н/п 1-кс/766/6821/21
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 липня 2021 року м. Херсон

Слідчий суддя Херсонського міського суду Херсонської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Херсонській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Херсонської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, у кримінальному провадженні № 0002191

встановила:

Слідчий за погодженням з прокурором звернувся до слідчого судді з клопотанням в якому просив: надати дозвіл на розкриття банківської таємниці щодо відомостей, які містяться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 ( АДРЕСА_1 ), шляхом надання дозволу йому або іншому слідчому на тимчасовий доступ до завірених копій документів, їх вилучення (здійснення виїмки).
Обґрунтування клопотання:

СУ ГУНП в Херсонській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження № 0002191 від 10.07.2020 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, за фактом розтрати службовими особами кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », коштів вкладників вказаної кредитної спілки, внесених останніми на власні депозитні рахунки, вчинене протягом 2020 року.

Головою правління кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » є ОСОБА_5 , головою спостережницької ради кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » являється ОСОБА_6 , наразі інші співробітники кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлюються.

Допитані в якості свідків ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , у своїх показах зазначили, що наразі кредитна спілка « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) перебуває у скрутному становищі, у зв`язку з чим наразі припинились виплати по депозитним вкладам, з їх слів, наразі існує так звана «кредитна яма», яка утворилась внаслідок невиплат позичальників кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які мотивують свої невиплати відсутністю прибутку через карантин. Також з`ясовано, що наразі кредитна спілка « ІНФОРМАЦІЯ_2 » досі не подала звітність до ІНФОРМАЦІЯ_3 (наразі контролюючим органом є ІНФОРМАЦІЯ_4 ).

За час досудового розслідування з числа 7042 вкладників КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до правоохоронних органів звернулось з заявами 445 осіб, з яких: визнано потерпілими та допитано у якості потерпілих 411 особи. Так під час допиту осіб, які подали колективну заяву, у якості потерпілих, було встановлено, що службові особи КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » під різними приводами уникають прямого спілкування, на телефоні дзвінки не відповідають, усіляко відмовляються видавати депозитні кошти вкладників.

Згідно наданих документів та підрахунку, сума вкладів 411 потерпілих осіб складає 56 568 746 гривень, з них договори, у яких сплинули строки виплат по депозитам станом на 01.10.2020 становить 501 на суму 19 140 029 гривень. В більшості випадків одна особа укладала від 2 до 8 договорів на різні суми внесків.

Частиною 1 ст. 21 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» (надалі Закону) державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється щодо ринку банківських послуг та інших, ніж зазначені в абзаці другому цієї частини, ринків небанківських послуг здійснюється ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Відповідно до абзацу другого пункту 7 Прикінцевих положень Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій із державного регулювання ринків фінансових послуг» та постановою Правління НБУ № 82 від 25.06.2020 «Про правонаступництво ІНФОРМАЦІЯ_1 в здійсненні державного регулювання та нагляду на ринках фінансових послуг», нацбанк з 01.07.2020 є правонаступником ІНФОРМАЦІЯ_6 у здійсненні повноважень та функцій з державного регулювання на нагляду у сфері ринків фінансових послуг у межах повноважень встановлених законом.

Разом з цим, вивченням листа нацбанку№ 21-0006/41055 встановлено, що за результатом аналізу звітності КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за 9 місяців 2020 року регулятором встановлено, що станом з 30 вересня 2020 кредитна спілка не дотримується вимог Положення про обов`язкові фінансові нормативи та вимоги, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами кредитних спілок.

Вказаний факт порушення зафіксовано в акті про правопорушення від 01.03.2021 за № В/21-0011/16295.

Враховуючи викладене, на підставі розгляду доповідної записки Департаменту нагляду за ринком небанківських фінансових послуг від 08.04.2021 № В/21-0011/27843, складеної на за результатами здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 », Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг НБУ прийняв рішення від 09.04.2021 № 21/828-ПК про застосування до КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заходу впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послу.

Крім того, вивчення зазначеного рішення комітету встановлено, що прийняття останнього обґрунтовується тривалим порушення службовими особами КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » фінансових нормативів та вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами через незадовільний фінансовий стан КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зумовлений наявними непокритими збитками у розмірі 357 млн. грн. за рахунок сформованого резерву забезпечення покриття витрат від неповернутих позичок; стану кредитного портфелю КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що містить значну частку простроченої заборгованості (99,8%) співвідношення активів кредитної спілки (4 млн.грн) до розміру депозитного портфелю (264 млн.грн.), що негативно вплинуло на спроможність КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розраховуватись за взятими на себе зобов`язаннями за договорами на залучення внесків (вкладів) на депозитні рахунки.

Важливе значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні мають завірені копії документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 ( АДРЕСА_1 ), а саме:

1. Доповідна записка Департаменту нагляду за ринком небанківських фінансових послуг від 08.04.2021 № В/21-0011/27843 з відповідними додатками та документами, які підтверджують доводи, які в ній викладені.

2. Роздруківки звітності КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » поданої до НБУ, у тому числі за 9 місяців 2020 до НБУ у вигляді файлів з показниками звітності (CR2 «Звітні дані про фінансову діяльність кредитної спілки»; CR 3 «Звітні дані про склад активів та посивів кредитної спілки»; CR 4 «Звітні дані про доходи та витрати кредитної спілки»; CR 5 «Дані для розрахунку необхідної суми резерву забезпечення покриття витрат від неповернених позичок»; CR 6 «Звітні дані про кредитну діяльність кредитної спілки», CR 7 «Звітні дані про залучені кошти від юридичних осіб»; CR 8 «Дані про діяльність відокремлених підрозділів»; CR 9 «Дані щодо здійснення кредитними спілками операцій із внесками (вкладами) членів кредитної спілки на депозитні рахунки»; CR 10 «Дані про окремі зобов`язання за кредитами, виданими кредитними спілками»; CR 11 «Інформація щодо нормативів кредитної спілки»; FRO «Основні показники фінансової звітності НФУ».

3. Акт про правопорушення від 01.03.2021 № В/21-0011/16295 з додатками та документами, які підтверджують доводи, які в ньому викладені та листувань з КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з питань усунення порушень, які в ньому зазначенні.

4. Листувань КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з нацбанком за період 2021 року, у тому числі лист кредитної спілки від 17.03.2021 № 146 з додатками та листи нацбанку від 05.03.2021 № 21-0006/19112 та від 07.12.2020 № 21-0005/73070.

5. Рішення від 09.04.2021 № 21/828-ПК про застосування до КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заходу впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послу. Підтверджуючі документи про виконання КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вимог передбачених зазначеним рішенням та усунення порушень з наданими кредитною спілкою підтверджуючими документами: звіт про усунення порушень з документами, що підтверджують їх усунення.

6. Документи щодо проведення позапланової інспекційної перевірки КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у 2021 році (акти, довідки, накази, доповідні записки та листування з зазначеного приводу).

7. Документи, які подавались КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до нацбанку за період 2018-2021 років: Баланс про фінансовий стан КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; звітні дані про склад активів та пасивів; загальна інформація про кредитну спілку; аудиторські висновки (звіти незалежного аудитора) КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Вказані речі та документи мають важливе значення для встановлення обставин та оцінки фактам, які досліджуються в рамках вказаного провадження, зокрема: - документи будить використанні в ході слідства для надання оцінки діям службових осіб КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при проведенні діяльності кредитної спілки, причин затримок у проведені розрахунків з вкладниками та подальших джерел витрачання коштів кредитної спілки.

Крім того, після вилучення вказаних речей та документів, останні відповідно до вимог ст. 99 КПК України будуть слідчим визнанні документами, та як вони можуть бути використані як доказ факту та обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

Як наслідок, документи щодо виконання службовими особами КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при керуванні спілкою, виконання ними своїх службових обов`язків, мають важливе значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні та оцінки фактам, які досліджуються в рамках вказаного провадження (п. 5 ч. 2 ст. 160 КПК України), зокрема:

- за результатами проведеного дослідження вилучених вищевказаних документів та їх подальшого використання під час проведення судових експертиз можна дійти до висновку щодо допущення службовими особами КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зловживань під час керування спілкою, розпоряджень коштами з метою їх подальшого заволодіння та створення умов, що негативно вплинуло на спроможність кредитної спілки розраховуватись за взятими на себе зобов`язаннями за договорами на залучення внесків (вкладів) на депозитні рахунки

Враховуючи, що документи, які містять необхідну для досудового розслідування інформацію відноситься до охоронюваної законом таємниці, і будь-яким іншим способом отримати її неможливо, то слідчий вважає необхідним надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів.

Слідчий в судове засідання не з`явився, надав заяву про розгляд справи у його відсутність.

Представники НБУ в судове засідання не викликалися на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Згідно положень ч.4 ст.107 КПК України фіксування розгляду за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснювалось.

Мотивація суду:

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно приписів ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

СУ ГУНП в Херсонській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002191 від 10.07.2020 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, за фактом розтрати службовими особами кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », коштів вкладників вказаної кредитної спілки, внесених останніми на власні депозитні рахунки, вчинене протягом 2020 року.

Головою правління кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » є ОСОБА_5 , головою спостережницької ради кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » являється ОСОБА_6 .

Згідно наданих документів та підрахунку, сума вкладів 411 потерпілих осіб складає 56 568 746 гривень, з них договори, у яких сплинули строки виплат по депозитам станом на 01.10.2020 становить 501 на суму 19 140 029 гривень. В більшості випадків одна особа укладала від 2 до 8 договорів на різні суми внесків.

Нацбанк з 01.07.2020 року є правонаступником ІНФОРМАЦІЯ_6 у здійсненні повноважень та функцій з державного регулювання на нагляду у сфері ринків фінансових послуг у межах повноважень встановлених законом.

Разом з цим, вивченням листа нацбанку № 21-0006/41055 встановлено, що за результатом аналізу звітності КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за 9 місяців 2020 року регулятором встановлено, що станом з 30 вересня 2020 року кредитна спілка не дотримується вимог Положення про обов`язкові фінансові нормативи та вимоги, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами кредитних спілок.

Вказаний факт порушення зафіксовано в акті про правопорушення від 01.03.2021 за № В/21-0011/16295.

Важливе значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні мають завірені копії документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 ( АДРЕСА_1 ).

Враховуючи вищевикладене, а також те що є можливість використання як доказів відомостей, що містяться у документах, які знаходяться у володінні банківської установи, та не можливо іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених відомостей, то слідчий суддя вважає за необхідне надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, із можливістю вилучити (здійснити виїмку) копії документів.

Враховуючи, що в інший спосіб дані документи (інформацію) отримати неможливо, керуючись положеннями ст.ст. 2, 40, 131, 132, 159, 160, 162 КПК України, слідчий суддя,

постановила:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл ІНФОРМАЦІЯ_1 ( АДРЕСА_1 ) на розкриття банківської таємниці, шляхом надання дозволу старшому слідчому відділу СУ ГУНП ОСОБА_3 або іншим слідчим з числа групи слідчих у кримінальному провадженні: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , з можливістю вилучити копії документів (здійснити їх виїмку) а саме:

- Доповідна записка Департаменту нагляду за ринком небанківських фінансових послуг від 08.04.2021 № В/21-0011/27843 з відповідними додатками та документами, які підтверджують доводи, які в ній викладені.
- Роздруківки звітності КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » поданої до НБУ, у тому числі за 9 місяців 2020 до НБУ у вигляді файлів з показниками звітності (CR2 «Звітні дані про фінансову діяльність кредитної спілки»; CR 3 «Звітні дані про склад активів та посивів кредитної спілки»; CR 4 «Звітні дані про доходи та витрати кредитної спілки»; CR 5 «Дані для розрахунку необхідної суми резерву забезпечення покриття витрат від неповернених позичок»; CR 6 «Звітні дані про кредитну діяльність кредитної спілки», CR 7 «Звітні дані про залучені кошти від юридичних осіб»; CR 8 «Дані про діяльність відокремлених підрозділів»; CR 9 «Дані щодо здійснення кредитними спілками операцій із внесками (вкладами) членів кредитної спілки на депозитні рахунки»; CR 10 «Дані про окремі зобов`язання за кредитами, виданими кредитними спілками»; CR 11 «Інформація щодо нормативів кредитної спілки»; FRO «Основні показники фінансової звітності НФУ».
- Акт про правопорушення від 01.03.2021 № В/21-0011/16295 з додатками та документами, які підтверджують доводи, які в ньому викладені та листувань з КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з питань усунення порушень, які в ньому зазначенні.
- Листувань КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з нацбанком за період 2021 року, у тому числі лист кредитної спілки від 17.03.2021 № 146 з додатками та листи нацбанку від 05.03.2021 № 21-0006/19112 та від 07.12.2020 № 21-0005/73070.
- Рішення від 09.04.2021 № 21/828-ПК про застосування до КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заходу впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послу. Підтверджуючі документи про виконання КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вимог передбачених зазначеним рішенням та усунення порушень з наданими кредитною спілкою підтверджуючими документами: звіт про усунення порушень з документами, що підтверджують їх усунення.
- Документи щодо проведення позапланової інспекційної перевірки КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у 2021 році (акти, довідки, накази, доповідні записки та листування з зазначеного приводу).
- Документи, які подавались КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до нацбанку за період 2018-2021 років: Баланс про фінансовий стан КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; звітні дані про склад активів та пасивів; загальна інформація про кредитну спілку; аудиторські висновки (звіти незалежного аудитора) КС « ІНФОРМАЦІЯ_2 .
Встановити строк дії ухвали до 21.08.2021 року.

Попередити відповідальну особу про наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1