УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"30" червня 2021 р. Справа № 596/215/21

Провадження № 1-кс/596/191/2021

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000014 від «17» лютого 2021 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження №0000014 від «17» лютого 2021 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України вбачається, що 16 лютого 2021 року до відділення поліції № 3 (м. Гусятин) звернулась із заявою ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька с. Самолусківці, Гусятинської територіальної громади, Чортківського району Тернопільської області про те,що 15 лютого 2021 року невідома особа, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділа її грошовими коштами в сумі 86 721 гривень, чим останній спричинено майнову шкоду на вказану суму.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000014 від «17» лютого 2021 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана потерпіла ОСОБА_4 , показала, що протягом тривалого періоду часу вона користується банківською карткою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_1 кредитна картка, на якій був встановлений ліміт 50 000 гривень. 15 лютого 2021 року близько 17:26 год. на її мобільний номер телефону № НОМЕР_2 зателефонував абонент із № НОМЕР_3 , який в телефонній розмові представився як представник гарячої лінії ІНФОРМАЦІЯ_2 , який розмовляв російською мовою. Невідомий чоловік назвав анкетні дані потерпілої, на що жінка підтвердила. В подальшому невідомий чоловік запитав ОСОБА_4 , чи остання здійснювала будь-які операції із кредитної картки ІНФОРМАЦІЯ_2 , оскільки є втручання у її кредитний рахунок. На що жінка відповіла, що жодних операцій із кредитним рахунком вона не здійснювала. Після того невідомий чоловік повідомив, що потрібно передавати справу у службу безпеки банку ІНФОРМАЦІЯ_2 , чи згідна ОСОБА_4 , поговорити із представником служби безпеки банку ІНФОРМАЦІЯ_2 . На що остання погодися. В подальшому невідомий чоловік сказав, що переключає жінку на другого представника і вона має залишатися на лінії. Одразу в телефонній розмові пролунала мелодія і через декілька секунд із ОСОБА_4 , почав спілкуватися інший чоловік, який в телефонній розмові представився на імя « ОСОБА_5 ». Під час розмови останній запитав жінку анкетні дані, місце продивання, які вона повідомила чоловікові. В ході розмови « ОСОБА_5 », повідомив, що є загроза зняття грошових коштів із її кредитного карткового рахунку № НОМЕР_1 . Проте цю проблему можна вирішити і « ОСОБА_5 » запропонував ОСОБА_4 , не перериваючи розмови, скачати мобільний додаток «Анідекс». На пропозицію « ОСОБА_5 », ОСОБА_4 , погодилася і скачала вище вказаний додаток, а в подальшому виконувала вказівки які чоловік говорив. Після того « ОСОБА_5 » повідомив, що її кредитний рахунок заблоковано та чи є в неї інший картковий рахунок на який можна переказати грошові кошти. На що жінка відповіла, що немає. Після того « ОСОБА_5 » повідомив, що потрібно відкрити віртуальний рахунок, для того потрібно скачати мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». На що ОСОБА_6 , погодилася скачала вказаний додаток та відкрила віртуальний рахунок № НОМЕР_4 , номер картки № НОМЕР_5 . Далі потерпіла виконувала всі вказівки які говорив « ОСОБА_5 ». В ході розмови чоловік повідомив, що потрібно відкрити ще один віртуальний рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та жінка повірила і скачала ще один мобільний додаток та відкрила віртуальний рахунок із № НОМЕР_6 і далі виконувала вказівки чоловіка. Через деякий час потерпіла розсердилася та запитала чоловіка скільки можна переказувати грошові кошти та в подальшому їхня розмова завершилася і вона зрозуміла, що її обманули.

16 лютого 2021 року ОСОБА_4 , зайшла у відділення банку ІНФОРМАЦІЯ_2 , де попросила у працівника банку роздрукувати виписку про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 , та побачила, що з кредитного рахунку знято грошові кошти в сумі 49 827 гривень. Також в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » отримала виписку по картковому рахунку № НОМЕР_6 , та побачила, що знято грошові кошти в сумі 14 560 гривень. Через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » жінка роздрукувала виписку по картковому рахунку № НОМЕР_5 , та також побачила зняття грошових коштів в сумі 22 334 гривень. В загальній сумі із вище вказаних рахунків у ОСОБА_4 , знято грошові кошти в загальній сумі 86 721 гривень.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпорядження коштів) на картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 .

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Інформація, яка містить банківську таємницю, у тому числі інформація про рух коштів по розрахунковому рахунку вищезгаданої банківської картки мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема перевірку причетності особи, на яку зареєстрована картка, до вчиненого кримінального правопорушення, встановлення осіб, які вчинили даний злочин.

Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.

В судове засідання прокурор та представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » не з`явилися.

Дізнавач сектору дізнання відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, попередньо подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутності, просила його задовольнити.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги викладене та те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація, що стосується власника банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 , щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти, що зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташований у АДРЕСА_1 , які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, враховуючи неможливість отримати відомості в інший спосіб, перевірки до причетності вчинення аналогічних злочинів, а також те що терміни зберігання вищезазначеної інформації обмежені, а тому клопотання слідчого підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

П О С Т А Н О В И В:
Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в АДРЕСА_1 , а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 у період за 15.02.2021 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 » за № НОМЕР_6 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;

- інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку до моменту блокування банківської картки здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за № НОМЕР_6 чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по даному факту;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 у період за 15.02.2021 року, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про картковий рахунок, на які з карткового рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 у період за 15.02.2021 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 у період за 15.02.2021 року, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що у АДРЕСА_1 , а також у відділенні АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 », що у АДРЕСА_2 , у відділенні АТ ІНФОРМАЦІЯ_5 », що у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до вище перелічених документів надати: дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1