Справа № 548/2779/23
Провадження №1-кс/548/638/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11.12.2023 року м. Хорол

Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

В клопотанні вказувалося, що установлено, що 09.11.2023 невстановлена особа, зателефонувавши до ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 з номеру мобільного телефону НОМЕР_1 та представившись працівником служби безпеки " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", зловживаючи довірою ОСОБА_4 , шляхом обману дізнавшись пін-код від банківської картки НОМЕР_2 та код із СМС-повідомлення заволоділа грошовими коштами в сумі 26281 грн. 52 коп., належними ОСОБА_4 , чим спричинила матеріальних збитків останній на вказану суму.

Відомості про кримінальне правопорушення, передбачені ч. 5 ст. 214 КПК України, відповідно до вимог ч.ч. 1, 4 ст. 214 КПК України, внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 14.11.2023 за №0000413, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

У ході проведення досудового розслідування проведено допит потерпілої ОСОБА_4 , під час якого остання надала наступні показання «я проживаю у с. Круподеринці Лубенського району Полтавської області за вищевказаною адресою.

Так, можу пояснити, що в мене в користуванні є дві банківські картки для виплат та універсальна. Номер картки для виплат НОМЕР_3 , номер універсальної НОМЕР_2 .

09.11.2023 приблизно о 14:00 до мене на мобільний телефон зателефонувала особа жіночої статі із номеру НОМЕР_1 , яка представилась працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_3 , остання повідомила мені, що тричі були спроби знаття грошових коштів із моєї банківської картки НОМЕР_3 . Працівниця банку сказала, що мою картку потрібно заблокувати, що б шахраї не зняли гроші, тому зараз мені СМС повідомленням прийде три цифри, які потрібно буде продиктувати працівниці банку. За декілька хвилин прийшло СМС з цифрами «349», які я продиктувала працівниці банку. Для того, що б заблокувати « ІНФОРМАЦІЯ_4 », мені прийшло ще чотири цифри СМС повідомленням, «5361», які я теж продиктувала працівниці банку. Потім працівниця банку запитала в мене пін код до картки для виплат та його я теж повідомила. На цьому наша розмова закінчилась. Після цього я зателефонувала до служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на 3700, але не було вільних операторів, тому я спробувала зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », але не змогла зайти з технічних причин, оскільки мій номер не зареєстрований у банку. Потім я знову зателефонувала на 3700 та під час розмови із оператором мені повідомила, що мій номер телефону не приєднаний до системи. В подальшому я звернулась у відділення Приват банку в сел. Оржиця Лубенського район, де мені повідомили, що з моєї картки універсальної НОМЕР_2 було знято грошові кошти в сумі 26,256 грн. 12коп.

13.11.2023 я написала електронну заяву до ІНФОРМАЦІЯ_5 , за фактом вчинення шахрайський дій відносно мене.

До протоколу додаю роздруковану виписку із банку по моєму рахунку. Більше по данному факту додати нічого не можу.»

Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідним є отримати інформацію, яка знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та містять інформацію про рух коштів по картковому рахунку НОМЕР_2 за період часу з 00 год. 00 хв. 09.11.2023 по 00 год. 00 хв. 10.11.2023, із зазначенням наявної інформації щодо власника карткового рахунку, повної розшифровки транзакцій, відомостей про платників та отримувачів грошових коштів, а також банкомати, з яких здійснювалось зняття готівки, з витребуванням фото-відеозаписів особи, яка знімала готівку, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків даного клієнта, історія використання ІР-адрес, при підключенні до інтернет банкінгу.

Вказана інформація має важливе значення для встановлення особи, яка вчинила даний злочин та буде використана як доказ у кримінальному провадженні, однак іншим шляхом неможливо отримати зазначену вище інформацію.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що зазначеною вище інформацією володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », адреса: АДРЕСА_2 , яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідним є тимчасовий доступ до вищевказаних даних з можливістю їх вилучення.

Слідчий СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 в судове засідання не з"явився, клопотав про розгляд справи за його відсутності.

Слідчим доведена наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, що потрібна для досудового розслідування, тому слідчий суддя вирішує розглянути клопотання без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » .

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Згідно ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частиною 2 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і можуть бути доказами у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , та можливість їх вилучити.

Слідчий суддя з`ясувавши позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, належно оцінивши наявні докази приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 162-166 КПК України слідчий суддя,

УХВАЛИВ :

Задовольнити клопотання слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

Надати слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_5 , т.в.о. начальника слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 1 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області майору поліції ОСОБА_8 тимчасовий доступ до документів, із можливістю їх вилучення (здійснити їх виїмку), щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна банківській установі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », адреса: АДРЕСА_2 :

- інформацію про рух коштів по картковому рахунку НОМЕР_2 за період часу з 00 год. 00 хв. 09.11.2023 по 00 год. 00 хв. 10.11.2023 із зазначенням наявної інформації щодо власника карткового рахунку, повної розшифровки транзакцій, відомостей про платників та отримувачів грошових коштів, а також банкомати, з яких здійснювалось зняття готівки, з витребуванням фото-відеозаписів особи, яка знімала готівку, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків даного клієнта, історія використання ІР-адрес, при підключенні до інтернет банкінгу.

Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов`язковому виконанню.

У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Оригінал ухвали . Перший примірник.

Слідчий суддя : ОСОБА_1