Справа № 372/1789/20
Провадження 1-кс-631/20
ухвала
Іменем України

10 червня 2020 року м. Обухів

Слідчий суддя Обухівського районного суду Київської області ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

розглянувши у залі судових засідань Обухівського районного суду Київської області клопотання слідчого СВ Обухівського ВП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 , прокурором Обухівського відділу Києво-Святошинської місцевої прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Обухівського ВП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 , звернулась до суду із клопотанням у кримінальному провадженні № 0000897 від 03.06.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України.

На обґрунтування клопотання слідчий зазначила, що 03.06.2020 до Обухівського ВП ГУНП в Київській області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , про те, що 14.05.2020 ОСОБА_6 , шляхом обману заволодів кредитним договором, документами на будинок, паспортом громадянина України на ім`я ОСОБА_5 та кредитною картою, на якій наявні грошові кошти в сумі 200000 грн.

Допитаний в якості потерпілого, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , повідомив, що за попередньою згодою зі своїм знайомим ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 домовились про те, що ОСОБА_6 допоможе ОСОБА_5 отримати в банківській установі грошовий кредит на приватизацію будинку, що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

14.05.2020 року, близько 11 години, ОСОБА_6 приїхав на автомобілі марки «Шевролет Лачетті», в АДРЕСА_2 , де проживає знайома ОСОБА_5 ОСОБА_7 , забрав ОСОБА_5 та повіз в місто Київ, з метою отримання грошового кредиту.

Приїхавши до м. Київ, останні направилися до приміщення банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (точної адреси розташування ОСОБА_5 не запам`ятав). Перед оформленням кредитного договору, ОСОБА_6 надав ОСОБА_5 свій особистий мобільний телефон, з сім-картою ( НОМЕР_1 ) та сказав останньому вказати працівнику банку цей номер телефону як свій, мотивуючи це тим, що телефон ОСОБА_5 застарілий та не підтримує певні функції. В подальшому, цього ж дня, на ім`я ОСОБА_5 , був укладений кредитний договір з банком на суму 200 000 гривень. При цьому ОСОБА_5 підписував необхідні папери та бачив як надходило СМС повідомлення на телефон ОСОБА_8 , в якому вказувалось про зарахування грошових коштів в сумі 200 000 гривень на відкритий банківський рахунок. Умови кредитного договору ОСОБА_5 не читав, так як ОСОБА_6 його запевняв, що все добре.

Зі слів ОСОБА_5 , при виході з банку, ОСОБА_6 забрав та залишив у себе всі документи на ім`я ОСОБА_5 , які останній брав з собою для оформлення кредитного договору, а саме: паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_5 , свідоцтво про народження, документи на будинок який розташовано за адресою: АДРЕСА_1 , а також кредитну картку банка « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на яку зараховано кредитні грошові кошти в сумі 200 000 гривень та кредитний договір.

В подальшому, сівши до автомобіля, останні направилися до с. Германівка, Обухівського району. Скориставшись довірою ОСОБА_5 , ОСОБА_6 залишив у себе всі вищевказані документи та банківську картку та повідомив, що віддасть пізніше, але станом на 03.06.2020 дані документи не повернув.

Враховуючи викладене та те, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, які становлять банківську таємницю, котрі є необхідними для належної кваліфікації вчиненого діяння у даному провадженні у органу досудового розслідування виникла потреба у дослідженні інформації, яка міститься у документах, що містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю до кредитного договору на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_2 , укладеного у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (МФО НОМЕР_3 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , та має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається достатніх підстав вважати, що відомості, які становить банківську таємницю до кредитного договору на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_2 , укладеного у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (МФО НОМЕР_3 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , можуть бути використані, як докази а також необхідність здійснити їх вилучення на підставі ч.1 ст. 159 КПК України, з метою швидкого повного та неупередженого розслідування, а також враховуючи, що в разі будь-якого зволікання з вилученням вказаних банківських документів можуть бути створені можливості для їх знищення або переховування, необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (МФО НОМЕР_3 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 .

Слідчий Обухівського ВП ГУ НП в Київській області в судове засідання не з`явився, просив розглядати клопотання без участі слідчого та прокурора, вимоги клопотання підтримав в повному обсязі, просив не здійснювати фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів, в тому числі не здійснювати аудіо запис та відео запис за допомогою технічних засобів.
Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому таке підлягає до задоволення.

Відповідно до п. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Ураховуючи вищевикладене, а також те, що зазначені вище документи, які містять відомості, що становлять банківську таємницю, мають значення для всебічного, повного та неупередженого дослідження обставин указаного кримінального провадження, відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність».
Таким чином, слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу слідчому до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ Обухівського ВП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів - задовольнити.

Зобов`язати АТ Перший Український Міжнародний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (МФО НОМЕР_3 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , розкрити банківську таємницю та надати тимчасовий доступ, заступнику начальника відділу поліції - начальнику СВ Обухівського ВП ГУНП в Київській області капітану поліції ОСОБА_9 , заступнику начальника СВ Обухівського ВП ГУНП в Київській області капітану поліції ОСОБА_10 , слідчим СВ Обухівського ВП ГУНП в Київській області: лейтенанту поліції ОСОБА_11 , лейтенанту поліції ОСОБА_12 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , майору поліції ОСОБА_13 , капітану поліції ОСОБА_14 , капітану поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_16 , лейтенанту поліції ОСОБА_17 , капітану поліції ОСОБА_18 , до документів на підстав яких було укладено кредитний договір та до кредитного договору на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_2 , що містять банківську таємницю, з можливістю вилучення речей та документів у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (МФО НОМЕР_3 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- документів на підстав яких було укладено кредитний договір ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_2 ;

- кредитного договору ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_2 ;

- договору застави у разі його укладення до кредитного договору на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_2 ;

- виписок (в електронному та паперовому вигляді) про погашення кредитного договору ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_2 , за період з 14.05.2020 по термін дії ухвали, з інформацією про: точний час надходження перерахування грошових коштів; залишок грошових коштів на кінець та початок банківського дня; призначення платежів, тощо;

- ІР адреси з датами, часом з`єднання з системою «Банк-Клієнт» кінцевого обладнання, логінів абонента та поштові скриньки за період з 14.04.2020 року по термін дії ухвали;

-договір про смс-банкінг у разі його заключення, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (МФО НОМЕР_3 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_3 , з подальшим вилученням завірених належним чином копій документів.

Строк дії ухвали визначити до 09 липня 2020 року.
Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення, оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1