Провадження №1-кс/712/4644/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

Про відмову у задоволенні клопотання

21 вересня 2023 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 ,

за участю

секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси справу за клопотанням слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженим прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0001053 від 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В:

19.09.2023 до Соснівського районного суду м. Черкаси надійшло клопотання слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0001053 від 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 ), виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді наступні документи:

-щодо власників рахунків, відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 ) рахунок: № НОМЕР_3 із зазначенням персональних даних осіб та контактної інформації, а також документів, що стали підставою для відкриття зазначених рахунків, окрім того номери інших банківських рахунків відкрити на вказаних осіб;

-інформацію про рух коштів за період 00:00 годин 24 березня 2023 року по 00:00 годин 10 вересня 2023 року по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), рахунок: № НОМЕР_3 , із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, де здійснювалось внесення та зняття коштів; копії заяв на внесення, видачу та переказ готівки, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 );

-фото та відео файли щодо зняття грошових коштів з рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) рахунок: № НОМЕР_3 , за період з 00:00 годин 24 березня 2023 року по 00:00 годин 10 вересня 2023 року;

-інформацію щодо пристрою за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) рахунок: № НОМЕР_3 , із зазначенням IP-адресів та номерів операторів мобільного зв`язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу в період з 00:00 годин 24 березня 2023 року по 00:00 годин 10 вересня 2023 року;

-інформацію щодо фінансових операцій, які здійснювались за допомогою інтернет- банкінгу по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) рахунок: № НОМЕР_3 , із зазначенням: дати внесення та зняття коштів; призначення платежів; суми платежів; даних про контрагентів; фактичні адреси банківських установ, за період 00:00 годин 24 березня 2023 року по 00:00 годин 10 вересня 2023 року;

-повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на яких зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку: № НОМЕР_3 за період часу з 00:00 годин 24 березня 2023 року по 00:00 годин 10 вересня 2023 року.

-завірені належним чином матеріали юридичної справи щодо відкриття рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) рахунок: № НОМЕР_3 .

В обґрунтування клопотання слідчим зазначено, що досудовим розслідуванням встановлено, що 23.03.2023 близько 09 годин невстановлена особа, використовуючи номер телефону НОМЕР_4 , представилась працівником банківської установи, ввела в оману гр. ОСОБА_5 , 1956 року народження, шахрайським шляхом отримала данні та доступ до банківського разхунку в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", здійснивши незаконні операції заволоділа грошовими коштами в сумі 6 969 грн. (ЄО- 11132 від 23.03.2023).

25.03.2023 близько 19 годин 41 хвилин невстановлена особа, використовуючи номер телефону НОМЕР_5 , представилась працівником банківської установи, ввела в оману гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , шахрайським шляхом отримала доступ до його банківського рахунку в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_6 , здійснивши незаконні операції, заволоділа грошовими коштами в сумі 1 100 доларів США. (ЄО-11738 від 27.03.2023).

19.04.2023 до Золотоніського РВП надійшло повідомлення від ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 , про те, що 11.04.2023 до неї на мобільний телефон зателефонували невідомі особи з абонентськими номерами телефонів: НОМЕР_7 , НОМЕР_5 , НОМЕР_8 та повідомили їй про те, що її кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблокований та якщо вона бажає його розблокувати, то їй необхідно надати номер картки та секретний код, який розміщений на зворотному боці, після чого вона повідомила всі необхідні дані та в подальшому 18.04.2023 о 09 годин 13 хвилин їй надійшло повідомлення про те, що з її картки ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_9 здійснено переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BAKING 0001 сумі 5 300 грн.

24.04.2023 близько 11 годин 30 хвилин, невстановлена особа, використовуючи номери телефонів НОМЕР_10 , НОМЕР_4 , представилась працівником банківської установи, ввела в оману гр. ОСОБА_8 , шахрайським шляхом отримала доступ до його банківського рахунку в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", здійснивши незаконні операції, заволоділа грошовими коштами в сумі 62 000 грн.

28.04.2023 року невстановлений чоловік представляючись представником « ІНФОРМАЦІЯ_5 » при цьому, анкетні дані не назвав, зателефонував із телефону НОМЕР_5 до ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , жителю АДРЕСА_2 на його номер телефону НОМЕР_11 , під час чого за допомогою електрообчислювальної техніки, шляхом незаконних операції, шахрайським способом, що полягало в зловживанні довірою, із банківських карток банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_12 та № НОМЕР_13 , що належать потерпілому ОСОБА_9 незаконно заволодів грошовими коштами в загальній сумі 11 200 грн., відповідно, чим завдав збитків останньому на вище вказану суму.

11.05.2023, близько 17.00 годин, невідомі особи, зателефонували до ОСОБА_10 жительки с. Беркозівка, Черкаського району, Черкаської області з номерів телефонів: НОМЕР_14 , НОМЕР_4 , НОМЕР_15 та представившись працівниками служби безпеки банку, повідомили ОСОБА_10 що її банківська картка заблокована і для її розблокування необхідно надати їм інформацію про її банківську картку, що ОСОБА_10 зробила і таким шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки перерахували із банківської картки банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " ОСОБА_10 № НОМЕР_16 грошові кошти в сумі 24000 грн. на інший рахунок, чим заподіяв ОСОБА_10 майнової шкоди на вказану суму.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 показав, що 25.03.2023 близько 19:41 годин отримав телефонний дзвінок від невстановленої особи з жіночим голосом з номеру телефона НОМЕР_5 яка представилась працівником банку, та повідомила потерпілого про те, що їй необхідно уточнити деякі питання по банківським рахункам. Після цього близько 20:00 годин надійшов ще один дзвінок з мобільного номеру телефона НОМЕР_17 де чоловік представився працівником банку, та ставив запитання про місце знаходження потерпілого та обслуговування банківського рахунку. Після розмови заявнику почали надходити смс- повідомлення про списання грошових коштів з картки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_18 рахунок НОМЕР_19 в розмірі 1 100 доларів США.

03.04.2023 отримано ухвалу про тимчасовий доступ до речей та документів, яка була виконана 01.05.2023. В ході огляду тимчасово вилученої інформації встановлено, що 25.03.2023 з банківського рахунку НОМЕР_19 , який належить потерпілому а саме ОСОБА_6 , здійснено перерахування грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_3 .

Таким чином, в діях невстановленої особи вбачаються ознаки тяжкого злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що до вчинення вказаного кримінального правопорушення причетні особи, які в своїй злочинній діяльності використовують рахунок відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) рахунок: № НОМЕР_3 .

Підставами вважати, що вказані документи перебувають у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) є наявність інформації, що особи, причетні до вчинення кримінального правопорушення, використовують рахунок вказаної банківської установи для отримання грошових коштів шляхом шахрайських дій.

Отримання тимчасового доступу до інформації про рух коштів за період 00:00 годин 24 березня 2023 року по 00:00 годин 10 вересня 2023 року, до рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) рахунок: № НОМЕР_3 , необхідно для встановлення обставин кримінального провадження та перевірки отриманої інформації, що можливо виконати лише шляхом проведення аналізу руху коштів, а іншим способом отримати вказані дані неможливо.

Посилаючись на ст. 159, п. 5 ч. 1 ст. 163, ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» просить клопотання задовольнити.

У судове засідання слідчий не з`явився, належним чином був повідомлений про час і місце його проведення. У клопотанні просив розглянути справу за його відсутності, клопотання підтримав.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи до суду не з`явилась, про час дату та місце розгляду справи повідомлялась належним чином.

Приймаючи до уваги зазначені обставини, не проводилася фіксація судового засідання за допомогою технічних засобів, що відповідає ч. 4 ст. 107 КПК України.

Вивчивши клопотання, дослідивши його матеріали, слідчий суддя за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінивши кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення, приходить до наступного висновку.

Під час судового розгляду, на обґрунтування даного клопотання слідчим надані копії наступних доказів.

З витягу кримінального провадження № 0001053 від 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України вбачається:

-23.03.2023 близько 09:00 годин невстановлена особа, використовуючи номер телефону НОМЕР_4 , представилась працівником банківської установи, ввела в оману ОСОБА_5 , 1956 року народження, шахрайським шляхом отримала данні та доступ до банківського рахунку в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", здійснивши незаконні операції заволоділа грошовими коштами в сумі 6969 грн. (ЄО- 11132 від 23.03.2023).

-25.03.2023 близько 19 годин 41 хвилин невстановлена особа, використовуючи номер телефону НОМЕР_5 , представилась працівником банківської установи, ввела в оману гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , шахрайським шляхом отримала доступ до його банківського рахунку в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_6 , здійснивши незаконні операції, заволоділа грошовими коштами в сумі 1 100 доларів США. (ЄО-11738 від 27.03.2023).

-19.04.2023 до Золотоніського РВП надійшло повідомлення від ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_4 , про те, що 11.04.2023 до неї на мобільний телефон зателефонували невідомі особи з абонентськими номерами телефонів: НОМЕР_7 , НОМЕР_5 , НОМЕР_8 та повідомили їй про те, що її кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблокований та якщо вона бажає його розблокувати, то їй необхідно надати номер картки та секретний код, який розміщений на зворотному боці, після чого вона повідомила всі необхідні дані та в подальшому 18.04.2023 о 09 годин 13 хвилин їй надійшло повідомлення про те, що з її картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_9 здійснено переказ коштів з рахунку через UKR KYIV MOBILE BAKING 0001 сумі 5 300 грн.

-24.04.2023 близько 11 годин 30 хвилин, невстановлена особа, використовуючи номери телефонів НОМЕР_10 , НОМЕР_4 , представилась працівником банківської установи, ввела в оману гр. ОСОБА_8 , шахрайським шляхом отримала доступ до його банківського рахунку в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", здійснивши незаконні операції, заволоділа грошовими коштами в сумі 62 000 грн.

-28.04.2023 року невстановлений чоловік представляючись представником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при цьому, анкетні дані не назвав, зателефонував із телефону НОМЕР_5 до ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , жителю АДРЕСА_2 на його номер телефону НОМЕР_11 , під час чого за допомогою електрообчислювальної техніки, шляхом незаконних операції, шахрайським способом, що полягало в зловживанні довірою, із банківських карток банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_12 та № НОМЕР_13 , що належать потерпілому ОСОБА_9 незаконно заволодів грошовими коштами в загальній сумі 11 200 грн., відповідно, чим завдав збитків останньому на вище вказану суму.

-11.05.2023, близько 17.00 годин, невідомі особи, зателефонували до ОСОБА_10 жительки с. Беркозівка, Черкаського району, Черкаської області з номерів телефонів: НОМЕР_14 , НОМЕР_4 , НОМЕР_15 та представившись працівниками служби безпеки банку, повідомили ОСОБА_10 що її банківська картка заблокована і для її розблокування необхідно надати їм інформацію про її банківську картку, що ОСОБА_10 зробила і таким шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки перерахували із банківської картки банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " ОСОБА_10 № НОМЕР_16 грошові кошти в сумі 24000 грн. на інший рахунок, чим заподіяв ОСОБА_10 майнової шкоди на вказану суму.

Допитана в якості потерпілого ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ,твід 28.03.2023 показав, що 25.03.2023 близько 19:41 годин отримав телефонний дзвінок від невстановленої особи з жіночим голосом з номеру телефона НОМЕР_5 яка представилась працівником банку, та повідомила потерпілого про те, що їй необхідно уточнити деякі питання по банківським рахункам. Після цього близько 20:00 годин надійшов ще один дзвінок з мобільного номеру телефона НОМЕР_17 де чоловік представився працівником банку, та ставив запитання про місце знаходження потерпілого та обслуговування банківського рахунку. Після розмови заявнику почали надходити смс- повідомлення про списання грошових коштів з картки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_18 рахунок НОМЕР_19 в розмірі 1 100 доларів США.

Згідно з п. 4, 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, серед іншого, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; а також персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Разом із цим, у відповідності до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банкову діяльність» банківську таємницю зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи, як клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна таємниця;

7)інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає блокуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації… та інше

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Разом з тим, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження не доведена необхідність проведення даного заходу з наступних підстав.

Так, слідчий у клопотанні зазначає, що «03.04.2023 отримано ухвалу про тимчасовий доступ до речей та документів, яка була виконана 01.05.2023. В ході огляду тимчасово вилученої інформації встановлено, що 25.03.2023 з банківського рахунку НОМЕР_19 , який належить потерпілому, а саме: ОСОБА_6 , здійснено перерахування грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_3 .

Під час досудового розслідування встановлено, що до вчинення вказаного кримінального правопорушення причетні особи, які в своїй злочинній діяльності використовують рахунок відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) рахунок: № НОМЕР_3 ».

Разом з тим, надані до клопотання документи не є належними доказами до даного кримінального провадження, в розумінні ст. 85 КПК України.

Так, дане клопотання подано в рамках розслідування кримінального провадження, внесеного до ЄРДР № 0001053 від 24.03.2023, тоді як протокол огляду предмету від 11.05.2023 із зазначенням номеру картки, до якої слідчий просить надати тимчасовий доступ проводився в рамках кримінального провадження, внесеного в ЄРДР № 0001083 від 28.03.202.

На підставі викладеного, слідчий суддя приходить до висновку, що в задоволенні клопотання необхідно відмовити.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 162 164 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

У задоволенні клопотання слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0001053 від 24.03.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Соснівського

районного суду м. Черкаси ОСОБА_1