Справа № 342/363/25
Провадження № 1-кс/342/147/2025
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 жовтня 2025 року м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000005 від 10.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

В С Т А Н О В И В :

02.10.2025 до суду поступило вищевказане клопотання.

Клопотання обґрунтоване тим, що 09.01.2025 р. у ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області поступили матеріали з ДКП НПУ в Івано-Франківській області про те, що в ході розгляду інформаційних матеріалів, які надійшли із АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за вихідним номером № Е.16.0.0.0/4-241128/37905 від 28.11.2024 до ДКП НПУ, встановлено, що невстановлена особа шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, не санкціоновано втрутилась в клієнтські акаунти « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з розкраданням грошових коштів в загальній сумі 107568,38 грн. на підконтрольні їй рахунки, чим спричинила матеріальну шкоду.

05.08.2025 до даних матеріалів кримінального провадження об`єднано матеріали кримінального провадження №0001118 від 01.04.2025 за ч.4 ст. 190 КК України за заявою потерпілої ОСОБА_5 та матеріали кримінального провадження №0000172 від 03.04.2025 за ч.4 ст. 190 КК України за заявою потерпілої ОСОБА_6 .

Окрім того, шляхом аналізу наявних на даний час банківських виїмок було встановлено, що група осіб здійснює зняття коштів із підконтрольних карток також в банкоматі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_1 .

В ході аналізу зібраної під час досудового розслідування інформації, що міститься в матеріалах даного кримінального провадження було встановлено, що ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, не санкціоновано втручаються в клієнтські акаунти « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого з допомогою платіжної системи « ІНФОРМАЦІЯ_4 » здійснюють вивід грошових коштів з карткових рахунків клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на підконтрольні карткові рахунки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкриті на них безпосередньо та на осіб з числа їхнього оточення. Зокрема, грошові кошти потерпілої ОСОБА_6 були виведені на картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкриті на ОСОБА_8 та ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , жителя АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , з яких в подальшому були зняті ОСОБА_8 та ОСОБА_9 в банкоматі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що розташований в ТЦ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за адресою: АДРЕСА_1 .

Також грошові кошти потерпілої ОСОБА_5 були виведені на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкриту на ОСОБА_8 з якої в подальшому були зняті ОСОБА_8 та ОСОБА_9 в банкоматі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що розташований в ТЦ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за адресою: АДРЕСА_1 .

Подальшим проведенням оперативних заходів було встановлено, що вказана група осіб з метою виведення грошових коштів потерпілих також може використовувати карткові рахунки відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » наступних осіб:

ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , зареєстрований та фактично проживає за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_2 ;

ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , зареєстрований та фактично проживає за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_3 ;

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , фактично проживає за адресою: АДРЕСА_4 , РНОКПП НОМЕР_4 ;

ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , зареєстрований та фактично проживає за адресою: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_5 (мати ОСОБА_9 );

ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , зареєстрований та фактично проживає за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_6 , (тісний зв`язок ОСОБА_7 );

ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_4 , РНОКПП - НОМЕР_7 , (бабуся ОСОБА_8 ).

Згідно відповіді отриманої з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », встановлено, що ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , користується послугами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та на нього відкриті наступні банківські номера рахунків (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 .

Враховуючи вищевикладене виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, Іншим способом здобути необхідні відомості, ніж розкрити банківську таємницю та отримати тимчасовий доступ до документів шляхом їх вилучення, що мають доказове значення у кримінальному провадженні, неможливо. Вважають, що розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч.2 цієї статті.

В судове засідання прокурор та слідчий не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.

Старший слідчий СВ відділення поліції №2 (м.Городенка) ОСОБА_14 із поданням вищевказаного клопотання подав заяву про розгляд даного клопотання без його участі, клопотання підтримує.

Прокурор ОСОБА_4 подав заяву про розгляд даного клопотання без його участі, клопотання підтримує.

У зв`язку з неявкою в судове засідання, осіб які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч.4 ст.107 КПК України.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в судове засідання не викликався.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження № 0000005 від 10.01.2025 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України на підставі поступлених 09.01.2025 у ВП №2 (м.Городенка) матеріалів з ДКП НПУ в Івано-Франківській області про те, що в ході розгляду інформаційних матеріалів , які надійшли із АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за вихідним номером №Е.16.0.0.0/4-241128/37905 від 28.11.2024 до ДКП НПУ, встановлено, що невстановлена особа шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, не санкціоновано втручатись в клієнтські аканти « ІНФОРМАЦІЯ_14 » з розкраданням грошових коштів на підконтрольні їй рахунки, чим спричинила матеріальну шкоду. Також, 01.04.2025 внесено відомості до ЄРДР за ч.4 ст.190 КК України за заявою ОСОБА_5 та 03.04.2025 за заявою ОСОБА_6 . Згідно з згаданим Витягом органом досудового розслідування є відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_15 , ОСОБА_4 , ОСОБА_16 .

Із копії листа АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 28.11.2024 вбачається, що керівник служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся до Департаменту кіберполіції Національної поліції України із проханням провести перевірку за викладеним у зверненні фактами; при підтвердженні викладених фактів відкрити кримінальне провадження за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст..ст.185,190, 361 КК України та внести відомості до ЄРДР; при встановлені осіб, які скоїли протиправні дії, притягнути останніх до кримінальної відповідальності. Також, зазначив, що саме ОСОБА_7 , ІПН НОМЕР_4 , має пряме відношення до несанкціонованого втручання в клієнтські акаунти ІНФОРМАЦІЯ_14 .

Із копії протоколу допиту потерпілого від 01.04.2025 вбачається, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , повідомила, що 26.03.2025 близько 14:18 год вона перебувала за своїм місцем проживання та раптом на її мобільний телефон зателефонував невідомий номер НОМЕР_12 та повідомили щоб запобігти шахрайським діям відносно своєї банківської картки їй потрібно натиснути на клавішу «1», що вона і зробила. Пізніше о 15:11 год у додатку «Вайбер» вона отримала сповіщення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що її банківську картку заблоковано з метою запобігання шахрайських дій. 28.03.2025 близько 09:20 хв. вона перебувала за своїм місцем проживання, де до неї знову зателефонував той самий невідомий номер телефону і їй потрібно було підтвердити якусь операцію, не придавши цьому особливої уваги натиснула «0» чи «#», точно не пригадує, і на цьому зв`язок обірвався. Того самого дня вона поїхала у найближче відділення ІНФОРМАЦІЯ_1 , де пере випустила свої банківські карти та отримала нові картки для виплат № НОМЕР_13 та універсальну НОМЕР_14 . 29.03.2025 в період часу 09:37 по 14:32 год до неї знову телефонував номер НОМЕР_12 та кожен раз піднімаючи слухавку чула роботизований голос, та який просив її підтвердити операцію натиснувши клавішу «1» для розблокування її карток, що вона виконувала кожен раз коли до неї телефонував вищевказаний номер. Також, вона побачила, що їй почали надходити сповіщення від ІНФОРМАЦІЯ_1 про зняття грошових коштів з її банківської картки. Їй здалося це все дуже дивним, тому вона зателефонувала на гарячу лінію « НОМЕР_15 » АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , де їй працівник банку повідомив, що це шахраї та їй відразу заблокували її банківські карти, та повідомили, що частину коштів вдалось зберегти, проте 12 130 грн все таки шахраям вдалося списати із її банківської карти НОМЕР_14 . 31.03.2025 вона у найближчому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 отримала виписку по старому банківському рахунку № НОМЕР_16 , де побачила списання коштів 29.03.2025 о 09:35 год в сумі 3035 грн та о 09:37 грн в сумі 9095 грн.

З копії протоколу допиту потерпілого від 03.04.2025 вбачається, що ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , повідомила, що в її користуванні перебувають карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_17 та № НОМЕР_18 , якими вона користується на постійній основі. 01.04.2025 о 17:27 год на її мобільний телефон прийшли три смс повідомлення від ІНФОРМАЦІЯ_1 , в яких було зазначено пароль входу і щоб не передавати цей пароль нікому. Потім на протязі 20 хв. з її картки № НОМЕР_19 , це кредитна картка, було списано 37 886,85 грн 6-ма платежами в сумі 3015,08, 4040,30, 4020,10, 2800, 19193,99 та 9,095 (не враховуючи комісію), а також з картки НОМЕР_20 було списано 2800 грн одним платежем. Які були перераховані в невідомому напрямку. Вчора був дзвінок з номеру : НОМЕР_21 . де її повідомили, що картку було заблоковано і для розблокування потрібно натиснути «1», що вона і зробила. Також, ще дзвонили з номеру НОМЕР_22 , але від них вона вже не приймала дзвінок.

З копії виписки сформованої 31.03.2025 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , - НОМЕР_23 за період 29.03.2025-29.03.2025 вбачається, що 29.03.2025 з даної картки було здійснено переказ коштів в сумі 9095,00 грн та 3035,00 грн, деталі операцій: EASYPAK.UA2,MEZHIGORSKAYA 82A.

Із копії рапорту начальникові відділу протидії кіберзлочинам в Івано-Франківській області Департаменту кіберполіції НПУ від 13.08.2025 слідує, що вході аналізу зібраної під час досудового розслідування інформації, що міститься в матеріалах кримінального провадження № 0000005 від 10.01.2025, встановлено, що ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, не санкціоновано втручалися в клієнтські акаунти « ІНФОРМАЦІЯ_14 », після чого з допомогою платіжної системи « ІНФОРМАЦІЯ_4 » здійснюють вивід грошових коштів з карткових рахунків клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на підконтрольні карткові рахунки «АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відкриті на них безпосередньо та на осіб з числа їхнього оточення.

Із копії запиту відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області за від 25.08.2025 (436141) вбачається, що відділення поліції №2 (м.Городенка) зверталося до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( АДРЕСА_5 ) із запитом щодо надання інформації про банківські карткові рахунки відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », зокрема ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10 .

З відповіді АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 23.09.2025 вбачається, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » наявні банківські рахунки, які обслуговуються за допомогою банківських платіжних карток емітованих АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період часу з 01.01.2025 по 17.09.2025 на ім`я ОСОБА_7 , які відкриті 12.03.2025:

НОМЕР_8 , НОМЕР_9 ,

НОМЕР_10 , НОМЕР_11 .

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку про часткове задоволення клопотання, а саме тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю слід надати в період часу з 10.01.2025 (дата внесення відомостей до ЄРДР) по 02.04.2025 (остання дата переказу коштів від потерпілої ) у зв`язку з тим, що в даному клопотанні не обґрунтовано період надання тимчасового доступу 01.01.2025 по даний час.

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл старшому слідчому СВ відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 та членам слідчо-оперативної групи, а саме: начальникові СВ відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_17 , слідчому СВ відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_18 , начальнику СКП відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_19 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_20 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_21 , старшому оперуповноваженому сектору кримінальної поліції відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківської області ОСОБА_22 , оперуповноваженому сектору кримінальної поліції відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківської області ОСОБА_23 , слідчому СВ відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_24 , слідчому СВ відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_25 на тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_24 , юридична адреса: АДРЕСА_6 , в період часу з 10.01.2025 по 02.04.2025 включно в яких міститься інформація про банківські номера рахунків (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 ,

НОМЕР_11 , а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківськими номерами рахунків (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 ;

- завірених копій договорів про відкриття платіжних банківських рахунків (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не є банківські рахунки (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 заблоковані? якщо так, коли саме та з яких причин?

- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на ОСОБА_7 депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківських рахунках (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах по банківських номерах рахунків(IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 ;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківських рахунків (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 ;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківських рахунків (IBAN): НОМЕР_8 ,

НОМЕР_9 , НОМЕР_10 ,

НОМЕР_11 ;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківські номера рахунків (IBAN): НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 із вказанням дати, часу операції та суми коштів.

В іншій частині клопотання відмовити.

Обов`язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій в тому числі електронних покладається на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ЄДРПОУ НОМЕР_24 ( юридична адреса: АДРЕСА_6 ).

Строк дії ухвали до 31 жовтня 2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1