Справа № 953/5717/22
н/п 1-кс/953/3781/22
"17" листопада 2022 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
за участю секретаря - ОСОБА_2 ,
14.10.2022 до Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання прокурора про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів щодо АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), та зобов`язати Національний банку України, код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , МФО НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , надати прокурорам відділу Харківської обласної прокуратури, а також слідчим слідчої групи слідчого відділу УСБУ в Харківській області тимчасовий доступ з можливістю копіювання та вилучення належним чином завірених копій документів та інших носіїв інформації, що складають банківську таємницю щодо АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме:
1. Рішення Національного банку України «Про результати інспекційної перевірки», вих № 28-0011/125055/БТ від 30.12.2021 з додатком Звіт про інспекційну перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
2. Рішення ІНФОРМАЦІЯ_2 Письмова вимога від 30.12.2021 за вих. № 28-0011/125162/БТ;
3. Наказ Національного банку України вiд 23.09.2021 № 685-но «Про органiзацiю проведення позапланової iнспекцiйної перевiрки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
4. Довідка від 24.11.2021 № 28-0011/111756/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Аналіз складових фінансового результату та його впливу на капітал Банку»;
5. Довідка від 24.11.2021 № 28-0011/111752/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: дотримання Банком вимог нормативно-правових актів Національного банку України у частині організації процесу управління проблемними активами Банку (Положення № 97);
6. Довідка від 25.11.2021 № 28-0011/111957/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямами: «Характеристика кредитних операцій суб`єктів господарювання та фізичних осіб Банку (структура, концентрація, рівень проблемних активів тощо) та оцінки кредитного ризику за ними; перевірка правильності відображення Банком даних за кредитами у статистичній звітності; правомірність перекласифікації Банком інвестиційної нерухомості в основні засоби, що використовуються під час здійснення основної діяльності, та до активів на продаж; дотримання Банком вимог нормативно-правових актів Національного банку України в частині вирахування вартості непрофільних активів під час розрахунку капіталу; перевірка правильності розрахунку Банком економічних нормативів за даними статистичної звітності; дотримання Банком вимог банківського законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, під час прийняття рішень щодо видачі та/або реструктуризації/пролонгації кредитів, які станом на дату перевірки є непрацюючими; дотримання Банком нормативного значення нормативу максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (H7); перевірка правильності розрахунку Банком економічного нормативу H7 за даними статистичної звітності; перевірка економічної доцільності укладання договорів оренди приміщень Банку»;
7. Довідка від 26.11.2021 № 28-0011/112750/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Оцінка рівня та ефективності організації корпоративного управління»;
8. Довідка від 26.11.2021 № 28-011/112748/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Оцінка ризику ліквідності і фінансування Банку. Перевірка правильності розрахунку Банком нормативів ліквідності за даними статистичної звітності»;
9. Довідка від 26.11.2021 № 28-0011/112772/БТ за напрямом: «Оцінка рівня та ефективності організації системи управління ризиками»;
10. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 24.11.2021 № 28-0011/111756/БТ за вих. № 09-5881БТ від 30.11.2021;
11. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 24.11.2021 № 28-0011/111752/БТ за вих. № 09-5880БТ від 30.11.2021;
12. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 25.11.2021 № 28-0011/111957/БТ за вих. № 09-5882БТ від 30.11.2021;
13. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112748/БТ за вих. № 09-5919-БТ від 01.12.2021;
14. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112750/БТ за вих. № 09-5917-БТ від 01.12.2021;
15. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112772/БТ за вих. № 09-5918-БТ від 01.12.2021;
16. Лист НБУ № 28-0011/121749/БТ про результати розгляду заперечень та коментарів наданих Банком до довідок про перевірку;
17. Рішення Правління Національного банку України від 03.02.2022 № 54-рш/БТ «Про віднесення АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до категорії проблемних».
18. Рішення Правління Національного банку України від 02.06.2022 № 261-рш/БТ «Про віднесення АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до категорії неплатоспроможних».
Підставою для реєстрації стали матеріали УСБ України в Харківській області, відповідно до яких службові особи службові особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), діючи упродовж 2021-2022 років на території міста Харкова, вчинили ряд фінансових дій з пов`язаними з банком особами, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, чим спричинили велику матеріальну шкоду кредиторам на суму понад 12,5 млн гривень.
Відповідно до вказаних матеріалів встановлено, що правлінням ІНФОРМАЦІЯ_2 ухвалено рішення № 261-рш/БТ від 02.06.2022 про віднесення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до категорії неплатоспроможних у зв`язку з неприведенням банком своєї діяльності у відповідність із вимогами законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, після віднесення його до категорії проблемних та невиконання банком вимоги ІНФОРМАЦІЯ_2 щодо усунення порушень нормативно-правових актів України протягом визначеного регулятором строку.
Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 160 КПК України, є підставі вважати, що у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , МФО НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , перебувають наступні документи: рішення ІНФОРМАЦІЯ_2 «Про результати інспекційної перевірки», вих. № 28-0011/125055/БТ від 30.12.2021 з додатком Звіт про інспекційну перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; рішення ІНФОРМАЦІЯ_2 Письмова вимога від 30.12.2021 за вих. № 28-0011/125162/БТ; наказ ІНФОРМАЦІЯ_2 вiд 23.09.2021 № 685-но «Про органiзацiю проведення позапланової iнспекцiйної перевiрки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; довідка від 24.11.2021 № 28-0011/111756/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Аналіз складових фінансового результату та його впливу на капітал Банку»; довідка від 24.11.2021 № 28-0011/111752/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: дотримання Банком вимог нормативно-правових актів Національного банку України у частині організації процесу управління проблемними активами Банку (Положення № 97); довідка від 25.11.2021 № 28-0011/111957/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямами: «Характеристика кредитних операцій суб`єктів господарювання та фізичних осіб Банку (структура, концентрація, рівень проблемних активів тощо) та оцінки кредитного ризику за ними; перевірка правильності відображення Банком даних за кредитами у статистичній звітності; правомірність перекласифікації Банком інвестиційної нерухомості в основні засоби, що використовуються під час здійснення основної діяльності, та до активів на продаж; дотримання Банком вимог нормативно-правових актів Національного банку України в частині вирахування вартості непрофільних активів під час розрахунку капіталу; перевірка правильності розрахунку Банком економічних нормативів за даними статистичної звітності; дотримання Банком вимог банківського законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, під час прийняття рішень щодо видачі та/або реструктуризації/пролонгації кредитів, які станом на дату перевірки є непрацюючими; дотримання Банком нормативного значення нормативу максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (H7); перевірка правильності розрахунку Банком економічного нормативу H7 за даними статистичної звітності; перевірка економічної доцільності укладання договорів оренди приміщень Банку»; довідка від 26.11.2021 № 28-0011/112750/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Оцінка рівня та ефективності організації корпоративного управління»; довідка від 26.11.2021 № 28-011/112748/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Оцінка ризику ліквідності і фінансування Банку. Перевірка правильності розрахунку Банком нормативів ліквідності за даними статистичної звітності»; довідка від 26.11.2021 № 28-0011/112772/БТ за напрямом: «Оцінка рівня та ефективності організації системи управління ризиками»; заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 24.11.2021 № 28-0011/111756/БТ за вих. № 09-5881БТ від 30.11.2021; заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 24.11.2021 № 28-0011/111752/БТ за вих. № 09-5880БТ від 30.11.2021; заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 25.11.2021 № 28-0011/111957/БТ за вих. № 09-5882БТ від 30.11.2021; заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112748/БТ за вих. № 09-5919-БТ від 01.12.2021; заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112750/БТ за вих. № 09-5917-БТ від 01.12.2021; заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112772/БТ за вих. № 09-5918-БТ від 01.12.2021; лист НБУ № 28-0011/121749/БТ про результати розгляду заперечень та коментарів наданих Банком до довідок про перевірку; рішення Правління Національного банку України від 03.02.2022 № 54-рш/БТ «Про віднесення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до категорії проблемних»; рішення Правління Національного банку України від 02.06.2022 № 261-рш/БТ «Про віднесення АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до категорії неплатоспроможних», містять відомості, які будуть використані як докази, самі по собі і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і істини у кримінальному провадженні, та можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні.
Відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів, інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у зв`язку з чим вищезазначені документи містять в своєму змісті банківську таємницю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).
Відповідно до п. 18 інформаційного листа Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ № 223-558/0/4-13 від 05.04.2013, застосування стороною кримінального провадження такого способу збирання доказів як вилучення речей чи документів під час отримання доступу до речей і документів може здійснюватися у випадках, якщо речі та документи згідно зі ст. 162 КПК України містять охоронювану законом таємницю і таке вилучення необхідне для досягнення мети застосування цього заходу забезпечення.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, що становлять банківську таємницю, являються охоронюваною законом таємницею, доступ до яких, відповідно ч. 2 ст. 159 КПК України, можливий лише на підставі ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до таких речей та документів.
20.07.2022 прокурором у кримінальному провадженні, за погодженням заступника керівника обласної прокуратури винесено постанову про тимчасовий доступ до зазначених вище речей та документів, які становлять банківську таємницю щодо АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ).
17.08.2022 Національним банком України відмовлено у тимчасовому доступі до речей та документів, які містять банківську таємницю, на підставі постанови прокурора, посилаючись, зокрема на норми Закону України «Про банки і банківську діяльність», що передбачають порядок розкриття банківської таємниці Національним банком України та норми Кримінального процесуального кодексу України що регулюють тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю.
Таким чином, у інший спосіб, ніж вилучення стороною обвинувачення без застосовуваного заходу забезпечення кримінального провадження у вигляді тимчасового доступу речей та документів, що становлять банківську таємницю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), встановити та дослідити факти і обставини вчинення службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) ряду фінансових дій з пов`язаними з банком особами, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, встановлення коло осіб, відповідальних за проведення таких операцій неможливо.
Прокурор до судового засідання не з`явився, до суду надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, просив задовольнити клопотання.
Представник НБУ будучи належним чином повідомленим про дату, час та місце розгляду клопотання слідчого в судове засідання не з`явився, про причини неявки суд не повідомив.
Неприбуття цієї особи за судовим викликом, відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду цього клопотання.
Враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалося, що відповідає положенням ч.4 ст.107 КПК України.
Відповідно до статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних або фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
За змістом ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, надані докази та обґрунтування клопотання, вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню. Сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_2 , самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, в яких міститься банківська та таємниця фінансового моніторингу, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів. Ці відомості можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні, а іншим способом неможливо довести вказані обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації.
Керуючись ст.ст. 107, 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя,
Дозволити право тимчасового доступу до речей та документів, зобов`язавши уповноважену особу ІНФОРМАЦІЯ_3 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , МФО НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , надати прокурорам відділу Харківської обласної прокуратури: ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та ОСОБА_5 , а також слідчим слідчої групи слідчого відділу УСБУ в Харківській області: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 та ОСОБА_25 , тимчасовий доступ з можливістю копіювання та вилучення належним чином завірених копій документів та інших носіїв інформації, що складають банківську таємницю щодо АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме:
1. Рішення Національного банку України «Про результати інспекційної перевірки», вих № 28-0011/125055/БТ від 30.12.2021 з додатком Звіт про інспекційну перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
2. Рішення ІНФОРМАЦІЯ_2 Письмова вимога від 30.12.2021 за вих. № 28-0011/125162/БТ;
3. Наказ Національного банку України вiд 23.09.2021 № 685-но «Про органiзацiю проведення позапланової iнспекцiйної перевiрки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
4. Довідка від 24.11.2021 № 28-0011/111756/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Аналіз складових фінансового результату та його впливу на капітал Банку»;
5. Довідка від 24.11.2021 № 28-0011/111752/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: дотримання Банком вимог нормативно-правових актів Національного банку України у частині організації процесу управління проблемними активами Банку (Положення № 97);
6. Довідка від 25.11.2021 № 28-0011/111957/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямами: «Характеристика кредитних операцій суб`єктів господарювання та фізичних осіб Банку (структура, концентрація, рівень проблемних активів тощо) та оцінки кредитного ризику за ними; перевірка правильності відображення Банком даних за кредитами у статистичній звітності; правомірність перекласифікації Банком інвестиційної нерухомості в основні засоби, що використовуються під час здійснення основної діяльності, та до активів на продаж; дотримання Банком вимог нормативно-правових актів Національного банку України в частині вирахування вартості непрофільних активів під час розрахунку капіталу; перевірка правильності розрахунку Банком економічних нормативів за даними статистичної звітності; дотримання Банком вимог банківського законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, під час прийняття рішень щодо видачі та/або реструктуризації/пролонгації кредитів, які станом на дату перевірки є непрацюючими; дотримання Банком нормативного значення нормативу максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (H7); перевірка правильності розрахунку Банком економічного нормативу H7 за даними статистичної звітності; перевірка економічної доцільності укладання договорів оренди приміщень Банку»;
7. Довідка від 26.11.2021 № 28-0011/112750/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Оцінка рівня та ефективності організації корпоративного управління»;
8. Довідка від 26.11.2021 № 28-011/112748/БТ про перевірку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за напрямом: «Оцінка ризику ліквідності і фінансування Банку. Перевірка правильності розрахунку Банком нормативів ліквідності за даними статистичної звітності»;
9. Довідка від 26.11.2021 № 28-0011/112772/БТ за напрямом: «Оцінка рівня та ефективності організації системи управління ризиками»;
10. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 24.11.2021 № 28-0011/111756/БТ за вих. № 09-5881БТ від 30.11.2021;
11. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 24.11.2021 № 28-0011/111752/БТ за вих. № 09-5880БТ від 30.11.2021;
12. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 25.11.2021 № 28-0011/111957/БТ за вих. № 09-5882БТ від 30.11.2021;
13. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112748/БТ за вих. № 09-5919-БТ від 01.12.2021;
14. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112750/БТ за вих. № 09-5917-БТ від 01.12.2021;
15. Заперечення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до Довідки від 26.11.2021 № 28-0011/112772/БТ за вих. № 09-5918-БТ від 01.12.2021;
16. Лист НБУ № 28-0011/121749/БТ про результати розгляду заперечень та коментарів наданих Банком до довідок про перевірку;
17. Рішення Правління Національного банку України від 03.02.2022 № 54-рш/БТ «Про віднесення АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до категорії проблемних».
18. Рішення Правління Національного банку України від 02.06.2022 № 261-рш/БТ «Про віднесення АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до категорії неплатоспроможних».
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 17.12.2022 року включно.
Роз`яснити НБУ, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Слідчий суддя - ОСОБА_1