Справа № 579/902/22
В И Р О К

і м е н е м У к р а ї н и

11 серпня 2023 року Кролевецький районний суд Сумської області

в складі головуючого судді ОСОБА_1

з участю секретаря ОСОБА_2

з участю прокурора ОСОБА_3

обвинуваченої ОСОБА_4

захисника ОСОБА_5

представників потерпілого ОСОБА_6 , ОСОБА_7

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кролевець справу по обвинуваченої ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Кролевець Сумської області, громадянки України, освіта вища, заміжньої, безробітньої, зареєстрованої за місцем проживання та проживаючої АДРЕСА_1 , не судимої ,

- за ч.1 ст. 366, ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 191 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_4 , з 26.09.2017 року та на момент скоєння кримінальних правопорушень перебувала на посаді завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/034 розташованого Сумська область, м. Кролевець.

Відповідно до завдань та посадових обов`язків завідувача сектора роздрібного бізнесу ТВБВ за напрямком роботи з клієнтами, відповідно до посадових інструкцій додатково передбачено виконання банківських і інших операцій відповідно до вимог чинного законодавства, нормативно правових актів НБУ та внутрішній нормативних документів НБУ, дотримання технологій здійснення операцій банку, внесення відповідної інформації в автоматизовану банківську систему , взаємодія з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснення видачі платіжних карток і ПІН-конвертів, здійснення формування та передання на зберігання справ та окремих документів по справах за картковим рахунком клієнта відповідно внутрішнім нормативним документам банку.

Таким чином, обіймаючи посаду завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/034 ОСОБА_4 виконувала організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, у зв`язку з чим відповідно до положень ч. 3 ст. 18 КК України є службовою особою.

У порушенні п.1,2 п. 65 Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банку та кореспондентських рахунків банків-резидентів і нерезидентів затвердженою постановою правління НБУ від 12.11.2003 №492 в частині недотримання порядку відкриття поточного рахунку фізичній особі , яка має в цьому банку рахунок, була верифікована та ідентифікована банком і сформована справа з юридичним оформленням рахунку, без пред`явлення паспорту або іншого документу, що посвідчує особу та без заяви про відкриття поточного рахунку ОСОБА_4 вирішила шляхом зловживання службовим становищем та підробки документів заволодіти коштами, які перебували на депозитному рахунку померлої ОСОБА_8 на суму 48600 грн.

30 березня 2021 року ОСОБА_4 перебуваючи на посаді завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/034 будучи службовою особою , внесла завідомо неправдиві відомості до заяви про приєднання №75820819/060918 від 30 березня 2021 року, а саме власноручно підписавши дану заяву від імені клієнта ОСОБА_8 , яка є померлою, надала підробленим документам всіх необхідних реквізитів і статусу офіційних, тобто таких, що містять зафіксовану інформацію, яка підтверджує факти, що спричиняють наслідки правового характеру.

В подальшому дана заява була сканована та завантажена до електронного архіву автоматизованої банківської системи АТ «Ощадбанк», що стало підставою для відкриття депозитного рахунку на ім`я померлої ОСОБА_8

30 березня 2021 перебуваючи на посаді завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/034 ОСОБА_4 умисно вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступу до неї, використовуючи службове становище та маючи право доступу до автоматизованої банківської системи відкрила рахунок № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_8 яка померла17.11.2019. Зазначений рахунок був відкритий за допомогою сканованої та завантаженою до електронного архіву автоматизованої банківської системи, самостійно підписаною ОСОБА_4 заявою на приєднання від 30.03.2021р. Вказана операція підтверджена авторизаційними даними та розпискою яка формується в системі.

Після відкриття рахунку на ім`я померлої ОСОБА_8 , маючи доступ до рахунку ОСОБА_4 та маючи право доступу до автоматизованої банківської системи ініціювала в автоматизованій банківській системі проведення операції з видачі готівкових коштів з поточного рахунку в сумі 77667 грн. В подальшому 30 березня 2021 року о 12:47:07 остання здійснила реєстрацію облікового запису в системі онлайн-банкінгу «Ощад 24/7». Отримавши доступ до всіх рахунків клієнта ОСОБА_4 відкрила онлайн депозит переказавши кошти в сумі 77667 грн.

Після закінчення терміну дії договору 06 липня 2021 року кошти в сумі 78634 грн. 45 коп. були зараховані на картковий рахунок клієнта. В подальшому ОСОБА_4 було знову відкрито новий онлайн депозит переказавши за допомогою веб-банкінгу коштів в сумі 60000 грн. 08 липня 2021 року в період часу з 13:38 до 13:46 грошові кошти двома операціями 10000 грн та 8500 грн були отримані ОСОБА_4 з банкомату АТМА1801932 який розміщено в приміщенні ТВБВ №10018/034. Вказані операції підтверджують випискою по банківському рахунку та фото матеріалами зі зняття грошових коштів.

Після закінчення терміну дії договору 07 жовтня 2021 року кошти в сумі 60719 грн. 31 коп. були зараховані на картковий рахунок клієнта. В подальшому ОСОБА_4 було знову відкрито новий онлайн депозит переказавши за допомогою веб банкінгу кошти в сумі 30500 грн. 08 жовтня 2021 року, 20 жовтня 2021 року, та 22 жовтня 2021 року грошові кошти трьома операціями 15000 грн, 8000 грн. та 7100 грн. відповідно були отримані ОСОБА_4 з банкомату АТМА1801932 який розміщено в приміщенні ТВБВ №10018/034. Вказані операції підтверджують випискою по банківському рахунку та фото матеріалами зі зняття грошових коштів.

Реалізовуючи свій злочинний намір 30 березня 2021 року перебуваючи на посаді завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10018/034 ОСОБА_4 будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи з прямим умислом , використовуючи службове становище та право доступу до автоматизованої банківської системи відкрила рахунок № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_8 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 . Зазначений рахунок був відкритий за допомогою сканованої та завантаженою до електронного архіву автоматизованої банківської системи, самостійно підписаною ОСОБА_4 заявою на приєднання від 30 березня 2021року. Вказана операція проведена завідувачем сектору роздрібного бізнесу ТВБВ№10018/034 ОСОБА_4 , що підтверджено авторизаційними даними та розпискою, яка формується в системі.

Після відкриття рахунку на ім`я померлої ОСОБА_8 , маючи доступ до рахунку останньої, ОСОБА_4 ініціювала в автоматизованій банківській системі проведення операції з видачі готівкових коштів з поточного рахунку в сумі 77667 грн. В подальшому 30 березня 2021 року 12:47:07 остання здійснила реєстрацію облікового запису в системі онлайн-банкінгу «Ощад 24/7». Отримавши доступ до всіх рахунків клієнта ОСОБА_4 відкрила онлайн депозит переказавши кошти в сумі 77667 грн. Після закінчення терміну дії договору 06 липня 2021 кошти в сумі 78634 грн. 45 коп. були зараховані на картковий рахунок клієнта. В подальшому було знову відкрито новий онлайн депозит, переказавши за допомогою веб банкінгу кошти в сумі 60000 грн. 08 липня 2021 в період часу з 13 години 38 хвилин до 13 години 46 хвилин грошові кошти двома операціями 10000 грн та 8500 грн були отримані ОСОБА_4 з банкомату АТМА1801932 №10018/034 , який розміщено в приміщенні ТВБВ.

Після закінчення терміну дії договору 07 липня 2021 року кошти в сумі 60719 грн. 31 коп. були зараховані на картковий рахунок клієнта. В подальшому ОСОБА_4 було знову відкрито новий онлайн депозит переказавши за допомогою веб-банкінгу кошти в сумі 30500 грн.. 08 жовтня 2021 року о 11 годині 54 хвилин , 20 жовтня 2021 року о 7 годині 46 хвилин та 22 жовтня 2021 р. о 10 годині 28 хвилин грошові кошти трьома операціями 15000 грн, 8000 грн. та 7100 грн. відповідно були отримані ОСОБА_4 з банкомату АТМА1801932, який розміщено в приміщенні ТВБВ №10018/034.

Відповідно до висновку службового розслідування та висновку судової економічної експертизи № СЕ-19/119-221546-ЕК, ОСОБА_4 , використовуючи службове становище в корисних цілях в період з 08.07.2021 по 22.10.2021 отримала з рахунку померлої ОСОБА_8 , готівкові кошти в загальній сумі 48600 грн., які перебували на депозитному рахунку АТ «Ощадбанк».

Таким чином ОСОБА_4 , будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи з прямим умислом заволоділа чужим майном грошовими коштами, які перебували на депозитному рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» в сумі 48600 грн., та розпорядилася ними на власний розсуд, чим завдала філії - Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» матеріальну шкоду на загальну суму 48600 грн.

ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.1 ст. 366, ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 191 КК України.

Обвинувачена ОСОБА_4 в ході судового розгляду вину не визнала повністю, дала показання про те ,що до неї звернувся клієнт за довіреністю ОСОБА_8 на відкриття рахунків та отримання суми вкладів . Вона вирішила йому допомогти ,запропонувала кошти з поточного рахунку перекласти на депозит. Однак виявила, що в довіреності не співпадають паспортні дані. Він погодився .Вона відкрила депозитний рахунок, перевела кошти з поточного рахунку в сумі 77 000 грн. ОСОБА_8 на депозитний рахунок , кошти можливо було забирати через кожні 3 місяці, всього депозит на 9 місяців. Він до неї зателефонував через 3 місяці .У неї була складна сімейна ситуація. Він за домовленістю з нею дозволив використати для її потреби кошти і вона їх зняла 6 чи 7 липня 2021року в сумі 10000 грн. 8000 грн. Решту коштів переоформила на депозитний рахунок ОСОБА_8 . У жовтні 2021 року аналогічно за домовленістю з клієнтом зняла 15000 грн. , 8000 грн.,7100 грн. Знову оформила депозит строком три місяці. У листопаді 2021року було виявлено зазначений факт. Було проведено службове розслідування та її звільнено з посади . Гроші вона повернула на поточний рахунок. Коштами, які вона знімала, розпоряджалася на власний розсуд. Всі операції з рахунками та коштами проводила як службова особа . Знімала кошти будучи обізнаною в банківській системі. Вона вказувала, що підписала заяву 30 березня 2021 року в ході службового розслідування. Під час першого допиту вона підтвердила, що підписала заяву від 30.03.2021року. Заяву сканувала та завантажувала до електронного архіву. Також вона відкривала депозитний рахунок на ОСОБА_8 . Перераховувала кошти з карткового рахунку на депозитний.

Представник потерпілого ОСОБА_6 в ході судового розгляду дала показання про те ,що було проведено службове розслідування ,встановлено що ОСОБА_4 використовуючи службове становище відкрила картковий рахунок на померлу .В своїх поясненнях під час службового розслідування зазначене підтверджувала та вину визнавала повністю. Банк є володільцем коштів та зберігає їх . ОСОБА_4 не оскаржувала висновок службового розслідування . Фотозображення на диску для лазерних систем зчитування є частиною висновку службового розслідування.

Свідок ОСОБА_9 в ході судового розгляду дала показання про те , що працює керуючим відділенням ТВБВ №10018/034, в листопаді 2021 року отримала запит від ревізійної комісії на підставі яких документів були здійснені операції клієнта, який помер. Вона викликала ОСОБА_4 ,з`ясували, що документи, які б давали підстави здійснювати операції від імені клієнта відсутні. ОСОБА_4 повідомила, що повинно бути доручення ,або свідоцтво про право на спадщину .Довіреність повинна зберігатися в електронному архіві. В даному випадку довіреності не було . ОСОБА_4 повідомила, що зверталася жінка з документами ,нічого не вказувала про складне сімейне становище. У кожного з них є кредитна картка, якою можливо користуватися без обмежень .Їй відомо з результатів службового розслідування, що ОСОБА_4 поставила підпис в заяві клієнта ОСОБА_8 . До службового розслідування вона вказувала, що заяву підписував клієнт. ОСОБА_4 без присутності особи або уповноваженої особи не мала права знімати гроші з рахунку через банкомат.

Свідок ОСОБА_10 в ході судового розгляду дав показання про те , що працює начальником відділу ревізії в філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк», при проведенні ревізії було виявлено, що клієнт ОСОБА_8 померла в 2019 році ,однак по рахунку клієнта було здійснено банківські операції. Клієнтом після смерті було відкрито рахунок ,кошти були зараховані на картковий рахунок, потім на депозит ,потім зняті .Зазначене було вчинено ОСОБА_4 . Заяву від 30 березня 2021 року ОСОБА_4 писала сама, про що особисто підтвердила. Він відбирав пояснення від ОСОБА_4 , вона в цілому в усьому зізналася та розповіла як заволоділа коштами.

Свідок ОСОБА_11 в ході судового розгляду дала показання про те , що є завідувачем сектору касових операцій ТВБВ №10018/034 пам`ятає , що до неї підходила ОСОБА_4 з документом видатковим касовим ордером 5 квітня 2021 року,клієнт була жінка ,вона завізувала цей документ в програмі .Гроші через касу не видавались .Клієнтом була особа похилого віку.

Даними наказу від 25 вересня 2017 року № 1098-к згідно якого ОСОБА_4 прийнята на посаду завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» з 26 вересня 2017 року з випробувальним терміном 3 місяці , з посадовим окладом згідно штатного розпису (т. 2 а.с.17), посадової інструкції завідувача сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ІІ типу з яким ОСОБА_4 ознайомлена під підпис ,за змістом якої п.1.3 завідувач сектору має доступ до інформації що становить банківську та комерційну таємницю ,або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України , п 1.5. здійснює загальне керівництвом сектору та забезпечує якісне обслуговування клієнтів роздрібного бізнесу , п. 2.2 розподіляє обов`язки між своїми підлеглими , встановлює рівень їх відповідальності за станом роботи та здійснює загальне керівництво сектором , п. 2.21 здійснює заходи належної перевірки клієнта ,зокрема ідентифікацію та верифікацію клієнта ,встановлює кінцевого бенефіціарного власника клієнта , виявляє факт належності клієнта або особи яка діє від його імені ,до політично значущих осіб ,членів їх сімей та осіб пов`язаних з політично значущими особами , встановлює мету та характер майбутніх ділових відносин або проведенні фінансової операції ,проводить на остійній основі моніторинг ділових відносин та фінансових операцій клієнта щодо відповідності таких фінансових операцій наявній інформації про клієнта , забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта , виявляє критерії ризику клієнта та здійснює відповідні застережні заходи .Виявляє фінансові операції , що підлягають фінансовому моніторингу, мають ознаки підозрілих операцій чи підозрілої діяльності клієнта , та надання повідомлення про такі операції відповідальному працівнику з фінансового моніторингу, вживає інші заходи ,передбачені законодавством України та внутрішніми нормативними документами банку з питань фінансового моніторингу, п.2.49 приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку ,консультує клієнта щодо заповнення документів при відкритті рахунка , п 2.54 взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів для фізичних осіб ,п. 2.63 здійснює відкриття та закриття та ведення рахунків фізичних осіб у національній та іноземних валютах , вносить відповідну інформацію про клієнта в АБС у тому числі наявності на відсутності ознак пов`язаних з банком осіб .Здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень , контролює сплату клієнтом комісійної винагороди згідно тарифів банку , п.2.64 засвідчує довіреності ,заповідальні розпорядження на випадок смерті вкладника за рахунками фізичних осіб - клієнтів ТВБВ , вносить відповідну інформацію в АБС , п.2.65 здійснює формування та передавання на зберігання справи /окремих документів справи по депозитному /поточному рахунку клієнта ,або реєстрів документів , відповідно до внутрішніх нормативних документів банку ,п.2.66 забезпечує здійснення розрахунково-касових операцій (безготівковим шляхом)за рахунками клієнтів , виконання довгострокових доручень власників поточних рахунків , в тому числі операції за якими можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів , п.2.70 забезпечує внесення змін до умов договорів ,укладає додаткові договори в межах власних повноважень , п. 2.84 неухильно дотримується вимог Кодексу поведінки АТ «Ощадбанк» політики виявлення ,запобігання та управління конфліктами інтересів в АТ «Ощадбанк» , політики управління комплаєнс-ризиком в АТ «Ощадбанк» ,антикорупційної програми АТ «Ощадбанк» . За змістом розділу 4 посадової інструкції несе відповідальність за невиконання або неналежне виконання завдань та обов`язків встановлених посадовою інструкцією, недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів банку , шахрайські дії , приховування фактів порушення і зловживання , використання службового становища в корисливих цілях (т.2.а.с.56-61), протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 7 лютого 2022 року згідно якого вилучено в АТ Філії Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» висновок службового розслідування на 49 аркушах та фотоматеріали зняття коштів (т.1.а.с.57-59), протоколу огляду предметів від 7 лютого 2022 року згідно якого оглянуто висновок службового розслідування, проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади ОСОБА_12 щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ №10018/034 від 16.11.2021 №20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 , яка вважається померлою з ІНФОРМАЦІЯ_2 на 49- ти прошитих, пронумерованих, та скріплених печаткою АТ «Ощадбанк» аркушах, який містить в собі опис матеріалів службового розслідування , висновок службового розслідування, проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади ОСОБА_12 щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ №10018/034 від 16.11.2021 №20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 , яка вважається померлою з ІНФОРМАЦІЯ_2 , копію службової записки керівника ревізійної бригади від 16.11.2021 р. №20-17/86, копію Наказу про проведення службового розслідування від 17.11.2021 №995 , копію розписки про тримання платіжної картки № НОМЕР_2 , копію заяви на видачу готівки від 05.04.2021 р. №25180919 , копію чеку на поповнення карткового рахунку готівкою від 05.04.2021 р. №3621 , пояснювальну записку ОСОБА_4 від 18.11.2021 р. , пояснювальну записку ОСОБА_13 ВІД 18.11.2021 р., пояснювальну записку ОСОБА_14 від 18.11.2021 р. , довідку відділу кадрового адміністрування щодо ОСОБА_4 , копію договору про поповну матеріальну відповідальність, укладеного з ОСОБА_4 , копію посадової інструкції завідувача сектору роздрібного бізнесу , копію прибутково - видаткового касового ордеру від 19.11.2021 р № , копію заяви про звільнення ОСОБА_4 від 22.11.2021 р. , копію прибутково - видаткового касового ордеру від 01.12.2021 р. № , висновок відділу електронної комерції та платіжних засобів від 01.12.2021 р. , висновок відділу банківської безпеки від 01.12.2021 р. ,оптичний диск сірого кольору з надписом маркером чорного кольору №579/114/22 на якому мається фотоматеріал зняття коштів(т.1. а.с 60), висновку службового розслідування проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 яка вважається померлою зІНФОРМАЦІЯ_2 за змістом якого завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 , використовуючи службове становище 30.03.2021 р. на ім`я клієнта ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_3 ), яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 (підтверджено за інформацією, отриманою з пенсійного фонду), відкрила картковий рахунок № НОМЕР_1 відповідно до заяви на приєднання від 30.03.2021 р. № 75820819/060918, сканована копія якої розміщена в Електронному архіві відповідно підписавши заяву в т.ч. за клієнта та отримує в касі ТВБВ № 10018/034 платіжну картку № НОМЕР_4 . Відповідно до розписки про отримання платіжної картки, картка видана завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_11 . На розписці про отримання платіжної картки відсутня дата отримання, за даними CardManagement картка видана в день відкриття рахунку 30.03.2023 р.

Після відкриття на ім`я клієнта карткового рахунку ОСОБА_4 ініціює в АБС проведення операції з видачі готівкових коштів з поточного рахунку № НОМЕР_5 в сумі 77 667,00 грн., відкритого на ім`я ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_3 ) на підставі Заяви на видачу готівки від 05.04.2021 р. № 25180919. Завідувач сектору касових операцій ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_11 , проводить оплату зазначеного документу, засвідчивши відповідну заяву своїм підписом. Фактично кошти з каси не видаються, а зараховуються ОСОБА_11 на картковий рахунок № НОМЕР_1 через РOS-термінал з використанням картки № НОМЕР_4 відповідно до чека від 05.04.2021 р. № 3621. Підпис за клієнта на чеці та паспортні дані клієнта проставляються ОСОБА_4 .

За допомогою платіжної картки № НОМЕР_4 , ОСОБА_4 реєструє обліковий запис в системі Ощад 24/7 30.03.2021 12:47:07. Всі входи та дії підтверджувались СМС-паролями, які надсилались на фінансовий номер клієнта НОМЕР_6 , який встановлений в CRM 30.03.2021 12:40:16. Отримавши відповідно доступ до всіх рахунків клієнта відкриває на ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_3 ) депозит онлайн відповідно до депозитного договору від 5.04.2021 року № 9 переказавши кошти через Веб-банкінг на депозитний рахунок № НОМЕР_7 в сумі 77667 грн. строком дії договору до 06.07.2021 р.

Після закінчення терміну дії депозитного договору 06.07.2021 р. кошти в сумі 78 634,45 грн. (в т.ч. 967,45 грн. відсотки) були зараховані на картковий рахунок № НОМЕР_1 . В подальшому ОСОБА_4 відкриває на ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_3 ) новий депозит онлайн відповідно до депозитного договору від 06.07.2021 р. № 9, переказавши кошти через Веб-банкінг на депозитний рахунок № НОМЕР_8 в сумі 60000 грн. строком дії договору до 06.10.2021 р. Кошти в сумі 10 000,00 грн. та 8 500,00 грн. були отримані 08.07.2021 р, о 13:38 та о 13:46 відповідно ОСОБА_4 з АТМ А1801922, який розміщений в приміщенні ТВБВ № -10018/034., в т.ч. з рахунку була списана комісійна винагорода в загальній сумі 43,00 грн. Отримані фото щодо проведення операцій з АТМ 08.07.2021 р. о 13:38 та о 13:46 підтверджують факт отримання коштів завідувачем сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 . Того ж дня о 15 год. 05 хв. ОСОБА_16 поповнює власний картковий рахунок № НОМЕР_9 через ІПТ НОМЕР_10 для погашення кредитної заборгованості.

Після закінчення терміну дії депозитного договору 07.10.2021 р. кошти в сумі 60 719 грн. 31 коп. (в т.ч. 719,31 грн. відсотки) були зараховані на картковий рахунок № НОМЕР_1 . В подальшому ОСОБА_4 відкриває на ОСОБА_8 (ПІН НОМЕР_3 ) новий депозит онлайн відповідно до депозитного договору від 07.10.2021 р. № 9, переказавши кошти через Веб- банкінг на депозитний рахунок № НОМЕР_11 в сумі 30 500,00 грн. строком дії договору до 10.01.2022 р. Кошти в сумі 15 000,00 грн., 8 000,00 грн. та 7 100,00 грн. були отримані 08.10.2021 р. об 11:54, 20.10.2021 р. о 7:46 та 22.10.2021 р. о 10:28 відповідно ОСОБА_4 з АТМ А180І922, який розміщений в приміщенні ТВБВ № 10018/034., в т.ч. з рахунку була списана комісійна винагорода в загальній сумі 101 грн. Отримані фото щодо проведення операцій з АТМ 08.10.2021 р. об 11:54 20.10.2021 р. о 7:46 та 22.10.2021 р. о 10:28 підтверджують факт отримання коштів завідувачем сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 08.10.2021 р. о 08 год. 06 хв. ОСОБА_16 поповнює власний картковий рахунок № НОМЕР_9 через ІПТ К1800070 для погашення кредитної заборгованості.

Завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_17 використовуючи службове становище в корисних цілях за період з 08.07.2021 р. по 22.10.2021 р. отримала з рахунку клієнта, яка померла готівкові кошти в загальній сумі 48 600 грн. Крім того внаслідок її дій з рахунку була списана комісійна винагорода в сумі 186 грн.

Під час проведення службового розслідування ОСОБА_17 19.11.2021 р. внесла в касу ТВБВ № 10018/034 готівкові кошти в сумі 48 600,00 грн., які зараховані на рахунок № НОМЕР_12 з призначенням платежу «повернення безпідставно отриманих коштів з карткового рахунку НОМЕР_13 від завідуючого сектору РБ ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 та 01.12.2021 р. готівкові кошти в сумі 186 грн. із зазначеним вище призначенням платежу. Загальна сума внесених коштів становить 48 786 грн.

Завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_13 було грубо порушено вимоги внутрішньо банківських нормативних документів, в частині видачі платіжної картки без присутності клієнта та проведення операцій з видачі готівкових коштів з рахунку № НОМЕР_15 в сумі 77 667 грн., відкритого на ім`я ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_3 ) на підставі Заяви на видачу готівки від 05.04,2021 р. № 25180919 та поповнення карткового рахунку № НОМЕР_1 через POS термінал з використанням картки № НОМЕР_4 відповідно до чека від 05.04.2021 р. № 3621 без присутності клієнта. Зазначені порушення створили можливість для зловживання службовим становищем для отримання особистої вигоди завідувачу сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 .

Відповідно до пояснення ОСОБА_4 отримала картку особисто у завідувача сектору касових операцій ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_11 , де остання повірила ОСОБА_4 на слово, що клієнт ОСОБА_8 похилого віку і сидить біля робочого місця ОСОБА_4 . В своїх поясненнях свою провину визнає в повному обсязі, свої такі протиправні дії пояснює тим, що в червні поточного року у неї склалося складне матеріальне становище у зв`язку з хворобою її матері. Вказані кошти витрачала на лікування матері та на погашення своєї кредитної картки. Платіжну картку № НОМЕР_4 ОСОБА_4 не повернула в зв`язку з її втратою 17.11.2021 року.

Порушення встановлені в ході проведення службового розслідування:

пп.1, 2 п. 65 Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 (в редакції постанови правління Національного банку України від 30.09.2020р. № 129), в частині не дотримання порядку відкриття поточного рахунку фізичній особі, яка вже має в цьому банку рахунок, була ідентифікована та верифікована банком і сформована справа з юридичного оформлення рахунку, а саме без пред`явлення уповноваженому працівникові банку паспорт або іншого документу, що посвідчує особу та без заповнення заяви про відкриття поточного рахунку (відповідальна за порушення ОСОБА_4 ).

Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ "Ощадбанк", затвердженого постановою правління АТ "Ощадбанк" від «13» листопада 2015 р. № 990 (в редакції постанови правління від 03.09.2020 р. № 585), а саме:

п. 3.2.1. в частині відкриття рахунку та оформлення платіжної картки без документів, що дають змогу Банку ідентифікувати власника Рахунку, належним чином заповненої Заяви про приєднання, підписаної Банком та Клієнтом (відповідальна за порушення ОСОБА_4 ):

п. 3.3.1. в частині не дотримання відповідальним працівником фронт- офісу послідовності дій при відкритті Рахунків Клієнтам - фізичним особам (без встановлення Кредиту) (відповідальна за порушення ОСОБА_4 ).

завідувач сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 , зловживаючи службовим становищем вчинила умисні дії, пов`язані із привласненням готівкових коштів померлого клієнта (т.1 а.с.62-66), файлів диску для лазерних систем зчитування від 8 липня 2021 року 13395991, 13400241, від 8 жовтня 2021 року 11534131,11534142, 11534241, від 20 жовтня 2021 року 07461201,07445431, від 22 жовтня 2021 року 10262231,10272072,10270501 якими підтверджується факт зняття коштів ОСОБА_4 (т.2 а.с. 95), протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 21 липня 2022 року згідно якого в приміщенні Сумського обласного управління АТ «Ощадбанк» вилучено первинні документи що підтверджують здійснення банківських операцій ,розписка про отримання платіжної картки від 30.03.2021 року, чек поповнення від 5.04.2021 року , заява на видачу коштів від 5.04.2021 року , пояснення ОСОБА_4 від 18.11.2021 року , заява про приєднання № 75820819/060918на ім`я ОСОБА_8 , особова справа ОСОБА_4 (а.с.155-156), протоколу огляду предметів від 21 .07.2022 року згідно якого оглянуто первинні документи що підтверджують здійснення банківських операцій ,розписка про отримання платіжної картки від 30.03.2021 року, чек поповнення від 5.04.2021 року , заява на видачу готівки , пояснення ОСОБА_4 , заява про приєднання № 75820819/060918на ім`я ОСОБА_8 , особова справа ОСОБА_4 (т.1 а.с. 157) , заяви про приєднання № 75820819/060918 від 30.03.2021 року згідно якої ОСОБА_8 проживаюча АДРЕСА_2 звернулася до АТ «Ощадбанк» м. Кролевець вул. Франка ,24 на відкриття вкладного рахунку за допомогою системи ДБО (т.1 а.с.159-160), розписки про отримання платіжної картки згідно якої ОСОБА_8 отримала платіжку картку на її ім`я по рахунку НОМЕР_13 (т.1.а.с.163), чеку поповнення на ім`я ОСОБА_18 на суму 77667 грн.(т.1. а.с.164), заяви на видачу готівки №25180919 від 25 квітня 2021 року згідно якої отримувач ОСОБА_8 сума 77667 грн.(т.1.а.с.165), поясненнями ОСОБА_4 в ході службового розслідування за змістом яких при опрацюванні бази з залишками на рахунках було виявлено клієнта ОСОБА_8 з залишком на рахунку по якому довгий час не було руху .Вона відкрила картку та забрала картку з каси ,касир ОСОБА_11 повірила їй та видала картку переклала на неї кошти. Нею було оформлено депозит онлайн на ім`я клієнтки. Кошти лежали на депозиті .В кінці червня в неї склалося складне матеріальне становище в зв`язку з хворобою матері. Вона зняла частину грошей з депозиту на картку .Решту переклала на депозит. Планувала повернути в найближчий час ,але знову по закінченню терміну вкладу зняла частину коштів , решту переклала на депозит .Кошти витратила на погашення кредитної карти та на лікування матері. Кошти знімала з банкомату 8.07.2021 року в сумі 10000 грн., 8.07.2021 року в сумі 8500 грн., 8.10.2021 року в сумі 15000 грн., 20.10.2021 року в сумі 8000 грн., 22.10.2021 року в сумі 7100 грн. Загальна сума становить 48600 грн. (т. 1 а.с.161), протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 26 квітня 2022 року згідно якого в приміщенні Сумської філії АТ «Ощадбанк» вилучено виписки по рахунках , положення про ТВБВ № 10018/034 , заяву про приєднання до договору на відкриття рахунку НОМЕР_1, заяву про відкриття депозиту через Ощад24/7 НОМЕР_17, заяву про відкриття депозиту через Ощад24/7 НОМЕР_7 , заяву про відкриття депозиту через Ощад24/7 НОМЕР_11 ,виписку по картковому рахунку ОСОБА_19 , (т.1.а.с.113-115,117-138), протоколом огляду документів від 26 квітня 2022 року згідно якого зазначені вище документи оглянуто( т.1 а.с. 116) за змістом зазначених документів (т.1.а.с.113-115,117-138) підтверджуються дії ОСОБА_4 викладені у висновку службового розслідування, проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ №10018/034 від 16.11.2021 №20-17/86, висновку експерта від 12травня 2022 року № СЕ-19/119-22/1546-ЕК згідно якого висновок службового розслідування ,проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади ОСОБА_12 щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 яка вважається померлою з ІНФОРМАЦІЯ_2 в частині зняття коштів 8.07.2021 року з банківського рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_1 в АТ «Ощадбанк» на суму 18500 грн. та списання (зняття) комісії у сумі 43 грн. з цього її рахунку при такому знятті коштів документально підтверджується . Висновок службового розслідування ,проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади ОСОБА_12 щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 , яка вважається померлою з ІНФОРМАЦІЯ_2 в частині зняття коштів з банківського рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_1 в АТ «Ощадбанк» на суму 30100 грн. та списання (зняття) комісії у сумі 101 грн.з цього її рахунку при такому знятті коштів в період з 7 жовтня 2021 року по 22 жовтня 2021 року документально підтверджується . (т.1.а.с.146-152), актового запису про смерть № 19211 від 18.11.2019 року згідно якого ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_3 проживаюча Сумська область Кролевецький район с.Білогриве померла ІНФОРМАЦІЯ_2 (т. 1 а.с.154), висновку експерта від 21 лютого 2023 року № СЕ-19/119-22/14690-ПЧ згідно якого підписи від імені ОСОБА_8 у заяві про приєднання № 75820819/060918 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2021 року усього 4 підписи ,що розташовані у рядках «Підпис Клієнта___». Підпис Клієнта__/ ОСОБА_8 /» виконані ОСОБА_4 відповідно до зразків ,наданих на експертизу (т.3 а.с.2-18) підтверджується, що кримінальні правопорушення вчинено за обставин наведених у вироку.

З огляду на положення статей 85 - 87 КПК України , збирання й закріплення доказів відбулося без порушення гарантованих Конституцією України прав людини і громадянина, встановленого кримінальним процесуальним законодавством порядку, із належного процесуального джерела, належним суб`єктом, у належному процесуальному порядку з належним оформленням джерела фактичних даних.

Судом детально проаналізовані та перевірені показання обвинуваченої ОСОБА_4 дані в ході судового розгляду.

Суд вважає вказані показання, як такі, що дані обвинуваченою ОСОБА_4 як обраний спосіб захисту з метою ухилитися від кримінальної відповідальності за вчинене.

Суд вважає за необхідне покласти в основу вироку показання представника потерпілого ОСОБА_6 , свідків ОСОБА_9 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , висновок службового розслідування проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 яка вважається померлою зІНФОРМАЦІЯ_2 (т.1. а.с. 62-66), файли диску для лазерних систем зчитування від 8 липня 2021 року 13395991, 13400241, від 8 жовтня 2021 року 11534131,11534142, 11534241, від 20 жовтня 2021 року 07461201,07445431, від 22 жовтня 2021 року 10262231,10272072,10270501 якими підтверджується факт зняття коштів ОСОБА_4 (т.2 а.с. 95), розписку про отримання платіжної картки від 30.03.2021 року, чек поповнення від 5.04.2021 року , заяву на видачу коштів від 5.04.2021 року , пояснення ОСОБА_4 з матеріалів службового розслідування від 18.11.2021 року , заяву про приєднання № 75820819/060918 на ім?я ОСОБА_8 (т. 1 а.с.159-165), протокол тимчасового доступу до речей і документів від 26 квітня 2022 року згідно якого в приміщенні Сумської філії АТ «Ощадбанк» вилучено виписки по рахунках , положення про ТВБВ № 10018/034 , заяву про приєднання до договору на відкриття рахунку НОМЕР_1, заяву про відкриття депозиту через Ощад24/7 НОМЕР_17, заяву про відкриття депозиту через Ощад24/7 НОМЕР_7 , заяву про відкриття депозиту через Ощад24/ 7 НОМЕР_11 ,виписку по картковому рахунку ОСОБА_19 , (т.1.а.с.113-115,117-138) якими підтверджуються дії ОСОБА_4 викладені у висновку службового розслідування, проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ №10018/034 від 16.11.2021 №20-17/86, висновок експерта від 12 травня 2022 року № СЕ-19/119-22/1546-ЕК згідно якого висновок службового розслідування ,проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади ОСОБА_12 щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 яка вважається померлою з ІНФОРМАЦІЯ_2 в частині зняття коштів 8.07.2021 року з банківського рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_1 в АТ «Ощадбанк» на суму 18500 грн. та списання (зняття) комісії у сумі 43 грн. з цього її рахунку при такому знятті коштів документально підтверджується . Висновок службового розслідування ,проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади ОСОБА_12 щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 яка вважається померлою з ІНФОРМАЦІЯ_2 в частині зняття коштів з банківського рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_1 в АТ «Ощадбанк» на суму 30100 грн. та списання (зняття) комісії у сумі 101 грн. з цього її рахунку при такому знятті коштів в період з 7 жовтня 2021 року по 22 жовтня 2021 року документально підтверджується . (т.1.а.с.146-152), актовий запису про смерть № 19211 від 18.11.2019 року згідно якого ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_3 проживаюча Сумська область Кролевецький район с.Білогриве померла ІНФОРМАЦІЯ_2 (т. 1 а.с.154), висновок експерта від 21 лютого 2023 року № СЕ-19/119-22/14690-ПЧ згідно якого підписи від імені ОСОБА_8 у заяві про приєднання № № 75820819/060918 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 30.03.2021 року усього 4 підписи ,що розташовані у рядках «Підпис Клієнта___». Підпис Клієнта__/ ОСОБА_8 /» виконані ОСОБА_4 відповідно до зразків ,наданих на експертизу (т.3 а.с.2-18), в основу вироку суд вважає за необхідне покласти і показання ОСОБА_4 в частині того , що остання фактично підтвердила сканування та завантаження до електронного архіву заяви ОСОБА_8 , відкриття депозитного рахунку ОСОБА_8 , переведення коштів з поточного рахунку в сумі 77 000 грн. на депозитний рахунок , знімала кошти в липні 2021року в сумі 10000 грн.8000 грн. В жовтні 2021 року знімала кошти з банкомату 15000 грн. , 8000 грн.,7100 грн. Коштами які вона знімала розпоряджалася на власний розсуд. Всі операції з рахунками та коштами проводила як службова особа . Знімала кошти будучи обізнаною в банківській системі. Гроші які привласнила повернула. Зазначеними доказами в сукупності підтверджується причетність ОСОБА_4 до внесення завідомо неправдивих відомостей до офіційних документів, несанкціонованій зміні інформації, яка оброблюється в автоматизованих банківських системах, особою яка має право доступу до них та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

Експерт ОСОБА_20 допитаний в ході судового розгляду підтримав висновок від 12травня 2022 року № СЕ-19/119-22/1546-ЕК.

Експерт ОСОБА_21 допитана в ході судового розгляду підтримала висновок від 21 лютого 2023 року № СЕ-19/119-22/14690-ПЧ.

Зразки для проведення зазначеної експертизи від 21 лютого 2023 року № СЕ-19/119-22/14690-ПЧ отримані судом відповідно до ч.1 ст.245 КПК України (т.2 а.с.165,197) ,за змістом якої у випадку, якщо проведення експертизи доручено судом, відібрання зразків для її проведення здійснюється судом або за його дорученням залученим спеціалістом.

З посиланням на викладене заперечення сторони захисту стосовно незаконності отримання зразків для проведення експертизи є необґрунтованим та не заслуговує на увагу суду.

Таким чином показання обвинуваченої, за змістом яких вона не визнає свою вину суд розцінює як обраний спосіб захисту.

Вище проаналізованими доказами, в сукупності спростовуються показання ОСОБА_4 , за змістом яких до неї звернувся клієнт за довіреністю ОСОБА_8 на відкриття рахунків та отримання суми вкладів . Вона вирішила йому допомогти ,виявила, що в довіреності не співпадають паспортні дані. Він за домовленістю з нею дозволив використати для її потреби кошти і вона їх зняла за його згодою.

ОСОБА_4 в судовому засіданні не змогла назвати зазначену особу , її контактні дані та зовнішність .

Зазначені доводи сторони захисту повністю спростовуються вище проаналізованими доказами, які в сукупності підтверджуються, узгоджуються та взаємодоповнюються між собою та доводять вину ОСОБА_4 у внесенні завідомо неправдивих відомостей до офіційних документів, несанкціонованій зміні інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, особою яка має право доступу до них та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем за обставин викладених у вироку.

Показання представника потерпілого та свідків, дані в ході судового розгляду, в сукупності підтверджуються, узгоджуються та взаємодоповнюються між собою та з вище проаналізованими доказами, які досліджені судом та доводять вину ОСОБА_4 .

У суду немає підстав ставити під сумнів достовірність і правдивість фактів, повідомлених представником потерпілого та свідками.

Даних про їх заінтересованість в результаті розгляду справи відсутні, показання представника потерпілого та свідків об`єктивно підтверджуються і не суперечать іншим зібраним у справі доказам.

Відповідно до висновку службового розслідування та висновку судової економічної експертизи № СЕ-19/119-221546-ЕК, ОСОБА_4 використовуючи службове становище в корисних цілях в період з 08.07.2021 по 22.10.2021 отримала з рахунку померлої ОСОБА_8 , готівкові кошти в загальній сумі 48786 грн.(з урахуванням комісії), які перебували на депозитному рахунку АТ «Ощадбанк».

Суд вважає, що ОСОБА_4 будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи з єдиним прямим умислом та з корисливих мотивів заволоділа чужим майном грошовими коштами, які перебували на депозитному рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» в сумі 48600 грн.

Кошти в сумі 10 000 грн. та 8 500 грн. були отримані 08.07.2021 р, о 13:38 та о 13:46 відповідно ОСОБА_4 з АТМ А1801922, який розміщений в приміщенні ТВБВ № -10018/034. в т.ч. з рахунку була списана комісійна винагорода в загальній сумі 43 грн.

Кошти в сумі 15 000грн., 8 000 грн. та 7 100 грн. були отримані 08.10.2021 р. об 11:54, 20.10.2021 р. о 7:46 та 22.10.2021 р. о 10:28 відповідно ОСОБА_4 з АТМ А180І922, який розміщений в приміщенні ТВБВ № 10018/034., в т.ч. з рахунку була списана комісійна винагорода в загальній сумі 101 грн.

Комісія за СМС інформування становить 42 грн. Таким чином сума комісії становить 186 грн.

Обвинувачена підтвердила , що знімала 10 000 грн. та 8 500 грн. 08.07.2021 р., 15 000грн., 8 000 грн. 08.10.2021 р та 7 100 грн. 22.10.2021 р.

Таким чином з обвинувачення ОСОБА_4 за ч. 2 ст. 191 КК України необхідно виключити заволодіння чужим майном - комісією на суму 186 грн.

Захисник ОСОБА_5 звернувся до суду з клопотанням про недопустимість використання в кримінальному провадженні доказів положення про ТВБВ № 10018/034 АТ «Ощадбанк», заяви про приєднання до договору на відкриття рахунку № НОМЕР_1 у АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 та депозитів; виписки з рахунків банку, у тому числі - рахунку № НОМЕР_1 , висновку експерта від 12.05.2022 року , з тих підстав , що ухвалою слідчого судді Кролевецького районного суду від 22.02.2022 року, строк дії якої визначено у два місяці з дня її постановлення, задоволено клопотання старшого слідчого СВ ВП № 1 ( м. Кролевець) Конотопського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_22 та надано тимчасовий доступ до документів , відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 26.04.2022 року, тобто, після закінчення строку дії ухвали слідчого судді, слідчий ОСОБА_23 з порушенням зазначених суттєвих умов ухвали, отримав доступ до наданих АТ «Ощадбанк» вищевказаних копій документів які у подальшому були направлені експерту.

Ухвалою слідчого судді Кролевецького районного суду від 22.02.2022 року взагалі не надавався тимчасовий доступ до документів з можливістю отримання їх копій та запису в електронному вигляді на матеріальний носій інформації, вилучених слідчим ОСОБА_22 26.04.2022 року, а саме: заяви про приєднання до договору на відкриття рахунку № НОМЕР_1 у АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 та заяв про відкриття депозитів, тобто, слідчим ОСОБА_22 була здійснена процесуальна дія щодо вилучення вказаних копій документів без попереднього дозволу суду у зв`язку з чим вказані докази (документи) просить визнати недопустимими доказами.

Ухвалою слідчого судді Кролевецького районного суду від 01.02.2022 року, задоволено клопотання старшого слідчого СВ ВГІ № 1 ( м. Кролевець) Конотопського РВП ГУНГІ в Сумській області ОСОБА_22 та надано тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Суми, вул. Горького,32, з можливістю отримання їх копій та запису в електронному вигляді на матеріальний носій інформації, а саме: висновку службового розслідування, проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади ОСОБА_12 щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 , яка вважається померлою з ІНФОРМАЦІЯ_2.

Відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 07.02.2022 року, слідчим ОСОБА_23 була здійснена процесуальна дія щодо вилучення документів без попереднього дозволу суду, а саме: безпідставно отримано копії матеріалів та оптичний диск сірого кольору з надписом маркером чорного кольору № 579/114/22, на якому мається фотоматеріал зняття коштів, які долучені до висновку службового розслідування від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 , які 07.02.2022 року були визнанні слідчим речовими доказами, та у подальшому були направлені експерту у зв`язку з чим вказані докази (документи) та висновок експерта від 12.05.2022 року, просить визнати недопустимими доказами.

Просив розглянути зазначене клопотання у нарадчій кімнаті під час ухвалення вироку.

Суд, проаналізувавши зазначене клопотання , з`ясувавши думку прокурора , учасників судового розгляду вважає, що зміст та форма кримінального провадження повинні відповідати загальним засадам кримінального провадження, до яких зокрема відноситься принцип законності, який поміж іншого визначає, що закони та інші нормативно-правові акти України, положення яких стосуються кримінального провадження, повинні відповідати Кримінальному процесуальному кодексу України. При здійсненні кримінального провадження не може застосовуватися закон, який суперечить цьому кодексу (ст. ст. 7, 9 КПК України).

Виходячи з вимог ст. 86 КПК України доказ визнається допустимим, якщо він отриманий у порядку, встановленому цим Кодексом.

Ухвалою слідчого судді Кролевецького районного суду від 22 лютого 2022 року надано доступ до документів, що перебувають у володінні АТ «Ощадбанк» з можливістю отримання їх копій та запису в електронному вигляді на матеріальний носій інформації в Сумському обласному управлінні АТ «Ощадбанк» до положення про ТВБВ № 10018-034 , договорів на відкриття вкладних та поточних рахунків у АТ «Ощадбанк» фізичною особою ОСОБА_8 за 2021 рік, виписки по вкладних та поточних рахунках відкритих ОСОБА_8 в АТ «Ощадбанк» за 2021 рік інших документів які свідчать про рух грошових коштів на рахунках ОСОБА_8 (т.1.а.с.140-141)

Заява про приєднання до договору на відкриття рахунку № НОМЕР_1 у АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 є невід?ємною частиною договору комплексного банківського обслуговування, про що зазначено в п. 3.2 заяви, ухвалою слідчого судді Кролевецького районного суду від 22 лютого 2022 року надано доступ серед іншого до договорів на відкриття вкладних та поточних рахунків інших документів які свідчать про рух грошових коштів (т. 1 а.с.131, т.1.а.с.140-141)

Крім того заява про приєднання № 75820819/060918на ім`я ОСОБА_8 отримана органом досудового розслідування 21 липня 2022 року на підставі постанови прокурора від 7 липня 2022 року (т. 1 а.с. 155-156) в порядку ст. 615 , п.20-7 розділу ХІ Перехідних положень КПК України.

Ухвалою слідчого судді Кролевецького районного суду від 1 лютого 2022 року надано доступ до документів, що перебувають у володінні АТ «Ощадбанк» з можливістю отримання їх копій та запису в електронному вигляді на матеріальний носій інформації в Сумському обласному управлінні АТ «Ощадбанк» до висновку службового розслідування проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 (т.1 а.с.142-143)

За змістом матеріалів висновку службового розслідування проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 (т.1 а.с.62-63) переглядом отриманих зображень було встанволено , що операції проводились завідувачем сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 . Отримані фото щодо проведення операцій з АТМ 08.07.2021 р. о 13:38 та о 13:46 підтверджують факт отримання коштів завідувачем сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 . Отримані фото щодо проведення операцій з АТМ 08.10.2021 р. об 11:54 20.10.2021 р. о 7:46 та 22.10.2021 р. о 10:28 підтверджують факт отримання коштів завідувачем сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10018/034 ОСОБА_4 , підтверджується, що диск для лазерних систем зчитування (т.2 а.с. 95) є невід`ємною частиною висновку службового розслідування до якого судом надано доступ.

Таким чином обставини, які зазначає захисник у своєму клопотанні, не ставлять під сумнів законність отримання зазначених доказів та висновку експерта від 12 травня 2022 року № СЕ-19/119-22/1546-ЕК.

Суд надав оцінку доказам у вироку, які проаналізував вище та з якими погодився.

Таким чином, суд не приймає доводів захисника про недопустимість доказів за нормами ст.87 КПК України.

Інші доводи захисника не спростовують законності отриманих доказів.

Проаналізувавши зміст доводів захисника про визнання недопустимими доказів ним наведених, в суду не виникає сумнівів в законності їх отримання , зазначені докази відповідають вимогам КПК України, підстав для визнання їх не допустимими судом не встановлено, а доводи захисника про недопустимість доказів не заслуговують на увагу суду.

В суду не виникає сумнівів в кваліфікації дій ОСОБА_4 ч.1 ст. 366, ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 191 КК України.

Суд не погоджується з позицією сторони захисту, що дії ОСОБА_4 на думку захисника не правильно кваліфіковані за ч.1 ст. 366, ч. 1 ст. 362 КК України , і на його погляд підлягають кваліфікації за ст. 200 КК України . Аналіз змісту норм закону за якими обвинувачується ОСОБА_4 дає підстави дійти висновку про те , що доводи захисника є необґрунтованими не заслуговують на увагу суду. Крім того за змістом висновку службового розслідування (т.1 а.с.64) порушено Порядок емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ "Ощадбанк", затвердженого постановою правління АТ "Ощадбанк" від «13» листопада 2015 р. № 990 (в редакції постанови правління від 03.09.2020 р. № 585), а саме п. 3.8.5. в частині видачі платіжної картки не Держателю (відповідальна за порушення ОСОБА_11 )

Суд не погоджується з позицією сторони захисту щодо неконкретності обвинувачення за ч. 2 ст. 191 КК України та на думку захисту не містить даних про заволодіння 5 квітня 2021 року коштами ОСОБА_8 з її поточного рахунку.

Судом встановлено та підтверджується детально вище проаналізованими доказами , та зазначено у вироку , що 08 липня 2021 в період часу з 13 години 38 хвилин до 13 години 46 хвилин грошові кошти двома операціями 10000 грн та 8500 грн були отримані ОСОБА_4 з банкомату АТМА1801932 №10018/034 який розміщено в приміщенні ТВБВ. 08 жовтня 2021 року о 11 годині 54 хвилин , 20 жовтня 2021 року о 7 годині 46 хвилин та 22 жовтня 2021 р. о 10 годині 28 хвилин грошові кошти трьома операціями 15000 грн, 8000 грн. та 7100 грн. відповідно були отримані ОСОБА_4 з банкомату АТМА1801932, який розміщено в приміщенні ТВБВ №10018/034.

Змістом матеріалів висновку службового розслідування проведеного у зв`язку із службовою запискою керівника ревізійної бригади щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ № 10018/034 від 16.11.2021 року № 20-17/86 по рахунках ОСОБА_8 8 липня 2021 року ОСОБА_16 поповнює власний картковий рахунок № НОМЕР_9 через ІПТ НОМЕР_10 для погашення кредитної заборгованості, а 08 жовтня 2021 р. о 08 год. 06 хв. ОСОБА_16 поповнює власний картковий рахунок № НОМЕР_9 через ІПТ НОМЕР_10 для погашення кредитної заборгованості. ОСОБА_4 в судовому засіданні фактично підтвердила сканування та завантаження до електронного архіву заяви ОСОБА_8 , відкриття депозитного рахунку ОСОБА_8 , переведення коштів з поточного рахунку в сумі 77 000 грн. на депозитний рахунок , зняття коштів 08 липня 2021 року 10000 грн та 8500 грн, . 08 жовтня 2021 року 15000 грн, 20 жовтня 2021 року 8000 грн, 22 жовтня 2021 р. 7100 грн. з банкомату АТМА1801932, який розміщено в приміщенні ТВБВ №10018/034, при цьому всі операції з рахунками та коштами проводила як службова особа . Знімала кошти будучи обізнаною в банківській системі. Коштами розпоряджалася на власний розсуд.

Таким чином ОСОБА_4 , будучи службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи з єдиним прямим умислом та з корисливих мотивів переслідуючи корисливу мету заволоділа чужим майном грошовими коштами, які перебували на депозитному рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» в сумі 48600 грн.

Суд не приймає до уваги доводи сторони захисту, що потерпілим від кримінального правопорушення є спадкоємці клієнта АТ «Ощадбанк».

Згідно з підпунктом 7.1.1. пункту 7.1. статті 7 Закону № 2346-ІІІ вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів, що передаються клієнтом банку в управління на встановлений строк та під визначений процент (дохід) відповідно до умов договору.

У пункті 1 частини третьої статті 47 цього Закону вказано, що до банківських послуг належать залучення у вклади (депозити) коштів та банківських металів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб.

Згідно із частиною першою статті 4 Закону № 2664-III фінансовими послугами вважаються, зокрема: залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їх повернення; надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту та ін.

Отже, розміщення грошових коштів у вигляді вкладу (депозиту) та отримання процентів за вкладом є фінансовими операціями, які здійснюються у разі укладення договору банківського вкладу, і в сукупності становлять суть фінансової послуги, яка надається банком споживачу (вкладнику).

Представники потерпілих підтвердили , що АТ «Ощадбанк» є володільцем грошових коштів якими заволоділа ОСОБА_4 .

Суд враховуючи вищевикладене не вбачає в діях ОСОБА_4 службової недбалості .

Судом не встановлено доказів, що можуть характеризувати вчинене як неналежне виконання службовою особою своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них про що зазначила обвинувачена.

Зазначене суд розцінює як обраний спосіб захисту обвинуваченої з метою пом`якшення відповідальності за вчинене.

Доводи сторони захисту про визнання невинуватою та виправдання обвинуваченої за ч.1 ст. 366, ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 191 КК України не знайшли свого підтвердження в суді, є необґрунтованими, не заслуговують на увагу суду та задоволенню не підлягають.

Згідно усталеної практики Європейського суду з прав людини, який неодноразово відзначав, що рішення національного суду повинно містити мотиви, які достатні для того, щоб відповісти на істотні аспекти доводів сторін (рішення Європейського суду з прав людини у справі «Руїз Торія проти Іспанії» (Ruiz Torija v. Spain, серія A, № 303-A, §§ 29-30)). Це право не вимагає детальної відповіді на кожен аргумент, використаний стороною.

Оцінивши всі зібрані по справі докази, суд вважає, що факт скоєння кримінальних правопорушень ОСОБА_4 доказаний повністю.

Дії обвинуваченої ОСОБА_4 слід кваліфікувати за :

ч. 1 ст. 366 КК України, оскільки вона умисно вчинила внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей службовою особою;

ч. 1 ст. 362 КК України, оскільки вона умисно вчинила несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступу до неї ;

ч. 2 ст. 191 КК України, оскільки вона вчинила умисне заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

При призначенні покарання суд враховує ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, особу винної та обставини, що пом`якшують і обтяжують покарання.

Як пом`якшуючими обставинами покарання ОСОБА_4 суд визнає добровільне відшкодування заподіяної шкоди , вчинення злочинів вперше.

Суд враховує сімейний стан обвинуваченої, наявність на утриманні неповнолітньої дитини.

Суд враховує, що характеристика обвинуваченої за місцем проживання позитивна.

Обтяжуючих покарання обставин суд не вбачає.

Враховуючи зазначені обставини, тяжкість скоєних кримінальних правопорушень, характер вчиненого та ступінь небезпечності вчиненого, особу винної, її репутацію, суд вважає необхідним призначити ОСОБА_4 покарання у виді позбавлення волі, оскільки саме даний вид покарання на думку суду є справедливим , покарання у виді позбавлення волі в межах санкції закону буде необхідним і достатнім для її виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень.

Суд не знаходить підстав для призначення ОСОБА_4 покарання не пов`язаного з позбавленням волі .

Суд не знаходить підстав для призначення ОСОБА_4 покарання, з застосуванням ст. 69 КК України та не знаходить підстав для призначення покарання ОСОБА_4 у виді позбавлення волі зі звільненням від відбування покарання з випробуванням відповідно до ст. 75 КК України.

Суд не знаходить підстав для призначення ОСОБА_4 покарання у виді обмеження волі.

Суд вважає, що саме покарання у виді позбавлення волі буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченої та попередження нових кримінальних правопорушень .

Суд, враховуючи особу обвинуваченої, обставини та характер вчинення кримінальних правопорушень, їх наслідки, дійшов висновку про неможливість збереження за ОСОБА_4 права обіймати посади та вважає за необхідне призначати обвинуваченій додаткове покарання у виді позбавлення права обіймати посади пов`язані із здійсненням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій в банківських та інших кредитно-фінансових установах.

Суд вважає, що підстав для застосування запобіжного заходу до ОСОБА_4 до вступу даного вироку в законну силу не має , запобіжний захід до ОСОБА_4 не застосовувати.

Відповідно до вимог ч.2 ст.124 КПК України підлягають стягненню з ОСОБА_4 витрати на проведення експертиз в розмірі 9027 грн. 16 коп.

Речові докази по справі, висновок службового розслідування, щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ №10018/034 по рахунках ОСОБА_8 , оптичний диск з фотоматеріалами, виписка з рахунку НОМЕР_15 , виписку з рахунку НОМЕР_1 , виписку з рахунку НОМЕР_9 ,виписку з рахунку НОМЕР_17 , виписку з рахунку НОМЕР_7 ,виписку з рахунку НОМЕР_11 , положення про ТВБВ №10018/034, заяву про приєднання до Договору на відкриття рахунку НОМЕР_1, заяву про відкриття депозиту через Ощад 24/7 НОМЕР_17, заяву про відкриття депозиту через Ощад 24/ 7 НОМЕР_7 , заяву про відкриття депозиту через Ощад 24/ 7 НОМЕР_11 ,виписку по картковому рахунку ОСОБА_25 , первинні документи, що підтверджують банківські операції - розписку про отримання платіжної картки, чек поповнення, заяву на видачу готівки, пояснюючу ОСОБА_4 , заяву про приєднання №75820819/060918 на ім`я ОСОБА_8 , зразки почерку та підпису ОСОБА_4 зберігати в матеріалах кримінального провадження , особову справу на ім`я ОСОБА_4 повернути в Сумське обласне управління АТ «Ощадбанк» відповідно до ст.100 КПК України.

Керуючись ст.ст. 370, 374 КПК України,-

У Х В А Л И В:

ОСОБА_4 визнати винуватою у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст. 366, ч. 1 ст. 362, ч. 2 ст. 191 КК України і призначити їй за цими законами покарання :

за ч. 1 ст. 366 КК України у виді штрафу в розмірі 3000 (трьох тисяч) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 51000 (п`ятдесят одну тисячу) грн. з позбавленням права обіймати посади пов`язані із здійсненням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій в банківських та інших кредитно-фінансових установах на строк один рік;

за ч. 1 ст. 362 КК України у виді штрафу в розмірі 3000 (трьох тисяч) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 51000 (п`ятдесят одну тисячу) грн.

за ч. 2 ст. 191 КК України у виді 2 (двох років) позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані із здійсненням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій в банківських та інших кредитно-фінансових установах на строк два роки.

Відповідно до ч.1 ст.70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_4 покарання у виді двох років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов`язані із здійсненням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій в банківських та інших кредитно-фінансових установах на строк два роки.

Додаткове покарання у виді позбавлення права обіймати посади пов`язані із здійсненням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій в банківських та інших кредитно-фінансових установах на строк два роки, підлягає реальному і самостійному виконанню.

Строк відбування покарання у виді позбавлення волі рахувати з моменту затримання.

Запобіжний захід до ОСОБА_4 до вступу вироку в законну силу не застосовувати.

Стягнути з ОСОБА_4 витрати на проведення експертизи в розмірі 9027 грн. 16 коп.

Речові докази по справі, висновок службового розслідування, щодо виявлення сумнівних операцій в ТВБВ №10018/034 по рахунках ОСОБА_8 , оптичний диск з фотоматеріалами, виписка з рахунку НОМЕР_15 , виписку з рахунку НОМЕР_1 , виписку з рахунку НОМЕР_9 , виписку з рахунку НОМЕР_17 , виписку з рахунку НОМЕР_7 , виписку з рахунку НОМЕР_11 , положення про ТВБВ №10018/034, заяву про приєднання до Договору на відкриття рахунку НОМЕР_1, заяву про відкриття депозиту через Ощад 24/7 НОМЕР_17, заяву про відкриття депозиту через Ощад 24/ 7 НОМЕР_7 , заяву про відкриття депозиту через Ощад 24/ 7 НОМЕР_11 , виписку по картковому рахунку ОСОБА_25 , первинні документи, що підтверджують банківські операції - розписку про отримання платіжної картки, чек поповнення, заяву на видачу готівки, пояснюючу ОСОБА_4 , заяву про приєднання №75820819/060918 на ім`я ОСОБА_8 , зразки почерку та підпису ОСОБА_4 зберігати в матеріалах кримінального провадження , особову справу на ім`я ОСОБА_4 повернути в Сумське обласне управління АТ «Ощадбанк» .

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого КПК України , якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Вирок може бути оскаржений в апеляційному порядку до Сумського апеляційного суду через Кролевецький районний суд протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Копію вироку негайно вручити обвинуваченій та прокурору.

Суддя ОСОБА_1