Дело № 1-30/2008
И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы
26 февраля 2008 года
Лозовской горрайонный суд Харьковской
области в составе: председательствующего - судьи Полехина А.Ю., при секретаре
Комиссаренко Ю.С., с участием прокурора Калюга В.А., защитника - адвоката
ОСОБА_1, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в городе Лозовая
Харьковской области уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца
Краснопавловка Лозовского района
Харьковской области, украинца, гражданина Украины, образование среднее
техническое, не работает, холост, проживающего АДРЕСА_1, ранее не судимого,
в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 366
ч.2, 191 ч.4 УК Украины, судебным следствием, суд:
ОСОБА_2, согласно приказа директора Харьковского филиала АКБ
«Правекс-Банк» от 16 марта 2006 года № 67 лс. был принят на должность менеджера
по потребительскому кредитованию Лозовского отделения Харьковского филиала АКБ
«Правекс-Банк». Кроме того, 16 марта 2006 года между ОСОБА_2 и представителем
АКБ «Правекс-Банк» в лице директора Лозовского отделения Харьковского филиала был
заключен договор о полной материальной ответственности.
в указанной должности,ОСОБА_2 являлся должностным лицом, так как был наделен
организационно-распорядительными функциями, выразившимися в праве открытия
договора на выдачу потребительских кредитов до 5 тысяч гривень, имея на то
специальное разрешение руководства банка, с использованием логического имени НОМЕР_1 в электронной системе АРМ
«Кредиты - Oracle»(потребительское
кредитование), и подтверждения факта выдачи кредита в электронном виде, в
вышеуказанной электронной программе. В период времени с 8.07.2006 года по
14.11.2006 года,ОСОБА_2, преследуя цель похитить денежные средства банка,
умышленно составил заведомо ложные официальные документы - копии паспортов,
копии идентификационных кодов, а в заявки - памятки для получения
потребительских кредитов, внес заведомо ложные данные на имя вымышленных лиц, а
именно: ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7,ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10,
ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18,
ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21.
Денежные средства АКБ
«Правекс-Банком» по незаконно оформленным кредитам были перечислены на имя
вымышленных лиц, а бытовая техника, которую якобы приобрели вымышленные лица в
кредит,ОСОБА_2 реализовал на Центральном колхозном рынке. Денежные средства,
вырученные от ее продажи, тратил на свои нужды.
Таким образом,ОСОБА_2 причинил АКБ
«Правекс-Банк» тяжкие последствия на общую сумму 59 933, 91 грн.
Кроме того,ОСОБА_2. являясь
должностным и материально-ответственным лицом, будучи наделенным, согласно
заявки на предоставление доступа к программному обеспечению, организационно -
распорядительными функциями, имея право принятия положительного решения,
перечисления денежных средств банка по оформленным потребительским кредитам,
злоупотребляя своим служебным положением, осознавая неправомерность своих
действий, преследуя личную корысть и цель наживы, действуя умышленно в
нарушение Положения о потребительском кредитовании в АКБ «Правекс-Банк»,
утвержденного приказом председателя правления АКБ «Правекс-Банк» 03.08.2004
года № 779, с целью хищения денежных средств банка, их присвоения и растраты,
путем злоупотребления служебным положением, незаконно оформил договоры о выдаче
потребительских кредитов на несуществующих лиц, а именно: кредитный договор №
2-0230-285-6 от 8.07.2006 года на имя ОСОБА_3 для получения в кредит
музыкального центра «Panasonik»
и комплекта акустической системы «SVEN», на сумму 2673,60 грн., кредитный
договор №4-0230-530-6 от 11.10.2006 года на имя ОСОБА_4 для получения в кредит
мобильных телефонов «NOKIA 6103» и «SAMSUNG - C 130» на сумму 2018,99 грн.,
кредитный договор № 4-0230-532-6 от 11.1.2006 года на имя ОСОБА_5 для получения
4185,60 грн, кредитный договор № 01 281-1-023-0 от 14.11.2006 года на имя
ОСОБА_6 на сумму 2855, 47 грн., товарно-материальные ценности, взятые в кредит
не установлены, кредитный договор № 011366-1-023 от 13.112006 года на имя
ОСОБА_7 для получения в кредит телевизора «RAINFORD - 5591», комплект
акустической системы «SVEN - 5.1», DVD плеер «ВВК DV 317 SI» на сумму 3127,
32 грн., кредитный договор № 011585-1-023-0 от 13.11.2006 года на имяОСОБА_8 на
сумму 2306,45 грн., товарно-материальные ценности, взятые в кредит не
установлены, кредитный договор № 011639-1-023-0 от 13.11.2006 года на имя
ОСОБА_9 для получения в кредит телевизора «RAINFORD 7244 NC», мобильного
телефона «SAMSUNG E 360» на сумму 4117,20 грн., кредитный договор №
011799-1-023-0 от 13.11.2006 года на имя ОСОБА_10 на сумму 4445,70 грн.,
товарно-материальные ценности, взятые в кредит не установлены, кредитный
договор № 4-0230-950-6 от 1.11.2006 года на имя ОСОБА_11 на сумму 3883,60 грн.,
товарно-материальные ценности, взятые в кредит не установлены, кредитный
договор № 4-0230-951-6 от 1.11.2006 года на имя ОСОБА_12 на сумму 1719,90 грн,
товарно-материальные ценности, взятые в кредит не установлены, № 4-230-287-6 от
27.09.2006 года на имя ОСОБА_13 на сумму 2193,21 грн., товарно-материальные
ценности, взятые в кредит не установлены, кредитный договор № 4-0230-289-6 от
27.09.2006 года на имя ОСОБА_14 на сумму 3484.80 грн., товарно-материальные
ценности, взятые в кредит, не установлены, кредитный договор № 4-0230-291-6 от
27.09.2006 года, на имя ОСОБА_15, товарно-материальные ценности, взятые в
кредит, не установлены, кредитный договор № 4-0230-292-6 от 27.09.2006 года на
имя ОСОБА_16 на сумму 3277 грн., товарно-материальные ценности, взятые в
кредит, не установлены, кредитный договор № 4-0230-316-6 от 28.09.2006 года на
имя ОСОБА_17 на сумму 2106,10 грн., товарно-материальные ценности, взятые в
кредит, не установлены, кредитный договор № 4-0230-632 от 18.10.2006 года на
имя ОСОБА_18, на сумму 3624,54 грн., товарно-материальные ценности, взятые в
кредит, не установлены, кредитный договор № 4-0230-760-6 от 23.10.2006 года на
имя ОСОБА_19, на сумму 3891,72 грн., товарно-материальные ценности, взятые в
кредит, не установлены, кредитный договор № 4-0230-767-6 от 24.10.2006 года на
имя ОСОБА_20, на сумму 4595,15 грн., товарно-материальные ценности, взятые в
кредит, не установлены, кредитный договор № 4-0230-804-6 на имя ОСОБА_21. на
сумму 2720,24 грн., товарно-материальные ценности, взятые в кредит не
установлены, а всего на общую сумму 59 933,91 грн.
В последующем, денежные средства
банка по инициативе ОСОБА_2 по указанным фиктивным договорам на приобретение
бытовой техники, перечислялись на лицевые счета частных предпринимателей
ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, которые осуществляют предпринимательскую деятельность
по продаже бытовой техники в магазине «Омега», расположенном в доме №1-А на
микрорайоне поселка Краснопавловка Лозовского района Харьковской области, а
бытовую технику, которую, якобы приобрели вымышленные лица в кредит,ОСОБА_2
получал у продавцов-консультантов магазина и в дальнейшем реализовывал на
Центральном рынке города Лозовая. Денежные средства, вырученные от продажи
незаконно полученной в магазине «Омега» бытовой техники,ОСОБА_2 тратил на свои
Таким образом,ОСОБА_2 причинил АКБ «Правекс-Банк»
В судебном заседании
подсудимыйОСОБА_2 вину в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 366
ч.2 и 191 ч.4 УК Украины, а также гражданский иск признал полностью, чистосердечно раскаявшись
в содеянном, пояснил о совершении им преступлений при изложенных выше
Помимо полного признания своей вины
подсудимым ОСОБА_2, его вина в совершении инкриминируемых ему деяниях доказана
полностью и подтверждается следующими проверенными в судебном заседании
Показаниями свидетелей:
- ОСОБА_25, пояснившего в судебном
заседании о том, чтоОСОБА_2 работал в Лозовском отделении Харьковского филиала
«Правекс-Банка». Он занимался оформлением кредитов в магазине, расположенном в
поселке Краснопавловка Лозовского района. После выявления фактов ненадлежащего
отношения к должностным обязанностям, он был уволен. Вскоре были выявлены факты
подделок документов для получения кредитов банка и было заявлено об этом в милицию;
ОСОБА_26, пояснившего в судебном заседании о том, что в магазине
«Омега», расположенном в поселке Краснопавловка Лозовского района Харьковской
области менеджером «Правекс-Банка» работалОСОБА_2 Им выдавались кредиты на
приобретение бытовой техники в этом магазине. Сначала ОСОБА_2 был ответственным
по работе. Впоследствии стало известно о том, что он неправомерно оформлял
кредитные дела, подделывая документов на компьютере и, на основании этих
документов выдавал кредиты;
- ОСОБА_22, пояснившего в судебном
заседании о том, что является частным предпринимателем и осуществляет торговую
деятельность в магазине «Омега», расположенном в поселке Краснопавловка.
Непосредственно продажей товаров занимался его продавец ОСОБА_26. О том,
чтоОСОБА_2 оформлял кредиты на несуществующих лиц ему стало известно после
возбуждения уголовного дела;
- аналогичными показаниями ОСОБА_27,
данными им в судебном заседании, а также ОСОБА_23 и ОСОБА_24, данными ими в ходе досудебного
- ОСОБА_28, пояснившей в судебном заседании
о том, что, чтоОСОБА_2 работал в Лозовском отделении Харьковского филиала
«Правекс-Банка». Он занимался оформлением кредитов в магазине, расположенном в
поселке Краснопавловка Лозовского района. После выявления фактов ненадлежащего
отношения к должностным обязанностям, он был уволен. Вскоре были выявлено, что
им было оформлено примерно 19 кредитов на вымышленных лиц и было заявлено об
- ОСОБА_29, пояснившего в ходе
досудебного следствия о том, что является частным предпринимателем и
осуществляет предпринимательскую деятельность на центральном колхозном рынке
города Лозовая. В период июля-августа 2006 года к нему к нему неоднократно
обращался молодой человек, как впоследствии стало известно -ОСОБА_2, у которого
он приобретал мобильные телефоны;
- ОСОБА_30, пояснившей в ходе
досудебного следствия о том, что работает бухгалтером в Лозовском отделении
Харьковского филиала «Правекс-Банка».ОСОБА_2 занимался оформлением кредитов в
магазине, расположенном в поселке Краснопавловка Лозовского района. После
выявления фактов ненадлежащего отношения к должностным обязанностям, он был
уволен. Вскоре были выявлены факты подделок документов для получения кредитов
банка и было заявлено об этом в милицию;
- протоколом выемки кредитных дел от
30 августа 2007 года.
- протоколом осмотра документов от 30
Анализируя собранные по делу
доказательства, в их совокупности, суд квалифицирует действия подсудимого
ОСОБА_2 по ст.ст. 366 ч.2 и 191 ч.4 УК Украины, поскольку он совершил внесение
должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, а также
составление заведомо ложных официальных документов, повлекшее за собой тяжкие
последствия, а также завладение чужим имуществом путем злоупотребления
должностным лицом своим должностным положением, совершенное в крупных размерах.
Судом исследовалась личность
подсудимого ОСОБА_2 и установлено, что он: гражданин Украины, ранее не судим,
на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту учебы
характеризуется положительно, по прежнему месту работы характеризуется
отрицательно, по месту жительства характеризуется посредственно, страдает
заболеванием атеросклеротического кардиосклероза, гипертонической болезнью 2-й
ст. (Т.2 л.д. 85-91, Т.3 л.д. 25, 26).
При избрании меры наказания
подсудимому ОСОБА_2, суд учитывает характер и степень тяжести совершенных
преступлений, данные о личности подсудимого, изложенные выше, обстоятельства,
смягчающие наказание.
Обстоятельств, отягчающих наказание
подсудимому ОСОБА_2, суд не усматривает.
Обстоятельствами, смягчающими
наказание подсудимому ОСОБА_2, суд признает чистосердечное раскаяние, полное
признание вины, активное способствование раскрытию преступлений, наличие
Суд находит, что обстоятельства,
смягчающие наказание подсудимому ОСОБА_2, в своей совокупности, не являются
исключительными и не снижают существенным образом степень тяжести совершенного
преступления, не уменьшают общественную опасность преступления до уровня,
выходящего за пределы наказания, что исключает применение к подсудимому ст.69
УК Украины - назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено законом.
Одновременно, суд находит, что
исправление подсудимого ОСОБА_2 возможно без изоляции от общества, с
применением к нему ст. 75 УК Украины - испытательным сроком.
В соответствии с требованиями ст. 77
УК Украины, суд находит необходимым назначить подсудимому ОСОБА_2
дополнительное наказание в виде лишения права занимать должности, связанные с
оформление кредитов в банковских учреждениях на определенный срок.
Гражданский иск АКБ «Правекс-Банка» в
размере 89 199 гривен 62 копейки суд удовлетворяет в полном объеме и взыскивает
указанную сумму с подсудимого ОСОБА_2 в пользу АКБ «Правекс-Банк».
При этом суд исходит из следующего.
Статьей 1166 ГК Украины
предусмотрено, что вред, причиненный имуществу юридического лица, возмещается в
полном объеме лицом, которое его причинило. В судебном заседании установлено,
что вследствие противоправных действий ОСОБА_2, истцом, без достаточных на то
оснований, поскольку кредитные договоры подсудимым были оформлены незаконно, на
действиями подсудимого ОСОБА_2 и указанная сумма определена как основание для
квалификации действий ОСОБА_2 Однако, учитывая положения ст. 22 ГК Украины, суд
находит обоснованным возмещение ущерба в виде упущенной выгоды. При этом, суд
считает обоснованными требования истца о возмещении ущерба в части возмещения
сумм кредитов, то есть сумм, перечисленных банком по незаконно оформленным
кредитным договорам (реальный вред) и сумм, которые банк намеревался бесспорно
получить в обычных условиях гражданского оборота.
Судебных издержек по делу нет.
Судьбу вещественных доказательств суд
разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК Украины.
Меру пресечения подсудимому ОСОБА_2
оставить избранную - подписку о невыезде, до вступления приговора в законную
Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК
Украины, суд, -
п р и г о в о р и л :
ОСОБА_2 признать виновным в
совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.4 и 366 ч.2 УК Украины и подвергнуть наказанию:
по ст. 191 ч.4 УК Украины - в виде
лишения свободы, сроком на пять лет с лишением права занимать должности,
связанные с оформлением кредитов в банковских учреждениях, сроком на один год
по ст. 366 ч.2 УК Украины - в виде
лишения свободы, сроком на два года с лишением права занимать должности,
связанные с оформлением кредитов в банковских учреждениях, сроком на один год.
В соответствии с ч.1 ст. 70 УК
Украины, суд, по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого
наказания более строгим, окончательно определяет наказание осужденному ОСОБА_2
в виде лишения свободы, сроком на пять лет с лишением права занимать должности,
связанные с оформлением кредитов в банковских учреждениях, сроком на один год
В соответствии со ст. 75 УК Украины,
освободить осужденного ОСОБА_2 от отбытия назначенного наказания в виде лишения
свободы, если он в течение трех лет не совершит нового преступления и выполнит
возложенные на него обязанности.
Дополнительное наказание в виде
лишения права занимать должности, связанные с оформлением кредитов в банковских
учреждениях подлежит реальному исполению.
В соответствии со ст. 76 УК Украины,
суд возлагает на осужденного ОСОБА_2 следующие обязанности:
1) не выезжать за пределы Украины на
постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы,
уголовно-исполнительной системы об изменении места жительства.
Меру пресечения осужденному ОСОБА_2
оставить избранную - подписку о невыезде, до вступления приговора в законную
Гражданский иск АКБ «Правекс-Банка» в
размере 89 199 гривен 62 копейки - удовлетворить и взыскать указанную сумму с
спуск, 92, расчетный счет 29090517, МФО 321983, код ЕДРПОУ 1436092).
Вещественные доказательства по делу -
кредитные дела, находящиеся в материалах уголовного дела - оставить в
материалах уголовного дела.
Вещественное доказательство по делу -
записную книжку, переданную в камеру хранения вещественных доказательств
Лозовской межрайонной прокуратуры Харьковской области - уничтожить, как не
представляющую ценности.
Судьбу вещественных доказательств
разрешить по вступлению приговора в законную силу.
Приговор может быть обжалован в
судебную палату по уголовным делам апелляционного суда Харьковской области
через Лозовской горрайонный суд Харьковской области в течение пятнадцати суток
с момента его провозглашения.
Судья :