Справа № 595/1656/24
Провадження № 1-кс/595/172/2025
У Х В А Л А

12 травня 2025 року м. Бучач

Слідчий суддя Бучацького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 звернулася до суду в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.10.2024 за №0000262, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні юридичної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 , та містять в собі наступну інформацію: відомості про особу, на чиє ім`я зареєстрована банківська картка № НОМЕР_1 із зазначенням її адрес проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи; про рух грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_1 - повна роздруківка руху грошових коштів з зазначенням повної інформації про контрагентів по рахунках за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024; відомості про рахунки, на які було перераховано грошові кошти з банківської карти № НОМЕР_1 за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024; роздруківки руху грошових коштів по карткових рахунках, платіжних картках, на які були перераховані з банківської карти № НОМЕР_1 за період часу з 04.10.24 по 04.11.2024 з додаванням фото- та відео- матеріалів кожного зняття готівки; відомості щодо місць та часу зняття із карткових рахунків, платіжних карток, на які були перераховані з банківської карти № НОМЕР_1 за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024 з додаванням фото та відео матеріалів кожного зняття готівки; документів, які містять інформацію про входи в інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській карті № НОМЕР_1 та проведені транзакції з зазначенням дати та часу входу в інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ідентифікатору пристрою, який входив в банківські програмні комплекси, його найменування, типу, ІР- адреси та МАС-адреси комп`ютерів, GPS-координат пристрою, з якого здійснено вхід в систему за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024; аудіозаписів телефонних дзвінків на номер контакт-центру, які здійснювалися за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024, з метою проведення будь-яких операцій по рахунку із зазначенням номеру телефону, з якого відбувався дзвінок; документів, які містять інформацію про послугу системи «Клієнт-банкінг» (віддалений доступ керування рахунком), щодо карткового рахунку, який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з наданням інформації про синхронізації з банком за аналогічний період, а саме: IP-адреси та МАС-адреси комп`ютерів або інших технічних пристроїв (мобільних терміналів), з яких відбувалося з`єднання з системою інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Лог-файлів з розшифровкою (зазначити точну дату, час, в форматі година/хвилина/секунда, тип операційної системи, браузер, IP-адреса входу в систему, з фінансового номеру зазначеного рахунку, цифровий відбиток пристрою (Fingerprint) з якого здійснювався вхід в систему інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та авторизувались вказані особи з розшифровкою за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024; інформації про те, чи відбувалися за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024 спроби зміни фінансового номера мобільного телефону, прив`язаного до рахунку; інформації про те, чи відбувалися спроби зміни пін-коду доступу до рахунку за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024; інформації про те, чи відбувалися зміни (або спроби зміни) пін-коду доступу до інтрнет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 04.10.2024 по 04.11.2024; вказати абонентський номер, до якого був прив`язаний рахунок, його зміни; параметри електронних пристрої користувача: «ОСОБА_8», унікальних електронних відбитків електронних пристроїв, що виконує роль ідентифікатора цих електронних пристроїв, до яких під`єднані вищевказані банківські картки, із можливістю зробити копії з них.

Слідчий в судове засідання не з`явилася, однак подала до суду заяву, в якій просить клопотання розглянути без її участі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, хоча про день та час розгляду клопотання повідомлявся судом належним чином. Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя вважає, що неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Як вбачається із клопотання, 16.09.2024 року о 13 год. 23 хв. невідома особа, шахрайським способом із використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів у сумі 10 000 грн. із банківської карти AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці АДРЕСА_2 на банківську карту № НОМЕР_3 .

Відомості про даний факт внесено в ЄРДР за №0000262 від 06.10.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана потерпіла ОСОБА_6 , пояснила, що 05.10.2024 року біля 16 год. 00 хв. перебуваючи по місцю теперішнього проживання, переглядала стрічку в месенджері «ІНФОРМАЦІЯ_13», де вона зареєстрована на свій мобільний номер телефону НОМЕР_4 . У каналі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вона побачила публікацію, де йшлося про те, що можна отримати матеріальну виплату у розмір 6600 гривень від міжнародних партнерів на українську банківську карту та було посилання внизу ІНФОРМАЦІЯ_5 . Перейшовши по посиланні, де було зазначено: «Програма допомоги від держави, Соціальна виплата 6600 грн! Доступна кожному громадянину України, який перебуває на її території, прокрутіть сторінку та оберіть банк». Далі можна було вибрати банк, на рахунок якого можна отримати кошти, а саме « ІНФОРМАЦІЯ_6 », « ІНФОРМАЦІЯ_7 » або « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Натиснувши на кнопку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », потерпілій одразу ж відкрило іншу сторінку, де пропонували ввести свій картковий рахунок, що вона і зробила, ввівши номер № НОМЕР_5 , а внизу було поле для введення коду. Після чого до неї зателефонували з номера НОМЕР_6 , що належить AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та робот « ІНФОРМАЦІЯ_8 » продиктувала 4 цифри, які вона вже не пригадує, але починалися вони 54, які вона ввела, після чого вийшла з вказаної сторінки для отримання соціальної допомоги.

В подальшому, останній, у месенджері «Вайбер», а саме у бізнес чатах від « ІНФОРМАЦІЯ_2 » почали надходити повідомлення про переказ коштів з її банківського рахунку на рахунки іншого банку. Зокрема невідома особа, незрозумілим для неї способом, здійснила

переказ на рахунки іншого банку у сумі 2000 гривень, а саме о 16 год. 22 хв. 05.10.2024 року. Далі о 16 год. 23 хв. знову здійснила переказ на суму 2000 гривень. О 16 год. 31 хв. знову було здійснено переказ сумою 2000 грн., а о 16 год. 34 хв. вже на суму 1700 грн. Останній переказ на суму 2000 гривень було здійснено о 16 год. 39 хв. Всі перекази було здійснено на картку іншого банку як йшлося у повідомлені від « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Побачивши перші повідомлення, вона зрозуміла, що стала жертвою шахраїв, та зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблокувала свою банківську карту та доступ до « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

В ході першочергових слідчих дій, було встановлено, що шахрайськими діями 04.10.2024 року із банківської карти потерпілої AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 , було здійснено п`ять транзакцій на загальну суму 9 700 гривень, а саме три транзакції по 2000 грн. на банківську карту № НОМЕР_7 о 16 год. 22 хв. 16 год. 23 хв. та 16 год. 31 хв., одна транзакція на суму 1700 гривень о 16 год. 34 хв. на банківську карту № НОМЕР_8 , та ще одна транзакція на суму 2000 гривень на банківську карту № НОМЕР_9 о 16 год. 39 хв.

Згідно сервісу визначення банку, картковий номер НОМЕР_9 належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

23.12.2024 Бучацьким районним судом Тернопільської області постановлена ухвала № 595/1656/24 про надання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », однак у зв`язку із введенням з 24.02.2022 по усій території України воєнного стану на підставі Закону України № 2102-ІХ «Про затвердження Указу Президента України «Про введення воєнного стану в Україні», а також частими ракетними обстрілами військами російської федерації території України, оголошення тривоги та евакуацією персоналу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », виконати тимчасовий доступ у встановлений термін не представилося можливим.

Слідчий зазначає, що з метою повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, збирання, перевірки та оцінки зібраних у провадженні доказів, необхідно отримати інформацію про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 , яка перебуває у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 6 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація про рух коштів по картковому банківському рахунку за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Як слідує з описової частини клопотання 16.09.2024 року о 13 год. 23 хв. невідома особа, шахрайським способом із використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів у сумі 10 000 грн. із банківської карти AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці АДРЕСА_2 на банківську карту № НОМЕР_3 .

При цьому, як зазначено в клопотанні була допитана потерпіла ОСОБА_6 , яка пояснила, що у AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " має відкритий картковий рахунок № НОМЕР_5 , з якого шахрайськими діями було здійснено п`ять переказів на загальну суму 9700 грн.

Також слідчий зазначає, що в ході першочергових слідчих дій було встановлено, що шахрайськими діями 04.10.2024 року із банківської карти потерпілої AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 , було здійснено п`ять транзакцій на загальну суму 9 700 гривень, а саме три транзакції по 2000 грн. на банківську карту № НОМЕР_7 о 16 год. 22 хв. 16 год. 23 хв. та 16 год. 31 хв., одна транзакція на суму 1700 гривень о 16 год. 34 хв. на банківську карту № НОМЕР_8 , та ще одна транзакція на суму 2000 гривень на банківську карту № НОМЕР_9 о 16 год. 39 хв.

До клопотання додано копії наступних документів: витягу з єдиного реєстру досудових розслідувань від 06.10.2024; рапорту старшого інспектора чергового відділення поліції №2 (м. Бучач) ОСОБА_7 від 05.10.2024; протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 05.10.2025; протоколу допиту потерпілої ОСОБА_6 від 06.10.2024; довідки ТВБВ № НОМЕР_10 філії - Тернопільське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 07.10.2024; інформації, наданої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » по банківській карті № НОМЕР_11 ; ухвали слідчого судді Бучацького районного суду Тернопільської області № 595/1656/24 від 23.12.2024; рапорт слідчого ОСОБА_3 від 07.05.2025.

Як вбачається з матеріалів клопотання, слідчим ОСОБА_3 планується отримати тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, а саме до інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 .

Відповідно до рапорту старшого інспектора чергового відділення поліції №2 (м. Бучач) ОСОБА_7 від 05.10.2024, 05.10.2024 о 16:55 зі служби 102 надійшло повідомлення ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , жительки АДРЕСА_3 , м.т. НОМЕР_12 , про те, що 10 хв. тому у гуртожитку заявниця зайшла на сайт, де було вказано, що надають допомогу 6600 грн, заявниця надала свої дані і після чого із картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » були зняті грошові кошти в сумі 8000 грн.

Згідно витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, на підставі заяви ОСОБА_6 , 06.10.2024 за номером 0000262 внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України (05.10.2024 о 16 год. 23 хв. невідома особа, шахрайським способом із використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів із банківської карти AT " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_5 , яка належить ОСОБА_6 ).

З долученої до клопотання довідки, виданої 07.10.2024 ТВБВ № НОМЕР_10 філії Тернопільське управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », вбачається, що на ім`я ОСОБА_6 відкрито картковий рахунок № НОМЕР_13 в грн. з номером карти НОМЕР_5 . Шахрайськими діями 04.10.2024 було здійснено п`ять переказів на загальну суму 9700 грн. з даної карти на карту іншого банку № НОМЕР_7 в сумі 6000 грн, на картку № НОМЕР_9 в сумі 2000 грн, на катрку іншого банку № НОМЕР_8 в сумі 1700 грн, через системний мобільний банкінг ІНФОРМАЦІЯ_12 . Після шахрайських дій та звернення клієнта до відділення карта була заблокована і перевипущена з новим номером НОМЕР_14 .

Відтак, з урахуванням того, що описова частина клопотання не відповідає мотивувальній частині та суперечить долученим до клопотання доказам, клопотання слідчого до задоволення не підлягає.

Керуючись ст. ст. 159-169 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 (м. Бучач) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю - відмовити.

Слідчий суддя ОСОБА_1