23.02.21 Провадження 1кп-932/373/20
Справа 932/3146/20
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 лютого 2021 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська

у складі:

Головуючого-судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

прокурора ОСОБА_3

захисників адвокатів ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6

за участю:

представника потерпілого адвоката ОСОБА_7

обвинуваченої ОСОБА_8

розглянувши у підготовчому судовому засіданні кримінальне провадження, внесене до ЄРДР за № 0000122, відносно:

ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Любимівка Нововоронцовського району Херсонської області, громадянки України, яка зареєстрована та проживає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

обвинуваченої у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України,-

ВСТАНОВИВ:
До Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська 16 березня 2020 року з прокуратури Дніпропетровської області надійшов обвинувальний акт з додатками до нього по кримінальному провадженню відносно ОСОБА_8 обвинуваченої у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України.

16 березня 2020 року по кримінальному провадженню винесена ухвала про призначення підготовчого судового засідання.

До суду надійшла заява голови правління ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» ОСОБА_9 про закриття кримінального провадження у відношенні ОСОБА_8 у зв`язку з його відмовою від обвинувачення, яку у підготовчому судовому засіданні підтримав представник потерпілого ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» адвокат ОСОБА_7 та заявив клопотання про закриття кримінального провадження у відношенні ОСОБА_8 у зв`язку з відмовою голови правління ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» ОСОБА_9 від обвинувачення, оскільки досудове розслідування було розпочато саме за зверненням ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» до органів поліції.

Обвинувачена ОСОБА_8 не заперечувала проти закриття відносно неї кримінального провадження, у зв`язку з відмовою ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» від обвинувачення.

Захисники адвокати ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 також не заперечував проти закриття відносно ОСОБА_8 кримінального провадження, у зв`язку з відмовою ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» від обвинувачення.

Прокурор вважав за можливе клопотання потерпілого голови правління ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» ОСОБА_9 задовольнити і закрити кримінальне провадження з тих підстав, що потерпілий відмовився від обвинувачення, а саме на підставі заяви потерпілого було внесено данні до ЄРДР та розпочато досудове розслідування по справі приватного обвинувачення.

Вислухавши думку учасників процесу, вивчивши матеріали кримінального провадження, суд вважає за можливе задовольнити клопотання потерпілого голови правління ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» ОСОБА_9 та закрити кримінальне провадження відносно ОСОБА_8 у зв`язку з відмовою потерпілого від обвинувачення з наступних підстав.

ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення при наступних обставинах, а саме: ОСОБА_8 наказом № 12/к від 19.01.2018 призначено на посаду начальника відділу продажів роздрібного бізнесу «Дніпровської регіональної дирекції» центрального відділення №10 Публічного Акціонерного товариства «Акціонерний Комерційний Банк «КОНКОРД» (МФО 307359), що розташований за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2 (далі ПАТ «АКБ «КОНКОРД»).

Виконуючи свої службові обов`язки у своєї діяльності ОСОБА_8 керувалася посадовою інструкцією начальника відділу продажів роздрібного бізнесу «Дніпровської регіональної дирекції» центрального відділення №10 (далі Інструкція), затвердженої рішенням голови правління ПАТ «АКБ «КОНКОРД», Положенням про «Дніпровську регіональну дирекцію» Центрального відділення №10 цього банку (далі Положення), затвердженого рішенням наглядової ради ПАТ «АКБ «КОНКОРД», відповідно до п. 2 якої: - в рамках кредитних карткових продуктів здійснює відкриття клієнтам поточних рахунків для здійснення операцій з використанням спеціальних платіжних засобів, та надання клієнтам спеціального платіжного засобу (платіжної картки), згідно умов кредитування карткових продуктів; - проводити (у межах компетенції) всі заходи щодо ідентифікації та верифікації клієнта (представника клієнта), вивчення клієнта, визначення (виявлення) та проведення оцінки ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, здійснення моніторингу ризику клієнтів; - облік всіх видів карток в підзвіті, ведення книги видачі пластикових карток; - повідомляти управління безпеки про всі виявлені порушення вимог безпеки; - відкривати та закривати вкладні рахунки а також карткові. Несе відповідальність за невиконання та/або неналежне виконання вимог щодо зберігання документів (на паперових та/або електронних носіях), які стосуються ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції, та документації щодо проведених ними фінансових операцій.

Таким чином, ОСОБА_8 , виходячи із обсягу наявних прав і обов`язків, постійно обіймала посаду, пов`язану з виконанням організаційно-розпорядчих функцій, тобто згідно з положенням ч. 3 ст. 18 КК України, була службовою особою.

Однак ОСОБА_8 , будучи начальником відділу продажів роздрібного бізнесу «Дніпровської регіональної дирекції» центрального відділення № 10 ПАТ «АКБ «КОНКОРД», вчинила умисний службовий злочин у сфері службової діяльності, пов`язаним з наданням публічних послуг за наступних обставин.

Так, ОСОБА_10 наказом № 173/к від 01.08.2017 року прийнято на посаду головного спеціаліста відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД», що розташований за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2.

Так, упродовж своєї діяльності ОСОБА_10 виконувала функціональні обов`язки, пов`язані із оформленням кредитів фізичним особам за кредитним продуктом «Готівка в Домівку» шляхом використання доступу до автоматизованих банківських систем (далі АБС) «SCORING», «SCROOGE» та «WebBank» через логін «i.petrova», та прийняття одноособового рішення про надання кредиту в межах ліміту 20204 грн. (сума кредити 20000 грн., страховий платіж 204 грн.) без винесення на розгляд та додаткового укладення такого рішення кредитним комітетом банку.

Тоді у березні 2018 року у ОСОБА_10 виник умисел на заволодіння майном банку шляхом зловживання своїм службовим становищем, а саме оформлення кредитів на ім`я фізичних осіб без їх відома, отримання банківських карток на їх ім`я, на які зараховувалися кредитні грошові кошти, у подальшому переведення їх у готівку шляхом зняття у банкоматах та переведення на власні рахунки.

З цією метою ОСОБА_10 використала наявні анкетні відомості своїх родичів та знайомих.

15.03.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» з використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені свого батька ОСОБА_11 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000111 з ОСОБА_11 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_1 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини під привидом отримання кредиту родичем передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_11 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди ОСОБА_11 , у порушення п. 2 Інструкції, без особистої його присутності не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_11 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_11 та, як наслідок, не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_11 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: м. Дніпро, бул. Слави, 45, з використанням банківської картки № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_11 зняла готівкою грошові кошти у сумі 2000 грн. та 18000 грн. витратила через термінал, чим спричинено збитки банку на вказану суму.

10.04.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» з використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_12 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000125 з ОСОБА_12 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_3 у сумі 20204 грн. 20000 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини під привидом отримання кредиту родичем передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_12 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_12 , у порушення п. 2 Інструкції, без особистої його присутності не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_12 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_12 та, як наслідок, не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_12 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: м. Дніпро, бул. Слави, 45, з використанням банківської картки № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_12 зняла готівкою грошові кошти у сумі 3900 грн. та 16096,90 грн., витратила через термінал, чим спричинено збитки банку на вказану суму.

14.05.2018 головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Шевченківський район, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» з використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_13 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000148 з ОСОБА_13 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_5 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини під привидом отримання кредиту родичем передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_13 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_13 , у порушення п. 2 Інструкції, без особистої його присутності не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_13 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_13 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_13 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: м. Дніпро, бул. Слави, 45, з використанням банківської картки № НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_13 зняла готівкою грошові кошти у сумі 19950 грн., чим спричинено збитки банку на вказану суму.

06.08.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» з використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_14 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 60.15.000519 з ОСОБА_14 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_7 у сумі 20000 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини під привидом отримання кредиту родичем передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_14 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди ОСОБА_14 , у порушення п. 2 Інструкції, без особистої її присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_14 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_14 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_14 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , з використанням банківської картки № НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_14 з 06.08.2018 по 07.11.2019 перевела грошові кошти у сумі 21545 грн. через VIZA money Transfer/money SEND, чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Крім того, літом 2018 року ОСОБА_10 , продовжуючи свою злочинну діяльність, підшукувала відомості осіб, на яких без їх відома можливо оформити кредит за кредитним продуктом «Готівка в Домівку», отримати банківські картки, на які зараховувалися грошові кошти як кредит, у подальшому перевести їх у готівку шляхом зняття у банкоматах та заволодіти ними.

З цією метою у липні 2018 року ОСОБА_10 звернулася до раніше знайомої ОСОБА_15 , яка працювала спеціалістом по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» (МФО 307770) з пропозицією прийняти активну участь у заволодінні чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, якій повідомила про спосіб та обставини вчинення кримінальних правопорушень, на що остання надала свою згоду.

Відповідно до розробленого плану вчинення кримінального правопорушення спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 , маючи доступ до баз даних АТ «Акцент Банк» у порушення діючого законодавства шляхом зловживання своїм службовим становищем надавала ОСОБА_10 відомості щодо фізичних осіб клієнтів АТ «Акцент Банк», які остання використовувала для оформлення кредитів за програмним продуктом «Готівка в Домівку» в ПАТ «АКБ «КОНКОРД».

При цьому ОСОБА_15 придбавала номери мобільних операторів, які передавала ОСОБА_10 для внесення до АБС «SCORING», «WebBank» та «SCROOGE», на які приходили СМС-повідомлення з PIN-кодом (паролем) до кожної пластикової картки, що надавало можливість розблокувати, активізувати їх та, як наслідок, використати кредитні грошові кошти.

Отримані грошові кошти згідно розробленого плану ОСОБА_10 та ОСОБА_15 домовилися розділити між собою у рівних частинах від суми отриманого кредиту. При цьому, ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 не повідомила про свої злочинні наміри ОСОБА_8 .

Так, при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_16 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_9 .

Після цього, 10.08.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_17 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000214 з ОСОБА_16 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_10 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_16 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_16 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_16 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_16 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_16 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , зняла готівкою грошові кошти у сумі 3000 грн. та 14.08.2018 перевела грошові кошти у сумі 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_12 , яка належить ОСОБА_15 , 15.08.2018 перевела грошові кошти у сумі 7000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_13 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_18 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_14 .

Після цього, 15.08.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_18 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000218 з ОСОБА_18 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_15 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_18 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_18 , у порушення п. 2 Інструкції, без особистої присутності ОСОБА_18 не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_18 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_18 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_18 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , зняла готівкою грошові кошти у сумі 5000 грн., та 15.08.2018 року перевела грошові кошти у сумі 10000 грн., на банківську картку № НОМЕР_12 , яка належить ОСОБА_15 , 16.08.2018 року перевела грошові кошти у сумі 5000 грн., на власну банківську картку

№ НОМЕР_13 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_19 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_17 .

Після цього, 21.08.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_19 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000222 з ОСОБА_19 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_18 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_19 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_19 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_19 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_19 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_19 на ім`я ОСОБА_19 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: м. Дніпро, площа Троїцька, буд. 2, зняла готівкою грошові кошти у сумі 5000 грн. та 21.08.2018 року перевела грошові кошти у сумі 10000 грн., на банківську картку № НОМЕР_20 , яка належить ОСОБА_15 , 22.08.2018 року перевела грошові кошти у сумі 5000 грн., на банківську картку

№ НОМЕР_20 , яка належить ОСОБА_15 , чим повторно заволоділа майном ПАТ «АКБ «КОНКОРД», чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_20 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_21 .

Після цього, 22.08.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_20 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000224 з ОСОБА_20 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_22 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_20 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_20 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_20 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_20 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_23 на ім`я ОСОБА_20 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 22.08.2018 та 23.08.2018 перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_20 , яка належить ОСОБА_15 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_21 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_24 .

Після цього, 13.09.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_21 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000231 з ОСОБА_21 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_25 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_21 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_21 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_21 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_21 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_26 на ім`я ОСОБА_21 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , зняла готівкою грошові кошти у сумі 10000 грн., та 13.09.2018 року перевела грошові кошти у сумі 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_12 , яка належить ОСОБА_15 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_22 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_27 .

Після цього, 21.09.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_22 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000237 з ОСОБА_22 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_28 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_22 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_22 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_22 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_22 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_29 на ім`я ОСОБА_22 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 21 та 22.09.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_12 , яка належить ОСОБА_15 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_23 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_30 .

Після цього, 25.09.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_23 , який не був обізнаній у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000238 з ОСОБА_23 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_31 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_23 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_23 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_23 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_23 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_32 на ім`я ОСОБА_23 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 25 та 26.09.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_12 , яка належить ОСОБА_15 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_24 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_33 .

Після цього, 01.10.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_24 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000239 з ОСОБА_24 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_34 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_24 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_24 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_24 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_24 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_35 на ім`я ОСОБА_24 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 01 та 02.10.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_12 , яка належить ОСОБА_15 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_25 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_36 .

Після цього, 10.10.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_25 , який не був обізнаний у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000246 з ОСОБА_25 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_37 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_25 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_25 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_25 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_25 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_38 на ім`я ОСОБА_25 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 10.10.2018 року перевела грошові кошти у сумі 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_13 , 11.10.2018 перевела грошові кошти у сумі 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_13 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_26 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_39 .

Після цього, 12.10.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_26 , який не був обізнаний у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000248 з ОСОБА_26 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_40 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_26 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_26 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_26 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_26 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_41 на ім`я ОСОБА_26 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

Далі, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 12 та 13.10.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_27 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_43 .

Після цього, 25.10.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_27 , який не був обізнаний у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000253 з ОСОБА_27 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_44 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини під привидом отримання кредиту родичем передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_27 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_27 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_27 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_27 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_45 на ім`я ОСОБА_27 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , у банкоматі, що розташований за адресою: м. Дніпро, бульвар Слави, буд. 45., зняла готівкою грошові кошти у сумі 2600 грн., 25.10.2018 року перевела грошові кошти у сумі 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , 30.10.2018 року перевела грошові кошти у сумі 7400 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_28 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_46 .

Після цього, 01.11.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_28 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000256 з ОСОБА_28 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_47 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_28 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_28 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_28 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_28 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_48 на ім`я ОСОБА_28 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 01 та 02.11.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_29 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_49 .

Після цього, 07.11.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_29 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000261 з ОСОБА_29 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_50 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_29 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_29 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_29 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_29 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_51 на ім`я ОСОБА_29 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 07 та 08.11.2018 перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_30 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_52 .

Після цього, 13.11.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_30 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000265 з ОСОБА_30 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_53 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_31 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_30 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_30 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_30 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_54 на ім`я ОСОБА_30 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 13 та 14.11.2018 перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_32 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_55 .

Після цього, 19.11.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_32 , який не був обізнаний у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000270 з ОСОБА_32 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_56 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_33 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_32 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_32 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_32 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_57 на ім`я ОСОБА_32 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 19 та 20.11.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_34 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_58 .

Після цього, 23.11.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_34 , який не був обізнаний у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000271 з ОСОБА_35 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_59 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_36 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_34 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_35 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_35 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_60 на ім`я ОСОБА_36 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 23 та 24.11.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_37 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_61 .

Після цього, 28.11.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_37 , який не був обізнаний у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000274 з ОСОБА_38 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_62 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_39 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_37 , у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_38 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_38 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_63 на ім`я ОСОБА_37 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 28 та 29.11.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_40 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_64 .

Після цього, 30.11.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_40 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000276 з ОСОБА_41 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_65 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_42 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_40 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_41 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_41 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_66 на ім`я ОСОБА_40 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 30.11.2018 року, 01.12.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_43 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_67 .

Після цього, 06.12.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_43 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000277 з ОСОБА_44 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_68 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_45 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_43 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_44 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_44 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_69 на ім`я ОСОБА_43 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 06.12.2018 року перевела грошові кошти у сумі 10000 грн., на банківську картку № НОМЕР_42 , яка належить ОСОБА_10 , 07.12.2018 перевела грошові кошти у сумі 10000 грн., на банківську картку № НОМЕР_42 , яка належить ОСОБА_10 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_46 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_70 .

Після цього, 13.12.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_46 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000278 з ОСОБА_47 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_71 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_48 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_46 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_47 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_47 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_72 на ім`я ОСОБА_46 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 13 та 14.12.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_49 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_73 .

Після цього, 18.12.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_49 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000282 з ОСОБА_50 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_74 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_51 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб, у порушення п. 2 Інструкції, без його особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_50 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_50 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_75 на ім`я ОСОБА_52 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 18 та 19.12.2018 року перевела грошові кошти у сумі 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_53 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_76 .

Після цього, 22.12.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_54 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000286 з ОСОБА_54 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_77 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_55 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_54 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_56 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_56 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_78 на ім`я ОСОБА_54 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 22 та 23.12.2018 року перевела грошові кошти у сумі по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Також при невстановлених обставинах спеціаліст по обслуговуванню клієнтів АТ «Акцент Банк» ОСОБА_15 шляхом зловживання своїм службовим становищем згідно розробленого плану, умисно, з корисливих мотивів, передала ОСОБА_10 відомості клієнта АТ «Акцент Банк» - ОСОБА_57 , а також придбаний нею номер мобільного телефону НОМЕР_79 .

Після цього, 28.12.2018 року головний спеціаліст відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 за попередньою змовою із ОСОБА_15 , будучи службовою особою, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, з метою заволодіння майном банку через логін: «i.petrova» шляхом використанням свого службового становища, умисно з корисливих мотивів, внесла необхідні відомості до АБС «SCORING», «WebBank» про заявку на отримання кредиту у сумі 20204 грн. за кредитним продуктом «Готівка у Домівку» від імені ОСОБА_58 , яка не була обізнана у злочинні наміри ОСОБА_10 та ОСОБА_15 , та, отримавши позитивний висновок, підтвердила можливість видачі такого кредиту.

При цьому ОСОБА_10 за попередньо змовою із ОСОБА_15 через логін: «i.petrova» шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» зареєструвала автоматично сформований кредитний договір № 20.15.000148 з ОСОБА_58 та погодила встановлення кредитного ліміту на кредитному рахунку № НОМЕР_80 у сумі 20204 грн.

Після цього ОСОБА_10 звернулася до начальника відділу продажів роздрібного бізнесу банку ОСОБА_8 , яку просила через дружні відносини передати їй особисто банківську картку на ім`я ОСОБА_59 . При цьому ОСОБА_8 не була обізнана у злочинні намірами ОСОБА_10 та ОСОБА_15 .

Тоді ОСОБА_8 , зловживаючи повноваженнями всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД», з метою одержання неправомірної вигоди для ОСОБА_57 , у порушення п. 2 Інструкції, без її особистої присутності, не ідентифікувала клієнта, а саме: не отримала копію паспорта та ідентифікаційного коду, не провела перевірку прописки клієнту, а також не засвідчила копії документів клієнта; не роздрукувала кредитний договір з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», та у результаті чого не підписала його з ОСОБА_60 ; не роздрукувала договір на отримання платіжної картки та розписки про отримання платіжної картки з автоматизованої банківської системи «SCROOGE», у зв`язку з чим не підписала їх з ОСОБА_60 та як наслідок не сформувала відповідну кредитну справу.

Далі, ОСОБА_8 через логін: «s.halova», зловживаючи своїми повноваженнями, шляхом використання свого службового становища в АБС «SCROOGE» активувала банківську картку № НОМЕР_81 на ім`я ОСОБА_58 та у порушення п. 2 Інструкції передала зазначену картку ОСОБА_10 .

У результаті зловживання ОСОБА_8 своїми повноваженнями, ОСОБА_10 , яка діяла без відома ОСОБА_8 , 28 та 29.12.2018 року перевела грошові кошти по 10000 грн. на власну банківську картку № НОМЕР_42 , чим спричинено збитки банку на вказану суму.

Таким чином, у період з липня по грудень 2018 року начальник відділу продажів роздрібного бізнесу «Дніпровської регіональної дирекції» центрального відділення №10 ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_8 , будучи службовою особою юридичної особи приватного права, знаходячись у приміщенні цього банку за адресою: м. Дніпро, Троїцька площа, буд. 2, умисно, з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб використала всупереч інтересам ПАТ «АКБ «КОНКОРД» свої повноваження через доступ до АБС «SCROOGE» та «WebBank» за кредитним продуктом «Готівка в Домівку» без відома фізичних осіб: ОСОБА_11 , ОСОБА_61 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_62 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_32 , ОСОБА_34 , ОСОБА_37 , ОСОБА_40 , ОСОБА_44 , ОСОБА_63 , ОСОБА_49 , ОСОБА_53 , ОСОБА_57 , у порушення п. 2 Інструкції, без проведення ідентифікації клієнтів, без укладання кредитних договорів, без формування кредитних справ, передала спеціалісту відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами ПАТ «АКБ «КОНКОРД» ОСОБА_10 банківські кредитні картки на ім`я зазначених осіб, активувала їх, у результаті чого останньою використано грошові кошти з вказаних рахунків, чим спричинено збитки банку на загальну суму 470555, 52 грн., що понад у 534 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян (881 грн.), що є тяжкими наслідками.

Умисні дії ОСОБА_8 , які виразилися у зловживанні повноваженнями, тобто умисному, з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми службовою особою такої юридичної особи своїх повноважень, якщо це завдало істотної шкоди охоронюваним законом інтересам юридичних осіб, якщо воно спричинило тяжкі наслідки, кваліфіковані за ч. 2 ст. 364-1 КК України.

Згідно ст. 477 КПК України кримінальним провадженням у формі приватного обвинувачення є провадження, яке може бути розпочате слідчим, дізнавачем, прокурором лише на підставі заяви потерпілого щодо кримінальних правопорушень, передбачених у тому числі і ч.2 ст. 364-1 КК України.

Відповідно до ст. 284 КПК України кримінальне провадження закривається у разі, якщо потерпілий відмовився від обвинувачення у кримінальному провадженні у формі приватного обвинувачення. Якщо зазначена обставина виявлена під час підготовчого судового засідання і обвинувачений не заперечує проти закриття кримінального провадження суд постановляє ухвалу про закриття кримінального провадження.

Як встановлено в суді ОСОБА_8 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України і кримінальне провадження розпочате на підставі звернення керівництва ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд».

Виходячи з вищевикладеного, суд вважає за необхідне клопотання голови правління ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» ОСОБА_9 задовольнити і закрити кримінальне провадження відносно обвинуваченої ОСОБА_8 у зв`язку з відмовою від обвинувачення.

Керуючись ст. ст. 284, 286, 314, 477 КПК України, суд, -

ПОСТАНОВИВ :
Кримінальне провадження, внесене до ЄРДР за № 0000122, за обвинуваченням ОСОБА_8 у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст. 364-1 КК України - закрити, у зв`язку з відмовою ПАТ «Акціонерний Комерційний Банк «Конкорд» в особі голови правління ОСОБА_9 від обвинувачення.

На ухвалу може бути подана апеляція до Дніпровського апеляційного суду, через Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська, протягом 7 діб з дня її проголошення.

Суддя Бабушкінського районного суду ОСОБА_1

м. Дніпропетровська