Справа № 551/1301/14-к
Провадження № 1-КС/551/141/14
У Х В А Л А

16 грудня 2014 року смт.Шишаки

Слідчий суддя Шишацького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , з участю старшого прокурора прокуратури Шишацького району ОСОБА_3 , старшого слідчого СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області, капітана міліції ОСОБА_4 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю та виїмку їх оригіналів в Публічному акціонерному товаристві « ОТП Банк» по матеріалах досудового розслідування № 0000336 від 07.08.2014 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 , за погодженням з старшим прокурором прокуратури Шишацького району ОСОБА_3 , звернувся із вказаним клопотанням до слідчого судді Шишацького районного суду, в обґрунтування своїх вимог в клопотанні зазначив, що 07.08.2014 року в черговій частині Шишацького РВ зареєстровано заяву ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки і жительки АДРЕСА_1 , про те, що невідома їй особа шахрайським шляхом заволоділа її грошовими коштами на загальну суму 5976, 57 гривень.

При проведенні першочергових слідчих дій було встановлено, що ОСОБА_5 , 14.05.2013 року дійсно зверталася до Шишацького представництва ПАТ «ОТП Банк» з метою отримання кредиту, при цьому подала необхідні особисті документи представнику «ОТП Банк», але прийшовши наступного дня дізналася що їй в наданні кредиту відмовлено, хоча невдовзі отримала листа з вимогою сплатити заборгованість по отриманому кредиту за кредитним договором № від 14.05.2013 року в сумі 5976,57 гривень.

Таким чином, невідома особа шахрайським шляхом, використавши документи ОСОБА_5 від її імені отримала грошові кошти по кредиту в сумі 5976,57 гривень.

Відомості за вказаним фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000336, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

15.09.2014 року в черговій частині Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області зареєстровано заяву ОСОБА_6 16.12.1983 ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженки с. Мостовівщина Великобагачанського району Полтавської області, жительки АДРЕСА_2 , непрацюючої, про те що вона 30.10.2013 року зверталася до Шишацького представництва ПАТ «ОТП Банк», з метою отримання кредиту, при цьому подала необхідні особисті документи представнику «ОТП Банк», але після оформлення необхідних документів дізналася що їй в наданні кредиту відмовлено, хоча невдовзі отримала листа з вимогою сплатити заборгованість по отриманому кредиту за кредитним договором № від 30.10.2013 року, яка, станом на 18.08.2014 року, становить 2373,2 гривень

.Таким чином невідома особа шахрайським шляхом, використавши документи ОСОБА_6 , від її імені отримала вказані грошові кошти по кредиту.

Відомості за вказаним фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000386, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

08.10.2014 року в черговій частині Шишацького РВ зареєстровано заяву регіонального представника Управління банківської безпеки АТ «ОТП Банк» ОСОБА_7 про те, що ОСОБА_8 27.08.2013 року та 03.10.2013 року свідомо ввівши в оману ОСОБА_9 02.02.1983 ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителя АДРЕСА_3 , використала підписані ним копії ідентифікаційних документів, оформила споживчий кредит в АТ «ОТП Банк» № від 27.08.2013 на суму 15222 грн., для придбання будівельних матеріалів в торговій точці «Стройматеріали» в смт. Шишаки вул.. Заводська 22 та № від 03.10.2013 на суму 18166,4 грн. на придбання меблів в магазині «Оленка» в смт. Шишаки вул. Будівельників 7, а при надходженні кредитних коштів шахрайським шляхом заволоділа ними.

Аналогічним чином, шляхом шахрайських дій ОСОБА_8 20.08.2013 року та 09.01.2014 року свідомо ввівши в оману ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_3 , використала підписані ним копії ідентифікаційних документів, оформила споживчий кредит в АТ «ОТП Банк» № від 20.08.2013 на суму 14160 грн., для придбання будівельних матеріалів в торговій точці «Стройматеріали» в смт. Шишаки вул.. Заводська 22, та № від 09.01.2014 на суму 8741 грн. на придбання будівельних матеріалів в торговій точці «Стройматеріали» в смт. Шишаки вул.. Заводська 22, а при надходженні кредитних коштів шахрайським шляхом заволоділа ними.

Відомості за вказаним фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000409, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

17.10.2014 року вищевказані кримінальні провадження були об`єднані в одне кримінальне провадження за №0000336, з попередньою правовою кваліфікацією за ч.1 ст. 190 КК України.

З показів самих позичальників, на яких було оформлено кредит, зокрема: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_9 та ОСОБА_10 встановлено факт, що вони дійсно зверталися в АТ «ОТП Банк» за отриманням кредиту, але з невідомих їм причин у наданні кредиту їм було відмовлено., яким чином від їх імені інша особа отримала грошові кошти за кредитом їм невідомо.

В зв`язку з цим, старший слідчий ОСОБА_4 в своєму клопотанні просив слідчого суддю надати тимчасового доступу до документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ «ОТП Банк», головний офіс якого знаходиться в м. Києві по вулиці Жулянській, 43.

Заслухавши пояснення старшого слідчого ОСОБА_4 , який підтримав клопотання, думку прокурора, який вважає клопотання обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню, ознайомившись з матеріалами справи прихожу до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття рішення слідчим суддею, вилучити їх.

Згідно ст. 162 ч.1 п.5 до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 62 Закону України « Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації, на письмову вимогу суду або за рішенням суду, а органам прокуратури, Служби безпеки України, МВС України, Антимонопольного комітету України на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи, або фізичної особи суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.

Оскільки розкриття банківської таємниці в даному випадку органом МВС України за його письмовою вимогою, відповідно до ст.. 62 ч.1 п.3 Закону України « Про банки та банківську діяльність», не є можливим, так як операції по рахунках в банку стосуються фізичних осіб, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання старшого слідчого ОСОБА_4 і надати дозвіл на розкриття банківської таємниці.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення таких документів, розгляд даного клопотання проводиться без виклику представника банківської установи на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Керуючись ст.159, 162-164 КПК України ,ст.ст. 60,62 Закону України « Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання - задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області, капітану міліції ОСОБА_4 , тимчасовий доступ до оригіналів матеріалів кредитних справ за кредитними договорами № від 14.05.2013 року на ім`я ОСОБА_5 27.11.1957 ІНФОРМАЦІЯ_1 , № від 30.10.2013 року на ім`я ОСОБА_6 16.12.1983 ІНФОРМАЦІЯ_1 , № від 27.08.2013 року на ім`я ОСОБА_9 02.02.1983 ІНФОРМАЦІЯ_1 , № від 03.10.2013 року на ім`я ОСОБА_9 02.02.1983 ІНФОРМАЦІЯ_1 , № від 20.08.2013 року на ім`я ОСОБА_10 08.10.1986 ІНФОРМАЦІЯ_1 та № від 09.01.2014 року на ім`я ОСОБА_10 08.10.1986 ІНФОРМАЦІЯ_1 , оригіналів підтверджуючих документів про перерахування коштів за вказаними кредитними договорами(накладні, платіжні доручення тощо) та дозволити провести виїмку оригіналів вищевказаних документів, які знаходяться в Публічному акціонерному товаристві «ОТП Банк» за адресою м. Київ вул. Жулянська 43, ідентифікаційний код 21685166, МФО 300528.

Строк дії даної ухвали не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення і закінчується 16 січня 2015 року.

У разі невиконання даної ухвали, слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі документів.

Контроль за виконанням даної ухвали покласти на старшого слідчого СВ Шишацького РВ УМВС України в Полтавській області, капітана міліції ОСОБА_4 ..

Ухвала слідчого судді може бути оскаржена протягом п`яти днів з дня її оголошення безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Якщо ухвалу слідчого судді було постановлено без виклику особи, яка її оскаржує, строк апеляційного оскарження для такої особи обчислюється з дня отримання копії ухвали.

Слідчий суддя Шишацького

районного суду Полтавської області ОСОБА_1 .