УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" березня 2024 р. Справа № 596/604/24

Провадження № 1-кс/596/75/2024

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майора поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000042 від 20 березня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, -

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000042 від 20 березня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, вбачається, що 20.03.2024 у відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області із заявою звернулася гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька с. Постолівка, Чортківського району про те, що 16.03.2024 року, в період часу з 16:55 год. по 17:10 год. невідома особа, зателефонувавши із абонентського номеру НОМЕР_1 , в ході розмови шляхом обману отримала інформацію і незаконно, з використанням електронно-обчислювальної техніки з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 161 611 гривень, які перерахувала на банківську картку за № НОМЕР_2 .

Із матеріалів кримінального провадження встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 перебували банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме зарплатна «Картка для виплат» із № НОМЕР_3 та кредитна « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із № НОМЕР_4 .

Допитана як потерпіла ОСОБА_4 показала, що 16.03.2024 року, близько 15:56 год. із абонентського номеру НОМЕР_1 на її мобільний телефон зателефонував невідомий чоловік, який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та повідомив, що необхідно замінити сім-картку. Надалі, на мобільний телефон прийшло смс-повідомлення із комбінацією цифр, який ввела з клавіатури та підтвердила операцію. Після цього, на сім-картці мобільного телефону зник мобільний зв`язок.

19.03.2024 року, в першій половині дня приїхала у смт. Гусятин, де придбала новий абонентський номер НОМЕР_5 та прийшла у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щоб прив`язати його до карткових рахунків. Тоді дізналася, що з її карткових рахунків 16.03.2024 року, в період з 16:58 по 17:08 год. переказано між картками і знято грошові кошти в загальній сумі близько 161 600 грн., вказані операції не здійснювала.

Із виписок по карткових рахунках стало відомо, що 16.03.2024 року невідома особа, вчинила шахрайство та незаконно заволоділа її грошовими коштами, із кредитної картки № НОМЕР_4 переказала грошові кошти в сумі 74 947,96 грн. В подальшому, оформила два кредити готівкою на суму 52 800 грн. і 18 500 грн., які було зараховано на її зарплатну картку, а із зарплатної картки № НОМЕР_3 невідомою особою переказано грошові кошти в загальній сумі 86 663,13 грн. на інший картковий рахунок із № НОМЕР_2 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Жодних операцій щодо списання цих грошових коштів не здійснювала.

Із рапорту ст. о/у УСР в Тернопільській області ОСОБА_5 слідує, що в ході проведених заходів встановлено, що до вчинення шахрайства відносно ОСОБА_4 причетна особа, яка для виводу коштів користується банківськими картками ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_2 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 . У зв`зку із наведеним необхідно отримати інформацію відносно осіб та власників вказаних карткових та розрахункових рахінків.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по карткових рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , № НОМЕР_4 , рахунок НОМЕР_10 , що належать ОСОБА_4 .

Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.

Слідчий СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майор поліції ОСОБА_3 , в судове засідання не з`явився, згідно прохальної частини клопотання, просив проводити розгляд справи у його відсутності, а клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити, оскільки зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене та те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до зазначених рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо власника, руху коштів по даних рахунках та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти, що зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований у АДРЕСА_1 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначених банківських рахунках, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе, тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що у АДРЕСА_1 , а саме:

-всю наявну інформацію про власників та рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , рахунок НОМЕР_10 , у період з 10.03.2024 року по 20.03.2024 року, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про цифровий токен карток, прив`язку фінансових номерів мобільних телефонів до рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із №№ №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , № НОМЕР_4 , рахунок НОМЕР_10 , з моменту реєстрації вказаних рахунків до моменту блокування банківських карток;

-інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунків до моменту блокування банківських карток здійснювався доступ через мережу Інтернет до рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , № НОМЕР_4 , рахунок НОМЕР_10 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_6 », чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за зверненням клієнта з відповідними додатками по суті справи;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , № НОМЕР_4 , рахунок НОМЕР_10 , у період з 10.03.2024 року по 20.03.2024 року , а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по рахунках із №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , № НОМЕР_4 , рахунок НОМЕР_10 в приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про карткові рахунки, на які з рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , № НОМЕР_4 , рахунок НОМЕР_10 , у період з 10.03.2024 року по 20.03.2024 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із №№ НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_9 , № НОМЕР_4 , рахунок НОМЕР_10 , у період з 10.03.2024 по 20.03.2024 року, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карток/рахунків у період з 10.03.2024 року по 20.03.2024 року;

- аудіо файли розмови абонентського номеру НОМЕР_11 , який належав ОСОБА_4 з оператором АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в період з 10.03.2024 року по 20.03.2024 року;

-наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

-реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даного рахунку, у разі проведення такої операції в електронному вигляді.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_2 , також у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати заступнику начальника начальнику СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 і ОСОБА_10 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , старшому оперуповноваженому УСР в Тернопільській області ДСР НП України ОСОБА_13 , а за дорученням слідчого іншим працівникам поліції.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_14