УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"03" лютого 2023 р. Справа № 596/1407/22

Провадження № 1-кс/596/29/2023

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні №0000079 від 08 листопада 2022 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження №0000079 від 08 листопада 2022 року, внесеному до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України вбачається, що 08.11.2022 року у відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області із заявою звернувся ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель АДРЕСА_1 , про те, що невідома особа шляхом обману та незаконного використання електронно-обчислювальної техніки з його банківської карти № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », без його згоди, зняла грошові кошти в сумі 35 768 гривень.

Згідно матеріалів кримінального провадження, встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 пребувають дві банківські картки ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме зарплатна із № НОМЕР_1 , та кредитна із № НОМЕР_2 .

Так, 08 листопада 2022 року близько 10:17 години на мобільний номер телефону потерпілого ОСОБА_4 ( НОМЕР_3 ) зателефонувала невідома жінка із номеру НОМЕР_4 , яка повідомила потерпілому, що вона представник банку та одразу вказала, що дочекайтеся з`єднання із оператором для оновлення особистих даних. Після чого увімкнулася переадресація. Через 10-15 секунд підняв слухавку чоловік, який не представився та повідомив потерпілому, що потрібно оновити особисті анкетні данні по зарплатні карточці та повідомив ОСОБА_4 , щоб останній назвав чотири останні цифри даної карточки для перевірки. Після цього, потерпілий назвав особисті анкетні дані та останні чотири цифри зарплатної карточки. Надалі невідомий чоловік повідомив, що для оновлення даних має прийти смс повідомлення із кодом та під час цієї розмови на мобільний номер телефону потерпілого надійшло смс повідомлення із кодом від ІНФОРМАЦІЯ_2 . Крім цього, невідомий чоловік запитав чи потерпілий не бажає закрити кредитну карточку, на що він відповів, що бажає оскільки ОСОБА_4 нею не користується. Невідомий одразу повідомив, що потрібно назвати чотири останні цифри кредитної карточки, що він і зробив. Надалі невідомий повідомив, що на номер телефону потерпілого прийде смс повідомлення із кодом для закриття кредитної картки, які потрібно назвати та в цей час прийшло смс повідомлення, однак потерпілий не назвав код. Після цього, невідомий чоловік запитав ОСОБА_4 чи не бажає він закрити віртуальну карту для отримання допомоги а саме «Єпідтримка» на, що потерпілий відповів, що бажає закрити. Надалі невідомий чоловік сказав, що закриє та повідомив щоб протягом години карточками не користувався, оскільки банкомат може їх вилучити. Після чого розмова із ними завершилася. Надалі потерпілий побачив смс повідомлення про переказ грошових коштів в сумі 20 500 гривень яких він не здійснював. Зрозумів, що це були шахраї ОСОБА_4 одразу звернувся на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_2 із метою заблокувати вищезазначені карткові рахунки, що і зробили оператори гарячої лінії. Крім цього потерпілому стало відомо від оператора, що його грошові кошти перерахована на картковий рахунок ІНФОРМАЦІЯ_3 із номером № НОМЕР_5 , яка належить особі ОСОБА_5 .

Із рапорту інспектора ВПК в Тернопільській області ДКП НП України слідує, що в ході виконання доручення встановити подальший рух коштів по банківській карті із № НОМЕР_5 , емітентом якої являється АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ) не представляється можливим, оскільки вказана інформація є банківською таємницею.

20.01.2023 року здійснено тимчасовий доступ до інформації по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 та встановлено, що 08.11.2022 року о 10:27 год. із його зарплатної картки № НОМЕР_1 невідома особа намагалася здійснити переказ грошових коштів в сумі 20500 гривень MOBILE BANKING на карту MON=537541______2312 та 08.11.2022 року 10:27 год. здійснено переказ грошових коштів в сумі 20500 гривень Perekaz na kartku inshogo banku із №782312, 08.11.2022 року о 10:29 год. розрахунок ІНФОРМАЦІЯ_5 на суму 102 грн., 08.11.2022 року о 10:28 год. із кредитної картки № НОМЕР_2 здійснено переказ грошових коштів в сумі 14500 гривень ІНФОРМАЦІЯ_6 із №782312 та 08.11.2022 року о 10:28 год. розрахунок ІНФОРМАЦІЯ_5 на суму 306 грн.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) із № НОМЕР_5 , за період з 08 год. 00 хв. 08.11.2022 року по 26.01.2023 року. Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе. У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України вказана інформацію належить до охоронюваної законом таємниці, тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ на підставі ухвали суду.

Слідчий СВ ВП №3 (м.Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, в резолютивній частині клопотання зазначив, про розгляд клопотання в його відсутності, клопотання підтримує з наведених у ньому підстав.

Прокурор, представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в судове засідання не з`явилися, що не є перешкодою у продовженні розгляду клопотання відповідно до норм КПК України.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні; неможливість отримання такої інформації в інший спосіб, тому необхідно надати тимчасовий доступ до рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) із № НОМЕР_5 , за період з 08 год. 00 хв. 08.11.2022 року по 26.01.2023 року щодо інформації про зарахування грошових коштів, дані власника рахунку, інформацію щодо зарахування грошових коштів, розпорядження незаконно отриманими коштами, що зберігається у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ), що розташований в АДРЕСА_2 .

Таким чином, клопотання слідчого подано із додержанням вимог статті 159-164 КПК України, обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю - задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю по рахунку № НОМЕР_5 , за період з 08 год. 00 хв. 08.11.2022 року по 26.01.2023 року та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що розташований у АДРЕСА_3 , а саме:

- відомості про особу, якій надано в користування банківську карту із № НОМЕР_5 ;

- інформацію про рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням наявних даних про фізичних та/або юридичних осіб від яких надходили грошові кошти) по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " № НОМЕР_5 , у період з 08 год. 00 хв. 08.11.2022 року по 26.01.2023 року із вказанням суми валюти операції, місця кінцевого розпоряджання грошовими коштами, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " № НОМЕР_5 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської карти;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку до моменту блокування здійснювався доступ через мережу Інтернет для входу в сервіси АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " із використанням облікових записів користувача карткового рахунку № НОМЕР_5 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_8 », чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- повну інформацію про банківські об`єкти (відділення, термінали, банкомати) з яких здійснювалися будь-які операції, зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " № НОМЕР_5 , у період з 08 год. 00 хв. 08.11.2022 року по 26.01.2023 року, а також копії фото, відеоматеріалів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку здійснення банківських операцій по вказаних рахунках в приміщеннях відділень АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про рахунки, на які з карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " № НОМЕР_5 , у період з 08 год. 00 хв. 08.11.2022 року по 26.01.2023 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " № НОМЕР_5 , у період з 08 год. 00 хв. 08.11.2022 року по 26.01.2023 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів.

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ), що в АДРЕСА_3 , у Тернопільському відділенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 ", що розташоване у АДРЕСА_4 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1