"05" листопада 2021 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
при секретарі - ОСОБА_2 ,
в с т а н о в и в :
02.11.2021 до Київського районного суду м. Харкова надійшло вказане клопотання, в якому заявник просить: скасувати заборону АТ «Банк Золоті Ворота» (код ЄРДПОУ 20015529), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та організатору проведення аукціону (торгів) здійснювати продаж права вимоги та здійснювати уступку права вимоги за кредитним договором №389 від 17.07.2008 та кредитним договором №18 від 10.02.2014, укладеними між ОСОБА_3 та АТ «Банк Золоті Ворота», в яких за договором іпотеки №08-196, предметом виступають житлова квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3 кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , гараж б/н (безномерний), накладену ухвалою від 05.01.2018 слідчим суддею Київського районного суду м. Харкова у справі № 640/106/18.
На обґрунтування клопотання заявник зазначає, зокрема, що ухвалою від 05.01.2018 слідчим суддею Київського районного суду м. Харкова накладено арешт на майно, що на праві приватної власності належить ОСОБА_3 1967 р.н., а саме на: житлову квартиру, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3 кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , гараж б/н (безномерний), шляхом заборони їх відчуження та передачі у будь-який спосіб; заборонено будь-яким особам вчиняти будь-які реєстраційні дії щодо житлової квартири, розташованої за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3 кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , гараж б/н (безномерний), які на праві приватної власності належать ОСОБА_3 ; заборонено АТ «Банк Золоті Ворога» (код ЄРДПОУ 20015529), Фонду гарантування вкладів Фізичних осіб та організатору проведення аукціону (торгів) здійснювати продаж права вимоги та здійснювати уступку права вимоги за кредитним договором №389 від 17.07.2008 та кредитним договором №18 від 10.02.2014, укладеними між ОСОБА_3 та АТ «Банк Золоті Ворота», в яких за договором іпотеки №08-196, предметом виступають житлова квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3 кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: м. Харків, вул. Свободи (колишня Іванова), буд. 8, гараж б/н (безномерний).
Між АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» та ОСОБА_3 було укладено Кредитний договір № 389 від 17.07.2008 та Кредитний договір № 18 від 10.02.2014. Право вимоги (майнові права) за вище вказаними кредитними договорами на праві власності належить саме АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА», який згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.12.2014 № 142 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота», саме: з 05.12.2014 перебуває у процедурі ліквідації, яку продовжено рішенням виконавчої дирекції Фонду від 29.11.2018 № 3204.
Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 28.11.2019 № 3050 визначені законом повноваження під час здійснення ліквідації АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» здійснюється Фондом безпосередньо. В забезпечення виконання грошових зобов`язань по вище зазначеним кредитним договорам, між АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» та ОСОБА_3 було укладено Договір іпотеки № 08-196 від 17.07.2008, предметом якого є житлова квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3 кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , гараж б/н (безномерний). Право вимоги (майнові права) за вище вказаним Договором іпотеки № 08-196 від 17.07.2008 на праві власності належить саме АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА», предметом якого є житлова квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3 кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: м. Харків, вул. Свободи (колишня Іванова), буд. 8, гараж б/н (безномерний).
Отже враховуючи зазначене та у відповідності до Закону ліквідатором неплатоспроможного АТ «Банк Золоті Ворота» є державна організація Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, якій належить право управління та право продажу активів (майнових прав) банку, що перебуває в процедурі ліквідації. Крім того, зазначене кримінальне провадження внесено до ЄРДР за заявою боржника банку АТ «Банк Золоті Ворота» ОСОБА_3 з метою уникнення виконання зобов`язань за договором № 389 про надання споживчого кредиту у формі мультивалютно) кредитної лінії (відновлювальної) від 17.07.2008 у розмірі 100 000,00 грн., 1 390 000 дол. США та 385 200 євро (загальна сума в еквіваленті 9 700 000,00 грн), що забезпечений Іпотечним договором № 08-196 від 17.07.2008, предметом якого є житлова квартира, розташована за адресою: АДРЕСА_1 та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: м. Харків, вул. Свободи (колишня Іванова), буд. 8. Не зважаючи на те, що частину прав вимоги до боржника ОСОБА_3 за Кредитним договором №389 Банк передав (відступив) згідно договору цесії з ТОВ «Фінансова гарантія-2006», банк не відступав новому кредитору право вимоги за Іпотечним ДОГОВОРОМ № 08-196 від 17.07.2008, предметом якого є житлова квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .
Ухвалою від 05.01.2018 слідчим суддею Київського районного суду міста Харкова по справі № 640/106/18 клопотання задоволено. Зазначені дії вчинено всупереч імперативної заборони частини першої статті 173 КПК України щодо арешту майна/коштів банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, а також майна/коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Відносини між ОСОБА_3 та АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» мають цивільно-правовий характер вищезазначених правовідносин, однак, наявність арешту, унеможливлює завершення ліквідаційної процедури АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА».
Представник заявника - адвокат ОСОБА_4 в судове засідання не з`явилася, повідомлялася належним чином про дату, час та місце розгляду справи, на електрону адресу суду надійшла заява від адвоката, в якій вона просить провести судове засідання за її відсутності, клопотання підтримує в повному обсязі.
Слідчий суддя, вислухавши пояснення учасників процесу, вивчивши надані документи та матеріали, приходить до наступного.
Ухвалою слідчого судді Київського районного суду м. Харкова від 05.01.2018 накладено арешт на майно, що на праві приватної власності належить ОСОБА_3 , 1967 р.н., а саме на: житлову квартиру, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: АДРЕСА_2 (без номерний), шляхом заборони їх відчуження та передачі у будь-який спосіб; заборонено будь-яким особам вчиняти будь-які реєстраційні дії щодо житлової квартири, розташованої за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3кв.м. та гараж літ. «Г», розташованого за адресою: АДРЕСА_2 (без номерний), які на праві приватної власності належать ОСОБА_3 ; заборонено АТ «Банк Золоті Ворота» (код ЄРДПОУ 20015529), фонду гарантування вкладів фізичних осіб та організатору проведення аукціону (торгів) здійснювати продаж права вимоги та здійснювати уступку права вимоги за кредитним договором №389 від 17.07.2008 року та кредитним договором №18 від 10.02.2014 року, укладеними між ОСОБА_3 та АТ «Банк Золоті Ворота» в яких за договором іпотеки №08-196, предметом виступають житлова квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , гараж б/н (без номерний).
Відповідно до ч. 1 ст. 174 КПК України, підозрюваний, обвинувачений, їх захисник, законний представник, інший власник або володілець майна, представник юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, які не були присутні при розгляді питання про арешт майна, мають право заявити клопотання про скасування арешту майна повністю або частково. Таке клопотання під час досудового розслідування розглядається слідчим суддею, а під час судового провадження - судом. Арешт майна також може бути скасовано повністю чи частково ухвалою слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження за клопотанням підозрюваного, обвинуваченого, їх захисника чи законного представника, іншого власника або володільця майна, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, якщо вони доведуть, що в подальшому застосуванні цього заходу відпала потреба або арешт накладено необґрунтовано.
Однією із загальних засад кримінального провадження, визначених п. 21 ч. 1 ст. 7 КПК України, є розумність строків. Відповідно до ст. 28 КПК України, під час кримінального провадження кожна процесуальна дія або процесуальне рішення повинні бути виконані або прийняті в розумні строки. Розумними вважаються строки, що є об`єктивно необхідними для виконання процесуальних дій та прийняття процесуальних рішень. Розумні строки не можуть перевищувати передбачені цим Кодексом строки виконання окремих процесуальних дій або прийняття окремих процесуальних рішень.
Відповідно до п. 2 ч. 3 ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.
При цьому, даних, що вказане в даному клопотанні майно, має значення для досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, слідчому судді не надано.
Крім того, абз. 2 ч. 1 ст. 173 КПК України, не допускається арешт майна/коштів банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, банку, щодо якого прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених статтею 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (крім ліквідації банку за рішенням його власників), майна/коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також заборона вчинення дій іншим особам під час реалізації Фондом гарантування вкладів фізичних осіб майна банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, та банку, що ліквідується відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
За вказаних обставин, слідчий суддя приходить до висновку про можливість задоволення клопотання, враховуючи також що арешт на вказане майно накладено 05.01.2018, тобто 2,5 роки тому.
Враховуючи викладене, наслідки арешту майна для власників майна, розумність та співрозмірність обмеження права власності завданням кримінального провадження, слідчий суддя приходить до висновку про наявність правових підстав до задоволення вказаного клопотання, та вважає можливим скасувати арешт у вказаній частині, накладений ухвалою слідчого судді Київського районного суду м. Харкова від 05.01.2018.
Даних, що скасування арешту з вказаного майна може негативно вплинути на хід досудового розслідування, слідчому судді не надано.
Керуючись ст.ст. 2, 7, 174, 309, 372, ч. 2 ст. 376 КПК України,
Скасувати заборону АТ «Банк Золоті Ворота» (код ЄРДПОУ 20015529), фонду гарантування вкладів фізичних осіб та організатору проведення аукціону (торгів) здійснювати продаж права вимоги та здійснювати уступку права вимоги за кредитним договором №389 від 17.07.2008 року та кредитним договором №18 від 10.02.2014 року, укладеними між ОСОБА_3 та АТ «Банк Золоті Ворота» в яких за договором іпотеки №08-196, предметом виступають житлова квартира, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 площею 202,3кв.м. та гараж літ. «Г», що розташований за адресою: м. Харків, вул. вул. Свободи (колишня Іванова), буд. 8, гараж б/н (без номерний), накладену ухвалою слідчого судді Київського районного суду м. Харкова від 05.01.2018 (справа №640/106/18 н/п 1-кс/640/223/18).
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1