Справа № 703/501/24

УХВАЛА

12 лютого 2024 року м. Сміла
встановила:
Старший слідчий СВ відділу поліції № 2 Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді Смілянського міськрайонного суду Черкаської області із клопотанням, погодженим з прокурором, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до відомостей, що становлять банківську таємницю, з можливістю подальшого її вилучення у службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) чи службових осіб Черкаського регіонального підрозділу центрального макрорегіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про:
- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із обов`язковим чітким зазначенням номерів платіжних документів, конкретного часу і дати платежу, суми коштів (із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини), призначення платежів, надходження коштів на рахунок та перерахування з нього; документів, на підставі яких проведені фінансові операції по рахунку, повних даних платника і отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку), з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти); з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків), а також дати і місця зняття грошових коштів із вказаних рахунків із зазначенням адрес банкоматів чи відділень банківських установ у період часу з 01.02.2024 по теперішній час, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформацію про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 01.02.2024 по теперішній час, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях.
Своє клопотання мотивує тим, що 01.02.2024, невідома особа, шляхом обману та зловживаючи довірою розмістивши в соціальній мережі Інтернет оголошення про надання грошової допомоги особам, які не покинули межі України в період введення військового стану, за допомогою електронно-обчислювальної техніки, близько 11 год. 20 хв., отримала від ОСОБА_5 , доступ до конфіденційної інформації по її банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та збільшивши кредитний ліміт на картці, здійснила транзакцію грошових коштів в сумі 6000 грн., спричинивши ОСОБА_5 матеріальну шкоду.
Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила про те, що 01.01.2024, перебувала в мобільному додатку мережі Інтернет та знайшла оголошення про надання допомоги особам, які не виїжджали за межі України, під час введення воєнного стану. Перейшовши за вказаним, під оголошенням, посиланням та виконуючи прописані вказівки, вона відкрила свій мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 , де ввела пін-код для перерахування і зарахування матеріальної допомоги на її банківський рахунок. Через кілька хвилин в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » їй прийшло повідомлення про збільшення кредитного ліміту по її договору банківського обслуговування до 19 000 грн. і подальшого зняття грошових коштів в сумі 6000 грн.
У діях невстановленої особи, причетної до збільшення кредитного ліміту по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_5 та проведення подальшої транзакції грошових коштів, вбачаються ознаки тяжкого кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном або придбанні права на майно, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за яке передбачено покарання у виді позбавлення волі від трьох до восьми років .
Приймаючи до уваги вищевказане та враховуючи те, що з метою повного, всебічного, об`єктивного дослідження усіх обставин кримінального провадження, виникла необхідність у доступі до інформації щодо банківського рахунку ОСОБА_5 , щоб підтвердити або спростувати наявність переказів грошових коштів та використати отримані відомості, що містяться у даних документах, як докази у кримінальному провадженні, внаслідок чого необхідно отримати вищевказані відомості від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »», які становлять банківську таємницю.
Слідчий СВ ВП № 2 ГУНП в Черкаській області в судове засідання не з`явилась, в клопотанні просив розглянути справу без її участі та з метою забезпечення виконання ухвали, просила розглядати клопотання без повідомлення представників вказаного товариства.
Відповідно до вимог ч.2 ст.163 КПК України клопотання розглянуто без виклику особи у володіння якої знаходяться документи.
Згідно з ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до наступного висновку.
Як встановлено з витягу з ЄРДР кримінальне провадження відкрите за фабулою, зазначеною слідчим у клопотанні.
З матеріалів клопотання вбачається, що 01.01.2024, ОСОБА_5 перебувала в мобільному додатку мережі Інтернет та знайшла оголошення про надання допомоги особам, які не виїжджали за межі України, під час введення воєнного стану. Перейшовши за вказаним, під оголошенням, посиланням та виконуючи прописані вказівки, вона відкрила свій мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 , де ввела пін-код для перерахування і зарахування матеріальної допомоги на її банківський рахунок. Через кілька хвилин в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » їй прийшло повідомлення про збільшення кредитного ліміту по її договору банківського обслуговування і подальшого зняття грошових коштів в сумі 6000 грн.
Слідчий суддя - суддя, до повноважень якого належить здійснення у порядку, передбаченому цим Кодексом, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.
Стаття 93 КПК України надає можливість стороні обвинувачення збирати різні докази, в тому числі й документи, які спеціально створені з метою збереження інформації, яка може бути використана як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження (ст.99 КПК України).
Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою дієвості цього провадження.
За змістом ст. 159-160 КПК України вбачається, що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді і полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними та у разі необхідності вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Згідно з ч. 5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження.
Згідно зі ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать, зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Необхідність надання дозволу на тимчасовий доступ документів підтверджено зібраними матеріалами кримінального провадження доданих до клопотання.
Отримати вказану слідчим у клопотанні інформацію у інший спосіб, окрім як через розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів, які містяться у банківській установі, в межах чинного законодавства неможливо.
З метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, враховуючи необхідність використання відомостей, які містяться у документах, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, як доказів у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що в інший спосіб їх отримати неможливо, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого підлягає до часткового задоволення, а саме на отримання вказаної інформації за період з 01.02.2024 по 02.02.2024 включно, тобто по день внесення відомостей про кримінальне правопорушення до ЄРДР.
Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України, -
ухвалила:
Клопотання задовольнити.
- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із обов`язковим чітким зазначенням номерів платіжних документів, конкретного часу і дати платежу, суми коштів (із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини), призначення платежів, надходження коштів на рахунок та перерахування з нього; документів, на підставі яких проведені фінансові операції по рахунку, повних даних платника і отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку), з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти); з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків), а також дати і місця зняття грошових коштів із вказаних рахунків із зазначенням адрес банкоматів чи відділень банківських установ у період часу з 01.02.2024 по 02.02.2024 включно, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформацію про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 01.02.2024 по 02.02.2024 включно, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях.
Виконання ухвали покласти на ст. слідчого СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області майора поліції ОСОБА_3 , слідчих СВ ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 ; ОСОБА_7 ; ОСОБА_8 .
Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1