Справа № 589/2744/17
Провадження № 1-кс/589/1209/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 червня 2018 року м. Шостка
Слідчий суддя Шосткинського міськрайонного суду Сумської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Шостка клопотання слідчого Шосткинського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів к кримінальному провадженні № 0000492 за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий звернувся до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий подання мотивує тим, що в провадженні СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області знаходиться кримінальне провадження № 0000492 за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України.

Зважаючи на те, що необхідно отримати відомості, які містять банківську таємницю та містяться в речах і документах, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки це має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, слідчий просить задовольнити клопотання.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав заяву в якій клопотання підтримав, прохав розглянути без його участі.

Суд, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, дослідивши докази по даних матеріалах, дійшов таких висновків.

В провадженні СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області знаходиться кримінальне провадження № 0000492 від 12 квітня 2017 року за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України.

Згідно матеріалів клопотання, 12 квітня 2017 року до СВ Шосткинського ВП надійшла ухвала слідчого судді Шосткинського міськрайсуду ОСОБА_4 про те, що службові особи ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом зловживання службовим становищем, без згоди ОСОБА_5 , не вжили заходів із розірвання кредитного договору, не закрили її картковий рахунок, впродовж тривалого часу здійснювали безпідставне та незаконне списання коштів та заволоділи ними з метою незаконного збагачення, що в свою чергу призвело до безпідставного виникнення на картковому рахунку ОСОБА_5 заборгованості в сумі 7655,31 гр., спричинивши ОСОБА_5 матеріальну шкоду на вказану суму.

Допитана в якості потерпілої у кримінальному провадженні ОСОБА_5 показала, що 05 травня 2008 року уклала з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредитний договір № SAMDN1131, за яким отримала кредитну картку № НОМЕР_1 , та користувалася нею до 04 травня 2016 року. 04 травня 2016 року, погасивши напередодні заборгованість по картці в повному обсязі, вона прийшла до відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого по АДРЕСА_1 , де написала заяву про розірвання кредитного договору, та при ній співробітник банку знищив її кредитну картку шляхом розрізання, залишок коштів на картці в сумі 6 грн. перевів їй на мобільний телефон, а решту в сумі 0,99 грн. було списано у зв`язку з розірванням договору. Через тривалий проміжок часу, в березні 2017 року, їй на мобільний телефон подзвонив представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що по її кредитній картці наявна значна заборгованість, яку потрібно погасити. 21 березня 2017 року вона прийшла до відділення банку по АДРЕСА_1 , де від працівника банку отримала роздруківку руху коштів по кредитній картці № НОМЕР_1 , якою вона користувалась до 04 травня 2016 року, та з роздруківки виявила, що після розірвання договору з банком з її картки якимось чином, починаючи з 13 серпня 2016 року, щомісячно здійснювались платежу в розмірі 547,98 грн. з поміткою «Придбання товару», хоча вона картку не відновлювала, жодних кредитів та взагалі відносин з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не має. Таким чином, на картці утворилась заборгованість в сумі 7655,31 грн., яку банк вимагає погасити, при тому, що письмових вимог вона не отримує. Вважає, що посадові особи банку не закрили її кредитний договір та шахрайським шляхом заволоділи грошима з її кредитної картки.

З роздруківки руху коштів по рахунку, відкритому на ім`я ОСОБА_5 , за період часу з 01 березня 2016 року по 21 березня 2017 року встановлено, що кредитний ліміт по картці становить 0,00 грн., баланс на початок періоду становить -8695,76 грн., на кінець періоду -7655,31 грн. З роздруківки вбачається, що карткою користувались, а саме з неї знімалась готівка та оплачувались товари, а також на картку вносились гроші, в тому числі заборгованість була погашена до нульового балансу 13 квітня 2016 року сумою 9280,03 грн., та до позитивного балансу 6,99 грн. 03 травня 2016 року, сумою 470 грн. Подальший рух по картці показує, що кредитний ліміт по картці був зведений до значення 0,00 грн. 04 травня 2016 року, гроші в сумі 6,00 грн. внесені на мобільний номер НОМЕР_2 (який належить ОСОБА_5 ), та гроші в сумі 0,99 грн. списані з картки з поміткою «Переказ коштів при розторгненні договору». Однак, починаючи з 13.08.2016, з картки списуються кошти з позначкою «Покупка товара», рівними платежами по 547,98 грн. щомісячно, та 27 лютого 2017 року, через 6 місяців після початку списання грошових коштів з картки та через 9 місяців після розірвання договору потерпілою, по картці проходить операція, позначена в роздруківці руху коштів по ній як «Пересчёт договора. Отмена расторжения».

З викладеного випливає, що незважаючи на фізичне знищення кредитної картки ОСОБА_5 та розторгнення договору, про що зазначено в роздруківці руху коштів по рахунку, договір або не був розірваний, або за невідомих досудовому розслідуванню обставин поновлений чи перерахована сума заборгованості по ньому.

28 липня 2017 року слідчим суддею Шосткинського міськрайонного суду Сумської області ОСОБА_1 була винесена ухвала (справа № 589/2744/17, провадження № 1-кс/589/827/17) про надання тимчасового доступу до речей і документів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повний перелік яких був наведений в ухвалі. Строк дії даної ухвали визначений до 28 серпня 2017 року. За вихідним номером 2092 від 02 серпня 2017 року вказана ухвала була направлена пріоритетним листом до головного офісу ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до м. Дніпро, де була отримана 10 серпня 2017 року працівником ОСОБА_6 (відповідно до штемпеля на повідомлення про вручення відправлення), однак відповіді на даний лист до СВ Шосткинського ВП не надійшло, та тимчасовий доступ до речей і документів за вищевказаною ухвалою здійснений не був. Потреба в отриманні документів банку в кримінальному провадженні не відпала, оскільки за їх відсутності встановити істину у ньому неможливо.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З матеріалів клопотання вбачається, що у Шосткинському відділі поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області перебуває кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ, відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-164, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:
Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Шосткинського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_3 , а також слідчому СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_8 , тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 (з можливістю ознайомлення та вилучення завірених копій документів), а саме:

- матеріалів банківської справи за кредитним договором № SAMDN1131 від 05.05.2008, включно із заявою ОСОБА_5 від 04.05.2016 про розторгнення даного договору;

- матеріалів банківської справи за кредитним договором № SAMDNFF16, укладеного між ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 11.01.2014, на який посилається банк у відповіді на лист потерпілої;

- відомостей із системи АБС Б2 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо руху коштів за картковим рахунком по обслуговуванню договору № SAMDN1131 від 05.05.2008 за весь період з моменту відкриття рахунку до 25.07.2017, із зазначенням повних реквізитів здійснення операцій, у тому числі про оператора системи, що здійснював кожну операцію, та по операціях із зняття або переказу коштів із призначенням платежу «Покупка товару» (із зазначенням адреси, за якою здійснювалось зняття або переказ коштів, прив`язки до каси відділення Банку або терміналу, який саме товар купувався, в якому торговельному закладі та яким чином здійснювалося зняття коштів через термінал чи касу Банку);

- відомостей із системи АБС Б2 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про операцію із скасування розторгнення договору, яка була проведена 27.02.2017, та хто саме з операторів системи здійснив це скасування та на підставі чого;

- роздруківки повідомлення із системи СМС-Банкінг за період з 03.05.2016 до 25.07.2017, які направлялися на номер мобільного телефону потерпілої НОМЕР_2 з приводу обслуговування кредитного договору № SAMDN1131 від 05.05.2008, виконання кредитних зобов`язань та руху коштів по картковому рахунку, до якого була прив`язана кредитна картка № НОМЕР_1 ;

- копії аудіозапису телефонної розмови працівника ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з ОСОБА_5 від 13.04.2016, на яку посилається Банк у відповіді потерпілій на її лист,

що містяться на електронних носіях.

Строк дії ухвали визначити до 18 липня 2018 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Шосткинського міськрайонного суду
Сумської області ОСОБА_1

Ухвала виготовлена в двох примірниках.
Примірник № 1 знаходиться в матеріалах клопотання № 1-кс/589/1209/18
Примірник № 2 наданий слідчому ОСОБА_3