Справа № 507/109/16-к
ВИРОК ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
14.06.2016 року смт. Любашівка
Любашівський районний суд Одеської області в складі:
головуючого судді - ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
з участю прокурора ОСОБА_3 ,
обвинуваченого ОСОБА_4
ВСТАНОВИВ:
ОСОБА_4 , згідно наказу № 339 від 15.01.2014, перебуваючи з 01.01.2013 на посаді заступника керівника відділення по управлінню додатковим офісом/головного спеціаліста по обслуговуванню клієнтів/заступника начальника відділення переміщений на посаду спеціаліста по обслуговуванню клієнтів/головний менеджер відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул. Радянська №87 "корпус А", на якій він працював до 09.07.2014 та згідно функціональних обов`язків ОСОБА_4 будучи службовою особою, мав повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та був зобов`язаним згідно пункту 3.1 договору про повну матеріальну відповідальність: дбайливо ставитися до матеріальним цінностей Роботодавця і вживати заходів для запобігання заподіянню їм шкоди; здійснювати свої повноваження відповідно до процедур, правил, порядків, зазначених у нормативних актах Роботодавця; вчасно повідомляти Роботодавцеві про всі обставини, які загрожують забезпеченню цілісності і/або схоронності матеріальних цінностей, шахрайських дій відносно матеріальних цінностей; належним чином виконувати покладені нормативними актами Роботодавця посадові обов`язки; відшкодувати повну вартість нанесеного винними діями і/або бездіяльністю збитку, заподіяного матеріальним цінностям.
Не зважаючи на те, що він був обізнаний про свої службові обов`язки, ОСОБА_4 проявив службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, а саме без відповідних підтверджуючих документів склав десять анкет - заявок на видачу кредитів та долучив до кредитної справи підроблені копії паспортів, при цьому не витребував та не перевірив оригінали паспортів клієнтів, чим грубо порушив вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, якою передбачено, що:
- банки зобов`язані на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому законодавством України порядку їх копій ідентифікувати клієнтів;
- ідентифікація клієнта не є обов`язковою, якщо клієнт уже має рахунки в цьому банку і був раніше ідентифікований відповідно до вимог законодавства України;
- банк з метою ідентифікації фізичної особи має встановити прізвище, ім`я та по батькові, дату народження, серію і номер паспорту, дату видачі та орган, що його видав, відомості про місце проживання або місце перебування фізичної особи;
- уповноважений працівник банку в присутності особи, що відкриває рахунок робить копії відповідних сторінок паспорта та/або інших документів з інформацією, яку банк має право визначити відповідно до законодавства України з метою ідентифікації особи, ці копії засвідчуються підписами уповноваженого працівника банку та особи, що відкриває рахунок, як такі, що відповідають оригіналу.
Вказані протиправні дії громадянин ОСОБА_4 , вчинив за наступних обставин:
Так, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 31.12.2013 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул. Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_5 , який з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надав до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя с. Каховка Миколаївського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_1 виданий Миколаївським РВ ГУМВС України в Одеській області від 25.05.1999 року), в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_5 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_5 склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що гр. ОСОБА_5 начебто являється громадянином ОСОБА_6 , працює на посаді заступника директора ДП «Ширяєвське лісництво» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2500 грн., в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянина ОСОБА_6 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" на громадянина ОСОБА_6 був відкритий кредитний ліміт в сумі 15 000 гривень, які ОСОБА_7 в той же день зняв з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 03.01.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул. Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_8 який з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надав до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянки України, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жителя с.Кірове Комінтернівського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_2 , виданий Комінтернівським РВ ГУМВС України в Одеській області від 31.05.2001 року), в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка гр. ОСОБА_8 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_8 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_8 начебто являється громадянином ОСОБА_9 , працює на посаді різноробочого ДП «Ширяєвське лісництво» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2000 грн. в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянина ОСОБА_9 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" на громадянина ОСОБА_9 , був відкритий кредитний ліміт в сумі 9 700 гривень, які ОСОБА_8 в той же день зняв з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 09.01.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул.Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_10 , яка з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надала до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянки України, на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жительки АДРЕСА_1 , (серія паспорта НОМЕР_3 виданий Білгород-Дністровським МВ УМВС України в Одеській області від 23.09.1997 року), в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_10 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_10 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_10 начебто являється громадянкою ОСОБА_11 , працює на посаді різноробочого ДП «Ширяєвське лісництво» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2000 грн. в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянку ОСОБА_11 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" на громадянку ОСОБА_11 був відкритий кредитний ліміт в сумі 9 200 гривень, які ОСОБА_10 в той же день зняла з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 08.01.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул. Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_12 , який з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надав до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянина України, на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , жителя с.Каховка Миколаївського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_4 , виданий Миколаївським РВ ГУМВС України в Одеській області від 13.01.2005 року), в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_12 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_12 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_12 начебто являється громадянином ОСОБА_13 , працює на посаді єгеря ДП «Ширяєвське лісництво» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2500 грн. в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянина ОСОБА_13 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" на громадянина ОСОБА_13 був відкритий кредитний ліміт в сумі 11 600 гривень, які ОСОБА_12 в той же день зняв з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 13.01.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул.Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_14 який з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надав до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянина України, на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , жителя с.Троїцьке Любашівського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_5 , виданий Любашівським РВ ГУМВС України в Одеській області від 12.12.1996 року) в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_14 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_14 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку, яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_14 начебто являється громадянином ОСОБА_15 , працює на посаді єгеря ДП «Ширяєвське лісництво» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2500 грн. в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянина ОСОБА_15 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку на громадянина ОСОБА_15 , був відкритий кредитний ліміт в сумі 15 000 гривень, які гр. ОСОБА_14 в той же день зняв з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 18.01.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул.Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_16 , яка з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надала до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянки України, на ім`я гр. ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жительки с.А.Іваново Миколаївського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_6 , виданий Миколаївським РВ ГУМВС України в Одеській області від 26.07.2000 року) в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_16 , ОСОБА_18 ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_16 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку, яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_16 начебто являється громадянкою ОСОБА_17 , працює на посаді завідуючої господарської частини ДП «Савранський завод продтоварів» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2800 грн. в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянку ОСОБА_17 , та оформленої на підставі недостовірні відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку на громадянку ОСОБА_17 , був відкритий кредитний ліміт в сумі 13 500 гривень, які ОСОБА_16 в той же день зняла з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 18.01.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул.Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_19 , який з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надав до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянина України, на ім`я ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , жителя с. Покровка Любашівського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_7 , виданий Ольшанським РВ ГУМВС України в Кіровоградській області від 30.09.2004 року), в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_19 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_19 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку, яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_19 начебто являється громадянином ОСОБА_20 , працює на посаді водія ДП «Савранський завод продтоварів» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2000 грн. в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянина ОСОБА_20 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку на громадянина ОСОБА_20 був відкритий кредитний ліміт в сумі 11 600 гривень, які ОСОБА_19 в той же день зняв з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 18.01.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул.Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_21 , яка з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надала до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянки України, на ім`я гр. ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , жительки с.А.Іваново Миколаївського району Одеської області, (серія паспорта НОМЕР_8 , виданий Миколаївським РВ ГУМВС України в Одеській області від 26.02.1996 року), в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_21 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_21 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку, яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_21 начебто являється громадянкою ОСОБА_22 , працює на посаді різноробочого ДП «Савранський завод продтоварів» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 2000 грн. в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянку ОСОБА_22 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку на громадянку ОСОБА_22 був відкритий кредитний ліміт в сумі 7 600 гривень, які ОСОБА_21 в той же день зняла з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 06.02.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул.Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_23 , яка з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надала до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянки України, на ім`я гр. ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , жительки с.Новоєлизаветівка Ширяївського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_9 , виданий Ширяївським РВ ГУМВС України в Одеській області від 21.12.2005 року), в якому заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_23 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_23 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку, яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_23 начебто являється громадянкою ОСОБА_24 , працює на посаді майстра ДП «Ширяївське лісництво», та відповідно отримує заробітну зарплату в розмірі 2800 грн.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянку ОСОБА_24 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку на громадянку ОСОБА_24 , був відкритий кредитний ліміт в сумі 14 771 гривень, які ОСОБА_23 в той же день зняла з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_4 , будучи службовою особою, згідно функціональних обов`язків маючи повноваження на укладання договорів по наданню банківських послуг ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", та будучи згідно договору матеріально-відповідальною особою, проявляючи службову недбалість шляхом неналежного виконання своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, грубо порушуючи вимоги п.п.2.1,2.2.,2.3,2.6. "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у іноземних та національних валютах", затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за №1172/8493, перебуваючи 06.02.2014 в приміщенні відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", що розташоване в с. Троїцьке Любашівського району Одеської області по вул.Радянська №87 "корпус А" та розглядаючи звернення ОСОБА_25 , який з метою отримання кредиту шахрайським шляхом надав до відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" ксерокопію паспорту громадянина України, на ім`я ОСОБА_26 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , жителя с.Долинське Ананєвського району Одеської області (серія паспорта НОМЕР_10 , виданий Ширяївським РВ ГУМВС України в Одеській області від 24.03.1999 року), в якій заздалегідь була вклеєна фотокартка ОСОБА_25 , ігноруючи вимоги законодавства фактично не здійснюючи відповідну ідентифікацію клієнта прийняв копію паспорту як таку, що відповідає оригіналу. Після чого спільно з ОСОБА_25 , склав офіційний документ - анкету заяву про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПриватБанку, яка за своїм змістом відповідно до вимог ст.634 Цивільного кодексу України є «договором приєднання» та має відповідні реквізити ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", в якій були вказані завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_25 начебто являється громадянином ОСОБА_26 , працює на посаді єгеря ДП «Ширяївське лісництво» та відповідно отримує заробітну плату в розмірі 3 000 грн., в місяць.
На підставі наданої підробленої копії паспорту на громадянина ОСОБА_26 , та оформленої на підставі недостовірних відомостей анкети-заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг в ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" на громадянина ОСОБА_26 , був відкритий кредитний ліміт в сумі 20 000 гривень, які ОСОБА_25 в той же день зняв з карткового рахунку, розпорядившись на власний розсуд.
Службовою недбалістю ОСОБА_4 завдано матеріальну шкоду ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» на загальну суму 127971 грн., що являється істотною шкодою.
Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_4 пояснив, що дійсно він працював у відділенні Приватбанку в с.Троцьке заступником керівника відділу Приватбанку, до нього зверталися клієнти, яким він видавав кредитні картки. Також пояснив, що у відділенні банку не працював ксерокс, тому клієнти приносили із собою ксерокопії паспортів, при цьому траплялося, що за браком часу, він не перевіряв оригінали паспортів. Обвинувачений винним у вчиненні протиправних дій визнав себе повністю та щиро розкаявся.
Представник потерпілого ПАТ КБ «ПриватБанк» згідно заяви просив кримінальне провадження розглянути у його відсутність.
Вина обвинуваченого ОСОБА_4 , у вчиненні злочину, крім повного визнання ним своєї вини, підтверджується зібраними доказами у кримінальному провадженні, а саме:
- копією паспорту ОСОБА_6 (169-170) із фотографією ОСОБА_5
- анкетою-заявкою про приєднання до умов та правилам надання банківських послуг в Приватбанку на ім`я ОСОБА_6 ,
- випискою по особовому рахунку на ОСОБА_6 ,
- копією паспорту та довідки про ідентифікаційний номер ОСОБА_9 (а.п. 154-155,т.1) з фотографією ОСОБА_8 ,
- анкетою-заявкою про приєднання до умов та правилам надання банківських послуг в Приватбанку на ім`я ОСОБА_9 ,
- випискою по особовому рахунку на ОСОБА_9 ,
- копією паспорту ОСОБА_11 з фотографією ОСОБА_10
- анкетою-заявкою про приєднання до умов та правилам надання банківських послуг в Приватбанку на ім`я ОСОБА_27
- випискою по особовому рахунку на ОСОБА_11 ,
- копією паспорту ОСОБА_13 з фотографією ОСОБА_12 ,
- анкетою-заявкою про приєднання до умов та правилам надання банківських послуг в Приватбанку на ім`я ОСОБА_13 ,
- випискою по особовому рахунку на ОСОБА_13 ,,
- копією паспорту ОСОБА_15 з фото Коніщука М,в., анкетою та випискою на особовому рахунку (а.п. 163-164),
- копією паспорту ОСОБА_17 з фото ОСОБА_16 анкетою та випискою на особовому рахунку (а.п. 163-164),
- копією паспорту ОСОБА_20 з фото ОСОБА_19 , анкетою та випискою на особовому рахунку (а.п. 10-13, т.1),
- копією паспорту ОСОБА_22 з фото ОСОБА_21 , анкетою та випискою на особовому рахунку (а.п. 10-13, т.1),
- копією паспорту ОСОБА_24 з фото ОСОБА_23 , анкетою та випискою на особовому рахунку (а.п. 191-193, т.1),
копією паспорту ОСОБА_26 з фОто ОСОБА_25 , анкетою та випискою на особовому рахунку (а.п. 186-189, т.1),
- висновком про проведення службового розслідування по матеріалам експрес-перевірки, яка була проведена департаментом моніторингу в сфері безпеки ПАТ КБ «Приватбанк», відповідно до якої в процесі перевірки було встановлено, що ОСОБА_4 при оформленні кредитів не ідентифікував клієнтів по наданим документам в порушення Постанови НБУ № 492 від 12.11.2003 р., що призвело до оформлення кредитних карт та підставних осіб по підробленим документам;
- трудовим договором від 28.03.2012 року (а.п.232-235, т.1);
- Договором про повну матеріальну відповідальність
від 28.03. 2012 року (а.п. 229-231);
- наказом ПАТ КБ « Приватбанк» № 339 від 15.01. 2014 року, з якого видно, що ОСОБА_4 працював на посаді заступника керівника відділення по управлінню додатковим офісом / головним спеціалістом по обслуговуванню клієнтів/ заступником начальник відділення з 01.01.2013 року та 15.01 .2014 року переміщений на посаду спеціаліста по обслуговуванню клієнтів/ головного менеджера відділення ПАТ КБ «Приватбанк» у с. Троїцьке.
Поясненнями свідків ОСОБА_5 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_23 , ОСОБА_25 , ОСОБА_21 , які в судовому засіданні пояснили, що з ОСОБА_4 вони бачились у відділенні банку в с.Троїцьке, коли той заповнював документи на кредит. ОСОБА_28 запропонував заробити по 500 гривень кожному за отримання кредиту на іншу особу, на що вони погодились. ОСОБА_29 надав копії підроблених паспортів, на підставі яких вони отримали кредити. У відділенні банку оригінал паспорту вони не давали і ОСОБА_30 не вимагав, будь-яких грошей ОСОБА_4 за оформлення кредиту вони не давали.
Дії ОСОБА_4 підлягають кваліфікації за ч. 1 ст. 367 КК України за ознакою службова недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, що завдало істотної шкоди охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих юридичних осіб.
При обранні покарання ОСОБА_4 , відповідно до ст.65 КК України, суд враховує характер та ступінь суспільної небезпеки вчиненого злочину, дані про особу обвинуваченого, який за місцем проживання позитивно характеризується, раніше не судимий, також суд враховує пом`якшуючі обставини, якими визнає щире каяття.
Обтяжуючі обставини відсутні. За таких обставин, суд приходить до висновку, що виправлення та перевиховання обвинуваченого можливе без відбування основного покарання, тобто суд вважає можливим застосувати відносно нього ст.75 КК України, звільнивши його від відбування покарання з випробуванням.
Міра запобіжного заходу відносно ОСОБА_4 не обиралася.
Цивільний позов не заявлений.
Речові докази та процесуальні витрати відсутні.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 373, 374 КПК України, суд
засудив:
визнати винуватим ОСОБА_4 у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.367 КК України та призначити йому покарання 2 (два) роки обмеження волі із позбавленням права обіймати посади, пов"язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форм власності на строк 2 роки.
На підставі ст.75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_4 від відбування призначеного судом основного покарання з випробуванням з іспитовим строком 2 роки та відповідно до ст. 76 КК України зобов`язати засудженого повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання.
Вирок може бути оскаржено до апеляційного суду Одеської області через Любашівський районний суд Одеської області протягом 30 днів з моменту його проголошення.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Суддя: ОСОБА_1