Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/1549/25
Номер провадження1-кс/173/233/2025
УХВАЛА

іменем України

24 червня 2025 року м. Верхньодніпровськ

Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчогоСВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000278 від 13.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

19 червня 2025 року до суду звернувся слідчий СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з клопотанням, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЕДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_2 а саме:

- Довідку-інформацію про банківські операції та рух грошових коштів по банківському картковому рахунку НОМЕР_2 за період часу з 00.00 годин 12.06.2025 по 00.00 13.06.2025, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період;

- Документи на відкриття зазначеного рахунку;

- Фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00.00 годин 12.06.2025 по 00.00 13.06.2025;

- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі інших банків (з його найменуванням), на які було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з НОМЕР_3 з 00.00 годин 12.06.2025 по 00.00 13.06.2025;

- інформацію про зміну pin-сod по вказаному банківському рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;

- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;

- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;

- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»;

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу по зазначеного рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди.Якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали грошові кошти;

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що невідома особа 12.06.2025 близько 15:45 год., тобто у період дії воєнного стану на всій території України, перебуваючи у невстановленому місці,зателефонувала потерпілій ОСОБА_4 із номеру телефону НОМЕР_4 та представившись представником банку, умисно ввела в оману ОСОБА_4 , яка маючи помилкову впевненість у доброзичливості намірів невідомої особи, виконала всі усні вказівки останньої, а саме надала свої персональній дані та необхідні пін-коди входу до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого виявила списання грошових коштів зі своєї банківської картки № НОМЕР_5 в сумі 13445 гривень. Згідно довідки з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти було перераховано на «Благодійність» та «SP HANDY24, 910». Діями невстановленої особи потерпілій ОСОБА_4 завдано матеріальний збиток на загальну суму 13445 гривень.(ЖЄО 6198)

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 надала наступні показання, що вона являється клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в даному в даному банку неї є особистий рахунок ( НОМЕР_2 ) картка № НОМЕР_5 . Так 12.06.2025 приблизно в 15.45 ОСОБА_4 перебувала на своєму робочому та в цей час їй на мобільний телефон поступив телефонний дзвінок, з номеру НОМЕР_6 відповівши на дзвінок невідома особа з чоловічим голосом представилась представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на, що потерпіла ОСОБА_4 сказала невідомій особі, що номер з якого він телефонує не є офіційним номером « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на що невідомий чоловік відповів що зараз їй зателефонують з номеру « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». В 15.46 ОСОБА_4 зателефонували з номеру НОМЕР_4 вона взяла слухавку та почула голос невідомого їй чоловіка, який сказав, що він представник « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та, що шахраї намагаються зняти грошові кошти з її рахунку, та щоб запобігти цьому потрібно виконати його вказівки. Так ОСОБА_4 пішла до банківського терміналу « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та вставила туди свою картку банку № НОМЕР_5 , та потім виконала всі вказівки які їй говорив представник банку. Так для підтвердження всіх операцій на її телефон приходили СМС повідомлення з « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Потім як ОСОБА_4 виконала всі вказівки невідомого чоловіка їй було заблоковало особистий кабінет в ІНФОРМАЦІЯ_4 та її картку № НОМЕР_5 . 13.06.2025 ОСОБА_4 звернулася до відділення банку для розблокування картки, на що її повідомили, що з її картки № НОМЕР_5 двома транзакціями були зняті грошові кошти 12.06.2025 в 16.11 годині 2,225 грн., та в 16.38 11.230 грн. Згідно довідки з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти було перераховано на «Благодійність» та «SP HANDY24, 910». Вказаними шахрайськими діями ОСОБА_4 заподіяно матеріальний збиток на загальну суму 13455 гривень.

Згідно наданих потерпілою ОСОБА_4 показань зняття грошових коштів відбулося з його банківського рахунку, відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Документація, яка міститься в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та для забезпечення повного і всебічного досудового розслідування даного кримінального провадження, а також надасть можливість слідчому перевірити інформацію заявника щодо вчинення шахрайських дій. Відомості, які містяться у документах, доступ до яких необхідно отримати, можуть вказати на особу, яка скористалася незаконно отриманими коштами, відслідкувати їх подальший рух та (або) виявити канали виведення або надати будь-яку іншу важливу для досудового слідства інформацію, яка в подальшому може бути використана як докази у кримінальному провадженні №0000278 від 13.06.2025.

В судове засідання учасники не з`явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.

Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 13.06.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000278 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 .

Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.

Виходячи з того, що слідчим в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

За таких підстав клопотання слідчого слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЕДРПОУ НОМЕР_1 ) розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_2 а саме:

- Довідку-інформацію про банківські операції та рух грошових коштів по банківському картковому рахунку НОМЕР_2 за період часу з 00.00 годин 12.06.2025 по 00.00 13.06.2025, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період;

- Документи на відкриття зазначеного рахунку;

- Фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00.00 годин 12.06.2025 по 00.00 13.06.2025;

- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі інших банків (з його найменуванням), на які було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з рахунку НОМЕР_2 з 00.00 годин 12.06.2025 по 00.00 13.06.2025;

- інформацію про зміну pin-сod по вказаному банківському рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;

- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;

- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;

- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»;

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу по зазначеного рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди.Якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали грошові кошти;

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.

Здійснення тимчасового доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю доручити слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_5 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , слідчому Відділення поліції №3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 .

Строк дії ухвали до 24 серпня 2025 року.

Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/1549/25 (провадження 1-кс/173/233/2025), другий видається слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 для пред`явлення в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.

Копію постанови направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Суддя ОСОБА_1