Справа № 138/2123/23
Провадження №:1-кс/138/126/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 лютого 2024 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження за №0000035 від 12.01.2023,-

ВСТАНОВИВ:

29.01.2024 слідчий ОСОБА_3 звернувся до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

досудовим розслідуванням установлено, що 12.01.2023 до ЧЧ Покровського РУП ГУНП в Донецькій області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 09.01.2023 невстановлена особа, таємно, в умовах воєнного стану, перебуваючи в невстановленому місці, незаконно, умисно, з карткового рахунку НОМЕР_1 , ( НОМЕР_2 ) заволоділа грошовими коштами заявника, перерахувавши їх на карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка обслуговує банківський рахунок № НОМЕР_3 у сумі 120000,00 грн., чим останньому причинено матеріальну шкоду.

Відомості про вказане кримінальне правопорушення відповідно до вимог ч. 1 та ч. 4 ст. 214 КПК України внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12.01.2023 року за № 000035, за попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення ч. 4 ст. 185 КК України.

За даним фактом відповідно до постанови про визначення підслідності 09.05.2023 матеріали кримінального провадження №0000035 від 12.01.2023 за ч. 4 ст. 185 КК України, направлені до Могилів-Подільського РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області згідно вимог ч. 1 ст. 216 КПК України.

У допиті потерпілий ОСОБА_4 пояснив, що користується картою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » номер НОМЕР_1 ( НОМЕР_4 ) з червня місяця, так як остання карта була прострочена, та в нього її забрали в « ІНФОРМАЦІЯ_3 замінивши на нову картку із номером НОМЕР_5 , на яку ОСОБА_4 отримував зарплатню, та користувався у своїх цілях, дана карта на даний час заблокована.

Дані карти стороннім особам гр. ОСОБА_4 не надавав. 09.01.2023 гр. ОСОБА_4 захотів зайти в додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , щоб подивитися залишок коштів на рахунку, так як у нього там була велика сума грошових коштів у розмірі 122000,00 грн. В подальшому гр. ОСОБА_4 не міг зайти до « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після чого зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оператор пояснив йому, що його карта заблокована, у зв`язку з чим йому буде потрібно прибути в найближче відділення банку для з`ясування всіх обставин та її розблокування. На наступний день, а саме 10.01.2023 гр. ОСОБА_4 заступив на чергування та одразу змінившись після нього поїхав до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щоб дізнатись причину блокування його карти.

Прийшовши до відділення працівник банку пояснив гр. ОСОБА_4 , що з його карти було чотири зняття грошових коштів у сумі 30000,00 гривень, та куди саме знялись грошові кошти працівник банку не зміг пояснити та надати обґрунтовану відповідь на це запитання. Далі протягом дня поспілкувавшись із своїми знайомими ОСОБА_4 стало відомо, що так як його карта була застрахована, то банк може повернути йому 50% грошових коштів від усієї краденої суми, але для цього потрібно звернутись до поліції із заявою про вчинення кримінального правопорушення.

До Покровської окружної прокуратури 20 січня 2023 року було спрямовано постанову про здійснення тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів по картковому рахунку НОМЕР_1 , IBAN НОМЕР_4 , із повною розшифровкою (ідентифікуючих даних відправника, отримувача, місця зняття грошових коштів у відповідних банкоматах, місця використання банківської карти із зазначенням сум, часу, місця, ідентифікуючих даних банкоматів, з яких здійснювалося зняття грошових коштів, із зазначенням дебету/кредету тощо),- з 08.01.2023 по 10.01.2023 року.

Згідно постанови прокурора Покровської окружної прокуратури, про здійснення тимчасового доступу до речей та документів, які містять банківську таємницю (в порядку п. 20-7 Перехідних положень КПК України) від 06.03.2023, було встановлено, що грошові кошти, з банківської картки потерпілого, були незаконно перераховані на банківський рахунок банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 .

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування, а також встановлення інших обставин, що підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, виникла потреба в отриманні тимчасового доступу до документів, які складають банківську таємницю з можливістю ознайомлення та вилучення копій, які перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АДРЕСА_1 , а саме: рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_3 , на який 09.01.2023 перераховані грошові кошти з основної картки № НОМЕР_6 , поточна картка № НОМЕР_1 , термінал НОМЕР_7 , найменування еквайрінгу JSC « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ІПН/ЄДРПОУ відправника НОМЕР_8 , ПІБ відправника ОСОБА_4 .

Під час здійснення тимчасового доступу до документів, які складають банківську таємницю, а саме згідно виїмки в банківській установі було встановлено гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 , на карту якого було перераховано грошові кошти ОСОБА_4 .

Крім того, з виїмки банківської установи було встановлено номер телефону НОМЕР_9 , яким користується ОСОБА_5 . Достовірно встановлено, місце вчинення вказаного злочину, оскільки мобільний номер телефону НОМЕР_9 , яким користується гр. ОСОБА_5 , який вчинив злочин, на даний час фіксувався базовою станцією стільникового зв`язку, розташованою за адресою: АДРЕСА_3 , яка може покривати місце мешкання гр. ОСОБА_5 .

Будучи допитаний гр. ОСОБА_5 пояснив, що у 2018 році відкрив рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_8 », яким він користувався протягом останніх років, а саме поповнював рахунок свого мобільного телефону, також поповняв рахунок своїм рідним та друзям, мобільним телефоном НОМЕР_9 користується протягом п`яти років.

Приблизно пів року тому зайшовши до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та побачивши на своєму рахунку в додатку зарахування коштів у великих розмірах, та зняття їх з карти невідомими особами, гр. ОСОБА_5 злякався та одразу видалив додаток зрозумівши, що його запідозрять у шахрайських діях. До цього часу останній раз гр. ОСОБА_5 користувався рахунком « ІНФОРМАЦІЯ_8 » влітку 2022 року, однак рахунок з незрозумілих йому причин було заблоковано, та лише у січні-лютому 2023 року гр. ОСОБА_5 відновив до нього доступ та виявив незрозумілі операції по своєму рахунку.

Протягом цього часу, з дня виявлення незрозумілих операцій, щодо надходження грошових коштів на свій рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_9 », гр. ОСОБА_5 не користувався додатком банку та до нього не заходив. Також останній повідомив, що паролів від карти та додатку він нікому не надавав та будь-якого відношення до заволодіння чужими коштами у сумі 120000,00 гривень не має.

В ході допиту гр. ОСОБА_5 написав власноручно заяву про добровільну видачу мобільного телефону працівникам поліції для проведення огляду та призначення експертизи.

Під час проведення огляду мобільного телефону, а саме додатку « ІНФОРМАЦІЯ_10 », було сформовано виписку за період з 01.01.2023 по 31.01.2023 та встановлено, що більшість переказів із картки потерпілого було здійснено на рахунок IBAN НОМЕР_10 , який належить гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жителя АДРЕСА_2 .

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування, а також встановлення інших обставин, що підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, виникла потреба в отриманні тимчасового доступу до документів, які складають банківську таємницю з можливістю ознайомлення та вилучення копій, які перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АДРЕСА_1 , а саме: рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_11 , на який 09.01.2023 перераховані грошові кошти з основної картки № НОМЕР_6 , поточна картка № НОМЕР_1 , термінал НОМЕР_7 , найменування еквайрінгу JSC « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ІПН/ЄДРПОУ відправника НОМЕР_8 , ПІБ відправника ОСОБА_4 .

Під час здійснення тимчасового доступу до документів, які складають банківську таємницю, а саме згідно виїмки в банківській установі було встановлено грошові кошти було перераховано на рахунок НОМЕР_12 « ІНФОРМАЦІЯ_6 », власником якого являється гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 , на карту якого було перераховано грошові кошти ОСОБА_4 .

Інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_9 » роздрібний продукт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який виник у рамках співпраці з командою ОСОБА_6 « ІНФОРМАЦІЯ_9 » працює тільки на мобільних пристроях.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_11 контактний телефон НОМЕР_14 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_12 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, слідчий за погодженням з прокурором просить надати дозвіл наступним слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_11 на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_13 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_14 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_12 , з можливістю їх вилучення, щодо всіх наявних відкритих та закритих банківських рахунків та банківських карток по ІПН НОМЕР_15 гр. ОСОБА_5 у тому числі віртуальних, та відомості по даних рахунках у період з 01.01.2022 по 29.01.2024, а саме:

- документи, що стали підставою для відкриття рахунків та карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України;

- рух коштів по рахункам та карткам;

- інформацію щодо банків еквайєрів, які здійснювали проведення операцій оплати/переказу; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес);

- інформацію щодо встановлення, зміни паролів входу до системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, геолокаційних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі з зазначенням дати та часу, всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних;

- історію листувань з онлайн-підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів, а також повного пакету документів на особу володільця картки.

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити в повному обсязі. З метою збереження інформації та недопущення її знищення слідчий просить не викликати представника особи, у володінні якої перебуває дана інформація.

Прокурор ОСОБА_12 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Слідчим доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Надати дозвіл наступним слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_11 на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_13 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_14 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_12 , з можливістю їх вилучення, щодо всіх наявних відкритих та закритих банківських рахунків та банківських карток по ІПН НОМЕР_15 гр. ОСОБА_5 у тому числі віртуальних, та відомості по даних рахунках у період з 01.01.2022 по 29.01.2024, а саме:

- документи, що стали підставою для відкриття рахунків та карток (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України;

- рух коштів по рахункам та карткам;

- інформацію щодо банків еквайєрів, які здійснювали проведення операцій оплати/переказу; інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес);

- інформацію щодо встановлення, зміни паролів входу до системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, геолокаційних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі з зазначенням дати та часу, всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних;

- історію листувань з онлайн-підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів, а також повного пакету документів на особу володільця картки.

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Дана ухвала діє до 03.04.2024.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_13