справа № 166/1705/25
провадження № 1-кс/166/780/25
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів

10 жовтня 2025 року с-ще Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавачки СД відділення поліції №2 (смт Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні №0000119 від 20 вересня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

встановив :

Дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області (далі дізнавачка) ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 06 жовтня 2025 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , інформації про банківські операції по банківських картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 з 15.09.2025 по 20.09.2025.

З клопотання вбачається, що 16 вересня 2025 року невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом онлайн заробітку, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 у сумі 84684 грн, які остання перерахувала на банківські картки: № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 .

Потерпіла ОСОБА_5 вказала, що 14 вересня 2025 року близько 10 год. у месенджері "Телеграм" їй надійшло повідомлення від раніше невідомої їй особи " ОСОБА_6 ". У вказаному повідомленні заявниці запропонували виконувати завдання, а саме ставити вподобання на різних сайтах, на що остання погодилася. Того ж дня, потерпіла виконала одне завдання і " ОСОБА_6 " написала, що для отримання виплати потрібно звернутися до менеджера за посиланням " ІНФОРМАЦІЯ_2 ". Перейшовши за посиланням, потерпіла вказала номер банківської картки для зарахування зарплати. Цього ж дня об 11 год. 44 хв. їй на банківську картку № НОМЕР_5 були зараховані грошові кошти в сумі 120 грн. Наступного дня з ОСОБА_5 зв`язався менеджер та запропонував завдання, яке поляголо у покупці товарів на різні суми від чого їй будуть надходити грошові кошти на 20 відсотків більше, на що остання погодилася. Після чого потерпілій надіслали номер картки № НОМЕР_6 , на яку вона 15 вересня 2025 року о 10 год. 06 хв. перерахувала грошові кошти в сумі 608 грн зі своєї банківської картки № НОМЕР_7 . ОСОБА_5 16 вересня 2025 року знову проводила операції з купівлі товарів, а саме: о 12 год. 16 хв. переказ грошових коштів у сумі 2795 грн на банківську картку № НОМЕР_1 ; о 12 год. 39 хв. переказ грошових коштів у сумі 15201,64 грн (без комісії 14685 грн) на банківську картку № НОМЕР_4 ; о 12 год. 58 хв. переказ грошових коштів в сумі 20800 грн (без комісії 20000 грн) на банківську картку № НОМЕР_2 ; о 13 год. 05 хв. переказ грошових коштів в сумі 19346,08 грн (без комісії 18602 грн) на банківську картку № НОМЕР_2 ; о 16 год. 54 хв. переказ грошових коштів в сумі 29746,08 грн (без комісії 28602 грн) на банківську картку № НОМЕР_3 . У подальшому потеріла зрозуміла, що її ошукали шахраї, оскільки їй сказали, що через якусь незрозумілу помилку остання не може вивести гроші, тому потрібно виконати ще одне завдання на 40000 грн. Таким чином, ОСОБА_5 перераховувала грошові кошти на різні картки на загальну суму 86508 грн, з яких заробила 1842 грн, тому сума завданих їй збитків становить 84684 грн.

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківських картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 . Проте відомості по даній банківській картці відносяться до банківської таємниці відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Дізнавачка ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, у поданій заяві клопотання просила розглянути без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).

Відповідно до ст.ст.160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, до якої, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно з ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Слідчим суддею установлено, що за заявою ОСОБА_5 від 19.09.2025 в ЄРДР внесено відомості за фактом заволодіння 16 вересня 2025 року невстановленою особою, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом онлайн заробітку, грошовими коштами заявниці в сумі 84684 грн, які остання самостійно перерахувала на банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 .

Вказані обставини стверджуються витягом з ЄРДР № 0000119 від 20.09.2025, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 23.09.2025, копіями квитанцій АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " від 16.09.2025, в яких зафіксовано обставини заволодіння шляхом шахрайських дій грошовими коштами належними ОСОБА_5 , які остання самостійно перерахувала, зокрема на банківські картки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 .

Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією по банківських картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 за період з 15.09.2025 по 20.09.2025, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до шахрайства, місцезнаходження грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв`язку з цим клопотання дізнаваки про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання задовольнити повністю.

Надати стороні начальнику сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_7 , старшій дізнавачці сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_8 , дізнавачці відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , за їх дорученням начальнику СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , оперуповноваженим ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , тимчасовий доступ до речей і документів у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , інформації про банківські операції по банківських картках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 з 15 вересня 2025 року до 20 вересня 2025 року включно, а саме:

1) - відомостей про власників банківських карток, а саме:

відомостей щодо повних анкетних даних власників банківських карток, заяви на відкриття карток, документів, що посвідчують особу, ІПН код;

інформації щодо номера мобільного зв`язку, який прив`язаний до карток за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;

інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

історія авторизації по банківських картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

- інформації щодо руху коштів по банківських картках з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківських картках, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківських картках (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

2) інформації про зміну даних банківських картках, зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;

3) відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 в період з його відкриття по дату винесення постанови про даний тимчасовий доступ,

4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Установити строк дії ухвали до 10 грудня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1