ДЗЕРЖИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КРИВОГО РОГУ ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 210/7034/19
Провадження № 1-кс/210/643/20
У Х В А Л А
іменем України
"22" квітня 2020 р.

Слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув в судовому засіданні клопотання старшого слідчого СВ Металургійного ВП КВП ГУНП в Дніпропетровській області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Криворізької місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0001779 від 15.12.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
22.04.2020 року до суду надійшло клопотання старшого слідчого СВ Металургійного ВП КВП ГУНП в Дніпропетровській області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Криворізької місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0001779 від 15.12.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що у провадженні СВ Металургійного ВП КВП ГУНП в Дніпропетровській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001779 від 15.12.2018 року, за ознаками складу кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 14.12.2018 р. до чергової частини Металургійного ВП КВП надійшли матеріали АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про те, що невстановлена особа шляхом зловживання довірою, вчинила шахрайські дії, внаслідок чого заволоділа грошовими коштами які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ). Сума спричиненої матеріальної шкоди встановлюється. (ЄО 26372 від 14.12.2018 р.)
Проведеними слідчими діями та розшуковими заходами було встановлено, що 12.12.2007 року згідно кредитного договору №KRKRGK00151024 Криворізькою філією АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був виданий кредит громадянці ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 , у сумі 85 000 доларів США строком до 11.12.2021 року на придбання домоволодіння по програмі «Житло в кредит». В якості забезпечення по вказаному кредитному договору банком прийнято придбане домоволодіння за адресою АДРЕСА_3 , а також порука фізичної особи - ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 . Оформлення кредиту, підготовку експертного висновку на заставну нерухомість здійснював колишній старший ліцензований спеціаліст по іпотечному кредитуванню АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 . Згідно експертної оцінці, яку провів ОСОБА_7 , ринкова, та відповідно, заставна вартість домоволодіння, яке ОСОБА_5 придбала в кредит, склала 619478,75 грн. При відпрацюванні актива банком була отримана інформація,при перевірці якої встановлено, що згідно документам (договір купівлі-продажу від 12.12.2007 р.) вищевказане домоволодіння було реалізовано за його оціночною вартістю, тобто за 619478,75 грн. (за курсом долара США НБУ на той момент - 122669,06 доларів США, 5,05 грн. за 1 долар США). Фактично домоволодіння було продане за 38 000 доларів США, що склало на той момент 191900 грн., в той час як згідно кредитного договору №KRKRGK00151024 від 12.12.2007 року, на придбання домоволодіння АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » видав кредит позичальнику ОСОБА_5 в сумі 85 000 доларів США.
Відповідно до показань представника потерпілого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 , стало відомо, що продавцем домоволодіння виступала гр. ОСОБА_9 (мешкає за адресою: АДРЕСА_4 ) (дівчина на ім`я - ОСОБА_10 , та її чоловік - водій таксі), а зі сторони банку молодий, яка в свою чергу повідомила, що фактично угодою по купівлі-продажу домоволодіння займалось молоде подружжя, чоловік крупної статури. Також, ОСОБА_11 подала об`яви в міську газету «Звезда-4» в листопаді 2007 року, в яких вказувала ціну продажу будинку - 42000 доларів США (так як будинок був недобудований та мав ряд дефектів) її будинок на той час не міг коштувати 85 000 доларів США, так як мав ряд дефектів, був недобудованим, перестінки будинку були старими, із-за чого в будинку був присутній специфічний запах. ОСОБА_9 та її чоловіка про ціну продажу ніхто не запитував, а про те, що будинок у них купили за значно завищеною ціною вона дізналася вже на угоді у приватного нотаріуса. Також, працівниками банку вже було встановлено, що колишній співробітник банку ОСОБА_7 фальсифікував дані про фактичну вартість заставного майна неодноразово.
З огляду на викладене, для встановлення обставин, що мають значення для прийняття рішення у кримінальному провадженні, а також з метою отримання оригіналів документів із виконаними підписами учасників кредитного договору, для подальшого встановлення осіб причетних до вчинення шахрайських дій, які полягають у заволодінні грошових коштів, які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тобто у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.190 КК України, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей і документів, з можливістю вилучення їх оригіналів, а саме:матеріалів кредитної справи за договором №KRKRGK00151024 від 12.12.2007 року укладений з громадянкою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , які перебувають у володінні відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), (юридична адреса: АДРЕСА_1 ).
Документи, які перебувають у володінні банківської установи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), містять конфіденційну інформацію, в тому числі комерційну та персональні дані особи, але самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Таким чином, виникла необхідність у доступі до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, та проведенні їх вилучення (виїмки) в банку для встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження, які полягають у встановленні факту шахрайства з боку гр. ОСОБА_5 , ОСОБА_7 та інших осіб шляхом призначення та проведення судових експертиз.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження №0001779 від 15.12.2018 року вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних оригіналів документів та можливість їх вилучення, які перебувають у володінні банківської установи володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) та становлять банківську таємницю, з метою проведення почеркознавчої судової експертизи, а також з метою об`єктивного повного й неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження.
В судове засідання слідчий та прокурор не з`явились, кожен окремо надали заяву про розгляду клопотання без їх участі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться інформація, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України в судове засідання не викликався.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалось.

Дослідивши клопотання та документи додані до нього, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

За змістом ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Речі, доступ до яких, із правом вилучення, просить надати слідчий, не відносяться до речей і документів передбачених ст.161 КПК України.

Пунктом 5 ч. 1 ст.162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську таємницю» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Слідчим у клопотанні доведено, що речі, доступ до яких вона просить надати доступ, можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчим доведено необхідність вилучення вказаних документів, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Керуючись ст. ст. 110, 159-166, 309 КПК України, -

УХВАЛИВ:
Клопотання старшого слідчого СВ Металургійного ВП КВП ГУНП в Дніпропетровській області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Криворізької місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0001779 від 15.12.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації і оригіналів документів, які перебувають у володінні банківської установи володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_5 ) та їх вилучення (виїмку), що містять банківську таємницю, а саме: матеріали кредитної справи за договором № KRKRGK00151024 від 12.12.2007 року, укладеного з громадянкою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .
Право тимчасового доступу з можливістю вилучення надати старшому слідчому СВ Металургійного ВП КВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , та/або слідчому з групи слідчих у даному кримінальному провадженні; прокурору Криворізької місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 та/або прокурору з групи прокурорів у даному кримінальному провадженні
Строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 22.05.2020 року.

У випадку невиконання ухвали суду про тимчасовий доступ до речей та документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку відповідно до положень Кримінального процесуального Кодексу України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Суддя: ОСОБА_1