справа № 166/742/23
провадження № 1-кс/166/740/23
про тимчасовий доступ до речей і документів
25 грудня 2023 року смт Ратне
Слідчий слідчого відділення відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 20 грудня 2023 року звернувся до слідчого судді Ратнівського районного суду із клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( АДРЕСА_1 , факсимільний зв`язок НОМЕР_1 ), з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ( АДРЕСА_2 ), а саме до документів з інформацією по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період з 17 квітня 2023 року по 22 квітня 2023 року.
Із показань потерпілого ОСОБА_5 вбачається, що він має у користуванні банківські картки відкриті в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", видані на його ім`я, а саме: 1 картка універсальна (для виплат) НОМЕР_3 (на котрій знаходились грошові кошти в сумі 8 217 грн.) та картка для соціальних виплат НОМЕР_4 (на котрій знаходились грошові кошти в сумі 12 416 грн.). Дані банківські карти прив`язані до його мобільного номера телефону НОМЕР_5 . В жовтні 2022 року він на сайті "ОЛХ" через свій мобільний телефон розмістив оголошення про продаж медичного халату. При цьому у вказаному оголошення він вказав суму вартості халата 500 грн., а також зазначив свій контактний мобільний телефон НОМЕР_5 . Протягом кількох місяців на його оголошення ніхто не відкликався, проте 19 квітня 2023 року він помітив, що йому через месенджер "Телеграм" надійшло повідомлення від невідомої особи. Увійшовши до месенджера, він прочитав вказане повідомлення. Як виявилось особа, яка йому його відправила, була підписана як ОСОБА_6 . Зі свого мобільного телефона особа відправила скріншоти, де було детально розписано процедуру оформлення послуги "ОЛХ доставка". ОСОБА_5 погодився на такі умови. Після цього, через кілька хвилин він отримав від вказаної особи посилання "ІНФОРМАЦІЯ_3 ", за яким йому потрібно було перейти та після авторизації забрати грошові кошти. ОСОБА_5 перейшов за посиланням, на сторінці, яка відкрилась, був сайт "ОЛХ" та віконце з авторизацією, під якою знаходились поля, де потрібно було ввести персональні дані своєї картки, такі як номер картки, дату, до якої вона дійсна, та СVV-код. ОСОБА_5 увів усі потрібні дані, натиснув на кнопку "Підтвердити", після чого відбулась переадресація на іншу сторінку. На даній сторінці потрібно було ввести код з СМС-повідомлення, який мав надійти на номер його мобільного телефону. Він чекав вказане повідомлення близько 3-х хвилин, проте воно так і не надходило. Тоді він повернувся до листування з вищевказаною особою та повідомив їй, що йому не надходить СМС-повідомлення з кодом підтвердження, на що вона відповіла, що в такому разі необхідно звернутись до служби підтримки, що в подальшому він і зробив. Проте, написавши в службу підтримки, відповіді він не отримав, та вирішив перезайти на вказаний сайт. Оновивши сторінку, він побачив повідомлення в браузері про те, що цей сайт не є безпечним для користування та відразу з нього вийшов. Листування із вказаною особою відбувалось з 12:41 год до 14:58 год. У подальшому, близько 15:10 год йому надійшло сповіщення з додатку " ІНФОРМАЦІЯ_4 " про те, що з його банківської картки НОМЕР_4 здійснено переказ грошових коштів на суму 12 000 гривень та через хвилину ще одна транзакція на суму 8 000 гривень з картки НОМЕР_3 . Тоді він увійшов до додатку " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та помітив, що дійсно на його картках відсутні грошові кошти. Перекази відбулись на банківську картку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_2 , а також вказано отримувача, котрим являється ОСОБА_7 . Після цього, він відразу в додатку " ІНФОРМАЦІЯ_4 " звернувся в службу підтримки, повідомивши, про те, що з його карток знято грошові кошти без його відому.
У ході проведення досудового розслідування встановити особу, яка таємно заволоділа грошовими коштами потерпілого ОСОБА_5 не надалося можливим, а тому виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію про банківський рахунок відкритий в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 , на котрий перераховувались грошові кошти, та іншу інформацію, яка буде корисна для досудового розслідування, що відносяться до банківської таємниці.
Проведеним оглядом від 20.04.2023 за допомогою пошукової системи "Google" визначено банк за номером картки НОМЕР_2 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".
Враховуючи, що документи, і повні відомості по банківській картці № НОМЕР_2 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами можуть бути доказами в цьому кримінальному провадженні, слідчий просить надати тимчасовий доступ до вказаних документів.
Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, у поданій заяві просив розглянути клопотання без його участі.
Відповідно до ч.2 ст.163 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".
Слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.
Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).
Відповідно до ст.ст. 160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
У силу вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно з ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією про відкритий в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " картковий рахунок НОМЕР_2 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення причетних до шахрайства осіб та місцезнаходження грошових коштів потерпілої. Оскільки іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо, клопотання слідчого підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити повністю.
Надати слідчим слідчого відділення відділення поліції № 2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , або за їх дорученням оперуповноваженим СКП відділення поліції № 2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , або оперуповноваженим ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , або за їх дорученням іншим оперативним працівникам, тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні AT КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ": найменування юридичної особи: Акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", адреса: АДРЕСА_4 , факсимільний зв`язок НОМЕР_1 з можливістю вилучення інформації у відділенні AT КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_2 та зобов`язати останнє надати вищевказаним особам копію інформації про операції з картковим рахунком № НОМЕР_2 у період з 17 квітня 2023 року до 22 квітня 2023 року включно, а саме: інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по картці № НОМЕР_2 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів). Інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картці НОМЕР_2 та про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів, де саме, коли і яким чином були проведені банківські операції (інтернет банкінги, платіжні системи тощо) та інформацію про те, з якого фінансового номеру у період з 01 квітня 2023 року до 25 грудня 2023 року включно здійснювалась реєстрація і проводились операції переказу по картковому рахунку НОМЕР_2 .
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Установити строк дії ухвали до 25 лютого 2024 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1