Провадження № 1-кс/750/5367/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22 грудня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000935 від 23.03.2025, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.

Слідчий, яка звернулась з клопотанням, в судове засідання не з`явилась, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000935 від 23.03.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 показала, що 22.03.2025 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_2 » розмістила оголошення щодо продажу одягу. Того ж дня у застосунку «Viber» їй написала невідома жінка, підписана як « ОСОБА_6 », з абонентським номером телефону НОМЕР_1 , яка бажала придбати її товар. Під час листування ОСОБА_6 надіслала їй повідомлення про верифікацію, після чого у особистому електронному кабінеті застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » висвітлилось повідомлення щодо звернення у службу підтримки «для ідентифікації продавця». Потім вона перейшла на сторінку, яка виглядала як служба підтримки сайту « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де було зазначено, що за новим регламентом для здійснення купівлі-продажу товару необхідно мати на картковому рахунку грошові кошти у сумі 3100 грн. У неї не було достатньо коштів, тому вона перерахувала зі свого кредитного карткового рахунку на картковий рахунок для виплат грошові кошти у сумі 4000 грн. У подальшому вона перерахувала з карткового рахунку для виплат на наданий службою підтримки картковий рахунок НОМЕР_2 грошові кошти у сумі 3900 грн. Потім їй надійшло СМС-повідомлення з кодом, який вона ввела на тому ж сайті у відповідному віконці, однак, завершити верифікацію їй не вдалось. Тоді служба підтримки надіслала їй посилання для проходження верифікації за допомогою баку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та картковий рахунок НОМЕР_3 , на який вона мала перерахувати грошові кошти у сумі 9000 грн, однак, вона не змогла цього зробити через брак коштів. У подальшому, в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » їй почали надходити повідомлення про списання грошових коштів; загалом було знято приблизно 41000 грн з її кредитного карткового рахунку.

Згідно з доданою до клопотання випискою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківському рахунку потерпілої ОСОБА_5 грошові кошти останньої знято з карткового рахунку НОМЕР_4 (банківський рахунок НОМЕР_5 ).

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити в частині надання тимчасового доступу до документів.

Разом з тим, слідчий у клопотанні просить надати дозвіл на тимчасовий доступ, у тому числі, слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 та слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , які згідно з доданим до клопотання витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000935 від 23.03.2025 не уповноважені на здійснення досудового розслідування у цьому кримінальному провадженні, тому клопотання не підлягає задоволенню в частині надання тимчасового доступу до документів вказаним слідчим.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити частково.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_13 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_14 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій щодо операцій по банківському рахунку НОМЕР_5 , а саме: справи, що стосується відкриття банківського рахунку НОМЕР_5 (договір, копія паспорту); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття банківського рахунку НОМЕР_5 ; рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_5 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з банківського рахунку НОМЕР_5 за період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з банківського рахунку НОМЕР_5 за період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; номери мобільних телефонів, до яких прив`язаний банківський рахунок НОМЕР_5 ; залишок грошових коштів на банківському рахунку НОМЕР_5 ; документів, що стосуються відкриття карткових рахунків контрагента, на рахунок якого у період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025 перераховувалися кошти з банківського рахунку НОМЕР_5 (договір, копія паспорту, номер банківської картки, яка видавалася та ін.); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку контрагента, якому здійснювалось перерахування коштів; виписки з руху коштів по картковим рахункам контрагента, на який перераховувалися кошти з банківського рахунку НОМЕР_5 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів за період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025 знімалась готівка із зазначених карткових рахунків НОМЕР_5 ; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025 знімалась готівка із рахунків контрагентів, на які перераховувались кошти з банківського рахунку НОМЕР_5 ; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_5 у період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів, на які перераховувалися кошти з банківського рахунку НОМЕР_5 у період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів, прив`язаних до банківського рахунку НОМЕР_5 , у період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; інформацію про пристрої, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_5 , у період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; ІР-адреси пристроїв, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_5 , в період часу з 00.00 год. 01.03.2025 по 00.00 год. 28.04.2025; інформацію про власника банківського рахунку, на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілого (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

У задоволенні решти вимог відмовити.

Строк дії ухвали встановити до 22 січня 2026 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1