Справа № 138/3404/23
Провадження №:1-кс/138/894/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05.12.2023 м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000491 від 25.09.2023 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернулась слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати їй дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві комерційний ІНФОРМАЦІЯ_1 », тобто можливість ознайомитися з ними за період часу із 01.08.2023 по 25.09.2023, по банківському рахунку НОМЕР_1 належному потерпілій ОСОБА_5 та за період часу із 01.03.2023 по 01.10.2023 та по теперішній час по банківській карті із номером НОМЕР_2 та банківському рахунку НОМЕР_3 належному ОСОБА_6 , а саме: юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та видачі картки для користування цим рахунком (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України); платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (3 зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку; карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку), з можливістю подальшого вилучення даної інформації у будь-якій Вінницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, однак її представник за судовим викликом не прибув та не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши матеріали клопотання вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

24.09.2023 До Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області о 19 год. 10 хв. надійшла заява від ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , моб. тел. НОМЕР_4 про те, що у період із 03.03.2023 по 24.09.2023 невідома особа представившись працівником Національного центру кібербезпеки Великої Британії та з метою збереження втрачених 6000 доларів США у 2021 році на криптобіржі, запевнила чоловіка ОСОБА_8 в необхідності перераховувати грошові кошти на безліч рахунків. В наслідок щомісячних переказів грошових коштів ОСОБА_7 та ОСОБА_8 на різні банківські рахунки шахрайським способом, шляхом обману невідома особа заволоділа грошовими коштами в сумі близько 700 000 грн (19500 дол. США).

За вказаними фактами слідчим відділенням Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000491 від 25.09.2023 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення ч. 3 ст. 190 КК України.

У ході проведення допиту, потерпіла - ОСОБА_7 повідомила, що дійсно має декілька рахунків у банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме IBAN НОМЕР_1 із універсальної картою з номером НОМЕР_5 .

Так, її чоловік ОСОБА_7 у 2021 році вирішив розпочати купувати акції різних фірм на криптобіржі «Бінанс». Протягом декількох місяців він разом із брокером купував різні акції, для цього позичив у знайомих грошові кошти у сумі 6000 доларів США. За увесь період співпраці ОСОБА_9 спілкувався із брокером на ім?я ОСОБА_10 від фірми « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та декілька раз навіть отримував прибуток із акцій. Однак через деякий час усі акції, які ОСОБА_7 купив знецінились, про що йому повідомив брокер та запропонував закрити рахунок, що останній і зробив переконавшись у відсутності коштів.

У подальшому, вже у березні 2023 року, із ОСОБА_7 зв?язався невідомий помер телефону НОМЕР_6 через додаток для дзвінків та повідомлень «Ватсап». Даний чоловік представився ОСОБА_11 та повідомив, що є працівником Національного центру кібербезпеки Великої Британії. У ході розмови ОСОБА_11 запевнив, що грошові кошти, які ОСОБА_9 втратив у 2021 році насправді були виведені та навмисно переведені із його банківського рахунку брокером ОСОБА_10 на офшорні рахунки. Однак працівники кібербезпеки Великої Британії помітили незрозумілі, можливо шахрайські дії на аккаунті ОСОБА_7 та встигли заблокувати грошові кошти та перерахувати на тимчасову платформу для зберігання коштів. ОСОБА_11 повідомив ОСОБА_7 , що останній може вивести грошові кошти у сумі 27000 доларів, після чого ОСОБА_7 розпочав співпрацю з ОСОБА_11 .

У подальшому ОСОБА_11 повідомив ОСОБА_7 , що грошові кошти знаходяться на спеціально призначеній платформі із назвою « ОСОБА_12 ». Для того, щоб вивести грошові кошти на рахунок ОСОБА_13 потрібно для початку верифікувати їх та для ідентифікації коштів необхідно перерахувати на дану платформу крипто валюту під назвою « ОСОБА_14 » двома платежами та пройти верифікацію на платформі « ОСОБА_15 ». ОСОБА_7 перебував за кордоном тому самостійно не міг купувати крипто валюту, та усі дії з купівлі крипто валюти виконував ОСОБА_6 , який був порекомендований ОСОБА_11 . Усе відбувалось наступним чином ОСОБА_16 створив крипто гаманець на платформі «Бінанс», далі із своєї банківської карти у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » власноруч переказував гротові кошти на рахунок ОСОБА_6 , який у свою чергу купував монети «Етеріум» та перекидав на крипто гаманець ОСОБА_7 . Після тримання крипто валюти ОСОБА_7 , останній самостійно перекидав «Етеріуми» на рахунок, який у повідомленні скидав ОСОБА_11 . За такою схемою вони працювали декілька місяців.

ОСОБА_17 здійснив перекази 04.04.2023 у сумі 38 940 гривень та 03.05.2023 у сумі 52000 гривень на рахупок ОСОБА_18 U8165577 за які купив крипто валюту та верифікував себе. У подальному ОСОБА_11 вказав, що ця платформа тимчасова та для того, щоб продовжити умови верифікації ти зберігання грошових коштів на рахунку необхідно періодично поповнювати рахунок у «Конбайсвалет» крипто валютою «Етеріум». Для цього ОСОБА_7 у подальшому перераховував на рахунок ОСОБА_6 грошові кошти, а саме: 05.07.2023 у сумі 11774,00 гривень, 06.07.2023 у сумі 41950,00 гривень, 13.07.2023 у сумі 62550,00 гривень, 20.07.2023 у сумі 7537,00 гривень та 31.07.2023 у сумі 84500,00 гривень.

За весь період співпраці ОСОБА_11 повідомляв, що кошти незабаром можна буде вивести. Так, ОСОБА_7 створив криптогаманець « ОСОБА_19 », вхід до якого можна здійснювати тільки із того пристрою на якому був здійснений перший вхід. ОСОБА_11 запросив персональні платіжні дані ОСОБА_7 та у подальшому попросив падати доступ до свого персонального комп`ютера та мобільного телефону, для перевірки правильності дій ОСОБА_13 з боку спеціаліста.

У серпні 2023 року ОСОБА_11 повідомив ОСОБА_7 , що не може вивести грошові кошти на його рахунок тому потрібно залучити сторонно особу, тому ОСОБА_7 вирішив залучити дружину ОСОБА_7 .

У подальшому для виведення грошових коптів ОСОБА_7 створила рахунок у крипто біржі «Бінанс», ID НОМЕР_7 на який повиті були перераховані грошові кошти у сумі 27000 доларів США. ОСОБА_7 працювала із ОСОБА_11 та схожим сценарієм, остання надала доступ для керуванням пристроєм через програму віддаленного доступу «Анідеск» до мобільного телефону та ноутбуку. ОСОБА_11 віддалено заходив через належний ОСОБА_7 ноутбук чи мобільний телефон у «Бінанс», по мобільному телефону вказував які дії останній потрібно виконувати (оскільки самостійно він не міг обирати та керувати курсором миші на екрані) серед наявних оголошень знаходив продавця криптовалюти, та вказував ОСОБА_7 , купувати чи ні. Після чого остання на вказаний на сайті номер рахунку чи номер карти продавця, перераховувала запропоновані суми, та отримувала криптовалюту. У подальшому ОСОБА_7 пересилала за реквізитами рахунку криптовалюту, які у повідомленнях скидав ОСОБА_9 .

У загальному із банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_8 належній ОСОБА_7 , нею за вказівкою невідомої особи « ОСОБА_20 » були здійснені пастуші перекази:

15.08.2023 - 70000 грн. - № НОМЕР_9 ( ОСОБА_21 )

15.08.2033 - 72000 грн. - № НОМЕР_10 ( ОСОБА_22 )

28.08.2023 - 30000 грн. -№223651 ( ОСОБА_6 )

05.08.2023 - 55000 грн. та 36000 грн. - №951458 ( ОСОБА_23 )

11.09.2023 - 38000 грн. - №459539 ( ОСОБА_24 )

19.09.2023 - 51000 грн. - No800697

21.09.2023 - 5000 грн. - No5610526

21.09.2023 - 25900 грн. - No725659

21.09.2023 - 10000 грн. - Ne888963.

У подальшому 21.09.2023 ОСОБА_11 запевняв, що всі дії для отримання грошових коштів здійснені. На наступний день 22.09.2023 ОСОБА_7 у додаток «Дія» надійшли повідомлення про отримання на її ім?я кредитів у різних фінансових установах по типу «Манівео», «Селфкредіт» та інші. У загальному на її ім?я було взято кредитів на суму 55800,00 гривень.

За таких обставин, у слідства є усі підстави вважати, що громадянин ОСОБА_6 власник банківської карти із номером НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_3 може бути причетнім до вчинення шахрайських дій, оскільки особа « ОСОБА_20 » вказував ОСОБА_9 та ОСОБА_7 здійснювати перекази на його рахунок для отримання крипто валюти. Підсумовуючи вищезазначене, виникла необхідність в отриманні інформації про рух коптів по банківській карті із номером НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_11 належному ОСОБА_6 за період із 01.03.2023 по теперішній час, з метою підтвердження, або спростування перерахування грошових коштів, які були здобуті шахрайським шляхом. А також інформацію по банківському рахунку належному потерпілій ОСОБА_5 НОМЕР_1 за період із 15.08.2023 по 25.09.2023 з метою підтвердження, або спростування показань наданих нею під час допиту, куди саме кошти було перераховано, а також встановлення даних рахунку та входів у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із сторонніх пристроїв.

.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Слідчий зазначає, що інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код СДРПОУ НОМЕР_12 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , офіційний сайт htps://privatbank.ua/, контакті телефони НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , офіційна електрона пошта: ІНФОРМАЦІЯ_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 становлять банківську таємницю і згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Також, проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коптів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з?ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що слідчим у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

На підставі викладеного і керуючись ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.159-166 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУ НП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тобто можливість ознайомитися з ними за період часу із 01.08.2023 по 25.09.2023, по банківському рахунку НОМЕР_1 належному потерпілій ОСОБА_5 та за період часу із 01.03.2023 по 01.10.2023 та по теперішній час по банківській карті із номером НОМЕР_2 та банківському рахунку НОМЕР_3 належному ОСОБА_6 , з можливістю подальшого вилучення даної інформації у будь-якій Вінницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:

1) юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та видачі картки для користування цим рахунком (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

2) платіжних доручень;

3) чеків та касових ордерів про зняття готівки;

4) роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (3 зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та призначенням платежів;

5) інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

6) СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку;

7) карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1