Справа № 143/1212/20
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
15 жовтня 2020 року м. Погребище

Слідчий суддя Погребищенського районного суду Вінницької області ОСОБА_1 , розглянувши клопотання начальника сектору дізнання Погребищенського відділення поліції Калинівського ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_2 , погоджене прокурором Погребищенського відділу Калинівської місцевої прокуратури ОСОБА_3 , в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000018 від 21.09.2020 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
Встановив:
Начальник сектору дізнання Погребищенського відділення поліції Калинівського ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_2 звернувся до слідчого судді з вказаним клопотанням, погодженим прокурором Погребищенського відділу Калинівської місцевої прокуратури ОСОБА_3 , в якому просить надати йому тимчасовий доступ до інформації, з можливістю її вилучення, яка містить охоронювану законом таємницю, якаміститься в речах і документах (надати дозвіл на розголошення банківської таємниці), що знаходиться у офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , про відкриття та використання банківського рахунку (банківської картки) № НОМЕР_1 , зможливістю вилучити роздруківку руху коштів, з моменту відкриття рахунку по теперішній час, а також інформацію про особу, якій належить даний рахунок, місце (адреса), де і коли знімались грошові кошти з даного рахунку. Інформацію надати в електронному та друкованому вигляді.
Надати можливість здійснення тимчасового доступу та вилучення інформації у Вінницькому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 .
В обґрунтування поданого клопотання зазначив, що 20.09.2020 року до Погребищенського ВП надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_3 , про те, що 20.09.2020, в період часу з 17 год. 30 хв. по 19 год. 30 хв., невідома особа чоловічої статі, представившись представником служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", шляхом обману та зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами з банківських карток заявниці, відкритих в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в загальній сумі близько 73000 грн.
Відомості про вчинене кримінальне правопорушення начальником сектору дізнання Погребищенського відділення поліції Калинівського ВП ГУНП у Вінницькій області капітаном поліції ОСОБА_2 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000018 від 21.09.2020 року, за попередньою кваліфікацією, передбаченою ч.1 ст.190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_4 , в ході чого було встановлено, що 20.09.2020 року, близько 17 год. 30 хв. на її мобільний телефон номер НОМЕР_2 , із номеру мобільного телефону НОМЕР_3 , зателефонував невідомий чоловік та представився представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », при цьому назвав її дані та запитав її, чи проводила вона сьогодні операцію з розрахунку карточкою банку у м. Харків на суму 1900 грн., на що вона відповіла, що даної операції вона не проводила, та в м. Харків не була. В подальшому даний чоловік сказав ОСОБА_5 , що з її банківськими картками хтось проводить шахрайські дії, а тому для захисту її карток потрібно зробити певні операції так як вона користується послугами « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Цей чоловік назвався ОСОБА_6 та наполягав, що ОСОБА_4 терміново необхідно виконати певні операції в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », щоб захистити свої рахунки. Коли вона зайшла в « ІНФОРМАЦІЯ_5 », даний чоловік називав повністю її дані, залишки по рахунку, яка це картка (універсальна), на якій були кошти у сумі 9428 грн. 53 коп., з яких 9000 грн. це були кредитні кошти, а 428 грн. власні кошти. Він наголошував ОСОБА_4 , що в цьому нічого небезпечного немає, що технічний відділ служби безпеки банку змінить їй її картки, щоб ніхто з шахраїв не зміг зробити повторно якісь дії. Цей чоловік наголошував, що ОСОБА_7 не повинна казати номер картки, хоча це все висвітлювалось на телефоні. Даний чоловік також пояснював, що технічний відділ зробить перекидку з однієї картки на іншу, так як у « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у неї 3 карточки (універсальна та 2 для виплат), на одній з яких, а саме для виплат, була копілка у сумі близько 4000 грн. Даний чоловік у ОСОБА_4 будь-які коди у мене не запитував, тому вона повірила, що це дійсно правда. Потім він сказав їй, щоб вона не відключалась так як з нею мають зв`язатись з « ІНФОРМАЦІЯ_4 », повідомивши, що вони банки-партнери, так як це два великих банки України. Після переключення ОСОБА_4 на « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з нею почав говорити другий чоловік, який представився ОСОБА_8 , страховим менеджером, з яким вони спілкувались по номеру мобільного телефону № НОМЕР_4 , який також наполягав ОСОБА_4 перевірити свої картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Він також назвав її рахунки і суми, які були на картках: на зарплатній близько 6000 грн, а на кредитній близько 54718 грн. При цьому постійно наголошувалось, що вона не має говорити коди підтвердження, так як працівники банків та служба безпеки цього не повинні запитувати. Потім їй було повідомлено, що їй створено нову карточку та їй з його слів потрібно було зробити керування лімітами, при цьому система автоматично виправляла і змінювала їй ліміт кредиту, це було 60000 грн. Воно автоматично повторювалось декілька разів тому це все виглядало правдоподібно. Ще в процесі розмови ОСОБА_4 також було повідомлено, що телефон перевіряється і мобільним оператором, так як вони давали запит на оператора. Також вони цікавились де ОСОБА_4 могла щось проплачувати, так як під час цього міг «засвітитись» її телефон. Вони запитували за ОLХ, просили назвати невідомі повідомлення та телефон, чи вона не брала участі в якихось іграх, розіграшах. На це вона повідомила, що ніколи цього не робила. Потім вони запитували, тобто уточнювали мої дані, прізвище, ім`я, по-батькові, дату народження, прописку. При цьому це робили як один чоловік так і другий та їй це все здавалось правдоподібним. Коли ОСОБА_4 повідомили номер ніби її нової картки, то її попросили щоб вона записала його на листку і система сама вставила її у віконце переводу на картку. Номер даної картки був наступний - НОМЕР_1 . А тому ОСОБА_4 знову ж таки повірила, що це служба безпеки, яка має доступ до всієї інформації. Однак, під час цього часу, в неї виникали сумніви, що це шахрайські дії, вона декілька разів вибивала номер, хотіла зателефонувати на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_3 », але її телефон зразу вибивався і їй повідомлялось, що вони є служба безпеки, яка і контролює гарячу лінію.
Також вона хотіла подзвонити і своєму чоловікові, так як почала сильно хвилюватись, але ніяк додзвонитись не могла, телефон не спрацьовував.
В подальшому, по « ІНФОРМАЦІЯ_6 » почали приходити коди підтвердження, але ОСОБА_9 їх не називала, а записувала на листку. При цьому їй постійнонаголошували, що не можна повідомляти коди, тому що як повідомляєш код, то це шахраї. В подальшому, коли додому прийшов чоловік, то ОСОБА_9 розповіла йому ситуацію та він повідомив що це «розвод» і їй терміново потрібно звертатись до банків. Йому вона ще наполегливо намагалась щось пояснити, однак він розмову перервав. Після цього, ще хвилин 10 вони ніяк не могли додзвонитись на гарячі лінії банків. Коли вона все ж таки додзвонилась до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_4 » то попросила заблокувати картки. Оператор ОСОБА_10 заблокувала картки, а друга оператор вислухала мене і сказала, що може подивитись мої операції за 20.09.2020. Вона сказала, що з карток знято суми і називала які було знято зразу, це 1000, 1000, 1000 грн, потім назвала 10000 грн і більше. ОСОБА_4 дуже розхвилювалась, так як зрозуміла, що було знято кредитні кошти, якими вона не користувалась. В подальшому з даного приводу вона зателефонувала в поліцію. Перед цим вна також заблокувала банківські картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Також вона зрозуміла, що з усіх її карток були зняті гроші, але перевірити це вона була не в змозі так як вони вже були заблоковані.
Зокрема з карточок було знято наступні суми:
-з зарплатної карточки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 - приблизно 5678 грн;
-з кредитної карточки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 - 54700 грн;
-з карточки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_7 - 9428 грн., з яких 9000 грн. кредитні кошти та 428 грн. власних коштів;
-з карточки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_8 - близько 4000 грн.
Як встановлено, банківська картка № НОМЕР_1 , на яку із банківських карток заявниці 21.09.2020 року було перераховано кошти в сумі 73806 грн, відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Інформація про всі пов`язані з вказаною вище банківською карткою операції по зарахуванню та зняттю коштів, її власника, де і коли знімались кошти, зберігається в головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , однак отримати її іншим шляхом, аніж як шляхом звернення до суду з відповідним клопотанням, не представляється можливим, оскільки відповідно до вимог п.2 ч.1 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, за рішенням суду.

Зазначена інформація буде являтись речовим доказом і має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, оскільки на підставі ухвали суду буде отримано інформацію про відкриття та використання банківського рахунку (банківської картки) № НОМЕР_1 , а також інформацію щодо руху коштів з моменту відкриття рахунку та інформацію про особу, якій належить даний рахунок, місце (адреса), де і коли знімались грошові кошти з даного рахунку, що буде підтверджувати факт привласнення грошових коштів потерпілої ОСОБА_4 в загальній сумі 73806 грн 00 коп.

Покликається на те, що зазначена вище інформація має важливе значення для об`єктивного проведення досудового розслідування, тому як відомості, що в ній містяться необхідні для розкриття кримінального правопорушення і виявлення винних у його вчиненні осіб, а також за їх допомогою можна встановити наявність або відсутність обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому виникла необхідність звернутись до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до належним чином завірених копій вказаних документів з можливістю їх вилучення.

При цьому посилається на положення ст. ст. 40, 131, 159-164 КПК України.
В судове засідання начальник сектору дізнання ОСОБА_2 у даному кримінальному провадженні не з`явився, направив до суду заяву, в якій просить розглянути клопотання без його участі у зв`язку із службовою зайнятістю. Клопотання підтримує в повному обсязі та просить задовольнити.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

З`ясувавши обставини справи та дослідивши матеріали, що додаються до клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи із наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно із п. 7 ч. 2 ст. 131 КПК України одним із видів заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно із частинами 1, 2 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором. У клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
Системний аналіз наведених положень кримінального процесуального законодавства дає підстави для висновку, що тимчасовий доступ до речей і документів, як захід забезпечення кримінального провадження, може бути застосовано в тому випадку, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася із відповідним клопотанням до слідчого судді, не має доступу до речей і документів, в яких містяться відомості, що можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні, та які перебувають або можуть перебувати у володінні тієї чи іншої фізичної або юридичної особи.
При цьому така сторона кримінального провадження має належним чином обґрунтувати неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до п. 2 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи.
Відповідно до витягу із Єдиного державного реєстру досудових розслідувань у провадженні слідчого відділення Погребищенського ВП Калинівського ВП ГУНП у Вінницькій області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000018 від 21.09.2020 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Із протоколу допиту потерпілої від 21.09.2020 року вбачається, що 20.09. 2020 року особа яка назвалась ОСОБА_6 шляхом обману та зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 в сумі 73806 грн. (а.с. 8-9).
За змістом п. 5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частинами 1, 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до приписів частин 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Зважаючи на те, що вищезазначені документи містять охоронювану законом таємницю, перебувають (зберігаються) у офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадженнямають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає обґрунтованими доводи слідчого щодо наявності достатніх правових підстав для тимчасового доступу до документів, які містять інформацію про відкриття та використання банківського рахунку (банківської картки) № НОМЕР_1 , оскільки означені документи необхідні органу досудового розслідування для швидкого, повного та неупередженого розслідування цього кримінального провадження.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159, 160, 163, 164, 167, 168, 237 КПК України,
слідчий суддя, -

Постановив:
Клопотання начальника сектору дізнання Погребищенського відділення поліції Калинівського ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_2 , погоджене прокурором Погребищенського відділу Калинівської місцевої прокуратури ОСОБА_3 , в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000018 від 21.09.2020 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, - задовольнити.

Надати начальнику сектору дізнання Погребищенського ВП Калинівського ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_2 тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах (надати дозвіл на розголошення банківської таємниці), що знаходиться у офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , про відкриття та використання банківського рахунку (банківської картки) № НОМЕР_1 , з можливістю вилучити роздруківку руху коштів, з моменту відкриття рахунку по теперішній час, а також інформацію про особу, якій належить даний рахунок, місце (адреса), де і коли знімались грошові кошти з даного рахунку. Інформацію надати в електронному та друкованому вигляді.

Надати начальнику сектору дізнання Погребищенського ВП Калинівського ВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_2 можливість здійснення тимчасового доступу та вилучення інформації у Вінницькому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

Ухвала діє протягом одного місяця з часу постановлення, тобто до 15.11.2020 року.

Ухвала остаточна і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя