Провадження № 1-кс/524/2906/19
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 липня 2019 року слідчий суддя Автозаводського районного суду м. Кременчука ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , за участю старшого слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене у кримінальному провадженні № 0000103 від 21.02.2013 року, -

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0000103, зареєстрованого 21.02.2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 232, ч. 1 ст. 358 КК України, яке погоджене з прокурором Кременчуцької місцевої прокуратури ОСОБА_4 .
На обґрунтування клопотання зазначає, що здійснюється досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні, яке внесене 21.02.2013 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 232, ч. 1 ст. 358 КК України, за фактом розголошення банківської таємниці та підробки документів.

Під час досудового розслідування встановлено, що 20.02.2013 року до прокуратури м. Кременчука надійшло звернення про те, що в результаті неправомірних дій з боку посадових осіб та працівників АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по відношенню до позичальника та поручителя завдано значних матеріальних збитків стосовно споживчого кредитного договору №0 від 21.02.2007 року, а саме АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вимагав у позичальника сплачувати суму кредиту, яка не відповідає фактично наданому кредиту, зокрема 11.07.2007 року АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » незаконно нарахував для сплати тіла кредиту суму у розмірі 20000 доларів США, не повідомивши позичальника про причину таких нарахувань, 17.04.2007 року позичальник відповідно до заяви на отримання готівки отримала кошти у сумі 20000 доларів США, а у виписці з банку по споживчому кредитному договору №0 від 21.02.2007 року сума вказана у розмірі 55 000 доларів США.

Під час проведення досудового розслідування кримінального провадження ЄРДР під №0000103 встановлено, що представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , будучи обізнаним про наявність споживчого кредиту №0 від 21.02.2007 року укладеного між АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_6 , договору поруки укладеного 21.02.2007 року між АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_7 , додаткових угод за ними, можливо передав вказану інформацію колекторській фірмі « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чим розголосив банківську таємницю.

06.02.2014 року постановою заступника прокурора м. Кременчука ОСОБА_8 матеріали кримінальних проваджень №0000103 та №0000332 об`єднані в одне кримінальне провадження.

У ході досудового розслідування встановлено, що 21.02.2007 року між АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_6 укладено договір про надання споживчого кредиту №0 на загальну суму 275000 доларів США (1 338 750 гривень за офіційним курсом НБУ на момент укладення договору), процентна ставка в розмірі 12,3%. З метою забезпечення виконання зобов`язань ОСОБА_6 за вказаним кредитним договором 21.02.2007 року між АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_7 укладено договір поруки. 02.07.2009 року при зміні умов кредитного договору під час реструктуризації між АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_6 укладено додаткові угоди №1 та №2 від 02.02.2009 року до споживчого кредиту №0 від 21.07.2007 року. До договору поруки за споживчим кредитом №0 укладено 21.02.2007 року між АКІБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_7 , 02.02.2009 року укладено додаткову угоду поруки №1.

У ході досудового розслідування на адресу СВ Кременчуцького МВ від ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшов лист за №22.11.5161 з повідомлення про те, що «крім того, щодо договору №0 від 21.07.2007, 1 від 02.02.2009 документи були передані новому кредитору ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

У ході досудового розслідування 17.04.2019 року призначено економічну експертизу, виконання якої доручено експертам ІНФОРМАЦІЯ_4 , відповідно від яких надійшло клопотання про надання належним чином завірені копії документів по кредитному договору №0 від 21.02.2007 року, а саме: банківські виписки по рахункам, відкритим в межах виконання кредитного договору №0 від 21.02.2007 року, що містять дані стосовно обсягів видачі кредитних коштів та погашення заборгованості, за кредитом, порядок та обсяги заборгованості за кредитом, відповідно до якої нараховані відсотки за користування кредитними коштами, а також обсяги платежів із погашення відсотків за кредитом та прострочених заборгованостей по тілу кредиту та відсоткам; розрахунки заборгованості за кредитним договором №0 від 21.02.2007 року, проведені банківською установою, в якому наведені дані про порядок виникнення (видачі та погашення), обрахування зазначеної заборгованості, починаючи з дати укладання договору 21.02.2007 року по 10.03.2011 року та з 21.02.2007 року по 10.03.2011 року; надати платіжні, касові та інші документи, завірені у встановленому порядку, що підтверджують обсяги видачі кредитних коштів та погашення заборгованості за тілом кредиту та відсотками, згідно кредитного договору №0 від 21.02.2007 року; надати виписку, завірену у встановленому порядку по банківському рахунку № НОМЕР_1 .

Вищевказана інформаціязнаходиться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », юридична адреса банку: АДРЕСА_1 .

Відповідно витягу з ЄРДР для здійснення досудового розслідування створено слідчу групу у складі: старших слідчих ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , слідчих ОСОБА_10 , ОСОБА_11 .

Клопотання про надання дозволу про тимчасовий доступ та вилучення речей просить розглянути без виклику особи у володінні, якої вони знаходяться.

Заслухавши слідчого, який підтримав клопотання, дослідивши додані до клопотання матеріали, які обґрунтовують його доводи, слідчий суддя приходить до наступного.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити виїмку).

Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України, матеріали клопотання містять достатні дані про здійснення слідчим досудового розслідування раніше зазначеного кримінального правопорушення, а також про те, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких просить слідчий, можуть знаходитися в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні.

Згідно з положеннями п.5 ч.1 ст.162 КПК України речі та документи, тимчасовий доступ до яких просить слідчий містять охоронювану законом таємницю, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю, та можуть бути використані як докази, сприяти розкриттю кримінального правопорушення та встановленню осіб, які його скоїли.

Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів, що знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », на даний час неможливо.

Враховуючи, що метою тимчасового доступу до речей та документів є встановлення осіб, які вчинили вищевказане кримінальне правопорушення та приєднання отриманих документів в якості речового доказу, слідчий суддя вважає за можливе надати розпорядження на вилучення зазначених в клопотанні документів на паперовому та електронному носії інформації.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Таким чином, у судовому засіданні встановлено усі, передбачені ст.132, ч.ч.5-7 ст.163 КПК України, підстави до задоволення внесеного слідчим клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст. 132, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене у кримінальному провадженні № 0000103 від 21.02.2013 року, задовольнити.

Надати слідчій групі у складі: старшого слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 , старшого слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_9 , слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області лейтенанта поліції ОСОБА_11 , слідчого СВ Кременчуцького ВП ГУ НП в Полтавській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до банківських документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », юридична адреса банку: АДРЕСА_1 , а саме до:

?виписок по рахункам, відкритих в межах виконання кредитного договору №0 від 21.02.2007 року, що містять дані стосовно обсягів видачі кредитних коштів та погашення заборгованості, за кредитом, порядок та обсяги заборгованості за кредитом відповідно до якої нараховані відсотки за користування кредитними коштами, а також обсяги платежів із погашення відсотків за кредитом та прострочених заборгованостей по тілу кредиту та відсоткам;

?розрахунків заборгованості за кредитним договором №0 від 21.02.2007 року, проведені банківською установою, в якому наведені дані про порядок виникнення (видачі та погашення), обрахування зазначеної заборгованості, починаючи з дати укладання договору 21.02.2007 р. по 10.03.2011р. та з 21.02.2007 р. по 10.03.2011р.;

?платіжних, касових та інших документів, завірених у встановленому порядку, що підтверджують обсяги видачі кредитних коштів та погашення заборгованості за тілом кредиту та відсотками, згідно кредитного договору № 0 від 21.02.2007 року;

?виписка, завірені у встановленому порядку по банківському рахунку № 9129 року, з метою ознайомлення з ними та з можливістю вилучення завірених належним чином копій.

Строк дії ухвали визначити до 09 серпня 2019 року (включно).
Роз`яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1