Справа №613/274/23 Провадження № 1-кс/613/89/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 березня 2023 року Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , розглянувши клопотання дізнавача СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло клопотання дізнавача СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про рух коштів по рахунку банківської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період проведення транзакції, а саме 15.02.2023 о 18 годині 10 хвилин на суму 17 597 гривень 55 копійок (з них: комісія банку 597 гривень 55 копійок), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаної банківської картки грошових коштів; відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 із зазначенням номеру рахунку до якого підв`язані зазначені банківські картки, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеною банківською карткою (доступ до системи клієнт-банк), з можливістю вилучити належним чином завірені копії документів, що містять вказану інформацію.

В обґрунтування клопотання дізнавач СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області посилається на те, що 15 лютого 2023 року до ЧЧ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , про те, що знаходячись вдома за адресою: АДРЕСА_2 , останній зателефонували з номеру телефону НОМЕР_3 , а пізніше з номеру телефону НОМЕР_4 та представилися працівниками ІНФОРМАЦІЯ_1 , після чого шахрайськими діями заволоділи грошовими коштами з банківської картки заявниці в сумі 17 597 гривень 55 копійок, чим спричинили останній матеріальну шкоду. Вказані грошові кошти були перераховані на картку ІНФОРМАЦІЯ_4 № НОМЕР_5 .

За вказаним фактом СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 16 лютого 2023 року було розпочато досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000027 від 16 лютого 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , надала свідчення про те, що орієнтовно з 2010 року вона має в користуванні банківську картку gold « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 .

15 лютого 2023 року ОСОБА_5 знаходилася вдома за вищевказаною адресою та о 17 години 50 хвилин на її номер телефону НОМЕР_6 зателефонував невідомий їй номер НОМЕР_3 та чоловік представився представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що з кредитної картки останньої намагається зняти грошові кошти чоловік на прізвище ОСОБА_6 , та запитали чи знає ОСОБА_5 такого, на що вона повідомила, що жодних операцій зі своєю кредитною карткою на даний час вона не здійснювала та хто такий ОСОБА_6 не знає. Чоловік зі служби безпеки повідомив ОСОБА_5 , що з метою припинення шахрайських дій з її банківською карткою їй необхідно зателефонувати до банку та заблокувати картку. Після чого, о 17 годині 53 хвилини ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 за номером НОМЕР_7 та намагалася заблокувати свою кредитну картку та після того, як остання натиснула підтвердження для заблокування картки, виклик перервався та їй почали телефонувати вже з іншого номеру телефону, а саме: о 17 годині 54 хвилини зателефонували з номеру телефону НОМЕР_4 та почали запитувати в зв`язку з чим вона блокує банківську картку, на що ОСОБА_5 пояснила їм, що блокує картку через те, що з неї намагалися зняти грошові кошти шахрайським шляхом. Представник ІНФОРМАЦІЯ_1 , запропонував останній здійснити декілька дій в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », для того щоб відкрити нову банківську картку, а саме перейти до гаманця та далі вони казали, які дії здійснювати, після того, як представник банку повідомив, що нову картку було відкрито, їй повідомили про те, що з метою активування нової картки необхідно продиктувати код-підтвердження, який прийде на телефон ОСОБА_5 . О 18 годині 02 хвилин на мобільний телефон останньої надійшло смс-повідомлення з кодом-підтвердження 58-73, який вона повідомила представнику ІНФОРМАЦІЯ_1 , після чого о 18 годині 10 хвилин з кредитної картки № НОМЕР_2 було знято грошові кошти в сумі 17597 гривень 55 копійок (з них 597 гривень 55 копійок комісія банку).

Після чого, ОСОБА_5 одразу звернулася на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 за номером НОМЕР_7 заблокувала банківську картку та звернулася до Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області для написання заяви.

16 лютого 2023 року ОСОБА_5 звернулася до ІНФОРМАЦІЯ_1 , де їй відкрили нову кредитну картку та повідомили, що грошові кошти, які були зняті з її картки шахрайським шляхом, були переведені на картку ІНФОРМАЦІЯ_4 № НОМЕР_5 .

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , остання надала розпечатки скріншотів, які 16.02.2023 року було оглянуто та в ході огляду в розпечатках маються номери телефонів невідомих осіб, які 15.02.2023 року телефонували ОСОБА_5 та представлялися представниками служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 , мається роздруківка з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з підтвердженням зняття грошових коштів в сумі 17 597 гривень 55 копійок (з них: 597 гривень 55 копійок-комісія банку), також мається виписка з ІНФОРМАЦІЯ_1 про рух грошових коштів на банківській картці ОСОБА_5 за 15.02.2023 та роздруківка з ІНФОРМАЦІЯ_1 з номером картки, на яку було зараховано грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 в сумі 17 000 гривень. 16.02.2023 року вказані документи (скріншоти) було визнано та приєднано як речовий доказ до матеріалів кримінального провадження.

Дізнавач зазначає, що з метою встановлення всіх обставин, що мають істотне значення для повного, всебічного, об`єктивного розслідування кримінального провадження, для встановлення осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про рух коштів по рахунку банківської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період проведення транзакції, а саме 15.02.2023 о 18 годині 10 хвилин на суму 17 597 гривень 55 копійок (з них: комісія банку 597 гривень 55 копійок), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаної банківської картки грошових коштів; відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 із зазначенням номеру рахунку до якого підв`язані зазначені банківські картки, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеною банківською карткою (доступ до системи клієнт-банк), оскільки дана інформація має доказове значення у кримінальному провадженні та отримати доступ до даної інформації іншим чином немає можливості.

В судовому засіданні прокурор підтримала клопотання та просила його задовольнити.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши думку прокурора, яка підтримала клопотання, просила його задовольнити, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Згідно з ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до вимог ст. 61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

З протоколу допиту потерпілого від 16.02.2023 вбачається, що ОСОБА_5 має в користуванні банківську карту № НОМЕР_8 . 15.02.2023 о 17.50 год. на її мобільний телефон зателефонував невідомий чоловік, який представився представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що з картки ОСОБА_5 намагався зняти кошти чоловік на прізвище ОСОБА_6 . На що ОСОБА_5 повідомила, що особи з прізвищем ОСОБА_6 вона не знає. Чоловік, який представився представником служби безпеки, сказав, що ОСОБА_5 потрібно зателефонувати до банку та заблокувати банківську карту з метою припинення шахрайських дій. Після чого о 17.53 год. ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 за номером НОМЕР_7 , однак виклик перервався та їй знову почали телефонувати з невідомого номера та запитували у зв`язку з чим вона блокує картку. ОСОБА_5 пояснила, що блокує карту через те, що з її карти намагалися зняти кошти шахрайським шляхом. Представник банку запропонував ОСОБА_5 здійснити декілька дій в додатку ІНФОРМАЦІЯ_6 для того, щоб відкрити нову карту. Після того як карту було відкрито, для її активації ОСОБА_5 необхідно було назвати код-підтвердження, який надійшов на її телефон. О 18.02 год. ОСОБА_5 повідомила код-підтвердження представнику ІНФОРМАЦІЯ_1 , після чого з її кредитної карти № НОМЕР_8 було знято кошти в сумі 17 597, 55 грн. (з них 597, 55 грн. комісія банку). Після чого ОСОБА_5 заблокувала карту та звернулась до поліції.

З копії виписки по картці/рахунку НОМЕР_9 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », вбачається, що дійсно 15.02.2023 з рахунку було списання грошових коштів в сумі 17 597, 55 грн. З роздруківки скріншота з додатка ІНФОРМАЦІЯ_6 вбачається, що 15.02.2023 о 18.10 год. з банківської карти № НОМЕР_9 було здійснено переказ коштів в сумі 17 597, 55 грн. (з урахуванням комісії) на банківську карту № НОМЕР_5 .

Отже, слідчий суддя вважає, що прокурором доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, тобто мають доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчій суддя дійшов висновку, що клопотання дізнавача обґрунтовано та підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159-164,166 КПК України,-

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.

Надати дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , старшому дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_7 , дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про рух коштів по рахунку банківської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період проведення транзакції, а саме 15.02.2023 о 18 годині 10 хвилин на суму 17 597 гривень 55 копійок (з них: комісія банку 597 гривень 55 копійок), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаної банківської картки грошових коштів; відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 із зазначенням номеру рахунку до якого підв`язані зазначені банківські картки, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеною банківською карткою (доступ до системи клієнт-банк), з можливістю вилучити належним чином завірені копії документів, що містять вказану інформацію.

Строк дії ухвали один місяць.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1