшого слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 .

Апеляційна скарга на ухвалу слідчого судді може бути подана до Тернопільського апеляційного суду протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської областіОСОБА_1