Справа № 302/606/17
У Х В А Л А

19.04.2018 смт.Міжгір`я

Слідчий суддя Міжгірського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

розглянув клопотання слідчого СВ відділення Міжгірського відділення поліції Хустського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_3 від 18.04.2018р. в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000059 від 09.02.2017р про здійснення тимчасового доступу до документів,
ВСТАНОВИВ:

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_4 , наказом (по особовому складу) № 1863/К від 05.10.2016р. по філії-Закарпатського обласного управління ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), була прийнята на роботу на посаду провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера) сектора роздрібного бізнесу територіального відокремленого без балансового відділення № НОМЕР_1 (далі ТВБВ), з 06.10.2016р. з укладанням типової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)».

Працюючи на посаді «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ОСОБА_4 керувалась Типовою Посадовою інструкцією «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ № НОМЕР_1 філїї - Закарпатського обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з якою була ознайомлена 06.10.2016р., затверджена начальником філії-Закарпатського обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 06.10.2016р.

ОСОБА_4 виконуючи обов`язки провідного економіста (виконання функцій хол- менеджера) ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » згідно своїх посадових обов`язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток- рахунків клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » WEB- /Mobile-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (далі WEB-банкінг), « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_1 , в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », затвердженого постановою правління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 28.03.2012 №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10. «Навчає та консультує клієнтів щодо роботи з банкоматом ІПТ дистанційними каналами обслуговування (співробітник не може власноручно замість клієнта,) здійснювати операції клієнта у вищезазначених дистанційних каналах продажів, клієнт повинен самостійно здійснювати всі операції, керуючись підказками, порадами, рекомендаціями співробітника ТВБВ», 4.1.1. «Невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією функціональних обов`язків», 4.1.2. «Недостовірність інформації, що надається клієнтам»», 4.1.3. «Недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку», 4.1.9. « Шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях», 4.1.14. «Незбереження інформації що становить банківську комерційну таємницю або носить конфіденційний характер» Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ № НОМЕР_1 філії-Закарпатського обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську

чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 857,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_2 та в невстановлений на даний час слідством спосіб його платіжним банківським картковим рахунком « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_2 , за допомогою якого використовуючи WEB- банкінгу здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 2 857,00 гривень на вказаний рахунок останнього з його пенсійного карткового рахунку № НОМЕР_3 у період з 06.12.2016р. о 18:15 год. 80,0 грн., 10.12.2016р. о 14:57 год. 8,0 грн., 18.12.2016р. о 09:56 год. 100,0 грн., 23.12.2016р. о 08:23 год. 300,00 грн., 26.01.2017р. о 08:57 год. 100,00 грн., 26.01.2017р. о 08:57 год. 100,00 грн., 25.02.2017р. о 08:43 год. 100,00 грн., 28.02.2017р. о 06:47 год. 200,00 грн., 16.03.2017р. о 17:37 год. 500,00 грн., 10.04.2017р. о 20:15 год. 499,00 грн., 08.05.2017р. о 05:56 год. 300,00 грн., 11.05.2017р. о 05:50 год. 290,00 грн. по 16.06.2017р. о 11:56 год. 380,00 грн.. Після чого використовуючи картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_6 зняла з нього за допомогою банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вказані грошові кошти в сумі 2 857,00 гривень різними операціями у період з 07.12.2016р. по 23.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_6 у сумі 2 857,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 , в сумі 9 135,00 гривень, які знаходились на картковому рахунку ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_3 з її депозитного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала у період з 14.05.2017р. о 13:16 год. 300,00 грн., 14.05.2017р. о 13:17 год. 35,00 грн.,30.05.2017р. о 17:54 год. 80,0 грн., по 22.06.2017р. о 21:47 2,0 грн. на картковий рахунок останньої «Моя картка» № НОМЕР_4 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Частково, незаконно зняті ОСОБА_4 вказані грошові кошти надійшли на картковий рахунок ОСОБА_8 «Моя картка» у сумі 8630,00 грн. згідно договору №2572006 від 23.06.2016р., у сумі 88,50 грн. згідно договору «25762006 від 23.06.2016р. у сумі 2,0 грн.

Використовуючи банківський картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_8 № НОМЕР_4 , ОСОБА_9 зняла з нього за допомогою банкомату AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 вказані грошові кошти в сумі 9 135,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017р. по 26.06.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_7 в сумі 9 135,50 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 2908,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканки АДРЕСА_4 з її карткового рахунку № НОМЕР_5 з якого використовуючи WEB-банкінг здійснила переказ грошових коштів сумою 2908,00 грн. у період 25.05.2017р. о 13:27 год. 300,00 грн., 09.06.2017р. о 19:43 год. 400,00 грн., 18.06.2017р. о 15:35 год. 1000,00 грн., 19.06.2017р. о 06:17 год. 1000,00 грн. на картковий рахунок «Моя картка» (далі «картковий рахунок Моя картка») № НОМЕР_2 ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_2 , яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та 11.06.2017р. о 15:47 год. 8,0 грн., 15.06.2017р. о 03:04 год. 200,0грн. на картковий рахунок ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , мешканки АДРЕСА_3 № НОМЕР_4 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Після чого використовуючи картковий рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_11 та ОСОБА_8 зняла з нього за допомогою банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вказані грошові кошт в суми різними операціями у період з 07.12.2016р. по 23.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_10 у сумі 2 908,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 1 600,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_5 з її карткового рахунку № НОМЕР_6 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ грошових коштів 04.08.2017р. о 18:39 год. 100,00 грн. на картковий рахунок ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_6 , а також на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_7 27.07.2017р. о 05:45 год. 100,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , мешканки АДРЕСА_2 , з 07.08.2017р. о 18:05 год. 100.00 грн.,07.08.21017р. о 18:07 год. 500,00 грн., 28.08.2017р. о 13:47 год. 500,00 грн., 28.08.2017р. о 13:44 год. 100, грн., 29.08.2017р. о 14:26 год. 100,00 грн. по 31.08.2017р. о 12:16 год. 100,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » розташованих по АДРЕСА_1 вказану суму грошових коштів 1 600,00 гривень у період з 27.07.2017р. по 04.09.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_12 у сумі 1 600,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 400,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , мешканки АДРЕСА_8 з її карткового рахунку № НОМЕР_8 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017р. о 07:05 год. 100,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , мешканки АДРЕСА_9 17.07.2017р. о 07:06 год. 1000,0 грн. та 18.07.2017р. о 07:30 год.

грн., а також 04.09.2017р. о 12.45 год. 100,0 грн. на невстановлений на даний час слідством рахунок, якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 вказану суму грошових коштів 1 400,00 гривень у період з 17.07.2017р. по 04.09.2017р., в сумі 1 400,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017р. по 26.06.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_16 у сумі 1 400,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 700,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , мешканки АДРЕСА_10 з її карткового рахунку № НОМЕР_9 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017р. о 07:14 год. 1 000,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , мешканки АДРЕСА_9 18.07.2017р. о 07:32 год. 500,0 грн.,20.07.2017р. о 08:45 год. 100,00 грн., 23.07.2017р. о 08:36 год. 100,00 грн. якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 вказану суму грошових коштів 1 700,00 гривень у період з 08.07.2017р. по 24.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкомату вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_18 у сумі 1 700,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами у сумі 3 550,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканця АДРЕСА_7 з його карткового рахунку № НОМЕР_10 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_7 ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_7 08.07.2017р. о 14:57 год. 50,0 грн.,08.07.2017р. о 14:59 год. 500,0 грн., 10.07.2017р. о 20:26 год. 100,0 грн., 12.07.2017р. о 21:48 год. 100,0 грн., 17.07.2017р. о 07:10 год. 100,00 грн., 18.07.2017р. о 07:28 год. 500.0 грн., 20.07.2017р. о 08:42 год. 100,00 грн., 20.07.2017р. о 08:43 год. 1000.0 грн., 23.07.2017р. о 08:32 год. 100,00 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , мешканки АДРЕСА_9 18.07.2017р. о 05:27 год. 1000.0 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 вказану суму грошових коштів З 550,00 у період з 08.07.2017р. по 24.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_19 у сумі 3 550,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 312,25 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , мешканки АДРЕСА_11 з її карткового рахунку № НОМЕР_11 з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала грошові кошти в сумі 300,00 гривень04.08.2017р. 100,00 грн. та 200,0 грн. на картковий рахунок ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_6 , яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючії зняла з нього за допомогою банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » розташованих по АДРЕСА_1 вказану суму грошових коштів 300,00 гривень різними операціями у період з 07.08.2017р. по 14.08.2017р. що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_20 у сумі 300,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 000,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_19 , мешканки АДРЕСА_12 з її карткового рахунку № НОМЕР_6 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ вказаної суми коштів ОСОБА_21 на картковий рахунок ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , мешканки АДРЕСА_2 , 29.08.2017р. о 14:28 год.1000,0 грн., 04.09.2017р. о 12:13 год. 1000,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » розташованих по АДРЕСА_1 вказану суму грошових коштів 2 000,00 гривень у період з07.08.2017р. по 04.09.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_21 у сумі 2 000,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 16 322,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_13 з її пенсійного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала вказану суму коштів у період 09.08.2017р. о 19:30 год.

грн., 09.08.2017р. о 19:32 год. 5000,00 грн., 09.08.2017р. о 19:34 год. 5000,00 грн.,

о 19:37 год. 3092,00 грн., 13.08.2017р. о 14:52 год. 1730,00 грн. на картковий рахунок останньої продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_12 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розташованого по АДРЕСА_1 та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » розташованих по АДРЕСА_1 вказану суму коштів різними платежами у період з 07.08.2017р. по 14.08.2017р..

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_13 у сумі 16 322,00 гривень.

Своїми умисними діями ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.З ст.190 КК України шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, з використанням електронно- обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, 14.11.2016р. у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_1 , уклала та підписала особисто від імені ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , мешканки АДРЕСА_9 договір юридичного оформлення карткового рахунку продукт «Моя картка» (далі «Моя картка»), яка про складання від її імені будь-яких банківських документів не просила, в результаті чого ОСОБА_4 внесла завідомо неправдиві відомості до вказаного документа.

Разом з цим, на підставі вказаних та підписаних документів провідним економістом ОСОБА_4 від імені ОСОБА_17 на ім`я якої було створено картковий рахунок «Моя картка» № НОМЕР_13 , який є касовим документом на переказ, використовується банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів, за отримання якого внесла неправдиві відомості до розписки «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 10.11.2016р.» виконавши підписвід імені ОСОБА_17 .. Чим в подальшому і скористалась ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та вводячи в оману яких, незаконно заволодівши вказаним картковим рахунком відкритим на ім`я ОСОБА_17 , який в подальшому діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово використовувала вчиняючи шахрайські дії протягом 2017р. року відносно клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Вказане підтверджується висновком судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018р. №4/81 проведеної експертами ІНФОРМАЦІЯ_20 .

Своїми умисними діями ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком № НОМЕР_2 відкритим на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом періоду з 07.12.2016р. по 23.07.2017р. неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_4 відкритим на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_3 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016р. року по 2017р. рік діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово вчиняла шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017р. біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_1 незаконно заволоділа картковим рахунком № НОМЕР_7 відкритим на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_7 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_12 відкритим на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_13 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

При цьому згідно до висновку судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018р. №4/83 проведеної експертами - ІНФОРМАЦІЯ_20 за отримання в розписці «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 03.08.2016р.» до карткового рахунку продукт «Моя картка» № НОМЕР_12 відкритого на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , виконані не останньою, а іншою особою.

Крім цього, ОСОБА_4 продовжуючи свої злочинні дії шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_14 відкритим на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , мешканця АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Своїми умисними діями ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.2 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством

спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_2 відкритим на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 07.12.2016р. та 27.03.2017р. неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Своїми діями ОСОБА_4 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_6 на суму 2 857,00 грн., яка є значною.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.І ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_4 відкритим на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_3 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016р. по 2017р. роки неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017р. біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_1 незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_7 відкритим на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_7 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи; свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, отримавши доступ до банківських документів на переказ, перебуваючи на робочому місці, незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_13 відкритим на ім`я ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , мешканки АДРЕСА_9 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») № НОМЕР_12 відкритим на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_13 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» № НОМЕР_14 відкритим на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , мешканця АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_21 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації, вчинене повторно.

Крім цього, вчиняючи вищевказані кримінальні правопорушення ОСОБА_4 , виконуючи обов`язки провідного економіста ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », згідно своїх посадових обов`язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи « ІНФОРМАЦІЯ_22 », яка була встановлена та функціонувала на службовому ПЕОМ ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, використала свої індивідуальні логін та пароль, які надають доступ до вказаної автоматизованої банківської системи та право обробляти комп`ютерну інформацію про банківські фінансові операції щодо рахунків фізичних осіб, отримала доступ до бази даних зазначеної автоматизованої банківської системи, по відкритому картковому рахунку продукт «Моя картка» № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_2 , що містить інформацію про номер банківського рахунка, П.І.Б. власника, номер телефону закріпленого за номером, вид, дату раніше проведених банківських фінансових операцій, сумі коштів на рахунку вкладника ОСОБА_6 .. Де, під власним логіном та паролем здійснила несанкціоновані дії 26.01.2017р. о 08:40:35 год. та 16.06.2017р. о 10:41:09 год., шо виразилось у відключенні номера мобільного телефону на який надходить інформація щодо дій по закріпленому вказаному вище картковому рахунку ОСОБА_6 .

Своїми діями ОСОБА_4 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_6 на суму 2 857,00 грн..

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_21 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.362 КК України, кваліфікуючою ознакою якого є: несанкціоновані зміна, блокування інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї.

Разом з цим, ОСОБА_4 виконуючи обов`язки «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» (далі «Провідний економіст») ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » згідно своїх посадових обов`язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток-рахунків клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » WEB- /Mobile - банкінг

« ІНФОРМАЦІЯ_3 » (далі WEB-банкінг), « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_1 , в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », затвердженого постановою правління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 28.03.2012р. №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10., 4.1.1., 4.1.2., 4.1.3., 4.1.9. Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол- менеджера)» ТВБВ № НОМЕР_1 філії-Закарпатського обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном, у період з 2016р. по 2017р. роки в невстановлений на даний час слідством спосіб заволоділа банківськими картками клієнтів AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які відносяться до важливого особистого документа, а саме № НОМЕР_15 відкритим на ім`я ОСОБА_22 , № НОМЕР_16 , якій було виявлено та вилучено в ході проведеного 25.10.2017р. санкціонованого обшуку за місцем проживання ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_21 в будинку за адресою АДРЕСА_14 .

Крім цього, ОСОБА_4 незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством важливими особистими документами банківськими картками № НОМЕР_2 відкритої на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_2 , № НОМЕР_4 відкритої на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_3 , № НОМЕР_7 відкритої на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_7 , № НОМЕР_12 відкритої на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_13 , № НОМЕР_14 відкритої на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , мешканця АДРЕСА_2 .

Зокрема, ОСОБА_4 14.11.2016р. у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_1 незаконно заволоділа банківською краткою № НОМЕР_13 відкритою на ім`я ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , мешканки АДРЕСА_9 .

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 , у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.З ст.357 КК України, за кваліфікуючою ознакою - незаконне заволодіння будь-яким способом іншим важливим особистим документом.

Наявність обґрунтованої підозри у вчиненні ОСОБА_4 інкримінованих їй кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами, а саме заявами про вчинення кримінальних правопорушень ОСОБА_13 , ОСОБА_20 , ОСОБА_12 , ОСОБА_19 , ОСОБА_23 , ОСОБА_18 , ОСОБА_16 , ОСОБА_21 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та їхніми показаннями в якості потерпілого,показаннями свідків ОСОБА_21 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_8 , ОСОБА_31 , ОСОБА_14 , ОСОБА_17 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , протоколами огляду предметів, висновками судово-почеркознавчих експертиз, речовими доказами у кримінальному провадженні фотозображеннями на оптичних носіях збереження інформації та документами отриманими та вилученими з філії Закарпатського обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та його підрозділів, виписками та скріншотами дії у автоматизованому програмному комплексі «Card-Management» по рахунках клієнтів ТВБВ « НОМЕР_17 AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також матеріалами проведених службових перевірок по вищеописаних фактах.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.3 ст.357, ч.1 ст.361, ч.2 ст.361, ч.1 ст.362 КК України.

29.03.2018р. ОСОБА_4 вручено та повідомлено про підозру вчиненні нею кримінальних правопорушень передбачених ч.З ст. 190, ч.І ст.200, ч.2 ст.200, ч.З ст.357, ч.І ст.361, ч.2 ст.361, ч.І ст.362 КК України.

30.03.2018р. ОСОБА_4 слідчим суддею Міжгірського районного суду обрано запобіжний захід у вигляді особистого зобов`язання з покладеними на неї обов`язками.

Підозрювана ОСОБА_4 вчинила тяжкі злочини за ст.361 ч.2 та ст.190 ч.З КК України, за який законом передбачено покарання у виді позбавлення волі строком від 3 до 8 років.

Згідно п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи вище наведене та з метою встановлення особи, яка незаконно заволоділа грошовими коштами клієнтів Міжгірського відділення AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », вважав би за необхідне звернутись до суду з метою отримання інформації за банківськими картками, особовими рахунками та відомостями, яка мала виключне право на її використання, якою володіє AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та яка містить банківську таємницю та яка має суттєве значення для кримінального розслідування, з метою підтвердження чи спростування фактів вчинення шахрайських дій підозрюваної ОСОБА_4 , якими вона завдала матеріальну шкоду потерпілим необхідно отримати тимчасовий доступ до вищезазначених документів з можливістю їх вилучення.

Тому керуючись ст.ст.163165, 309, 369372 та 395 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задоволити та дозволити тимчасовий доступ до документів, які знаходяться в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Ліцензія Національного банку України №148 від 05.10.2011, що в АДРЕСА_15 , а саме:

-оригінал розписки про отримання банківських карток відкритих до особового рахунку № НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , відкритих на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_2 ;

-оригінал розписки про отримання банківської картки № НОМЕР_4 відкритої на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_3 .

Виконання ухвали покласти на слідчого СВ Міжгірського відділення поліції Хустського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_3 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала підлягає виконанню протягом одного місяця починаючи з 19.04.2018 року і така має одноразовий характер.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя:ОСОБА_1