Богунський районний суд м. Житомира
Справа № 1-2/11
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 серпня 2011 року м. Житомир

Богунський районний суд м. Житомира в складі: головуючої - судді Гулак H.A. секретарі Довгалюк Л.В., Поляновська Т.О., Артемчук І.О., Барашивець Т.С. з участю прокурора Романової H.JI.

з участю захисників - адвокатів ОСОБА_1, ОСОБА_2. ОСОБА_3 розглянув у відкритому судовому засіданні у м. Житомирі кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, проживаючої ІНФОРМАЦІЯ_3 (зареєстрована ІНФОРМАЦІЯ_4), розлучена, на утриманні має неповнолітню доньку Ірину, ІНФОРМАЦІЯ_5, бухгалтер ПП Гаврилюк, раніше не судима,

в скоєнні злочину, передбаченому ч. 2 ст. 367 КК України,

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_7, громадянина України, проживаючого ІНФОРМАЦІЯ_8, розлученого, на утриманні має неповнолітню доньку Ірину, ІНФОРМАЦІЯ_9, раніше не судимого (судимість погашено):

в скоєнні злочину, передбаченому ч. 2 ст. 367 КК України,

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_10, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_11, громадянина України, проживаючої ІНФОРМАЦІЯ_12, неодружена, на утриманні неповнолітніх дітей не має, інвалід 2 групи, раніше не судима,

в скоєнні злочину, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України, суд

ВСТАНОВИВ:

Відповідно до Статуту товариства з обмеженою відповідальністю "Консультаційний фінансовий центр Глобус-Житомир" (надалі TOB "КФЦ Глобус-Житомир") та договорів застави майнових прав від 15.01.2002 року, депозитного договору № 1/3/2003 від 15.01.2003 року, укладеними між TOB "КФЦ Глобус-Житомир" та АБ "ПСАР-БАНК" (надалі банк) предметом діяльності TOB "КФЦ Глобус-Житомир" було надання послуг у вигляді консультацій по кредитуванню та оформлення договорів поруки по кредитним договорам.

ОСОБА_7 (на час підписання контракту ОСОБА_8, в подальшому Дзівінська) згідь: контракту від 15.04.03 року, укладеного з TOB "Консультаційний фінансовий центр Глобус-Житомир» в особі голови зборів учасників ОСОБА_8 Ю В , була призначена на посаду директора вказано: товариства. Згідно пп. 1 та 2 Контракту ОСОБА_7, як керівник TOB "КФЦ Глобус-Житомир" повноважним представником товариства при реалізації прав, повноважень, функцій, обов'язків, що передбачені законодавчими актами та статутом товариства і зобов'язана як безпосередньо, так і через сформований апарат здійснювати поточне управління товариством, забезпечувати його високоприбуткову діяльність, ефективно використовувати й зберігати майно товариства та здійснювати оперативне управління товариством, організовувати його виробничо-господарську, соціальну та іншу діяльність, забезпечувати виконання завдань товариства.

Проте в порушення у вказаних обов'язків ОСОБА_7 H Є. неналежним чином їх виконувала, що призвело до спричинення тяжких наслідків АБ "Ікар-Банк".

В обов'язки директора TOB "КФЦ Глобус-Житомир" ОСОБА_7 входило підписання, як представника поручителя, договорів про надання кредиту громадянам на споживчі потреби від імені TOB "КФЦ Глобус-Житомир", договорів застави, поруки. Від імені банку кредитні договори підписувалися директором банку, якою була інша особа (в різні періоди) - ОСОБА_9, ОСОБА_10. Для укладення відповідних договорів громадянами надавався пакет документів - анкета, заява, копія паспорта, довідка про присвоєння ідентифікаційного коду, довідка про заробітну плату (доход), приватні підприємці відповідні документи про реєстрацію, довідки з податкової інспекції, тощо. Окрім того надавалися рахунок-фактура або договір купівлі-продажу майна.

ОСОБА_7 при підписанні договорів з ОСОБА_11 ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16 не впевнилася, що надані документи відповідають дійсності, не перевіряла присутність громадян при підписані кредитного договору та договору поруки, оскільки підписувала договори у відсутність вказаних осіб, окрім того договори підписувала від імені TOB "КФЦ Глобус-Житомир" в інші дні. які не відповідали даті укладення договору. Так ОСОБА_7Є, підписала від імені поручителя кредитні договори між банком та громадянами, договори застави, поруки у відсутність осіб, які брали кредити, що призвело до порушення порядку оформлення вказаних документів, а у послідуючому і несплату за кредитними договорами.

11.07.2003 року в м. Житомирі по вул. Шелушкова. 96, в приміщенні де розташовувалося TOB "КФЦ Глобус-Житомир", був оформлений кредитний договір № 101, однією з сторін якого була позичальник ОСОБА_13 на ім'я якої був оформлений споживчий кредит в сумі 8 733,15 грн. строком до 11.07.04 року. Вказаний кредитний договір ОСОБА_7 підписала, як директор TOB "КФЦ Глобус-Житомир" і завірила печаткою вказаного товариства. Окрім кредитного договору був укладений договір застави, поруки між ОСОБА_13 та TOB "КФЦ Глобус-Житомир", в особі директора ОСОБА_7.

21.08.03 року в м. Житомирі по вул. Шелушкова, 96, в приміщенні де розташовувалося TOB "КФЦ Глобус-Житомир", був оформлений кредитний договір № 188, однією з сторін якого була позичальник ОСОБА_12 на ім'я якого був оформлений споживчий кредит в сумі 7369,32 грн строком до 21.08.04 року. Вказаний кредитний договір ОСОБА_7 підписала, як директор TOB "КФЦ Глобус-Житомир" і завірила печаткою вказаного товариства. Окрім кредитного договору були укладені 21.08.2003 року договір застави № 187, поруки між ОСОБА_12 та TOB "КФЦ Глобус-Житомир", в особі директора ОСОБА_7.

1.10.03 року в м. Житомирі по вул. Шелушкова, 96, в приміщенні де розташовувалося TOB "КФЦ Глобус-Житомир", був оформлений кредитний договір № 343, однією з сторін якого була позичальник ОСОБА_11 на ім'я якої був оформлений споживчий кредит в сумі 10630,10 грн строком до 1.10.04 року Вказаний кредитний договір ОСОБА_7 підписала, як директор TOB "КФЦ Глобус-Житомир" і завірила печаткою вказаного товариства. Окрім кредитного договору були укладені 1.10.2003 року договір застави, поруки № 343 між ОСОБА_11 та TOB "КФЦ Глобус- Житомир", в особі директора ОСОБА_7.

27.10.03 року в м. Житомирі по вул. Шелушкова, 96, в приміщенні де розташовувалося TOB "КФЦ Глобус-Житомир", був оформлений кредитний договір № 516, однією з сторін якого була позичальник ОСОБА_17 на ім'я якого був оформлений споживчий кредит в сумі 12508 грн Вказаний кредитний договір ОСОБА_7 підписала, як директор TOB "КФЦ Глобус-Житомир" завірила печаткою вказаного товариства.

3.11.03 року в м. Житомирі по вул. Шелушкова, 96, в приміщенні де розташовувалося TOB "КФЦ Глобус-Житомир", був оформлений кредитний договір № 564, однією з сторін якого б] ; позичальник ОСОБА_18 на ім'я якого був оформлений споживчий кредит в сумі 12501,84 грн

Вказаний кредитний договір ОСОБА_7 підписала, як директор TOB "КФЦ Глобус- Житомир" і завірила печаткою вказаного товариства.

28.11.03 року в м. Житомирі по вул. Шелушкова, 96, в приміщенні де розташовувалося TOB "КФЦ Глобус-Житомир", був оформлений кредитний договір № 958, однією з сторін якого був позичальник ОСОБА_19 на ім'я якого був оформлений споживчий кредит в сумі 8128,76 грн.. Вказаний кредитний договір ОСОБА_7 підписала, як директор TOB "КФЦ Глобус-Житомир" і завірила печаткою вказаного товариства.

ОСОБА_6 в липні 2003 року власноручно від імені ПП ОСОБА_20, який орендував відділ "Бакалія" у магазині "Продукти", розташованому в будинку по вулиці Шелушкова, 98, в м. Житомирі, умисно склала завідомо неправдиву довідку без номера та дати, куди внесла завідомо неправдиві відомості вказавши, що заробітна плата ОСОБА_13 як продавця ПП ОСОБА_20, з січня по червень 2003 року становила, за січень - 680 грн., за лютий - 655 грн., за березень - 710 грн., за квітень - 580 грн., за травень - 630 грн., за червень - 655 грн Вказану довідку ОСОБА_21 підписала від імені ПП ОСОБА_20, власноручно завірила довідку печаткою останнього, доступ до якої мала. Підроблена довідка на ім'я ОСОБА_13 була використана для оформлення кредиту.

Так, директор ПФ "Ірен" ОСОБА_22, будучи службовою особою, виконуючи неналежним чином адміністративно-господарські обов'язки, надавав рахунки-фактури щодо майбутнього придбання майна без відповідної перевірки особи, якій такі документи видавалися, що призвело до підроблення кредитів, тобто заподіяло тяжкі наслідки АБ «Ікар-Банк»

ОСОБА_23 "Ірен" ОСОБА_22 склав та видав на ім'я ОСОБА_13 рахунок-фактуру № 7 від 10.07.2003 р. про намір придбати у ПФ "Ірен" м'який куточок, пральну машину автомат, комбайн кухонний та мікрохвильову піч, всього майна на загальну суму 12858 грн., який власноручно підписав, завірив печаткою ПФ "Ірен". Вказаний рахунок-фактура був використаний в подальшому при оформлені кредиту.

ОСОБА_23 "Ірен" ОСОБА_22 склав та видав на ім'я ОСОБА_12 рахунок-фактуру № 137 від 21.08.2003 р. про намір придбати у ПФ "Ірен" " комп'ютер Celeron 1100, пральну машину, м'який куточок на загальну суму 9300 грн., який власноручно підписав, завірив печаткою ПФ "Ірен". Вказаний рахунок-фактура був використаний в подальшому при оформлені кредиту.

ОСОБА_23 "Ірен" ОСОБА_22 склав та видав на ім'я ОСОБА_11 рахунок-фактуру № 16 від 1.10.2003 р. про намір придбати у ПФ "Ірен" комп'ютер Celeron 1100, холодильник трьохкамерний "Норд", м'який куточок на загальну суму 13558 грн., який власноручно підписав, завірив печаткою ПФ "Ірен". Вказаний рахунок-фактура був використаний в подальшому при оформлені кредиту.

ОСОБА_23 "Ірен" ОСОБА_22 склав та видав на ім'я ОСОБА_24 рахунок- фактуру № 519 від 1.10.2003 р. про намір придбати у ПФ "Ірен" товарів на загальну суму 10528,08 грн., який власноручно підписав, завірив печаткою ПФ "Ірен". Вказаний рахунок-фактура був використаний в подальшому при оформлені кредиту.

В судовому засіданні підсудні свою винність у вчиненні вказаних дій визнали та надали відповідні показання

Підсудна ОСОБА_7 вказала, що вона працювала директором TOB "КФЦ Глобус-Житомир" на підставі укладеного контракту. Її робоче місце розташовувалося в приміщенні по вулиці Шелушкова, 96, де разом з нею також був і представник АБ «ИКАР-БАНК», робоче місце якого було поряд. Разом з нею працювали і інші особи, в обов'язки яких входила перевірка достовірності надані громадянами документів для отримання кредиту. Особисто вона не перевіряла достовірність документів. Договори застави та поруки вона повинна була підписувати у присутності осіб, але не завжди це робила, довіряючи своїм працівникам. Вона ніколи не вчиняла підписи від імені інших працівників, зокрема від імені представника Банку, оскільки не мала таких повноважень. ОСОБА_7 зазначила, що з квітня 2003 року по лютий 2004 року працювала на посаді директора TOB KФЦ "Глобус-Житомир". Вказане товариство було створено в грудні 2002 року. Засновниками виступав той час, її чоловік ОСОБА_8 та товариство "Глобус" м. Донецька. Товариство займалось споживчим кредитуванням населення, а саме здійснювало оформлення кредитних договорів на отримання кредиту, виступаючи поручителем по оформлених кредитних договорах і в подальшому відслідковував погашення позичальником кредиту. Звільнилась із займаною посади за згодою сторін в лютому 2004 року. В її обов'язки як директора товариства входила керівництво товариством та організаційна діяльність, а саме: підбір та затвердження штату товариства, видача наказів по товариству та укладення договорів від імені товариства. Свої повноваження як директора здійснювала на підставі контракту. При споживчому кредитуванні в її обов'язки, як директора, входило підписання кредитного договору зі сторони поручителя, яким було TOB КФЦ "Глобус-Житомир", договору застави, рекламування діяльності товариства по кредитуванню. Внутрішнього документа, який би передбачав умови та порядок кредитування в TOB КФЦ "Глобус-Житомир" не було. Кредитування проходило на тих усних умовах та в тому порядку, які надходили з основної фірми "Глобус-Донецьк" в телефонному режимі.

На початку перебування на посаді директора, штатна чисельність товариства змінювалась. Спочатку були вона та реєстратор, одночасно представник "Ікар-Банку" в одній особі - ОСОБА_9 Згодом штатна чисельність розширилася і з'явилась іще одна посада реєстратора та посада заступника директора товариства, якою стала ОСОБА_9 З травня 2003 р. на посаді реєстратора перебували ОСОБА_10 та ОСОБА_25. ОСОБА_10 було призначено по сумісництву із посадою реєстратора на посаду представника "Ікар-Банку" із врученням їй печатки "Ікар-Банку". Приблизно в липні 2003 році на товаристві створено службу фінансово-економічної безпеки в складі начальника - ОСОБА_26 та фахівця служби ОСОБА_27, яким за усною вказівкою директора "Глобус-Донецьк" Кравченка, було заборонено втручатися у процес оформлення кредитних договорів, а саме перевіряти документи клієнтів перед оформленням кредиту, а в їх повноваження входило працювати лише з боржниками. Підсудна вказала, що на товаристві існував таки порядок та умови кредитування: для оформлення кредиту клієнту потрібно було надати обов'язковий перелік документів, а саме: паспорт, ідентифікаційний код (з вказаних документів знімались копії), довідку про заробітну плату за останніх шість місяців, рахунок-фактуру. Вказані документи приймались реєстраторами на той час ОСОБА_10 та ОСОБА_25. які перевіряли вказані документи, а з паспорта та ідентифікаційного коду робили ксерокопії. Якщо у документах були усі відповідні реквізити то на підставі вказаних документів ОСОБА_10 або ОСОБА_25 вводили дані клієнта в комп'ютер та суму рахунку і відповідно по комп'ютерній програмі проводився відповідний розрахунок загальної суму кредиту і роздруковувалось три примірника кредитного договору, три примірника договору застави майна та три примірника договору поруки укладених між клієнтом та TOB КФЦ "Тлобус-Житомир". Із поданих позичальником та роздрукованих договорів формувалось три пакети документів, а саме: 1-й основний, який повинен був передаватись в "Ікар-Банк" з таким пакетом документів: кредитний договір, договір застави, договір поруки, копія паспорта, копія ідентифікаційного коду, довідка про розмір заробітної плати, рахунок-фактура: 2-й пакет документів, який запишався в TOB КФЦ "Глобус-Житомир": кредитний договір, договір застави, договір поруки; 3-й пакет документів в складі: кредитний договір, договір застави, договір поруки вручався позичальнику після його підписання ОСОБА_10О як представником "Ікар-Банку" та нею, як директором товариства. Після формування вказаних 3-х папок документі із відбитком печатки "Глобус-Житомир" та "Ікар-Банку" та підписами ОСОБА_10 в кредитному договорі вказані документи для підписання передавались їй, які вона підписувала і практично не перевіряла повного переліку документів, які повинні були бути в сформованих кредитних справах. Інформація про оформлення кредитних договорів передавалась в "Ікар-Банк е електронній формі через Інтернет. Працювати по такій системі її навчила ОСОБА_9, а вона в свою чергу навчила ОСОБА_10. Спочатку вказану інформацію таким способом передавала вона, приблизно з вересня 2003 року ОСОБА_10О, але інколи із занятістю останньої вона допомагав ОСОБА_10 і також передавала вказану інформацію. Після підписання кредитних договорів ОСОБА_10 покладався обов'язок вносити дані про позичальника, адреса проживання, дату та с. кредиту, дані продавця та його розрахунковий рахунок у відповідному банку в комп'ютер і по електронній почті через Інтернет передавати такі дані в "Ікар-Банк". Така інформація передавалась через її робочий комп'ютер, доступ до якого мав кожен із працівників. На ранок із банку надходила інформація про дозвіл видачі кредиту або заборону на таку видачу. Дозвіл на видачу кредиту свідчив про те, що банк перераховує відповідну суму згідно рахунку фактуру відповідному підприємцю. Інколи в зв'язку із зайнятістю ОСОБА_10, вводом та передачею такою інформації в банк займалася вона. Після отримання підтвердження із "Ікар-Банку" про дозвіл на видачу кредиту, про це в усній формі попереджався позичальник, який за звичай на наступний день після подачі документів на отримання кредиту, приходив в товариство для отримання підписаного примірника кредитного договору, договорів застави, поруки та графіка погашення кредиту, а в усній формі позичальник попереджався про те, що може забирати товар. В тому разі якщо банк забороняв видачу кредиту то клієнту повертались усі подані ним в товариство документи. Після вручення позичальнику відповідних договорів, один пакет документів, а саме: кредитний договір, договори застави та поруки підшивались в папку договорів. Такі папки формувались помісячно та зберігались в шафі приміщення TOB КФЦ "Глобус-Житомир". Шафа де зберігались договори не закривалась і до сформованих папок доступ мав кожен працівник товариства. Документи, а саме: ксерокопія паспорта, ідентифікаційного коду, рахунок фактура, довідка про заробітну плату та кредитний договір, застави та поруки підшивались в папку для "Ікар-Банку", яка зберігалась в другій шафі приміщенні товариства, доступ до яких мав кожен працівник товариства. Вказані документи також формувались в папки помісячно та повинні були передаватись в "Ікар-Банк". Документа який би регулював порядок та строки передачі вказаних сформованих документів (кредитних справ) в "Ікар-Банк"" та визначав особу, яка повинна була займатися цим, на товаристві не було. Щомісячно із "Ікар-Банку" до товариства надходив реєстр із укладеними договорами за попередній місяць в якому вказувалась інформація по укладених кредитних договорах. Вказані реєстри надходили із підписом відповідної особи банку та відбитком печатки. Після підписання реєстру та скріплення його печаткою товариства, один примірник залишала на товаристві, а другий - направляла в банк. Обліку укладених кредитних договорів помісячно на товаристві не велося, крім сформованих папок із відповідними договорами.

Підсудний ОСОБА_28 в судовому засіданні вказав, що особисто він ніколи не перевіряв документи у осіб, які зверталися до нього з приводу придбання споживчих товарів, які імена йому вказувалися такі і записувалися у документах. По вказаним рахункам-фактурам він дійсно отримував гроші, але купував на них товари та передавав замовникам.

Підсудна ОСОБА_21 в судовому засіданні визнала факт складення нею довідки на ім'я ОСОБА_13, проте вказала, що обставин складення довідки не пам'ятає.

Винність підсудних у скоєнні інкримінованих їм діянь підтверджена і дослідженими в судовому засіданні доказами - показами свідків, письмовими доказами

Відповідно до Статуту TOB "КФЦ Глобус-Житомир" та договорів застави майнових прав від 15.01.2002 року, депозитного договору № 1/3/2003 від 15.01.2003 року, укладеним між TOB "КФЦ Глобус-Житомир" та АБ "ІКАР-БАНК" предметом діяльності TOB було надання послуг у вигляді консультацій по кредитуванню та оформлення кредитних договорів (т. 1 а.с. 9, 19, 150, т. 2 а.с. 153) Відповідно до доручень, виданих АБ "Ікар-Банк" № 27 від 09.06.03 року на ім'я ОСОБА_9 та № 46 від 04.09.03 року на ім'я ОСОБА_10, останнім довірялося підписувати від імені банка кредитні договори на придбання приватними особами споживчих кредитів (т. 1 а.с. 150, т. 2 а.с. 153).

ОСОБА_7 згідно контракту від 15.04.03 p., укладеного з TOB "Консультаційний фінансовий центр Глобус-Житомир" в особі голови зборів учасників ОСОБА_8, була призначена на посаду директора вказаного товариства. Згідно пп. 1 та 2 Контракту ОСОБА_29, як керівник TOB "КФЦ Глобус-Житомир", є повноважним представником товариства при реалізації прав, повноважень, функцій, обов'язків, що передбачені законодавчими актами та статутом товариства і зобов'язана як безпосередньо, так і через сформований апарат здійснювати поточне управління товариством, забезпечувати його високоприбуткову діяльність, ефективно використовувати й зберігати майно товариства та здійснювати оперативне управління товариством, організовувати його виробничо- господарську, соціальну та іншу діяльність, забезпечувати виконання завдань товариства (т. 1 а.с.185).

По епізоду отримання кредиту в АБ "Ікар-Банк" на ім'я ОСОБА_13:

Кредитним договором № 101 від 11.07.03 р. укладеного між банком - АБ "Ікар-Банк", Позичальником ОСОБА_13 та Поручителем ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30, згідно якого банк надає позичальнику кредит в сумі 8733,15 грн., з яких 7114,80 грн. позичальник доручає банку перерахувати за товар згідно договору купівлі-продажу. В договорі міститься підпис в графі "Банк"' з відбитком печатки АБ "Ікар-Банк", підпис в графі "Поручитель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир'", підпис в графі "Позичальник" /т. 1 а.с. 162/, Договором застави № 101 від 11.07.03 укладеним між Заставодавцем в особі ОСОБА_13 та Заставодержателем - ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30 по кредитному договору № 101 від 11.08.03 р., згідно якого заставодавець заставив меблі, пральну машину, мікрохвильову піч, кухонний комбайн. На звороті договору міститься підпис та прізвище ОСОБА_30 в графі "Заставодержатель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", підпис в графі "Заставодавець" /т. 1 а.с. 163/; договором поруки № 101 від 11.07.03 р., укладеним між довірителем ОСОБА_13 та поручителем - ТОВ "КФЦ "Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30 по кредитному договору № 101 від 11.07.03 р., згідно якого довіритель доручає поручителю заключите договір з банком на отримання кредиту згідно договору купівлі-продажу № 7 від 11.08.03 р. в ПФ "Ірен". На договорі міститься підпис та прізвище ОСОБА_30 в графі "Поручитель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", підпис в графі "Довіритель" /т. 1 а.с. 164/. Заявою від імені ОСОБА_13 від 11.07.03 з підписом в графі „Підпис" /т. 1 а.с. 165/.

Відповідно до висновку почеркознавчої експертизи № 435 підписи, розміщені в кредитному договорі № 101 від 11.07.03 р. в графі позичальник, в договорі застави № 101 від 11.07.03 р. в графі "Заставодавець"' виконані не ОСОБА_13, а іншою особою з копіюванням підпису ОСОБА_13 /т. 1 а. с. 43-45/.

Довідкою без номера та дати про заробітну плату на ім'я ОСОБА_13, підписаною від імені ПП ОСОБА_20 та скріпленою печаткою останнього, із зазначенням середньомісячної заробітної плати за 2003 рік у розмірі: за січень - 680 грн., лютий - 655 грн., березень - 710 грн., квітень - 580 грн., травень - 630 грн., червень - 655 грн. /т. 1 а. с. 168/. За висновком почеркознавчої експертизи № 442 від 27.03.06 р. рукописний текст представленої на дослідження довідки про розмір заробітної плати на ім'я ОСОБА_13 без номера та дати виконаний ОСОБА_6, підпис в графі "ПП ОСОБА_20В." вказаної довідки виконаний не ОСОБА_31П, а іншою особою /т. 2 а. с. 229/. Рахунком-фактурою № 7 від 10.07.03 р. на ім'я ОСОБА_13 від постачальника ПФ "Ірен" з найменуванням товару: м'який куточок, пральна машина автомат, комбайн кухонний та мікрохвильова піч, а всього на загальну суму 12858 грн., з підписом у графі "Директор" та відбитком мокрої печатки ПФ "Ірен" /т. 1 а. с. 167/.

Роздруківкою по розрахунковому рахунку ПФ "Ірен" в ЖФ "Укрексімбанк" в якому зазначено, що 11.07.03 на рахунок надійшли кошти в сумі 7714,80 грн., як оплату договору № 7 від 10.07.03 р.. Цього ж дня вказані грошові кошти з рахунку були зняті /т. 2 а. с. 94/. Ксерокопією трудової книжки ОСОБА_6 в якій є запис про те, що остання з 11.06.03 р. по 07.09.05 р працювала на посаді завідуючої магазином МПП "Абрис» /т. 2 а. с. 194/.

Ксерокопією трудової книжки ОСОБА_13 в якій є запис про те. що остання з 27.02.02 р по 21.06.03 р. працювала продавцем в магазині "Софія" ВАТ "Укрспецхмільбуд" /т. 2 а.с. 136/.

Свідок ОСОБА_13 в своїх показання вказала, що не зверталася за отриманням кредиту для придбання товару в ПФ «Ірен», окрім того ніколи не працювала у ПП ОСОБА_20, вказала, ще працювала в магазині "Софія" (ВАТ "Укрспецхмільбуд") на посаді продавця. Завідуюча магазином була ОСОБА_32 перший раз працювала з 14.09.01 р. по 27.12.01 р., а другий раз - з 27.07.02 р по 11.06.03 р.. І з серпня по жовтень 2003 р. працювала продавцем, але без належного оформлення, приватного підприємця ОСОБА_33 На вимогу останнього для оформлення на роботу надала паспорт та ідентифікаційний код, які приблизно на протязі 2-х тижнів знаходились у ОСОБА_33. але останній її на роботу і не оформив, а в грудні 2003 р. магазин взагалі перестав існувати. Перед цим офіційно працювала продавцем в магазині „Софія" до червня 2003 р. ОСОБА_13 у бухгалтерію здавала свій паспорт та ідентифікаційний код. Завідуючою магазином "Софія" була ОСОБА_6. Приблизно в січні 2004 р. до неї звернулись із ТОВ „КФЦ Глобус-Житомир" з приводу непогашення отриманого нею кредиту, працівникам товариства вона повідомила, що ніяких кредитів через ТОВ „КФЦ Глобус Житомир" не оформляла і підпис в кредитному договорі виконаний не нею. В липні місяці викликалась в Богунський районний суд за позовом ТОВ „КФЦ Глобус-Житомир" до неї з приводу несплати кредитів, але вона в суді пояснила, що кредитів через товариств не оформляла, підписи в наданих для ознайомлених документах та кредитному договорі на її ім'я виконанні не нею. З посадових осіб ТОВ „КФЦ Глобус-Житомир" знала директора ОСОБА_30 та ОСОБА_10, але кредитів через товариство ніколи не оформляла та поручителем не виступала. Із службових осіб ТОВ КФЦ "Глобус-Житомир" знала лише ОСОБА_30, але ніяких стосунків із останньою не підтримувала.

По епізоду отримання кредиту в АБ "Ікар-Банк" на ім'я ОСОБА_12:

Кредитним договором № 188 від 21.08.03 p., укладеного між банком - АБ 'Ікар-Банк", Позичальником ОСОБА_12 та Поручителем ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30, згідно якого банк надає позичальнику кредит в сумі 7369,32 грн., з яких 6510 грн. позичальник доручає банку перерахувати за товар згідно договору купівлі-продажу. В договорі міститься підпис в графі "Банк" з відбитком печатки АБ "Ікар-Банк", підпис в графі 'Поручитель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", підпис в графі "Позичальник" /т. 1 а с. 217/, Договором застави № 187 від 21.08.03 p., укладеним між Заставодавцем в особі ОСОБА_12 та Заставодержателем - ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30 по кредитному договору 21.08.03 p., згідно якого заставодавець заставив комп'ютер, пральну машину автомат, м'який куточок. На 2-му аркуші договору міститься підпис навпроти прізвище ОСОБА_30 в графі "Заставодержатель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", підпис в графі 'Заставодавець" /т. 1 ах. 222-223/; Договором поруки № 185 від 21.08.03 p., укладеним між довірителем ОСОБА_12 та поручителем - ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30 по кредитному договору № 188 від 21.08.03 p., згідно якого довіритель доручає поручителю заключити договір з банком на отримання кредиту згідно договору купівлі-продажу № 137 від 21.08.03 р. в ПФ "Ірен". На договорі міститься підпис та прізвище ОСОБА_30 в графі "Поручитель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", підпис в графі "Довіритель" /т. 1 а.с. 224/; надрукованою заявою від імені ОСОБА_12В від 21.08.03 з підписом в графі "Підпис" /т. 1 а.с. 225/.

За висновком почеркознавчої експертизи № 643 від 10.11.05 р підписи від імені ОСОБА_12 у кредитному договорі № 188, договорі застави № 187, договорі поруки № 185 та заяві від 21.08.03 p., виконані не ОСОБА_12, а іншою особою від його імені /т. 2 а. с. 84-85/.

Довідкою без номера від 20.08.2003 р. на ім'я ОСОБА_12 О В видана в тому, що він працює за сумісництвом у ПП ОСОБА_20, яка підписана від імені останнього та скріплена печаткою вказаного ПП, із зазначенням середньомісячної заробітної плати за 2003 рік у розмірі: за лютий - 486,20 грн., березень - 482,50 грн., квітень - 525,80 грн., травень - 486 грн., червень - 512,20 грн . липень - 474,60 грн. /т. 1 а. с. 227/ та довідкою № 95 від 20.08.2003 р. про доход ОСОБА_12В працюючого економістом по поставкам у ВАТ "Завод огороджувальних конструкцій" /т. 1 а. с. 226 За висновком почеркознавчої експертизи № 442 від 27.03.06 р підпис розміщений в графі "ОСОБА_20В." довідки про доходи на ім'я ОСОБА_12 від 20.08.03 р виконаний не ОСОБА_20В . а іншою особою від його імені /т. 2 а. с. 229-232/.

Відповідно до Рахунку-фактури № 137 від 21.08.03 р. на ім'я ОСОБА_12 від постачальника ПФ "Ірен"' придбаний товар: комп'ютер, пральна машина автомат, м'який куточок, г всього товару на загальну суму 9300 грн., з підписом у графі "Директор" та відбитком мокрої печатк ПФ "Ірен" /т. 1 а. с. 228/.

ОСОБА_12 в свої показаннях вказав, що в серпні 2003 року вирішив придбати телевізор та відеомагнітофон у магазині "Електроніка", але так як одразу заплатити таку суму грошей не мав змоги то вирішив отримати кредит в зв'язку з чим звернувся в ТОВ КФЦ "Глобус-Житомир" Після консультації в товаристві з приводу отримання кредиту на наступний же день надав в товариство для отримання кредиту пакет документів: ксерокопію паспорта, ксерокопію ідентифікаційного коду, довідку з місця роботи, а саме із заводу огороджувальних конструкцій про розмір заробітної плати за 6 місяців та рахунок фактуру з магазину "Електроніки" на придбання в них відеомагнітофона та телевізора марки "Самсунг" на загальну суму приблизно на 3-4 тисячі грн. Після підписання договів йому надали його примірник договорів. Суму кредиту ТОВ КФЦ "Глобус-Житомир" перерахувало на розрахунковий рахунок в магазин "Електроніка" згідно рахунка-фактури де він і придбав відеомагнітофон та телевізор. За отриманий кредит повністю розрахувався з ТОВ КФЦ "Глобус- Житомир" уже в травні 2004 року, тобто достроково, оскільки договір був укладений на рік. Сплачував гроші за отриманий кредит постійно в приміщенні ТОВ КФЦ "Глобус-Житомир" в їхній касі, де видавались квитанції про сплату відповідних грошових сум. Останню сплату провів в травні 2005 року, але уже не в приміщені ТОВ КФЦ "Тлобус-Житомир", а в Житомирській філії "Укрсоцбанк", оскільки працівник повідомив, що уже не приймають грошових коштів у товаристві, а потрібно сплачувати через банк. Більше він до ТОВ КФЦ "Глобус-Житомир" не звертався, ніяких кредитів не оформляв. Приблизно в кінці 2004 року до нього звернулись працівники служби безпеки ТОВ КФЦ "Тлобус-Житомир" з претензією, що він не розрахувався з товариством за отриманий кредит. Він їм пред'явив усі квитанції про сплату кредиту. З ними проїхав в приміщення товариства, де вони зняли собі ксерокопії вказаних квитанцій. Більше до нього з даного приводу більше ніхто не звертався. Кредитний договір № 188, договір застави № 187 від 21.08.03 р. не підписував та кредит в ТОВ КФЦ "Глобус-Житомир" на вказану суму у них не отримував. Підпис в договорах виконаний не ним. В ПФ "Ірен" рахунку-фактури ніколи не брав, у ПП ОСОБА_20 ніколи не працював та з ним не знайомий.

По епізоду отримання кредиту в АБ "Ікар-Банк" на ім'я ОСОБА_11:

Кредитним договором № 343 від 01.10.03 р. укладеним між банком - АБ "Ікар-Банк", Позичальником ОСОБА_11 та Поручителем ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", в особі директора ОСОБА_30, згідно якого банк надає позичальнику кредит в сумі 10630,10 грн., з яких 9491,16 грн. позичальник доручає банку перерахувати за товар згідно договору купівлі-продажу. В договорі міститься підпис напроти прізвища ОСОБА_10 М О. в графі "Банк" з відбитком печатки АБ "Ікар-Банк", підпис навпроти прізвища ОСОБА_30 в графі '"Поручитель" з відбитком печатки ТОВ "'КФЦ Глобус-Житомир", підпис в графі "Позичальник" /т. 1 а.с. 156/, договором застави № 343 від 01.10.03 р. укладеного між Заставодавцем в особі ОСОБА_11 Г О. та Заставодержателем - ТОВ "КФЦ Глобус- Житомир" в особі директора ОСОБА_30 по кредитному договору від 01.10.03 p., згідно якого заставодавець заставив побутову техніку. На звороті договору міститься підпис та прізвище ОСОБА_30 в графі "Заставодержатель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", підпис в графі "Заставодавець" /т. 1 а.с. 158/; договором поруки № 343 від 01.10.03 р. укладеного між довірителем ОСОБА_11 та поручителем - ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30 по кредитному договору № 343 від 01.10.03 p., згідно якого довіритель доручає поручителю заключите договір з банком на отримання кредиту згідно договору купівлі-продажу № 16 від 01.10.03 p. у ПФ "Ірен". На договорі міститься підпис та прізвище ОСОБА_30 в графі "Поручитель" з відбитком печатки ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир", підписом в графі "Довіритель" /т. 1 а.с. 158/; надрукованою від імені ОСОБА_11 заявою від 01.10.03 р. з підписом в графі "Підпис" /т. 1 а.с. 159/. Відповідно до висновку почеркознавчої експертизи № 434 від 11.08.04 р. підпис, розміщені в кредитному договорі № 343 від 01.10.03 р. в графі позичальник, в договорі застави № 3- від 01.10.03 р. в графі "Заставодавець" виконані не ОСОБА_11, а іншою особою з копіюванням "на око" підпису ОСОБА_11 /т. 1 а. с. 59-60/. Довідкою без номера та дати про заробітну плату на ім'я ОСОБА_34 про те, що вона дійсно працює в МПП "Абрис" на посаді комерційно директора, підписана від імені директора ОСОБА_33 та головного бухгалтера ОСОБА_35 з відбитком мокрої печатки МПП "Абрис", із зазначенням середньомісячної заробітної плати за 2003 рік у розмірі: з березня по травень щомісячно - 1000 грн., з червня по серпень щомісячно - 1200 грн. /т. 1 а. с. 160/. За висновком почеркознавчої експертизи № 442 від 27.03.06 р. підпис розташований в графі "ОСОБА_23 ОСОБА_33Ф." довідки про розмір заробітної плати на імя ОСОБА_34 без номера та дати виконані не ОСОБА_33. а іншою особою /т. 2 а. с. 229/.

Рахунком-фактурою № 16 від 01.10.03 р. на ім'я ОСОБА_11 від постачальника ПФ «Ірен» з найменуванням товару: м'який куточок, комп'ютер Целерон 1100, холодильник трьохкамерний, а всього товару на загальну суму 13558,80 грн., з підписом у графі "Директор" та відбитком мокрої печатки ПФ "Ірен" /т. 1 а.с. 161/.

Ксерокопією трудової книжки ОСОБА_11 в якій зазначено, що з 06.08.03 р. по 29.12.03 р. вона працювала за трудовим договором продавцем у ПП ОСОБА_36 /т. 2 а. с. 140/.

В своїх показах ОСОБА_11 зазначила, що з 06.08.02 р. працювала в магазині "Продукти", що належав МПП "Абрис". Заробітна плата складала в середньому близько 200 грн. за місяць. Магазин належав ОСОБА_33, а директором магазину приблизно з весни 2003 р. була ОСОБА_6, яка до цього працювала завідуючою магазином "Софія", що належить ВАТ "Укрспецхмільбуд". ОСОБА_37 вела і бухгалтерію МПП "Абрис". Коли прийняла рішення про звільнення приблизно в жовтні 2003 р. то довгий час не могла знайти власника і на пропозицію ОСОБА_38 надала їй свій паспорт та копію ідентифікаційного коду, трудову книжку, щоб остання її звільнила. Після цього вона на роботу не виходила. В грудні звернулась до ОСОБА_6, щоб забрати документи, але вона в себе в кабінеті їх не знайшла і повернула їх на наступний день, пояснивши, що документи були у неї вдома, але запису в трудову книжку про роботу вона так і не зробила. В лютому до неї додому прийшли представники TOB .,КФЦ "Глобус-Житомир" та повідомили про заборгованість по кредитному договору з АБ "Гкар-Банк", проте вона такий договір не оформляла і поручителем не виступала.

По епізоду отримання кредиту в АБ "Ікар-Банк" на ім'я ОСОБА_14

Кредитним договором № 516 від 27.10.03 p., укладеного між банком - АБ "Ікар-Банк", Позичальником ОСОБА_39 та Поручителем TOB "КФЦ Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30, згідно якого банк надає позичальнику кредит в сумі 12508 грн., з яких 10000 грн. позичальник доручає банку перерахувати за товар згідно договору купівлі-продажу. В договорі міститься підпис напроти прізвища ОСОБА_10 М О. в графі "Банк" з відбитком печатки АБ "Ікар-Банк", підпис навпроти прізвища ОСОБА_30 в графі "Поручитель" з відбитком печатки TOB "КФЦ "Глобус-Житомир", підпис навпроти прізвища ОСОБА_39 в графі "Позичальник" /т. 1 а.с. 168/; відповідно до висновку почеркознавчої експертизи № 643 від 10.11.05 р. підписи в указаних документах виконані від імені ОСОБА_14В виконані не ОСОБА_39, а іншою особою від його імені /т. 2 а.с. 84/.

Показаннями свідка ОСОБА_39 про те, що в жовтні 2003 року його мати ОСОБА_40 вирішила придбати комп'ютер. Так як готівкою такої суми не було, то вирішила оформити кредит в TOB "КФЦ "Глобус-Житомир". У вказаному товаристві матері сказали, що для оформлення кредиту необхідно два поручителя із членів сім'ї. Від поручителів вимагалась подача ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду і довідку про розмір заробітної плати з місця роботи за останніх 3 чи 6 місяців. В зв'язку з цим він з братом ОСОБА_41 взяли довідки про заробітну плату з місця роботи і разом з паспортами та ідентифікаційними кодами передали матері для оформлення кредиту. На той час він працював охоронцем в TOB "Вежа" і довідку про розмір заробітної плати, яка на той час складала 300 грн. щомісячно, брав саме на цьому товаристві. Паспорта, ідентифікаційні коди та довідки про заробітну плату його та брата ОСОБА_41 мати завезла в TOB "КФЦ "Глобус-Житомир", де з паспорта та ідентифікаційного коду було зроблено ксерокопію. Паспорта та ідентифікаційні коди мати повернула йому та брату назад. Після цього на матір було оформлено кредитний договір приблизно на суму 3000 грн. ОСОБА_10 за отриманий кредит з товариством розрахувалась в повному обсязі. Приблизно в лютому 2004 року до нього за місцем проживання приїхали три працівника TOB "КФЦ "Глобус- Житомир" з приводу несплати кредиту отриманому в товаристві. На це він їм відповів, що ніякого к-редиту в TOB "КФЦ "Глобус-Житомир" особисто не оформляв. З вказаними особами на їх пропозицію проїхав в приміщення TOB "КФЦ "Глобус-Житомир", де йому було надано для ознайомлення кредитний договір укладений від його імені, в якому стояв підпис, виконане ний не ним, про що він повідомив працівників товариства і дав їм в письмовій формі пояснення з даного приводу. Крім того вказані особи повідомили, що договір оформлявся на придбання у якогось приватного підприємця м'якої меблі.

По епізоду отримання кредиту в АБ "Ікар-Банк" на ім'я ОСОБА_18:

Кредитним договором № 564 від 03.11.03 p., укладеного між банком - АБ "Ікар-Банк» Позичальником ОСОБА_15 та Поручителем TOB "КФЦ "Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30, згідно якого банк надає позичальнику кредит в сумі 12501,84 грн., з яких 9995,08 грн. позичальник доручає банку перерахувати за товар згідно договору купівлі-продажу. В договорі міститься підпис напроти прізвища ОСОБА_10 в графі "Банк" з відбитком печатки АБ "Ікар-Банк", підпис навпроти прізвища ОСОБА_30 в графі "Поручитель" з відбитком печатки TOB "КФЦ "Глобус-Житомир", підпис навпроти прізвища ОСОБА_18 в графі "Позичальник" /т. 1 а.с. 132/; відповідно до висновку почеркознавчої експертизи № 643 від 10.11.05 р. підписи в зазначених документах виконанні від імені ОСОБА_18 виконані не ОСОБА_18, а іншою особою від його імені /т. 2 а. с. 84/.

Випискою по особовому рахунку в АБ "Ікар-Банк"' відкритого на позичальника ОСОБА_18, в якому зазначається, що 04.11.03 р. на розрахунковий рахунок ПФ "Ірен" в ЖФ "Державний експортно-імпортний банк України" перераховані грошові кошти згідно договору від 31.10.03 р. № 519 в розмірі 9995.08 грн. /т. 2 а.с. 166/; роздруківкою по розрахунковому рахунку ПФ "Ірен" в ЖФ "Укрексімбанк" в якому зазначено, що 04.11.03 р. на рахунок надійшли кошти в сумі 9995,08 грн., як оплата договору № 137 від 21.08.03 р.. Цього ж дня вказані грошові кошти з рахунку були зняті /т. 2 а. с. 96/.

В своїх показах свідок ОСОБА_18 вказав, що на початку вересня 2003 року його двоюрідний брат ОСОБА_42 оформляв кредит на придбання комп'ютера і попросив його виступити поручителем, оскільки цього вимагали умови укладення кредитного договору в TOB "КФЦ "Глобус- Житомир". На той час він працював на посаді оператора ЕВМ на залізничній станції "Житомир". Він ОСОБА_42 надав ксерокопію паспорта, ідентифікаційного коду та довідку про заробітну плату з місця роботи, через декілька днів він з ОСОБА_42 проїхали в товариство і у працівника, яка займалась оформленням кредиту, ОСОБА_42 та він підписали надані договори в двох примірниках. Після цього він більше із TOB "КФЦ "Глобус-Житомир" ніяких відносин не мав, був у товаристві лише один раз при підписанні договору поруки, і нікого із службових осіб товариства не знає. Коли ознайомився з наданим кредитним договором, укладеним від його особистого імені з TOB "КФЦ Глобус-Житомир" та АБ "Ікар-Банк" то побачив, що підписи в договорі виконані не ним. Крім того, повідомив, що ПФ "Ірен" він не знає і будь-яких товарів в ній не купляв та рахунку-фактури не отримував і так само йому не відомі ні ОСОБА_28, ні ОСОБА_10, ні ОСОБА_30, ні ОСОБА_9

По епізоду отримання кредиту в АБ "Ікар-Банк" на ім'я ОСОБА_19:

Кредитним договором № 958 від 28.11.03 р., укладеного між банком - АБ "Ікар-Банк", Позичальником ОСОБА_43 та Поручителем TOB "КФЦ "Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30, згідно якого банк надає позичальнику кредит в сумі 8128,76 грн., з яких 6847 грн позичальник доручає банку перерахувати за товар згідно договору купівлі-продажу. В договорі міститься підпис напроти прізвища ОСОБА_10О в графі "Банк" з відбитком печатки АБ "Ікар-Банк'. підпис навпроти прізвища ОСОБА_30 в графі "Поручитель" з відбитком печатки TOB "КФЦ "Глобус-Житомир", підпис навпроти прізвища ОСОБА_43 в графі "Позичальник" /т. І а.с. 134 договором застави № 958 від 28.11.03 р., укладеного між Заставодавцем в особі ОСОБА_43М та Заставодержателем - TOB "КФЦ "Глобус-Житомир" в особі директора ОСОБА_30Є г кредитному договору 28.11.03 р., згідно якого заставодавець заставив побутову техніку. На звороті договору міститься підпис навпроти прізвища ОСОБА_30 в графі "Заставодержатель", підпис навпроти прізвища ОСОБА_43 в графі "Заставодавець" /т. 1 а.с. 135/; надрукованою заявою від імен ОСОБА_43 без дати та підпису /т. 1 а.с. 136/. За висновком почеркознавчої експертизи № 643 - 10.11.05 р. підписи виконанні від імені ОСОБА_43М в кредитному договорі № 958, в договорі застави № 958 від 28.11.03 р., виконані не ОСОБА_43, а іншою особою від його імені /т. 2 а.с. 84/.

Суд вважає недоведеним скоєння ОСОБА_7 умисних дій, які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненим у особливо великих розмірах за попередньою змовою групою осіб за ст. 191 ч. 5 КК України, а ОСОБА_28 та ОСОБА_6 аналогічних дій, які виразилися у пособництві в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненим у особливо великих розмірах за попередньою змовою групою осіб, тобто вчиненні дій, які кваліфікуються за ст. 27 ч. 5, ст. 191 ч. 5 КК України.

В своїх показаннях як на досудовому слідстві так і під час судового розгляду справи підсудні не визнавали, що вони вчиняли заволодіння майном за попередньою змовою групою осіб. Підсудні в судовому засіданні вказали, що вони вперше в суді побачили один одного, вказаний факт не спростований матеріалами досудового слідства, навпаки під час розслідування кримінальної справи органом розслідування не проводилися впізнання, ставки віч на віч, а тому спростувати вказані показання підсудних у судовому засіданні неможливо. Інших доказів на підтвердження факту знайомства осіб та наявність між ними попередньої змови щодо вчинення інкримінованих їм дій суду не надано.

Не підтверджено у судовому засіданні і наявність в діях ОСОБА_7 підроблення документів для отримання кредитів, оскільки підписи в договорах (кредитних та поруки) від імені ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_14, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 та заявах від їх імені на отримання кредиту хоча і не виконані вказаними особами, але й не виконані ОСОБА_7, що підтверджено висновками почеркознавчих експертиз.

Окрім того, на підтвердження причетності ОСОБА_7 до заволодіння майном (кредитними коштами) від імені ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_14, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 слідство зазначає як докази виписки по особовим рахункам АБ "Ікар-Банк" відкритих на вказаних позичальників про перерахування коштів 11.07.2003 р. (т. 2 а.с. 167 - ОСОБА_13П.), 22.08.2003 р. (т. 2 а.с. 169, 1.10.2003 р. (т. 2 а.с. 171- ОСОБА_11О.), 27.10.2003 р. (т. 2 а.с. 170 - ОСОБА_14В.), 4.11.2003 р. (т. 2 а.с. 166 - ОСОБА_18М.), 1.12.2003 р. (т. 2 а.с. 171 - ОСОБА_19.).

Проте відповідно до копій наказів по відрядження, відпустки, вихідні дні, проїзних документів, закордонного паспорту ОСОБА_7 в зазначені органом досудового слідства дні укладення договорів та отримання коштів не перебувала на робочому місці з поважних причин та не виконувала покладені на неї службові обов'язки, відповідно до наказів в зазначені періоди обов'язки директора ТОВ "КФЦ Глобус-Житомир" виконували ОСОБА_9 0.0. або ОСОБА_10:

- в момент укладення кредитного договору та договору поруки з ОСОБА_13, перерахування грошей 11.07.2003 року ОСОБА_7 перебувала у відпустці (т. 4 а.с. 145)

- в момент укладення кредитного договору та договору поруки з ОСОБА_12, перерахування грошей 21-22.08.2003 р. ОСОБА_7 перебувала у відпустці (т. 4 а.с. 144)

- в момент укладення кредитного договору та договору поруки з ОСОБА_11, перерахування грошей 1.10.2003 р. ОСОБА_7 перебувала у відрядженні (т. 4 а.с. 148)

- в момент укладення кредитного договору та договору поруки з ОСОБА_14, перерахування грошей 27.10.2003 р. ОСОБА_7 перебувала у відпустці (т. 4 а.с. 143)

- в момент укладення кредитного договору та договору поруки з ОСОБА_18, перерахування грошей 3-4.11.2003 р. ОСОБА_7 перебувала у відрядженні (т. 4 а.с. 146, 133)

- в момент укладення кредитного договору та договору поруки з ОСОБА_19, перерахування грошей 28.11.2003 р.- 1.12.2003 р. ОСОБА_7 перебувала у відпустці (т. 4 а.с. 147, 136).

Досліджені докази спростовують наявність в діях ОСОБА_7 умислу на заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненим у особливо великих розмірах за попередньою змовою групою осіб, внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей та використання завідомо підроблених документів.

Проте наявність підписів в кредитних договорах, договорах поруки з вказаними особами (ОСОБА_19, ОСОБА_18. ОСОБА_14Г . ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13П.) вчинених особисто ОСОБА_7 свідчить про те, що вона неналежним чином виконувала покладені на неї обов'язки, не перевіряла присутність особи при укладенні договору, достовірність наданих документів, хоча і повинна була це робити, а тому суд вважає доведеним вчинення ОСОБА_7 службової недбалості.

Оскільки в судовому засіданні дослідженими доказами не підтверджено наявність попередньої змови ОСОБА_7 з ОСОБА_44 та ОСОБА_6, то в діях останніх відсутній склад злочину, передбачений ст. 27 ч. 5, ст. 191 ч. 5 КК України.

Не підтверджено також і в судовому засіданні наявність умислу у ОСОБА_6 Н В на внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що спричинили тяжкі наслідки інтересам юридичної особи, тобто вчиненні злочину, передбаченому ст. 366 ч. 2 КК України, оскільки в момент складення довідки про заробітну плату ОСОБА_13 не вчиняла дії, як посадова особа, так як у довідці про заробітну плату ОСОБА_13 (т. 1 а.с. 166) зазначено, що вона працює (без зазначення посади) у ПП ОСОБА_20 та отримала за період січня-червня 2003 року певну заробітну плату, вказана довідка підписана ПП Тищенко О В.. Оскільки в довідці не зазначено, що ОСОБА_13 працює в МПП «Абрис», де завідуючою була ОСОБА_6В , то відсутні підстави стверджувати, що довідка складалася підсудною, як посадовою особою.

Не підтверджено також і в судовому засіданні наявність умислу у ОСОБА_44 на внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що спричинили тяжкі наслідки інтересам юридичної особи, тобто вчиненні злочину, передбаченому ст. 366 ч. 2 КК України, оскільки оформляв рахунки-фактури на придбання певного майна ОСОБА_18, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 без відповідної перевірки особи, якій такі документи видавалися, що призвело до підроблення кредитів. Доказів на підтвердження фіктивності видачі таких довідок та відсутність зазначених у них товарів суду не надано.

Проте суд вважає, що ОСОБА_44 неналежним чином виконував покладені на нього обов'язки, не перевіряв присутність особи при оформленні документів, хоча і повинен був це робити, а тому суд вважає доведеним вчинення ОСОБА_44 службової недбалості.

Оцінивши зібранні докази в сукупності суд вважає доведеним вчинення ОСОБА_7 та ОСОБА_44 службової недбалості та кваліфікує їх дії за ст. 367 ч. 2 КК України, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло тяжкі наслідки юридичній особі - АБ "Ікар-Банк" та вважає доведеним вчинення ОСОБА_6 підроблення документа, що видається громадянином-підприємцем і який надає права, з метою використанням його іншою особою, за ст. 358 ч. 1 КК України.

Обираючи підсудним вид та міру покарання суд враховує ступінь тяжкості скоєного ними злочину, особу підсудного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Пом'якшуючими обставинами суд вважає щире каяття. Обтяжуючих обставин не встановлено.

Суд враховує, що скоєні злочини відноситься до категорії злочинів невеликої тяжкості (ст. 358 ч. 1 КК України) та середньої тяжкості (ст. 367 ч. 2 КК України), що підсудні характеризуються позитивно, мають постійне місце проживання та роботи.

Проте враховуючи, що з дня вчинення злочину минули строки, передбачені ст. 49 КК України, цей строк не переривався і не зупинявся, а тому особа може бути звільнена від кримінальної відповідальності відповідно до вимог ст. 74 ч. 5 КК України.

Речові докази по справі - відсутні.

Судові витрати за проведення почеркознавчих експертиз в розмірі 523 грн. 08 коп підлягають стягненню в дольовому порядку по 174 грн. 36 коп. з підсудних (т. 2 а.с. 233).

Цивільний позов ТОВ «КФЦ Глобус-Житомир» у зв'язку з неявкою представника цивільно позивача залишити без розгляду.

Підлягає скасуванню арешт на майно ОСОБА_7 (т. З а.с. 70-74) на телевізор та диван, на жилий будинок по вулиці Каракульній, 7 та 1/3 частину квартири АДРЕСА_1, накладений постановою старшого слідчого прокуратури Богунського району м. Житомира від 7.04.2006 року по справі № 04/071601.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_7, ОСОБА_5 визнати винними у вчиненні злочину, передбаченому ст. 367 ч. 2 КК України, ОСОБА_6 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченому ст. 358 ч. 1 КК України та призначити покарання:

ОСОБА_7 - за ст. 367 ч. 2 КК України - позбавленням волі на строк 2 роки з позбавленням права обіймати посади пов'язані з організаційно-розпорядчими функціями строком 1 рік без штрафу.

ОСОБА_5 - за ст. 367 ч. 2 КК України позбавленням волі на строк 2 роки з позбавленням права обіймати посади пов'язані з організаційно-розпорядчими функціями строком 1 рік без штрафу.

ОСОБА_45 - за ст. 358 ч. 1 КК України штрафом у розмірі 1000 грн..

Звільнити засуджених ОСОБА_7, ОСОБА_5, ОСОБА_6 від відбування призначеного покарання на підставі ст.ст. 49, 74 ч. 5 КК України, у зв'язку з закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Запобіжний захід засудженим підписку про невиїзд скасувати.

Стягнути з засуджених судові витрати за проведення почеркознавчих експертиз в розмірі 523 грн. 08 коп. в дольовому порядку по 174 грн. 36 коп..

Цивільний позов TOB «КФЦ Глобус-Житомир» залишити без розгляду.

Скасувати арешт на майно ОСОБА_7, накладений постановою старшого слідчого прокуратури Богунського району м. Житомира від 7.04,2006 року по справі № 04/071601: телевізор та диван, жилий будинок по вулиці Каракульній, 7 в м. Житомирі та 1/3 частину квартири АДРЕСА_1.

Вирок може бути оскаржений до Житомирського апеляційного суду через Богунський районний суд м. Житомира протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя